Post on 13-Jul-2020
Inwestujemy w relacje
Bankowość Korporacyjna BusinessNet
Wszystko, czego potrzebuję, muszę mieć
w jednym miejscu. BusinessNet to wyjątkowy
zestaw narzędzi bankowych , który pozwoli Ci na
skuteczne zarządzanie finansami Twojej firmy.
1
Poszukuję nowoczesnego portalu finansowego.
BusinessNet to najnowocześniejszy na polskim rynku
portal finansowy, który umożliwia natychmiastowy
i nieograniczony dostęp do produktów bankowych.
Pozwala na zarządzanie finansami o każdej porze
z dowolnego miejsca na świecie, a także zapewnia
kontakt z Bankiem przez szybkie i bezpieczne kanały
komunikacji.
BusinessNet odnosi sukcesy nie tylko na polskim, lecz
także i na światowym rynku. Świadczy o tym stale
wzrastająca liczba użytkowników portalu oraz liczne,
prestiżowe nagrody i wyróżnienia przyznawane przez
niezależnych, krajowych i międzynarodowych ekspertów.
Między innymi:
The European Banking Technology Awards
Główna nagroda dla systemu BusinessNet w VI edycji
prestiżowego konkursu, będąca jednym z najważniejszych
europejskich wyróżnień. Przyznawana corocznie m.in.
instytucjom finansowym promującym i wykorzystującym
nowoczesne technologie w oferowanych produktach
i usługach.
Najlepszy Bank Internetowy dla Korporacji w Polsce
Tytuł w kategorii Best Corporate/Institutional Internet
Banks przyznany w konkursie miesięcznika „Global
Finance”.
Medal Europejski
Rekomendacja dla systemu BusinessNet wystawiona
przez Urząd Komitetu Integracji Europejskiej oraz
Business Centre Club.
Europrodukt
Tytuł i statuetka Europrodukt w VIII edycji ogólnopolskiego
konkursu za zintegrowany pakiet międzynarodowych,
elektronicznych usług dla Klientów korporacyjnych.
Najlepszy Projekt Informatyczny roku
Główna nagroda w konkursie Gazety Bankowej w kate-
gorii „Projekt bankowości elektronicznej/e-finansów”.
info: 0 801 676 662
2
Co powinienem wiedzieć o BusinessNet? BusinessNet
to najnowocześniejszy w Polsce system bankowości
internetowej, gwarantujący sprawne zarządzanie
finansami firmy. Oferuje dostęp do licznych narzędzi
usprawniających pracę i zapewniających wysoki komfort
działania. Jest dostępny w polskiej i angielskiej
wersji językowej.
To pierwszy w Polsce portal dostosowany do potrzeb
zarówno największych krajowych i międzynarodowych
korporacji, jak i przedsiębiorstw średniej i małej wiel-
kości. Liczne funkcjonalności BusinessNet zaspokajają
oczekiwania i potrzeby nawet najbardziej wymagających
użytkowników.
Jakie korzyści daje mojej firmie? Firmy, które korzystają
z BusinessNet, zyskują:
Pełne informacje
dostęp on-line do aktualnych informacji
finansowych firmy,
dostęp do wszystkich danych o rachunkach
i zleceniach,
dostęp do elektronicznych wyciągów bankowych
w formacie PDF,
wyszukiwanie i selekcję operacji według wybranych
kryteriów,
dostęp do aktualnych informacji bankowych
(tabele kursowe, oprocentowanie depozytu,
informacje ekonomiczne itp.).
www.bph.pl
3
Korzyści finansowe
realizacja zleceń w najdogodniejszym dla firmy czasie,
zarządzanie paletą rozwiązań z zakresu Cash
Management,
zmniejszenie kosztów dokonywanych płatności.
Oszczędność czasu
możliwość pracy z BusinessNet w dowolnym miejscu
na świecie i o każdej porze,
agregacja i udostępnienie produktów i usług
bankowych w ramach jednego, nowoczesnego
kanału dostępu,
automatyczna wymiana informacji pomiędzy portalem
i systemami ERP, finansowo-księgowymi (FK)
i kadrowo-płacowymi (HR),
eksport i import danych.
Łatwe i przyjazne użytkowanie
prosty, intuicyjny sposób konfiguracji,
ergonomia aplikacji, zapewniająca optymalne
warunki pracy,
personalizacja dostępu do poszczególnych
funkcjonalności oraz uprawnień do przeglądania
rachunków firmy,
intuicyjna obsługa uwzględniająca możliwość
dopasowania funkcjonalności do własnych potrzeb,
wsparcie ze strony Banku.
Bezpieczeństwo
bezpieczne logowanie do systemu,
pełne bezpieczeństwo dzięki zastosowaniu
nowoczesnych technologii informatycznych,
możliwość określenia adresów IP mających dostęp
do systemu oraz czasu korzystania z BusinessNet przez
poszczególnych użytkowników (restrykcje czasowe),
bezpieczeństwo informacji i elastyczne zarządzanie
uprawnieniami – funkcjonalność „użytkownika
zarządzającego” umożliwiająca kontrolę i zarządzanie
uprawnieniami użytkowników,
zaawansowane schematy akceptacji przelewów
– odwzorowanie skomplikowanych kart wzorów
podpisów,
autoryzacja zleceń certyfikatem kwalifikowanym,
identyfikującym nadawcę i niezaprzeczalnie
potwierdzającym jego tożsamość,
bezpieczeństwo organizacyjne oraz infrastruktury
technicznej – system zabezpieczeń zastosowany
w Banku w pełni odpowiada normom światowym.
Pełną integrację
BusinessNet jest zgodny z używanymi przez firmy
systemami ERP, FK i HR. Jest to możliwe dzięki
oferowanemu przez Bank nowoczesnemu rozwiązaniu
– BPH Integrator.
