Rozwiązania IT dla Domów Maklerskich

2

Od ponad 15 lat Comarch dostarcza systemy dla

różnorodnych instytucji finansowych, w szczególności

banków, domów maklerskich, ubezpieczycieli, firm

zarządzających aktywami i funduszami. Jako jeden

z największych producentów oprogramowania

w Polsce i Europie Środkowo-Wschodniej, Comarch

może poszczycić się wieloma liniami produktowymi,

bogatym zbiorem kompetencji a przede wszystkim liczną

grupą zadowolonych klientów. Oferta obejmuje zarówno

gotowe rozwiązania własne, jak i budowę systemów

dedykowanych oraz prace integracyjne. Folder prezentuje

kluczowe rozwiązania Comarch przeznaczone dla domów

maklerskich.

3

Informatyka dla rynku kapitałowego to wymagają-

ca dziedzina. Od systemów IT oczekuje się odpowie-

dzialności za rozliczenia milionowych kwot, szybkości

przetwarzania decydującej o wyniku inwestycji oraz

bezawaryjności warunkującej przetrwanie na rynku.

Od dostawców wymaga się zapewnienia stabilno-

ści produktów w środowisku podlegającym ciągłym

zmianom wynikającym z wprowadzanych regulacji

prawnych, ewolucji rynku i poszukiwania przewagi

konkurencyjnej. Jednocześnie warunkiem utrzyma-

nia się w czołówce jest ciągłe podążanie za inno-

wacjami w coraz bardziej złożonych technologiach

informatycznych.

Kapitałem domu maklerskiego są ludzie i systemy in-

formatyczne. W przypadku jednych i drugich, opłaca

się wybierać najlepszych. W Comarch rozumiemy po-

trzeby domów maklerskich i tworzymy rozwiązania

spełniające najwyższe oczekiwania.

Tworząc rozwiązania przewidujemy przyszłe potrze-

by – przemyślana architektura i elastyczność syste-

mów mają zapewnić minimalizację ‘time to market’.

Wiemy, jak ważne jest kreowanie przewagi nad kon-

kurencją, jak przekłada się ona na pozyskiwanie no-

wych klientów i utrzymanie obecnych oraz jak istot-

ne jest szybkie wprowadzanie zmian w odpowiedzi

na potrzeby rynku.

Stosujemy w naszych systemach wielopoziomo-

we zabezpieczenia, nadzorujemy jakość produk-

cji i zapewniamy profesjonalne wsparcie na każdą

okoliczność.

Zdajemy sobie sprawę, że awarie systemów ozna-

czają straty, utracone korzyści, wypłacone rekom-

pensaty i trudną do odbudowania reputację. Naszym

systemom powierzane są dane o krytycznym zna-

czeniu, którym należy zapewnić najwyższe bezpie-

czeństwo i poufność.

Optymalizujemy szybkość i procesy

Systemy Comarch dbają o odpowiedni i szybki czas

reakcji na zmiany rynkowe – przewaga liczona w mi-

lisekundach to często realizacja zlecenia po korzyst-

niejszym kursie. Jednocześnie, zgodnie z zasadą STP

(Straight Through Processing), minimalizujemy inge-

rencję ludzi tam, gdzie system może działać autono-

micznie według ustalonych zasad, np. wprowadza-

my algorytmy realizacji zleceń DDM, wyręczające

maklerów w przypadku dyspozycji poddających się

automatyzacji.

Wspieramy obsługę nowoczesnych kanałów dostę-

pu – zaawansowane rozwiązania dostępu przez in-

ternet i urządzenia mobilne, pośrednictwo banku

(przez dostęp do pełnego API) oraz bezpośrednie łą-

czenie sell– z buy–side przez protokół FIX.

Pracujemy nad nowymi kierunkami rozwoju, często

wyprzedzając oczekiwania. Odpowiadamy na potrze-

by realizacji inwestycji na dowolnych rynkach świata,

rozliczanych w dowolnych walutach. Tworzymy nowe

rodzaje zleceń, niemające odpowiedników w syste-

mie giełdowym.

Dbamy o kompletność oferty, której kluczowe elementy

przedstawiamy w prezentowanej broszurze.

4

Systemy transakcyjne, rozliczeniowe i inwestycyjneComarch Exchange Trading (CXT) – nowoczesne

i kompleksowe rozwiązanie obsługujące podstawo-

we procesy domu maklerskiego zarówno front–, jak

i back–office. Innowacja systemu przejawia się nie

tylko w zastosowaniu nowoczesnych technologii, ale

również w bezkompromisowym dostosowaniu do wy-

magań użytkowników oraz aktualnych regulacji de-

pozytu i giełdy papierów wartościowych.

