5 zasad inwestowania w fundusze inwestycyjne

[email protected] www.f-trust.pl

F-Trust SA tel./fax +48 61 855 44 11

5 zasad - jak zarobić na inwestycjach w fundusze? Ogromna większość ludzi, która straciła na inwestycjach w fundusze to osoby, które lokując pieniądze działały żywiołowo, lekceważąc podstawowe zasady. Ci, którzy ich przestrzegają, z reguły cieszą się zyskami.


F-Trust SA tel./fax +48 61 855 44 11

Zasada pierwsza: spójrz u kogo kupujesz

Inwestując oszczędności, warto upewnić się, że produkt inwestycyjny jest odpowiednio dobrany do Twojego poziomu akceptacji ryzyka i horyzontu czasowego. Trzeba koniecznie poświęcić czas na spotkanie z doświadczonym doradcą, za którym przemawiają wyniki osiągane przez jego klientów.

Bardzo istotnym kryterium wyboru dystrybutora, powinna być jego niezależność. Od tego bowiem zależy, czy sprzedawany funduszu będzie rzeczywiście dobrany do oczekiwań klienta, czy będzie wynikiem celów sprzedażowych wielkiej korporacji. Dla nich bowiem ważny jest nie tyle Twój zysk, co możliwość sprzedaży produktów, które najkorzystniej wpływają na wynik finansowy korporacji.


F-Trust SA tel./fax +48 61 855 44 11

Nim podejmiesz decyzję zastanów się, czy jej celem ma być ochrona kapitału i zwrot w granicach inflacji, depozytu, obligacji skarbowych. A może jednak jesteś odważniejszy i – akceptując wyższe ryzyko – zdecydujesz się na akcje? Musisz pamiętać, że bezpieczeństwo każdej z klas aktywów jest pochodną otoczenia makroekonomicznego i nie w każdych warunkach fundusz dłużny będzie bezpieczniejszy niż na przykład akcyjny. Musisz też sobie odpowiedzieć na pytanie, czy w pewnych okresach czasu jesteś w stanie pogodzić się ze stratą i gotowy nieco dłużej poczekać na zysk. Koniecznie bowiem musisz pamiętać, o…


F-Trust SA tel./fax +48 61 855 44 11

Zasada druga: horyzont inwestycyjny

Im jest on dłuższy, tym większa szansa na to, że nawet jeśli nasza inwestycja – jeżeli nie będzie idealnie trafiona czasowo – to jednak z czasem odrobi straty i pozwoli Ci zrealizować zysk. Dotyczy to zwłaszcza rynków akcji, których cechą charakterystyczną jest cykliczność. Pamiętaj też, że doświadczony inwestor wie, iż spadki tworzą okazję do zakupów i nie należy przesadnie ulegać emocjom.


F-Trust SA tel./fax +48 61 855 44 11

Zasada trzecia: powściągnij emocje

Inwestowanie immanentnie wiąże się z emocjami i od nich często zależy nasz końcowy wynik. Niewielu inwestorów decyduje się na ulokowanie środków i zapomnienie o nich na kilka lat. Jak pokazuje wiele badań, najczęstszym zachowaniem jest kupowanie, gdy inwestor dostrzega dobry wynik i sprzedawania, gdy rynki zaczynają spadać. Efekt najgorszy z możliwych – realizacja strat. Mądre inwestowanie to działanie odwrotne, czyli kierowanie się zasadą „Kup tanio, sprzedaj drogo”. Spadek może być, a nawet powinien być, okazją do kupna. Co prawda, zdarzają się długotrwałe trendy, ale trzeba pamiętać, że nie trwają one wiecznie.


F-Trust SA tel./fax +48 61 855 44 11

Zasada czwarta: dywersyfikacja

To, w mojej ocenie, złota zasada. Trzeba „być obecnym” na kilku rynkach na raz, nie pakować pieniędzy tylko w jeden fundusz, w jeden rodzaj aktywów. Rzadko bowiem zdarza się, aby raptowna przecena akcji nastąpiła na kilku rynkach, czyli na przykład w Polsce, Francji, Stanach Zjednoczonych i Japonii. Istnieje wiele rozwiązań dających globalną ekspozycję i warto z nich korzystać. Co więcej, zadbanie o taki portfel, w którym znajdziemy kilka klas aktywów spowoduje, że uda nam się wyjść obronną ręką z wielu sytuacji. Bezpieczniej jest mieć w portfelu nie tylko akcje, ale również obligacje, a nawet surowce. Zbudowanie takiego portfela przestało być w dzisiejszych czasach nierealne, nawet przy ograniczonych środkach.


F-Trust SA tel./fax +48 61 855 44 11

Zasada piąta: dobór funduszu

To trudne zadanie. Nie dajemy się zwieść wynikom historycznym. To prawda, jest to dobry prognostyk i potwierdza zdolność zarządzającego funduszem do generowanie wysokich stóp zwrotu, ale nie wolno tego traktować jako gwarancji przyszłego zysku. Pamiętajmy jednocześnie, że nawet bardzo zdolny zarządzający działający na złym rynku nie pozwoli nam zarobić. Z drugiej strony, kiepski zarządzający może nie w pełni wykorzystać szanse płynące z rosnącego rynku.

Zanim zdecydujemy się na konkretny wybór poznajmy dokładnie strategię funduszu, styl zarządzania i, co niezwykle istotne, wysokość opłat za jego zarządzanie. Warto patrzeć w kierunku funduszy zachodnich firm, które często są tańsze niż krajowa konkurencja.


F-Trust SA tel./fax +48 61 855 44 11

Michał Górczewski, Analityk F-Trust: Doświadczenie zawodowe zdobywał w The Royal Bank of Scotland, a następnie w JP Morgan w Edynburgu. Jest absolwentem Edinburgh Napier University na kierunku Finanse i Rachunkowość. W F-Trust od października 2012 zatrudniony na stanowisku analityka, odpowiedzialny za analizę oraz budowę portfeli funduszowych oraz za analizę nowych produktów inwestycyjnych. We współpracy z głównym strategiem przygotowuje raporty na temat klas aktywów oraz sytuacji makroekonomicznej. …………………………………………………..

O autorze:


F-Trust SA tel./fax +48 61 855 44 11

Więcej wartościowych materiałów na temat inwestowania znajdziesz na:

www.f-trust.pl

5 zasad inwestowania w fundusze inwestycyjne

Economy & Finance

Transcript of 5 zasad inwestowania w fundusze inwestycyjne