2013

Zasady POSTPOWANIA

Koleanki i Koledzy,

Wartoci maj w Citi Handlowy ogromne znaczenie. Hodujc im mamy pewno, e wszystko, co robimy, jest w najlepszym interesie naszych Klientw, Pracownikw oraz spoecznoci, w ktrych funkcjonujemy.

Postpowanie, ktre jest zgodne z zasadami, spjne i przejrzyste, sprawia, e Klienci Citi Handlowy czuj si z nami bezpiecznie i widz w nas godnego zaufania, rzetelnego i wiarygodnego partnera.

Zasady Postpowania Pracownikw Banku Handlowego w Warszawie S.A. powinny towarzyszy nam w codziennej pracy. S przydatnym przewodnikiem, ktry pomaga nam dokonywa waciwych wyborw i postpowa zgodnie z najwyszymi standardami.

Zachcam do tego, aby mie je zawsze pod rk.

Sawomir S. SikoraPrezes Zarzdu Banku

Dotyczy tylko nowo przyjtych pracownikw:

Niniejszym potwierdzam, e zapoznaem/-am si z Zasadami Postpowania Pracownikw Banku Handlowego w Warszawie S.A. (dalej Bank lub Bank Handlowy) i rozumiem, e mam obowizek przestrzegania zawartych w nich zasad i przepisw, z uwzgldnieniem wszelkich dokonywanych zmian. Jestem wiadomy/-a, e aktualna wersja Zasad Postpowania jest dostpna w portalu rdo, w czci dotyczcej Regulacji wewntrznych.

http://zrodlo.pl.citicorp.com/sp/aktynorm.nsf

Rozumiem, e moje zobowizanie do przestrzegania Zasad Postpowania nie stanowi umowy o prac ani nie moe by interpretowane jako umowa o prac czy gwarancja cigoci zatrudnienia.

Podpis: Data:

Nazwisko drukowanymi literami: Numer GEID:

Niniejszy formularz, wypeniony i podpisany, naley odda przedstawicielowi Departamentu Operacji Kadrowych w cigu 30 dni od otrzymania. Niedopenienie powyszego wymogu nie zwalnia pracownika z obowizku przestrzegania Zasad Postpowania i wszystkich zawartych w nich zapisw. Nie bdzie te mie wpywu na obowizywanie Zasad Postpowania wobec kadego pracownika Banku.

01

Wstp 04

Zgaszanie problemw natury etycznej 07

Kontakt z Lini Etyczn 08

Zakaz dziaa odwetowych w miejscu pracy 09 Naduycia i oszustwa 09 Postpowania wyjaniajce 09

Jak prowadzimy dziaalno 10 Procedura eskalacji problemw biznesowych 10 Uczciwa i swobodna konkurencja 11 Ochrona majtku Banku 11 Przeciwdziaanie praktykom korupcyjnym 11 Zgaszanie podejrzanych dziaa 12 Przepisy przeciwdziaajce praniu pienidzy

(Anti-Money Laundering, AML) 13 Przepisy antybojkotowe 14 Sankcje i embarga 14 Przeciwdziaanie praktykom monopolowym

i uczciwa konkurencja 15 Transakcje wizane 15 Poufno i ochrona informacji o klientach 15 Uczciwe traktowanie 17 Obowizki powiernicze 17 Relacje z dostawcami 17 Sprawozdawczo finansowa i podatkowa 18 Cigo pracy 18 Zaangaowanie w ochron rodowiska 19

Postpowanie w miejscu pracy 20 Ochrona informacji o pracownikach Banku 20 Dyskryminacja i molestowanie 21 Zasady uczciwego traktowania pracownikw

i zrnicowania zatrudnienia 22 rodki komunikacji, sprzt, systemy i usugi 22 Bezpieczestwo w miejscu pracy 23 Ochrona danych osobowych i informacji poufnych 23 Zarzdzanie wydatkami 24 Kontakty ze rodkami masowego przekazu

i wystpienia publiczne 25 Wykorzystywanie nazwy, obiektw i kontaktw Banku 26 Tworzenie dokumentacji i informacji oraz

zarzdzanie nimi 26 Obrt papierami wartociowymi

z wykorzystaniem informacji poufnych 27 Bariery informacyjne 28 Inwestycje pracownikw oraz osb powizanych

w wartociowe instrumenty finansowe Banku Handlowego i innych spek 28

Zobowizanie do pokrycia kosztw obsugi prawnej29

Konflikty interesw 30 Prezenty oraz imprezy rozrywkowe 31 Dziaalno polityczna i jej finansowanie 32 Darowizny na cele charytatywne 32 Dziaalno biznesowa poza Bankiem 33 Zatrudnianie krewnych 33 Wykorzystywanie potencjau biznesowego 34 Transakcje z powizanymi stronami 34 Transakcje prywatne 34

Podsumowanie 35

Przydatne adresy i numery telefonw 36

Linia Etyczna Banku Handlowego w Warszawie S.A. 37

Spis treci

03

WstpJako pracownicy i przedstawiciele Banku Handlowego ponosimy wspln odpowiedzialno za ochron reputacji Banku jako uczciwej firmy. W kontaktach z klientami, wsppracownikami, udziaowcami, spoecznociami i sob nawzajem powinnimy si zawsze kierowa najwyszymi standardami etyki i postpowa w sposb profesjonalny. Prosimy o podejmowanie waciwych decyzji w oparciu o niniejsze Zasady Postpowania oraz o zgaszanie wszelkich wtpliwoci lub pyta dotyczcych postpowania wasnego bd innych osb za porednictwem Linii Etycznej Banku Handlowego lub innych danych kontaktowych podanych w treci Zasad.

Jak prowadzimy dziaalnoStaramy si jak najlepiej dba o interesy naszych klientw, udziaowcw i spoecznoci przy uyciu prostych, kreatywnych i odpowiedzialnych rozwiza finansowych. Sprawiedliwe i niedyskryminujce traktowanie klientw jest gboko zakorzenione w naszej gwnej zasadzie odpowiedzialnych finansw. Wszystkie nasze produkty, usugi i programy s odzwierciedleniem zobowizania do obsugi klientw w sposb uczciwy, przejrzysty, rozwany i rzetelny. Aby wypenia to zobowizanie, musimy sucha naszych klientw, poznawa ich potrzeby i oferowa im odpowiednie rozwizania. W ten sposb zyskamy to, co najwaniejsze ich zaufanie. Powinnimy te respektowa aspekty kulturowe i aktywnie dziaa na rzecz spoecznoci, w ktrych yjemy i pracujemy. Jestemy zobowizani postpowa w sposb transparentny, rozwany i godny zaufania, szanujc i kultywujc w ten sposb tradycj Banku Handlowego.

Postpowanie w miejscu pracy Aspirujemy do miana merytokracji zoonej z utalentowanych ludzi, niezmiennie wykazujcych si deniem do doskonaoci, inicjatyw i odwag. Wymaga to od nas stworzenia pracownikom optymalnych szans na realizacj ich potencjau oraz pielgnowania naszej niezwykej rnorodnoci. Musimy zatem traktowa wsppracownikw z szacunkiem, wsplnie dy do sukcesw i przyjmowa odpowiedzialno za poraki.

Konflikt intereswNaszym obowizkiem jest przedkada dugoterminowe cele Banku nad krtkoterminowe zyski i osiga jak najwysze wyniki finansowe dla naszych akcjonariuszy. Oczekuje si od nas, jako pracownikw lub przedstawicieli Banku Handlowego, postpowania zgodnego z

najwyszymi standardami etyki osobistej i zawodowej, a take z obowizujcymi przepisami prawa, regulacjami wewntrznymi oraz standardami przyjtymi w Banku. Zasady tej nigdy nie wolno nam naraa na szwank, czy to dla korzyci osobistych, czy te rzekomych korzyci Banku. Podejmujc prac w lub na rzecz Banku Handlowego, kady pracownik odpowiada sam za swoje postpowanie, w tym za przestrzeganie prawa, niniejszych Zasad Postpowania oraz innych regulacji wewntrznych obowizujcych w Banku.

Etyczne postpowanieZasady Postpowania stanowi oglny przegld najwaniejszych regulacji wewntrznych obowizujcych w Banku

Handlowym. Poszczeglne jednostki organizacyjne mog posiada rwnie wasne regulacje wewntrzne, ktrych naley przestrzega. W szczeglnoci banki, brokerzy i inne licencjonowane instytucje podlegaj okrelonym przepisom i ograniczeniom dotyczcym zakresu ich dziaalnoci. Ograniczenia te

maj odzwierciedlenie w odpowiednich regulacjach wewntrznych Banku. Kady pracownik ponosi odpowiedzialno za zaznajomienie si z tymi regulacjami, i jest zobowizany ich przestrzega.

Pracownik, ktry ma pytania lub wtpliwoci dotyczce sposobu, w jaki niniejsze Zasady lub regulacje wewntrzne Banku odnosz si do niego lub innych osb, powinien omwi je ze swoim przeoonym, prawnikiem z Pionu Prawnego, pracownikiem Departamentu Monitoringu Zgodnoci lub przedstawicielem Pionu Zarzdzania Kadrami. Jeeli wystpuje sprzeczno pomidzy Zasadami Postpowania a przepisami prawa powszechnego lub wtpliwoci dotyczce interpretacji

obowizujcych przepisw, pracownicy mog zwrci si z prob o opini do Pionu Prawnego. Jeeli istniej rnice pomidzy regulacjami wewntrznymi Banku, odnoszcymi si do pracownika, a przepisami prawa, naley stosowa si do przepisw prawa.

05

Pyt.: Gdzie mona znale regulacje wewntrzne Banku?Odp.: W portalu rdo, w czci Regulacje wewntrzne: http://policies.citigroup.net/. Pracownicy s zobowizani zapozna si z regulacjami wewntrznymi Banku oraz ich przestrzega. Pytania dotyczce sposobu, w jaki odnosz si one do konkretnych osb, prosimy omawia ze swoim przeoonym bd pracownikami Pionu Prawnego lub Departamentu Monitoringu Zgodnoci.

Nieprzestrzeganie postanowie zawartych w niniejszych Zasadach Postpowania, przepisach prawa i regulacjach wewntrznych obowizujcych w Banku Handlowym moe powodowa odpowiedzialno porzdkow, a w uzasadnionych przypadkach prowadzi do rozwizania umowy o prac z pracownikiem.

Ze wzgldu na dobro naszych klientw i interesariuszy oraz nasze zobowizania prawne i wynikajce z innych przepisw oczekuje si od nas posiadania i rozwijania umiejtnoci oraz wiedzy zwizanych z wykonywanymi obowizkami zawodowymi, a take znajomoci odnoszcych si do nich regulacji. Pomocne s w tym szkolenia. Jeli od osoby na danym stanowisku oczekuje si lub wymaga odbycia szkolenia, naley je odby terminowo. Ponadto pracownicy s zobowizani wypenia wszelkie wymogi dotyczce szkole i certyfikacji ustalone przez przepisy prawa.

Zasady Postpowania zostay przyjte przez Zarzd Banku Handlowego i obowizuj kadego pracownika Wszyscy pracownicy zobowizani s do zaznajomienia si z treci niniejszych Zasad i postpowania zgodnie z zawartymi w nich postanowieniami. Take inne osoby, wykonujce okrelone usugi na rzecz Banku, mog na mocy kontraktu lub innej umowy by zobowizane do przestrzegania niniejszych Zasad.

Sytuacje, w ktrych moliwe s odstpstwa od regulacji wewntrznych Banku, s szczegowo okrelone w stosownym dokumencie, cznie z procedur uzyskiwania na nie zgody.

Niniejsze Zasady Postpowania nie stanowi umowy o prac ani nie mog by interpretowane jako umowa o prac czy gwarancja cigoci zatrudnienia.

06

Zgaszanie problemw natury etycznejPostpowanie zgodne z najwyszymi standardami etycznymi jest podstawowym obowizkiem pracownika i kady z nas jest zobowizany przestrzega niniejszych Zasad Postpowania. Bank Handlowy zachca swoich pracownikw do zgaszania wszelkich pyta i wtpliwoci dotyczcych dziaa nieetycznych, dyskryminacji i molestowania oraz do zgaszania ewentualnych przypadkw naruszenia tych lub innych przepisw i regulacji. Wczesna identyfikacja i rozwizywanie zgoszonych problemw maj zasadnicze znaczenie dla wywizywania si przez Bank ze swoich zobowiza wobec klientw, pracownikw i akcjonariuszy.

Zasady Postpowania stanowi wprowadzenie do najwaniejszych przepisw, ktre powinny by znane pracownikom. Pracownicy musz rwnie zna szczegowe przepisy, procedury i regulacje obowizujce w Banku Handlowym. Naley zaznaczy, e Bank nie jest w stanie przewidzie kadego problemu, na ktry moe natkn si pracownik. W miejscu pracy mog powstawa sytuacje, dla ktrych nie ma ustalonej procedury postpowania. Dlatego przed podjciem dziaa, naley zada sobie pytanie:

Czy dana sytuacja wydaje si by w jaki sposb niewaciwa?

Czy moje postpowanie jest zgodne z Zasadami Postpowania, obowizujcymi przepisami prawa oraz regulacjami wewntrznymi Banku?

W jaki sposb moja decyzja wpynie na innych?