Po stronie front–office główny nacisk został położo-

ny na szybkość przetwarzania, gwarantującą do-

starczenie zlecenia na rynek i rozliczenie transakcji

w minimalnym czasie, niezależnie od aktualnie prze-

twarzanego wolumenu operacji. Zostało to osiągnię-

te poprzez zastosowanie bazy danych przeniesionej

z relatywnie powolnych dysków bezpośrednio do pa-

mięci serwera. Dodatkowo, moduł back–office dostęp-

ny w tej samej aplikacji jest odseparowany, dzięki

czemu przetwarzanie raportowe nie wpływa na bie-

żącą działalność operacyjną. Ta część aplikacji oparta

jest na sprawdzonym i cenionym przez powierników

systemie Comarch Custody. Całość zrealizowana jest

w sposób zapewniający użytkownikom szerokie moż-

liwości konfiguracji wraz z modelowaniem workflow

procesów i edycją szablonów dokumentów.

CXT SaaS – system planowany do udostępnienia

w modelu usługowym. Całość systemu wraz z infra-

strukturą sprzętową, łączami do rynków i izb rozli-

czeniowych oraz usługami administracji IT oferowa-

na będzie na zasadzie outsourcingu. Zapewni domom

maklerskich znaczące ograniczenie kosztów kapita-

łowych i operacyjnych, a jednocześnie pozwoli kon-

centrować się na biznesie – pozyskiwaniu i obsłu-

dze klientów.

Comarch Asset Management – system skierowany do

firm zarządzających aktywami i domów maklerskich

zajmujących się działalnością inwestycyjną oraz ob-

sługą portfeli klientów. System zapewnia m.in. mode-

lowanie portfeli, obsługę zleceń, dostęp do aktualnej

struktury portfeli, kontrolę limitów inwestycyjnych,

Comarch Exchange Trading (CXT)

5

Comarch Asset Management

Comarch Performance, Attribution & Risk

ewidencję transakcji i operacji na portfelach, wyce-

nę aktywów portfeli, raportowanie oraz pomiar ryzy-

ka i efektywności zarządzania.

Comarch Risk Management – system do zarządzania

ryzykiem portfeli inwestycyjno-kredytowych. Automa-

tyzuje procesy kontroli ryzyka zmierzające do ograni-

czenia wpływu wahań czynników ryzyka na elementy

prowadzonej działalności biznesowej. Pozwala tak-

że na identyfikację możliwości inwestycyjnego wy-

korzystania obserwowanych fluktuacji.

Comarch Performance & Attribution – system umoż-

liwiający aktywną ocenę efektywności portfeli inwe-

stycyjnych, obliczanie wskaźników efektywności na

tle benchmarków i ryzyka, analizę atrybucji źródeł zy-

sków i strat realizowanych na poszczególnych klasach

aktywów oraz raportowanie wyników zarządzania.

Comarch SOPOI (System Obsługi Produktów Inwesty-

cyjno–Oszczędnościowych) – system zapewnia kom-

pleksową obsługę w zakresie gromadzenia danych

dotyczących funduszy inwestycyjnych oraz realiza-

cję sprzedaży. Dystrybucja możliwa jest za pomocą

kanału bezpośredniego, internetowego oraz telefo-

nicznego. Rejestr funduszy oraz klientów gwaran-

tuje pełną kontrolę nad realizowanymi dyspozycja-

mi. Sprawdzone mechanizmy integracji pozwalają

na skuteczną dwustronną komunikację z agentami

transferowymi.

6

Comarch Internet Investments

Aplikacje samoobsługowe dla klientówComarch Internet Investments – rozwiązanie zapew-

nia obsługę rachunku maklerskiego oraz inwestycyjne

usługi finansowe przez Internet oraz inne elektronicz-

ne kanały dystrybucji dla klientów biur maklerskich.

System ten, rozwijany nieprzerwanie od 1998 roku, ofe-

ruje najbogatszą na rynku funkcjonalność w zakresie

dostępu do rachunku maklerskiego, operacji na ryn-

ku pierwotnym i wtórnym, operacji finansowych oraz

pozostałych produktów finansowych oferowanych

przez biuro. Produkt doceniany w corocznych ran-

kingach biur maklerskich miesięcznika Forbes w ka-

tegoriach platformy internetowej.

