Opiekuninwestora Pl Strategia Darwin Defender

STRATEGIA DARWIN DEFENDEROPIS, ZASADY DZIAŁANIA

Inwestowanie w fundusze powinno być tak proste jak tylko możliwe.

Jeżeli szukasz gotowej strategii i nie chcesz, aby wynik Twojej inwestycji

zależał od szczęścia sprawdź działanie zasad Darwin+ Defender.

DLACZEGO NA INWESTOWANIE WŁASNYCH PIENIĘDZY WARTO SPOJRZEĆ INACZEJ?Mówi się, że nie będąc ekspertem nie przewidzimy „górek” ani „dołków”. A skoro

ekspertami nie jesteśmy to musimy pozostawić nasze pieniądze zarządzającym...

Czy na pewno? Czy nie można inwestować inaczej? Można. Jest trzeci sposób

inwestowania. To metody oparte o fakty z przeszłości zamiast o przewidywanie

przyszłości1. Zasady, który zamiast starać się „zarabiać jak najwięcej”, jako główny

cel stawiają:

� zabezpieczanie wypracowanych zysków,

� ograniczenie do minimum możliwości utraty wpłaconego kapitału,

� włączanie się do wzrostów na rynkach, podczas gdy te wzrosty już trwają,

� umożliwienie zarabiania w funduszach akcyjnych także inwestorom

ostrożnym.

Ostatni z celów może zaskakiwać. Przecież mówi się, że „inwestując w fundusze akcji

trzeba liczyć się z możliwością większej straty”. To kolejny mit inwestowania, który

ma za zadanie uspokoić inwestorów, którzy tracą.

Opiekun Inwestora promuje odmienne, do bólu konkretne i oparte o fakty

podejście -

„nieważne czy inwestujesz ostrożnie czy agresywnie - twój poziom

akceptowanej straty może być dokładnie taki sam - na przykład 10%.

Inwestując agresywnie (np. w fundusze zagraniczne) masz po prostu

większą szansę, że taki poziom straty osiągniesz”.

1 http://blog.opiekuninwestora.pl/index.php/strategia-inwestowania-nie-trzeba-przewidywac-przyszlosci/

STRATEGIA DARWIN DEFENDER - CZYLI GOTOWA STRATEGIA INWESTOWANIA

STRATEGIA DARWIN DEFENDERStrategia Darwin Defender to rozwiązanie dla inwestorów, którzy oczekują

prostych i skutecznych rozwiązań. Dla osób, które na zarządzanie inwestycją nie

chcą poświęcać wiele czasu. Nie chcą pasjonować się rynkami finansowymi. Do osób,

których nie przekonują marketingowe i sprzedażowe hasła „w długim czasie

zarabiamy”, a wpłaty systematyczne „uśredniają cenę zakupu”2 przez co nie grożą nam

bessy.

W NAJWIĘKSZYM SKRÓCIE...

Korzystając z zasad strategii Darwin Defender

...otrzymasz informację e-mail/SMS kiedy przenieść pieniądze do funduszy

pieniężnych, aby zabezpieczyć wypracowane zyski.

...otrzymasz informację e-mail/SMS kiedy powrócić do funduszy akcyjnych, aby

przyłączyć się do trwających wzrostów.

Do tego propozycje systematycznej zmiany funduszy, aby wykorzystać siłę zasady

Darwina.

W każdej wiadomości od razu znajdziesz listę najlepszych funduszy - zgodnie

z profilem inwestora i tylko tych dostępnych gdzie inwestujesz (mBank, Multibank, Multifund

czy też polisa Axa, Aegon, Skandia, Generali, HDI, Compensa).

TRZY PODSTAWOWE ZASADY DZIAŁANIA STRATEGII

Strategia wykorzystuje następujące zasady:

Eliminuj najgorszych

Strategia zakłada, aby systematycznie raz w miesiącu3 wybrać dwa najlepsze fundusze

akcji lub dwa najlepsze fundusze pieniężne.