Pełna lista producentów systemów ERP, FK, HR, których
produkty otrzymały certyfikat zgodności z systemem
bankowości internetowej BusinessNet w ramach
rozwiązania BPH Integrator, dostępna jest na stronie
internetowej: www.bph.pl/bph_integrator
info: 0 801 676 662
4
Co znajdę w nim wyjątkowego?
Korzyści finansowe
System BusinessNet zapewnia bieżącą kontrolę finansów
przedsiębiorstwa i stały dostęp do informacji o saldach
bieżących i historycznych, wyciągach oraz historii opera-
cji. Dodatkowo możliwe jest drukowanie potwierdzeń
zrealizowanych płatności, wyciągów oraz innych wyma-
ganych informacji bezpośrednio z poziomu systemu.
W BusinessNet dostępna jest usługa eWyciągi, gwaran-
tująca oszczędność czasu oraz usprawnienie pracy
księgowości przy jednoczesnym zachowaniu wysokich
standardów bezpieczeństwa. Usługa eWyciągi to
elektroniczny sposób odbioru wyciągów w formacie
PDF z rachunków bankowych. Każdy wyciąg jest
zabezpieczony podpisem elektronicznym Banku.
System pozwala również na definiowanie automaty-
cznego powiadomienia o wybranych zleceniach i zdarze-
niach w systemie za pośrednictwem e-maila lub SMS-a.
www.bph.pl
5
Pełną Indywidualizację
BusinessNet umożliwia dostosowanie dostępnych
w portalu funkcji do indywidualnych wymagań poszcze-
gólnych użytkowników. Konfiguracja obszaru roboczego
(pulpitu) pozwala na samodzielne dostosowywanie
wyglądu, zakresu i kolejności prezentowanych informacji,
a ustawienie zagregowanego widoku wszystkich rachun-
ków zapewnia łatwy i szybki dostęp do pełnej informacji
finansowej. Dzięki nadawaniu odpowiednich dostępów
do rachunków i uprawnień do funkcjonalności możliwe
jest odwzorowanie dowolnych struktur wewnętrznych
firmy.
Nowoczesną obsługę transakcyjną
BusinessNet umożliwia obsługę wszystkich typów
krajowych i zagranicznych zleceń płatniczych. Pozwala
na definiowanie zleceń stałych oraz wysyłanie
powtarzających się płatności według określonego
harmonogramu. Dzięki zastosowaniu mechanizmu, który
okresowo weryfikuje stan konta, płatności przesłane do
Banku w momencie braku wystarczających środków na
rachunku nie są odrzucane, a system wykonuje je
automatycznie po zasileniu konta odpowiednią kwotą.
Udostępnione w BusinessNet Centrum Integracji
umożliwia korzystanie ze standardowych i indywidualnie
definiowanych formatów importu oraz eksportu danych.
Centrum Integracji pozwala także na tworzenie
najszerszego na rynku zakresu predefiniowanych
raportów finansowych dostosowanych do potrzeb firmy.
Nowy wymiar komunikacji z Bankiem
BusinessNet zawiera Platformę Komunikacyjną umożli-
wiającą kontakt z Bankiem w szybki i wygodny sposób.
Zostały w niej udostępnione wszelkie dane teleadresowe
oraz zdjęcia doradców bankowych i specjalistów produk-
towych współpracujących z firmą. Platforma Komunika-
cyjna została wyposażona w zestaw pomocnych narzę-
dzi udoskonalających komunikację i zapewniających
bezpieczną wymianę autoryzowanych wiadomości oraz
dokumentów pomiędzy firmą a Bankiem, a także we-
wnątrz firmy pomiędzy jej użytkownikami. Dodatkowo
pozwala na przygotowanie prywatnego kalendarza,
który umożliwia wgląd w podsumowanie informacji
dotyczących zrealizowanych oraz planowanych zleceń,
spotkań, konferencji czy wiadomości. BusinessNet
umożliwia także składanie i modyfikowanie elektronicz-
nych wniosków, np. o modyfikację uprawnień.
Najnowsze rozwiązania bankowe
BusinessNet udostępnia pełną funkcjonalność systemu
bankowości internetowej. Umożliwia zarządzanie całym
procesem obsługi transakcji za pośrednictwem Internetu,
pozwala na wymianę dokumentową, a także bieżącą
kontrolę sald na rachunkach prowadzonych w bankach
za granicą.
System umożliwia integrację i analizę rachunków prowa-
dzonych nie tylko w Banku BPH, lecz także w innych
bankach. Dzięki modułowi Usługi Transgraniczne możli-
we jest kontrolowanie i zarządzanie rachunkami we
wszystkich krajach, w których znajdują się oddziały
firmy.
Obsługa produktów bankowości transakcyjnej
i skarbowej
GAITS (Global Account Information and Transfer
Service) – usługa umożliwiająca scentralizowaną obsłu-
gę i monitoring wszystkich rachunków klienta prowadzo-
nych przez inne banki na całym świecie (banki muszą
być zrzeszone w sieci SWIFT). Zapewnia możliwość
składania zleceń krajowych i zagranicznych w ciężar
tych rachunków, przegląd wyciągów oraz statusów
wykonania zleceń przez bank prowadzący rachunek.
TransPłace – usługa bankowości transakcyjnej dla Klien-
tów Banku oczekujących najwyższego poziomu poufno-
ści i bezpieczeństwa związanego z przekazywaniem
wynagrodzeń. Usługa TransPłace umożliwia automatycz-
ną i szybką realizację przelewów płacowych. Usługa jest
przeznaczona dla:
info: 0 801 676 662
6
Klientów korzystających z usług bankowości
elektronicznej w naszym Banku, ale nierealizujących
tą drogą wynagrodzeń dla swoich pracowników,
Klientów posiadających rachunki bankowe w naszym
Banku, niekorzystających z systemu bankowości
internetowej,
nowych Klientów Banku.