Aktualna wersja, zachowując wszystkie zalety syste-

mu dostępnego przez przeglądarkę internetową, udo-

stępnia komplet najważniejszych informacji i usług

w zestawie okien umieszczonych na jednym ekranie.

Układ i zawartość mozaiki może być dostosowywana

przez inwestora, a zamknięta w oknach funkcjonal-

ność może być rozwijana bez ograniczeń.

7

Comarch Notowania Online (NOL3)

Comarch Mobile Investments

Comarch Mobile Investments – aplikacja zapewniają-

ca dostęp do rachunku inwestycyjnego. Podgląd ak-

tualnych notowań instrumentów oraz możliwość zło-

żenia zlecenia w dowolnym miejscu stanowi istotne

uzupełnienie stacjonarnych aplikacji transakcyjnych

i analitycznych wykorzystywanych przez klientów.

Aplikacja umożliwia szybką reakcję na zmieniającą

się sytuację na rynku, wykonanie alertów ustalonych

dla konkretnych walorów, zapewnia także dostęp do

podstawowych informacji o stanie rachunku, statu-

sie zleceń oraz informacji z rynku.

Comarch Notowania Online (NOL3) – narzędzie zapew-

niające dostęp do bieżących notowań i informacji rynko-

wych (np. PAP), analizę rynku i poszczególnych walorów,

podgląd stanu rachunku oraz zleceń, a także składanie

zleceń bezpośrednio z tabeli notowań. NOL3 wyposa-

żony jest w API oparte na protokole FIX i udostępniane

klientom DM wykorzystującym własne narzędzia trans-

akcyjne. Spełnia wymagane przez UTP wysokie wyma-

gania względem wydajności związane z przetwarza-

niem i redystrybucją strumienia danych giełdowych.

8

Comarch Investment Advisor

Obsługa klienta oraz sprzedaż produktów inwestycyjnychComarch CAFE Broker Application (CAFE) – zintegro-

wane środowisko pracy doradcy klienta w oddziale

oraz call center, obejmujące funkcjonalności kartote-

ki klienta, wybrane przez klienta moduły systemu Co-

march CRM oraz moduły operacyjne (obsługa rynku

pierwotnego i wtórnego, dystrybucja funduszy inwe-

stycyjnych), pozwalające na kompleksową obsługę od-

działu lub stanowiska doradcy w zakresie usług ma-

klerskich, zrealizowane w lekkich technologiach WWW.

Comarch Investment Advisor – system wspomagają-

cy realizację usług wealth management oraz private

banking, umożliwiający zbadanie potrzeb i predyspo-

zycji klienta oraz zaproponowanie mu jak najlepszej

strategii inwestycyjnej. System spełnia wymagania

instytucji finansowych odnośnie poprawy komuni-

kacji z klientem, lepszego zrozumienia jego potrzeb

i profilu inwestycyjnego, a także edukacji mającej

na celu budowanie długoterminowych relacji klien-

ta z firmą inwestycyjną oraz uświadomienie kliento-

wi zasad inwestowania i związanego z nim ryzyka.

Comarch Investment Advisor może być integrowany

z rożnymi systemami typu CRM oraz Asset Manage-

ment, wspierając tym samym kompleksową obsługę

klienta w obszarze MiFID z modułami badania odpo-

wiedniości i adekwatności klienta oraz analizy profilu

inwestycyjnego i budowania strategii inwestycyjnych.

Comarch Mobile Investment Advisor – aplikacja mo-

bilna wspierająca doradcę finansowego (w usłudze

wealth management, private banking) zarówno w czę-

ści inwestycyjnej, jak i ubezpieczeniowej. Aplikacja

mobilna jest zintegrowana z systemem Comarch In-

vestment Advisor.

Comarch Mobile Investment Advisor

9

Comarch Mobile Reporting

Comarch Client Reporting & Communication – roz-

wiązanie pozwalające na budowanie przewagi kon-

kurencyjnej domu maklerskiego poprzez generowanie

wysokiej klasy raportów prezentujących m.in. wartość,

rentowność i ryzyko portfela (rachunku) klienta opar-

tego na funduszach inwestycyjnych, papierach war-

tościowych oraz innych instrumentach finansowych.

W optymalny sposób łączy proces zarządzania dużą

liczbą danych, projektowania, generowania, dystry-

bucji i publikacji raportów zgodnie z polityką danej

instytucji. System może być rozszerzony o aplikację

mobilną Comarch Mobile Reporting.

