Regulamin Programu „Navigo” oferowanego do umów ...€¦ · Konwersji może zostać złożona...
5
1 Regulamin Programu „Navigo” oferowanego do umów ubezpieczenia na życie z ubezpieczeniowym funduszem kapitałowym (NVG-120928-ZM-161021) POSTANOWIENIA OGÓLNE § 1 1. Regulamin Programu „Navigo" (zwany dalej Regulaminem) ma zastosowanie do umów ubezpieczenia na życie z ubezpieczeniowym funduszem kapitałowym zawartych z Vienna Life TU na Życie S.A. Vienna Insurance Group, na podstawie ogólnych warunków ubezpieczeń (zwanych dalej OWU). Postanowienia ogólne 2. Regulamin określa zasady uczestnictwa w Programie „Navigo" i stanowi element treści Umów, o których mowa w ust. 1. DEFINICJE § 2 1. W Regulaminie oraz innych dokumentach związanych z uczestnictwem w Programie, używa się pojęć podanych wielkimi literami, które zdefiniowane są następująco: 1) Program „Navigo” (Program) – usługa dodatkowa służąca inwestowaniu środków zgromadzonych na Rachunku Jednostek Funduszy w ramach Umowy, oferowana na zasadach określonych w Regulaminie. Program 2) Aktywacja Programu – uruchomienie Programu „Navigo" dla danej Umowy, umożliwiające uczestnictwo Ubezpieczającego w Programie. 3) Horyzont Czasowy – odrębny dla każdej Umowy przewidywany okres korzystania przez Ubezpieczającego z Programu, będący okresem pozostającym do wcześniejszej z dat: Rocznica Polisy przypadająca po dniu ukończenia przez Ubezpieczonego 67 roku życia albo aktualna Data Dożycia. 4) Portfel – zestaw Jednostek Funduszy ustalany na podstawie rekomendacji profesjonalnego zewnętrznego doradcy Ubezpieczyciela, działa- jącego w oparciu o odpowiednie zezwolenie organu nadzoru, bądź na podstawie wskazania Ubezpieczyciela; rekomendacja zewnętrznego doradcy albo wskazanie Ubezpieczyciela określają skład procentowy Jednostek Funduszy poszczególnych Ubezpieczeniowych Funduszy Kapitałowych w danym Portfelu. Portfel 5) Konwersja – zamiana części lub całości Pozycji Inwestycyjnych na inne Pozycje Inwestycyjne dostępne w ramach Umowy. 6) Struktura Portfela – udział poszczególnych Ubezpieczeniowych Funduszy Kapitałowych w danym Portfelu. Struktura Portfela 7) Pozycja Inwestycyjna – Ubezpieczeniowy Fundusz Kapitałowy, Portfel Modelowy lub inna usługa oferowana przez Ubezpieczyciela na podstawie szczegółowych regulaminów, związana z Ubezpieczeniowymi Funduszami Kapitałowymi, wskazywana przez Ubezpieczającego w dyspozycji inwestowania składek lub dyspozycji Konwersji. 2. Pozostałe pojęcia użyte w Regulaminie oraz innych dokumentach związanych z uczestnictwem w Programie, podane wielkimi literami i nie- zdefiniowane powyżej, zdefiniowane są w OWU oraz Regulaminie Ubezpieczeniowych Funduszy Kapitałowych zarządzanych przez Vienna Life TU na Życie S.A. Vienna Insurance Group, oferowanych do umów ubezpieczenia na życie z ubezpieczeniowym funduszem kapitałowym (Regulamin Ubezpieczeniowych Funduszy Kapitałowych). CEL PROGRAMU „NAVIGO” § 3 1. Celem Programu „Navigo” jest optymalizowanie Portfela Ubezpieczającego, polegające na ustalaniu właściwej Struktury Portfeli wchodzą- cych w skład Programu oraz przypisaniu odpowiednio skonstruowanych Portfeli do danej Umowy w oparciu o poziom akceptacji ryzyka Ubezpieczającego i Horyzont Czasowy. Cel Programu 2. Ostateczny rezultat inwestowania środków zgromadzonych w Portfelu w ramach Programu jest uzależniony od czynników ekonomicznych niezależnych od Ubezpieczyciela. W związku z powyższym uczestnictwo w Programie nie wiąże się z udzieleniem przez Ubezpieczyciela gwarancji osiągnięcia konkretnych wyników inwestycyjnych. ZASADY AKTYWACJI PROGRAMU „NAVIGO” § 4 1. Aktywacja Programu następuje na podstawie wniosku wypełnionego i podpisanego przez Ubezpieczającego oraz doręczonego do siedziby Ubezpieczyciela. Wniosek o Aktywację Programu może być złożony zarówno przy zawarciu Umowy, jak i w trakcie jej trwania. W trakcie trwania Umowy Ubezpieczający może złożyć wniosek o Aktywację Programu nie później niż na rok przed wcześniejszą z dat: Rocznica Polisy przypadająca po dniu ukończenia przez Ubezpieczonego 67 roku życia albo Data Dożycia aktualna na dzień złożenia wniosku o Aktywację Programu. Wniosek o Aktywację Programu 2. Jeżeli wniosek o Aktywację Programu składany jest przy zawarciu Umowy, należy go złożyć wraz z wnioskiem o zawarcie Umowy. Wówczas we wniosku o zawarcie Umowy, w dyspozycji inwestowania składek, Ubezpieczający wskazuje Program„Navigo" jako jedyną Pozycję Inwestycyjną. 3. We wniosku o Aktywację Programu Ubezpieczający jest zobowiązany wypełnić ankietę profilu ryzyka w celu określenia przez Ubezpieczyciela poziomu akceptacji ryzyka Ubezpieczającego. Ubezpieczający nie może sam wskazywać swojego poziomu akceptacji ryzyka. 4. Na podstawie otrzymanego wniosku o Aktywację Programu oraz wypełnionej w nim ankiety profilu ryzyka, Ubezpieczyciel określa odpowiedni dla Ubezpieczającego poziom akceptacji ryzyka, a następnie przyporządkowuje Ubezpieczającemu Portfel właściwy ze względu na jego poziom akceptacji ryzyka oraz Horyzont Czasowy, zgodnie z tabelą zamieszczoną w § 5 ust. 6. 5. Aktywacja Programu dokonywana jest niezwłocznie, najpóźniej następnego dnia roboczego po doręczeniu do siedziby Ubezpieczyciela wniosku o Aktywację Programu, nie wcześniej jednak niż w dniu zawarcia Umowy. Aktywacja Programu jest jednocześnie pierwszym włączeniem Programu. 6. Ubezpieczyciel potwierdza Aktywację Programu w terminie 7 dni roboczych od dnia Aktywacji Programu. Potwierdzenie Aktywacji Programu 7. W przypadku Aktywacji Programu przy zawieraniu Umowy wszystkie składki wpłacane z tytułu Umowy inwestowane są wyłącznie w Program. W przypadku Aktywacji Programu w trakcie trwania Umowy następuje Konwersja wszystkich środków zgromadzonych w ramach Rachunku Jednostek Funduszy do Programu oraz zmiana dotychczasowej dyspozycji inwestowania składek na Program, a wszystkie składki wpłacane z tytułu Umowy inwestowane są wyłącznie w Program. Przy dokonywaniu Konwersji stosuje się Ceny Jednostek Funduszy obowiązujące w najbliższym Dniu Wyceny danego Ubezpieczeniowego Funduszu Kapitałowego, następującym nie później niż w drugim dniu roboczym od dnia Aktywacji Programu, z zastrzeżeniem § 12 ust. 2-3. Skutki Aktywacji Programu 8. Zapisywanie składek na Rachunku Jednostek Funduszy w ramach Programu odbywa się na zasadach i w terminach wskazanych w odpowiednich dla danej Umowy OWU oraz Regulaminie Ubezpieczeniowych Funduszy Kapitałowych. ZASADY DZIAŁANIA PROGRAMU „NAVIGO" § 5 1. W ramach Programu „Navigo" Ubezpieczyciel wyróżnia 30 Portfeli, zwanych również NVG, oznaczonych cyframi od 1 do 30. Portfele są skonstruowane w oparciu o dostępne w ofercie Ubezpieczyciela oraz oferowane w ramach Programu Ubezpieczeniowe Fundusze Kapitałowe. Aktualna lista Ubezpieczeniowych Funduszy Kapitałowych oferowanych w ramach Programu jest dostępna w siedzibie Ubezpieczyciela oraz na jego stronie internetowej. Działanie Programu
Transcript of Regulamin Programu „Navigo” oferowanego do umów ...€¦ · Konwersji może zostać złożona...