TradeFinance – BusinessNet może także w znaczący
sposób wspomagać prowadzenie transakcji handlowych
z partnerami krajowymi i zagranicznymi. W ramach
modułu TradeFinance dostępne są następujące usługi:
TransFinancing, która zapewnia elektroniczną obsługę
produktów dyskontowych, w tym różnych modeli
faktoringu i forfaitingu. Monitoring i obsługa całego
procesu są dostępne on-line.
TradeNet, która umożliwia zarządzanie transakcjami
na każdym etapie ich realizacji, zapewniając
stały dostęp do informacji handlowych w czasie
rzeczywistym. TradeNet pozwala na obsługę produktów
dokumentowych finansowania handlu, takich jak
akredytywy i inkaso.
DealingNet, która umożliwia zawieranie on-line
transakcji skarbowych według cen rynkowych. Klient,
korzystając z przyjaznej platformy internetowej, może
sam obserwować rynek i wybrać odpowiedni moment
zawarcia transakcji bez potrzeby telefonicznego
kontaktu z przedstawicielem Banku. Użytkownik
platformy internetowej otrzymuje nowoczesne narzędzia
do monitorowania zawartych transakcji i przepływów
finansowych na rachunkach.
Custody – usługi powiernicze obejmują przechowywanie
i rozliczanie transakcji na papierach wartościowych
w Polsce i na rynkach zagranicznych, a także usługi
administracji aktywami funduszy inwestycyjnych, w tym
wycenę tych aktywów.
Usługi powiernicze Banku BPH są skierowane przede
wszystkim do krajowych i zagranicznych instytucji
finansowych, takich jak fundusze inwestycyjne, banki
depozytariusze, międzynarodowi brokerzy i biura
maklerskie.
Dzięki integracji systemów powierniczych z systemem
BusinessNet Klient ma możliwość obserwacji stanu
posiadanych papierów za pośrednictwem Internetu.
Nie szukam jednej usługi, ale całego pakietu.
BusinessNet oferuje szerokie spektrum funkcjonalności,
które, uwzględniając specyfikę indywidualnych potrzeb
firm, są dostępne w różnych pakietach.
BusinessNet Light stanowi doskonałe rozwiązanie dla
firm, które na bieżąco potrzebują aktualnych informacji
o rachunkach bankowych oraz stałej kontroli i monitorin-
gu dokonywanych transakcji bankowych. Pakiet pozwala
otrzymywać wyciągi bankowe w wersji elektronicznej,
a także śledzić historię sald, obrotów i realizowanych
operacji.
BusinessNet Basic jest proponowany przedsiębior-
stwom, które chcą realizować pełen zakres płatności
za pośrednictwem Internetu, oczekują opcji importu
i eksportu danych oraz możliwości lokowania wolnych
środków finansowych. BusinessNet Basic umożliwia efek-
tywne zarządzanie prawami użytkowników i zapewnia
bezpieczny kanał wymiany korespondencji z Bankiem.
BusinessNet Professional został przygotowany z myślą
o użytkownikach, którzy oczekują elektronicznej obsługi
finansowej w ramach zaawansowanych usług Cash
Management bądź realizują transakcje handlowe z krajo-
wymi i zagranicznymi partnerami. Jest doskonałym roz-
wiązaniem dla holdingów – firm funkcjonujących
w ramach grup kapitałowych – ze względu na możliwość
natychmiastowej zmiany przez użytkownika kontekstu
firmy, której finansami aktualnie zarządza. BusinessNet
Professional jest adresowany również do firm, które
potrzebują dostępu do aktualnych informacji rynkowych
i są zainteresowane dodatkowymi zabezpieczeniami.
Szczegóły na temat funkcjonalności zawartych w syste-
mie BusinessNet i udostępnionych w pakietach abona-
mentowych prezentowane są w tabeli zamieszczonej
na kolejnej stronie niniejszej broszury.