Comarch Contact Center – strategiczny punkt kontak-

tu umożliwiający zintegrowanie wszystkich kanałów

komunikacji z klientem: telefon (bezpośrednia rozmo-

wa, poczta głosowa, SMS), faks, poczta elektroniczna,

Internet. Rozwiązanie podnosi konkurencyjność firmy

poprzez budowanie mocnych relacji z klientem. Zwięk-

sza efektywność i skuteczność komunikacji, a także

zbiera i zarządza informacjami o klientach. Comarch

Contact Center jest nowoczesną, modułową i łatwą

do rozbudowy platformą, służącą efektywnej obsłu-

dze wszelkiego rodzaju kontaktów z wykorzystaniem

obsługi automatycznej przez IVR, jak i obsługi przez

opiekunów klientów. Rozwiązanie Comarch opiera się

na własnej aplikacji wspieranej przez zaawansowa-

ne mechanizmy wybranych platform sprzętowych.

10

Zarządzanie informacją oraz procesamiComarch Business Process Management – nowocze-

sne narzędzie przeznaczone do modelowania i zarzą-

dzania procesami biznesowymi w każdej instytucji.

Jest to równocześnie platforma integracyjna oparta

na dojrzałej i elastycznej architekturze, która umoż-

liwia integrację wielu rozproszonych aplikacji, takich

jak systemy transakcyjne, CRM, Contact Center, hur-

townie danych czy archiwa dokumentów.

Comarch Document Management System – rozwią-

zanie wspomagające zarządzanie dokumentami i ich

przepływem w firmie. System umożliwia zarządza-

nie zarówno obrazami dokumentów (zeskanowane

dokumenty papierowe), jak i dokumentami elektro-

nicznymi (m.in. pliki tekstowe, poczta elektroniczna).

Procesy obsługi dokumentów mogą być zarządza-

ne za pomocą systemu Comarch Business Process

Management lub wewnętrznej, uproszczonej obsłu-

gi workflow.

Comarch Content Management System – platforma

przeznaczona do zarządzania treścią i strukturą por-

talu dla klientów domu maklerskiego. Comarch CMS

daje użytkownikowi dużą swobodę działania, zapew-

niając jednocześnie pełną kontrolę nad prezentowa-

ną treścią i wysoki poziom bezpieczeństwa. Najważ-

niejsze informacje udostępniane przez CMS klientom

domu maklerskiego obejmują komunikaty PAP, ESPI,

informacje o akcjach korporacyjnych, publikacje wy-

ników spółek, informacje o akcjonariacie, historycz-

ne notowania czy też rekomendacje.

Comarch Business Intelligence – nowoczesne roz-

wiązanie informatyczne oparte na technologii hurtow-

ni danych. Jego podstawową rolą jest dostarczenie

uporządkowanej i zrozumiałej informacji, wspomaga-

jącej podejmowanie decyzji na różnych szczeblach

firmy inwestycyjnej. Umożliwia wybór i zastosowa-

nie różnych obszarów analiz w zależności od potrzeb

użytkownika, np. sprzedaż, finanse, controlling i inne.

Rozwiązania w zakresie bezpieczeństwaComarch Security Access Manager DRACO – narzę-

dzie umożliwiające centralne zarządzanie tożsamo-

ścią użytkowników oraz uprawnieniami dostępu do

zasobów przedsiębiorstwa.

Comarch MobileID – nowa metoda uwierzytelniania

i autoryzacji oparta na telefonii komórkowej, łączącą

w jednym rozwiązaniu dotychczas niespotykane ce-

chy tj. pewność, łatwość użycia, niską cenę oraz za-

awansowaną technologię. System stanowi odrębny

produkt, ale łatwo integruje się z Comarch Security

Access Manager DRACO.

System Comarch SOPEL (System Obsługi Podpi-

su Elektronicznego) – kompletna implementacja

bezpiecznego urządzenia, służącego do weryfika-

cji kwalifikowanego podpisu elektronicznego oraz

bezpiecznego oprogramowania do składania pod-

pisu elektronicznego zgodnie z Ustawą o Podpisie

Elektronicznym.

Konsulting i systemy pod kluczComarch świadczy kompleksowe usługi konsultingo-

we, m.in. analizę potrzeb integracyjnych i procesów

biznesowych, rekomendację rozwiązania IT, tworze-

nie specyfikacji funkcjonalnej oraz projektu wdroże-

nia platformy integracyjnej. Konsultanci Comarch po-

siadają głęboką wiedzę branżową, która pozwala na

skuteczną analizę i projektowanie przepływów proce-

sów biznesowych zarówno wewnątrz przedsiębior-

stwa, jak i w komunikacji z partnerami biznesowymi.

