CitiDirect

Ewolucja Bankowości

System bankowości elektronicznej dla firm

Podręcznik Użytkownika

CitiService Pomoc Techniczna CitiDirect Tel. 0 801 343 978, +48 (22) 690 15 21 Poniedziałek-piątek 8.00 – 17.00 Helpdesk.ebs@citi.com

2

Spis Treści

1. Informacje wstępne ................................................................................................................................... 3

1.1 Wymaganie techniczne ............................................................................................................................ 3

1.2 Logowanie krok po kroku ......................................................................................................................... 3

1.3 Okno Główne ........................................................................................................................................... 5

1.4 Zaprojektuj Stronę Startową .................................................................................................................... 6

1.5 Moje ustawienia – wybór formatu daty i kwoty ........................................................................................ 7

2. Rachunki ..................................................................................................................................................... 8

2.1 Podgląd .................................................................................................................................................... 8

2.2 Raporty i Analizy ...................................................................................................................................... 9

2.3 Zapytania i wyszukiwanie (salda i operacje) .......................................................................................... 11

3. Płatności ................................................................................................................................................... 13

3.1 Informacje ogólne ................................................................................................................................... 13

3.2 Tworzenie nowej płatności ..................................................................................................................... 14

3.2.1 Przelew Krajowy .................................................................................................................................. 17

3.2.2 Przelew do ZUS .................................................................................................................................. 17

3.2.3 Przelew do Urzędu Skarbowego ......................................................................................................... 18

3.2.4 Przelew Zagraniczny ........................................................................................................................... 20

3.2.5 Przelew SEPA ..................................................................................................................................... 21

3.2.6 Przelew Zbiorczy ................................................................................................................................. 23

3.2.7 Elektroniczny Przekaz Pocztowy ........................................................................................................ 24

3.3 Autoryzacja i wysyłanie płatności ........................................................................................................... 25

3

1. Informacje wstępne

CitiDirect Ewolucja Bankowości (CitiDirect EB) jest systemem bankowości elektronicznej umożliwiającym łączenie

się za pomocą przeglądarki internetowej z serwerami Banku i zarządzanie środkami finansowymi. Najwyższe bezpieczeństwo pracy zapewnia protokół TLS szyfrujący wszelkie dane przesyłane między Klientem a Bankiem.

Logowanie do programu odbywa się za pomocą karty SafeWord – generatora haseł jednorazowych - zabezpieczonej

czterocyfrowym kodem PIN.

1.1 Wymaganie techniczne

System operacyjny Windows Vista Windows 7

Miejsce na dysku

Minimum 300 MB

Przeglądarka internetowa Internet Explorer 8.0 (Windows Vista) Internet Explorer 8.0 (Windows 7)

Ustawienia / dostęp do sieci

Włączona obsługa protokołu TLS 1.0 w ustawieniach przeglądarki internetowej Szczegóły >> Otwarte porty http (80) i https (443) Transfer do/z sieci zewnętrznej (dla pojedynczej stacji) min. 128 kbs, zalecamy 512 kbs

1.2 Logowanie krok po kroku Krok 1 Otwórz adres:

https://portal.CitiDirect.com Podczas pierwszego wywołania lub po usunięciu plików cookie pojawi się witryna z wyborem kraju.

Wybierz Poland i kliknij Go. Otworzy się strona logowania:

Program domyślnie wyświetla się po polsku. Istnieje możliwość zmiany na wersję angielską.

W polu Metoda logowania wybierz Karta SafeWord.

4

Krok 2

W polu Identyfikator logowania wpisz, małymi

literami, nazwę podaną przez Bank (nazwa jest wysyłana przez Bank na adres e-mail Użytkownika podany przez Klienta we wniosku konfiguracyjnym).

Krok 3 Posługując się kartą SafeWord wygeneruj hasło:

Naciśnij ON, aby włączyć Kartę.

Krok 4

Na wyświetlaczu pojawi się napis ENTER PIN. Wpisz swój

PIN. Z chwilą naciśnięcia ostatniej cyfry PIN-u na

wyświetlaczu pojawi się napis HOST?.

Krok 5

Naciśnij cyfrę 2.

