Czy chcesz wiedzieć jak uniezależnić swój portfel inwestycyjny od giełdowych wahań?

Z z magazynu Forbes (grudzień 2011):

„Tego długo inwestorzy nie zapomną: licząc od zamknięcia ostatniej lipcowej sesji do zamknięcia w środę 10 sierpnia, WIG20 stracił 19,5 proc., a WIG 20,7 procent. We wrześniu indeks największych polskich spółek osłabił się o kolejne -10,7 procent. W efekcie cały trzeci kwartał zakończył stratą na poziomie -21,9 proc., to najgorszy kwartał od trzech lat i jeden z najsłabszych w historii warszawskiej giełdy. Posiadacze jednostek funduszy inwestycyjnych z udziałem akcji liczyli straty.”

Czy powyższa historia nie wydaje Ci się znajoma? Czy nie znalazłeś się kiedykolwiek w podobnej sytuacji? Być może przed tak gwałtownymi spadkami akurat wszedłeś na rynek i zamiast zarobić cokolwiek straciłeś sporą część swojego kapitału....

Współcześni inwestorzy zostali błędnie zaprogramowani, by próbować zarabiać na rynkach kapitałowych w sposób, na którym głównie korzystają instytucje finansowe. Instytucje te posiadają potężną przewagę – informacyjną oraz kosztową – one płacą znacznie niższe prowizje od przeprowadzanych transakcji niż Ty. Podobnie jak w kasynie, które zawsze wygrywa, próbując zarabiać na rynku finansowym w sposób, który faworyzuje instytucje finansowe, w zasadzie trudno będzie Ci je pokonać.

Czas na zmiany

Przede wszystkim nie zarobisz pieniędzy na rynku kapitałowym jeśli będziesz postępować tak jak inni inwestorzy oraz spekulanci. Musisz zrobić coś, czego oni nie robią. A czego nie robią instytucje finansowe? Nie myślą, a zamiast tylko ulegają owczemu pędowi, wybierając do swoich portfeli spółki, które najczęściej wybierają również ich konkurenci. Mało tego, spółki wybierane do portfeli funduszy inwestycyjnych wcale nie muszą być najbardziej dochodowymi spośród wszystkich spółek notowanych na giełdzie.

Recepta na giełdowy sukces

Zrób coś czego nie robią instytucje finansowe, czyli:

wybierz do swojego portfela inwestycyjnego takie spółki, które są rzeczywiście najbardziej dochodowymi spółkami na giełdzie

monitoruj ich sytuację finansowo-biznesową

porzuć w krótkim okresie wartość rynkową jako miernik swoich postępów inwestycyjnych.

Tylko skąd mam wiedzieć, która spółka jest najbardziej dochodową na giełdzie?

O tych spółkach zazwyczaj nie przeczytasz w gazetach, ani nie usłyszysz na internetowych portalach finansowych, dlatego sam powinieneś je znaleźć. Aby to zrobić wystarczy, że nauczysz się czytać oraz analizować sprawozdania finansowe, bo to w nich ukryta jest cała wiedza, na bazie której będziesz mógł wybrać dochodową spółkę giełdową. Dobra wiadomość jest taka, że:

wybierając dochodowe i wartościowe spółki do swojego portfela inwestycyjnego wykonujesz swoją pracę w zasadzie tylko raz – przed podjęciem decyzji o zakupie akcji – potem możesz zrobić sobie wolne

spekulant musi nieustannie poświęcać swój czas, by zarabiać na giełdzie, co sprawia, że jego zachowanie bardziej przypomina pełnoetatową pracę niż inwestowanie

gdy raz nauczysz się czytać oraz analizować sprawozdania finansowe, już nigdy nikt nie będzie w stanie Cię oszukać, ponieważ będziesz wiedział jak zweryfikować potencjalną propozycję inwestycyjną.

Wartościowych spółek jest sporo, trzeba tylko...

...umieć je zauważyć

Wartościowa spółka to taka, która posiada świetną kondycję finansową, korzystne długoterminowe perspektywy branżowe oraz uczciwy i rzetelny zarząd, który dba najpierw o biznes, a potem o siebie. Informacje, których potrzebujesz by ocenić spółkę giełdową pod kątem powyższych kryteriów znajdziesz w jej sprawozdaniu finansowym.

Kot w worku? Nie, to nie dla mnie

Jeśli chcesz wiedzieć jak:

już nigdy nie kupować akcji spółek, które potem bankrutują lub mają problemy finansowe,

już zawsze wybierać tylko te spółki, które przyniosą Ci dochód oraz powiększą wartość zainwestowanego w nie kapitału,

możesz poświęcając tylko 4 dni w roku na inwestowanie, wykorzystywać resztę wolnego czasu według własnego uznania,

to weź udział w szkoleniu, na którym dowiesz się wszystkiego co umożliwi Ci realizację powyższych celów.

Na szkoleniu nauczysz się:

jak podejść do inwestowania, tak by nie dać się wyprowadzić na manowce instytucjom finansowym,

jak czytać liczby zawarte w sprawozdaniach finansowych, dzięki którym poznasz czy spółka jest warta zainteresowania czy nie,

jak zweryfikować czy to o czym mówi zarząd spółki pokrywa się z rzeczywistością,

jak w końcu wybrać prawdziwie dochodową spółkę giełdową, która będzie zarabiać dla Ciebie.