Uciekaj, gdy akcje tracą (przenieś pieniądze do funduszy pieniężnych)

Codziennie sprawdzamy wyniki funduszy akcji polskich uniwersalnych4 za okres 1

miesiąca i szukamy funduszy, które uzyskały najgorszy wynik. Jeżeli ten wynik jest

gorszy od minus 10% to znak, że tego dnia (lub jak najszybciej) należy przenieść

pieniądze do funduszy pieniężnych.

Wracaj do funduszy akcji, gdy zaczęły się wzrosty

Codziennie sprawdzamy wyniki funduszy akcji za okres 1 miesiąca szukając tych,

które uzyskały najlepszy wynik. Gdy wynik jest lepszy niż 10% to znak, że tego dnia

(lub jak najszybciej) należy przenieść pieniądze ponownie do funduszy akcyjnych.

2 http://blog.opiekuninwestora.pl/index.php/efekt-uspienia-czujnosci-wystepuje-takze-w-dlugim-okresie/

3 w przypadku inwestowania w polisie inwestycyjnej. Dla inwestowania np. w mBanku

sugerowana częstość dokonywania zmian to 3 miesiące.4 lista monitorowanych funduszy dostępna jest na stronie

http://www.opiekuninwestora.pl/monitorowane_fundusze,750,0.htm

WWW.OPIEKUNINWESTORA.PL

CZY WARTO SPRAWDZIĆ TĘ STRATEGIĘ?

Zamiast przekonywać podamy fakty.

WYBRANE WYNIKI FUNDUSZY AKCYJNYCH (WPŁATY JEDNORAZOWE, SYSTEMATYCZNE)

� inwestowanie w długim okresie (np. 10 lat) w fundusze akcyjne mogło przynieść

kilkanaście procent rocznie (gdy mieliśmy dużo szczęścia). Mogło też przynieść

jedynie 2,1% rocznie, gdy akurat wybraliśmy jeden z gorszych funduszy akcji...

� wpłaty systematyczne w jeden z najlepszych funduszy polskich akcji przez 10 lat

przyniosły nawet 80%. Wpłaty systematyczne w inny, akurat ten gorszy fundusz

przez 10 lat przyniosły jedynie ... niewielką stratę5

� od największej „górki” w marcu 2004 do czerwca 2009 najlepsze fundusze

akcji zarobiły ok. 50% (8,4% rocznie). Te gorsze zakończyły te 5 lat ze

stratą...

WYNIKI STRATEGII DARWIN DEFENDER

Badając wyniki strategii:

� zbadano rozpoczęcie inwestycji na każdy 1. dzień miesiąca w latach 1992 do 2004

� zarówno dla wpłat jednorazowych jak i systematycznych

� inwestycję kończąc w czerwcu 2009 (czyli okres inwestycji od 5 do kilkunastu lat)

� uwzględniono wszelkie opłaty w ramach polisy inwestycyjnej.

Wyniki:

� dla żadnego z badanych dni nigdy nie uzyskano wyniku gorszego niż 12%

średniorocznie. Jednocześnie najczęściej wynik wynosił od 16% do 18%

średniorocznie. A w najlepszym przypadku (dla inwestycji rozpoczętej w roku 1992

znacznie przekroczył wynik 20%).

� wynik najgorszy (12% średniorocznie) zanotowano dla jednorazowej inwestycji

rozpoczętej w marcu 2004.

PORÓWNAJMY

� Najgorszy możliwy wynik, który uzyskała ta strategia to... plus 12%

średniorocznie. Najlepsze - powyżej 20% średniorocznie.

� Fundusze akcyjne w okresie 5 - 10 lat potrafiły zarabiać mniej niż 3% rocznie...

� Aktywne zarządzanie funduszami w portfelach modelowych aktywnej alokacji -

wystarczy spojrzeć na wyniki historyczne...

� Prognozy publikowane w mediach - wystarczy przeczytać co prognozowano dla rynku

funduszy na rok 2009 - miał to być rok funduszy obligacji. Funduszom akcyjnym nikt

nie wróżył sukcesu.

