1

Nabierz wiatru w żagle!Szybki dostęp do środków pieniężnych

Kompleksowe rozwiązania finansowe

dla Twojego biznesu.

BPS Faktor Spółka Akcyjna

ul. Grzybowska 81

00-844 Warszawa

SekretariatFaktor@bankbps.pl

Infolinia: 665 663 055

www.BPSFaktor.pl

BPS Faktor S.A.

Co to jest Faktoring?

Faktoring polega na finansowaniu nieprzeterminowanych, bezspornych faktur sprzedaży,

gdzie zapłata należna od odbiorców z tytułu dostarczonych towarów lub wykonanych

usług połączona jest ze świadczeniem na ich rzecz dodatkowych czynności.

2

FAKTORING

Poprawa płynności finansowej

Ubezpieczenie należności

Weryfikacja Kontrahentów

Dyscyplinowanie Odbiorców

(miękka windykacja)

Na czym polega Faktoring?

3

KLIENT

(FAKTORANT)

ODBIORCA

(KONTRAHENT)

FAKTOR

2.

Sprzedaż

(Wystawienie faktury i dostarczenie towaru)

1.

Podpisanie

umowy i cesja

wierzytelności

3.

Przekazanie

kopii faktur

4.

Finansowanie

(wypłata zaliczki

do max 90%)

7.

Rozliczenie

transakcji 5.

Spłata

wierzytelności

6.

Dochodzenie

wierzytelności

Identyfikacja potrzeb Klienta w zakresie faktoringu

4

➢ Czy potrzebujesz szybkiego dostępu do gotówki?

➢ Czy sprzedajesz z odroczonym terminem płatności?

➢ Czy chcesz ułatwić sobie monitorowanie płatności za faktury?

➢ Czy chcesz ograniczyć ryzyko braku zapłaty od kontrahentów?

➢ Czy w zamian za szybszą płatność otrzymasz atrakcyjną cenę u dostawcy?

Jeżeli na większość pytań odpowiedziałeś TAK to faktoring jest

odpowiedzią na Twoje potrzeby!

Dodatkowe korzyści i zalety Faktoringu poza szybkim finansowaniem to:

➢ Możliwość udzielenia dłuższych terminów płatności dla odbiorców.

➢ Ograniczenie ryzyka braku płatności od kontrahentów.

➢ Dostosowanie poziomu finansowania do potrzeb Firmy.

➢ Administrowanie i monitorowanie należności.

➢ Poprawienie dyscypliny płatniczej kontrahentów.

Korzyści z faktoringu dla przedsiębiorcy (1)

5

Poprawa płynności finansowej

Zwiększenie sprzedaży

Szybki dostęp do środków pieniężnych

Elastyczne finansowanie dopasowane do skali obrotów

Brak konieczności angażowania majątku na zabezpieczenie

Wzrost konkurencyjności (wydłużenie terminów płatności dla Kontrahentów, rabaty u Dostawców)

Korzyści z faktoringu dla przedsiębiorcy (2)

6

Likwidacja zatorów płatniczych

Wzrost dyscypliny płatniczej Kontrahentów

Poprawa struktury bilansu (zamiana należności na gotówkę)

Bezpieczeństwo obrotu handlowego (ubezpieczenie, weryfikacja Kontrahentów)

Kompleksowe zarządzanie wierzytelnościami przez Faktora

Profesjonalny system faktoringowy (Faktor 24)

7

Wyniki rynku faktoringowego w Polsce w 2019 r.

Źródło danych:

8

Ujęcie sektorowe rynku faktoringowego w Polsce w 2019 r.

Źródło danych:

Różnice pomiędzy faktoringiem a kredytem

9

Parametr Faktoring Kredyt bankowy

Klient • Firmy o dobrym i średnim standingu • Firmy o bardzo dobrym standingu

Przedmiot

analizy

• Analiza Faktoranta oraz

Kontrahentów (historii współpracy)

• Analiza Kredytobiorcy i jego

zdolności kredytowej

Podstawa

oceny

• Jakość Kontrahentów i wzajemnych

rozliczeń• Zdolność kredytowa Kredytobiorcy

Procedury

formalne• Uproszczona procedura formalna • Skomplikowana i długotrwała

Zabezpieczenia

• Łatwe do ustanowienia

• Dwa weksle własne in blanco

wraz z deklaracją wekslową

• Pełnomocnictwo do rachunków

• Trudne do ustanowienia

• Majątek trwały

• Majątek obrotowy

Wpływ na bilans

Klienta

• Poprawia wskaźniki finansowe

• Zwiększa płynność i wiarygodność

• Pogarsza wskaźniki finansowe

• Obniża zdolność kredytową

Struktura

zadłużenia

• Możliwe dodatkowe finansowanie

kredytami obrotowymi

• Ogranicza możliwości dalszego

zaciągania kredytów

Koszty odsetek

karnych za zwlokę

w zapłacie

• Najczęściej koszty ponoszą

Kontrahenci• Obciążają kredytobiorcę

Usługi

dodatkowe

• Kompleksowe zarządzanie

należnościami (administrowanie,

monitorowanie, raportowanie,

miękka windykacja)

• Brak (obsługa kredytu sprowadza

się do poboru rat i odsetek kredytu)

Przykładowe różnice pomiędzy faktoringiem a kredytem

10

Koncentracja

na jakości

Kontrahentów i

wzajemnych

rozliczeń

Usługi

dodatkowe

i minimum

formalności

Brak

twardych

zabezpieczeń

(co ma znaczenie

w procesie ubiegania

się o kredyt)

Prezentacja oferty faktoringu w BPS Faktor S.A.