1
Regulamin Programu „Navigo”
oferowanego do umów ubezpieczenia na życie z ubezpieczeniowym funduszem kapitałowym (NVG-120928-ZM-161021)
POSTANOWIENIA OGÓLNE§ 1
1. RegulaminProgramu„Navigo"(zwanydalejRegulaminem)mazastosowaniedoumówubezpieczenianażyciezubezpieczeniowymfunduszemkapitałowymzawartychzViennaLifeTUnaŻycieS.A.ViennaInsuranceGroup,napodstawieogólnychwarunkówubezpieczeń(zwanychdalejOWU).
Postanowienia ogólne
2. RegulaminokreślazasadyuczestnictwawProgramie„Navigo"istanowielementtreściUmów,októrychmowawust.1.
DEFINICJE§ 2
1. WRegulaminieorazinnychdokumentachzwiązanychzuczestnictwemwProgramie,używasiępojęćpodanychwielkimiliterami,którezdefiniowanesąnastępująco:1) Program „Navigo” (Program) –usługadodatkowasłużącainwestowaniuśrodkówzgromadzonychnaRachunkuJednostekFunduszy
wramachUmowy,oferowananazasadachokreślonychwRegulaminie.Program
2) Aktywacja Programu–uruchomienieProgramu„Navigo"dladanejUmowy,umożliwiająceuczestnictwoUbezpieczającegowProgramie.3) Horyzont Czasowy–odrębnydlakażdejUmowyprzewidywanyokreskorzystaniaprzezUbezpieczającegozProgramu,będącyokresem
pozostającymdowcześniejszejzdat:RocznicaPolisyprzypadającapodniuukończeniaprzezUbezpieczonego67rokużyciaalboaktualnaDataDożycia.
4) Portfel–zestawJednostekFunduszyustalanynapodstawierekomendacjiprofesjonalnegozewnętrznegodoradcyUbezpieczyciela,działa-jącegowoparciuoodpowiedniezezwolenieorganunadzoru,bądźnapodstawiewskazaniaUbezpieczyciela;rekomendacjazewnętrznegodoradcyalbowskazanieUbezpieczycielaokreślająskładprocentowyJednostekFunduszyposzczególnychUbezpieczeniowychFunduszyKapitałowychwdanymPortfelu.
Portfel
5) Konwersja–zamianaczęścilubcałościPozycjiInwestycyjnychnainnePozycjeInwestycyjnedostępnewramachUmowy.6) Struktura Portfela–udziałposzczególnychUbezpieczeniowychFunduszyKapitałowychwdanymPortfelu. Struktura Portfela 7)Pozycja Inwestycyjna–UbezpieczeniowyFunduszKapitałowy,PortfelModelowylubinnausługaoferowanaprzezUbezpieczycielana
podstawieszczegółowychregulaminów,związanazUbezpieczeniowymiFunduszamiKapitałowymi,wskazywanaprzezUbezpieczającegowdyspozycjiinwestowaniaskładeklubdyspozycjiKonwersji.
2. PozostałepojęciaużytewRegulaminieorazinnychdokumentachzwiązanychzuczestnictwemwProgramie,podanewielkimiliteramiinie-zdefiniowanepowyżej,zdefiniowanesąwOWUorazRegulaminieUbezpieczeniowychFunduszyKapitałowychzarządzanychprzezViennaLifeTUnaŻycieS.A.ViennaInsuranceGroup,oferowanychdoumówubezpieczenianażyciezubezpieczeniowymfunduszemkapitałowym(RegulaminUbezpieczeniowychFunduszyKapitałowych).
CEL PROGRAMU „NAVIGO” § 3
1. CelemProgramu„Navigo”jestoptymalizowaniePortfelaUbezpieczającego,polegającenaustalaniuwłaściwejStrukturyPortfeliwchodzą-cychwskładProgramuorazprzypisaniuodpowiednioskonstruowanychPortfelidodanejUmowywoparciuopoziomakceptacjiryzykaUbezpieczającegoiHoryzontCzasowy.
Cel Programu
2. OstatecznyrezultatinwestowaniaśrodkówzgromadzonychwPortfeluwramachProgramujestuzależnionyodczynnikówekonomicznychniezależnychodUbezpieczyciela.WzwiązkuzpowyższymuczestnictwowProgramieniewiążesięzudzieleniemprzezUbezpieczycielagwarancjiosiągnięciakonkretnychwynikówinwestycyjnych.