5 http://blog.opiekuninwestora.pl/index.php/efekt-uspienia-czujnosci-wystepuje-takze-w-dlugim-

okresie/


HISTORYCZNE WYNIKI STRATEGII

Podane wyniki dotyczą badania dla listy 9. funduszy dokonywanego raz w miesiącu.

Wkrótce opublikowany zostanie dokładny raport zakładający analizę 27 funduszy

realizowaną codziennie.

Wyniki strategii dla inwestycji rozpoczętych pierwszego dnia czerwca w kolejnych latach

przedstawia poniższe zestawienie.


GDZIE KRYJE SIĘ SIŁA STRATEGII DARWIN + DEFENDER

Stosując tylko te kilka niżej opisanych zasad strategia z jednej strony ochrania

wypracowane zyski bardzo wcześnie pozwalając wycofać się do funduszy pieniężnych.

Z drugiej strony pokazuje, w którym momencie już trwają wzrosty i należy się do

nich „przyłączyć” dokonując konwersji w fundusze akcji. Tu także należy podkreślić -

strategia nie „łapie dołka”, ale przyłącza się już sporo czasu po powrocie wzrostów.

Dodatkowo dokonując raz w miesiącu konwersji i wybierając zawsze dwa

najlepsze fundusze mamy bardzo dużą szansę w okresie wzrostów uzyskać wynik

lepszy niż nawet pojedynczy najlepszy fundusz (który w tym czasie raz może mieć wyniki

lepsze a raz gorsze). To zaskakujące, ale w praktyce bardzo skuteczne podejście6.

Strategia nie jest próbą łapania „dołków” i „górek”. Zauważmy, że strategia

informuje nas o spadkach nie w momencie „górki”, ale dopiero po tym jak najgorsze z

funduszy już straciły 10% przez miesiąc. I w tym zdaniu kryje się skuteczność

strategii. Pieniądze do funduszy pieniężnych przenosimy wtedy gdy stratę 10%

przekroczy najgorszy z funduszy. Ale w tym momencie w naszym portfelu (zgodnie z

pierwszą zasadą strategii) posiadamy raczej te „lepsze” fundusze. A te z pewnością

straciły znacznie mniej niż fundusze najgorsze...

Podobnie, strategia nie wskazuje dołka - lecz sytuację, gdzie najlepsi zarządzający

już zdążyli zarobić ponad 10%.

STRATEGIA DARWIN + DEFENDER W PORTALU OPIEKUN INWESTORAPortal poprzez swój system obliczeniowy codziennie analizuje założenia strategii.

MONITOROWANIE CAŁEGO RYNKU

W tym celu portal sprawdza wyniki wybranych funduszy akcyjnych (wybrane 27

funduszy akcji polskich uniwersalnych) dostępnych na całym polskim rynku

funduszy (jest to część z prawie 1000 funduszy analizowanych przez portal).

DO OKREŚLENIA AKTUALNEJ SYTUACJI ANALIZOWANE SĄ FUNDUSZE INWESTUJĄCE NA

PODOBNYM RYNKU

Do analizy sytuacji wykorzystywane są wyniki 27 funduszy. Wszystkie z nich inwestują w

akcje dużych spółek. Nie mieszamy tutaj funduszy akcji uniwersalnych z funduszami

małych i średnich spółek. W ten sposób ocenie poddajemy fundusze, które swoje wyniki

uzyskały w tych samych warunkach rynkowych, mając do dyspozycji możliwość

inwestowania w grupę podobnych spółek. To, że jedne z tych funduszy już straciły ponad

10% w miesiąc (nie w ostatnim miesiącu ale w ciągu miesiąca7 od aktualnej daty)

oznacza, że akurat zarządzający tymi funduszami już odczuli zmieniającą się sytuację na

rynku i zaczęli tracić. W ten sposób, analizując najsłabszych (zamiast analizy funduszy w

naszym portfelu) mamy możliwość wycofania się wcześnie z inwestycji agresywnej i

zabezpieczenia już wypracowanych zysków.

