(33. edycja) - ZBP...Raport w liczbach Kwota największej udaremnionej próby wyłudzenia kredytu...

Kampania Informacyjna Systemu DOKUMENTY ZASTRZEŻONE

Raport o dokumentachinfoDOK

I kwartał 2018 r.(33. edycja)

Patronat OrganizatorPatronat honorowy Współpraca

W Systemie uczestniczą wszystkie polskie banki oraz szereg innych firm i instytucji. Pokazane powyżej logotypy banków przedstawiają wybranych Uczestników Systemu, którzy przystąpili do dodatkowej, społecznej Kampanii Informacyjnej. Ich szczególne potraktowanie w niniejszym materiale jest wyrazem podziękowania ze strony Związku Banków Polskich za wkład w promocję idei zabezpieczenia nas wszystkich przed przestępstwami z wykorzystaniem kradzionych dokumentów.

Kampania InformacyjnaSystemu DOKUMENTY ZASTRZEŻONE

- 2 -

Akcja trwa od 16 lipca 2008 r. Celem jest informowanie o potrzebie zastrzegania utraconych dokumentów, gdyż wiedza w tym zakresie była zbyt ograniczona. Rozpowszechniane są informacje o Systemie DZ głównie w aspekcie korzyści i bezpieczeństwa osób, które utraciły dokumenty tożsamości. Istnieje bowiem możliwość uniknięcia szeregu przykrych konsekwencji mogących powstać w wyniku utraty dokumentów.

System DOKUMENTY ZASTRZEŻONE Związku Banków Polskich to ogólnopolska baza milionów skradzionych i zagubionych dokumentów. Chroni przed wyłudzeniami z użyciem cudzej tożsamości.

Zastrzegać powinni wszyscy - nie tylko klienci banków. To najważniejszy krok, który trzeba natychmiast zrobić, gdy utracimy np. dowód osobisty, paszport czy prawo jazdy. W kilka minut dane trafiają do wszystkich banków, operatorów telefonii komórkowych oraz tysięcy innych firm.

Patroni medialni

Patronat OrganizatorPatronat honorowy Współpraca

Partnerzy

Raport o dokumentachinfoDOK I kwartał 2018 r.

(33. edycja)

Wstęp ........................................................................................................................................... 4

Raport w liczbach ......................................................................................................................... 5

W skrócie: Zgubiłem lub ukradziono mi dokumenty - co mam zrobić? ........................................ 6

Liczba zastrzeżonych dokumentów tożsamości............................................................................ 7

Liczba zastrzeżonych dokumentów tożsamości oraz ogólna liczba przestępstw........................... 8

Łączna liczba i kwota udaremnionych prób wyłudzeń kredytów ................................................... 9

Liczba udaremnionych prób wyłudzeń - wg. województw .......................................................... 10

Łączna kwota udaremnionych prób wyłudzeń - wg. województw ............................................... 11

Średnia kwota udaremnionych prób wyłudzeń - wg. województw.............................................. 12

Największe kwoty prób wyłudzeń kredytów................................................................................ 13

Relacja z banku Crédit Agricole .................................................................................................. 14

Prawdziwe historie ..................................................................................................................... 15

Spis treści

- 3 -

Opracowanie Raportu:

Grzegorz Kondektel. (22) 48 68 426e-mail: [email protected]

Emilia Ożarowskatel. (22) 48 68 426e-mail: [email protected]

Raport o dokumentach infoDOK

Wstęp

- 4 -

Szanowni Państwo,w 33. wydaniu raportu prezentujemy szczegółowe dane z I kwartału 2018 r. w porównaniu do analogicznego okresu sprzed 12 miesięcy.

Wielkość Centralnej Bazy Danych Systemu DOKUMENTY ZASTRZEŻONE z dokumentami, które służą do potwierdzania tożsamości wyniosła na koniec marca 1 855 734 szt., co oznacza, że w I kwartale 2018 r. baza wzrosła o 28 714 szt. (str. 5). Statystycznie do

bazy trafiało 312 dokumentów dziennie. Patrząc na dotychczasową historię jest to drugi najlepszy wynik I kwartału (4,4% słabszy od rekordowego wyniku z ubiegłego roku).

