Instrumenty Finansowe w polityce spójności

1

Instrumenty FinansoweInstrumenty Finansowew polityce spójnościw polityce spójności

Ministerstwo Rozwoju RegionalnegoMinisterstwo Rozwoju Regionalnego Departament KoordynacjiDepartament Koordynacji

Programów Regionalnych i CyfryzacjiProgramów Regionalnych i Cyfryzacji

Warszawa, 11 lipca 2013 r.Warszawa, 11 lipca 2013 r.

Ministerstwo Rozwoju Regionalnego2 Warszawa, 11 lipca 2013 r.

Instrumenty finansowe w Instrumenty finansowe w Polsce w latach 2007-2013Polsce w latach 2007-2013

Regionalne Programy Operacyjne 2007-2013:Regionalne Programy Operacyjne 2007-2013: Instrumenty Finansowe na wsparcie sektora MŚPInstrumenty Finansowe na wsparcie sektora MŚP

Inicjatywa wspólnotowa JEREMIE – poprzez wybór pośredników finansowych za pośrednictwem Funduszu Powierniczego,

poprzez bezpośredni wybór pośredników finansowych przez Instytucję Zarządzającą lub Instytucją Pośredniczącą bez Funduszu Powierniczego

Instrumenty Finansowe na realizację projektów miejskich: Instrumenty Finansowe na realizację projektów miejskich: Inicjatywa Wspólnotowa JESSICA.

Program Operacyjny Innowacyjna Gospodarka 2007-2013:Program Operacyjny Innowacyjna Gospodarka 2007-2013: Wspieranie funduszy kapitału podwyższonego ryzyka, Wspieranie funduszy kapitału podwyższonego ryzyka, którego beneficjentem jest Krajowy którego beneficjentem jest Krajowy

Fundusz Kapitałowy (KFK). WFundusz Kapitałowy (KFK). Wsparcie funduszy kapitału podwyższonego ryzyka inwestujących w MSP na początkowych etapach rozwoju, szczególnie o charakterze innowacyjnym lub prowadzących działalność B+R. Ograniczenie występującej luki kapitałowej w finansowaniu przedsięwzięć o wysokim poziomie ryzyka.

Program Operacyjny Kapitał Ludzki 2007-2013:Program Operacyjny Kapitał Ludzki 2007-2013: Wsparcie inżynierii finansowej - Wsparcie inżynierii finansowej - preferencyjne pożyczki adresowane do podmiotów ekonomii

społecznej oraz osób fizycznych planujących rozpoczęcie działalności gospodarczej.

Program Operacyjny Rozwój Polski Wschodniej 2007-2013:Program Operacyjny Rozwój Polski Wschodniej 2007-2013: Instrument wsparcia funduszy poręczeniowych i pożyczkowych w Polsce Wschodniej. Instrument wsparcia funduszy poręczeniowych i pożyczkowych w Polsce Wschodniej.

Zwiększenie finansowania zewnętrznego MSP.Zwiększenie finansowania zewnętrznego MSP.


Instrumenty finansowe w Polsce Instrumenty finansowe w Polsce w latach 2007-2013w latach 2007-2013

Program Operacyjny Wartość umów ogółem (w PLN)

Wartość umów w części UE (w PLN)

Regionalne Programy Operacyjne

4 275 890 753 3 544 509 006

Program OperacyjnyInnowacyjna Gospodarka

646 830 000 549 805 500

Program OperacyjnyRozwój Polski Wschodniej

121 279 222 103 087 338

Program OperacyjnyKapitał Ludzki

139 194 452 100 918 946

Łącznie 5 183 194 427 4 298 320 790


Instrumenty inżynierii finansowej w ramach Programu Rozwój Polski Wschodniej wspierane są w działaniu I.2 Instrumenty inżynierii finansowej.

Alokacja: 29,4 mln euro, w tym wkład EFRR = 25 mln euro

Instytucja pośrednicząca: Polska Agencja Rozwoju Przedsiębiorczości.

W ramach działania wdrażany jest jeden projekt o nazwie „Reporęczenia szansą na zwiększenie finansowania zewnętrznego MSP. Instrument wsparcia funduszy poręczeniowych w Polsce Wschodniej”.Beneficjentem projektu jest Bank Gospodarstwa Krajowego.

W ramach projektu, zawartych zostało łącznie 15 umów operacyjnych z pośrednikami finansowymi na łączną kwotę prawie 118 mln zł, co stanowi 97,2% kwoty dofinasowania projektu.

