· Web viewFinanse dla niefinansistów (financial management for nonfinancial managers)...

Trener: Grzegorz Michalski, Tel. 503452860, email: [email protected], http://michalskig.com/

Finanse dla niefinansistów (financial management for nonfinancial managers)

Szkolenie dwudniowe. Pierwszego dnia od 10.00 do 16.00, drugiego dnia od 9.00 do 15.00

Proponujemy 12 godzin intensywnych, osadzonych w praktyce i mocno warsztatowych zajęć pod okiem naszego Eksperta.

PROGRAM szkolenia można dopasować i przeprowadzić w postaci wydarzenia pięciodniowego, trzydniowego, dwudniowego lub jednodniowego.

Zalecane godziny szkolenia od godz. 10.00 do 16.00, 6 godzin dziennie, jednak w zależności od oczekiwań Zamawiającego może to być zarówno mniej (na przykład 5 godzin) jak i więcej (na przykład 9). Nasze doświadczenie wskazuje, że najefektywniejsze z punktu widzenia szkolonych są 6 godzinne szkolenia.

Ogólny program szkolenia finanse dla niefinansistów

1. Finansowy cel zarządzania przedsiębiorstwem: maksymalizacja wartości przedsiębiorstwa o jakie cele może mieć firma, które z nich są niepełne a które właściweo jak mierzyć realizację tych celówo jakie elementy kształtują wartość firmy

2. Analiza finansowa przedsiębiorstwa o podstawowe informacje o sprawozdaniach finansowycho elementy wnioskowania na podstawie wskaźników finansowycho jakich błędów i uproszczeń unikać

3. Zmiana wartości pieniądza w czasie – elementy matematyki finansowej o prosta prezentacja fundamentów matematyki finansowejo dlaczego wartość pieniądza w czasie zmienia się niezależnie od tego czy jest inflacjao jak porównywać kwoty z różnych momentów czasowych

4. Szacowanie wolnych przepływów pieniężnych generowanych przez firmę o siedem zasad dobrego szacowania wolnych przepływów pieniężnycho czego nie wolno brać pod uwagę przy szacowaniu przepływów pieniężnycho różnica między NCF (przepływy pieniężne netto), OCF (operacyjne przepływy pieniężne) i

FCF (wolne przepływy pieniężne), jak je rozróżnić i jak właściwie wybrać5. Metody oceny projektów inwestycyjnych (NPV, IRR)

o jak interpretować kryteria decyzyjneo kiedy nie stosować IRRo jak z dwóch identycznie rentownych wzajemnie wykluczających się projektów wybrać lepszy

6. Szacowanie stóp kosztu kapitału finansującego inwestycje o jak kształtuje się koszt kapitału obcegoo co wpływa na poziom stopy kosztu kapitału własnegoo dlaczego koszt kapitału własnego jest wyższy od kosztu kapitału obcego

7. Krótkoterminowe zarządzanie kapitałem (przegląd elementów zarządzania zapasami, środkami pieniężnymi i należnościami)

o jak zarządzać zapasamio jakie poziomy należności utrzymywaćo ile gotówki powinna mieć firmao strategie zarządzania kapitałem pracującym netto

8. Elementy oceny przedsiębiorstwa przez kontrahentów i kapitałodawców o jak inni na nas patrzą

9. Elementy planowania finansowego

Kontakt: Grzegorz Michalski, telefon: +48.503.452.860; tel.: +48.532.094.103; mob.: +1.5305.403.238; mob.2: +44.7937.096.115; email: [email protected]; email: [email protected]; http://michalskig.com/ ; email: [email protected] ; tel. +48.717.181.717; faks: +48.717.183.313; email: [email protected]; http://michalskig.ue.wroc.pl/; skype: michalskig

http://michalskig.com/

mailto:[email protected]