Czy podjcie przeze mnie okrelonych dziaa lub ich zaniechanie mogoby sprawia wraenie naduycia?

Jakie konsekwencje mogyby wynikn z mojego dziaania lub zaniechania?

W przypadku jakichkolwiek pyta dotyczcych wyboru najlepszego sposobu dziaania w konkretnych sytuacjach lub w przypadku uzasadnionych podejrze bd informacji o potencjalnym naruszeniu przepisw prawa lub norm etycznych i regulacji obowizujcych w Banku naley niezwocznie skontaktowa si z jedn z nastpujcych osb lub jednostek:

osob wyznaczon do kontaktw w sprawie naruszenia procedur lub przepisw wewntrzbankowych,

dyrektorem jednostki organizacyjnej Banku, waciwej ze wzgldu na przedmiot procedury lub przepisu, bd osob wymienion w dokumencie,

swoim przeoonym lub innym czonkiem kadry kierowniczej,

przedstawicielem Pionu Zarzdzania Kadrami,

pracownikiem Pionu Prawnego,

pracownikiem Departamentu Monitoringu Zgodnoci,

lini etyczn Banku Handlowego:

- za porednictwem poczty elektronicznej: *EM PL linia etyczna- telefonicznie: 22-692 5152

- listownie: Linia Etyczna Banku Handlowego w Warszawie S.A., ul. Senatorska 16, 00-923 Warszawa

- faksem: 022-692 5353

pracownikiem Departamentem Audytu,

pracownikiem Biura Bezpieczestwa Banku,

Zarzdem Banku Handlowego w Warszawie S.A. za porednictwem sekretariatu, 07

08

Kontakt z Lini Etyczn

za porednictwem poczty elektronicznej: *EM PL linia etyczna

telefonicznie: 22-692 5152

listownie: Linia Etyczna Banku Handlowego w Warszawie S.A. ul. Senatorska 16 00-923 Warszawa

faksem: 22-692 5353

Wszelkie kontakty z pracownikiem oraz postpowanie wyjaniajce maj charakter poufny w stopniu pozwalajcym na zbadanie sprawy i podjcie odpowiednich dziaa, zgodnie z obowizujcymi przepisami.

W zakresie dozwolonym prawem informacje o zauwaonych nieprawidowociach mona przekazywa anonimowo. Naley jednak zdawa sobie spraw, e jeeli pracownik zechce pozosta anonimowy, Bank moe nie by w stanie uzyska dodatkowych informacji, niezbdnych do przeprowadzenia postpowania wyjaniajcego lub waciwego zareagowania na zgoszony problem.

Wicej informacji na ten temat umieszczono na kocu niniejszych Zasad Postpowania. Jeeli pracownik zgosi problem etyczny i uwaa, e nie podjto w tej sprawie adnych dziaa, powinien ponownie zgosi go do innej osoby lub jednostki spord podanych na wykazie.

Jeeli pracownik ma obawy przed zgoszeniem swoich uwag do wyej wymienionych osb lub jednostek organizacyjnych, moe skontaktowa si z Biurem ds. Etyki Citi, zlokalizowanym w USA. Z Biurem ds. Etyki Citi mona si skontaktowa:

Linia Etyczna Banku Handlowego w Warszawie S.A.

w formie zgoszenia internetowego na stronie: http://www.citigroup.com/citi/investor/ethics_hotline.html

listownie na adres: Biuro ds. Etyki Citi One Court Square Long Island City, NY 11101 USA

faksem pod numerem: 001-212-793-1347

telefonicznie, czc si z Infolini ds. Etyki pod bezpatnym numerem (czynnym przez ca dob, 7 dni w tygodniu, z moliwoci rozmowy w rnych jzykach):

- 001-866-384-4299

- lub pod numerem 001- 212-559-5842 (dzwonic bezporednio lub na koszt rozmwcy)

za porednictwem poczty elektronicznej, piszc na adres ethicsconcern@citi.com

Pyt.: Jak inaczej ni telefonicznie mog zgosi wtpliwoci?Odp.: Mona je przesa poczt elektroniczn, listownie bd faksem.

09

Zakaz dziaa odwetowych w miejscu pracy

Zabrania si dziaa odwetowych w stosunku do jakiegokolwiek pracownika z powodu zgoszenia wtpliwoci w dobrej wierze lub udziau w dochodzeniu. Kada osoba, przekonana, e ona lub kto z jej wsppracownikw, dowiadczy odwetu za zgoszenie wtpliwoci w dobrej wierze, powinna poinformowa o tym pracownika Linii Etycznej Banku lub ktrkolwiek z osb kontaktowych wymienionych w niniejszych Zasadach.

Naduycia i oszustwa Kady pracownik ma obowizek niezwocznie zgasza wszelkie podejrzenia oszustwa lub prby oszustwa, niewyjanionego zniknicia funduszy bd papierw wartociowych albo jakiegokolwiek innego podejrzenia dziaalnoci przestpczej, kontaktujc si z bezporednim przeoonym, pracownikiem Biura Bezpieczestwa Banku, Pionem Prawnym, pracownikiem Departamentu Monitoringu Zgodnoci lub przedstawicielem Pionu Zarzdzania Kadrami.

Szczegowe wytyczne zostay zawarte w Zarzdzeniu nr 116/MZ Prezesa Zarzdu Banku z dnia 20 czerwca 2013 roku Procedura dotyczca identyfikacji i monitorowania ryzyka naduy finansowych w Banku Handlowym w Warszawie S.A. oraz Zarzdzeniu nr 49/MZ Prezesa Zarzdu Banku z dnia 19 lutego 2008 r. Zasady prowadzenia dochodze wewntrznych i wewntrznych postpowa wyjaniajcych przez Biuro Bezpieczestwa Banku, ktre dostpne s na stronie intranetowej Banku.

Postpowania wyjaniajcePracownicy zobowizani s do penej wsppracy we wszystkich wewntrznych lub zewntrznych postpowaniach wyjaniajcych, midzy innymi w sprawach dotyczcych naruszenia norm etycznych lub skarg zwizanych z dyskryminacj bd molestowaniem. Pracownicy nie powinni nigdy ukrywa, znieksztaca lub zataja informacji istotnych dla toczcego si postpowania. Ponadto od pracownikw oczekuje si zachowania i strzeenia poufnoci postpowania w moliwym zakresie. Skadanie faszywych owiadcze lub przekazywanie mylcych informacji audytorom wewntrznym lub zewntrznym, osobom prowadzcym postpowanie wyjaniajce, prawnikom, wadzom nadzorczym Banku oraz organom pastwowym moe by podstaw do stosunku odpowiedzialnoci porzdkowej pracownika lub do rozwizania stosunku pracy, jak rwnie moe stanowi wykroczenie lub przestpstwo.

Cho w sytuacji potencjalnego niewaciwego, nielegalnego lub nieetycznego zachowania milczenie moe wydawa si atwiejsze, naley zgosi wszelkie wtpliwoci lub pytania dotyczce postpowania wasnego lub innych osb. Bank polega na pracownikach w kwestii przestrzegania wartoci i standardw opisanych w niniejszych Zasadach i innych regulacjach wewntrznych, a take w zakresie ochrony reputacji Banku.

We wszystkich postpowaniach wyjaniajcych Bank Handlowy respektuje prawa kadej ze stron, wynikajce z obowizujcych przepisw i uregulowa prawnych. Bank zabrania stosowania odwetu w stosunku do osb zgaszajcych w dobrej wierze uwagi lub pytania dotyczce etyki, dyskryminacji bd molestowania, lub zgaszajcych podejrzane naruszenia innych stosownych przepisw, regulacji wewntrznych lub zasad, a take uczestniczcych w dochodzeniu odnonie takich kwestii.

Procedura eskalacji problemw biznesowych Spraw zasadniczej wagi dla Banku Handlowego oraz jego reputacji jest waciwa ocena i kierowanie si rozsdkiem przez pracownikw we wszystkich dziaaniach oraz analiza potencjalnych skutkw dokonywanych transakcji. Obowizkiem pracownikw jest zgaszanie wszelkich problemw biznesowych, potencjalnie zagraajcych Bankowi albo jego reputacji, swoim przeoonym, prawnikowi, pracownikowi Departamentu Niezalenej Kontroli i Ryzyka Operacyjnego, prawnikowi z Pionu Prawnego lub pracownikowi Departamentu Monitoringu Zgodnoci.

prowadzimy dziaalno

Jak

Waciwe postpowanie jest podstaw tosamoci i reputacji Banku Handlowego. Z myl o utrzymywaniu naszych standardw wszyscy mamy obowizek zgaszania wtpliwoci dotyczcych faktycznych lub potencjalnych zagroe dla Banku.

Uczciwa i swobodna konkurencjaBank Handlowy popiera swobod handlu i uczciw konkurencj na rynkach finansowych. Bank nie toleruje podejmowania jakichkolwiek prb manipulacji na rynkach lub manipulacji cenami papierw wartociowych, opcji, kontraktw terminowych i innych instrumentw finansowych. Celem Banku jest uczciwe i otwarte dziaanie we wszystkich swoich relacjach biznesowych, w tym w relacjach ze wszystkimi instytucjami administracji pastwowej i samorzdowej.

Ochrona majtku BankuPracownicy s odpowiedzialni za ochron zasobw materialnych i niematerialnych, powierzonych im przez Bank Handlowy. Majtek Banku moe by wykorzystywany wycznie do celw zwizanych z dziaalnoci gospodarcz Banku. W skad majtku wchodz: gotwka, papiery wartociowe, wasno materialna, usugi, plany biznesowe, dane klientw, pracownikw, dostawcw i dystrybutorw, wasno intelektualna (programy komputerowe, modele i inne elementy) oraz wszelkie inne dane osobowe i informacje poufne lub zastrzeone.

Na zasadach okrelonych w obowizujcych przepisach prawa Bank nabywa autorskie prawa majtkowe, w tym wszelkie prawa do technologii, oprogramowania, wynalazkw, utworw, usprawnie, odkry, wiedzy specjalistycznej, projektw oraz prawa autorskie, ktre powstay w zwizku z wykonywaniem przez pracownika bd grup, w ktrej pracowa, obowizkw pracowniczych, a pracownik zobowizuje si dooy wszelkich stara, aby zapewni stosown ochron wasnoci intelektualnej zwizanej z wyej wymienionymi elementami. W przypadku ustania stosunku pracy z Bankiem z jakiegokolwiek powodu autorskie prawa majtkowe do utworw stworzonych lub uzyskanych w ramach stosunku pracy z Bankiem pozostaj wyczn wasnoci Banku Handlowego w granicach i na zasadach okrelonych w obowizujcych przepisach prawa.

Sprzeniewierzenie majtku Banku, marnotrawstwo lub nienaleyta staranno, czy te bezprawne jego wykorzystanie, a take ujawnienie poufnych informacji stanowi naruszenie zobowiza wobec Banku i mog skutkowa odpowiedzialnoci Pracownika za szkod w mieniu Banku

Dodatkowe informacje na ten temat mona znale w Zarzdzeniu nr 49/MZ Prezesa Zarzdu Banku z dnia 19 lutego 2008 roku Zasady Prowadzenia Dochodze Wewntrznych i Wewntrznych Postpowa Wyjaniajcych Przez Biuro Bezpieczestwa Banku oraz Zarzdzeniu nr 116/MZ Prezesa Zarzdu Banku z dnia 20 czerwca 2013 roku Procedura dotyczca identyfikacji i monitorowania ryzyka naduy finansowych w Banku Handlowym w Warszawie S.A..

Przeciwdziaanie praktykom korupcyjnymPraktyki korupcyjne wzgldem osb penicych funkcje publiczne s zakazane.

Zabronione jest w szczeglnoci dokonywanie wszelkich nieuzasadnionych zapat, obietnic zapaty lub propozycji zatrudnienia, a take niewaciwego przekazywanie innych rodzajw wartociowych darowizn na rzecz urzdnikw pastwowych (w tym osb zatrudnionych przez lub reprezentujcych zagraniczny rzd, czonkw zagranicznych partii politycznych, urzdnikw midzynarodowych organizacji publicznych, kandydatw na urzd za granic oraz pracownikw przedsibiorstw pastwowych) czy jakichkolwiek innych osb z zamiarem uzyskania lub zachowania korzyci biznesowych bd wpywania na czynnoci urzdowe.

W adnym wypadku nie wolno oferowa, obiecywa ani wrcza niczego wartociowego, wcznie z ofert zatrudnienia, urzdnikowi pastwowemu, czonkowi jego rodziny, stronie trzeciej lub organizacji charytatywnej sugerowanej przez tego urzdnika, po to, by osoba ta podja oficjalne dziaania lub zaniechaa ich, lub by nakoni obdarowanego do wsppracy z Bankiem Handlowym.

W Banku pracownicy powinni stosowa si do przepisw zawartych w Zasadach Przeciwdziaania Praktykom Korupcyjnym w Banku Handlowym w Warszawie S.A. (Zarzdzenie 87/MZ z 31 maja 2007 ze zmianami).

Dokadnie te same zakazy dotycz patnoci przekazywanych porednio przez prawnika, doradc, brokera, wykonawc lub inn stron trzeci, a obowizkiem pracownika jest wiadomo dziaa podejmowanych przez tak osob w jego imieniu.