6 o działaniu tej reguły można przeczytać artykuły na blogu:

http://blog.opiekuninwestora.pl/index.php/w-krolestwie-krola-inwestura/

7 dokładniej: w ciągu ostatnich 28 dni


AKTUALNOŚĆ DANYCH

Skuteczność strategii to także szybkość dostarczonych informacji, pozwalająca

szybko zareagować i zlecić konwersję. W różnych produktach stosowane są różne

graniczne godziny składania zleceń, aby zostały wykonane po wycenie z dnia następnego.

Może to być godzina 21 dnia poprzedniego lub np. godzina 6.30 dnia bieżącego.

Portal sprawdza notowania funduszy kilka razy w ciągu godziny. W ten sposób jako jeden

z pierwszych portali już o godzinie 18.30 danego dnia posiada wyceny części

funduszy.

RÓŻNI INWESTORZY INWESTUJĄ W RÓŻNYCH PRODUKTACH

Analiza strategii bazuje na większej liczbie funduszy akcyjnych. Natomiast lista

funduszy, które przesyła portal we wiadomościach typu: comiesięczne oceny oraz

zmiana sygnału są już ograniczone do funduszy, które są w Twoim produkcie dostępne.

WYSYŁAMY TYLKO WAŻNE INFORMACJE

Korzystając ze Strategii nie wysyłamy niepotrzebnych raportów, analiz, ocen

rynkowych. Wysyłamy informacje tylko wtedy, gdy wymagają tego Twoje inwestycje -

w oparciu o ustawienia, które wprowadziłeś w portalu. Wiadomości, które wysyłamy to:

� oceny funduszy: raz w miesiącu. Oceny funduszy podawane są w dniu przezCiebie wybranym, w oparciu o te oceny możesz podjąć decyzję o zastosowaniupierwszej zasady strategii - czyli inwestowania co miesiąc w dwa najlepsze fundusze(zależnie od stanu strategii: pieniężne lub akcyjne)

� zmiana sygnału. Portal analizuje strategię codziennie. W ten sposób zamiast czekać(i np. tracić do pierwszego dnia następnego miesiąca) portal prześle ostrzeżenie ozmianie sygnału dokładnie w dniu, w którym taki sygnał wystąpi.

� opcjonalna informacja o stanie strategii. Dla osób, które chcą śledzić na bieżącojak zachowują się wyniki monitorowanych funduszy można załączyć cykliczne (np. razw tygodniu) wysłanie aktualnego stanu strategii (tzw. Monitor). Wiadomość taka mawyłącznie charakter informacyjny i nie stanowi podstawy do podejmowaniajakichkolwiek decyzji inwestycyjnych.


DARWIN + DEFENDER W PORTALU - KONFIGURACJAKROK 1 - PODAJ NIEZBĘDNE DANE

Wybierz opcję „Monitor Strategii” i podaj dane, których potrzebuje portal.

KROK 2 - NIE MUSISZ ROBIĆ JUŻ NIC WIĘCEJ...

Od teraz to portal przejmuje na siebie zadania monitorowania zasad strategii. Po prostu:

otrzymasz wiadomości e-mail (i opcjonalnie SMS) dokładnie wtedy, gdy

wymagają tego Twoje inwestycje. Kiedy portal wysyła wiadomości:

� raz w miesiącu otrzymasz Oceny Funduszy - co miesiąc, w dniu, który podałeś w

konfiguracji otrzymasz informacje o najlepszych dla Ciebie funduszach, które

dostępne są w podanym w konfiguracji produkcie. Na tej podstawie zdecydujesz czy

warto dokonać konwersji z np. funduszy akcyjnych A i B na fundusze akcyjne C i D,

które aktualnie uzyskują lepsze wyniki

� w dniu, w którym pojawi się „sygnał” - sygnał zmiany funduszy z pieniężnych na

akcyjne lub z akcyjnych na pieniężne otrzymasz natychmiast e-mail bądź SMS.