o zarys metody procentu od sprzedaży

Celem szkolenia jest zaprezentowanie uczestnikom fundamentalnych koncepcji umożliwiających zrozumienie finansów przedsiębiorstwa. Głównym celem realizowanym w czasie szkolenia jest przekazanie wiadomości w sposób, który zaowocuje zrozumieniem przez uczestników podstawowych zagadnień z zakresu zarządzania finansami przedsiębiorstwa i mechanizmów ich funkcjonowania. W trakcie zajęć w bardzo przystępny sposób zostaną wyjaśnione i uporządkowane kategorie i narzędzia zarządzania finansami, a także możliwości i ograniczenia w ich stosowaniu. Uwypuklony zostanie wpływ decyzji podejmowanych przez pracowników pionów niefinansowych na wyniki uzyskiwane przez przedsiębiorstwo.

Korzyści dla uczestników

zrozumienie podstaw finansów firmy poznanie elementów szacowania wolnych przepływów pieniężnych nabycie umiejętności rozróżniania między perspektywą finansów a rachunkowości odkrycie fundamentalnych mechanizmów finansowych działających w firmie

Szkolenia polecamy dla

Szkolenie przygotowane jest z myślą o kadrze kierowniczej niefinansowych pionów przedsiębiorstwa, właścicielach przedsiębiorstw, pracownikach JST oraz wszystkich, którzy pragną uzupełnić swoją wiedzę z zakresu finansów przedsiębiorstw i mogą potrzebować fundamentalnych wiadomości z zakresu zarządzania finansami firmy.

Metody pracy, które zastosujemy podczas szkolenia

Interaktywny wykład (z wykorzystaniem prezentacji multimedialnej i studium przypadków rozwiązywanych na tablicy/flipcharcie).

Program szkolenia finanse dla niefinansistów może być realizowany w jednej z dwóch postaci:

spokojniejszej, bardziej dopasowanej do uczestników zainteresowanych mniej intensywnym programem, dostosowanym do potrzeb osób, które nigdy nie miały styczności z finansami i zalecanej dlatego aby uniknąć wrażenia „przeładowania materiałem”. To szkolenie i tak przekazuje sporo wiedzy, jednak z założenia jest uproszczone, gdyż jak zauważyliśmy takie mogą być oczekiwania części z klientów.

Intensywniejszej, przystosowanej do oczekiwań osób, które po szkoleniu chcą opanować podstawy finansów w szerszym zakresie i akceptują znacznie intensywniejszą formę przekazu.

Finanse dla niefinansistów – mniej intensywny wariantpodstawy podejmowania decyzji rodzących skutki finansowe podejmowanych w





warunkach ryzyka i niepewnościFinanse dla przedsiębiorców zawierają w sobie zbiór kilku kluczowych narzędzi dzięki którym możliwe staje się przeliczenie naszych wyobrażeń dotyczących przyszłych działań biznesowych na pieniądze. Pieniądze, których nie można dotknąć dzisiaj ale które są wyrażone w pieniądzu z dzisiaj i dlatego dzisiaj można przyszłe dokonania biznesowe porównać między sobą i dzisiaj podjąć decyzję o przyszłych krokach w biznesie.

Proponujemy szkolenie, dzięki któremu będziesz potrafił zidentyfikować główne elementy wpływające na pieniężną wartość twoich działań i planów.

W trakcie tego bardzo łatwego szkolenia wszystkie przykłady i analizowane przypadki opierają się na danych bliskich rzeczywistości. Uczestnicy będą nabierać umiejętności:

• analizowania zdarzeń pod kątem ich opłacalności,• podstawowego szacowania przepływów pieniężnych,• elementarnego uwzględniania w decyzjach ryzyka i niepewności.Nasze szkolenie w praktyczny i skuteczny sposób rozwija umiejętności analitycznego myślenia, łącząc je z holistycznym spojrzeniem na przedsiębiorstwo z perspektywy jej strategii oraz z uwzględnieniem etapu rozwoju branży i wpływu czynników spoza przedsiębiorstwa.