Na wyświetlaczu pojawi się sześcioznakowe hasło. UWAGA! Hasło może składać się z cyfr i liter. Wielkość liter nie ma znaczenia. Literami mogą być tylko takie znaki, które nie mogą być cyframi. W razie wątpliwości czy wpisać literę czy cyfrę pierwszeństwo ma zawsze cyfra (np. Zawsze 0 nigdy „O”). Hasło jest jednorazowe. Przy każdym logowaniu musi być generowane od nowa.

Krok 6 Przepisz hasło do odpowiedniego pola na stronie logowania.

Naciśnij Zaloguj, aby uruchomić program.

Zaznaczenie opcji Pamiętaj mój identyfikator logowania na tym komputerze pozwoli przy kolejnych

logowaniach wybierać identyfikator z listy. Usunięcie plików cookie spowoduje, że Identyfikator trzeba będzie wpisać ponownie.

Ważne: Brak logowania do CitiDirect EB przez ponad 1 rok, spowoduje, że karta SafeWord zostanie trwale usunięta z systemu i będzie konieczna jej wymiana.

5

1.3 Okno Główne Po zalogowaniu się Użytkownik, w zależności od swoich uprawnień, zobaczy ekran analogiczny do poniższego:

Pasek Nawigacyjny Pozwala na dostęp do wszystkich funkcji

systemu, do których użytkownik jest uprawniony. Zapytania i wyszukiwanie

Tutaj znajdziesz informacje dotyczące sald i operacji.

DOSTOSUJ WYGLĄD - wybierz elementy jakie mają być

widoczne na Stronie Głównej.

Trade – opcja w menu dostępna dla klientów korzystających z produktów

Finansowania Handlu. Szczegóły w podręczniku „Citi Trade Portal”

Panel Listy Zadań Umożliwia szybki

dostęp wszystkich

czynności, do jakich użytkownik jest uprawniony w płatnościach,

poleceniach zapłaty i

wzorcach.

Podgląd do informacji o liczbie i sumie uznań/obciążeń na rachunkach.

Panel Rachunków Pozwala na

podgląd aktualnych sald oraz umożliwia łatwe przejście

do historii operacji.

Panel Wzorców Biblioteka zapamiętanych

kontrahentów.

Kliknij na ikonę aby DOSTOSOWAĆ zakres i sposób prezentacji informacji

w danym Panelu. Ta funkcja jest dostępna w każdym z paneli, które są

widoczne na Stronie Głównej.

Samoobsługa Tutaj możesz nadać rachunkom

nazwy własne.

6

1.4 Zaprojektuj Stronę Startową Aby zmienić wygląd Strony Głównej, kliknij przycisk Zaprojektuj Stronę Startową.

Możesz wybrać jeden z kilku układów Strony Głównej.

Za pomocą tych przycisków możesz dodać lub usuwać panele widoczne

na Twojej Stronie Głównej

Aby zapamiętać ustawienia, kliknij Zapisz

7

1.5 Moje ustawienia – wybór formatu daty i kwoty Korzystanie z CitiDirect EB zacznij od wyboru formatu daty i kwoty. Możesz to zrobić wykonując cztery proste kroki.

1. Moje ustawienia 2. Globalne 3. Wybierz format daty i kwoty zgodnie ze swoimi preferencjami.

Zalecamy wybór ustawień przedstawionych na poniższym przykładzie

4. Zatwierdź w celu zapisania ustawień 1

. 2

.

3

.

4

.

8

2. Rachunki

2.1 Podgląd

Dostęp do rachunków jest możliwy w panelu Rachunki na Stronie Głównej lub w Pasku Nawigacyjnym.

Domyślnie będą widoczne wszystkie rachunki Klienta. Panel może wyświetlić maksymalnie 100 pozycji. Aby dostosować liczbę i zakres informacji wyświetlanych rachunków wybierz opcję Dostosuj. Wybrane rachunki będą wyświetlane wyłącznie w dni robocze.

Klikając na numer rachunku lub na Szukaj Transakcji ( w zakładce Salda i operacje ), możesz przeglądać historię zaksięgowanych operacji.

Data i godzina ostatniej zmiany salda

Wypadkowe saldo (suma) wszystkich rachunków widocznych na liście.

TUTAJ możesz

dostosować bieżący widok.

Możesz dostosować zakres prezentowanych

informacji oraz zmieniać kolejność

kolumn.

Po ustawieniu nowej szerokości kolumn, zaznacz tą opcję jeśli

chcesz zapisać zmianę.