Dotychczas fundusze poręczeniowe zawarły 221 umów z ostatecznymi odbiorcami na kwotę poręczenia 33 mln zł. Na podstawie ww. umów poręczenia przyznano kredyt/pożyczki o łącznej wartości 53,8 mln zł. Fundusze pożyczkowe zawarły 544 umowy o udzielenie pożyczki na kwotę 34 mln zł.

Stan wdrażania Instrumentów Stan wdrażania Instrumentów Finansowych w ramach Programu Finansowych w ramach Programu

Operacyjnego Rozwój Polski Operacyjnego Rozwój Polski Wschodniej (30.06.2013)Wschodniej (30.06.2013)


W Programie Innowacyjna Gospodarka, mechanizm inżynierii finansowej występuje w działaniu 3.2 Wspieranie funduszy kapitału podwyższonego ryzyka.

W ramach działania realizowany jest jeden projekt pt. Wspieranie funduszy kapitału podwyższonego ryzyka przez Krajowy Fundusz Kapitałowy.

Beneficjentem jest Krajowy Fundusz Kapitałowy (KFK). 100-proc. akcjonariuszem Spółki jest Bank Gospodarstwa Krajowego. Nadzór nad KFK pełni Ministerstwo Gospodarki.

Wartość projektu - 646,8 mln PLNPłatności dokonane na rzecz beneficjenta – 455,8 mln PLN

Stan zaawansowania projektu:

– liczba podpisanych umów z funduszami podwyższonego ryzyka: 9 (wartość środków przekazanych funduszom – 28,56 mln PLN),

– liczba inwestycji funduszy w sektor MSP: 29 (wartość umów: 49,6 mln PLN).


Operacyjnego Innowacyjna Operacyjnego Innowacyjna Gospodarka (30.06.2013)Gospodarka (30.06.2013)


W PO KL wprowadzony został nowy instrument wsparcia w postaci preferencyjnych pożyczek adresowanych do podmiotów ekonomii społecznej (Priorytet I) oraz osób fizycznych planujących rozpoczęcie działalności gospodarczej (Priorytet VI).

W ramach Priorytetu I przewidziano realizację projektu systemowego, w ramach którego planowane jest wsparcie dla podmiotów ekonomii społecznej prowadzących działalność gospodarczą w formie preferencyjnych pożyczek, a także doradztwa biznesowego stanowiącego pomoc w efektywnym wykorzystaniu przyznanej pożyczki zgodnie z założeniami biznesplanu.

Projekt realizowany jest przez Bank Gospodarstwa Krajowego, pełniący rolę beneficjenta systemowego (umowę o dofinansowanie projektu podpisano w dniu 19 lipca 2012 r.). W dniu 25 stycznia 2013 r. podpisano umowę pomiędzy BGK a Towarzystwem Inwestycji Społeczno – Ekonomicznych S.A. - pośrednikiem finansowym wyłonionym w przetargu.

Na realizację projektu przeznaczono kwotę 30 mln zł. Zakłada się, że wsparcie pożyczkowe uzyska 250 podmiotów ekonomii społecznej. Maksymalna wartość pożyczki to 100 000 zł. PES mogą skorzystać z preferencyjnej pożyczki oprocentowanej na poziomie ok. 0,75%, na rozwój swojej działalności. Pożyczkobiorcy nie będą ponosić żadnych dodatkowych kosztów np. prowizji. Maksymalny okres spłaty pożyczki to 60 miesięcy.

Dotychczas udzielono 14 pożyczek na kwotę prawie miliona złotych.


Operacyjnego Kapitał Ludzki Operacyjnego Kapitał Ludzki (30.06.2013) – projekt pilotażowy(30.06.2013) – projekt pilotażowy


Na projekty związane z pożyczkami dla osób fizycznych przeznaczono łącznie ok. 41 mln euro.

Podmiotami odpowiedzialnymi za dystrybucję pożyczek w ramach Priorytetu VI PO KL są pośrednicy finansowi wybierani w trybie konkursu. Dotychczas zawarto 15 umów z pośrednikami finansowymi na łączną kwotę 115,2 mln zł. W trzech województwach trwają konkursy (lubelskie, opolskie, warmińsko-mazurskie), a w jednym (lubuskie) planowane jest podpisanie umowy z wybranym pośrednikiem.

Pożyczki oferowane w ramach PO KL mają charakter preferencyjny, co oznacza, że są one udzielane na znacznie bardziej korzystnych warunkach, niż kredyty oferowane w bankach komercyjnych i instytucjach finansowych. Jedynym kosztem uzyskania pożyczki jest koszt jej oprocentowania. Pożyczkobiorca będzie mógł skorzystać również z 12-miesięcznej karencji w spalcie rat kapitałowych przez cały okres spłaty pożyczki.

