Ubezpieczenie na życie i dożycie „Skarby Ziemi”
description
Transcript of Ubezpieczenie na życie i dożycie „Skarby Ziemi”
Ubezpieczenie na życie i dożycie
„Skarby Ziemi”
28 stycznia 2009
zarabiaj na wzrostach i spadkach cen szerokiego
spektrum surowców na świecie
Strona 2
Charakterystyka Produktu ubezpieczeniowego
okres subskrypcji: 28.01.2009r. – 02.03.2009r.
Świadczenie ubezpieczeniowe z tytułu zgonu: 100,1% Składki Zainwestowanej
Świadczenie ubezpieczeniowe z tytułu dożycia: Składka Zainwestowana powiększona o PREMIĘ dla Ubezpieczonego, której wysokość zależy od wzrostu BNP Paribas Commodity Active Long Short Isovol20 ER Index
okres ubezpieczenia: 3 lata
początek ochrony ubezpieczeniowej: 09.03.2009r. jeżeli zostanie złożona Deklaracja Przystąpienia do grupowego ubezpieczenia na życie i dożycie oraz zapłacona Składka
bezpieczeństwo kapitału: gwarancja kapitału 100% na koniec okresu ubezpieczenia
potencjalny zysk: nieograniczony
partycypacja (udział) we wzroście Indeksu: 50%-70%
minimalna Składka: 5 000 zł
ryzyko walutowe: brak
forma prawna: grupowe ubezpieczenie na życie i dożycie
opłata wstępna: 0-5%
Świadczenie ubezpieczeniowe zwolnione z podatku Belki*
możliwość skorzystania w okresie subskrypcji z oferty Noble Bank SA – atrakcyjnie oprocentowana lokata bankowa (7% p.a.) zakładana ze środków przeznaczonych na zapłatę składki ubezpieczeniowej
Strona 3
Czym jest BNP Paribas Commodity Active Long Short Isovol20 ER Index?
BNP Paribas Commodity Active Long Short Isovol20 ER Index (KMAI20ER) jest to aktywnie zarządzany indeks, którego celem jest maksymalizowanie zysku przy z góry określonym poziomie ryzyka, ustalonym na poziomie 20%. Model ten umożliwia inwestycję w towary z różnych sektorów takich jak: energetyczny, rolniczy czy też różnego rodzaju metale. Unikalna konstrukcja startegii BNP Paribas Commodity Active Long Short Isovol20 pozwala zarabiać zarówno na wzrostach jak i na spadkach cen poszczególnych aktywów dzięki możliwości zajęcia krótkiej pozycji.
Wyjątkowość modelu zarządzania Indeksem polega na:
szerokiej dywersyfikacji geograficznej
szerokiej dywersyfikacji pod względem aktywów (sektor energetyczny, rolniczy oraz metale)
możliwości uzyskania zysku w sytuacji wzrostów oraz spadków na światowych rynkach - poprzez zajęcie krótkiej pozycji (obstawianie spadków)
znacznym ograniczeniu ryzyka, co chroni indeks przed nagłymi zmianami koniunktury
Strona 4
Dlaczego warto nabyć ubezpieczenie inwestycyjne z wypłatą PREMII powiększającej świadczenie z tytułu dożycia, której wysokość zależy od zachowania BNP Paribas Commodity Active Long Short Isovol20 ER Index?
Strona 5
Spektrum możliwości inwestycyjnych Indeksu
Ekspozycja
Surowce Energetyczne -66.7% to 66.7%
WTI Ropa naftowa -20% to 20%
Brent Ropa naftowa -20% to 20%
Olej napędowy -20% to 20%
RBOB Benzyna -20% to 20%
Olej grzewczy -20% to 20%
Gaz -20% to 20%
Ekspozycja
Płody rolne -66.7% to 66.7%
Pszenica -20% to 20%
Kukurydza -20% to 20%
Soja -20% to 20%
Bawełna -20% to 20%
Cukier -20% to 20%
Kakao -20% to 20%
Kawa -20% to 20%
Bydło rzeźne -10% to 10%
Żywiec -10% to 10%
Mięso wieprzowe -10% to 10%
Mączka sojowa -10% to 10%
Olej sojowy -10% to 10%
Ekspozycja
Metale -66.7% to 66.7%
Aluminium -20% to 20%
Cynk -20% to 20%
Nikiel -20% to 20%
Miedź -20% to 20%
Ołów -20% to 20%
Złoto -20% to 20%
Srebro -20% to 20%
Zostało udowodnione, że różne rodzaje towarów zachowują się w odmienny sposób w różnych momentach cyklu ekonomicznego (niska korelacja), dlatego tak szerokie spektrum możliwości inwestycyjnych strategii BNP Paribas Commodity Active Long Short IsoVol20 pozwala oczekiwać wysokiej stopy zwrotu z inwestycji przy znacznym ograniczeniu ryzyka. Dodatnie stopy zwrotu mogą być osiągane przez indeks, zarówno podczas wyraźnych trendów wzrostowych jak i spadkowych, dzięki możliwości zajmowania krótkiej pozycji.