ZASADY AKTYWACJI PROGRAMU „NAVIGO” § 4
1. AktywacjaProgramunastępujenapodstawiewnioskuwypełnionegoipodpisanegoprzezUbezpieczającegoorazdoręczonegodosiedzibyUbezpieczyciela.WniosekoAktywacjęProgramumożebyćzłożonyzarównoprzyzawarciuUmowy,jakiwtrakciejejtrwania.WtrakcietrwaniaUmowyUbezpieczającymożezłożyćwniosekoAktywacjęProgramuniepóźniejniżnarokprzedwcześniejszązdat:RocznicaPolisyprzypadającapodniuukończeniaprzezUbezpieczonego67rokużyciaalboDataDożyciaaktualnanadzieńzłożeniawnioskuoAktywacjęProgramu.
Wniosek o Aktywację Programu
2. JeżeliwniosekoAktywacjęProgramuskładanyjestprzyzawarciuUmowy,należygozłożyćwrazzwnioskiemozawarcieUmowy.WówczaswewnioskuozawarcieUmowy,wdyspozycjiinwestowaniaskładek,UbezpieczającywskazujeProgram„Navigo"jakojedynąPozycjęInwestycyjną.
3. WewnioskuoAktywacjęProgramuUbezpieczającyjestzobowiązanywypełnićankietęprofiluryzykawceluokreśleniaprzezUbezpieczycielapoziomuakceptacjiryzykaUbezpieczającego.Ubezpieczającyniemożesamwskazywaćswojegopoziomuakceptacjiryzyka.
4. NapodstawieotrzymanegownioskuoAktywacjęProgramuorazwypełnionejwnimankietyprofiluryzyka,UbezpieczycielokreślaodpowiednidlaUbezpieczającegopoziomakceptacjiryzyka,anastępnieprzyporządkowujeUbezpieczającemuPortfelwłaściwyzewzględunajegopoziomakceptacjiryzykaorazHoryzontCzasowy,zgodnieztabelązamieszczonąw§5ust.6.
5. AktywacjaProgramudokonywanajestniezwłocznie,najpóźniejnastępnegodniaroboczegopodoręczeniudosiedzibyUbezpieczycielawnioskuoAktywacjęProgramu,niewcześniejjednakniżwdniuzawarciaUmowy.AktywacjaProgramujestjednocześniepierwszymwłączeniemProgramu.
6. UbezpieczycielpotwierdzaAktywacjęProgramuwterminie7dniroboczychoddniaAktywacjiProgramu. Potwierdzenie Aktywacji Programu
7. WprzypadkuAktywacjiProgramuprzyzawieraniuUmowywszystkieskładkiwpłacaneztytułuUmowyinwestowanesąwyłączniewProgram.WprzypadkuAktywacjiProgramuwtrakcietrwaniaUmowynastępujeKonwersjawszystkichśrodkówzgromadzonychwramachRachunkuJednostekFunduszydoProgramuorazzmianadotychczasowejdyspozycjiinwestowaniaskładeknaProgram,awszystkieskładkiwpłacaneztytułuUmowyinwestowanesąwyłączniewProgram.PrzydokonywaniuKonwersjistosujesięCenyJednostekFunduszyobowiązującewnajbliższymDniuWycenydanegoUbezpieczeniowegoFunduszuKapitałowego,następującymniepóźniejniżwdrugimdniuroboczymoddniaAktywacjiProgramu,zzastrzeżeniem§12ust.2-3.
Skutki Aktywacji Programu
8. ZapisywanieskładeknaRachunkuJednostekFunduszywramachProgramuodbywasięnazasadachiwterminachwskazanychwodpowiednichdladanejUmowyOWUorazRegulaminieUbezpieczeniowychFunduszyKapitałowych.
ZASADY DZIAŁANIA PROGRAMU „NAVIGO"§ 5
1. WramachProgramu„Navigo"Ubezpieczycielwyróżnia30Portfeli,zwanychrównieżNVG,oznaczonychcyframiod1do30.PortfelesąskonstruowanewoparciuodostępnewofercieUbezpieczycielaorazoferowanewramachProgramuUbezpieczenioweFunduszeKapitałowe.AktualnalistaUbezpieczeniowychFunduszyKapitałowychoferowanychwramachProgramujestdostępnawsiedzibieUbezpieczycielaorazna jego stronie internetowej.
Działanie Programu
2
2. DobórPortfeladladanejUmowyodbywasięnapodstawiepoziomuakceptacjiryzykaorazHoryzontuCzasowego,zgodnieztabelązamieszczonąwust.6.
3. StrukturadanegoPortfelajestkonstruowananapodstawierekomendacjizewnętrznegodoradcyalbowskazaniaUbezpieczycielaimożezmieniaćsięwzależnościodaktualnejrekomendacjialboaktualnegowskazania.PodstawowymikryteriamiuwzględnianymiprzykonstruowaniuStrukturyPortfelasą:-wynikiankietyprofiluryzyka,-przewidywanyHoryzontCzasowy,
-wynikiosiąganeprzezFunduszeInwestycyjne,będąceprzedmioteminwestycjiUbezpieczeniowychFunduszyKapitałowychwchodzącychwskładdanegoPortfelaizmiennośćtychżewyników(historycznastopazwrotu,poziomryzykainwestycyjnego),-aktualnasytuacjanarynkachfinansowych.
4. DobórUbezpieczeniowychFunduszyKapitałowychwStrukturzePortfelajestdokonywanyzgodniezzasadą,że:1) wrazzwydłużaniemHoryzontuCzasowegoorazwzrostempoziomuakceptacjiryzyka,udziałwStrukturzePortfelaUbezpieczeniowych
FunduszyKapitałowychowiększejzmiennościCenyJednostkiFunduszu,rośnielubniezmieniasię,2) wrazzeskracaniemHoryzontuCzasowegoorazspadkiempoziomuakceptacjiryzyka,udziałwStrukturzePortfelaUbezpieczeniowych
FunduszyKapitałowychomniejszejzmiennościCenyJednostkiFunduszu,rośnielubniezmieniasię. PrzezUbezpieczenioweFunduszeKapitałoweowiększejzmiennościCenyJednostkinależyrozumiećUbezpieczenioweFunduszeKapitałowe,
którychprzedmioteminwestycjisąFunduszeInwestycyjneowyższympoziomieryzyka.Funduszetemogąprzynosićponadprzeciętnezyski,aleprzytymsąnarażonenaodpowiedniowiększespadkicen.PrzezUbezpieczenioweFunduszeKapitałoweomniejszejzmiennościCenyJednostkinależyrozumiećUbezpieczenioweFunduszeKapitałowe,którychprzedmioteminwestycjisąFunduszeInwestycyjneoniższympoziomieryzyka.Funduszetemogąprzynosićprzeciętnezyski,aleprzytymniesąnarażonenawiększespadkicen.
5. Wświetlepowyższychpostanowieńjestmożliwe,żewdanymczasiepewnePortfelewProgramiebędąposiadaćtakąsamąbądźzbliżonąStrukturęPortfela.