Zalecane godziny szkolenia od godz. 10.00 do 16.00, 6 godzin dziennie, jednak w zależności od oczekiwań Zamawiajacego może to być zarówno mniej (na przykład 5 godzin) jak i więcej (na przykład 9). Nasze doświadczenie wskazuje, że najefektywniejsze z punktu widzenia szkolonych sa 6 godzinne szkolenia.

Szkolenie zalecamy przede wszystkim osobom, które są zainteresowane zrozumieniem podstawowych mechanizmów finansowych zachodzących w przedsiębiorstwie. Zapraszamy pracowników z wszystkich działów przedsiębiorstw, nie tylko działów bezpośrednio zarządzających finansami. Szczególne zaproszenie kierujemy również do właścicieli małych i średnich przedsiębiorstw, którzy zainteresowani są poznaniem podstaw wpływu decyzji biznesowych na rezultaty finansowe firmy.





Program szkolenia

1. Różnica między księgowością a finansamijakie finansowe cele może mieć przedsiębiorstwojak mierzyć realizację tych celówjak powstaje bilans, rachunek wyników, sprawozdanie z przepływówjakie elementy kształtują finansową wartość przedsiębiorstwaĆwiczeniaRozpoznawanie finansowej natury decyzji biznesowych. Czynniki wpływające na finansowe rezultaty przedsiębiorstwa.

2. Wpływ zmiany wartości pieniądza w czasie na postrzeganie i ocenę przyszłościelementy matematyki finansowej (prosta prezentacja fundamentów matematyki finansowej)dlaczego wartość pieniądza w czasie zmienia się niezależnie od tego czy jest deflacja czy inflacjajak porównywać kwoty z różnych momentów czasowychĆwiczeniaPrzeliczanie kwot z przyszłości na mierzalne w pieniądzu na dzień dzisiejszy.

3. Ocena przyszłych działań przedsiębiorstwa oparta o kryteria decyzyjnejak stosować okres zwrotu, poprawiony (zdyskontowany) okres zwrotu, NPV, IRRjak interpretować kryteria decyzyjnekiedy nie stosować IRRĆwiczeniaNa podstawie danych liczbowych wyznaczanie i interpretacja kryteriów decyzyjnych

4. Podstawowe informacje o wolnych przepływach pieniężnych wypracowywanych przez przedsiębiorstwozasady prawidłowego szacowania wolnych przepływów pieniężnychjakich parametrów nie bierzemy pod uwagę przy szacowaniu przepływów pieniężnychróżnica między NCF (przepływy pieniężne netto), OCF (operacyjne przepływy pieniężne) i FCF (wolne przepływy pieniężne), jak je rozróżnić i do jakich celów właściwe wybraćĆwiczeniaPodstawowe przykłady pokazujące sposób szacowania przepływów pieniężnych.

5. Aktywa bieżące (aktywa płynne)przegląd podstawowych elementów zarządzania zapasami, środkami pieniężnymi i





należnościamijak zarządzać zapasamijakie poziomy należności utrzymywaćile gotówki powinna mieć firma

WykładDyskusja nad elementami wchodzącymi w skład aktywów bieżących.

6. Zakończenie szkolenia

Finanse dla przedsiębiorców w wersji intensywniejszej zawierają w sobie zbiór kilku kluczowych narzędzi dzięki którym możliwe staje się przeliczenie naszych wyobrażeń dotyczących przyszłych działań biznesowych na pieniądze. Szkolenie bardziej intensywne i zaawansowane niż finanse dla przedsiębiorców w wersji podstawowej i uproszczonej.

Proponujemy szkolenie, dzięki któremu będziesz umiał rozpoznać podstawowe elementy kształtujące wartość twoich działań biznesowych.

W trakcie tego szkolenia wszystkie przykłady i analizowane przypadki opierają się na danych bliskich rzeczywistości. Uczestnicy będą pogłębiać umiejętności:

• analizowania zamierzeń pod kątem ich opłacalności,• szacowania wolnych przepływów pieniężnych,• brania pod uwagę w decyzjach ryzyka i niepewności.