11

W celu zapewnienia przestrzegania przepisw dotyczcych przeciwdziaania praktykom korupcyjnym obowizkiem kadego pracownika jest stosowanie si do wszystkich wymaga w zakresie uzyskiwania uprzedniej zgody Departamentu Monitoringu Zgodnoci oraz zgaszania swoich dziaa zgodnie z Zarzdzeniem 87/MZ/2007

Prezesa Zarzdu Banku z dnia 31 maja 2007 roku Zasady Przeciwdziaania Praktykom Korupcyjnym w Banku Handlowym w Warszawie S.A..

Wicej informacji na ten temat mona znale w Programie AML obowizujcym w Banku Handlowym w Warszawie S.A., Zarzdzeniu nr 22/MZ Prezesa Zarzdu Banku z dnia 4 lutego 2010 roku.

Zgaszanie podejrzanych dziaa W wikszoci krajw, instytucje finansowe, za porednictwem swoich pracownikw, maj obowizek identyfikacji i zgaszania do organw rzdowych wszelkich podejrzanych rachunkw bankowych lub transakcji, ktre mog by zwizane z nielegaln dziaalnoci, m.in. z praniem pienidzy, finansowaniem terrorystw, nielegalnym obrotem papierami wartociowymi, wykorzystywaniem lub naduywaniem informacji poufnych, oszustwami, sprzeniewierzaniem funduszy i innymi przestpstwami. Pracownicy Banku Handlowego maj obowizek zgaszania transakcji podejrzanych o pranie pienidzy bd finansowanie terroryzmu do Biura ds. Przeciwdziaania Praniu Pienidzy oraz Finansowaniu Terroryzmu w Departamencie Monitoringu Zgodnoci. Zgoszenia naley przekazywa na skrzynk *EM PL AML. Biuro ds. Przeciwdziaania Praniu Pienidzy oraz Finansowaniu Terroryzmu jako jedyna jednostka w Banku raportuje transakcje podejrzane do Gwnego Inspektora Informacji Finansowej jednostki utworzonej z ramienia Ministerstwa Finansw, odpowiedzialnej za walk z praniem pienidzy i finansowaniem terroryzmu w Polsce. Kady pracownik odpowiada za znajomo procedur oraz za ich przestrzeganie. Jest to szczeglnie wane w przypadku pracownikw majcych bezporedni kontakt z klientami, transakcjami lub dokumentami finansowymi. Wszelkie niejasnoci w tym zakresie wyjania Biuro ds. Przeciwdziaania Praniu Pienidzy oraz Finansowaniu Terroryzmu w Departamencie Monitoringu Zgodnoci.

Pyt.: Co oznacza korzy majtkowa?Odp.: Korzy majtkowa oznacza jakkolwiek korzy, finansow lub inn. Nie odnosi si wycznie do gotwki, ale obejmuje rwnie prezenty, rozrywk, usugi, udogodnienia, propozycje zatrudnienia itp. Nie istnieje minimalna kwota lub prg wartoci, po ktrej przekroczeniu dana patno lub prezent mog zosta uznane za niezgodne z prawem.

aden z pracownikw ani jakakolwiek inna osoba dziaajca w imieniu Banku nie moe oferowa, obiecywa ani wrcza patnoci lub innych wartociowych darowizn majcych na celu wywarcie niewaciwego wpywu czy sprawiajcych wraenie wywierania niewaciwego wpywu na urzdnika pastwowego lub jakkolwiek inn osob, bd uzyskanie nieuczciwej przewagi konkurencyjnej.

12

Przepisy przeciwdziaajce praniu pienidzy (Anti-Money Laundering, AML)Pranie pienidzy jest problemem oglnowiatowym, rodzcym powane konsekwencje na rynku finansowym. Pranie pienidzy to proces zamiany nielegalnych dochodw na rodki o udokumentowanym pochodzeniu z legalnych rde, ktre mog wej do legalnego obrotu. Zjawisko to nie ogranicza si do transakcji gotwkowych, ale moe obejmowa rwnie instrumenty monetarne oraz inne dochody z niedozwolonej dziaalnoci. Finansowanie

terroryzmu obejmuje finansowanie terrorystw, zamachw terrorystycznych oraz organizacji terrorystycznych. Terroryzm moe by finansowany za pomoc rodkw zarwno z legalnych, jak i nielegalnych rde.

Wszyscy pracownicy Banku musz dokada wszelkich stara, aby nie dopuszcza do wykorzystywania produktw i usug Banku do operacji prania pienidzy i finansowania terroryzmu oraz aby wszelkie podejrzane czynnoci byy bezzwocznie raportowane do odpowiedniej jednostki. W Banku Handlowym jednostk t jest Biuro ds. Przeciwdziaania Praniu Pienidzy oraz Finansowaniu Terroryzmu w Departamencie Monitoringu Zgodnoci. Zgoszenia naley

przekazywa na skrzynk *EM PL AML zgodnie z Programem Przeciwdziaania Praniu Pienidzy oraz Finansowaniu Terroryzmu w Banku Handlowym w Warszawie S.A., Zarzdzeniem nr 22/MZ Prezesa Zarzdu Banku z dnia 4 lutego 2010 roku.

Przepisy, w tym postanowienia regulacji wewntrznych Banku, dotyczce przeciwdziaaniu praniu pienidzy i obowizujce w Banku Handlowym

maj na celu zabezpieczenie Banku przed wykorzystywaniem go do prania pienidzy. Przepisy te podkrelaj znaczenie zrozumienia, z kim Bank wchodzi w relacje handlowe (Program Poznaj Swojego Klienta), okrelenia stron biorcych udzia w transakcji, a take monitorowania okrelonych dziaa i transakcji w poszukiwaniu wszelkiej nietypowej aktywnoci.

Wszyscy pracownicy zobowizani s zapozna si i przestrzega przepisw z zakresu przeciwdziaania praniu pienidzy oraz procedur swojej jednostki organizacyjnej, w tym tych wymagajcych zachowania naleytej starannoci przy akceptowaniu relacji z klientem i poszczeglnych transakcji. adna relacja z klientem ani transakcja nie s uzasadnieniem dla naruszenia przepisw dotyczcych bezpieczestwa Banku w zakresie

przeciwdziaania praniu pienidzy, finansowania terroryzmu czy innych przestpstw. Bank Handlowy dokada wszelkich stara, aby skutecznie popiera inicjatywy w zakresie bezpieczestwa w granicach okrelonych przez waciwe przepisy prawa.

Do obowizkw pracownika naley zachowanie odpowiedniego poziomu starannoci przy nawizywaniu relacji z klientem oraz, jeli dotyczy, transakcji indywidualnych. adna relacja z klientem nie moe by powodem naruszenia obowizku walki z praniem pienidzy, finansowaniem terroryzmu i innymi rodzajami dziaalnoci przestpczej.

Pyt.: Co jeli mj wsppracownik ma inne zdanie ni ja w sprawie koniecznoci zgoszenia nietypowej transakcji z klientem?Odp.: Naley zgosi spraw przeoonemu lub BUCO w swojej jednostce bd bezporednio do Biura AML. Kady pracownik ma obowizek rozpoznawa i zgasza potencjalnie nietypowe lub podejrzane transakcje. Moe to pomc w ochronie pracownika i Banku przed ewentualnym udziaem w wtpliwych lub nielegalnych dziaaniach.

13

Przepisy antybojkotowePrawo USA zabrania podmiotom amerykaskim podejmowania dziaa lub zawierania umw, ktrych wynikiem byoby rozszerzenie nieusankcjonowanego bojkotu na kraje przyjazne USA. Zakazowi temu podlegaj podmioty znajdujce si w Stanach Zjednoczonych (zarwno osoby fizyczne, jak i firmy), amerykascy obywatele i osoby na stae zamieszkujce w USA, znajdujce si w dowolnym miejscu na wiecie, oraz wiele jednostek zalenych firm amerykaskich za granic.

Przepisy te zabraniaj nastpujcych dziaa (oraz zawierania umw skutkujcych takimi dziaaniami), ktre rozszerzayby akcje bojkotu nieaprobowane przez USA: (1) odmawiania wsppracy gospodarczej z innymi osobami lub firmami (np. z powodu ich narodowoci); (2) dyskryminacji przy zatrudnianiu; (3) udzielania informacji dotyczcych rasy, religii, pci lub kraju pochodzenia obywateli USA; (4) udzielania informacji na temat powiza lub relacji biznesowych dowolnej osoby z bojkotowanym krajem lub z dowoln osob, o ktrej istnieje przekonanie, e znajduje si na czarnej licie kraju bojkotujcego; (5) uywania akredytyw zawierajcych zakazane postanowienia bojkotowe. Bank jest zobowizany do zgaszania wszelkich da o podjcie dziaa oraz wszelkich prb zawarcia umowy, ktra skutkowaaby dziaaniami niezgodnymi z niniejszym zakazem w zakresie dozwolonym prawem. Pracownicy powinni rwnie zdawa sobie spraw, e wnioski nakaniajce do bojkotu mog przybiera ukryt form.

Pracownicy powinni rwnie zdawa sobie spraw, e wnioski nakaniajce do bojkotu mog przybiera ukryt form. Pracownicy powinni zgasza potencjalne naruszenia przepisw antybojkotowych do Departamentu Monitoringu Zgodnoci.

Wicej informacji na temat zastosowania przepisw antybojkotowych w Banku znajduje si w Zarzdzeniu nr 197/PT Prezesa Zarzdu Banku z dnia 7 listopada 2005 r., zawierajcym Procedury Kompleksowej Kontroli Zgodnoci, obowizujce w Banku Handlowym w Warszawie S.A. (zwanym dalej BHW) dla Produktw obsugi i finansowania transakcji handlowych oferowanych Klientom Pionu Bankowoci Korporacyjnej i Bankowoci Przedsibiorstw oraz zwizane z tym zasady postpowania (zwane dalej Procedurami Kompleksowej Kontroli Zgodnoci).

Sankcje i embarga Obowizujce w Banku Handlowym w Warszawie S.A. zasady postpowania wobec podmiotw objtych midzynarodowymi sankcjami gospodarczymi i handlowymi okrela Zarzdzenie 1/MZ Zasady postpowania wobec podmiotw objtych midzynarodowymi sankcjami gospodarczymi i handlowymi.

Bank stosuje si do midzynarodowych i amerykaskich sankcji ekonomicznych i embarg, ktre zabraniaj nawizywania stosunkw gospodarczych z pewnymi krajami i podmiotami objtymi sankcjami, w szczeglnoci organizacjami zwizanymi z ruchem terrorystycznym i handlem narkotykami.

Utrzymywanie kontaktw gospodarczych z wadzami i organizacjami krajw objtych sankcjami, jak rwnie z osobami fizycznymi bd podmiotami dziaajcymi w ich imieniu, jest zabronione. W przypadku jakichkolwiek wtpliwoci prosimy o kontakt z pracownikiem Biura ds. Przeciwdziaania Praniu Pienidzy oraz Finansowaniu Terroryzmu w Departamencie Monitoringu Zgodnoci na skrzynk *EM PL AML. Sankcje te mog take ogranicza prawo do inwestowania w podlegajcych im krajach, jak rwnie prawo do handlu towarowego oraz handlu technologiami i usugami (w tym usugami finansowymi) z tymi krajami.

Wicej informacji mona znale w Zarzdzeniu nr 197/PT Prezesa Zarzdu Banku z dnia 7 listopada 2005 r., zawierajcym Procedury Kompleksowej Kontroli Zgodnoci, obowizujce w Banku Handlowym w Warszawie S.A. (zwanym dalej BHW) dla Produktw obsugi i finansowania transakcji handlowych oferowanych Klientom Pionu Bankowoci Korporacyjnej i Bankowoci Przedsibiorstw oraz zwizane z tym zasady postpowania (zwane dalej Procedurami Kompleksowej Kontroli Zgodnoci).

14

Przeciwdziaanie praktykom monopolowym i uczciwa konkurencjaDziaalno Banku Handlowego podlega skomplikowanym przepisom prawnym, ktre maj na celu przestrzeganie zasad wolnej konkurencji pomidzy przedsibiorstwami i ochron konsumenta przed nieuczciwymi umowami i praktykami biznesowymi. Pracownicy powinni posiada wiedz w zakresie obowizujcych przepisw i zawsze stosowa si do nich.

Naley unika sytuacji stwarzajcych warunki dla niezgodnych z prawem, antykonkurencyjnych dziaa. Nale do nich na przykad:

propozycje podmiotw prowadzcych dziaalno konkurencyjn odnonie ujawniania cen lub innych konkurencyjnych informacji rynkowych albo te dzielenia si rynkami bd klientami;

prowadzenie przez klientw lub potencjalnych klientw dziaa majcych na celu uniemoliwienie Bankowi Handlowemu wsppracy lub zawierania umw z innymi klientami;

przekazywanie na spotkaniach poufnych informacji, majcych znaczenie dla konkurencyjnoci firmy, takich jak ceny, polityka cenowa, koszty i strategie marketingowe.

Pracownik Banku powinien unika prowadzenia z podmiotami konkurencyjnymi lub klientami rozmw na tematy rodzce podejrzenia w zakresie naruszania przepisw antymonopolowych. W takich przypadkach pracownik powinien poprosi rozmwc o natychmiastowe przerwanie rozmowy oraz wstrzymanie si od wszelkich rozmw na ten temat. W razie koniecznoci naley wyj lub w inny sposb zakoczy rozmow i natychmiast zgosi spraw do prawnika waciwego dla swej jednostki organizacyjnej lub Pionu Prawnego Banku.