9

2.2 Raporty i analizy

W menu Raporty i analizy masz dostęp do modułu wymiany plików Delphi (szczegóły w podręczniku „Delphi – pliki i wyciągi”) jak również możesz wykonać eksport informacji o rachunku w formacie SWIFT MT940 i SAP MT940: Krok 1 Wybierz numer rachunku

1.Kliknij, aby wybrać z listy numer rachunku. Na Twoim ekranie pojawi się nowe okno

3. Kliknij Ok, aby zatwierdzić wybrany numer rachunku

Za pomocą strzałek przejdź do kolejnej strony, aby wyświetlić pozostałe numery rachunków

2. Zaznacz numer rachunku i kliknij Dodaj do wyboru

10

Krok 2 Wybierz ustawienia eksportu danych

Możesz wybrać także opcję Za zakres dat lub opcję eksportu

danych Przy użyciu wzorca eksportu.

Nazwa wzorca eksportu Tu wpisz nazwę wzorca eksportu, której będziesz mógł używać

eksportując dane przy użyciu opcji wzorca eksportu.

Zaznacz pole, aby Przejrzeć szczegóły

eksportu lub Pobrać plik

Wybierając opcję Przy użyciu wzorca eksportu, możesz wybrać

jeden z zapisanych przez siebie wcześniej wzorców lub skorzystać

ze standardowych wzorców proponowanych przez system.

Program domyślnie wyświetla zakładkę eksportu danych

Za dzień poprzedni.

Kliknij, aby zapisać jedynie wzorzec eksportu.

Zapisz jako wzorzec eksportu Ta opcja umożliwia zapisanie ustawienia

dla eksportowanych plików.

11

2.3 Zapytania i wyszukiwanie (salda i operacje)

W menu Zapytania i wyszukiwanie, opcja Szukaj transakcji umożliwia wgląd do historii zaksięgowanych operacji. Podsumowanie sald, pozwala na wyświetlenie sald wszystkich rachunków, do których Użytkownik ma dostęp:

Kliknij, aby wybrać z listy numer rachunku. Na Twoim ekranie

pojawi się nowe okno

Wybierz Zakres dat wyciągu

Wybierz walutę

Ustaw jako domyślne wyszukiwanie –przy kolejnym wejściu w zakładkę

Podsumowanie sald system będzie automatycznie

wyświetlał w kryteriach wyszukiwania zapisane domyślne wartości

Ustaw jako domyślne wyszukiwanie z autouruchomieniem – system będzie

wyświetlał oraz wykona automatycznie wyszukanie według zapisanych

kryteriów domyślnych

Usuń domyślne wyszukiwanie – ta opcja usuwa domyślnie zapisane

kryteria wyszukiwania

Zaznacz numer rachunku. Kliknij Dodaj do wyboru i Ok, aby zatwierdzić numer

rachunku

12

Aby dostosować widok bieżący tj. określić jakie informacje powinny być widoczne na liście oraz aby zapamiętać ustawioną szerokość kolumn, skorzystaj z opcji dostępnych po kliknięciu na ikonę dostosowania, jak na rysunku poniżej.

Kliknij tutaj, aby zapisać ustawioną szerokość kolumn.

13

3. Płatności

3.1 Informacje ogólne System CitiDirect Ewolucja Bankowości umożliwia wykonywanie następujących płatności:

Krajowa

do ZUS,

do Urzędu Skarbowego,

przelew zagraniczny

przelew europejski SEPA

Dostęp do płatności możliwy jest na Stronie Głównej w Liście Zadań lub w Pasku Nawigacyjnym w zakładce Płatności.

14

3.2 Tworzenie nowej płatności W Pasku Nawigacyjnym wejdź w Płatności i wybierz Wprowadź płatność.

Wybierając zakładkę Zapłać używając wzorca aby wprowadzić płatność z wzorca, możesz wyszukać i następnie wybrać jeden lub kilka wzorców płatności naraz.

Krok 1 Wybieranie wzorca płatności

Wypełnij dane, aby znaleźć poszukiwany wzorzec płatności oraz kliknij Szukaj.

Zaznacz dany Wzorzec Płatności na liście i kliknij Rozpocznij płatność

Możesz szukać również za pomocą kryterium Typu wzorca

15

Krok 2 Wprowadzanie płatności z wzorca

Wprowadzając poszczególne płatności z wybranego wzorca (wzorców) dostępny jest podgląd do informacji jakie wzorce i ile razy zostały już wykorzystane.