Nasze szkolenie w praktyczny i skuteczny sposób rozwija umiejętności analitycznego myślenia, łącząc je z holistycznym spojrzeniem na przedsiębiorstwo z perspektywy jej strategii oraz z uwzględnieniem etapu rozwoju branży i wpływu czynników spoza przedsiębiorstwa.







Zalecane godziny szkolenia od godz. 10.00 do 16.00, 6 godzin dziennie, jednak w zależności od oczekiwań Zamawiajacego może to być zarówno mniej (na przykład 5 godzin) jak i więcej (na przykład 9). Nasze doświadczenie wskazuje, że najefektywniejsze z punktu widzenia szkolonych sa 6 godzinne szkolenia.

Szkolenie zalecamy przede wszystkim osobom, które są zainteresowane zrozumieniem mechanizmów finansowych zachodzących w przedsiębiorstwie. Zapraszamy pracowników z wszystkich działów przedsiębiorstw, nie tylko działów bezpośrednio zarządzających finansami. Szczególne zaproszenie kierujemy również do właścicieli małych i średnich przedsiębiorstw, którzy zainteresowani są poznaniem podstaw wpływu decyzji biznesowych na rezultaty finansowe firmy.

Proponowany program szkolenia

1. Finansowy cel przedsiębiorstwa: powiększanie wartości przedsiębiorstwamierniki realizacji celu jakim jest pomnażanie wartości przedsiębiorstwajakie elementy kształtują finansową wartość przedsiębiorstwaĆwiczeniaRozpoznawanie finansowej natury decyzji biznesowych. Czynniki wpływające na finansowe rezultaty przedsiębiorstwa.

2. Szacowanie wolnych przepływów pieniężnych generowanych przez firmęsiedem zasad dobrego szacowania wolnych przepływów pieniężnychczego nie wolno brać pod uwagę przy szacowaniu przepływów pieniężnychróżnica między NCF (przepływy pieniężne netto), OCF (operacyjne przepływy pieniężne) i FCF (wolne przepływy pieniężne), jak je rozróżnić i jak właściwie wybraćĆwiczeniaPrzykłady szacowania przepływów pieniężnych uwzględniające zasady prawidłowego szacowania.

3. Szacowanie stóp kosztu kapitału finansującego przedsiębiorstwo i wyznaczanie docelowej struktury kapitałujak kształtuje się koszt kapitału obcegoco wpływa na poziom stopy kosztu kapitału własnegodlaczego koszt kapitału własnego jest wyższy od kosztu kapitału obcegoczynniki kształtujące optymalny / docelowy poziom zadłużenia,optymalna / docelowa struktura kapitałuĆwiczenia





Przykłady szacowania stóp kosztów kapitału finansującego firmę i wyznaczania docelowej struktury kapitału.

4. Zastosowanie kryteriów decyzyjnychNPV, IRR,interpretacja kryteriów decyzyjnychĆwiczeniaNa podstawie danych liczbowych wyznaczanie i interpretacja kryteriów decyzyjnych

5. Podstawy planowania finansowegoelementy oceny przedsiębiorstwa przez kontrahentów i kapitałodawców: jak inni na nas patrząelementy planowania finansowego: zarys metody procentu od sprzedaży

ĆwiczeniaPodstawowe przykłady prezentujące podstawowe zasady planowania finansowego.

6. Zarządzanie kapitałem pracującym nettoaktywa bieżące (aktywa płynne)przegląd podstawowych elementów zarządzania zapasami, środkami pieniężnymi i należnościami, jak zarządzać zapasami, jakie poziomy należności utrzymywać, ile gotówki powinna mieć firma

ĆwiczeniaProste metody kształtowania elementów wchodzących w skład kapitału pracującego netto.