A wszystko to zostanie omówione na przykładzie sprawozdania finansowego spółki notowanej na warszawskiej Giełdzie Papierów Wartościowych.

Kto poprowadzi szkolenie?

Tobiasz Maliński – inwestor giełdowy oraz autor książek poświęconych inwestowaniu - „I Ty możesz zostać Warrenem Buffettem, czyli inwestowanie skoncentrowane na GPW”, Onepress 2010, „Dlaczego Twój makler wolałby, żebyś TEGO nie wiedział?”, Onepress 2011. Ukończył studia na Uniwersytecie Ekonomicznym w Katowicach na kierunku finanse i rachunkowość. Inwestowaniem zajął się w wieku 19 lat zainspirowany lekturą książek Roberta Kiyosaki. Próbował swoich sił na rynku nieruchomości, w biznesie oraz na giełdzie. Ostatecznie stwierdził, że najlepiej orientuje się w inwestycjach giełdowych i skierował się w stronę długoterminowych strategii inwestycyjnych, wzorując się w dużej mierze na Warrenie Buffetcie. Studia na kierunku finansów i rachunkowości podjął dlatego, że chciał stać się lepszym inwestorem, poznając język biznesu – rachunkowość. Na szkoleniu, pt.: „Czy chcesz wiedzieć jak uniezależnić swój portfel inwestycyjny od giełdowych wahań?” przekaże Ci swoją wiedzę, byś również i Ty mógł zacząć sam dbać o swoje inwestycje.

Program szkolenia

Wstęp – wzajemne zapoznanie się uczestników oraz prezentacja prowadzącego

Cześć I (1 godzina)

Różnica między inwestowaniem w papier wartościowy, a inwestowaniem w spółkę Inwestor, a przedsiębiorca – mają ze sobą więcej wspólnego niż się wydaje Kupowanie biznesów w całości, a kupowanie biznesów po kawałku, co lepsze? Inwestowanie dla leniuchów Pomiar wyników swojego portfela inwestycyjnego

Część II (1 godzina)

Czym jest sprawozdanie finansowe i po co je analizować? Różnice między sprawozdaniem zarządu z działalności, a sprawozdaniem stricte

finansowym. Które dokumenty sprawozdawcze powiedzą Ci prawdę? (Rachunek przepływów

pieniężnych oraz noty objaśniające)

Przerwa 30 min.

Część III (razem 5 godzin)

Jak analizować sprawozdanie finansowe spółki giełdowej na przykładzie sprawozdania finansowego za rok 2011 spółki giełdowej wybranej przez uczestników szkolenia.

Etap 1: Zapoznanie się ze strukturą majątkowo-kapitałową spółki z wykorzystaniem bilansu. Co jest w bilansie najważniejsze? (1 godzina)

Etap 2: Zapoznanie się z wynikami finansowymi spółki na podstawie rachunku zysków i strat. Na co zwracać uwagę w rachunku zysków i strat? (1 godzina)

Przerwa 30 min.

Etap 3: Obliczenie najważniejszych dla inwestora wskaźników finansowych: majątkowo-kapitałowych, rentowności oraz zadłużenia oraz ich ocena. (1 godzina)

Etap 4: Ile spółka rzeczywiście posiada gotówki? Analiza rachunku zysków i strat. (1 godzina)

Przerwa 30 min.

Etap 5: Uszczegółowienie zebranych wcześniej informacji z wykorzystaniem not objaśniających. (1 godzina)

Łączny czas szkolenia razem z przerwami to 8,5 godziny.

Ponadto każdy uczestnik szkolenia otrzyma:

dane finansowe analizowanej spółki giełdowej – bilans, rachunek zysków i strat, rachunek przepływów pieniężnych + wybrane noty objaśniające

wykaz wzorów wskaźników finansowych wykorzystywanych podczas analizy spółki giełdowej

arkusze ćwiczeniowe do I i II części wykładu.Podczas szkolenia przydatny będzie kalkulator (wystarczy najprostszy model).

Cena szkolenia: 500 zł od osoby.Czas i miejsce: Wrocław, 13 maja 2012 roku (czas rozpoczęcia szkolenia oraz dokładny adres zostanie przesłany zapisanym osobom)Termin zgłoszenia: 27 kwietnia

Płatności proszę dokonywać na podany numer konta:MULTIBANK 37 1140 2017 0000 4902 0675 7340Andrzej Burzyńskiul. Wita Stwosza 6c/267-200 GłogówTytuł przelewu: Twój adres e-mail.

Propozycje spółek notowanych tylko na GPW, których najbardziej aktualne, roczne sprawozdanie finansowe zostanie przeanalizowane na szkoleniu proszę przesyłać na adres dancepleasure@o2.pl (wpisując „spółka na szkolenie” w tytule wiadomości), po uiszczeniu płatności na ww. rachunek bankowy. Propozycje proszę nadsyłać do 6 maja 2012 roku. Przeanalizowane zostanie sprawozdanie tej spółki, która zbierze najwięcej głosów. W przypadku gdy na żadną ze spółek nie zostanie oddany więcej niż jeden głos, sam dokonam wyboru jednej spółki, kierując się atrakcyjnością edukacyjną zawartości jej sprawozdania finansowego.

Minimalna liczba osób, które mogą wziąć udział w szkoleniu to 10, maksymalna liczba to 20 osób. W przypadku zgłoszenia się więcej niż 20 uczestników istnieje możliwość przeprowadzenia szkolenia w dodatkowych terminach.