Łączna kwota prób wyłudzeń kredytów w I kwartale 2018 r. wyniosła 99,1 mln zł (str. 9). To wynik bardzo zbliżony do średniej kwartalnej wynoszącej obecnie 101,6 mln zł. Odnotowano 11 prób wyłudzeń na kwotę 1 mln zł i więcej (str. 13), z czego największa dotyczyła 8,2 mln zł - województwo pomorskie (str. 13).

W badanym kwartale mieliśmy do czynienia jedynie z 1 278 próbami wyłudzeń (str. 7). To najniższy wynik od początku publikacji raportu infoDOK (41 kwartałów objętych badaniem), dokładnie o 8,3% niższy od dotychczasowego minimum z II kwartału 2012 r. Taki wynik wpisuje się jednak w trend spadku liczby prób wyłudzeń widoczny od 2015 r. Tradycyjnie już najwięcej prób odnotowano w województwach śląskim i mazowieckim (str. 10).

Statystycznie (włącznie z weekendami) w analizowanym kwartale odnotowywano tylko 14 prób wyłudzeń dziennie. Każdego dnia próbowano na cudze nazwiska ukraść łącznie 1,1 mln zł.

Łącznie od 2008 r., kiedy to rozpoczęte zostały dokładne badania w tym zakresie, udaremniono już 75,8 tys. prób wyłudzeń kredytów na łączną kwotę 4,2 mld złotych.

Poza częścią statystyczną, polecamy lekturę kolejnych sekcji (str. 14-19): prawdziwe historie opisane w policyjnych komunikatach oraz - po raz pierwszy w raporcie infoDOK - informacje o prawdziwych wydarzeniach z bezpośrednich relacji od banków - dziś z banku Crédit Agricole.

Już w tym wydaniu chcielibyśmy Państwu zapowiedzieć zmianę w wielkości bazy Systemu DZ, jakiej należy spodziewać się w II kwartale 2018 r. Wynikać ona w dużej mierze będzie z podjętych przez nas działań dotyczących minimalizacji danych, tj. dostosowania adekwatności ich stosowania do niezbędnych celów, dla których dane te są przetwarzane. Działanie to jest dodatkowo zbieżne z regulacjami nowego rozporządzenia RODO, które 25 maja br. będzie miało bezpośrednie zastosowanie w polskim porządku prawnym. W chwili obecnej w Systemie znajduje się 1,85 mln dokumentów tożsamości. Przyjęcie założenia, iż po upływie ważności dokumentu, która jest określona w Polsce na 10 lat, dane z Systemu powinny być usuwane, spowoduje, że wielkość bazy zmniejszyła by się o ok. 350 tys. dokumentów.

Zapraszam do lektury Raportu infoDOK!Grzegorz Kondek

Koordynator Kampanii InformacyjnejSystemu DOKUMENTY ZASTRZEŻONE

- 5 -

Łączna kwota udaremnionychprób wyłudzeń kredytów

99,1 mln złI kwartał 2018 r.

Średnia kwota udaremnionychprób wyłudzeń kredytów

33 888 złI kwartał 2018 r.

Wielkość Centralnej Bazy Danych Systemu DZ(dokumenty tożsamości)

1 855 73431 marca 2018 r.

Liczba zastrzeżonychdokumentów tożsamości

28 714I kwartał 2018 r.

Liczba udaremnionych próbwyłudzeń kredytów

1 278 I kwartał 2018 r.

Raport w liczbach

Kwota największej udaremnionejpróby wyłudzenia kredytu

8,2 mln złI kwartał 2018 r.

33. Raport o dokumentach infoDOK (I kwartał 2018 r.), Związek Banków Polskich

450,8 mln złostatnich 12 miesięcy

30 235 złostatnich 12 miesięcy

134 782ostatnich 12 miesięcy

6 275ostatnich 12 miesięcy

25,0 mln złostatnich 12 miesięcy

- 6 -

W skrócie: Zgubiłem lub ukradziono mi dokumenty - co robić?

Co robić w przypadku utraty dokumentów?

Jak to działa?

Kiedy należy zastrzegać?

Jakie dokumenty?