www.bph.pl
7
Przegląd funkcjonalności, produktów i usług dostępnych w pakietach abonamentowych BusinessNet
Grupa funkcjonalności
Funkcjonalność/rodzaje operacji Dostępność w Pakietach Abonamentowych
Light Basic Professional
Personalizacja ustawień
Personalizacja pulpitu, wersje językowe (polska, angielska) ✓ ✓ ✓
Informacje podstawowe
Salda bieżące, historyczne salda i obroty, historia operacji, wyciągi ✓ ✓ ✓
Indywidualne bieżące i historyczne kursy walut ✓ ✓
Dane słownikowe, w szczególności numery rachunków Urzędów Skarbowych ✓ ✓
Zlecenia Przelew krajowy wychodzący (Elixir) oraz SORBNET, przelew wewnętrzny (transfer między rachunkami prowadzonymi w Banku BPH)
✓ ✓
Przelew na rzecz organów podatkowych (skarbowy) oraz przelew ZUS ✓ ✓
Przelew krajowy w walucie / zagraniczny (EuroElixir, STEP1, STEP2, SWIFT) ✓ ✓
Płatności masowe (obciążenie rachunku jedną, zbiorczą kwotą) ✓ ✓
Zlecenia stałe ✓ ✓
Notyfikacja wypłat gotówkowych ✓ ✓
Centrum integracji Importy, eksporty, raporty ✓ ✓
Predefiniowane oraz indywidualnie definiowane formaty importu, eksportu, raportów ✓ ✓
Lokaty Tworzenie lokat, przegląd lokat, indywidualna tabela oprocentowania ✓ ✓
Dodatkowe zabezpieczenia
Logowanie z wykorzystaniem podpisu elektronicznego przechowywanego na kartach mikroprocesorowych
✓ ✓
Kontrola dostępu wg czasu (kalendarz, dni tygodnia, godziny) oraz kontrola adresów IP ✓
Administracja Administracja prawami Użytkowników w firmie oraz przegląd Schematów Akceptacji ✓ ✓
Moduł Prawny Dokumenty Wiążące w formie elektronicznej, Wprowadzanie Dokumentów oraz składanie oświadczenia woli droga elektroniczną
✓ ✓ ✓
Moduł Analizy Przegląd finansów ✓ ✓
Monitoring salda bieżącego, analiza płynności i historii operacji ✓
Platforma komunikacyjna
Wymiana korespondencji w ramach CIF(K) oraz pomiędzy Bankiem a Użytkownikami ✓ ✓
Powiadomienia Powiadomienia e-mailowe oraz SMS-owe wysyłane po wystąpieniu zdarzenia w systemie
✓
Grupy powiązane Tworzenie Grupy Powiązanej ✓
Cash Management TransDebit ✓
TransPrzekaz ✓
TransPłace ✓
TransCash ✓
TransCard ✓
TransPay ✓
Raporty Cash Management ✓ ✓ ✓
Usługi transgraniczne
GAITS Active ✓
TradeFinance TradeNet ✓
TransFinancing ✓
Pozostałe moduły DealingNet ✓ ✓
Poszczególne moduły BusinessNet Professional są także dostępne opcjonalnie w ramach BusinessNet Basic.
info: 0 801 676 662
8
Bezpieczeństwo jest dla mnie podstawą. System
bankowości internetowej BusinessNet zapewnia swo-
bodny i bezpieczny dostęp do rachunków firmy przy
jednoczesnej gwarancji najwyższego i skalowalnego
poziomu bezpieczeństwa danych i zasobów finansowych
użytkowników.
System posiada kompleksowe i spójne rozwiązania
w zakresie bezpieczeństwa w każdym obszarze mającym
wpływ na działanie systemu:
bezpieczny dostęp do systemu,
bezpieczne technologie internetowe,
autoryzacja przesyłanych dyspozycji,
zabezpieczenia infrastruktury,
zabezpieczenia organizacyjne,
zabezpieczenia techniczne.
Kontrola dostępu do systemu bezpiecznego logowania
W celu zapewnienia bezpieczeństwa podczas logowania
każda osoba uprawniona do korzystania z systemu
BusinessNet otrzymuje swój indywidualny identyfikator
i hasło.
Należy pamiętać o zapewnieniu tajności hasła, które
powinno być znane tylko i wyłącznie jednemu przypisa-
nemu użytkownikowi. Przestrzeganie powyższej zasady
zapewnia ochronę przed dostępem do danych przez
osoby nieuprawnione. Indywidualny identyfikator oraz
hasło użytkownik systemu BusinessNet otrzymuje
w postaci pakietu startowego – w zabezpieczonej
kopercie dostarczonej osobiście przez uprawnionego
przedstawiciela Banku. Po otrzymaniu pakietu startowe-
go można dokonać pierwszego logowania w systemie.
Logowanie do systemu BusinessNet możliwe jest
z wykorzystaniem:
hasła maskowanego,
karty kryptograficznej,
certyfikatu kwalifikowanego.
Znaki hasła i kodu PIN mogą być wprowadzone
z klawiatury komputerowej lub ekranowej.
Podczas pierwszego logowania system automatycznie
wymusza zmianę hasła. Zgodnie z polityką bezpieczeń-
stwa Banku wymagana jest długość hasła zawierająca
minimum 10 znaków, w tym przynajmniej jedną literę
małą, jedną literę wielką oraz cyfrę. Dla zwiększenia
poziomu bezpieczeństwa na życzenie Klienta możliwe
jest także określenie adresów TCP/IP stacji roboczych,
z których możliwy jest dostęp do systemu.
System zintegrowanego logowania
W celu uproszczenia pracy z aplikacjami bankowymi
oferujemy Klientom system zintegrowanego logowania
– SSO (Single Sign On). Rozwiązanie SSO pozwala za
pomocą jednego identyfikatora i hasła korzystać z wielu apli-
kacji udostępnianych w ramach platformy internetowej Banku
BPH bez konieczności wylogowywania się
i ponownego logowania. Oznacza to, że za pomocą
jednego identyfikatora i hasła użytkownik ma dostęp
do wszystkich rachunków bankowych – zarówno korporacyj-
nych, jak i detalicznych, w tym także prowadzonych w Biurze
Maklerskim.
www.bph.pl
9
Bezpieczne technologie internetowe
Bezpieczna komunikacja z Bankiem przez system banko-
wości internetowej BusinessNet opiera się na:
certyfikacji WEB serwerów (Thawte Server CA),
wykorzystaniu technologii szyfrowania SSL 3.0
z kluczem o długości 128 bitów,
zabezpieczeniu przesyłanych danych przed
manipulacją lub utratą,
kontroli aktywności w systemie przez zastosowanie
kluczy sesji,
logach systemowych – rejestrze wszystkich
aktywności użytkowników i systemu.
Protokół kryptograficzny SSL (Secure Socket Layer)
wykorzystywany w systemie BusinessNet korzysta
z dwóch metod kryptografii: metody klucza publicznego
oraz szyfrowania symetrycznego. Zapewnia on możliwość
certyfikowania, autoryzacji Klientów oraz poufności
przesyłanych informacji, zapewnia także integralność
danych. W przeglądarkach internetowych, np. Internet
Explorer, nawiązanie bezpiecznego połączenia sygna-
lizowane jest pojawieniem się ikony zamkniętej kłódki
w prawym dolnym rogu ekranu. SSL korzysta z tzw.
certyfikatów autentyczności wystawianych instytucjom
przez powołane do tego niezależne urzędy Certification
Authorities (w przypadku BusinessNet – Thawte Server CA).