11

OFERTA PRODUKTOWA

BPS FAKTOR S.A.

Faktoring z regresem

= Faktoring niepełny

Faktoring bez regresu

= Faktoring pełny (z ubezpieczeniem)

Faktoring krajowy

Faktoring eksportowy

Faktoring na finansowanie dostaw

= Faktoring odwrotny

Szczegóły oferty faktoringu w BPS Faktor S.A.

12

Świadczenie dodatkowych czynności:

❑ administrowanie i dokonywanie rozliczeń związanych z wierzytelnościami:

o rozliczanie nabytych wierzytelności,

o raportowanie o stanie wierzytelności przy wykorzystaniu platformy internetowej.

❑ monitorowanie i dochodzenie wierzytelności:

o obsługa wierzytelności,

o monity i wezwania do zapłaty.

❑ przejęcie ryzyka niewypłacalności odbiorcy:

o przejęcie przez Faktora ryzyka opóźnienia w spłacie lub niewypłacalności

odbiorcy,

o zwolnienie Klienta z konieczności monitoringu sytuacji finansowej dłużnika

(faktoring bez regresu).

Potencjalny Klient w BPS Faktor S.A.

Faktury z terminem płatności

do 180 dni

Stali i liczni

odbiorcy(min 3-4)

Powtarzalna sprzedaż

(cykliczność)

Uproszczona lub pełna

księgowość

Dział. gosp. minimum

18 miesięcy lub

wyniki finansowe za pełne

12 miesięcy

13

Firma posiada akceptowalną strukturę należności i zobowiązań

Klient potrzebuje szybkiego dostępu do gotówki, chce ograniczyć ryzyko

braku zapłaty od Kontrahentów, nie posiada zabezpieczeń rzeczowych,

ma możliwość uzyskania rabatów u swoich Dostawców!

14

Podstawowe czynniki wykluczające potencjalną transakcję

Działalność na zasadzie

pośrednictwa

Sprzedaż do odbiorców detalicznych

Wysoki poziom kompensat, korekt lub reklamacji

Sprzedaż do podmiotów powiązanych

Jednorazowe transakcje

Sprzedaż gotówkowa

Negatywny wpis w KRD, ZUS, US(>500 PLN / > 90 dni)

Okres prowadzenia działalności

poniżej 18 m-cy

Terminy kredytów

kupieckich powyżej 180 dni

Ujemne kapitały własne lub strata na poziomie netto w ostatnich dwóch latach obrotowych

15

Kontrahenci zgłoszeni do faktoringu w BPS Faktor S.A.

Najlepiej minimum czterech Kontrahentów o powtarzalnej sprzedaży

Kontrahenci o akceptowalnej kondycji ekonomiczno-finansowej

Kontrahenci nie są powiązani z Faktorantem: personalnie, kapitałowo, organizacyjnie, pożyczkowo

Kontrahenci nie występują w bazach niesolidnych dłużników

(KRD, EH)

Zabezpieczenie transakcji faktoringowej

16

Warunkiem koniecznym do skutecznego zawarcia transakcji faktoringowej

jest brak ograniczeń w przenoszeniu wierzytelności (zakaz cesji).

Dobrze rozproszony

portfel

wierzytelności

Dwa weksle

własne in blanco

wraz z deklaracją

wekslową

Pełnomocnictwo

do rachunków

bankowych Faktoranta

Ubezpieczenie

(w przypadku

faktoringu pełnego)

17

Przewagi konkurencyjne faktoringu w BPS Faktor S.A.

Elastyczność

cenowa

- możliwość negocjacji

warunków cenowych,

- dostosowanie poziomu cen

do warunków rynkowych.

Kompleksowość

oferty

- duża elastyczność ułożenia

transakcji,

- faktoring mieszany,

- płynne limity,

- w uzasadnionych

przypadkach dopuszczalna

jest transakcja typu 1:1.

Bezpośredni

kontakt z Klientem

- bliskość działania i trwałe

relacje z Klientem,

- indywidualna bieżąca

obsługa operacyjna

(dedykowany opiekun

Klienta).

18

Nowoczesny system faktoringowy Faktor24 zapewnia Klientom:

❑ bezpieczną, szybką i wygodną komunikację z Faktorem

24 godziny na dobę,

❑ rozliczanie „per faktura”,

❑ możliwość przesyłania i finansowania zestawień wierzytelności drogą

elektroniczną,

❑ przesyłanie wniosków i plików drogą elektroniczną,

❑ podgląd faktur kosztowych wystawionych przez Faktora.

System faktoringowy dla Klienta Faktor24

19

Zalety oferty BPS Faktor S.A.

Ceny

rynkowe

Profesjonalizm

ekspertów

faktoringowych

Szybkość

i sprawność działania

Nowoczesny system

faktoringowy

Faktor24

Elastyczność

i kompleksowość

oferty

20

Kontakt do Zespołu Sprzedaży:

Zgloszenie-Faktor@bankbps.pl

❖ Jarosław Walewski: tel. 665 663 055 / @: Jaroslaw.Walewski@bankbps.pl

❖ Alicja Małek: tel. 572 779 838 / @: Alicja.Malek@bankbps.pl

❖ Maciej Nowak: tel. 572 779 830 / @: Maciej.Nowak@bankbps.pl

Kontakt w kwestiach marketingowych i public relations:

Łukasz Bogusz: tel. 697 223 533 / @: Lukasz.Bogusz@bankbps.pl

www.BPSFaktor.pl

21

Dziękujemy za uwagę

www.BPSFaktor.pl