7. Zakończenie szkolenia

Książka napisana przez Trenera o tematyce szkolenia:Leksykon zarządzania finansami, C.H.Beck, Warszawa 2004.http://www.ksiegarnia.beck.pl/ekonomia-podreczniki/id2142,Leksykon-zarzadzania-finansami-ze-slownikiem-polsko-angielskim-i-angielsko-polskim.html

Zapraszamy do współpracy w zakresie szkoleń z zakresu finansów przedsiębiorstwa.




http://www.ksiegarnia.beck.pl/ekonomia-podreczniki/id2142,Leksykon-zarzadzania-finansami-ze-slownikiem-polsko-angielskim-i-angielsko-polskim.html

http://www.ksiegarnia.beck.pl/ekonomia-podreczniki/id2142,Leksykon-zarzadzania-finansami-ze-slownikiem-polsko-angielskim-i-angielsko-polskim.html


Przykładowe tematy szkoleń to:

Ocena opłacalności i ryzyka rzeczowych projektów inwestycyjnych

Ocena finansowa kontrahenta na podstawie sprawozdań finansowych

Analiza finansowo-ekonomiczna przedsiębiorstwa

Zarzadzanie płynnościa finansowa

Zarzadzanie finansami przedsiębiorstwa

i wiele innych – pokrewnych obszarów.

W przypadku zainteresowania, zapraszamy do kontaktu: tel. 503452860

Zasady współpracy sa elastyczne i dopasowane do potrzeb Zamawiajacego.

Praktykujemy warsztaty doradcze – szkolenia JEDNOOSOBOWE:

PRZYKŁAD: Wybrany temat jest realizowany jako dopasowane do potrzeb jednego i jedynego uczestnika szkolenia – projektu coachingowego z zakresu finansów. Nasz ekspert realizował taka forme szkolenia i co zrozumiałe – z tej formy korzystaja głównie zarzadzajacy najwyższego szczebla lub pragnacy wykorzystac w czasie szkolenia – warztatu doradczego wrażliwe dane ze swojego własnego obszaru. Efektywny czas – wykorzystywany również w czasie przerwy na lunch :-). Expert jest do własnej indywidualnej dyspozycji szkolonego. Trener – co oczywiste – przyjeżdża na najwygodniejsze dla szkolonego miejsce, szkolony nie traci czasu na podróże. To działa – uczestnicy na końcu uważaja tę formę za najlepsza i najbardziej dopasowana forme szkolenia i najtansza. Szkolony nie traci czasu na dojazd, noclegi, wszystko dzieje się albo w siedzibie firmy szkolonego albo niedaleko tej siedziby.

Prowadzimy szkolenia bardzo mocno elastyczne – wewnatrz firmy.

PRZYKŁAD: Na wyspę na Morzu Egejskim wylatuje samolot z kilkunastoma (kilkudziesięcioma) uczestnikami szkolenia. Temat szkolenia: Nastawione na wzrost wartości przedsiębiorstwa zarzadzanie zapasami w przedsiębiorstwie. Szkolenie trwa 7 dni, z czego 5 dni jest przeznaczone na warsztaty i konsultacje. Praca w mocno klimatyzowanej sali trwa od 8.00 do 11.10 (cztery godziny szkoleniowe z krótka 10 minutowa przerwa). Przy pięciu dniach jest to 20 godzin na realizowanie programu. Po godzinach szkolenia, poza sala szkoleniowa – przy kawie, przy basenie, w dowolnie ustalonym i zacienionym miejscu, jest czas na doradztwo indywidualne lub w mniejszych grupach. Nasz ekspert prowadzi takie szkolenia od 2008 roku, nawet trzęsienie ziemi i pożar nie ostudziły chęci szkolonych do przyswajania wiedzy a brak możliwości “natychmiastowego wezwania do firmy” co czasem destabilizuje przyswajanie wiedzy w czasie szkolenia, był dodatkowym atutem zwiększonej przyswajalności zagadnień omawianych na szkoleniu. Zachęcamy.

Prowadzimy także szkolenia otwarte – z proponowanym przez pierwszego uczestnika terminem i miejscem szkolenia.