Certyfikat Banku zawiera jego klucz publiczny
– dzięki autoryzacji możemy być pewni, że należy on do
Banku BPH.
Czynności realizowane w systemie
W pierwszej fazie nawiązywania połączenia SSL serwer
i przeglądarka wymieniają certyfikaty, czyli odpowiedniki
dokumentu tożsamości dla serwera WWW oraz dla
Klienta Banku.
Ważną sprawą dla bezpieczeństwa przesyłanych infor-
macji jest długość używanych w certyfikatach kluczy
szyfrujących transmisję.
W systemie BusinessNet długość klucza wynosi 128
bitów, co aktualnie zapewnia bardzo wysoki poziom
bezpieczeństwa.
Bezpieczeństwo dostępu do danych i funkcjonalność
W systemie BusinessNet istnieje możliwość ścisłego
określenia uprawnień użytkowników, zarówno do każdej
funkcji oferowanej przez system, jak i do danych dotyczą-
cych poszczególnych rachunków przez konfigurację
profilu dostępu do danych na rachunkach oraz do zarzą-
dzania danymi, np. prawo do wglądu w środki na rachun-
kach, prawo do wprowadzania zleceń, do konfiguracji
profilu, dostęp do funkcjonalności np. prawo podpisywa-
nia wysyłania zleceń do Banku.
W celu ułatwienia pracy z aplikacją udostępniamy funk-
cjonalność użytkownika zarządzającego, tzw. „superu-
żytkownika”, która pozwala na zarządzanie uprawnienia-
mi wybranych pracowników bez konieczności kontaktu
z Bankiem. Funkcja „superużytkownika” pozwala Kliento-
wi na samodzielne ograniczanie funkcjonalności dostęp-
nej dla użytkownika, a nawet zablokowanie możliwości
zalogowania się. W każdej chwili istnieje także możliwość
zmiany uprawnień na podstawie wniosku przesłanego
do Banku.
Autoryzacja przesyłanych dyspozycji, schematy
akceptacji i limity
System bankowości internetowej BusinessNet umożliwia
konfigurację dowolnych schematów akceptacji z zacho-
waniem kompetencji ustalonych w firmie. Dzięki zastoso-
wanym rozwiązaniom umożliwiamy naszym Klientom:
ustawienie osobnych schematów akceptacji zarówno
do zleceń, wniosków, jak i wiadomości przesyłanych
do Banku,
konfigurację schematów akceptacji do każdego
z rachunków,
weryfikację poprawności schematów,
podgląd schematów akceptacji (w celu sprawdzenia,
czy dana grupa osób może autoryzować zlecenie).
info: 0 801 676 662
10
W celu zapewnienia jeszcze większego bezpieczeństwa
transakcji BusinessNet umożliwia zdefiniowanie
dowolnych schematów akceptacji transakcji wraz
z określeniem limitów. Dodatkowo istnieje możliwość:
ustawienia limitów kwotowych,
przeliczenia limitów na dowolną walutę,
ustawienia limitów terminowych,
czyli np. jednorazowych, dziennych, tygodniowych
i miesięcznych sum transakcji,
kontroli wykorzystania limitów – system na bieżąco
kontroluje zdefiniowane limity transakcji dla każdego
z rachunków osobno.
Moduł Prawny w BusinessNet
Moduł Prawny służy do składania oświadczenia woli drogą
elektroniczną. Spełniając odpowiedni dla danego dokumentu
Schemat Akceptacji, Klient sam może dodać nowego Użytkow-
nika, nadać/modyfikować mu uprawnienia, aktywować
produkty i inne dokumenty używając do podpisu elektronicz-
nego Klucza BusinessNet lub Certyfikatu Kwalifikowanego. Do-
kument podpisany w sposób elektroniczny jest od razu aktywo-
wany i funkcjonalność dostępna jest w czasie rzeczywistym.
Jest to pierwsze w Polsce rozwiązanie, oparte na dokumentach
elektronicznych, których aktywacja i realizacja nie wymaga in-
gerencji strony Banku.
Moduł Prawny rozszerza funkcjonalność Systemu BusinessNet
o poniższe elementy:
Dokumenty są wypełniane, realizowane i przechowywane w
wersji elektronicznej,
Klient i Bank w Module Prawnym uzyskuje prawo przeglądu
aktualnego stosunku prawnego dot. BusinessNet,
Umożliwienie stworzenie Schematu Reprezentacji w formie
elektronicznej dla Klienta w oparciu o KRS lub Umowę Spółki,
Możliwość wypełnienia i realizacji dokumentów przez same-
go Klienta (Klient posiadający elektroniczny Klucz BusinessNet
lub Certyfikat Kwalifikowany ma możliwość realizacji doku-
mentów w wersji elektronicznej, a zmiany zostaną nadane w
czasie rzeczywistym, bez ingerencji strony Banku),
Pakiety Startowe są wysyłane w wiadomości SMS,
Aktywacja Klucza BusinessNet bez potrzeby dzwonienia na
Hotline,
Ułatwienie i przyspieszenie procesu wdrożenia Klienta.
www.bph.pl
11
Podpis elektroniczny
W transakcjach wykonywanych za pomocą systemu
BusinessNet podpis elektroniczny (zwany również podpi-
sem cyfrowym) jest niezaprzeczalnym dowodem ich
wykonania przez daną osobę.