Strona 6
Strategia inwestycyjna (1)
Celami strategii jest:
• zapewnienie wysokich i stabilnych zysków w trakcie światowej dekoniunktury oraz• umożliwienie bardzo wysokich wyników dzięki ekspozycji na wzrosty jak i spadki na rynkach towarowych przy zachowaniu 20% poziomu zmienności.
Strona 7
Strategia inwestycyjna (2)
Restrykcyjna kontrola ryzyka odbywa się
poprzez:• ustalenie docelowej zmienności na
poziomie 20%• poziom zmienności jest monitorowany
codziennie• szeroką dywersyfikację• przyjęta strategia w ogromnej mierze
zależy od poziomu zmienności: jeżeli zmienność jest powyżej 20%, strategia Commodity Active Long Short IsoVol20 redukuje swoje zaangażowanie na danym rynku jeżeli zmienność jest poniżej 20%, strategia Commodity Active Long Short IsoVol20 zwiększa swoje zaangażowanie na danym rynku nawet do 150%
Docelowazmienność
20%
Ekspozycja100%
Ekspozycja
Strona 8
Wyniki historyczne BNP Paribas Commodity Active Long Short IsoVol20 ER Index na tle indeksów giełdowych
Strona 8
Strona 9
Wyniki historyczne BNP Paribas Commodity Active Long Short IsoVol20 ER Index na tle innych indeksów surowcowych
Strona 9
BNP Paribas COMAC LS
IsoVol20 ER
S&P GSCI®
ER S&P 500®Citigroup WGBI®
IRR 26,20% -17,40% -10,00% 9,40%
Zmienność 21,70% 28,70% 25,70% 7,50%
Wskaźnik Sharpa 1,2 -0,6 -0,4 1,3
Strona 10
Wyniki historyczne BNP Paribas Commodity Active Long Short IsoVol20 ER Index na tle innych indeksów surowcowych
Strona 10
0%
50%
100%
150%
200%
250%
300%
30
lis
05
30
sty
06
30
ma
r 0
6
30
ma
j 0
6
30
lip
06
30
wrz
06
30
lis
06
30
sty
07
30
ma
r 0
7
30
ma
j 0
7
30
lip
07
30
wrz
07
30
lis
07
30
sty
08
30
ma
r 0
8
30
ma
j 0
8
30
lip
08
30
wrz
08
30
lis
08
COMAC DJ-AIG S&P GSCI WTI Crude Oil Natural Gas Aluminium Gold Sugar
Indeks BNP Paribas
Strona 11
Wyniki historyczne BNP Paribas Commodity Active Long Short IsoVol20 ER Index na tle indeksów giełdowych
Strona 11
Historyczne wyniki Indeksu wskazują na to, że strategia doskonale sprawdza się niezależnie od aktualnej koniunktury na rynkach światowych i w okresie obejmującym zarówno hossę jak i bessę daje zdecydowanie najlepszy wynik w porównaniu z indeksami giełdowymi.
50%
70%
90%
110%
130%
150%
170%
190%
210%
230%
2005-11-30 2006-04-30 2006-09-30 2007-03-02 2007-08-02 2008-01-02 2008-06-02 2008-11-02
COMAC
S&P 500
HANGSENG
CAC40
wynik strategii BNP Paribas Commodity Active Long
Short IsoVol20
Strona 12
Wyniki historyczne BNP Paribas Commodity Active Long Short IsoVol20 ER Index na tle polskiej giełdy w 2008r.
Strona 12
Podczas gdy inwestorzy na polskiej giełdzie przeżywali nerwowe chwile, strategia doskonale się sprawdziła. Stabilność wyników pozwala ze spokojem patrzeć w przyszłość.
40%
60%
80%
100%
120%
140%
160%
2008-01-02 2008-04-02 2008-07-02 2008-10-02 2009-01-02
COMAC WIG20
Różnica
+85,81%
Strona 13
Strategia inwestycyjna BNP Paribas Commodity Active Long Short Isovol20ER Index oparta jest o:
rekomendacje wydawane co tydzień przez najlepszych ekspertów wchodzących w skład Tiberius Groupaktywne zarządzanie strategią w celu maksymalizacji zysków (oparte o różnice korelacji pomiędzy sektorami)dywersyfikacja inwestycji (25 towarów)
Kim jest Grupa Tiberius?