6. DobórPortfeladladanejUmowyodbywasięzgodniezponiższątabelą:
Poziom akceptacji ryzyka
Horyzont Czasowy Minimalny Niski Średni Wysoki Maksymalny
0-1 rok NVG1 NVG2 NVG3 NVG4 NVG5
1-2 lata NVG6 NVG7 NVG8 NVG9 NVG10
2-3 lata NVG11 NVG12 NVG13 NVG14 NVG15
3-5 lat NVG16 NVG17 NVG18 NVG19 NVG20
5-15 lat NVG21 NVG22 NVG23 NVG24 NVG25
powyżej 15 lat NVG26 NVG27 NVG28 NVG29 NVG30
7. PodokonaniuAktywacjiProgramu,ProgramjestaktywnydladanejUmowydozakończeniaProgramunastępującegowterminachinazasadachokreślonychw§8.AktywnyProgrammożebyćwkażdymczasiewyłączonyiponowniewłączony,nazasadachokreślonychw§6i§7.
8. PodokonaniuAktywacjiProgramulubjegoponownymwłączeniu,ProgrampozostajejedynąPozycjąInwestycyjnąnaRachunkuJednostekFunduszy,cooznacza,żeUbezpieczającyniemożeskładaćdyspozycjiinwestowaniaskładek,jakrównieżdokonywaćKonwersji.DyspozycjaKonwersjimożezostaćzłożonaprzezUbezpieczającegowyłączniejednocześniezwnioskiemowyłączenieProgramualbonaskutekpowiadomieniaprzezUbezpieczycielaozbliżającymsięzakończeniuProgramu,nazasadachokreślonychw§6i§8.
9. UbezpieczycieldokonujezmianyPortfeladladanejUmowynainny,wynikającyztabelizamieszczonejwust.6:1)automatycznie-odpowiedniodoaktualnegoHoryzontuCzasowegodladanejUmowy;wówczasUbezpieczycieldokonujezmianyPortfela
dladanejUmowyniepóźniejniżwciągu10dniroboczychodRocznicyPolisy,zzastrzeżeniem§12ust.2-3,2)naskutekzmianyprzezUbezpieczającegoDatyDożycia,jeżeliwnastępstwiezmianyDatyDożyciauległzmianieHoryzontCzasowy
dladanejUmowyibędzietopowodować-zgodnieztabelązamieszczonąwust.6-zmianęPortfela;wówczasUbezpieczycieldokonujezmianyPortfeladladanejUmowyniepóźniejniżwciągu10dniroboczychoddniazmianyprzezUbezpieczającegoDatyDożycia,zzastrzeżeniem§12ust.2-3,
3)naskutekaktualizacjiprzezUbezpieczającegoankietyprofiluryzyka,jeżeliwnastępstwieaktualizacjiuległzmianiepoziomakceptacjiryzykaUbezpieczającego;wówczasUbezpieczycieldokonujezmianyPortfeladladanejUmowyniepóźniejniżwciągu10dniroboczychoddniadoręczeniadosiedzibyUbezpieczycielazaktualizowanejankiety,zzastrzeżeniem§12ust.2-3.
10.Ubezpieczającymaprawozaktualizowaćankietęprofiluryzykaporazpierwszy-wdowolnymczasietrwaniaProgramupoAktywacjiProgramu,podwarunkiem,żejestonwłączony;porazdrugiikolejny-poupływie5latodostatniejaktualizacjiankiety.
WYŁĄCZENIE PROGRAMU „NAVIGO”§ 6
1. WkażdymczasietrwaniaProgramuUbezpieczającymożewyłączyćProgram,składającwniosekowyłączenieProgramu.WewnioskuowyłączenieProgramuUbezpieczającyzobowiązanyjestzłożyćdyspozycjęKonwersjiwszystkichśrodkówzgromadzonychwjegoPortfelu,którajednocześniebędziestanowićdyspozycjęinwestowaniaprzyszłychskładek.
Wyłączenie Programu przez Ubezpieczającego
2. PootrzymaniuwnioskuowyłączenieProgramuUbezpieczycieldokonujeKonwersjiwszystkichśrodkówzgromadzonychwPortfeluUbezpieczającegowramachProgramu,zgodniezdyspozycjąKonwersjizłożonąprzezUbezpieczającego.PrzydokonywaniuKonwersjistosujesięCenyJednostekFunduszyobowiązującewnajbliższymDniuWycenydanegoUbezpieczeniowegoFunduszuKapitałowego,następującymniepóźniejniżwdrugimdniuroboczymoddniadoręczeniadosiedzibyUbezpieczycielakompletnegownioskuowyłączenieProgramu,zzastrzeżeniem§12ust.2-3.WszystkieskładkiwpłacaneoddniawyłączeniaProgramuztytułuUmowysąinwestowanenazasadachogólnychwynikającychzOWUorazRegulaminuUbezpieczeniowychFunduszyKapitałowych.
Konsekwencje wyłączenia Programu
3. OdwyłączeniaProgramuwramachdanejUmowyzostajeprzywróconamożliwośćzmianydyspozycjiinwestowaniaskładekorazdokonywaniaKonwersji.
4. WprzypadkuzłożeniawnioskuowyłączenieProgramubezdyspozycjiKonwersji,UbezpieczycielniewyłączyProgramuiniezwłoczniepowiadomiotymUbezpieczającego,informującgookoniecznościzłożeniakompletnegownioskuowyłączenieProgramuzawierającegodyspozycjęKonwersji.
PONOWNE WŁĄCZENIE PROGRAMU „NAVIGO"§ 7
1. PowyłączeniuProgramuUbezpieczającymożeponowniewłączyćProgram,jednakżeniepóźniejniżnarokprzedwcześniejszązdat:RocznicaPolisyprzypadającapodniuukończeniaprzezUbezpieczonego67rokużyciaalboDataDożyciaaktualnanadzieńzłożeniawnioskuoponownewłączenieProgramu.
Ponowne włączenie Programu
2. WceluponownegowłączeniaProgramuUbezpieczającyzobowiązanyjestzłożyćwniosekoponownewłączenieProgramu.SkładającwniosekoponownewłączenieProgramu,Ubezpieczającymaprawozaktualizowaćankietęprofiluryzyka,jednakżepodwarunkiem,żejestonaaktualizowanaporazpierwszylubjeżelioddatyostatniejaktualizacjiankietyupłynęło5lat.DobórPortfelanastąpinapodstawieaktualnegoHoryzontuCzasowegoorazankietyprofiluryzykazłożonejprzedwyłączeniemProgramulubzaktualizowanejwewnioskuoponownewłączenieProgramunazasadachokreślonychwzdaniupoprzednim.
