FAKTORING JAKO ŹRÓDŁO FINANSOWANIA

BZ WBK Faktor Sp. z o.o.

Faktoring to nie tylko finansowanie

Faktoring jest formą krótkoterminowego finansowania dla firm udzielających tzw. kredytów kupieckich, czyli stosujących odroczone terminy płatności wobec swoich kontrahentów.

Faktoring to kompleksowe usługi umożliwiające:

administrowanie należnościami poprzez obsługę księgową odbiorców,

monitowanie terminów i dochodzenie należności od odbiorców,

przeniesienie ryzyka niewypłacalności odbiorców na Faktora.

Przedmiot transakcji faktoringowej

Przedmiotem transakcji są wierzytelności:

• Bezsporne

• Nieprzeterminowane

• O terminie płatności do 180 dni

• Niegotówkowe

• Nie obciążone żadnymi prawami na rzecz osób trzecich

• Niezastrzeżone (w stosunku, do których nie występuje ograniczone prawo do obrotu)

• Istniejące i należycie udokumentowane.

Rodzaje faktoringu

Faktoring bez przejęcia ryzyka (niepełny; z regresem)

Faktoring z przejęciem ryzyka (pełny; bez regresu)

  

Faktoring na dostawców (faktoring odwrotny) – finansowanie dostaw.  

Jak działa faktoring na finansowanie należności?

Klient

OdbiorcaFirma faktorigowa

(Faktor)

FakturyDostawa towarów i usług

Monitoring, dochodzenie wierzytelności w przypadku braku

spłaty

Płatność za fakturę

Sprzedaż należności

Wypłata zaliczki

Jak działa faktoring na finansowanie dostaw?

Dostawca(Kontrahent)

Klient (Faktorant)

Firma Faktoringowa

(Faktor)

Spłata Zapłata do dostawcy

Towary/usługi

Faktury

Profil klienta faktoringowego

Czynniki finansowe:

Firma działająca na rynku co najmniej 18 miesięcy w jednej branży.Posiadająca akceptowalną strukturę należności i zobowiązań.

Czynniki faktoringowe:

Firma posiadająca stałą współpracę gospodarczą z większością swoich kontrahentów, min. 6 miesięcy.Przedsiębiorstwo sprzedające towary z odroczonym terminem płatności.Firma produkcyjna lub handlowa oferująca towary łatwozbywalne i nie szybkopsujące się.Firma posiadająca własne magazyny / punkty sprzedaży.Generująca transakcje charakteryzujące się cyklicznością (są powtarzalne).

Czynniki eliminujące potencjalną transakcję:

Działalność na zasadzie pośrednictwa.Jednorazowe transakcje, np. kontrakty budowlane.Sprzedaż gotówkowa, do odbiorców detalicznych.Wysoki poziom kompensat, korekt lub reklamacji i sporów.

Korzyści z faktoringu

Poprawa płynności finansowej firmy i struktury bilansu.

Możliwość wydłużenia odbiorcom terminów płatności faktur i zapłaty za zobowiązania, uzyskiwanie rabatów u dostawców z tytułu wcześniejszego regulowania zobowiązań, zwiększenie asortymentu, co może przyczynić się do wzmocnienia pozycji konkurencyjnej Firmy.

Większe bezpieczeństwo prowadzonej działalności poprzez dyscyplinowanie odbiorców i weryfikację ich wiarygodności.

Ochrona przed niewypłacalnością odbiorców i nieterminową spłatą należności (w przypadku faktoringu bez regresu).

Sprawne administrowanie wierzytelnościami, w tym wszystkimi rozliczeniami związanymi z wierzytelnościami.

Monitorowanie oraz dochodzenie przeterminowanych wierzytelności, również na drodze sądowej.

Dziękuję za uwagę

WOJCIECH BOBYK

REGIONALNY MENEDŻER SPRZEDAŻY

DEPARTAMENT SPRZEDAŻY BZ WBK FAKTOR

Email: wojciech.bobyk@bzwbk.pl

Tel. 609 830-129