Poufno i ochrona informacji o klientachBank zobowizuje si do ochrony poufnych informacji na temat swoich klientw oraz do waciwego ich wykorzystywania. Gromadzimy, przechowujemy i wykorzystujemy dane osobowe klientw w sposb umoliwiajcy nam oferowanie im produktw i usug, w zakresie dozwolonym prawem. Majc to na wzgldzie, dokadamy wszelkich stara, aby wdraa i utrzymywa odpowiednie systemy i technologie oraz waciwie szkoli pracownikw majcych dostp do takich informacji. Dostawcy Banku, z ktrych usug korzystamy, maj rwnie obowizek ochrony poufnego charakteru danych, w tym danych osobowych i poufnych, ktre od nas otrzymuj.

Bank przestrzega przepisw dotyczcych poufnego charakteru i bezpieczestwa informacji. Przestrzegamy rwnie naszych wasnych rygorystycznych norm w tym wzgldzie, midzy innymi regulacji wewntrznych dotyczcych ochrony danych osobowych i zasad bezpieczestwa informacji.

Pracownik Banku jest zobowizany chroni wszelkie dane osobowe i poufne naszych klientw, dbajc, aby informacje te byy wykorzystywane tylko do uzasadnionych celw zwizanych z wykonywan prac, udostpniane wycznie upowanionym osobom i organizacjom, oraz w prawidowy i bezpieczny sposb przechowywane.

Przepisy w tej dziedzinie zmieniaj si bardzo szybko i pracownicy powinni zwraca si do Biura ds. Ochrony Danych Osobowych, zgodnie z zarzdzeniem nr 67/PO Zasady ochrony danych osobowych w Banku Handlowym w Warszawie S.A., prawnika z Pionu Prawnego lub pracownika Departamentu Monitoringu Zgodnoci waciwego dla swej jednostki organizacyjnej.

Wicej informacji na ten temat mona znale w zarzdzeniu nr 67/PO Prezesa Zarzdu Banku z dnia 20 marca 2008 toku Zasady ochrony danych osobowych w Banku Handlowym w Warszawie S.A..

Transakcje wizaneInformowanie klienta lub sugerowanie mu, e cena lub dostpno produktu lub usugi Banku Handlowego jest uzaleniona od zgody klienta na zakup od Banku innego produktu lub usugi (sprzeda wizana) moe by w okrelonych przypadkach sprzeczne z prawem. W razie jakichkolwiek pyta dotyczcych przestrzegania przepisw dotyczcych transakcji wizanych, w tym ich zastosowania w konkretnej sytuacji, lub wszelkich obowizujcych zasad i procedur, naley zwrci si o porad do pracownika Pionu Prawnego lub pracownika Departamentu Monitoringu Zgodnoci.

15

16

Pracownik jest zobowizany do ochrony danych osobowych oraz informacji dotyczcych klientw, dostawcw i dystrybutorw Banku. W tym celu:

Naley waciwie zabezpieczy dostp do stanowiska pracy, komputera, laptopa, telefonw, poczty gosowej, urzdze BlackBerry i faksu.

W adnym wypadku nie naley udostpnia swoich hase wsppracownikom, logowa si na komputerach wsppracownikw lub pozwala im na logowanie si na swoim komputerze, nawet jeli pozostaje si w pobliu i czsto zmienia si hasa.

Nie naley omawia spraw wraliwych, poufnych lub zastrzeonych w miejscach publicznych, w tym obszarach otwartych w miejscu pracy, takich jak boksy, ani przez system gonomwicy telefonu, w komunikacji publicznej lub w Internecie.

Naley zachowa ostrono podczas korzystania z telefonu komrkowego lub innych urzdze cznociowych lub komunikatorw. Nie naley z nich korzysta w sposb niezgodny z obowizujcym prawem i regulacjami wewntrznymi Banku.

17

Relacje z dostawcamiAby jak najlepiej wykorzystywa kapita Banku Handlowego i zwiksza jego si nabywcz, majc przy tym na uwadze zapewnianie korzyci naszym klientom i akcjonariuszom, Bank przy zakupie wszelkich dbr i usug kieruje si cenami, jakoci, dostpnoci towaru, warunkami sprzeday i jakoci obsugi.

Wszelkie transakcje z kontrahentami lub klientami Banku musz by przeprowadzane zgodnie z zasad cen wolnorynkowych i odpowiednimi przepisami prawa. Ponadto, musz by one prowadzone zgodnie z Polityk zakupw produktw i usug oraz z zasadami zarzdzania wspprac z Dostawcami w Banku Handlowym w Warszawie S.A., zawartymi w Zarzdzeniu nr 261/DZ Prezesa Zarzdu Banku z dnia 18 grudnia 2012 r. Umowy o wiadczeniu usug i/lub kupna towarw musz by

podpisywane za porednictwem Departamentu Zakupw w Banku Handlowym. Zawierane transakcje musz spenia warunki konkurencyjnoci rynkowej oraz by zgodne z obowizujcym prawem.

W ramach Programu Zrnicowania Dostawcw, zawartego w Polityce zakupw produktw i usug oraz Zasadach Zarzdzania Wspprac z Dostawcami Banku Handlowego w Warszawie S.A., Bank zachca do korzystania z usug dostawcw bez stosowania wzgldem nich jakichkolwiek praktyk dyskryminacyjnych.

Uczciwe traktowanieBank Handlowy zobowizuje si do waciwego traktowania swych klientw, dostawcw, konkurencji i pracownikw. adna osoba wystpujca w imieniu Banku nie ma prawa wykorzystywa innych osb poprzez manipulacj, zatajanie faktw, niewaciwe wykorzystywanie informacji poufnych, skadanie faszywych owiadcze o istotnych faktach lub poprzez inne nieuczciwe dziaania bd praktyki. Bank Handlowy zobowizuje si podejmowa decyzje kredytowe w oparciu o obiektywne kryteria.

Obowizki powiernicze Bank ma prawo do wykonywania czynnoci powierniczych. Pracownik ma obowizek dziaania w najlepszym interesie swoich klientw, stawiajc je ponad interes wasny, podmiotw powizanych czy wsppracownikw. Powiernik ma take obowizek postpowa rozwanie, traktowa klientw sprawiedliwie, utrzymywa poufny charakter informacji o kliencie, chroni powierzony majtek oraz podawa stosowne informacje w sposb peny. Obowizek ten dotyczy, midzy innymi, informowania klientw o wszelkich konfliktach interesw lub, jeli wymaga tego prawo, unikania tego typu konfliktw.

W kontaktach z dostawc lub klientem nie wolno kierowa si zasad co za co lub sugerowa, e jakie transakcje lub usugi mog zosta zaniechane lub zaoferowane w zamian za jakkolwiek korzy finansow lub korzy innego rodzaju.

18

Cigo pracy Bank Handlowy posiada plany utrzymania cigoci pracy, majce na celu minimalizacj strat finansowych oraz reagowanie na potrzeby rynku i klientw na wypadek przerw w dostawie energii, poaru i innych klsk, kryzysw, zakce lub nagych wypadkw. Bank musi by przygotowany na kad ewentualno zakcenia normalnego trybu pracy. Pracownicy Banku powinni zna nazwisko swojego koordynatora do spraw zapewnienia cigoci pracy oraz procedury postpowania w sytuacjach kryzysowych i zapewniania cigoci pracy w swojej jednostce organizacyjnej.

Wicej informacji na ten temat mona znale w Zarzdzeniu Prezesa Zarzdu Banku nr 199/PO/2007 z dnia 5 padziernika 2007 r. Zasady i standardy zapewnienia cigoci dziaalnoci biznesowej w Banku Handlowym w Warszawie S.A..

Sprawozdawczo finansowa i podatkowaSprawozdania finansowe musz zawsze by przygotowywane zgodnie z przyjtymi zasadami ksigowoci i rachunkowoci oraz rzetelnie przedstawia sytuacj finansow Banku Handlowego i uzyskiwane przez niego wyniki finansowe.

Bank odpowiada za prawidowe sporzdzanie i prowadzenie dokumentacji podatkowej oraz skadanie zezna podatkowych zgodnie z przepisami prawa.

Oprcz niniejszych Zasad, pracownikw odpowiedzialnych za sprawozdawczo finansow, jak rwnie pracownikw odpowiedzialnych za dostarczanie danych do tych procesw oraz w nich uczestniczcych, obowizuj midzy innymi: Zarzdzenie nr 39/PF Prezesa Zarzdu Banku z dnia 22 lutego 2013 r. Zasady (polityka) rachunkowoci stosowane w Banku Handlowym w Warszawie S.A. oraz powszechnie obowizujce przepisy prawa podatkowego.

Dostawcy i usugodawcy s zobowizani przestrzega wszelkich obowizujcych przepisw, w tym regulacji wewntrznych Banku Handlowego oraz niniejszych Zasad Postpowania, zachowujc poufno w relacjach z Bankiem, z wyjtkiem przypadkw uzyskania zgody i upowanienia na ujawnienie informacji. Zachca si dostawcw do propagowania i przestrzegania wytycznych etycznych, spoecznych i dotyczcych ochrony rodowiska w swoich organizacjach, jak rwnie w caym acuchu dostawczym. Relacje z dostawcami mog podlega dodatkowym ograniczeniom lub zobowizaniom do ujawnienia informacji na mocy przepisw dotyczcych obrotu papierami wartociowymi lub na mocy innych przepisw prawa.

Pracownicy Banku Handlowego, odpowiadajcy za relacje z dostawcami lub klientami, nie powinni nigdy sugerowa dostawcom lub klientom, e mogliby oni za pomoc niedozwolonych rodkw wpyn na decyzje dotyczce zamwie w Banku. Wystosowujc do dostawcy lub klienta ofert wsppracy, nie wolno kierowa si zasad co za co lub sugerowa, e jakie transakcje lub usugi mog zosta zaniechane lub zaoferowane w zamian za przystpienie do innej transakcji. Naley unika faktycznych lub pozornych konfliktw interesw w obrbie procesw dotyczcych zamwie. Jeli ich uniknicie lub przewidzenie nie jest moliwe, naley je niezwocznie ujawni.

Informacje zwizane z zamwieniami towarw lub usug przez Bank podlegaj procedurom dotyczcym informacji poufnych i zastrzeonych. Mog one by ujawniane jedynie osobom upowanionym i nie wolno ich ujawnia na zewntrz Banku, za wyjtkiem przypadkw zgodnych z obowizujcymi przepisami. Wszelkie przekazywanie informacji na temat dostawcw musi by zgodne z powszechnie obowizujcymi przepisami.

W Banku obowizuje regulacja wewntrzna dotyczca wsppracy z dostawcami. Stanowi ona Zacznik Nr 1 do Zarzdzenia Nr 261/DZ Prezesa Zarzdu Banku z dnia 18 grudnia 2012 r. Zasady wyboru dostawcw towarw i usug oraz realizacji zakupw w Banku Handlowym w Warszawie S.A.

Zaangaowanie w ochron rodowiskaW Polsce obowizuj przepisy i regulacje prawne dotyczce ochrony rodowiska naturalnego. Oprcz stosowania si do nich Bank aktywnie peni rol lidera w zakresie prowadzenia dziaalnoci w sposb przyjazny dla rodowiska i odpowiedzialny spoecznie. W szczeglnoci:

Zmniejszamy oddziaywanie na rodowisko poprzez tworzenie powierzchni biurowych bdcych przyjaznymi dla rodowiska w aspektach zarwno wykorzystanych materiaw, jak i energooszczdnych urzdze. Dla naszych placwek wyznaczylimy cele prowadzce do zmniejszenia zuycia energii, emisji gazw cieplarnianych, zuycia wody oraz selektywnej zbirki odpadw, a take zwikszenia naszego portfela budynkw przyjaznych rodowisku.

Bank jest liderem w rozwoju proekologicznych moliwoci biznesowych, w tym finansowaniu energii alternatywnej i czystych technologii. Jestemy pierwszym w Polsce Bankiem i

pierwsz instytucj usugow, ktra otrzyma (w grudniu 2013 roku) certyfikacj systemu zarzdzania energi ISO 50001:2011. Od roku posiadamy certyfikat ISO 14001:2004, potwierdzajcy doskonae dziaanie systemu zarzdzania rodowiskiem. Bank inwestuje w proekologiczne rozwizania, takie jak odzysk wody deszczowej, monta urzdze chodniczych z technologi freecooling czy inwestowanie w technologi LED. W planach jest take budowa elektrowni sonecznej.

Od pracownikw Banku oczekuje si wspierania tych zasad i inicjatyw Pytania dotyczce spraw zwizanych ze rodowiskiem naturalnym lub obowizywaniem zasad mona kierowa do Departamentu Zarzdzania Nieruchomociami i Administracji.

Wicej informacji na ten temat mona znale w Zarzdzeniu 187/ZN Prezesa Zarzdu Banku z dnia 21 wrzenia 2012 r. Polityka rodowiskowa Banku Handlowego w Warszawie S.A..