� opcjonalnie (Ty wybierasz jak często - np. raz na dwa tygodnie) portal będzie

przesyłał tzw. „Monitor Strategii” - czyli informację o tym jakie na dany dzień wyniki

uzyskują badane fundusze. Wiadomość ma charakter wyłącznie informacyjny.

W definicji strategii podajemy w jakim produkcie inwestujemy. W ten sposób

portal prześle informacje o funduszach dostępnych w wybranym produkcie.


CHCĘ INWESTOWAĆ BARDZIEJ AGRESYWNIEZgodnie z założeniami strategii Darwin+Defender inwestujemy w fundusze akcji

polskich uniwersalnych lub w fundusze pieniężne. O tym, które fundusze w danym

momencie wybrać decyduje tzw. aktualny stan strategii. Możliwe są dwa stany strategii:

� FUNDUSZE AKCJI PRZYNOSZĄ WYSOKIE ZYSKI

oznacza to, że należy inwestować w fundusze akcji

� FUNDUSZE PIENIĘŻNE SĄ BEZPIECZNEoznacza to, że należy inwestować w fundusze pieniężne

W PORTALU PRZYGOTOWANO OPIS MODYFIKACJI STRATEGII

To dokładny opis na co zwrócić uwagę gdy oszczędzamy

poprzez platformy inwestycyjne lub inwestujemy w polisach

inwestycyjnych. To także porady w jaki sposób wykorzystać

w ramach strategii potencjał funduszy zagranicznych, a w

czasie spadków na rynkach - funduszy obligacji.

FUNKCJA „WYBIERZ FUNDUSZ” - JEDNYM KLIKNIĘCIEM WYBIERZ FUNDUSZ

Wystarczy jedno kliknięcie, aby otrzymać listę najlepszych

funduszy dopasowanych do Twojego profilu inwestora. Oprócz

oceny funduszu otrzymasz informację jakie najlepsze i najgorsze

wyniki uzyskiwał każdy z funduszy.

W JAKICH PRODUKTACH WYKORZYSTAM USŁUGI PORTALU?Opiekun Inwestora to narzędzia dla wszystkich inwestujących na rynku funduszy.

Niezależnie od tego, gdzie inwestujesz. To zarówno:

INTERNETOWE PLATFORMY INWESTYCYJNE

Przykładowo: mBank, Multibank, Multifund...

WSZELKIE POLISY INWESTYCYJNE

Takie jak: Aegon, Axa, Generali, Skandia, HDI-Gerling, Compensa, Nordea.

Strategia Darwin Defeder lepiej sprawdzi się w produktach inwestycyjnych typu Polisa

Inwestycyjna. W przypadku platform takich jak mBank uzyskiwane wyniki będą niższe

(czasem nawet zysk mniejszy o połowę8). W Internetowych platformach inwestycyjnych

sprawa podatku nie powinna powstrzymywać nas przed aktywnym inwestowaniem.

8 przyczyna to podatek od zysków kapitałowych płacony za każdym razem przy

konwersjach.


JAK TO DZIAŁA?Działanie systemu monitorowania strategii najlepiej zobrazować na przykładzie.

Wzrosty i spadki na rynkach

finansowych.

Moment wysyłki wiadomości

typu: Oceny Funduszy

Wiadomość: Zmiana Sygnału

(przejście do f. pieniężnych)

Wiadomość: Zmiana Sygnału

(przejście do f. akcyjnych)

Data wydarzenia.

CO SIĘ WYDARZYŁO?

Pierwsze logowanie do portalu

Użytkownik w polisie inwestycyjnej wpłaty systematyczne wykonuje 14-go każdego miesiąca, ale już tego

pierwszego dnia może otrzymać Oceny Funduszy. Otrzyma e-mail z informacją, że na dzień dzisiejszy

obowiązuje sygnał „inwestujemy w fundusze akcji” oraz listę kilku najlepszych funduszy akcji -

dopasowanych do profilu inwestora oraz tylko tych, które dostępne są w produkcie, który podał.

Comiesięczne Oceny Funduszy

Zgodnie z podanymi w formularzu strategii danymi - raz w miesiącu użytkownik otrzyma Oceny Funduszy.