Cechy podpisu elektronicznego:
identyfikuje właściciela podpisu,
odróżnia ostateczne oświadczenie woli od projektów,
pozwala stwierdzić, iż oświadczenie pochodzi
rzeczywiście od użytkownika, który jest podpisany
na dyspozycji przesyłanej do Banku,
stanowi dowód, że złożono oświadczenie woli o treści
zamieszczonej w dyspozycji.
Proste i bezpieczne złożenie podpisu elektronicznego
w systemie BusinessNet jest możliwe dzięki wykorzystaniu
nowoczesnej technologii internetowej.
Podpis elektroniczny składany jest w nowym oknie,
co dodatkowo zwiększa poziom bezpieczeństwa.
W każdej chwili użytkownik ma możliwość obejrzenia
sformatowanej i podpisanej postaci przygotowywanej
dyspozycji. Wykorzystanie klawiatury ekranowej przy
wprowadzaniu hasła do klucza podpisu elektronicznego
zabezpiecza system przed przechwyceniem znaków
wprowadzanych na fizycznej klawiaturze komputera
np. przez tzw. „konie trojańskie”.
Podpisywanie dokumentów elektronicznych
Proces podpisywania zlecenia jest oparty na kluczu
prywatnym, dostępnym jedynie użytkownikowi, oraz na
kluczu publicznym, znajdującym się na serwerze
bankowym, służącym do sprawdzania autentyczności
podpisu. Generowanie podpisu polega na obliczeniu
sumy kontrolnej pliku transmitowanego oraz podpisaniu
informacji kluczem prywatnym. Klucz prywatny może
być zapisany na dowolnym nośniku Klienta (karta
kryptograficzna, twardy dysk, pendrive, itp.) lub może też
być złożony w repozytorium Banku.
W przypadku korzystania z podpisu z kluczem
umieszczonym w repozytorium Banku lub na nośniku
zewnętrznym – w celu podwyższenia poziomu bez-
pieczeństwa systemu – podpis autoryzowany jest
dodatkowo kodem SMS wysyłanym na zdefiniowany
uprzednio zaufany numer telefonu.
info: 0 801 676 662
12
Długość stosowanych w systemie BusinessNet kluczy na
kartach kryptograficznych wynosi 2048 bity, co obecnie
stanowi najwyższy stosowany w systemach bankowości
elektronicznej poziom bezpieczeństwa. Użytkownik
systemu BusinessNet ma możliwość korzystania z wielu
kluczy podpisu elektronicznego, a także ich wyboru,
ukrywania, zmiany oraz blokowania. Nowy klucz może
być podpisany istniejącym aktywnym kluczem.
Certyfikaty kwalifikowane
Analogicznie jak podpis elektroniczny działają certyfikaty
kwalifikowane. Certyfikaty wydawane są przez stronę
trzecią, którą w Polsce są zaufane Urzędy Certyfikacji
(Certification Authority – CA). Certyfikat udzielany kluczo-
wi Klienta zapewnia jego autentyczność oraz powoduje
jego uwierzytelnienie. Więcej na temat technologii certy-
fikatu kwalifikowanego Klienci znajdą na stronie Narodo-
wego Centrum Certyfikacji: www.nccert.pl
Zabezpieczenia infrastruktury
system firewalli – zapewnia ochronę systemu
BusinessNet przed nieuprawnionym dostępem,
system load balancingu, failover, klastry geograficzne
– zabezpieczają system bankowości internetowej
BusinessNet przed niepożądanymi skutkami awarii,
dzięki czemu użytkownik w każdej chwili ma dostęp
do systemu bez konieczności posiadania zapasowego
systemu,
system monitorowania aktywności użytkowników
i systemu – zapewnia bezpieczeństwo w zakresie
kompleksowej kontroli poprawności działania systemu
BusinessNet oraz integralności i niezaprzeczalności
danych (w szczególności zleceń Klientów). System
zapisuje w pamięci wszelkie ślady aktywności
użytkownika oraz wykonywane operacje (np. próby
logowania do systemu, odczyt historii rachunku,
wykonanie przelewu itd.). Zapisywane dane obejmują
również adresy IP stacji, z których wykonywane były
operacje.
Zabezpieczenia organizacyjne
spójne procedury operacyjne dla administratorów
systemu BusinessNet, Doradców Klienta oraz
pracowników BusinessLine,
blokowanie identyfikatora użytkownika – w przypadku
kilkukrotnego (domyślnie trzykrotnego) podania złych
danych podczas logowania następuje automatyczna
blokada dostępu do systemu,
automatyczne wylogowanie – w przypadku
stwierdzenia braku aktywności w systemie po stronie
użytkownika w określonym przedziale czasowym
użytkownik zostaje automatycznie wylogowany.
Zabezpieczenia techniczne
system zabezpieczeń zastosowany w Banku BPH
w pełni odpowiada normom światowym dotyczącym ochrony
bankowych data centers,
dostęp do stref technologicznych i informatycznych
jest ściśle kontrolowany.
www.bph.pl
13
Jakie zasady bezpieczeństwa muszę znać?
Użytkownicy muszą zapoznać się z zasadami
bezpieczeństwa korzystania z systemu i do ich
stosować, które znajdują się na Stronie Logowania,
w sekcji „Bezpieczeństwo”.
Użytkownicy nie mogą uruchamiać systemu,
korzystając z załączników lub linków otrzymanych
pocztą e-mail oraz z linków niezlokalizowanych na
stronach Banku.