Poza dostarczaniem i wdrażaniem standardowych

produktów, Comarch jest zawsze gotowy sprostać

indywidualnym potrzebom swoich klientów.

11

www.assetmanagement.comarch.pl

www.finanse.comarch.pl

www.comarch.com

www.comarch.pl

www.comarch.de

www.comarch.ru

www.comarch.lu

Polska

Comarch SA

Al. Jana Pawła II 39a

31-864 Kraków

Tel.: +48 12 64 61 000

Faks: +48 12 64 61 100

e-mail: finance@comarch.com

austria

comarch solutions gmbh

Nußdorfer Lände 23

A-1190 Wiedeń

Tel.: +43 1 910 66-0

Faks: +43 1 910 66-66

Belgia

comarch ag

Avenue Louise 65

B-1050 Bruksela

Tel.: +32 2 535 78 68

Faks: +32 2 535 77 00

e-mail: benelux@comarch.com

francja

comarch paris

Tour Egée 9/11 Allée de l’Arche

La Défense 6

92 671 Courbevoie Cedex

Tel.: +33 1 49 97 15 90

niemcy

comarch solutions gmbh

Pfalzburger Straße 43-44

10717 Berlin

Tel.: +49 30 767967 0

Faks: +49 30 76 79 67-1467

luksemburg

comarch luxembourg s.a r.l.

Route d’Arlon 23

L-8008 Strassen

Tel.: +352 271 168 18

e-mail: luxembourg@comarch.com

rosja

comarch ooo

4th Lesnoy Pereulok, room 438

125047 Moskwa

Tel.: +7 495 6413771,

+7 495 6413772

szwajcaria

comarch swiss ag

Ledergasse 12

6004 Lucerna

Tel.: +41 41 410 90 12

ukraina

llc comarch

18/7 Kutuzova Str.

01133 Kijów

Tel.: +380 44 492 2842

Faks: +380 44 492 2843

wielka Brytania

comarch uK ltd

One Kingdom Street

Paddington Central

Londyn W2 6BD

Tel.: +44 20 3402 3246

Faks: +44 20 3402 3501

Copyright © Comarch 2013. Wszystkie prawa zastrzeżone. Żadna część tej pracy nie może być powielana i rozpowszechniana, w jakiejkolwiek formie i w jakikolwiek sposób (elektroniczny, mechaniczny) włącznie z fotokopiowaniem, nagrywaniem na taśmy lub przy użyciu innych systemów, a także tłumaczona na jakikolwiek język bez pisemnej zgody Comarch S.A. (Wydawca). Wydawca dołożył wszelkich starań, aby informacje zawarte w tym dokumencie były zgodne z prawdą oraz wolne od błędów i braków. Wydawca zastrzega sobie prawo do dokonywania zmian w dokumencie bez informowania o tym. Fragmenty dokumentu mogą nie być zgodne z ostatnimi wersjami oprogramowania. Znaki handlowe „Comarch” są wyłączną własnością Comarch SA i nie mogą być wykorzystywane bez pisemnej zgody Wydawcy. Pozostałe znaki handlowe są własnością poszczególnych firm.

PL-2013.02

Spółka ComArch Spółka Akcyjna z siedzibą w Krakowie, Aleja Jana Pawła II 39A, zarejestrowana w Krajowym Rejestrze Sądowym prowadzonym przez Sąd Rejonowy dla Krakowa - Śródmieścia w Krakowie XI Wydział Gospodarczy Krajowego Rejestru Sądowego pod numerem KRS 0000057567. Wysokość kapitału zakładowego Spółki wynosi 8,051,637.00 PLN. Kapitał zakładowy został wpłacony w całości. NIP: 677 - 00 - 65 - 406

Comarch jest wiodącym środkowoeuropejskim dostawcą biznesowych rozwiązań IT, które kompleksowo obsługują relacje z klientami i optymalizują działalność operacyjną oraz procesy biznesowe. Głównym atutem firmy jest głęboka wiedza branżowa, którą przekazujemy naszym klientom w postaci zintegrowanych systemów informatycznych w sektorach telekomunikacyjnym, usług finansowych, administracji publicznej, oraz dla dużych, średnich i małych przedsiębiorstw. Comarch zatrudnia ponad 3500 najwyższej klasy specjalistów w Europie, USA i na Bliskim Wschodzie.