3. PonownewłączenieProgramudokonywanejestniezwłocznie,najpóźniejnastępnegodniaroboczegopodoręczeniudosiedzibyUbezpieczycielawnioskuoponownewłączenieProgramu.
4. WprzypadkuponownegowłączeniaProgramunastępujeKonwersjawszystkichśrodkówzgromadzonychwramachRachunkuJednostekFunduszydoProgramuorazzmianadotychczasowejdyspozycjiinwestowaniaskładeknaProgram,awszystkieskładkiwpłacaneztytułuUmowyinwestowanesąwyłączniewProgram.PrzydokonywaniuKonwersjistosujesięCenyJednostekFunduszyobowiązującewnajbliższymDniuWycenydanegoUbezpieczeniowegoFunduszuKapitałowego,następującymniepóźniejniżwdrugimdniuroboczymoddniaponownegowłączeniaProgramu,zzastrzeżeniem§12ust.2-3.
5. ZapisywanieskładeknaRachunkuJednostekFunduszywramachProgramuodbywasięnazasadachiwterminachwskazanychwodpowiednichdladanejUmowyOWUorazRegulaminieUbezpieczeniowychFunduszyKapitałowych.
3
ZAKOŃCZENIE PROGRAMU „NAVIGO"§ 8
1. ZakończenieProgramunastępujewRocznicęPolisyprzypadającąpodniuukończeniaprzezUbezpieczonego67rokużycia,jednakniepóźniejniżwdniurozwiązaniaUmowy.
Zakończenie Programu
2. Ubezpieczycielconajmniejna45dniprzedRocznicąPolisy,októrejmowapowyżej,powiadomiUbezpieczającegoozbliżającymsięterminiezakończeniaProgramuorazzwrócisiędoUbezpieczającegoozłożeniedyspozycjiKonwersjiwszystkichśrodkówzgromadzonychwjegoPortfelu,którajednocześniebędziestanowićdyspozycjęinwestowaniaprzyszłychskładek.WpowiadomieniutymUbezpieczycielwskażeUbezpieczeniowyFunduszKapitałowy,najednostkiktóregodokonaKonwersjinazasadachokreślonychwust.4,wprzypadkuniezłożeniaprzezUbezpieczającegodyspozycjiKonwersji.Powiadomienieniebędziewysłane,jeżeliRocznicaPolisy,októrejmowapowyżej,przypadawdacierozwiązaniaUmowy.
3. PootrzymaniudyspozycjiKonwersjiUbezpieczającegoUbezpieczycieldokonujeKonwersjiwszystkichśrodkówzgromadzonychwPortfeluUbezpieczającegowramachProgramu,zgodniezdyspozycjąKonwersjizłożonąprzezUbezpieczającego.PrzydokonywaniuKonwersjistosujesięCenyJednostekFunduszyobowiązującewnajbliższymDniuWycenydanegoUbezpieczeniowegoFunduszuKapitałowego,następującymniepóźniejniżwdrugimdniuroboczymoddniadoręczeniadosiedzibyUbezpieczycieladyspozycjiKonwersji,zzastrzeżeniem§12ust.2-3.
4. WprzypadkuniezłożeniaprzezUbezpieczającegodyspozycjiKonwersjiprzedRocznicąPolisyprzypadającąpodniuukończeniaprzezUbezpieczonego67rokużycia,UbezpieczycieldokonujeKonwersjiwszystkichśrodkówzgromadzonychwPortfeluUbezpieczającegowramachProgramu,naJednostkiwskazanegowpowiadomieniu,októrymmowawust.2,UbezpieczeniowegoFunduszuKapitałowego,będącegoUbezpieczeniowymFunduszemKapitałowyminwestującym100%lubwiększośćaktywówwFunduszlubFunduszeInwestycyjnerynkupieniężnego,instrumentyrynkupieniężnegolublokatębankową.PrzydokonywaniuKonwersjistosujesięCenyJednostekFunduszyobowiązującewnajbliższymDniuWycenydanegoUbezpieczeniowegoFunduszuKapitałowego,następującymniepóźniejniżwdrugimdniuroboczymodRocznicyPolisyprzypadającejpodniuukończeniaprzezUbezpieczonego67rokużycia,zzastrzeżeniem§12ust.2-3.DoczasuzłożeniaprzezUbezpieczającegoinnejdyspozycjiinwestowaniaskładek,wszystkieskładkiwpłacaneztytułuUmowypozakończeniuProgramuinwestowanesąwyłączniewewskazanypowyżejUbezpieczeniowyFunduszKapitałowy.
5. OdzakończeniaProgramu,którenastąpiłowzwiązkuzRocznicąPolisyprzypadającąpodniuukończeniaprzezUbezpieczonego67rokużycia,zostajeprzywróconamożliwośćzmianydyspozycjiinwestowaniaskładekorazdokonywaniaKonwersji.
OPŁATA ZA PROWADZENIE PROGRAMU „NAVIGO"§ 9
1. UbezpieczycielpobieraopłatęzaprowadzenieProgramu,zaokres,wktórymjestonwłączony.OpłatatajestokreślonaprocentowoipobieranamiesięczniezgórywkażdymMiesiącuPolisy.OpłatastanowiiloczynwartościJednostekFunduszyposzczególnychUbezpieczeniowychFunduszyKapitałowychwchodzącychwskładPortfelaUbezpieczającego,obliczonejnadzieńnaliczeniaopłatyi1/12stawkiopłatyokreślonejw ust. 2.
Opłata za prowadzenie Programu
2. StawkaopłatyzaprowadzenieProgramuwskalirokuwynosi: Stawka opłatya) Do31grudnia2014r.-0,69%,b) Od1stycznia2015r.do7czerwca2015r.–0,77%,c) Od8czerwca2015r.–0,45%.
3. OpłatazaprowadzenieProgramupobieranajestpoprzezodpisaniezRachunkuJednostekFunduszyodpowiedniejliczbyJednostekFunduszy.4. OpłatazaprowadzenieProgramujestpobierananiezależnieodinnychopłatokreślonychwOWU.5. KonwersjaśrodkówzwiązanazuczestnictwemwProgramienieskutkujepobraniemprzewidzianejwOWUopłatyzadokonanieKonwersji.
POSTANOWIENIA KOŃCOWE§ 10
UbezpieczającymaprawodouzyskaniainformacjidotyczącejhistorycznejStrukturyPortfelaprzyporządkowanegojegoUmowie.PrzezhistorycznąStrukturęPortfelanależyrozumiećudziałprocentowyposzczególnychJednostekFunduszy,wchodzącychwskładdanegoPortfela,ustalonynapodstawierekomendacjizewnętrznegodoradcyuzyskanejconajmniej6miesięcyprzeddniemuzyskaniaprzezUbezpieczycielaostatniej(aktualnej)rekomendacji-wstosunkudotegoPortfelabądźnapodstawiewskazaniaUbezpieczycielawydanegoconajmniej6miesięcyprzeddniemwydaniaprzezUbezpieczycielaostatniego(aktualnego)wskazania-wstosunkudotegoPortfela.