Użytkownicy przed rozpoczęciem logowania
każdorazowo muszą upewnić się, że nawiązali
połączenie ze Stroną Logowania przez sprawdzenie, czy:
w pasku adresowym przeglądarki internetowej adres
strony zaczyna się od https://www.bph.pl
w obrębie okna przeglądarki znajduje się mała
zamknięta kłódka/klucz jako oznaczenie certyfikatu
bezpieczeństwa wystawionego przez zaufane centrum
certyfikacji,
certyfikat bezpieczeństwa został wystawiony
dla www.bph.pl
data logowania zawiera się w dacie ważności
certyfikatu,
wystawcą certyfikatu bezpieczeństwa jest zaufane
centrum certyfikacji i istnieje pełna ścieżka certyfikacji.
Użytkownicy nie mogą przechowywać nośnika Klucza
Prywatnego razem z Hasłem Klucza Prywatnego.
Użytkownicy nie mogą przechowywać Identyfikatora
Użytkownika razem z Hasłem Dostępu, Kodem PIN lub
Hasłem do Autoryzacji Zleceń Telefonicznych.
Użytkownicy nie mogą udostępniać swoich Kodów
Identyfikacyjnych innym osobom.
Klient zobowiązuje się do zabezpieczenia stacji
roboczych użytkowników w celu uniknięcia przejęcia
Kodów Identyfikacyjnych przez osoby trzecie,
w szczególności do zabezpieczenia infrastruktury
przed oprogramowaniem przechwytującym
kombinacje znaków wprowadzonych z klawiatury lub
oprogramowaniem typu „koń trojański”.
W przypadku przekroczenia przez Użytkownika
dopuszczalnej liczby błędów podczas podawania Hasła
Dostępu Bank dokonuje blokady dostępu do systemu.
Odblokowanie dostępu następuje przez HotLine
BusinessNet za pośrednictwem Kanału Telefonicznego
IVR lub przez wydanie nowego Pakietu Startowego.
W przypadku przekroczenia przez Użytkownika
dopuszczalnej liczby błędów podczas podawania Kodu
PIN lub Hasła do Autoryzacji Zleceń Telefonicznych
Bank dokonuje blokady Kanału Telefonicznego IVR.
Odblokowanie następuje przez odpowiednią funkcję
w systemie lub wydanie nowego Pakietu Startowego.
W przypadku przekroczenia przez Użytkownika
dopuszczalnej liczby błędów podczas podawania Hasła
Klucza Prywatnego dostęp do Klucza Prywatnego
jest blokowany. Nie jest możliwe ponowne użycie
raz zablokowanego Klucza Prywatnego, niezbędne
jest wygenerowanie nowej pary kluczy podpisu
elektronicznego i ich inicjalizacja w systemie.
System posiada mechanizm automatycznie
wylogowujący użytkownika po okresie bezczynności
trwającym powyżej 30 minut.
Bank nigdy nie żąda ujawnienia Kodów
Identyfikacyjnych, dlatego nie jest dopuszczalne
odpowiadanie przez użytkowników na e-maile
sugerujące, że ich nadawcą jest Bank i dotyczące prośby
o podanie lub weryfikację Kodów Identyfikacyjnych.
Klient ma możliwość zdefiniowania zakresu adresów
IP, z których dopuszczone jest łączenie się z systemem,
w szczególności celem uniemożliwienia Użytkownikowi
Logowania do systemu poza Lokalizacją Klienta.
Klient ma możliwość zdefiniowania zakresu
czasowego, w którym może dokonać Logowania,
w szczególności w celu uniemożliwienia Użytkownikowi
logowania do systemu poza godzinami pracy Klienta.
Klient ma możliwość zdefiniowania indywidualnie dla
każdego użytkownika logowania i składania podpisu
elektronicznego wyłącznie z użyciem karty.
Klient zobowiązuje się, że nie będzie dokonywał zmian
w bazach słowników kontrahentów systemu, zwłaszcza
numerów rachunków beneficjentów, bez odpowiedniego
zweryfikowania, czy informacja o zmianie rachunku
rzeczywiście pochodzi od danego beneficjenta.
info: 0 801 676 662
14
Chciałbym mieć wszystko w jednym miejscu.
BusinessNet dostarcza idealne rozwiązanie dla Klientów,
oczekujących szybkiego i automatycznego przepływu
danych pomiędzy wykorzystywanymi w firmie systema-
mi ERP, FK i HR a systemami bankowości elektronicznej
– usługę BPH Integrator.
Jakie przyniesie mi to korzyści? Integracja systemów
pozwala na:
Redukcję czasochłonności obsługi operacyjnej
i usprawnienie istniejących procesów księgowych:
automatyzację wymiany zleceń pomiędzy systemami
ERP/FK/HR i bankowości elektronicznej,
automatyczne księgowanie i uzgadnianie wyciągów
w systemach ERP/FK/HR.
Eliminację pomyłek i błędów operacyjnych:
przygotowywanie wszystkich zleceń
w systemach ERP/FK/HR,
eliminację błędów „ludzkich”, powstających w wyniku
pracy w różnych aplikacjach, bazach danych (np.
kontrahentów) i ręcznego przepisywania informacji
z raportów papierowych.
Wysoki stopień przejrzystości informacji:
jednorodność informacji w systemach
ERP/FK/HR i bankowości elektronicznej,
jedno miejsce wprowadzania danych, wspólne
repozytorium danych archiwalnych.
Oszczędności finansowe:
zmniejszenie czasochłonności wykonywanych
czynności,
redukcja kosztów wykorzystywanych
materiałów eksploatacyjnych,
możliwość ograniczenia „operacyjnego”
personelu księgowego.