Dlaczego należy zastrzegać?

1. Zastrzec je w banku – najłatwiej w swoim. Jeżeli ktoś nie ma rachunku, może to zrobić w banku przyjmującym zastrzeżenia od wszystkich (lista: ). Można także www.DokumentyZastrzezone.plskorzystać z www.bik.pl (jeżeli ktoś miał tam założone wcześniej konto na utracony dokument).

2. Zgłosić się do najbliższej jednostki Policji – tylko jeżeli dokumenty zostały skradzione.

3. Zawiadomić gminę lub placówkę konsularną – w celu wyrobienia nowego dokumentu.

Trzeba to zrobić zarówno w przypadku zgubienia, jak i utraty dokumentu w wyniku kradzieży. Niezależnie od przyczyny, powinno się zareagować możliwie jak najszybciej.

Najważniejsze są: dowód osobisty, paszport oraz prawo jazdy.

Dziennie zdarza się kilkadziesiąt prób posłużenia się cudzym lub podrobionym dokumentem, np.:

ź wyłudzenia kredytów i pożyczek,

ź unikanie opłat, kradzieże wyposażenia (wynajem mieszkań i pokoi hotelowych),

ź kradzieże wynajętych samochodów lub innych rzeczy,

ź zakładanie fikcyjnych firm (przestępstwa kredytowe i podatkowe).

Wystarczy zgłosić dokument w jednym banku, aby dane automatycznie przekazano do Centralnej Bazy Danych, a następnie rozesłano do wszystkich banków, operatorów telefonii komórkowych oraz tysięcy innych firm i instytucji korzystających z Systemu DZ.

Dokumenty można zastrzegać nie tylko osobiście. Większość banków przyjmuje zgłoszenia telefonicznie (od swoich klientów), a część wprowadziła taką funkcję również do bankowości elektronicznej.

Jeżeli ktoś spróbuje posłużyć się zastrzeżonym dokumentem, operacja zostanie zablokowana, a do wyjaśnienia sprawy wzywana jest Policja.

Liczba zastrzeżonych dokumentów tożsamości

- 7 -

Wielkość bazy na koniec kwartału Kwartalna wielkość przyrostu

40 00000 2 0000 000

min

minIV kwartał 2007I kwartał 2008

II kwartał 2008III kwartał 2008IV kwartał 2008

I kwartał 2009II kwartał 2009

III kwartał 2009IV kwartał 2009



















661 083 677 189 693 202 717 479 743 894 771 767 802 835 827 129 848 205 869 111 892 616 921 318 950 095 973 721

1 000 712 1 032 330 1 059 237 1 087 165 1 116 385 1 148 216 1 173 562 1 197 556 1 226 471 1 260 796 1 294 248 1 321 610 1 354 431 1 390 501 1 422 406 1 449 762 1 486 709 1 523 520

1 553 238 1 581 4481 616 5461 655 6651 690 9251 720 9521 755 6671 794 154 1 827 0201 855 734

16 106 16 013 24 277 26 415 27 873 31 068 24 294 21 076 20 906 23 505 28 702 28 777 23 626 26 991 31 618 26 907 27 928 29 220 31 831 25 346 23 994 28 915 34 325 33 452 27 362 32 821 36 070 31 905 27 356 36 947 36 811 29 718 28 21035 09839 11935 26030 02734 71538 48732 86628 714

max

max

Liczba zastrzeżonych dokumentów tożsamościoraz ogólna liczba przestępstw związanych z dokumentami

Posługiwanie siędokumentami innej osoby

Podrabianiedokumentów

Liczba zastrzeżonychdokumentów

Źródło: www.policja.pl, ZBP

2003

2004

2005

2006

2007

2008

2009

2010

2011

2012

2013

2014

2015

2016

2017

III 2018

33 775

33 350

30 391

27 322

22 087

19 729

18 854

15 770

13 332

11 896

12 084

13 316

11 616

10 004

36 381

43 456

39 870

36 230

33 801

30 772

32 770

35 060

36 025

29 588

30 331

30 392

26 988

28 324

436 778

480 006

530 862

590 693

661 083

743 894

848 205

950 095

1 059 237

1 173 562

1 294 248

1 422 406

1 553 238

1 690 925

1 827 020

1 855 734

Rok

- 8 -

2,0 mln

1,8 mln

1,6 mln

1,4 mln

1,2 mln

1,0 mln

0,8 mln

0,6 mln

0,4 mln

0,2 mln

0

50 000

45 000

40 000

35 000

30 000

25 000

20 000

15 000

10 000

5 000

02004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 20162012 2013 20152014