Informacja o Strukturze Portfela
§ 111. WodniesieniudoUmów,wramachktórychobowiązująwarunkipromocyjnedlaSkładekDodatkowychorazRachunkiLokacyjne(zwanedalej
usługamipromocyjnymi),regulowaneodrębnymiregulaminami,wskazującymidatyzakończeniatychusług,poktórychpowinnonastąpićprzeniesienieśrodkówzgromadzonychwramachdanejusługipromocyjnejnawskazanąwregulaminiedanejusługipromocyjnejPozycjęInwestycyjną,ustalasięzasadyokreślonewust.2.
2. Jeżeliwdniuprzenoszeniaśrodków,októrymmowawust.1,wramachdanejUmowyProgramstanowijedynąPozycjęInwestycyjnąnaRachunkuJednostekFunduszy,wówczasśrodkiprzenoszonesądoProgramu„Navigo",anienaPozycjęInwestycyjnąpierwotniewskazanąwregulaminiedanejusługipromocyjnej.Przeniesienieśrodkównastępujenawarunkachizgodniezterminamiokreślonymiwregulaminiedanejusługipromocyjnej.
§ 121. ZaprawidłowozłożonewnioskilubdyspozycjedotycząceProgramuuważasięzarównownioskilubdyspozycjepodpisaneprzezUbezpie-
czającegoidoręczonedosiedzibyUbezpieczyciela,jakiwnioskilubdyspozycjezłożoneprzezUbezpieczającegozapośrednictwemserwisuViennaLifeOnline.
Wnioski i dyspozycje
2. PoczątekrealizacjitransakcjinaRachunkuJednostekFunduszynastępujepowykonaniutransakcjirozpoczętychwcześniej.RealizacjatransakcjinaRachunkuJednostekFunduszyrozpoczynasięinastępniewykonywanajestprzezUbezpieczycielawkolejnościustalonejwedługdatyichprzyjęcia.Oznaczato,żeterminywskazanewRegulaminiemogąulecodpowiedniemuprzesunięciuoczasniezbędnydorealizacjitransakcjirozpoczętychwcześniej.
Terminy realizacji Konwersji
3. WprzypadkugdyrealizacjatransakcjinaRachunkuJednostekFunduszyobejmujeJednostkiFunduszy,któreniesąwycenianecodziennieiwzwiązkuztymniejestmożliwedochowanieterminównadokonanietransakcjiwskazanychwRegulaminie,realizacjatransakcjinaRachunkuJednostekFunduszywzakresiedotyczącymdanegoUbezpieczeniowegoFunduszuKapitałowegoodbywasiępoCenieJednostkiFunduszuustalonejnanajbliższejwycenietegoUbezpieczeniowegoFunduszuKapitałowego.
§ 131. WsprawachnieuregulowanychwRegulaminiemajązastosowanieodpowiedniepostanowieniaOWU,RegulaminuUbezpieczeniowych
FunduszyKapitałowychorazregulaminówusługpromocyjnych,októrychmowaw§11.2. WprzypadkugdyzgodniezOWUUbezpieczonymaprawododokonywaniaczynnościokreślonychwRegulaminie,wszelkieodniesienia
zawartewRegulaminiedoUbezpieczającegostosujesiędoUbezpieczonego.3. NiniejszyRegulamin(tekstpierwotnyprzyjętyUchwałąZarząduNr95/2012zdnia24września2012rokuzpóźniejszymizmianami)został
zatwierdzonyUchwałąZarząduViennaLifeTUnaŻycieS.A.ViennaInsuranceGroupNr345/2016zdnia21października2016rokuiwchodziwżyciezdniem21października2016roku.
Paweł ZiembaPrezes Zarządu
Witold CzechowskiCzłonek Zarządu
4
Załącznik nr 1 do Regulaminu Programu „Navigo”
(ZA-171229-NVG)
1. Lista Ubezpieczeniowych Funduszy Kapitałowych dostępnych w ramach Programu „Navigo”:
1) UbezpieczeniowyFunduszKapitałowyVLArkaBZWBKSubfunduszArkaBZWBKObligacjiSkarbowych
2) UbezpieczeniowyFunduszKapitałowyVLNNParasolNNSubfunduszObligacji
3) UbezpieczeniowyFunduszKapitałowyVLNNParasolNNSubfunduszGotówkowy
4) UbezpieczeniowyFunduszKapitałowyVLInvestorParasolSubfunduszInvestorObligacji
5) UbezpieczeniowyFunduszKapitałowyVLKBCParasolKBCSubfunduszPapierówDłużnych
6) UbezpieczeniowyFunduszKapitałowyVLKBCParasolBiznesSubfunduszKBCGamma
7) UbezpieczeniowyFunduszKapitałowyVLEsaliensParasolSubfunduszEsaliensPieniężny
8) UbezpieczeniowyFunduszKapitałowyVLNobleFundsSubfunduszNobleFundPieniężny
9) UbezpieczeniowyFunduszKapitałowyVLNovoSubfunduszNovoObligacjiPrzedsiębiorstw
10) UbezpieczeniowyFunduszKapitałowyVLNovoSubfunduszNovoPapierówDłużnych
11) UbezpieczeniowyFunduszKapitałowyVLOptimumSubfunduszOptimumGotówkowy
12) UbezpieczeniowyFunduszKapitałowyVLOptimumSubfunduszOptimumObligacji
13) UbezpieczeniowyFunduszKapitałowyVLSkarbiecSubfunduszInstrumentówDłużnychSkarbiec-Obligacja
14) UbezpieczeniowyFunduszKapitałowyVLSkarbiecSubfunduszPieniężnySkarbiec-Kasa
15) UbezpieczeniowyFunduszKapitałowyVLUniFunduszeSubfunduszUniKoronaObligacje
16) UbezpieczeniowyFunduszKapitałowyVLUniFunduszeSubfunduszUniKoronaPieniężny
17) UbezpieczeniowyFunduszKapitałowyVLUniFunduszeSubfunduszUniWIBIDPlus
18) UbezpieczeniowyFunduszKapitałowyVLUniFunduszeSubfunduszUniObligacje:NowaEuropa
19) UbezpieczeniowyFunduszKapitałowyVLInvestorParasolSubfunduszInvestorAkcjiDużychSpółekDywidendowych
20) UbezpieczeniowyFunduszKapitałowyVLInvestorParasolSubfunduszInvestorNowychTechnologii