Pożyczka może być przeznaczona na dowolny cel gospodarczy.

Pożyczkobiorcą może być osoba fizyczna planująca rozpoczęcie własnej działalności gospodarczej.

Maksymalna wysokość pożyczki będzie wynosić do 50 000 zł na osobę, zaś pożyczka może być przyznana maksymalnie na okres do 60 miesięcy.


Operacyjnego Kapitał Ludzki Operacyjnego Kapitał Ludzki (30.06.2013) – projekt pilotażowy(30.06.2013) – projekt pilotażowy


Stan wdrażania Instrumentów Stan wdrażania Instrumentów Finansowych w ramach Finansowych w ramach

Regionalnych Programów Regionalnych Programów Operacyjnych (31.05.2013)Operacyjnych (31.05.2013)Zawarte umowy w ramach Instrumentów Finansowych w RPO 2007-2013

(w mln zł)

Jeremie bez FP (środki krajowe)

158,34%

Jessica (środki krajowe)203,15%

Jeremie bez FP (środki UE)1 245,4

29%Jeremie z FP (środki UE)

1 394,432%

Jeremie z FP (środki krajowe)

369,99%

Jessica (środki UE)904,621%


Stan wdrażania Instrumentów Stan wdrażania Instrumentów Finansowych w ramach RPO Finansowych w ramach RPO

(31.05.2013)(31.05.2013)Udział Instrumentów Finansowych dla MŚP (JEREMIE) w alokacji RPO 2007-2013

(środki UE)

7,8%

4,0%

2,7%

1,3%

2,8%2,5%

2,0%

5,0%

2,1%

5,0%

6,1%

0,9%

3,6%

2,8%

6,8%

5,8%

3,7%

0,0%

1,0%

2,0%

3,0%

4,0%

5,0%

6,0%

7,0%

8,0%

9,0%



(31.05.2013)(31.05.2013)



(31.05.2013)(31.05.2013)

Umowy w ramach inicjatywy JEREMIE wdrażanejz Funduszem Powierniczym (mln zł)

405,7

39,8

188,6

61,5

287,4

501,3

280,0

166,1

16,1

100,8

0,0

155,8

548,9

233,8

0

100

200

300

400

500

600

Podpisane UMOWY z Menedżerem Funduszu Pow ierniczego

UMOWY Z OSTATECZNYMI ODBIORCAMI podpisane przez pośredników finansow ych

Liczba umów: 7 / 10 755

Wartość umów: 1 764,3 / 1 221,3

40,9% 40,3% 53,4% 54,2% 109,5%

83,5%0,0%



(31.05.2013)(31.05.2013)

Umowy w ramach inicjatywy JEREMIE wdrażanej bez Funduszu Powierniczego (mln zł)

131,9

171,0

27,2

179,5

124,6

102,0

134,9144,1

37,0

82,8

141,3

127,4

141,7

129,0

35,6

113,0

61,5

109,1

79,0

118,6

48,4 49,5

105,3100,2

0

20

40

60

80

100

120

140

160

180

200

Podpisane UMOWY z pośrednikiem finansow ym

UMOWY Z OSTATECZNYMI ODBIORCAMI podpisane przez pośredników finansow ych

107,5%

75,4% 130,8% 62,9% 49,3% 107,0% 58,5% 82,3% 130,8% 59,8% 74,5% 78,7%

Liczba umów: 84 / 10 113

Wartość umów: 1 403,8 / 1 090,9



(31.05.2013)(31.05.2013)



(31.05.2013)(31.05.2013)

Umowy z Ostatecznymi Odbiorcami w ramach Instrumentów Finansowych

30,9 47,798,1 129,0

371,8

250,8

342,3

458,9533,4

636,3704,8

0,0 0,0

1 221,3

1 073,8

866,9

233,8

536,4

699,4

1 090,91 028,2

954,4

794,8864,9

422,7

298,3222,7192,3

131,295,692,0

91,050,0(0) (0) (1)

(10 755)

(9 531)

(7 665)

(3 374)

(543)(348)

(1 137)(1 493)

(2 690)

(4 648)

(6 017)

(10 113)(9 606)

(8 913)

(5 957)

(4 945)

(6 683)

(4 280)

(3 316)

(2 506)

(7 508) (8 155)

(35)(25)

(18)

(3) (4) (5)(9)

(12)

0

200

400

600

800

1 000

1 200

1 400

31-XII-2010 31-III-2011 30-VI-2011 30-IX-2011 31-XII-2011 31-III-2012 30-VI-2012 30-IX-2012 31-XII-2012 31-III-2013 31-V-2013

Mili

on

y

( 0 )

( 2 0 0 0 )

( 4 0 0 0 )

