Ubezpieczenia Inwestycyjne Wielka Stopa
-
Upload
wealth-solutions -
Category
Economy & Finance
-
view
377 -
download
2
description
Transcript of Ubezpieczenia Inwestycyjne Wielka Stopa
Grupowe ubezpieczenia na życie i dożycie
Wielka StopaGwarantowany zysk po 3 miesiącach i szansa na więcej
Gwarantowany zyskCzęść Lokacyjna
• Część Lokacyjna - polisolokata• Gwarantowane odsetki – 8,505% netto w skali roku,
co odpowiada lokacie bankowej z oprocentowaniem 10,5% brutto w skali roku
• Okres ubezpieczenia 3 miesiące• Gwarancja 100% składki lokacyjnej na koniec okresu
ubezpieczenia
10,5% brutto
Szansa na więcejCzęść Inwestycyjna
• Część Inwestycyjna - produkt strukturyzowany• Szansa na zysk od 30% do 36% netto składki
zainwestowanej, co można porównać do zysku od 37% do 44% z opodatkowanego produktu inwestycyjnego
• Wypłata zysku, gdy na zakończenie okresu ubezpieczenia notowania pięciu światowych koncernów będą na poziomie równym lub wyższym od poziomu początkowego
• Okres ubezpieczenia 36 miesięcy• Gwarancja 100% składki zainwestowanej na koniec
okresu ubezpieczenia
37% do 44% brutto
Spółki z Części Inwestycyjnej
Czy notowania spółek takich jak:• Altria - wiodący koncern na rynku wyrobów tytoniowych,
posiadająca znaczące udziały w koncernie SABMiller (Marlboro, L&M, Tyskie, Lech, Pilsner Urquell)
• Nintendo - jeden z potentatów w dziedzinie gier wideo (m.in. Nintendo DS, Game Boy, Wii)
• France Telecom - jedna z największych firm telekomunikacyjnych w Europie (Orange, TP SA)
• Deutsche Post - największe na świecie przedsiębiorstwo logistyczne (m.in. DHL)
• Canon – jeden z największych na świecie producentów elektroniki użytkowej
nie wzrosną w ciągu trzech lat?
Spółki z Części Inwestycyjnej
5
10
15
20
25Altria Group Inc
2000
4000
6000
8000Canon Inc
5
10
15
20
25
30Deutsche Post AG
5
10
15
20
25
30France Telecom SA
0
15000
30000
45000
60000
75000Nintendo Co Ltd
Notowania Altria Group Inc na giełdzie w Nowym Jorku Notowania Canon Inc na giełdzie w Tokyo Notowania Deutsche Post AG na giełdzie we Frankfurcie
Notowania France Telecom na giełdzie w Paryżu Notowania Nintendo Co Ltd na giełdzie w Osace
Spółki z Części Inwestycyjnej to globalne przedsiębiorstwa o obiecujących perspektywach. Spadki na światowych giełdach spowodowały, że obecnie akcje tych spółek są wyceniane poniżej ich rzeczywistej wartości. To z kolei oznacza, że z dużym prawdopodobieństwem w niedalekiej przyszłości ich kursy będą rosły.
Konstrukcja ubezpieczeń
Część Lokacyjna
50% Składki
50% Składki
Część Inwestycyjna
Część Lokacyjna
8,505%
3 miesiące 3 lata
100%Składki
Zainwesto-wanej
od 30% do 36%zysku
TAK
100%Składki
Zainwesto-wanej
NIE
Czy wszystkie spółki wzrosły lub pozostały na poziomie początkowym?
Początek okresu ubezpieczenia Koniec okresu ubezpieczenia
Części Lokacyjnej
Koniec okresu ubezpieczenia Części Inwestycyjnej
Zysk netto w skali roku
Trzy warianty ubezpieczenia
CzęśćInwestycyjna
CzęśćLokacyjna
Wielka Stopa 100
100%
Wielka Stopa 75
25%
75%
50%
50%
Wielka Stopa 50
Wielka StopaBrak podatku „Belki”
• Dzięki formie grupowego ubezpieczenia na życie i dożycie wypłata świadczenia z tytułu dożycia do końca okresu ubezpieczenia nie podlega „podatkowi Belki”
• Dzięki temu zysk 8,505% netto można porównać do zysku 10,5% brutto w skali roku z produktu opodatkowanego. Taki zysk musiałby mieć produkt opodatkowany (np. lokata bankowa), by w efekcie przynieść taki sam zysk netto.
• Jednocześnie zysk od 30% do 36% netto można porównać do zysku od 37% do 44% brutto z produktu opodatkowanego.
Wielka StopaCharakterystyka ubezpieczeń
• Grupowe ubezpieczenia na życie i dożycie
• Zakres ubezpieczenia – życie i dożycie Ubezpieczonego do końca okresu ubezpieczenia
• Świadczenie ubezpieczeniowe wypłacane jest z tytułu dożycia Ubezpieczonego do końca okresu ubezpieczenia lub z tytułu śmierci Ubezpieczonego w okresie odpowiedzialności Ubezpieczyciela
• Świadczenie ubezpieczeniowe z tytułu zgonu: 100,1% Składki Zainwestowanej
• Ubezpieczony może w prosty sposób wskazać osoby uprawnione
• Opłata wstępna – od 0% do 5% składki zainwestowanej tylko w Części Inwestycyjnej
• Ubezpieczyciel – Towarzystwo Ubezpieczeń na Życie EUROPA SA
• Szczegóły: Warunki Ubezpieczenia „Wielka Stopa 50”, Warunki Ubezpieczenia „Wielka Stopa 75”, Warunki Ubezpieczenia „Wielka Stopa 100”
Wielka StopaDlaczego warto zainwestować?