21) UbezpieczeniowyFunduszKapitałowyVLNNParasolNNSubfunduszAkcji
22) UbezpieczeniowyFunduszKapitałowyVLNNParasolNNSubfunduszAkcjiŚrodkowoeuropejskich
23) UbezpieczeniowyFunduszKapitałowyVLNNParasolNNSubfunduszJaponia(L)
24) UbezpieczeniowyFunduszKapitałowyVLJPMorganFunds–HighbridgeUSSTEEPFund
25) UbezpieczeniowyFunduszKapitałowyVLNobleFundsSubfunduszNobleFundAkcjiMałychiŚrednichSpółek
26) UbezpieczeniowyFunduszKapitałowyVLOptimumSubfunduszOptimumAkcji
27) UbezpieczeniowyFunduszKapitałowyVLQuercusParasolowySubfunduszQuercusAgresywny
28) UbezpieczeniowyFunduszKapitałowyVLQuercusParasolowySubfunduszQuercuslev
29) UbezpieczeniowyFunduszKapitałowyVLQuercusParasolowySubfunduszQuercusshort
30) UbezpieczeniowyFunduszKapitałowyVLSkarbiecSubfunduszAkcjiSkarbiec-Akcja
31) UbezpieczeniowyFunduszKapitałowyVLUniFunduszeSubfunduszUniAkcjeMałychiŚrednichSpółek
32) UbezpieczeniowyFunduszKapitałowyVLUniFunduszeSubfunduszUniAkcje:Turcja
33) UbezpieczeniowyFunduszKapitałowyVLUniFunduszeSubfunduszUniKoronaAkcje
34) UbezpieczeniowyFunduszKapitałowyVLUniFunduszeSubfunduszUniAkcje:DalekiWschód
35) UbezpieczeniowyFunduszKapitałowyVLNobleFundsSubfunduszNobleFundGlobalReturn
36) UbezpieczeniowyFunduszKapitałowyVLInvestorParasolSubfunduszInvestorGoldOtwarty
37) UbezpieczeniowyFunduszKapitałowyVLAltusParasolowySubfunduszAltusAbsolutnejStopyZwrotuRynkuPolskiego
38) UbezpieczeniowyFunduszKapitałowyVLAltusParasolowySubfunduszAltusAbsolutnejStopyZwrotuDłużny
39) UbezpieczeniowyFunduszKapitałowyVLNobleFundsSubfunduszNobleFundTimingowy
40) UbezpieczeniowyFunduszKapitałowyVLNovoSubfunduszNovoAktywnejAlokacji
41) UbezpieczeniowyFunduszKapitałowyVLSchroderISFEUROEquityHedgedPLN
42) UbezpieczeniowyFunduszKapitałowyVLSchroderISFAsianOpportunitiesHedgedPLN
43) UbezpieczeniowyFunduszKapitałowyVLSchroderISFIndianOpportunitiesHedgedPLN
44) UbezpieczeniowyFunduszKapitałowyVLBGFFixedIncomeGlobalOpportunitiesHedgedPLN
45) UbezpieczeniowyFunduszKapitałowyVLFranklinU.S.OpportunitiesFundHedgedPLN
46) UbezpieczeniowyFunduszKapitałowyVLinPlus
47) UbezpieczeniowyFunduszKapitałowyVLVectorStabilny
2. Charakterystyki Ubezpieczeniowych Funduszy Kapitałowych, które dostępne są wyłącznie w ramach Programu „Navigo”:
Nazwa UFKCel
inwestycyjny UFK
Typy i rodzaje papie-rów wartościowych i innych praw mająt-
kowych będących przedmiotem lokat
UFK
Charakterystyka aktywów UFKKryteria doboru aktywów
UFK oraz zasady ich dywersyfikacji
Ograniczenia inwestycyjne
UFK
Profil ryzyka UFK
VLUni-FunduszeSubfunduszUniAkcje:DalekiWschód
CelemUFKjestwzrostwartościaktywów w wyniku wzrostuwartościjegolokat. Do realizacji celówfunduszmożeużywaćklasaktywówo wysokim ryzyku.
Jednostkiuczest-nictwa w otwartym funduszuinwesty-cyjnymUniFunduszeSpecjalistycznyFunduszInwe-stycyjny Otwarty SubfunduszUniAk-cje:DalekiWschódzarządzanymprzezUnionInvestmentTowarzystwoFundu-szyInwestycyjnychSpółkaAkcyjna
AktywamiFunduszuVLUniFunduszeSubfunduszUniAkcje:DalekiWschódsąjednostkiuczestnictwafunduszuinwestycyj-negoUniFunduszeSpecjalistycznyFunduszInwestycyjnyOtwartySubfunduszUniAkcje:DalekiWschód,któregood70%do100%lokatstanowiątytułyuczestnictwafunduszuUniEMFernost.Pozostałączęśćlokatmogąstanowićinwestycjebezpośredniowakcje,dłużnepapierywartościowe,instrumentyrynkupieniężnego,jakrównieżdepozytybankowe.Conajmniej2/3aktywówfunduszuźródłowegostanowiąakcjeiinneinstrumentyudziałowespółekdziałającychnarynkachdalekowschodnich(m.in.chińskim,tajwańskim,koreańskim,indyjskimorazindonezyjskim).
100%AktywówFunduszuVLUniFunduszeSubfun-duszUniAkcje:DalekiWschódjestinwestowanew jednostki uczestnictwa funduszuinwestycyjnegoUniFunduszeSpecjali-stycznyFunduszInwesty-cyjnyOtwartySubfunduszUniAkcje:DalekiWschódzarządzanegoprzezUnionInvestmentTowarzystwoFunduszyInwestycyjnychSpółkaAkcyjna.
Funduszniestosujeżadnychograniczeńinwestycyjnych.
Rynek akcji. Wysokie ryzyko
5
Nazwa UFKCel
inwestycyjny UFK
Typy i rodzaje papie-rów wartościowych i innych praw mająt-
kowych będących przedmiotem lokat
UFK
Charakterystyka aktywów UFKKryteria doboru aktywów
UFK oraz zasady ich dywersyfikacji
Ograniczenia inwestycyjne
UFK
Profil ryzyka UFK
VLSchroderISFIndianOpportunities HedgedPLN
CelemUFKjestwzrostwartościaktywów w wyniku wzrostuwartościjegolokat. Do realizacji celówfunduszmożeużywaćklasaktywówo wysokim ryzyku.