19

Ochrona informacji o pracownikach Banku Handlowego Bank podejmuje stosowne dziaania w celu chronienia gromadzonych, wykorzystywanych i przechowywanych danych osobowych oraz poufnych informacji o swoich pracownikach. Informacji tych nie wolno przekazywa ani omawia z nikim spoza Banku, za wyjtkiem przypadkw, kiedy wymagaj tego stosowne przepisy lub regulacje wewntrzne, albo na wezwanie uprawnionego organu sdowego lub administracyjnego. Pracownicy maj obowizek stosowa si do wszystkich regulacji wewntrznych Banku, dotyczcych bezpieczestwa i poufnoci danych osobowych i informacji poufnych, oraz dba o to, by tego typu informacje udostpniane byy wycznie osobom upowanionym. Udostpnianie takich informacji na danie kogokolwiek spoza Banku Handlowego i w jakichkolwiek okolicznociach musi by zgodne z obowizujcymi przepisami. Wytyczne dotyczce poufnego charakteru i bezpieczestwa danych osobowych odnosz si do pracownikw Banku oraz innych osb, ktrych dane osobowe przekazywane s Bankowi w kontekcie kontaktw zawodowych. Dostawcy Banku, z ktrych usug Bank korzysta, maj rwnie obowizek ochrony poufnego charakteru danych o naszych pracownikach, w tym danych osobowych i poufnych, ktre od nas otrzymuj.

Dane pracownikw Banku mog by przetwarzane take w miejscach innych ni miejsce zatrudnienia pracownika Banku. Przestrzegane s przy tym waciwe przepisy prawa polskiego obowizujce w zakresie gromadzenia, przesyania, przechowywania, przetwarzania i wykorzystywania tego typu informacji.

Dodatkowo informujemy, e Zarzd Banku wyrazi zgod na przystpienie przez Bank do Wicych Regu Korporacyjnych, obowizujcych w Citigroup Inc. oraz objtych konsolidacj jednostkach zalenych w zakresie przekazywania poza Europejski Obszar Gospodarczy danych osobowych pracownikw, tymczasowych pracownikw NEMS oraz wsppracownikw. Informacje dotyczce postpu prac zwizanych z dostosowaniem do regulacji wewntrznych Polityki Prywatnoci, przegldu obecnie obowizujcych regulacji wewntrznych oraz decyzji GIODO s na bieco publikowane w portalu rdo.

w miejscu pracyPostpowanie

21

Dyskryminacja i molestowanie Bank Handlowy stwarza rodowisko pracy, w ktrym zrnicowanie kadry pracowniczej traktowane jest jako warto, gdzie ceni si i szanuje rnice midzy pracownikami. Zakazane jest stosowanie wszelkich form dyskryminacji, molestowania i zastraszania, ktre s bezprawne lub w inny sposb naruszaj wewntrzne przepisy, niezalenie od tego, czy dopuszczaj si ich przeoeni, wsppracownicy, klienci, dostawcy czy osoby wsppracujce, czy te s one wymierzone przeciwko nim. Dyskryminacja i molestowanie osb ze wzgldu na ich ras, pe, kolor skry, wyznanie, religi, kraj pochodzenia, narodowo, obywatelstwo, wiek, niepenosprawno, cechy genetyczne, stan cywilny, orientacj seksualn, przynaleno do okrelonego krgu kulturowego,

pochodzenie spoeczne, status spoeczno-ekonomiczny lub inn prawnie chronion cech charakterystyczn s zabronione i nie przystaj do naszych tradycji zapewniania miejsca pracy, w ktrym stosunki pracownicze opieraj si na wzajemnym szacunku, profesjonalizmie i poszanowaniu godnoci. Bank zabrania stosowania dziaa odwetowych w stosunku do osb zgaszajcych przypadki dyskryminacji i molestowania lub uczestniczcych w postpowaniach wyjaniajcych.

Pracownicy, ktrzy uwaaj, e stali si ofiarami dyskryminacji lub molestowania, bd byli wiadkami takich zachowa lub otrzymali skargi dotyczce takiego postpowania, powinni zgosi tego rodzaju przypadki swoim przeoonym, kierownictwu wyszego szczebla, przedstawicielom Pionu Zarzdzania Kadrami bd za porednictwem linii etycznej Banku (patrz dane kontaktowe na kocu niniejszych Zasad Postpowania).

Bank zobowizuje si niezwocznie zbada wszelkie skargi dotyczce molestowania lub dyskryminacji i podj odpowiednie rodki w penym wymiarze dozwolonym przez prawo.

Bank zabrania wykorzystywania swoich rodkw komunikacji, sprztu, systemw i usug, w tym poczty elektronicznej oraz/lub intranetu i Internetu do celw, ktre mog suy tworzeniu wrogiego lub obraliwego rodowiska pracy, godzcego w pracownika Banku w zwizku z jego ras, pci, orientacj seksualn, kolorem skry, wyznaniem, religi, krajem pochodzenia, narodowoci, obywatelstwem, wiekiem, niepenosprawnoci, cechami genetycznymi, stanem cywilnym, przynalenoci do okrelonego krgu kulturowego, pochodzeniem spoecznym, statusem spoeczno-ekonomicznym bd jakkolwiek inn cech chronion prawnie. Zabrania si pobierania, wysyania, wywietlania lub rozpowszechniania artw, zdj, anegdot, nagra wideo lub innych przekazw i treci, ktre zawieraj groby, s napastliwe, poniajce lub obraliwe wobec jakiejkolwiek osoby bd grupy osb, lub w inny sposb niewaciwe. Pracownicy otrzymujcy poczt elektroniczn niestosowne wiadomoci od innych pracownikw powinni niezwocznie zgosi ten fakt przeoonemu. W przypadku otrzymania poczt elektroniczn niestosownej wiadomoci od osoby spoza Banku naley tak wiadomo natychmiast usun i pouczy nadawc, aby w przyszoci nie przysya podobnych treci. Niestosownych wiadomoci nie naley przesya do innych pracownikw, a jedynie do przedstawiciela Pionu Zarzdzania Kadrami lub BISO w celu ich zgoszenia. Niestosownych wiadomoci nie naley rwnie przesya do odbiorcw zewntrznych, nawet na swoj prywatn skrzynk poczty elektronicznej.

Nie naley uywa systemw informatycznych Banku do tworzenia, pobierania, wywietlania, przesyania lub wymieniania w formie elektronicznej obrazw lub tekstw o charakterze seksualnym, zawierajcych oszczerstwa na tle etnicznym, rasowym ani innych napastliwych, obraliwych i wulgarnych treci.

W przypadku otrzymania poczt elektroniczn niestosownej wiadomoci od osoby spoza Banku naley wiadomo natychmiast usun i pouczy nadawc, aby w przyszoci nie przysya podobnych treci. Pracownicy otrzymujcy poczt elektroniczn niestosowne wiadomoci od kolegw powinni niezwocznie zgosi ten fakt przeoonemu.

rodki komunikacji, sprzt, systemy i usugi Sprzt, systemy i usugi udostpniane w Banku Handlowym, midzy innymi komputery, telefony, poczta gosowa, laptopy, smartfony, urzdzenia Blackberry, palmtopy, faksy (usugi faksowe), usugi kancelarii, sie intranet, Internet, poczta elektroniczna, wiadomoci SMS (tekstowe), komunikatory i inne narzdzia do komunikacji elektronicznej, urzdzenia, cza transmisji danych i usugi transmisji danych, do uytku na miejscu, mobilnego lub zdalnego, su do celw subowych i maj umoliwia wykonywanie obowizkw subowych. W zakresie dozwolonym przez odpowiednie przepisy i regulacje wewntrzne Bank moe w dowolnym czasie monitorowa i rejestrowa uytkowanie sprztu, systemw i usug przez pracownikw.

Zabrania si wykorzystywania sprztu, systemw i usug udostpnianych przez Bank do jakichkolwiek niewaciwych i niedozwolonych celw lub w sposb naruszajcy obowizujce przepisy prawa bd regulacje wewntrzne Banku. Ponadto, Bank nie toleruje wykorzystywania swojego sprztu, systemw lub usug w sposb, ktry mgby by szkodliwy dla jego dobrego imienia bd interesw. Uytkowanie intranetu i Internetu lub innych platform cznociowych musi by zgodne z obowizujcymi przepisami prawa oraz regulaminami uytkowania witryn Banku i wszelkich witryn zewntrznych. Serwerw intranetowych i internetowych Banku nie wolno uywa w celu nieuprawnionego pobierania lub kopiowania i wykorzystywania materiaw chronionych prawem autorskim lub nieobjtych licencj. Dotyczy to take pobierania utworw muzycznych, nielicencjonowanego oprogramowania, chronionych prawem autorskim obrazw, nagra wideo i materiaw drukowanych. Nie wolno uywa urzdze

Banku do przegldania, pobierania, przechowywania, przesyania czy umieszczania na stronach internetowych treci niezgodnych z prawem, napastliwych, poniajcych, obraliwych bd niestosownych, ani w adnym innym celu bdcych w sprzecznoci z regulacjami wewntrznymi Banku, dotyczcymi bezprawnej dyskryminacji i molestowania.

Niezgodne z umow licencyjn lub przepisami dotyczcymi wasnoci intelektualnej kopiowanie, sprzeda, uytkowanie lub rozpowszechnianie informacji, oprogramowania bd innych treci bdcych przedmiotem wasnoci intelektualnej jest zabronione.

Zasady uczciwego traktowania pracownikw i zrnicowania zatrudnienia Zrnicowanie kadry pracowniczej ma zasadnicze znaczenie w dziaalnoci Banku. Bank stara si zatrudnia, rozwija i zatrzymywa najbardziej utalentowane osoby z rnych rodowisk. Podstawowym kryterium awansu zawodowego w

Banku s wyniki osigane w pracy. Bank w peni przestrzega zasad rwnouprawnienia w rekrutacji pracownikw zgodnie z przepisami prawa i wszelkich przepisw dotyczcych sprawiedliwych regu zatrudniania pracownikw i zapobiegania dyskryminacji.

Bank zabrania wykorzystania swojej poczty elektronicznej, Internetu lub intranetu do pobierania, przesyania, ogldania, przechowywania czy przekazywania obrazw, filmw, tekstw, nagra dwikowych lub innych zawierajcych groby wobec jakiejkolwiek osoby lub mienia Banku, bd treci, ktre mona uzna za niewaciwe, napastliwe, poniajce, obraliwe lub bdce w sprzecznoci z regulacjami wewntrznymi Banku, dotyczcymi dyskryminacji i molestowania. Szczegowe informacje na temat komunikacji elektronicznej mona znale w Regulaminie Pracy Banku Handlowego w Warszawie S.A. oraz Zarzdzeniu 72/OT Prezesa Zarzdu Banku z dnia 6 kwietnia 2012 roku Zasady Bezpieczestwa Informacji.

22

Ochrona danych osobowych i informacji poufnychW trakcie zatrudnienia w Banku, jak rwnie po ustaniu stosunku pracy lub innej formy wsppracy, pracownicy zobowizani s do przestrzegania tajemnicy i nieujawniania informacji poufnych ani danych osobowych, ktre uzyskali lub do ktrych mieli dostp w zwizku z czynnociami wykonywanymi na rzecz Banku.

Nie wolno udostpnia w Banku informacji zastrzeonych lub poufnych na temat byych pracodawcw ani wykorzystywa ich na potrzeby dziaalnoci Banku Handlowego bez uprzedniej zgody byych pracodawcw, chyba e jest to dozwolone przez obowizujce przepisy prawne.

Nie wolno ujawnia danych osobowych oraz informacji zastrzeonych lub poufnych o klientach, dostawcach,

dystrybutorach lub pracownikach Banku osobom lub pracownikom nieupowanionym do ich otrzymania. Obowizek ochrony takich informacji obejmuje, midzy innymi, chronienie ich przed niewaciwym wykorzystaniem, wykorzystywanie ich wycznie w celu wykonywania otrzymanych zada i niewykorzystywanie ich, jak rwnie nie pozwalanie na ich wykorzystywanie, do celw innych ni dozwolone. Informacji tych nie wolno przekazywa ani omawia z nikim spoza Banku, za wyjtkiem przypadkw, kiedy wymagaj tego stosowne przepisy prawa, albo na wezwanie organu pastwowego, w tym sdu i organw administracji.

Przykady takich informacji to m.in.: wszelkie dane o systemach informatycznych, informacje lub procesy, ktre daj Bankowi moliwo

uzyskania przewagi nad konkurencj, niepublikowane informacje o wynikach, strategiach i prognozach Banku, niepublikowane informacje o planach biznesowych Banku, procesach biznesowych, pracownikach, dostawcach, klientach i dystrybutorach, dane osobowe i informacje poufne o osobach prywatnych, w tym take o klientach, pracownikach, dostawcach i dystrybutorach Banku, niepublikowane informacje o technologiach, systemach i zastrzeonych produktach Banku oraz informacje chronione prawem lub warunkami obowizujcej umowy.

Wicej informacji znale mona w Zarzdzeniu 72/OT Prezesa Zarzdu Banku z dnia 6 kwietnia 2012 roku Zasady Bezpieczestwa Informacji.

