Certyfikaty inwestycyjne

Inwestycja?

Inwestycja to wyrzeczenie się obecnych, pewnych korzyści na rzecz niepewnych korzyści w przyszłości.

Wikipedia

2 podej ścia do inwestowania

� Gotowy produkt� „Zrób to sam”

Gotowy produkt

� Wybieramy tylko rodzaj inwestycji,� Nie trzeba poświęcać czasu,� Nie trzeba mieć know-how,� Płacimy komuś za zaangażowanie i wiedzę,� Mała szansa utraty całości kapitału,� Czasem gwarancja zwrotu kapitału,� Przewidywalne zyski,� Dobry wstęp do inwestowania.

„Zrób to sam ”

� Pełna dowolność (wszystko),� Trzeba wykonać pracę,� Potrzebna wiedza,� Nie trzeba mieć pieniędzy (!!!),� Możliwość skorzystania z dźwigni finansowej,� Ryzyko utraty wszystkiego,� Potencjalnie wysokie zyski.

Twój zysk powstaje, gdy kupujesz. Nie gdy sprzedajesz .R.Kiyosaki

Fundusze otwarte

� Gotowy produkt,� Nieograniczone czasowo,� Codzienna wycena dokonywana przez fundusz,� Jeżeli istnieje zapotrzebowanie fundusz może

„stworzyć” nieograniczoną liczbę jednostek uczestnictwa,

� Można kupić wyłącznie po obowiązującej cenie,� Zakup wyłącznie od funduszu,� Zysk inwestora powstaje, gdy wycena jednostki

rośnie.

Fundusze zamkni ęte

� Połączenie gotowego produktu z możliwościami inwestycją „Zrób to sam”

� Zwykle ograniczone czasowo,� Wycena dokonywana przez fundusz raz na miesiąc lub rzadziej,� Istnieje ograniczona ilość jednostek funduszu,� Jednostki funduszu można kupić i sprzedać na giełdzie,� Wycena giełdowa różni się od wyceny dokonywanej przez

fundusz (!!)� Inwestor może kupić na giełdzie jednostki poniżej ceny

„oficjalnej” (dokonanej przez fundusz),� Zysk inwestora powstaje, gdy kupi jednostki poniżej ich

rzeczywistej wartości, a także w długim terminie, gdy wycena jednostki rośnie

ARKFRN12

60,00 zł

70,00 zł

80,00 zł

90,00 zł

100,00 zł

110,00 zł

120,00 zł

130,00 zł

140,00 zł

150,00 zł

160,00 zł

170,00 zł

180,00 zł

190,00 zł

200,00 zł

2004

-07-

12

2005

-01-

08

2005

-07-

07

2006

-01-

03

2006

-07-

02

2006

-12-

29

2007

-06-

27

2007

-12-

24

2008

-06-

21

2008

-12-

18

2009

-06-

16

2009

-12-

13

2010

-06-

11

2010

-12-

08

2011

-06-

06

Linia różowa – wycena dokonana przez fundusz

Linia granatowa – wycena giełdowa

Linia żółta – wycena dokonana przez fundusz pomniejszona o 30%

Założenie inwestycyjne – kupujemy tylko, gdy wycena giełdowa jest mniejsza od dokonanej przez fundusz o co najmniej 30% (kupujemy na promocji, mamy bufor bezpieczeństwa)

Jakie wnioski Ci si ę nasuwaj ą?

Przyk łady zrealizowanych

inwesycji

Zysk 8,3% w 3 m-ce,

Wycena dokonana przez fundusz: ~114 PLN (4 kwartał 2010)

Zysk 6,8% w 5 m-cy

Wycena dokonana przez fundusz: ~114 PLN (4 kwartał 2010)

Zysk 34,6% w 7 m-cy

Wycena dokonana przez fundusz: ~116 PLN (4 kwartał 2010)

Fundusze otwarte - zyski

Gdzie szuka ć informacji?

� http://gielda.wp.pl/typ,cietf,notowania.html?ticaid=1c4c2

� http://arka.pl/produkty/produkty.html� http://www.bphtfi.pl/klienci-

indywidualni/fundusze-inwestycyjne/� http://investors.pl/

Kontakt

� Masz pytania?� Chcesz więcej informacji?� Masz inny pomysł na inwestycję?� Interesują Cię inne tematy?

Adrian Gamrot+48 793 94 25 26a.gamrot@financialfuture.pl