PRZYKŁAD: Uczestnik zainteresowany szkoleniem finanse dla niefinansistów chciałby uczestniczyć w szkoleniu trzydniowym w Środzie Ślaskiej pod Wrocławiem. Mamy pierwszego uczestnika, którego firma pokrywa naszemu ekspertowi na zasadzie umowy o dzieło minimalne wynagrodzenie równe wpływom za szkolenie dla dwóch osób. Rezerwowana jest sala szkoleniowa na koszt firmy szkolonego, ogłaszamy w internecie otwarte szkolenie i zapraszamy na nie chętnych, wpływy od pozostałych szkolonych zasilaja firmę pierwszego szkolonego – a nasz ekspert od każdego dodatkowego szkolonego powyżej 2 szkolonych otrzymuje 1/4 (czyli 25%) wartości wpływu od każdego dodatkowego szkolonego. Powstaje coś w rodzaju spółdzielni z której warto





korzystać gdy ma się zapotrzebowanie na szkolenie ogólne a nie zindywidualizowane. Przykładowe parametry podlegaja zindywidualizowanym ustaleniom. Zachęcamy do kontaktu wszystkich zainteresowanych: tel. 503452860

Prowadzimy też szkolenia zamknięte – dopasowane do indywidualnych potrzeb zainteresowanego szkoleniem.

PRZYKŁAD: Zainteresowane szkoleniem dla 4 pracowników z oceny opłacalności i ryzyka projektów inwestycyjnych przedsiębiorstwo, bezpośrednio z naszym ekspertem ustala czas i miejsce i zakres szkolenia, podpisywana jest umowa o dzieło z naszym ekspertem, odbywa się szkolenie w miejscu i czasie ustalonym między trenerem (szkolacym) a przedsiębiorca zainteresowanym przeszkoleniem swoich pracowników. Zaleta jest pełna elastyczność i dopasowanie do potrzeb przedsiębiorstwa.

Również jest praktykowane … elastyczne wsparcie w zarzadzaniu finansami

Nasza propozycja współpracy wynika z faktu, że wiele przedsiębiorstw potrzebuje w swoich decyzjach wsparcia eksperta z zarzadzania finansami, jednak nie ma uzasadnienia ekonomicznego aby tworzyć takie stanowisko na stałe i nie ma potrzeby aby ponosić wysokie koszty utrzymywania takiego specjalisty na całym etacie.

Współpraca polega na tym, że nasz ekspert z zarzadzania finansami może być przez Państwa zaproszony do współzarzadzania Waszym przedsiębiorstwem, obecnie z zakresu zarzadzania finansami nasz ekspert to:

dr Grzegorz Michalski [strona domowa] [wikipedia] tel. 503452860; tel2. 717181717; michalskig [na] michalskig [kropka] com

Zasady współpracy zależa od Państwa wyboru.

Cała współpraca oparta jest na pełnej dyskrecji i zasadach poufności.

Nasz ekspert może być częścia zespołu zarzadzajaceco Państwa przedsiębiorstwa, odwiedzajac przedsiebiorstwo np. raz w miesiacu, raz w tygodniu (lub częsciej lub rzadziej – w miarę rzczywistych potrzeb), i w tym czasie, w zgodzie z ustaleniami i faktycznymi potrzebami, wspomagać zarzadzanie Państwa przedsiębiorstwem.

Najczęściej praktykujemy:

-> umowa zlecenie

-> umowa o dzieło

-> częściowy etat

Poza doradztwem również zachęcamy do skorzystania z propozycji szkoleń z zakresu finansów przedsiębiorstw:

http://michalskig.com/szkolenia

http://eunicacon.wordpress.com/szkolenia

Zapraszamy do rozważenia naszej propozycji oraz do kontaktu:

tel. 503452860 | tel2. 717181717 | faks: 717183313 |




· Web viewFinanse dla niefinansistów (financial management for nonfinancial managers)...

Documents

Transcript of · Web viewFinanse dla niefinansistów (financial management for nonfinancial managers)...