Tworzenie płatności z wybranych wzorców Liczba (#) przy nazwie wzorca wskazuje na to ile razy

została wprowadzona płatność z danego wzorca.

Na pokazanym przykładzie: wzorzec „testowy” – wprowadzone 2 płatności, wzorze „adc” –

wprowadzona 1 płatność, wzorzec „a” - brak wprowadzonych płatności.

W celu zmiany wzorca dla kolejnej wykonywanej płatności, wybierz wzorzec z listy. Na liście rozwijanej

widoczne są wszystkie wybrane wcześniej wzorce.

Po uzupełnieniu szczegółów płatności i zatwierdzeniu przelewu – automatycznie pojawi się ekran do

wprowadzenia kolejnej płatności z ostatnio wybranego wzorca.

16

Możesz także dokonać płatności (nie wykorzystując wzorca) wybierając opcję Formularz nowej nłatności.

Płatność z wzorca możesz wprowadzić również poprzez kliknięcie na nazwę wzorca (jak na rysunku poniżej).

1. Wybierz Formularz nowej nłatności, aby wypełnić przelew ręcznie.

2.Dodaj do listy Zaznacz to pole, aby dodać płatność do listy, która potem będzie autoryzowana i wysyłana

łącznie.

3.Metoda płatności/Typ płatności

Tu wybierz rodzaj przelewu, jaki chcesz wykonać.

4.Numer rachunku obciążanego

Wybierz z listy, rachunek do obciążenia.

5. Pamiętaj te ustawienia Zaznaczenie tej opcji

spowoduje, że po każdym wybraniu Formularza

nowej płatności system będzie wybierał określony

rodzaj przelewu i rachunek obciążany.

6.Kontynuuj Po wybraniu rodzaju płatności i rachunku do obciążenia kliknij „Kontynuuj” , aby przejść

do wypełniania szczegółów przelewu.

17

3.2.1 Przelew Krajowy

UWAGA! Aby dowiedzieć się co,

spowoduje zaznaczenie tego pola, uważnie zapoznaj się z informacjami w dolnej części

strony.

Płatność Priorytetowa Zaznaczenie opcji spowoduje, że przy tej płatności na liście pojawi się czerwony

wykrzyknik, który ma informować osoby autoryzujące, że jest to płatność ważna.

Szczegóły Transakcji System nie pozwoli na wpisanie niektórych,

zabronionych znaków w tym polu.

Numer rachunku beneficjenta wpisz bez spacji.

Zachowaj jako kopię roboczą W każdej chwili możesz zapamiętać przelew i kontynuować jego edycję później.

Zachowaj jako wzorzec Skorzystaj z tej opcji, jeśli

chcesz dodać odbiorcę do bazy.

Gdy wszystkie szczegóły płatności są wprowadzone, kliknij Zatwierdź, aby przesłać przelew do autoryzacji/wysłania.

Pole „Sorbnet” Pole utworzone w celu skierowania przelewów poniżej kwoty 1 000 000 PLN do innych banków krajowych poprzez system SORBNET. Zaznaczenie opcji spowoduje realizację przelewu systemem rozliczeń wysokokwotowych SORBNET i może spowodować naliczenie wyższych kosztów. Nie zaznaczaj pola Sorbnet, gdy: - kwota płatności jest równa lub wyższa od 1 000 000 PLN lub - odbiorca przelewu posiada konto w Citi Handlowy - cyfry od 3-ciej do 6-tej w numerze jego rachunku to "1030"

18

3.2.2 Przelew do ZUS

Płatność Priorytetowa Zaznaczenie opcji spowoduje, że przy tej płatności na liście pojawi się czerwony

wykrzyknik, który ma informować osoby autoryzujące, że jest to płatność ważna.

Wyszukaj ZUS Kliknij tutaj, aby wybrać rachunek ZUS z listy. Nie wypełniaj numeru

rachunku ręcznie!

Numer identyfikacyjny Podaj numer innego identyfikatora jednym

ciągiem, bez odstępów lub myślników. Poprawność jest weryfikowana.

Gdy wszystkie szczegóły płatności są wprowadzone,

kliknij Zatwierdź, aby przesłać przelew do

autoryzacji/wysłania.