przedmiotem działalności Grupy Tiberius jest monitoring rynku towarowegołączna kwota aktywów zarządzanych przez Grupę Tiberius to 1,7 BLN USD**zespół 20 specjalistów oceniających atrakcyjność poszczególnych towarów wykorzystując przy tym analizę fundamentalne jak i techniczną
BNP Paribas Commodity Active Long Short Isovol20 ER Index
Strona 14
Mechanizm ustalania wysokości premii powiększającej Świadczenie ubezpieczeniowe z tytułu dożycia
Strona 14
Mechanizm uśredniania wprowadzony w trakcie pięciu ostatnich kwartałów okresu ubezpieczenia ma na celu zabezpieczenie wcześniej wypracowanych zysków przed nieoczekiwanymi, chwilowymi zmianami wartości Indeksu.
Podstawa naliczenia zysku
okres ubezpieczenia
war
tość
Ind
eksu
Strona 15
Ubezpieczenie „Skarby Ziemi” jest idealnym produktem dla osoby:
zainteresowanej ochroną życiazainteresowanej ubezpieczeniem, które ma szansę przynosić zysk niezależnieod koniunktury na rynkach akcjizainteresowanej unikalną ekspozycją na rynki towarowezainteresowanej produktem ubezpieczeniowym z gwarancją 100% zainwestowanej składki na koniec okresu ubezpieczenia i z potencjałem dużo wyższych zyskówzainteresowanej produktem ubezpieczeniowym, który stanowi alternatywę dla funduszy inwestycyjnych i lokat bankowychzainteresowanej produktem ubezpieczeniowym, który będzie uzupełnieniem zdywersyfikowanego portfela inwestycyjnegozainteresowanej unikalnym produktem ubezpieczeniowym na rynku finansowym, umożliwiającym inwestycję na rynkach surowców energetycznych, płodów rolnych i metali, przy jednoczesnej gwarancji kapitału na koniec okresu ubezpieczeniaposiadającej bardzo duże doświadczenie na rynkach finansowych jak i nie posiadającej takich doświadczeń
Dla kogo jest ubezpieczenie na życie i dożycie „Skarby Ziemi”
Strona 16
ochrona życia
bardzo wysoka średnioroczna stopa zwrotu aż 21,3%!!!***
historyczny zysk: 139,78% brutto (wynik za okres 03.01.2006r. – 01.01.2009r.)**** jest wyśmienity nawet w obliczu kryzysu na rynkach finansowych
bardzo duży potencjał zysków
umożliwienie Ubezpieczonemu dostęp do bardzo szerokiego spektrum rynków towarowych
bezpieczeństwo kapitału: 100% gwarancji kapitału na koniec okresu ubezpieczenia
brak ograniczenia zysku
Świadczenie ubezpieczeniowe zwolnione z podatku od zysków kapitałowych*
brak ryzyka walutowego
alternatywa dla depozytów i funduszy inwestycyjnych
możliwość rezygnacji z ubezpieczenia zarówno w okresie subskrypcji, jak i w trakcie trwania ochrony ubezpieczeniowej możliwość skorzystania w okresie subskrypcji z oferty Noble Bank SA – atrakcyjnie oprocentowana lokata bankowa (7% p.a.) zakładana ze środków przeznaczonych na zapłatę składki ubezpieczeniowej
Najważniejsze korzyści dla Ubezpieczonego
Strona 17
* zgodnie z art. 21 ust. 1 pkt 4 Ustawy z dnia 26 lipca 1991r. o podatku dochodowym od osób fizycznych, kwoty otrzymane z ubezpieczeń majątkowych i osobowych podlegają zwolnieniu z opodatkowania podatkiem dochodowym.
** stan na dzień Wrzesień 2008
*** wyniki osiągnięte przy 100% partycypacji za okres 3 marca 1998r. do 5 listopada 2008r, wyniki uzyskane w przeszłości nie są gwarancją osiągnięcia podobnych wyników w przyszłości.
**** stopa zwrotu indeksu. Źródło: Obliczenia Noble Bank SA na podstawie danych BNP Paribas, dane za okres od 03.01.2006r. do 01.01.2009r. Wyniki osiągnięte w przeszłości nie są gwarancją osiągnięcia podobnych wyników w przyszłości.
Wszelkie przedstawiona w materiale symulacje i wyniki dotyczące BNP Paribas Commodity Active Long Short Isovol20 ER Index są jedynie symulacjami istnienia indeksu w przeszłości przy zachowaniu wszelkich zasad tworzenia takich symulacji.
Przedstawione symulacje i obliczenia prezentowanego produktu finansowego mają charakter informacyjny i nie stanowią oferty w rozumieniu przepisu art. 66 Kodeksu cywilnego lecz należy je odczytywać jako zaproszenie do zawarcia umowy w rozumieniu przepisu art. 71 k.c.