Posługiwanie się dokumentami innej osoby

2017 2018

Liczba zastrzeżonych dokumentów

33. Raport o dokumentach infoDOK (I kwartał 2018 r.)Źródło: Związek Banków Polskich, www.policja.pl

Łączna liczba i kwota udaremnionych prób wyłudzeń kredytów

- 9 -

Łączna kwota prób wyłudzeń kredytów Łączna liczba prób wyłudzeń kredytów

108 900 404 zł

103 060 888 zł

98 251 185 zł

77 133 023 zł

98 817 194 zł

80 888 801 zł

80 215 420 zł

105 518 855 zł

109 756 824 zł

87 362 489 zł

144 353 966 zł

178 015 265 zł

120 158 521 zł

163 200 912 zł

165 445 101 zł

134 271 760 zł

100 926 508 zł

88 075 760 zł

116 465 638 zł

72 562 627 zł

81 067 319 zł

119 449 501 zł

93 279 254 zł

148 222 481 zł

138 403 552 zł

108 536 814 zł

77 993 672 zł

75 491 859 zł

67 259 553 zł

55 306 665 zł

63 250 537 zł

67 490 283 zł

62 954 650 zł

81 794 688 zł

64 829 324 zł

86 465 918 zł

90 480 753 zł

114 482 691 zł

130 456 722 zł

106 738 581 zł

99 148 387 zł

387 345 500 zł

365 440 270 zł

519 488 544 zł

583 076 294 zł

378 030 533 zł

442 018 555 zł

400 425 897 zł

253 307 038 zł

296 044 580 zł

442 158 747 zł

99 148 387 zł

I kwartał 2008

II kwartał 2008

III kwartał 2008

IV kwartał 2008

I kwartał 2009

II kwartał 2009

III kwartał 2009

IV kwartał 2009

I kwartał 2010

II kwartał 2010

III kwartał 2010

IV kwartał 2010

I kwartał 2011

II kwartał 2011

III kwartał 2011

IV kwartał 2011

I kwartał 2012

II kwartał 2012

III kwartał 2012

IV kwartał 2012

I kwartał 2013

II kwartał 2013

III kwartał 2013

IV kwartał 2013

I kwartał 2014

II kwartał 2014

III kwartał 2014

IV kwartał 2014

I kwartał 2015

II kwartał 2015

III kwartał 2015

IV kwartał 2015

I kwartał 2016

II kwartał 2016

III kwartał 2016

IV kwartał 2016

I kwartał 2017

II kwartał 2017

III kwartał 2017

IV kwartał 2017

I kwartał 2018

II kwartał 2018

III kwartał 2018

IV kwartał 2018

9 359

8 494

7 819

7 185

5 876

6 511

8 814

7 184

6 526

6 725

1 278

0 200 000 0003 0000

max

max

min

min

max

min

Źródło: Opracowanie ZBP, na podstawie danych Biura Informacji Kredytowej S.A.

2 094

2 248

2 549

2 468

2 316

2 114

1 998

2 066

2 080

1 778

1 899

2 062

1 761

1 891

1 842

1 691

1 485

1 393

1 596

1 402

1 409

1 525

1 653

1 924

2 130

2 182

2 218

2 284

1 877

1 616

1 888

1 803

1 525

1 529

1 552

1 920

1 746

1 631

1 756

1 592

1 278

max

max

min

min

Liczba udaremnionych prób wyłudzeń

- 10 -

I kwartał 2018 r.

0 - 490 - 49

50 - 9950 - 99

100 - 149100 - 149

150 i więcej150 i więcej

0 - 49

50 - 99

100 - 149

150 i więcej

999999

393939

757575

191919

313131

257257257

727272

103103103

595959

196196196

545454103103103

383838

353535

383838

313131

I kwartał 2017 r.