NIP wpisz jednym ciągiem, bez myślników.

Format: RRRR/MM

19

3.2.3 Przelew do Urzędu Skarbowego

Jeżeli wpisujesz numer rachunku ręcznie, wpisz bez spacji.

Wybierz z listy typ podatku, jaki chcesz zapłacić. Nie wpisuj ręcznie. Dostępne

pozycje do wyboru zależą od wybranego numeru rachunku urzędu, do którego

dokonujesz płatność.

Numer wybranego identyfikatora wpisz jednym

ciągiem, bez myślników.

Podaj numer wybranego okresu: 1. Dekada/Dzień - 4 cyfry – numer dnia/dekady i numer miesiąca, np. 0103, 1512 2. Kwartał/Miesiąc/Półrocze - 2 cyfry 3. Rok – pozostaw pole puste

Podaj dwie ostatnie cyfry roku.

Możesz wyszukać urząd skarbowy z

listy.

Po wybraniu opcji Wyszukaj Urząd Skarbowy z listy – możliwy jest podgląd typów formularzy płatności podatkowych obsługiwanych przez poszczególne Urzędy Skarbowe.

20

3.2.4 Przelew Zagraniczny

Wybierz rachunek do obciążenia opłatami.

Opcja aktywna dla typów opłat Nasz i Wspólne.

Rachunek beneficjenta powinien być wpisany w

formacie międzynarodowym odpowiednim dla

danego kraju.

Określ, kto poniesie opłaty za przelew: 1.Beneficjent – wszystkie opłaty poniesie odbiorca 2.Nasze – wszystkie opłaty poniesie Zleceniodawca 3.Wspólne – każda ze stron poniesie koszty swojego banku.

Dostępne do wyboru metody zależą od waluty

przelewu.

Pole przeznaczone na dodatkowe instrukcje do Banku. Pole należy wypełniać zgodnie z ustaleniami z bankiem – wypełnianie innymi wartościami lub w sposób nieuzgodniony z bankiem spowoduje opóźnienie w realizacji przelewu: 1. VD0 – zlecenie realizacji przelewu w trybie ekspresowym - uznanie rachunku beneficjenta nastąpi w dniu realizacji przelewu 2. VD1 – zlecenie realizacji przelewu w trybie pilnym – uznanie rachunku beneficjenta nastąpi następnego dnia po realizacji przelewu 3. Przewalutowanie – podaj wartość wynegocjowanego kursu i nazwisko pracownika Banku z którym został zawarty kontrakt. 4. TARGET2 – zlecenie realizacji przelewu w EUR w trybie RTGS; należy podać opcję opłat „Wspólne”, numer rachunku Beneficjanta w formacie IBAN oraz „SWIFT” jako metodę płatności.

Wpisz Kod Banku Beneficjenta zgodnie z

wybraną metodą płatności

Nazwa Banku Beneficjenta wyświetli się automatycznie po wpisaniu Kodu Banku

Beneficjenta. Nie należy wypełniać tego pola

ręcznie.

21

3.2.5 Przelew SEPA

Przelew SEPA umożliwia przesyłanie pieniędzy w walucie EUR pomiędzy rachunkami różnych banków na terenie Unii Europejskiej, Islandii, Liechtensteinu, Norwegii i Szwajcarii. Uwaga: Nowa formatka przelewu SEPA dostępna jest dla użytkowników, którzy do systemu zalogowali się z wykorzystaniem metody logowania „Zapytanie Odpowiedź” (HOST 9) – szczegółowe informacje na temat procesu logowania dostępne są TUTAJ. Nowa formatka SEPA dostępna jest za pośrednictwem menu „Płatności”. Pozostałe typy płatności (np. przelewy krajowe) dostępne są za pośrednictwem opcji „Płatności (z wyłączeniem SEPA)”. Uwaga: Metoda płatności SEPA nie może być wykorzystana do wykonywania przelewów wewnętrznych (tj. pomiędzy rachunkami w Citi Handlowy) w walucie EUR. W tym celu, prosimy o korzystanie z dotychczasowego sposobu, tj. standardowego formularza płatności zagranicznej. Aby wykonać przelew SEPA należy wybrać formularz przelewu SEPA i wypełnić go zgodnie z instrukcją podaną poniżej. Zgodnie z ogólnoeuropejskimi zasadami SEPA, jedyną dopuszczalną opcją opłat jest opcja "Shared" (wspólne), z tego względu pole wyboru opcji kosztów nie występuje na tym typie zlecenia.