Bezpieczestwo w miejscu pracyBezpieczestwo w miejscu pracy jest spraw o podstawowym znaczeniu dla Banku Handlowego. Wszyscy pracownicy musz przestrzega obowizujcych przepisw w zakresie ochrony zdrowia oraz bezpieczestwa i higieny pracy. Zastraszanie i akty przemocy w miejscu pracy nie bd tolerowane i powinny by niezwocznie zgaszane. Przestrzegamy przepisw prawa w tym wzgldzie, a take opracowalimy wewntrzne regulacje, ktre maj pomc w utrzymaniu bezpiecznego i zdrowego rodowiska pracy. Pytania dotyczce tych przepisw prawa i regulacji wewntrznych naley kierowa do bezporedniego przeoonego, Pionu Zarzdzania Kadrami lub Biura Bezpieczestwa Banku.

Wicej informacji na ten temat mona znale w regulacjach w Zarzdzeniu nr 109/KA Prezesa Zarzdu Banku z dnia 11 czerwca 2012 roku Procedury Bezpieczestwa i Higieny Pracy w Banku Handlowym w Warszawie S.A.

Bank Handlowy stwarza warunki pracy sprzyjajce zdrowiu i bezpieczestwu pracownikw. Naduywanie nielegalnych rodkw uzaleniajcych lub ich sprzeda, wytwarzanie, rozprowadzanie, posiadanie bd uywanie albo pozostawanie pod ich wpywem, lub te naduywanie innych substancji uniemoliwiajcych wykonywanie obowizkw jest zakazane w miejscu pracy i w trakcie wykonywania obowizkw subowych.

23

Zarzdzanie wydatkami Decyzje zwizane z wydatkami musz by podejmowane w zgodzie ze strategicznymi celami Banku, z uwzgldnieniem najlepszych interesw wszystkich akcjonariuszy. Bank stosuje zasady zarzdzania wydatkami i zapobiegania oszustwom, regulujce wydatkowanie funduszw Banku na cele operacyjne. Wszystkie wydatki operacyjne, w tym zwracane wydatki subowe, nakady inwestycyjne i wydatki wynikajce z umw, ponoszone z budetu Banku, podlegaj weryfikacji i zatwierdzaniu na szczeblu kierowniczym przed dokonaniem patnoci przez osob o odpowiednich uprawnieniach subowych.

Za zarzdzanie wydatkami odpowiadaj wszyscy pracownicy Banku. Pracownicy s odpowiedzialni za weryfikowanie wydatkw pod ktem zgodnoci z regulacjami wewntrznymi Banku, zasadnoci biznesowej, zatwierdzenia przez odpowiedni jednostk i przetwarzania za porednictwem zatwierdzonych procesw usug patniczych. Nikt nie posiada uprawnie do zatwierdzania wasnych wydatkw.

Dodatkowe informacje na ten temat mona znale w Zarzdzeniu nr 24/WS Prezesa Zarzdu Banku z dnia 4 lutego 2010 r. Polityka zarzdzania wydatkami Banku.

Pracownicy s zobowizani stosowa rodki ostronoci zapobiegajce ujawnianiu takich informacji. Powinni zatem podejmowa odpowiednie kroki celem zagwarantowania, by dokumentacja subowa bya przygotowywana, kopiowana, faksowana, przesyana, transportowana, przechowywana i niszczona w sposb ograniczajcy do minimum niebezpieczestwo uzyskania dostpu do niej przez osoby nieupowanione. Pracownicy powinni rwnie dopilnowa, aby dostp do stanowisk pracy i komputerw by naleycie zabezpieczony, zgodnie z regulacjami obowizujcymi w Banku Handlowym, dotyczcymi bezpieczestwa informacji. Nie naley omawia wanych lub zastrzeonych spraw, ani informacji poufnych w miejscach publicznych, takich jak windy, korytarze, restauracje, toalety i rodki transportu publicznego, w Internecie czy za porednictwem jakichkolwiek innych mediw elektronicznych (w tym blogw lub serwisw spoecznociowych). Naley take zachowa ostrono

podczas korzystania z telefonw komrkowych oraz innych urzdze i systemw komunikacyjnych. Naley zachowywa szczegln ostrono przy omawianiu tego typu informacji w obrbie otwartych stanowisk biurowych lub w trakcie rozmw telefonicznych prowadzonych z uyciem aparatu gonomwicego.

Obowizek ochrony danych osobowych oraz informacji zastrzeonych lub poufnych, uzyskiwanych lub tworzonych w zwizku z wykonywaniem pracy Banku, obejmuje take wszelkie sytuacje, w ktrych dane lub informacje te mogyby zosta wykorzystane, w tym poza miejscem pracy lub podczas pracy poza siedzib Banku.

Ponadto, po ustaniu stosunku pracy lub wykonaniu zlecenia na rzecz Banku naley zwrci Bankowi wszystkie rodki dostpu do informacji oraz kopie takich informacji, a take ca wasno Banku, w tym identyfikatory, klucze, karty telefoniczne, biznesowe karty kredytowe, laptopy, tokeny na hasa jednorazowe (np.

karty SafeWord), telefony komrkowe, palmtopy, smartfony, Blackberry, urzdzenia faksowe oraz wszelkie inne rodki dostpu do informacji.

Ponadto opisanych informacji nie wolno drukowa, pobiera ani przenosi na prywatny komputer, przesya na prywatn skrzynk poczty elektronicznej ani przekazywa jakiemukolwiek zewntrznemu podmiotowi, przenosi na serwer zewntrzny lub do witryny internetowej nienalecej do Banku, ani te wykorzystywa ich w nieupowaniony sposb, sprzeniewierza lub ujawnia, rwnie w sytuacji spodziewanej rezygnacji z pracy lub ustania zatrudnienia.

Pracownik jest zobowizany zadba o stosowanie si do wszelkich regulacji wewntrznych obowizujcych w Banku, zwizanych z ochron danych osobowych oraz informacji poufnych i zastrzeonych, w tym do Zarzdzenia nr 67/PO Prezesa Zarzdu Banku z dnia 20 marca 2008 toku Zasady ochrony danych osobowych w Banku Handlowym w Warszawie S.A..

24

Kontakty ze rodkami masowego przekazu i wystpienia publiczne Wszelkie zapytania ze strony rodkw masowego przekazu odnonie dziaalnoci Banku Handlowego w Warszawie S.A. naley przekazywa do Biura Prasowego Banku w formie elektronicznej na adres: biuro.prasowe@citi.com lub telefonicznie (Dyrektor Biura Prasowego, tel. 22-690-10-49). Tylko Prezes Zarzdu Banku Handlowego w Warszawie S.A., Rzecznik Prasowy Banku oraz inni upowanieni pracownicy Departamentu Komunikacji Korporacyjnej i Marketingu mog skada owiadczenia dla przedstawicieli rodkw masowego przekazu lub te przekazywa stosowne materiay do publikacji. Dotyczy to wszelkich kontaktw z mediami, formalnych i nieformalnych, bez wzgldu na przedmiot.

Jeeli z pracownikiem Banku skontaktuje si przedstawiciel rodkw masowego przekazu, naley skierowa go do Biura Prasowego Banku, podajc adres mailowy biuro.prasowe@citi.com lub numer telefonu (Dyrektor Biura Prasowego, tel. 22-690-10-49).

Departament Komunikacji Korporacyjnej i Marketingu, w tym Biuro Prasowe, jest jedyn jednostk organizacyjna w Banku, ktra ma prawo wydawa owiadczenia prasowe i publiczne w imieniu Banku. Pracownicy Banku nie mog uczestniczy w wystpieniach publicznych dotyczcych Banku z klientami, dostawcami lub innymi osobami, bez uprzedniej zgody Departamentu Komunikacji Korporacyjnej i Marketingu.

Przed opublikowaniem lub umieszczeniem dowolnych materiaw w formie pisemnej bd elektronicznej (w tym ksiek, artykuw, audycji podkastowych (forma internetowej publikacji dwikowej lub filmowej, najczciej w postaci regularnych odcinkw, z zastosowaniem technologii RSS), audycji internetowych, blogw, ogosze na stronach internetowych, zdj, nagra wideo lub innych mediw), wygoszeniem przemwienia, udzieleniem wywiadu lub innym wystpieniem publicznym w sprawach dotyczcych interesw Banku Handlowego w Warszawie S.A., jego dziaalnoci, klientw, pracownikw bd usug naley uzyska zgod swojego przeoonego. Wymagana jest take zgoda Dyrektora Biura Prasowego lub Dyrektora Departamentu Komunikacji Korporacyjnej i Marketingu, penicego funkcj Rzecznika Prasowego Banku. Uzyskanie zgody jest obligatoryjne, bez wzgldu na fakt, czy w przedsiwziciu wykorzystywany jest sprzt Banku.

Wicej informacji na temat kontaktw pracownikw Banku ze rodkami masowego przekazu mona znale w Zarzdzeniu nr 106/DK Prezesa Zarzdu Banku z dnia 1 czerwca 2010 roku Zasady Wsppracy Jednostek Organizacyjnych Banku Handlowego w Warszawie S.A. z Mediami Spoecznociowymi oraz w Zarzdzeniu nr 107/DK Prezesa Zarzdu Banku z dnia 30 czerwca 2004 roku Polityka w Zakresie Kontaktw z Mediami i Dziaa Marketingowych w Banku Handlowym w Warszawie S.A..

25

Tworzenie dokumentacji i informacji oraz zarzdzanie nimiDokumentacja, dane oraz informacje bdce wasnoci Banku, gromadzone, wykorzystywane i zarzdzane przez Bank, zgodnie z Zarzdzeniem Prezesa Zarzdu Banku z dnia 6 czerwca 2013 roku Zasady Zarzdzania Dokumentacj w Banku Handlowym w Warszawie S.A. (Zarzdzenie 108/OT), musz by dokadne i kompletne. Pracownicy s odpowiedzialni za rzetelno informacji i danych, w tym sprawozda oraz dokumentw znajdujcych si pod ich kontrol. Dokumentacja musi by na tyle szczegowa, aby dokadnie odzwierciedlaa wszystkie transakcje Banku Handlowego. Oznacza to zatem rwnie waciwie prowadzon ksigowo oraz odpowiednie metody wewntrznej kontroli finansowej.

Pracownicy powinni kierowa si rozsdkiem i profesjonalizmem przy tworzeniu akt i innych dokumentw (w tym wiadomoci przesyanych poczt elektroniczn, SMS-em czy za pomoc komunikatorw internetowych), do ktrych Bank lub osoby trzecie mog mie wgld, wykorzystywa je lub przechowywa. Naley mie na wzgldzie to, e w przyszoci Bank lub osoby trzecie mog polega na treci tych dokumentw lub interpretowa je zgodnie z ich dosownym brzmieniem, bez moliwoci weryfikacji ich w oparciu o pami innych lub kontekst, w jakim byy tworzone. Pracownikom Banku Handlowego zabrania si niszczenia i wprowadzania zmian w dokumentacji, ktra mogaby suy jako materia dowodowy w sprawach dotyczcych naruszenia prawa, roszcze prawnych, wszelkich sporw sdowych lub toczcych si, spodziewanych bd przewidywanych wewntrznych lub zewntrznych dochodze bd audytw, czy te urzdowych ledztw lub postpowa.

Dokumentacj naley opisywa, klasyfikowa, przechowywa i niszczy zgodnie z obowizujcymi zasadami wskazanymi w Zarzdzeniu Prezesa Zarzdu Banku z dnia 6 czerwca 2013 roku Zasady zarzdzania dokumentacj w Banku Handlowym w Warszawie S.A..

Wykorzystywanie nazwy, obiektw i kontaktw BankuNie naley posugiwa si nazw Banku Handlowego, jego logo lub znakami towarowymi, ani te wykorzystywa obiektw lub kontaktw Banku do celw prywatnych lub zwizanych z prac poza Bankiem, (dotyczy to rwnie papieru firmowego i stron internetowych). Wykorzystywanie nazwy, obiektw i kontaktw Banku do celw charytatywnych lub dobroczynnych moe mie miejsce tylko po uprzednim zatwierdzeniu wniosku przez przeoonego i uzyskaniu akceptacji Departamentu Komunikacji Korporacyjnej i Marketingu, zgodnie z regulacjami obowizujcymi w Banku Handlowym.

Nazwa (firma) Banku Handlowego w Warszawie S.A. oraz znak towarowy Citi Handlowy powinny by uywane na stronach internetowych Banku, w materiaach marketingowych, informacyjnych, prezentacjach, ogoszeniach, materiaach biurowych (tj. wizytwkach, papierze firmowym, kopertach) oraz zewntrznym i wewntrznym oznakowaniu budynkw i oddziaw Banku.

Dokumentacj Banku Handlowego, zarwno w formie papierowej,

jak i elektronicznej, naley klasyfikowa, przechowywa i niszczy

zgodnie z obowizujcym Zarzdzeniem Zasady Zarzdzania

Dokumentacj w Banku Handlowym S.A.. W przypadku wtpliwoci

zwizanych z postpowaniem z dan dokumentacj Banku naley

kontaktowa si z waciwym dla danej jednostki organizacyjnej

Banku Koordynatorem ds. Zarzdzania Dokumentacj (RMO).