( 6 0 0 0 )

( 8 0 0 0 )

( 1 0 0 0 0 )

( 1 2 0 0 0 )

JEREMIE bez FP: 1 090,9 mln zł (10 113 szt)

JEREMIE z FP: 1 221,3 mln zł (10 755 szt)

mln zł

mln złszt

szt

JESSICA: 422,7 mln zł ( 35 szt)

mln zł

szt



(31.03.2013)(31.03.2013)

Aktywność instrumentów pożyczkowych dla MSP (JEREMIE) - w mln zł

884,1

257,4

72,3

863,6

247,3

64,5

247,1

65,419,4

0

100

200

300

400

500

600

700

800

900

1 000

Mikroprzedsiębiorcy Mali przedsiębiorcy Średni przedsiębiorcy

Wartość umów: 1 213,9 mln zł Środki faktycznie wypłacone: 1 175,4 mln zł Środki zwrócone: 331,8 mln zł

10 616

1 116

195 M ikroprzedsiębiorcy

M ali przedsiębiorcy

Średni przedsiębiorcy

Liczba umów z Ostatecznymi Odbiorcami



(31.03.2013)(31.03.2013)Umowy z Ostatecznymi Odbiorcami w ramach instrumentów pożyczkowych - JEREMIE -

(w mln zł)

91,4

57,5 6

6,3

82,9

97,8

38,6

95,1

52,7

54,2

113,2

37,7

85,1

64,4

152,7

104,2

91,4

57,5 6

6,2

60,0

96,5

38,6

50,9

53,8

112,3

35,7

80,1

64,1

152,7

104,2

14,4 20,7 3

1,9

6,8

4,8

41,5

9,7

40,3

19,6

23,6 31,3

12,2 17,6

20,3

22,8

14,420,1

91,5

20,0

816

420

1 069

196

421

1 065

383

591

1 325

310

2 072

160

619541

1 018921

0

20

40

60

80

100

120

140

160

180

mln

0

500

1 000

1 500

2 000

2 500

Wartość umów: 1213,9 mln zł Środki faktycznie wypłacone: 1175,4 mln zł Środki zwrócone: 331,8 mln zł Liczba umów: 11 927 szt

szt



(31.03.2013)(31.03.2013)

Aktywność instrumentów poręczeniowych dla MŚP (JEREMIE) - w mln zł

888,2

966,2

726,3

205,8

0

200

400

600

800

1 000

1 200

Umowy poręczeniapodpisane z ostatecznymi

odbiorcami przezPośredników Finansowych

Mikroprzedsiębiorcy Mali przedsiębiorcy Średni przedsiębiorcy

5 370

209

1 630

M ikroprzedsiębiorcyM ali przedsiębiorcyŚredni przedsiębiorcy

Liczba kredytów/pożyczek udzielonych Ostatecznym Odbiorcom w oparciu o umowy poręczeń

Kredyty/pożyczki udzielone ostatecznym odbiorcom w oparciu o zawarte umowy poręczeń



(31.03.2013)(31.03.2013)Aktywność instrumentów poręczeniowych dla MŚP (JEREMIE)

57,9 90,0

54,8

8,6

8,9 17,7

9,9 16,6 5

5,7 76,9

11,9

14,2

31,2

317,4

102,2

109,4

239,8

106,4

29,8

13,7

19,8

23,9

20,5

31,0

100,8 154,0

38,5

26,6 50,6

740,8

192,8

14,2

646

511

16497 146

43 76 81 116

312

671

101 70

289

2 743

1 143

0

100

200

300

400

500

600

700

800

0

500

1 000

1 500

2 000

2 500

3 000

Umowy poręczenia podpisane z ostatecznymi odbiorcami przez Pośredników Finansowych: 888,2 zł

Kredyty/pożyczki udzielone ostatecznym odbiorcom w oparciu o zawarte umowy poręczeń: 1 898,3 zł

Liczba umów: 7 209 szt.

szt

mln

Liczba umów z Ostatecznymi Odbiorcami

5 370

1 630

209

Mikroprzedsiębiorcy

Mali przedsiębiorcy

Średni przedsiębiorcy

19

Dziękuję za uwagęDziękuję za uwagę

Ministerstwo Rozwoju RegionalnegoMinisterstwo Rozwoju Regionalnego

Warszawa ul. Wspólna 2/4Warszawa ul. Wspólna 2/4 www.mrr.gov.pl www.mrr.gov.pl

www.funduszeeuropejskie.gov.plwww.funduszeeuropejskie.gov.pl

Instrumenty Finansowe w polityce spójności

Documents

Transcript of Instrumenty Finansowe w polityce spójności