Wybierz typ przelewu: - Polecenie przelewu - standardowa płatność SEPA - Polecenie przelewu (w tym samym dniu) - pilna płatność SEPA

22

Wpisz rachunek beneficjenta w formacie IBAN, jednym ciągiem,

bez odstępów.

Tutaj wpisz Nazwę i Adres Beneficjenta. UWAGA! Nazwa Beneficjenta nie powinna przekraczać 35 znaków.

Opcjonalnie możesz tutaj wpisać kod SWIFT/BIC Banku Beneficjenta.

Po wpisaniu SWIFT/BIC Banku Beneficjenta, Nazwa Banku Beneficjenta zostanie uzupełniona automatycznie.

Opcjonalnie tutaj wprowadź szczegóły

płatności.

23

3.2.6 Przelew Zbiorczy

Kliknij, aby wprowadzić dane do przelewu

Kliknij, aby wybrać numer rachunku

Beneficjenta

Tu wpisz kwotę płatności

Kliknij, aby zaimportować dane Beneficjenta z

wcześniej zapisanego Wzorca

Kliknij Zatwierdź, aby

wysłać przelew

1. Zaznacz Wzorzec Płatności

2. Zaznacz Beneficjenta i kliknij Ok, aby

zaimportować dane

24

3.2.7 Elektroniczny Przekaz Pocztowy Uwaga! Korzystanie z Elektronicznego Przekazu Pocztowego wymaga zawarcia odrębnej umowy z Bankiem. W razie dodatkowych pytań prosimy o kontakt z Opiekunem Rachunku.

Tutaj wybierz typ przekazu: Z – Zwykły ZP – Zwykły z potwierdzeniem odbioru R – Poste Restante (Odbiór na Poczcie) RP – Poste Restante z potwierdzeniem odbioru

Przekaz może być wyłącznie w PLN.

Tutaj wpisz jedynie cyfry. Znak „-„ uzupełni się

automatycznie.

Nr rachunku Poczty Polskiej uzupełniany jest

automatycznie.

Nie stosuj skrótu „ul.”. Nazwę miejscowości

podaj tylko w przypadku, gdy nie ma nazwy ulicy.

25

3.3 Autoryzacja i wysyłanie płatności Instrukcje wykonane w systemie podlegają przed wysyłką weryfikacji, zgodnie z przyjętym w firmie schematem

autoryzacji. Czynności te są dostępne w Menu Płatności – Lista Zadań Płatności lub na Stronie Głównej w Pasku

Nawigacyjnym „Przejdź do listy zadań – Płatności”.

O tym, jakie czynności Użytkownik może wykonać decydują nadane uprawnienia.

Listy płatności Tu wybierasz, czy chcesz autoryzować/zwalniać

pojedyncze płatności czy paczki (listy płatności).

Do Edycji/Autoryzacji/Wysłania Wybierz odpowiednią zakładkę w zależności od operacji, którą

chcesz przeprowadzić.

Status transakcji informuje, na jakim etapie realizacji znajduje

się płatność.

Wybierz płatności do autoryzacji/zwolnienia.

Kliknij to pole, aby zaznaczyć wszystkie

płatności do autoryzacji/zwolnienia.

Niniejszy materiał został wydany jedynie w celach informacyjnych i nie stanowi oferty w rozumieniu art. 66 Kodeksu Cywilnego. Bank Handlowy w Warszawie S.A. z siedzibą w Warszawie, ul. Senatorska 16, 00-923 Warszawa, zarejestrowany w rejestrze przedsiębiorców Krajowego Rejestru Sądowego przez Sąd Rejonowy dla m.st. Warszawy w Warszawie, XII Wydział Gospodarczy Krajowego Rejestru Sądowego, pod nr. KRS 000 000 1538; NIP 526-030-02-91; wysokość kapitału zakładowego wynosi 522.638.400 złotych, kapitał został w pełni opłacony. Citi Handlowy oraz CitiDirect są zastrzeżonymi znakami towarowym należącym do podmiotów z grupy Citigroup Inc.

Klikając na ikonę reprezentującą „Inne działania”– możesz wykonać inne działania dotyczące płatności

np. obejrzeć historię i przepływ transakcji.