26

Obrt wartociowymi instrumentami finansowymi z wykorzystaniem informacji poufnychRegulacje prawne obowizujce w Polsce ograniczaj obrt instrumentami finansowymi spek przez osoby bdce w posiadaniu istotnych nieujawnionych informacji (okrelanych jako informacje poufne), dotyczcych tych spek. Zakaz ten obowizuje w odniesieniu do instrumentw finansowych Banku Handlowego, jak rwnie innych spek. Obowizuje on w przypadku transakcji zwizanych ze wszelkimi rachunkami bankowymi Banku zarwno rachunkami klientw, jak i rachunkami osobistymi pracownikw. Rachunkiem osobistym pracownika jest kady rachunek inwestycyjny, ktry przynosi pracownikowi zyski finansowe lub inne korzyci, bd te

bezporednio lub porednio umoliwia wywieranie wpywu na transakcje lub decyzje inwestycyjne. Do osobistych rachunkw inwestycyjnych mog by zaliczone rachunki wspmaonkw, pracownika, wsplnie zamieszkujcych partnerw, dzieci i innych czonkw gospodarstwa domowego oraz rachunki, w przypadku ktrych pracownik ma swobod podejmowania decyzji inwestycyjnych, uwzgldniajc przepisy prawa oraz regulacje wewntrzne Banku.

Pracownicy Banku Handlowego, ktrzy uwaaj, e znaleli si w posiadaniu informacji poufnych o jakiejkolwiek spce, nie powinni dokonywa adnych operacji instrumentami finansowymi tej spki, bez uprzedniego skonsultowania si z Departamentem Monitoringu Zgodnoci, ktry zadecyduje, czy dana transakcja byaby naruszeniem przepisw prawa lub regulacji wewntrznych.

Okrelenie poufne informacje publiczne ma szerokie znaczenie. Informacja jest poufna (i tym samym potencjalnie podlega

zakazowi jej wykorzystywania), jeeli istnieje uzasadnione prawdopodobiestwo, e rozsdnie rozumujcy inwestor uznaby tak informacj za istotn przy podejmowaniu decyzji o transakcjach instrumentami finansowymi danej spki lub, jeeli informacja ta po podaniu do wiadomoci publicznej wpynaby na ceny rynkowe instrumentw finansowych tej spki. Informacja moe by poufna, nawet jeeli odnosi si do przyszych, spekulowanych lub warunkowych wydarze, a nawet wtedy, gdy nabiera znaczenia jedynie w poczeniu z informacjami dostpnymi publicznie. Informacja uwaana jest za niepubliczn dopki nie zostaa podana do publicznej wiadomoci i nie

upyn jeszcze okres oznaczony w przepisach prawa, w czasie ktrego rynki papierw wartociowych zdyyby na ni zareagowa. Do przykadw waciwego ujawnienia informacji nale: formalne przesanie raportw biecych lub okresowych, w tym zoenie raportw finansowych do organw nadzoru finansowego, komunikaty prasowe i ewentualne spotkania z przedstawicielami prasy po ujawnieniu informacji organom nadzoru finansowego.

W wielu krajach nielegalne jest rwnie dawanie wskazwek lub przekazywanie informacji poufnych osobie, o ktrej wiadomo lub mona podejrzewa, e otrzymane informacje wykorzysta bezprawnie do transakcji instrumentami finansowymi lub przekae je dalej, nawet jeeli osoba udzielajca informacji nie otrzyma za to rekompensaty pieninej. Handel

lub przekazywanie wanych informacji poufnych moe rwnie narusza zobowizania kontraktowe, jakie Bank Handlowy przyj w stosunku do lub w imieniu swoich klientw. Konsekwencje wzgldem pracownika, osoby otrzymujcej wskazwki oraz Banku za obrt instrumentami finansowymi z wykorzystaniem informacji poufnych mog by bardzo powane, wcznie z odpowiedzialnoci dyscyplinarn, wypowiedzeniem umowy o prac, odpowiedzialnoci cywiln i karn, jak rwnie zwizane z naruszeniem reputacji Banku.

Dodatkowe informacje na ten temat mona znale w Zarzdzeniu nr 200/MZ Prezesa Zarzdu Banku w dnia 22 listopada 2005 roku Zasady Postpowania w Celu Ochrony Informacji Poufnych oraz Zapewnienia Nadzoru nad Przepywem i Wykorzystaniem Tych Informacji Pomidzy Jednostkami Organizacyjnymi Banku Handlowego w Warszawie S.A. (Zasady Murw Chiskich).

Pracownicy powinni podejmowa rodki zapobiegajce celowemu i przypadkowemu ujawnianiu wszelkich informacji przeznaczonych wycznie do uytku wewntrznego, zastrzeonych i poufnych, w szczeglnoci informacji poufnych niepublicznych.

27

Inwestycje pracownikw oraz osb powizanych w wartociowe instrumenty finansowe Banku Handlowego i innych spekPracownikom Banku oraz innym osobom powizanym z Bankiem zabrania si obrotu instrumentami finansowymi spek publicznych (wcznie z instrumentami finansowymi Banku) na wasny rachunek, jeeli znajduj si oni w posiadaniu wanych informacji niepublicznych na temat papierw wartociowych emitenta. Definicje poufnej informacji niepublicznej i rachunku osobistego s zawarte w Zarzdzeniu Zasady inwestycji prywatnych pracownikw oraz osb powizanych Banku Handlowego w Warszawie S.A..

Pracownicy Banku Handlowego i inne osoby powizane z Bankiem oraz inne podmioty dziaajce w imieniu Banku mog podlega dodatkowym ograniczeniom i przepisom dotyczcym osobistego obrotu instrumentami finansowymi (w tym instrumentami finansowymi Banku). Kwesti t reguluj Zasady Inwestycji Prywatnych Pracownikw oraz Osb Powizanych Banku Handlowego w Warszawie S.A. Mog one polega na wymogu uzyskania uprzedniego zatwierdzenia oraz koniecznoci zgaszania podejmowanych inwestycji. Kadra kierownicza, czonkowie wadz Banku Handlowego oraz pracownicy szczeglnie nadzorowani s zobowizani do skadania okresowych raportw i podlegaj odrbnym ograniczeniom prawnym, dotyczcym ich prywatnego

obrotu instrumentami finansowymi (w tym Banku). Pracownicy zobowizani s zna i podporzdkowywa si wszelkim stosownym regulacjom wewntrznym Banku oraz obowizujcym przepisom prawa, dotyczcym wartociowych instrumentw finansowych. Dla osb powizanych z Bankiem stosuje si odpowiednio zasady dotyczce pracownikw Banku.

Pracownikom nie wolno dokonywa adnych inwestycji prywatnych, jeeli inwestycje te mog wpywa lub sprawia wraenie stronniczoci w podejmowaniu decyzji biznesowych dla Banku Handlowego. Pracownicy, ktrzy dokonali tego typu inwestycji przed podjciem pracy w Banku Handlowym lub zanim ich pozycja w Banku ulega zmianie w zakresie stwarzajcym konflikt interesw, musz bezzwocznie zgosi ten fakt bezporedniemu przeoonemu lub przeoonemu wyszego szczebla. Do inwestycji objtych tym uwarunkowaniem zalicza si inwestycje w publiczne lub prywatne spki, ktre s dostawcami lub konkurentami Banku Handlowego albo utrzymuj stosunki handlowe lub prowadz inne transakcje z Bankiem.

Postanowienie to nie odnosi si do prywatnych inwestycji w przedsibiorstwa, ktrych relacje z Bankiem polegaj wycznie na byciu

klientem produktw Banku pod warunkiem, e produkty te s dostpne dla innych klientw o podobnej pozycji na takich samych warunkach. Inwestycje w instrumenty finansowe spek spoza grupy Citi mog w niektrych okolicznociach stanowi konflikt interesw. Informacje na temat konfliktw interesw zwizanych z inwestycjami osobistymi mona znale w rozdziale niniejszych Zasad zatytuowanym Konflikty interesw.

Inwestowanie w instrumenty finansowe Banku (lub jednostek zalenych Citi, bdcych spkami publicznymi) na wasny rachunek powinno mie charakter dugoterminowy i stanowi cz szerszej strategii inwestycyjnej. Bank zastrzega sobie prawo, zgodnie z obowizujcymi przepisami, do monitorowania rachunkw inwestycyjnych w celu identyfikacji podejrzanych operacji na tych rachunkach. Rachunki podlegaj odrbnym przepisom w zakresie sprawozdawczoci bankowej.

Dodatkowe informacje na ten temat mona znale w Zarzdzeniu 208/MZ/2005 Prezesa Zarzdu Banku z dnia 9 grudnia 2005 roku Zasady inwestycji prywatnych pracownikw Banku Handlowego w Warszawie S.A..

Bariery informacyjneJeeli wymagaj tego okolicznoci, jednostki organizacyjne zobowizane s do opracowania procedur dotyczcych barier informacyjnych, ktrych musz przestrzega pracownicy Banku. Bariery informacyjne maj na celu ochron poufnych informacji otrzymywanych od pracownikw i podmiotw dziaajcych w imieniu Banku zajmujcych si udzielaniem kredytw, inwestycjami bankowymi i lub obrotem instrumentami finansowymi. Bariery informacyjne s rwnie jedn z metod stosowanych w celu eliminacji potencjalnych lub istniejcych konfliktw interesw pomidzy rnymi obszarami dziaalnoci Banku. Bariery informacyjne winny by opracowywane w jednostkach organizacyjnych zajmujcych si dziaalnoci maklersk na rzecz osb fizycznych w celu zabezpieczenia przed ujawnieniem osobom nieuprawnionym informacji poufnych. Pracownicy s odpowiedzialni za znajomo i stosowanie si do przepisw dotyczcych barier informacyjnych, obowizujcych w Banku Handlowym, tj. do Zarzdzenia nr 200/MZ Prezesa Zarzdu Banku z dnia 22 listopada 2005 roku Zasady Postpowania w Celu Ochrony Informacji Poufnych oraz Zapewnienia Nadzoru nad Przepywem i Wykorzystaniem Tych Informacji Pomidzy Jednostkami Organizacyjnymi Banku Handlowego w Warszawie S.A. (Zasady Murw Chiskich).

28

29

Zobowizanie do pokrycia kosztw obsugi prawnejJeeli pracownik przewiduje poniesienie kosztw w zwizku z obron w postpowaniu cywilnym, administracyjnym bd karnym, wynikajcym z penienia obowizkw w Banku, moe zwrci si do Banku o pomoc w zorganizowaniu pomocy prawnej. Jeeli zostanie stwierdzone, w oparciu o obowizujce regulacje wewntrzne i przepisy prawa, e pracownik jest uprawniony do takiej pomocy prawnej, ale z jakiego powodu nie moe by reprezentowany przez

prawnika wyznaczonego przez Bank (np. z powodu konfliktu interesw), wwczas Bank Handlowy pokryje koszty i opaty zatrudnienia zewntrznego prawnika, ktry bdzie reprezentowa pracownika. Skadajc wniosek o pokrycie kosztw obsugi prawnej, pracownik zobowizuje si do zwrotu wszystkich kosztw na rzecz Banku, jeeli ostatecznie okazaoby si, e nie by uprawniony do takiej pomocy. Decyzj o tym, czy pracownik jest uprawniony do otrzymania pomocy podejmuje Zarzd Banku.

Reputacja oparta na doskonaoci stanowi nasz kluczow przewag nad konkurencj i nie wolno nam dopuci do sytuacji, w ktrej nasze dobre imi mogoby by zagroone. Pracownicy Banku musz by wyczuleni na wszelkie dziaania, ktre mog ujemnie wpywa na zdolno do dziaania w najlepszym interesie Banku oraz jego klientw. Kwestie opisane poniej dotycz niektrych obszarw, w ktrych mog wystpi rzeczywiste lub pozorne konflikty interesw. Kwestie te s uregulowane take w Regulaminie Zarzdzania Konfliktem Interesw w Sektorze Bankowoci Korporacyjnej w zakresie usug i dziaalnoci dotyczcej obrotu instrumentami finansowymi, prowadzonymi na podstawie licencji bankowej (Zarzdzenie Prezesa Banku nr 92/MZ z 13 maja 2010 roku). Poniewa nie jest moliwe opisanie wszystkich potencjalnych sytuacji konfliktowych, Bank polega na rozsdku swoich pracownikw, ktrzy w razie potrzeby powinni zwrci si o porad dotyczc podejmowanych dziaa, aby byy one zgodne z zasadami oraz speniay najwysze standardy etyczne. W poszczeglnych jednostkach prawnych i organizacyjnych Banku mog obowizywa specjalne przepisy dotyczce potencjalnych konfliktw interesw. Ponadto, w stosunku do niektrych dyrektorw i czonkw kadry kierowniczej wyszego szczebla stosuje si dodatkowe zasady okrelone w odrbnych przepisach. Pracownicy Banku s zobowizani do zaznajomienia si z przepisami i regulacjami wewntrznymi oraz do ich przestrzegania. W razie pyta prosimy o skonsultowanie si z pracownikiem Departamentu Monitoringu Zgodnoci i zapoznanie si z przepisami obowizujcymi w danej jednostce organizacyjnej.

intereswKonflikty

Jeeli pracownicy maj pytania, dotyczce stosownoci przyjcia lub wrczenia prezentu, zaproszenia, wzicia udziau w loterii lub innej nagrody, powinni przed podjciem decyzji omwi t kwesti ze swoim przeoonym oraz pracownikiem Departamentu Monitoringu Zgodnoci.