I kwartał 2018 r.


Podlaskie

Lubuskie

Opolskie

Świętokrzyskie

Lubelskie

Warmińsko-mazurskie

Kujawsko-pomorskie

Podkarpackie

Zachodniopomorskie

Pomorskie

Łódzkie

Dolnośląskie

Małopolskie

Wielkopolskie

Mazowieckie

Śląskie

41

52

47

32

71

59

72

47

67

118

105

156

131

119

274

314

19

31

31

35

38

38

39

54

59

72

75

99

103

103

196

257

3500

Łączna kwota udaremnionych prób wyłudzeń

- 11 -

0 - 3,5 mln zł0 - 3,5 mln zł

3,5 - 7 mln zł3,5 - 7 mln zł

7 - 10,5 mln zł7 - 10,5 mln zł

10,5 mln zł i więcej10,5 mln zł i więcej

0 - 3,5 mln zł

3,5 - 7 mln zł

7 - 10,5 mln zł

10,5 mln zł i więcej

4,0 mln zł4,0 mln zł4,0 mln zł


2,4 mln2,4 mln2,4 mln








3,1 mln zł3,1 mln zł3,1 mln zł16,7 mln16,7 mln16,7 mln





Opolskie

Podlaskie

Kujawsko-pomorskie

Lubelskie

Łódzkie

Świętokrzyskie

Lubuskie

Podkarpackie

Dolnośląskie

Zachodniopomorskie

Śląskie


Wielkopolskie

Pomorskie

Małopolskie

Mazowieckie

1,6 mln zł

8,9 mln zł

2,8 mln zł

2,8 mln zł

3,6 mln zł

1,1 mln zł

3,6 mln zł

1,1 mln zł

7,3 mln zł

2,1 mln zł

8,0 mln zł

4,4 mln zł

3,6 mln zł

8,2 mln zł

5,1 mln zł

21,3 mln zł

0,4 mln zł

0,5 mln zł

1,8 mln zł

1,8 mln zł

2,4 mln zł

2,5 mln zł

2,8 mln zł

3,1 mln zł

4,0 mln zł

5,0 mln zł

6,5 mln zł

9,3 mln zł

10,0 mln zł

12,3 mln zł

16,7 mln zł

19,8 mln zł

25 mln zł0

I kwartał 2018 r.

I kwartał 2017 r.

I kwartał 2018 r.


Przy wyliczeniu zostały odrzucone najbardziej ekstremalne wyniki (największe kwoty przekraczające 500 000 zł), które mogły w znaczny sposób wpłynąć na średnią kwotę udaremnionych prób wyłudzeń w poszczególnych województwach.

Średnia kwota udaremnionych prób wyłudzeń kredytów

- 12 -

do 15 tys.do 15 tys.

15 - 30 tys.15 - 30 tys.

30 - 45 tys.30 - 45 tys.

45 tys. i więcej45 tys. i więcej

do 15 tys.

15 - 30 tys.

30 - 45 tys.

45 tys. i więcej

28 136 zł28 136 zł28 136 zł

45 027 zł45 027 zł45 027 zł

24 783 zł24 783 zł24 783 zł

25 844 zł25 844 zł25 844 zł

44 851 zł44 851 zł44 851 zł

25 182 zł25 182 zł25 182 zł

50 042 zł50 042 zł50 042 zł

45 173 zł45 173 zł45 173 zł

43 243 zł43 243 zł43 243 zł

33 647 zł33 647 zł33 647 zł

57 592 zł57 592 zł57 592 zł26 067 zł26 067 zł26 067 zł

47 439 zł47 439 zł47 439 zł

12 173 zł12 173 zł12 173 zł

42 720 zł42 720 zł42 720 zł

11 555 zł11 555 zł11 555 zł

Opolskie

Świętokrzyskie

Łódzkie

Śląskie

Podlaskie

Małopolskie

Dolnośląskie

Mazowieckie


Zachodniopomorskie

Lubuskie

Kujawsko-pomorskie

Wielkopolskie

Lubelskie

Pomorskie

Podkarpackie

36 075 zł

34 629 zł

27 916 zł

20 427 zł

12 234 zł

30 166 zł

26 936 zł

39 701 zł

41 713 zł

31 898 zł

21 760 zł

32 788 zł

30 597 zł

38 826 zł

35 418 zł

23 269 zł

11 555 zł

12 173 zł

24 783 zł

25 182 zł

25 844 zł

26 067 zł

28 136 zł

33 647 zł

42 720 zł

43 243 zł

44 851 zł

45 027 zł

45 173 zł

47 439 zł

50 042 zł

57 592 zł

60 0000

I kwartał 2018 r.