• Gwarantowany zysk po 3 miesiącach z części lokacyjnej10,5% w skali roku (zysk ubruttowiony), czyli 8,505% netto
• Szansa na wysoki zysk z część inwestycyjnejnawet 44% po 3 latach (zysk ubruttowiony), czyli nawet 36% netto
• Bezpieczeństwo kapitału:
• na koniec okresu ubezpieczenia w części lokacyjnej: gwarancja 100% składki lokacyjnej + gwarantowane odsetki z części lokacyjnej
• na koniec okresu ubezpieczenia z części inwestycyjnej: gwarancja 100% składki zainwestowanej
• Brak podatku Belki
Początek subskrypcji: 17 kwietnia 2009Koniec subskrypcji: 15 maja 2009Koniec okresu wpłat: 21 maja 2009
Wielka StopaPodsumowanie
Dwie części składowe: Lokacyjna i Inwestycyjna
Część Lokacyjna - Okres ubezpieczenia 3 miesiące: Gwarantowane odsetki – 8,505% w skali roku, co odpowiada opodatkowanej
lokacie bankowej z oprocentowaniem 10,5% w skali roku Gwarancja 100% składki lokacyjnej na koniec okresu ubezpieczenia
Część Inwestycyjna - Okres ubezpieczenia 36 miesięcy: Szansa na 30% do 36% zysku netto od składki zainwestowanej, co można porównać
do zysku od 37% do 44% z opodatkowanego produktu inwestycyjnego Gwarancja 100% składki zainwestowanej na koniec okresu ubezpieczenia
Trzy warianty ubezpieczenia: „Wielka Stopa 50” (50% Część Lokacyjna, 50% Część Inwestycyjna) „Wielka Stopa 75” (25% Część Lokacyjna, 75% Część Inwestycyjna) „Wielka Stopa 100” (0% Część Lokacyjna, 100% Część Inwestycyjna)
Zakres ubezpieczenia – życie i dożycie Ubezpieczonego do końca okresu ubezpieczenia
Minimalna składka – 5 000 zł
Dwie części składowe: Lokacyjna i Inwestycyjna
Część Lokacyjna - Okres ubezpieczenia 3 miesiące: Gwarantowane odsetki – 8,505% w skali roku, co odpowiada opodatkowanej
lokacie bankowej z oprocentowaniem 10,5% w skali roku Gwarancja 100% składki lokacyjnej na koniec okresu ubezpieczenia
Część Inwestycyjna - Okres ubezpieczenia 36 miesięcy: Szansa na 30% do 36% zysku netto od składki zainwestowanej, co można porównać
do zysku od 37% do 44% z opodatkowanego produktu inwestycyjnego Gwarancja 100% składki zainwestowanej na koniec okresu ubezpieczenia
Trzy warianty ubezpieczenia: „Wielka Stopa 50” (50% Część Lokacyjna, 50% Część Inwestycyjna) „Wielka Stopa 75” (25% Część Lokacyjna, 75% Część Inwestycyjna) „Wielka Stopa 100” (0% Część Lokacyjna, 100% Część Inwestycyjna)
Zakres ubezpieczenia – życie i dożycie Ubezpieczonego do końca okresu ubezpieczenia
Minimalna składka – 5 000 zł
Ubezpieczenia „Wielka Stopa” w wariantach 50, 75 i 100 są produktami przygotowanym we współpracy Wealth Solutions SA i Towarzystwa Ubezpieczeń na Życie EUROPA SA w formie prawnej grupowego ubezpieczenia na życie i dożycie. Szczegóły ubezpieczeń, takie jak: sposób i forma wypłaty świadczenia ubezpieczeniowego, warunki wcześniejszej rezygnacji z ubezpieczenia, opłaty oraz ograniczenia i wyłączenia odpowiedzialności Ubezpieczyciela – Towarzystwa Ubezpieczeń na Życie EUROPA SA - zawarte są w odpowiednich Warunkach Ubezpieczenia „Wielka Stopa” 50, 75 i 100 dostępnych u autoryzowanych dystrybutorów. Ubezpieczenia „Wielka Stopa” nie są lokatami bankowymi. W trakcie trwania ubezpieczenia wartość zainwestowanych środków może podlegać wahaniom, a w przypadku rezygnacji z ubezpieczenia przed końcem okresu na jaki zawarta została umowa ubezpieczenia Klient musi się liczyć z możliwością utraty części wpłaconych środków. W Części Inwestycyjnej Wealth Solutions SA i Ubezpieczyciel – Towarzystwo Ubezpieczeń na Życie EUROPA SA, nie gwarantują realizacji założonego celu inwestycyjnego (zysku), ani uzyskania określonego wyniku.Gwarancja zwrotu przez Towarzystwo Ubezpieczeń na Życie EUROPA SA z Części Lokacyjnej 100% składki lokacyjnej i z Części Inwestycyjnej 100% składki zainwestowanej w przypadku dożycia do końca okresu ubezpieczenia Części Lokacyjnej i Inwestycyjnej.