OBSŁUGA PŁATNOŚCI
PROCES REALIZACJI PŁATNOŚCI PRZY WYKORZYSTANIU INTEGRACJI SYSTEMÓW ERP/FK/HR Z SYSTEMAMI BANKOWOŚCI ELEKTRONICZNEJ
OBSŁUGA WYCIĄGÓW
Wskazanie płatności do realizacjiw systemie ERP/FK lub akceptacjalisty płac w systemie HR
Rejestracja faktury w systemieERP/FK lub utworzenielisty płac w systemie HR
Transmisja zleceń płatnoścido Banku
Zaksięgowanie wyciągu płatnościwłasnych na kontach księgowychKlienta (raport)
Przesłanie wybranychi zaakceptowanychpłatności z systemu ERP/FK/HRdo systemu bankowościelektronicznej w postacipliku (export)
Wczytanie płatności do systemuBankowości elektronicznej(import)
Akceptacja i złożenie podpisupod płatnościami w systemiebankowości elektronicznej
Wczytanie wyciągów do systemuERP/FK (import)
Przesłanie wyciągu do systemuERP/FK w postaci pliku (export)
Pobieranie wyciągów z Bankuprzez system bankowościelektronicznej
Otrzymanie faktury do rozliczenia Zaksięgowanie zleceń płatnościprzez Bank
www.bph.pl
15
Obsługa płatności
Proces importu/eksportu danych z systemu
BusinessNet do systemów ERP/FK/HR.
System BusinessNet zawiera zdefiniowane ogólnoświa-
towe standardy, które są wykorzystywane zarówno przy
eksporcie, jak i przy imporcie pomiędzy systemem
BusinessNet a systemami ERP/FK/HR.
Import danych transakcyjnych w systemie BusinessNet
(Eksport transakcji z systemów ERP/FK/HR).
Eksport transakcji z systemów ERP/FK/HR do BusinessNet
Klienci mogą wykonać zgodnie z procedurami i instruk-
cjami posiadanego oprogramowania. Utworzony plik
z transakcjami jest przygotowany do zaimportowania do
systemu BusinessNet.
System BusinessNet zawiera predefiniowane standardy
importu plików.
Specyfikację tych standardów wraz ze szczegółowym
opisem pól Użytkownicy znajdą na stronie Banku BPH
pod adresem: www.bph.pl/businessnet/erp
Obsługa wyciągu
Eksport wyciągów z systemu BusinessNet (Import do
systemów ERP/FK/HR).
Eksport wyciągów z systemu BusinessNet jest możliwy
w predefiniowanych przez Bank standardach:
Eksportu wyciągów można dokonać z poziomu Księgi Wycią-
gów znajdującej się w kontenerze Operacje bankowe. W przy-
padku wyboru tej formy eksportu wyciągów użytkownicy mają
możliwość eksportu wyciągów dla każdego rachunku oddziel-
nie.
W tym celu z listy wyszukanych wyciągów należy wybrać
ten, który Klient chce wyeksportować, a następnie
obok pola [Eksport] z rozwijanej listy wybrać interesujący
format:
Szukam wyłącznie potwierdzonej jakości
W ramach rozwiązania BPH Integrator Bank BPH podpi-
suje umowy o współpracy z producentami oprogramo-
wania ERP/FK/HR. Umowy te zobowiązują producentów
do budowy modułu-interfejsu integrującego oprogramo-
wanie ERP/FK/HR z systemem BusinessNet. Poprawność
zbudowanego modułu-interfejsu jest weryfikowana
przez specjalistów Banku BPH. Pozytywny wynik weryfi-
kacji umożliwia uzyskanie Certyfikatu Banku BPH na ofe-
rowany przez producenta system.
Dzięki podpisywanym umowom o współpracy pomię-
dzy Bankiem BPH a producentami systemów ERP/FK/HR
Klienci zyskują dodatkowo:
szybkie wdrożenie gotowego rozwiązania bez
konieczności definiowania założeń technicznych
integracji,
wsparcie specjalistów z Banku i producentów
systemów w procesie wdrożenia modułu integrującego,
dostosowanie informacji pobieranych z Banku do
potrzeb Klienta (indywidualne kody księgowe transakcji,
indywidualne opisy transakcji, sygnatury zleceń),
gwarancję zgodności formatów wymiany danych
w przypadku pojawiania się nowych wersji
programów bankowości elektronicznej i ERP/FK/HR
oraz poprawności wdrożenia,
16
opiekę posprzedażową ze strony Banku i producentów
systemów ERP/FK/HR.
Bank BPH przyznaje następujące certyfikaty zgodności:
– Certyfikat Silver Certified Partner
– Certyfikat Gold Certified Partner
– Certyfikat Platinum Certified Partner
Pełna lista producentów systemów ERP/FK/HR, z którymi
Bank BPH podpisał umowę o współpracy, posiadających
certyfikat zgodności Banku BPH na swoje produkty,
znajduje się na stronie internetowej Banku:
www.bph.pl/bph_integrator
Pełna lista opisu formatów plików płatności przeznaczo-
na dla Klientów tworzących interfejsy zleceń z systemów
ERP/FK/HR do systemu BusinessNet zamieszczona jest
na stronie internetowej:
www.bph.pl/businessnet/erp
A gdybym miał dodatkowe pytania? Zespół HotLine
BusinessNet udziela użytkownikom wsparcia w zakresie
funkcjonowania systemu. Pomaga również rozwiać
wszelkie wątpliwości i rozwiązać problemy, które mogą
pojawiać się podczas pracy w systemie. Dzięki pełnej
weryfikacji kontaktujących się użytkowników możliwe
jest bezpieczne przekazywanie wszystkich danych
i informacji.
HotLine BusinessNet dla Korporacji:
0 801 676 662 (koszt połączenia jak za jedną jednostkę
taryfikacyjną)
22 531 81 00 (koszt połączenia według taryfy
operatora)
BusinessNet@bph.pl