I kwartał 2017 r.

I kwartał 2018 r.


Największe kwoty prób wyłudzeń kredytów

- 13 -

I kwartał 2018 r.I kwartał 2017 r.


1

2

3

4

5

6

7

8

9

10

podlaskie

mazowieckie

pomorskie

lubuskie

warmińsko-mazurskie

mazowieckie

pomorskie

małopolskie

śląskie

mazowieckie

pomorskie

warmińsko-mazurskie

mazowieckie

małopolskie

małopolskie

małopolskie

mazowieckie

mazowieckie

zachodniopomorskie

lubuskie

8 434 380 zł

6 870 630 zł

2 634 850 zł

2 450 000 zł

2 000 000 zł

1 500 000 zł

1 500 000 zł

1 200 000 zł

899 000 zł

831 000 zł

8 160 000 zł

7 722 000 zł

4 680 720 zł

4 486 298 zł

3 925 391 zł

3 769 314 zł

2 631 000 zł

2 600 000 zł

2 510 265 zł

1 500 000 zł

1

2

3

4

5

6

7

8

9

10

Lp.Lp. WojewództwoWojewództwo Kwota Kwota

10 mln zł

8 mln zł

6 mln zł

4 mln zł

2 mln zł

0 zł

1 2 3 4 5 6 7 8 9 10

- 14 -

Relacja z banku

Pani Zofia (71 lat) odwiedziła placówkę w Krakowie, zamierzała wypłacić oszczędności w wysokości 30 tys. zł. Podczas obsługi doradca zapytał, w jakim celu potrzebne są te pieniądze. Pani Zofia poinformowała, że na zakup grobowca rodzinnego, a pieniądze odbierze ktoś od niej z rodziny.

W historii konta doradca zauważył, że tego dnia klientka była w innej placówce banku i wypłaciła 20 tys. zł. Jak relacjonował „zaintrygowała mnie ta sytuacja”, więc kontynuował rozmowę z klientką mówiąc, że są próby wyłudzenia pieniędzy m.in. „na wnuczka, czy policjanta”, że oszuści dzwonią do klientów na telefon stacjonarny i, nie rozłączając się, proszą o zadzwonienie na 997, aby potwierdzić ich prawdziwe dane.

Pani przytakiwała, wręcz śmiała się z takich ludzi, którzy dają się nabrać i konsekwentnie chciała wypłacić pieniądze, czego finalnie dokonała i poprosiła o zamówienie taksówki, bo ma rozładowany telefon. Dla doradcy było to potwierdzenie, że coś jest nie w porządku - klientka była cały czas z kimś połączona.

Doradca zmówił taksówkę. Na kartce napisał pytanie "czy wszystko jest w porządku?". To pytanie zmieniło zachowanie klientki, doradca zauważył jej zdenerwowanie. Niemniej pani Zofia nadal konsekwentnie potwierdzała słuszności wykonywanych operacji. Doradca odprowadził klientkę do drzwi i poprosił, żeby do niego zadzwoniła po powrocie do domu. Wtedy po raz ostatni, w bardziej stanowczy i zdecydowany sposób, zapytał, czy ktoś do niej dzwonił i czy nie chciał od niej pieniędzy. Klientka wtedy „poddała się”.

Doradca zaprosił ją do osobnego pokoju, gdzie pani Zofia opowiedziała historię: Wcześniej zadzwonił do niej mężczyzna i powiedział, że pieniądze w jej banku są zagrożone i jeśli nie wypłaci ich do godziny 15:00, to zostanie z niczym. Doradca zadzwonił pod 112 prosząc o przyjazd kogoś z policji. Następnie poprosił klientkę o numer kontaktowy do kogoś z rodziny. Zadzwonił do Jej syna, przedstawił zaistniałą sytuację. Syn uświadomił panią Zofię, że próbowano ja oszukać i poprosił ją o wpłatę pieniędzy ponownie na konto.