Tutaj będzie to informacja: że na dzień dzisiejszy obowiązuje sygnał „inwestujemy w fundusze akcji”

oraz listę kilku najlepszych funduszy akcji.


Podobnie jak miesiąc wcześniej.

Alarm - zmiana sygnału (przenosimy pieniądze do funduszy pieniężnych)

Wśród badanych funduszy są takie, które w ostatnich 28 dniach straciły ponad 10%. Przenosimy wszystkie

pieniądze do funduszy pieniężnych i kolejne wpłaty dokonujemy także w fundusze pieniężne. Wiadomość

e-mail zawiera informację o zmianie sygnału oraz listę najlepszych funduszy pieniężnych.


Tutaj będzie to informacja: że na dzień dzisiejszy obowiązuje sygnał „inwestujemy w fundusze

pieniężne” oraz listę kilku najlepszych funduszy pieniężnych.

Alarm - zmiana sygnału (przenosimy pieniądze do funduszy akcji)

Należy przenieść wszystkie pieniądze do funduszy akcyjnych i w kolejnych miesiącach, jeżeli

dokonujemy wpłat - wpłat dokonać także w fundusze akcyjne. W wysłanej wiadomości e-mail znajdzie się

informacja o zmianie sygnału oraz od razu lista najlepszych funduszy akcyjnych.


Tutaj będzie to informacja: że na dzień dzisiejszy obowiązuje sygnał „inwestujemy w fundusze akcji”

oraz lista kilku najlepszych funduszy akcji.

Alarm - zmiana sygnału (przenosimy pieniądze do funduszy pien.)

Należy przenieść wszystkie pieniądze do funduszy pieniężnych i w kolejnych miesiącach, jeżeli

dokonujemy wpłat - wpłat dokonać także w fundusze pieniężne. W wysłanym e-mailu znajdzie się

informacja o zmianie sygnału oraz od razu lista najlepszych funduszy pieniężnych.

Powyższa lista wysłanych wiadomości jest przykładowa. W praktyce będzie zależeć od

aktualnej sytuacji na rynkach finansowych a oceny funduszy dopasowane do profilu oraz

produktu inwestycyjnego, z którego korzysta użytkownik portalu.


JAK WYGLĄDAJĄ WIADOMOŚCI Z PORTALU?

Informacje wysyłane są na Twój adres e-mail lub opcjonalnie jako SMS.

OCENY FUNDUSZY WYSYŁANE RAZ W MIESIĄCU (WEDŁUG PROFILU INWESTORA)

Oceny funduszy wysłane zgodnie z profilem inwestora

(rozważny) pokazują listę funduszy dostępnych, w tym

przypadku, w polisie Plan Inwestycyjny Axa Plus.

„Ocena” pokazuje, że fundusz Pioneer w ostatnim okresie

zarabiał średnio 3,8% miesięcznie. Bardzo przydatne są tutaj

informacje „Min” oraz „Max”. „Min” oznacza, że np. fundusz

Pioneer w badanych inwestycjach nigdy w ciągu miesiąca

(28 dni) nie stracił więcej niż 4,0%, ale też nigdy nie

zarobił więcej niż 15,9%.

To pozwala zauważyć pewną zależność - fundusz Arka jest

bardziej ryzykowny dla tego inwestora. Arka Akcji co

prawda zarabiał więcej (ale nigdy w ciągu miesiąca nie

zarobił ponad 18,7% - czyli lepiej niż Pioneer), ale też

zdarzały się większe straty - 5,4% w porównaniu do 4,0%.

WIADOMOŚCI Z INFORMACJĄ O ZMIANIE SPOSOBU INWESTOWANIA

W przypadku, gdy zgodnie z założeniami strategii wystąpi

zmiana sygnału - wiadomość wysyłana jest tego samego

dnia. Portal wysyła informacje w godzinach 20.00 do 21.00.