Prezenty oraz imprezy rozrywkowePrzyjmowanie prezentw oraz udzia w sponsorowanych imprezach rozrywkowychGeneraln zasad jest, i pracownicy Banku Handlowego nie powinni przyjmowa prezentw ani innych korzyci (w tym bra udziau w imprezach rozrywkowych) od aktualnych lub potencjalnych klientw i dostawcw Banku. Nie wolno nigdy przyjmowa prezentu w okolicznociach, w ktrych inne osoby mogyby odnie wraenie, e postpowanie pracownika w sprawach subowych jest niewaciwe. Nie wolno pracownikowi Banku ani czonkom jego bliskiej rodziny przyjmowa prezentw, usug, poyczek ani zgadza si na uprzywilejowane traktowanie przez klientw, dostawcw i inne osoby w zamian za wspprac z Bankiem Handlowym.

W adnych okolicznociach pracownikowi Banku nie wolno przyjmowa prezentw w postaci gotwki lub jej ekwiwalentu (np. pieninych kart upominkowych lub bonw towarowych). Pracownik moe przyjmowa prezenty w innej formie, jeli s dozwolone wewntrznymi przepisami Banku i speniaj nastpujce kryteria: (1) ich warto jest niska (tzn. nie wysza ni 100 USD) albo (2) s to, zwyczajowo przyjte i nieprzekraczajce zwyczajowych granic posiki lub imprezy rozrywkowe, na ktrych obecny jest darczyca, takie jak okazjonalne posiki subowe lub imprezy sportowe, albo (3) s to prezenty o odpowiednim, zwyczajowo przyjtym i rozsdnym charakterze osobistym, ktre nie zostay podarowane z zamiarem wpynicia na relacje subowe z Bankiem Handlowym.

Dostawcy lub klienci okazjonalnie sponsoruj imprezy, na ktrych uczestnicy bior udzia w loteriach fantowych lub przyznawane s im nagrody. Kryteria wyaniania zdobywcw nagrd i warto nagrd mog by bardzo zrnicowane i czasami mog sprawia wraenie niestosownych. W takiej sytuacji naley sprawdzi przepisy obowizujce w Banku Handlowym, dotyczce tego typu imprez, i zastosowa si do wszelkich obowizujcych regulacji w tym zakresie.

W pewnych sytuacjach stosownym moe by przyjcie prezentu i wyeksponowanie go w Banku, ofiarowanie przedmiotu na cele dobroczynne w imieniu Banku lub przesanie kwoty pieninej na konto organizacji poytku publicznego bd innej prowadzcej dziaalno charytatywn w wysokoci odpowiadajcej wartoci rynkowej przedmiotu. W razie wtpliwoci naley skonsultowa si z BUCO (koordynatorem jednostki ds. monitoringu zgodnoci).

Pracownicy Banku zobowizani s do przestrzegania stosownych regulacji wewntrznych, obowizujcych w Banku. Otrzymanie prezentu musi zosta zgoszone zgodnie z waciwymi przepisami, obowizujcymi w Banku. W przypadku pracownikw Banku prezenty powinny by rejestrowane w Rejestrze korzyci zgodnie z wytycznymi zawartymi w Zarzdzeniu 101/MZ z 15 maja 2008.

Pracownicy Banku Handlowego zobowizani s do przestrzegania stosownych przepisw zawartych w Zasadach Przekazywania i Przyjmowania Prezentw Oraz Uczestnictwa w Imprezach Proponowanych Pracownikom i Organizowanych Przez Pracownikw Banku Handlowego w Warszawie S.A. dla Klientw Banku (Zarzdzenie 101/MZ z 15 maja 2008 ze zmianami).

Jeeli pracownicy maj pytania, dotyczce stosownoci przyjcia prezentu, zaproszenia, wzicia udziau w loterii lub przyjcia innej nagrody, powinni przed podjciem decyzji skonsultowa si w tej sprawie ze swoim przeoonym oraz pracownikiem Departamentu Monitoringu Zgodnoci. Wicej informacji mona znale take w postanowieniu nr P-315/SBD Szefa Sektora Bankowoci Detalicznej z dnia 16 czerwca 2010 roku Zasady postpowania z Zachtami w Sektorze Bankowoci Detalicznej Banku Handlowego w Warszawie S.A..

Wrczanie prezentw i sponsorowanie imprez rozrywkowychW pewnych okolicznociach wrczenie prezentu lub sponsorowanie imprezy rozrywkowej moe by postrzegane przez innych jako konflikt interesw, a w skrajnych przypadkach, jako przekupstwo. Jeeli wrczenie prezentu lub sponsorowanie imprezy rozrywkowej mogoby by widziane jako zapata za przysug wywiadczon przez inne przedsibiorstwo lub instytucj, nie wolno wwczas wrcza prezentu ani sponsorowa imprezy rozrywkowej. Stosowne prezenty lub zaproszenia do udziau w imprezach mog by oferowane klientom Banku przez upowanione osoby, zgodnie z regulacjami wewntrznymi obowizujcymi w Banku.

Obowizkiem kadego pracownika Banku Handlowego jest zaznajomienie si z ograniczeniami dotyczcymi wrczania prezentw i sponsorowania udziau w imprezach rozrywkowych, ktre maj zastosowanie w jego przypadku oraz stosowanie si do wszystkich wymaga w zakresie uzyskiwania na nie uprzedniej zgody oraz ich zgaszania.

Kwestie te reguluj Zasady Przekazywania i Przyjmowania Prezentw Oraz Uczestnictwa w Imprezach Proponowanych Pracownikom i Organizowanych Przez Pracownikw Banku Handlowego w Warszawie S.A. Dla Klientw Banku (Zarzdzenie 101/MZ z 15 maja 2008 ze zmianami) oraz, w przypadku osb penicych funkcje publiczne, Zasady przeciwdziaania praktykom korupcyjnym (Zarzdzenie 87/MZ z 31 maja 2007 ze zmianami). Dodatkowe informacje na ten temat mona znale take w Zarzdzeniu nr 24/WS Prezesa Zarzdu Banku z dnia 4 lutego 2010 roku Polityka Zarzdzania Wydatkami Banku oraz w postanowieniu nr P-315/SBD Szefa Sektora Bankowoci Detalicznej z dnia 16 czerwca 2010 roku Zasady postpowania z Zachtami w Sektorze Bankowoci Detalicznej Banku Handlowego w Warszawie S.A..

31

Dziaalno polityczna i jej finansowanieW ramach realizacji swych praw obywatelskich pracownicy, jako osoby prywatne, mog bra udzia w yciu politycznym, wpywa na osoby penice funkcje publiczne lub nawizywa z nimi kontakty. Jeli pracownik Banku postanowi bra udzia w yciu politycznym, musi to robi jako osoba prywatna, a nie jako przedstawiciel Banku Handlowego.

Dziaalno polityczna pracownikw Banku Handlowego, prowadzona w imieniu Banku, jest zakazana i moe skutkowa naruszeniem przepisw prawa, sankcjami cywilnymi lub karami za przestpstwa kryminalne, zakazem prowadzenia dziaalnoci i/lub szkod dla reputacji Banku.

Na potrzeby niniejszych Zasad Postpowania do dziaalnoci politycznej zalicza si: 1) przekazywanie darowizn pieninych w imieniu Banku Handlowego bez jego zgody lub nakanianie do skadania

darowizn pieninych na cele polityczne, wykorzystywanie funduszy i rodkw Banku (takich jak obiekty lub personel), wiadczenie usug prywatnych w czasie pracy na rzecz kandydata starajcego si o urzd publiczny, w imieniu partii politycznej lub komitetu politycznego partii;

2) lobbowanie lub branie udziau w dziaaniach skierowanych na urzdnikw pastwowych, w tym w prbach wywierania wpywu na ustawodawstwo lub na organy prawodawcze albo rzdowe przetargi publiczne;

3) staranie si o jakikolwiek urzd zwizany z wadzami pastwowymi, w tym stanowisko w radzie, komisji lub innej podobnej organizacji, a take przyjcie bd penienie takiego urzdu.

Generalnie zabrania si jednostkom organizacyjnym Banku angaowania si w dziaalno polityczn, w tym rwnie finansowania tej dziaalnoci.

W celu uniknicia naruszenia przepisw prawnych wymienione wyej typy dziaalnoci politycznej musz zosta wczeniej zaaprobowane przez Prezesa Zarzdu Banku, wyznaczon przez niego osob lub Dyrektora Departamentu Monitoringu Zgodnoci, chyba e podlegaj innym, bardziej restrykcyjnym przepisom obowizujcym w danej jednostce organizacyjnej.

Darowizny na cele charytatywneBank Handlowy odgrywa wan rol w spoecznociach lokalnych, w ktrych prowadzi swoj dziaalno. Darowizny na cele charytatywne, przekazywane przez Bank Handlowy, powinny odpowiada filantropijnym celom Banku i by przeznaczane na rzecz wielu rnorodnych instytucji charytatywnych. Aby zapobiec kontaktom z nieodpowiednimi organizacjami charytatywnymi (np. wspierajcymi finansowo terroryzm lub zajmujcymi si praniem pienidzy, oszustwami lub inn przestpcz dziaalnoci), naley stosowa si do Zasad przekazywania darowizn na cele charytatywne procedury kontroli Zarzdzenie Prezesa Banku nr 172/MZ z dnia 30 lipca 2010 roku.

Bank Handlowy nie moe przyznawa, za pracownicy, klienci, dostawcy, urzdnicy pastwowi i inni partnerzy biznesowi nie mog wnioskowa o przyznanie darowizn na cele charytatywne lub z przeznaczeniem dla osoby prywatnej, jako warunku decyzji biznesowej lub w celu wywarcia wpywu na tak decyzj (zakaz stosowania zasady co za co).

Miejsce pracy w Banku Handlowym powinno by wolne od zewntrznych wpyww. Przekazywanie darowizn organizacjom charytatywnym przez pracownika powinno mie charakter prywatny, cakowicie dobrowolny, nie wpywa na decyzje dotyczce zatrudnienia i wynagrodzenia, i by zgodne ze wszystkimi przepisami dotyczcymi zakazu zabiegania o darowizny.

Osoby zatwierdzajce darowizny na cele charytatywne powinny bada takie wnioski celem zagwarantowania, e nie bd one stwarza pozorw niewaciwego postpowania oraz e s one zgodne z obowizujcymi wymogami dotyczcymi uzyskiwania zatwierdze.

32

Dziaalno biznesowa poza BankiemW przypadku, gdy pracownik Banku zajmuje stanowisko kierownicze w organach niepowizanej z Bankiem spki publicznej, ponosi indywidualn odpowiedzialno za t dziaalno. Istnieje przy tym niebezpieczestwo, e zajmowanie si sprawami tej spki publicznej bdzie wymagao od niego duej iloci czasu, co moe niekorzystnie odbi si na wykonywaniu obowizkw subowych w Banku.

Pracownicy zobowizani s do przestrzegania wszelkich stosownych przepisw prawa oraz wewntrznych regulacji obowizujcych w Banku w tym zakresie.

Obowizkiem pracownikw jest identyfikowanie i zgaszanie wszelkich dziaa i relacji, ktre mog stanowi postrzegany lub potencjalny konflikt interesw, oraz, wsplnie ze swym przeoonym i pracownikiem Departamentu Monitoringu Zgodnoci, podejmowanie stara w celu przewidywania konfliktw, jakie mog jeszcze powsta.

Zatrudnianie krewnychZatrudnianie krewnych pracownikw Banku nie moe stwarza rzeczywistego ani domniemanego konfliktu interesw.

Jeli pomidzy pracownikami istniej wizy pokrewiestwa lub pozostaj oni w innym zwizku, powinni o tym poinformowa Bank.

Niedopuszczalne jest zatrudnianie krewnego lub innej osoby zwizanej z pracownikiem na stanowisku, na ktrym praca moe mie wpyw na wykonywane zadania, ocen wynikw pracy, osigane wynagrodzenie lub uzyskiwane awanse pracownika, jak rwnie na stanowisku, na ktre wspomniany wpyw moe mie pracownik.

Wicej informacji na ten temat mona znale w Regulaminie Pracy Banku Handlowego w Warszawie S.A.

33

Transakcje z powizanymi stronamiPracownik zobowizany jest powiadamia swoich przeoonych o wszelkich relacjach subowych i proponowanych transakcjach, w ktrych Bank Handlowy moe bra udzia, jeli stron tych relacji lub transakcji jest firma, w ktrej pracownik bd powizane z nim strony maj bezporednie lub porednie udziay, ktra moe im przynosi korzyci finansowe lub w ktrej zatrudniony jest czonek powizanej z pracownikiem strony, jeeli te relacje lub transakcje mog stworzy pozory konfliktu interesw (np. jeli pracownik lub czonek jego rodziny jest wacicielem lub sprawuje kontrol nad nieruchomoci o znacznej wartoci, ktr Bank Handlowy chce naby lub wynaj).

Obowizek ten nie ma zwykle zastosowania w przypadkach, gdy jedyne udziay pracownika w takiej firmie wynikaj z faktu posiadania przez niego mniej ni 1% pozostajcych w publicznym obrocie akcji tej spki. Rwnie relacje subowe, polegajce wycznie na oferowaniu usug lub produktw Banku Handlowego, takich jak depozyty bankowe, kredyty, rachunki brokerskie lub karty kredytowe, na identycznych warunkach, na jakich oferowane s innym klientom, nie podlegaj temu obowizkowi.

Transakcje prywatnePracownicy Banku Handlowego i ich rodziny mog korzysta z usug finansowych