Po kilku minutach przyjechali policjanci, zebrali zeznania oraz pojechali razem na komisariat, aby zgłosić oficjalną próbę wyłudzenia pieniędzy. Profesjonalna postawa, uważność i konsekwentne zachowanie zapobiegło oszustwu, a pani Zofia nie utraciła 50 tys. zł.

- 15 -

Funkcjonariusze Wydziału Dochodzeniowo-Śledczego Komendy Wojewódzkiej Policji we Wrocławiu zatrzymali 60-letnią mieszkankę stolicy Dolnego Śląska, podejrzaną o wyłudzenie pieniędzy.

Cała sprawa ujrzała światło dzienne dzięki wnikliwej analizie dokumentacji zabezpieczonej w toku innego postępowania przygotowawczego prowadzonego przez policjantów. Funkcjonariusze pionu dochodzeniowo-śledczego ustalili, że w okresie od 2010 do 2013 r. posługując się sfałszowanymi dokumentami podejrzana doprowadziła 3 banki do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w wysokości ponad 700 tys. złotych z tytułu zawartych umów kredytowych i braku spłaty zobowiązań. Kobieta nie przyznała się do tego przestępstwa i złożyła wyjaśnienia.

Śledztwo w tej sprawie prowadzone jest pod nadzorem Prokuratury Okręgowej we Wrocławiu.

Sąd na podstawie zebranych dowodów i materiałów w tej sprawie zastosował wobec podejrzanej środek zapobiegawczy w postaci tymczasowego aresztu.

Przypomnijmy, że za oszustwo grozi kara pozbawienia wolności do 8 lat.

Komenda Wojewódzka we Wrocławiu

Wyłudziła z banków ponad 700 tys. złotych - zatrzymano podejrzaną 16 stycznia 2018 r.

Prawdziwe historie(źródło www.policja.pl)

fot. Adobe Stock

Dzielnicowi jednego z wrocławskich komisariatów zatrzymali mężczyznę, który okradał starsze osoby. Sprawca podawał się za policjanta okazując fałszywą legitymację. Podejrzany informował, że prowadzi czynności w związku z poszukiwaniem narkotyków, dlatego sprawdza pomieszczenia i rzeczy osobiste seniorów kradnąc im w ten sposób pieniądze. Udowodniono mu 28 tego typu czynów.

Policjanci ustalili, że w jednym z mieszkań na terenie Wrocławia mężczyzna podający się za funkcjonariusza Policji ukradł portfel z pieniędzmi na szkodę starszego mężczyzny. W związku z tym dzielnicowi zatrzymali w bezpośrednim pościgu podejrzewanego. Okazał się nim 28-letni mieszkaniec stolicy Dolnego Śląska.

Funkcjonariusze Wydziału Kryminalnego z Komendy Miejskiej Policji we Wrocławiu w wyniku przeprowadzonych czynności z zatrzymanym udowodnili, że w okresie od stycznia do marca br. metodą na tzw. policjanta dokonał kradzieży oraz rozboju na szkodę 28 osób. Przestępca był w przeszłości karany za kradzieże.

Sąd na podstawie zebranych dowodów i materiałów wydał postanowienie o tymczasowym areszcie wobec podejrzanego na miesiąc. Przypomnijmy, że za kradzież grozi kara pozbawienia wolności do 5 lat, natomiast rozbój zagrożony jest karą do lat 12.

Komenda Wojewódzka we Wrocławiu

- 16 -


Oszust podający się za policjanta aresztowany - 28 przestępstw na koncie 6 marca 2018 r.

fot. Adobe Stock

Bankowcy i policjanci zapobiegli oszustwu, podejrzany aresztowany 27 marca 2018 r.

Czujność pracowników banku oraz błyskawiczne działania policjantów z komisariatu w Wawrze zapobiegły utracie przez starsze małżeństwo 40 tys. złotych w związku z próbą dokonania oszustwa metodą „na policjanta”. 34-letni Hubert B. usłyszał zarzut i został aresztowany.