Do tej godziny Opiekun Inwestora otrzymuje już wyceny

części funduszy z dnia bieżącego. A to pozwala diagnozować

sytuację już tego samego dnia. Liczy się tutaj szybka reakcja

użytkownika. Wiele platform inwestycyjnych pozwala na

złożenie zlecenia przed północą co pozwala na szybsze

wykonanie dyspozycji.

Wiadomość od razu zawiera listę najlepszych funduszy

(akcyjnych lub pieniężnych) dostępnych w produkcie, który

wybrał użytkownik w trakcie konfiguracji.

MONITOR STRATEGII (OPCJONALNA INFORMACJA O STANIE STRATEGII)

Użytkownicy portalu mogą dodatkowo otrzymywać co

określoną ilość dni „Monitor strategii”. Wiadomość

prezentuje „jak daleko” na dzień dzisiejszy jesteśmy od

„zmiany sygnału”.

W przykładzie aktualny sygnał to „Fundusze akcji przynoszą

zyski” - stąd wiadomość prezentuje listę trzech funduszy

akcyjnych z najgorszymi wynikami. Pozwala to określić

aktualną sytuację - zmiana sygnału następuje przy stracie

jednego z funduszy większej niż 10%. W powyższym

przykładzie - najgorszy z funduszy uzyskał wynik dodatni. Co

oznacza, że do zmiany sygnału na „przenosimy pieniądze do

funduszy pieniężnych” jest jeszcze daleko.


CZY NA PODSTAWIE HISTORII MOŻNA MÓWIĆ O PRZYSZŁYCH WYNIKACH?Na pewno od razu nasuwa się takie pytanie. I z pewnością nie można powiedzieć:

„W okresie 5, 10 lat ta strategia pozwoli zarobić co najmniej kilkanaście procent rocznie”.

DLACZEGO WIĘC WARTO SIĘ TĄ STRATEGIĄ ZAINTERESOWAĆ?

Ponieważ jedną z jej najważniejszych zalet jest szybkie wycofanie się z funduszy

akcyjnych, gdy zaczynają się większe spadki na rynkach finansowych.

Stosowanie się do zasad tej strategii pozwala wycofać środki:

� z niewielką stratą - gdy akurat kilka dni po tym, jak zaczęliśmy inwestować, zaczęły

się spadki na rynkach

� z zyskiem, który stosując się do zaleceń strategii udało się zabezpieczyć -

jeżeli np. zarobiliśmy 40% i wtedy zaczęły się spadki - wycofując np. po spadkach

15% i tak udało się zachować ponad 20% wypracowanego zysku.

JEŻELI STOSUJESZ ZASADĘ „KUP I TRZYMAJ”

Przeciwieństwem opisywanej zasady jest metoda „Kup i Trzymaj”, która pozwalała np.

stracić nawet ponad 50% (czasem nawet 70%).

Nawet „mniejsza strata” czyli np. 30% może okazać się bardzo trudna do

odrobienia. Aby bez zmiany funduszu „wyjść na zero” potrzebne są wzrosty 43%.

Mówi się, że bez problemu taką stratę odrobimy. Często dodaje się słowa: w długim

okresie. I podpiera się zdaniem: fundusze akcji pozwalały zarabiać 10-12% rocznie.

Niestety - ten wynik przekroczyły tylko niektóre. Dokładnie połowa. Druga połowa

zarabiała mniej niż 11% rocznie, a część funduszy w 10 lat zarobiła mniej niż 40%.

DLACZEGO NIE WARTO POZWALAĆ SOBIE NA STRATĘ?

Po pierwsze - inwestujemy po to, aby zarabiać a nie tracić. Po drugie - procent

składany, który ma pomóc pomnażać nasze pieniądze nie działa, gdy tracimy. Po trzecie

- odrabianie strat bez planu, to pozostawienie inwestycji losowi. Nie mając planu nasze

inwestowanie oparte jest o emocje. A wtedy podejmujemy nieracjonalne decyzje.

Opiekuninwestora Pl Strategia Darwin Defender

Documents

Transcript of Opiekuninwestora Pl Strategia Darwin Defender