Jednostkiuczest-nictwa w otwartym funduszuinwesty-cyjnymSchroderISFIndianOpportunitieszarządzanymprzezSchroderInvestmentManagement
AktywamiFunduszuVLSchroderISFIndianOpportunitiesHedgedPLNsąjednostkiuczestnictwafunduszuinwestycyjnegoSchroderISFIndianOpportunities,któregominimum2/3aktywówinwestowanejestwakcjespółekzrynkuindyjskiegolubakcjespółek,którezgodniezprzewidywaniamipowinnyzyskiwaćnaskutekwzrostuindyjskiegorynku.Funduszutrzymujezazwyczajudziaływ30-70spółkachbezograniczeńwzględemkapitalizacjiisekto-rów.Funduszmożeteżinwestowaćwpozostałeinstrumentyfinansowe(wtymwinstrumentypochodne)orazutrzymywaćsaldaśrodkówpieniężnychnadepozytach.
100%AktywówFunduszuVLSchroderISFIndianOpportunitiesHedgedPLNjestinwestowanew jednostki uczestnictwa funduszuinwestycyjnegoSchroderISFIndianOppor-tunitieszarządzanegoprzezSchroderInvestmentManagement
Funduszniestosujeżadnychograniczeńinwestycyjnych.
Rynek akcji. Wysokie ryzyko
VLBGFFixedIncomeGlobalOpportunities HedgedPLN
CelemUFKjestwzrostwartościaktywów w wyniku wzrostuwartościjegolokat. Do realizacji celówfunduszstosujebezpieczne instru-mentyfinansowe
Jednostkiuczestnic-twawotwartymfun-duszu inwestycyjnym BGFFixedIncomeGlobalOpportunitieszarządzanymprzezBlackRock(Luxembourg)S.A
AktywamiFunduszuVLBGFFixedIncomeGlobalOpportunitiesHedgedPLNsąjednostkiuczestnictwafunduszuinwestycyjnegoBGFFixedIncomeGlobalOpportunities,któryinwestujenacałymświecieconajmniej70%łącznychaktywówwpapierywartościoweostałymdochodzie.Obejmująoneobligacjeorazinstrumentyrynkupieniężnego(tj.dłużnepapierywartościoweokrótkichterminachzapadalności).Papierywartościoweostałymdochodziesądenominowanewróżnychwalu-tachimogąbyćemitowaneprzezrządy,agencjerządowe,spółkiiinstytucjeponadnarodowe(np.MiędzynarodowyBankOdbudowyiRozwoju).
100%AktywówFunduszuVLBGFFixedIncomeGlobalOpportunitiesHedgedPLNjestinwestowane w jednostki uczestnictwafunduszuinwestycyjnegoBGFFixedIncomeGlobalOpportu-nitieszarządzanegoprzezBlackRock(Luxembourg)S.A
Funduszniestosujeżadnychograniczeńinwestycyjnych.
Rynek instrumentów dłużnychiakcji.Podwyższonypoziom ryzyka
VLKBCParasolKBCSubfunduszPapierów Dłużnych
CelemUFKjestwzrostwartościaktywów w wyniku wzrostuwartościjegolokat. Do realizacji celówfunduszstosujebezpieczne instru-mentyfinansowe.
Jednostkiuczest-nictwa w otwartym funduszuinwesty-cyjnymKBCParasolFunduszInwesty-cyjnyOtwartyKBCSubfunduszPapierówDłużnychzarządzanymprzezKBCTowarzystwoFunduszyInwesty-cyjnychS.A.
AktywamiFunduszuVLKBCParasolKBCSubfunduszPapierówDłużnychsąjednostkiuczestnictwafunduszuinwestycyjnegoKBCParasolFunduszInwestycyjnyOtwartyKBCSubfunduszPapierówDłużnych,któregoaktywasąlokowanegłówniewdłużnepapierywarto-ścioweiinstrumentyrynkupieniężnego,przyczymgłównąkategoriąlokatbędąinstrumentyfinansoweoterminiezapadalnościpowyżejjednego roku.
100%AktywówFunduszuVLKBCParasolSubfunduszKBCPapierówDłużnychjest inwestowane w jednostki uczestnictwa funduszuinwestycyjnegoKBCParasolFunduszInwestycyjnyOtwartyKBCSubfunduszPapierówDłużnychzarządzanegoprzezKBCTowarzystwoFunduszyInwestycynjychS.A.
Funduszniestosujeżadnychograniczeńinwestycyjnych.
Rynekdłużny.Średnipoziomryzyka
VLKBCParasolBiznesSubfunduszKBCGamma
CelemUFKjestwzrostwartościaktywów w wyniku wzrostuwartościjegolokat. Do realizacji celówfunduszstosujebezpieczne instru-mentyfinansowe.
Jednostkiuczestnic-twawotwartymfun-duszu inwestycyjnym KBCParasolBiznesSpecjalistycznyFun-duszInwestycyjnyOtwartySubfunduszKBCGammazarządzanymprzezKBCTowarzystwoFunduszyInwesty-cyjnychS.A.
AktywamiFunduszuVLKBCParasolBiznesSub-funduszKBCGammasąjednostkiuczestnictwafunduszuinwestycyjnegoKBCParasolBiznesSpecjalistycznyFunduszInwestycyjnyOtwartySubfunduszKBCGamma,któregoaktywasąlokowanewdłużnepapierywartościowe,papierywartościoweiwierzytelnościobjętelubnabytezagranicą,prawamajątkowe,waluty,wierzy-telnościpieniężneoterminiewymagalnościniedłuższymniżrok.
100%AktywówFunduszuVLKBCParasolBiznesSubfunduszKBCGammajest inwestowane w jednostki uczestnictwa funduszuinwestycyjnegoKBCParasolBiznesSpecjalistycznyFunduszInwestycyjnyOtwartySubfunduszKBCGammazarządzanegoprzezKBCTowarzystwoFunduszyInwestycynjychS.A.
Funduszniestosujeżadnychograniczeńinwestycyjnych.
Rynek pie-niężnyidłużnyskarbowy. Niskie ryzyko
CharakterystykipozostałychUbezpieczeniowychFunduszyKapitałowychwskazanychwust.1znajdująsięwRegulaminieUbezpieczeniowychFunduszyKapitałowychzarządzanychprzezViennaLifeTUnaŻycieS.A.ViennaInsuranceGroupoferowanychdoumówubezpieczenianażyciezubezpieczeniowymfunduszemkapitałowym.
3. NiniejszyZałącznik(tekstpierwotnyprzyjętyUchwałąZarząduNr95/2015zdnia14kwietnia2015rokuzpóźniejszymizmianami)zostałzatwierdzonyUchwałąZarząduViennaLifeTUnaŻycieS.A.ViennaInsuranceGroupNr317/2017zdnia8grudnia2017rokuiwchodziwżyciezdniem29grudnia2017roku.
Paweł ZiembaPrezes Zarządu
Witold CzechowskiCzłonek Zarządu