Policjanci z komisariatu przy ul. Mrówczej zostali zaalarmowani przez pracowników banku. Istniało podejrzenie, że za chwilę może dojść do oszustwa metodą „na wnuczka i policjanta”. W oddziale banku starsze małżeństwo chciało wypłacić 40 tys. zł. W tym samym czasie pracownicy zauważyli podejrzanie zachowującego się młodego mężczyznę, który wciąż rozglądał się nerwowo wokół siebie, a dodatkowo przez cały czas rozmawiał przez telefon.

Policjanci zareagowali błyskawicznie. Opisany mężczyzna próbował odjechać taksówką. Po kilkuset metrach został jednak zatrzymany. Zdążył ukryć telefon komórkowy pod siedzeniem w samochodzie i twierdził, że żadnego telefonu nie ma. Policjanci znaleźli komórkę i zabezpieczyli ją, a 34-letni Hubert B. trafił do policyjnej celi.

Zgromadzone dowody nie budziły wątpliwości i pozwoliły na przedstawienie mężczyźnie zarzutu usiłowania dokonania oszustwa.

Komenda Wojewódzka Policji w Kielcach

- 17 -


fot. Adobe Stock

- 18 -

Chcieli wyłudzić blisko 60 tys. złotych kredytu 28 marca 2018 r.

Dzięki wspólnym działaniom funkcjonariuszy z Wydziału do walki z Przestępczością Gospodarczą Komendy Wojewódzkiej i Miejskiej Policji w Kielcach nie doszło do wyłudzenia kredytu w wysokości blisko 60 tys. złotych. Wczoraj w jednym z banków, w monecie dopełniania formalności mundurowi zatrzymali 63-letnią kobietę oraz dwóch mężczyzn w wieku 22 i 66 lat, którzy posługiwali się sfałszowanymi dokumentami. Teraz ze swojego postępowania będą tłumaczyć się przed sądem. Może im grozić kara do 8 lat pozbawienia wolności.

Policjanci z Komendy Wojewódzkiej i Miejskiej Policji w Kielcach, którzy na co dzień zajmują się zwalczeniem przestępczości gospodarczej ustalili, że troje mieszkańców buskiego powiatu może posługiwać się podrobionymi dokumentami i przy ich pomocy prawdopodobnie będą chcieli wyłudzić kredyt. Funkcjonariusze dotarli do informacji, że do takiego przestępstwa może dojść w jednym z banków w centrum Kielc. Wczoraj po południu stróże prawa dotarli do tej placówki, gdzie 63 –latka oraz mężczyźni w wieku 22 i 66 lat posiadali podrobione zaświadczenia o zatrudnianiu i zarobkach oraz byli w trakcie dopełniania formalności związanych z udzieleniem kredytu w kwocie blisko 60 tys. złotych.

Ostatecznie troje sprawców zamiast otrzymać gotówkę zostali zatrzymani i trafili policyjnej jednostki, gdzie usłyszeli zarzuty. Teraz może im grozić kara do 8 lat pozbawienia wolności.

Komenda Wojewódzka Policji w Kielcach

fot. Adobe Stock


Program współpracy szkół wyższych i sektora finansowego

Partnerzy programu edukacyjnego Nowoczesne Zarządzanie Biznesem:

Banki Spółdzielcze i Bank BPS

BLISKO 410 Stref

edukacyjnychponad 170 000

studentów

PONAD 1480

wykładów blisko 210

konferencji

PONAD 120szkół

wyższych

dane na31 grudnia 2017 r.

Utraciłeś dokumenty?Zastrzeż je w banku!

Nie pozwól ukraśćswojej tożsamości!

Kampania Informacyjna Systemu DOKUMENTY ZASTRZEŻONE

Patroni medialni

Partnerzy

(33. edycja) - ZBP...Raport w liczbach Kwota największej udaremnionej próby wyłudzenia kredytu...

Documents

Transcript of (33. edycja) - ZBP...Raport w liczbach Kwota największej udaremnionej próby wyłudzenia kredytu...