Przewodnik dla klienta - BS Pleszew · 2018. 6. 25. · 8 Logowanie do systemu 1.1 Dwufazowe...

Przewodnik dla klienta

Pleszew, 2018

Zawartość

1) Dokumentacja użytkownika systemu eBankNet,

2) Dokumentacja użytkownika systemu eCorpoNet,

3) Dokumentacja użytkownika systemu TeleSaldo,

4) Dokumentacja użytkownika systemu SaldoSMS.

Dokumentacja systemu

eBankNet

Instrukcja użytkownika8 czerwca 2018

Spis treści

1 Logowanie do systemu 71.1 Dwufazowe logowanie do systemu . . . . . . . . . . . . . . . . 81.2 Cookies . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 8

2 Menu główne 9

3 Mój portfel 113.1 Podsumowanie finansów . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 113.2 Informacja o wszystkich produktach . . . . . . . . . . . . . . . 13

3.2.1 Rachunki . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 133.2.2 Lokaty . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 133.2.3 Kredyty . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 143.2.4 Karty kredytowe . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 15

4 Przelewy 164.1 Nowy przelew . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 17

4.1.1 Przelew krajowy . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 184.1.2 Przelew Własny . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 214.1.3 Przelew Zagraniczny . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 244.1.4 Przelew US/Cło . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 274.1.5 Przelew ZUS . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 304.1.6 Doładowanie telefonu . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 314.1.7 Przelew Vat . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 33

4.2 Lista adresatów . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 364.3 Oczekujące . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 404.4 Niewykonane . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 434.5 Lista zleceń stałych . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 46

4.5.1 Uaktualnianie zlecenia stałego . . . . . . . . . . . . . . 484.5.2 Usuwanie zlecenia stałego . . . . . . . . . . . . . . . . 49

4.6 Nowe zlecenie stałe . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 494.7 Szybkie przelewy . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 55

SPIS TREŚCI 3

4.8 Autodealing . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 56

5 Rachunki 605.1 Lista rachunków . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 605.2 Informacje szczegółowe . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 61

6 Kredyty 636.1 Lista kredytów . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 636.2 Informacje szczegółowe . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 64

7 Lokaty 677.1 Lista lokat . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 677.2 Informacje szczegółowe . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 68

8 Karty 718.1 Lista kart . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 718.2 Informacje szczegółowe . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 72

8.2.1 lista operacji . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 728.2.2 Zmiana limitów . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 72

9 Mój profil 749.1 Dane osobowe . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 759.2 Zmiana hasła do systemu . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 759.3 Zarządzanie limitami transakcji . . . . . . . . . . . . . . . . . 769.4 Hasła jednorazowe . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 779.5 Kody jednorazowe . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 789.6 Zmiana PIN-u tokena . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 809.7 Personalizacja powiadomień SMS . . . . . . . . . . . . . . . . 819.8 Zatwierdzone regulaminy . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 83

10 Historia 8510.1 Klawisze skrótu i funkcyjne w Historii . . . . . . . . . . . . . . 86

10.1.1 Specyfikacja pliku eksportu operacji . . . . . . . . . . . 88

11 Definicje 9111.1 Definicje wprowadzenie . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 91

11.1.1 Wprowadzenie do definicji przelewów . . . . . . . . . . 9211.2 Nowa definicja . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 95

11.2.1 Definicja krajowa . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 9611.2.2 Definicja-Podatki . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 9811.2.3 Definicja-ZUS . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 10411.2.4 Definicja podzielonej płatności VAT . . . . . . . . . . . 104

4 SPIS TREŚCI

11.3 Wykonywanie przelewu na podstawie definicji . . . . . . . . . 10711.3.1 Definicja krajowa . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 10711.3.2 Definicja-Podatki . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 10811.3.3 Definicja podzielonej płatności VAT . . . . . . . . . . . 109

11.4 Uaktualnianie definicji . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 10911.4.1 Definicja krajowa . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 10911.4.2 Definicja-Podatki . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 11111.4.3 Definicja podzielonej płatności VAT . . . . . . . . . . . 111

11.5 Usuwanie definicji . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 11111.5.1 Definicja krajowa . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 11111.5.2 Definicja-Podatki . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 11111.5.3 Definicja podzielonej płatności VAT . . . . . . . . . . . 112

11.6 Definicje zagraniczne . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 11211.6.1 Definiowanie przelewów zagranicznych . . . . . . . . . 11311.6.2 Nowa definicja . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 11511.6.3 Wykonywanie przelewu na podstawie definicji . . . . . 11711.6.4 Uaktualnianie definicji . . . . . . . . . . . . . . . . . . 12111.6.5 Usuwanie definicji . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 123

11.7 Definicje Doładowań . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 12311.7.1 Wprowadzenie do definicji doładowań . . . . . . . . . . 12411.7.2 Nowa definicja . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 12611.7.3 Doładowanie na podstawie definicji . . . . . . . . . . . 12711.7.4 Uaktualnianie definicji . . . . . . . . . . . . . . . . . . 12911.7.5 Usuwanie definicji . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 131

12 Wnioski 13312.1 Założenie lokaty . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 13412.2 Zamawianie haseł jednorazowych . . . . . . . . . . . . . . . . 13412.3 Zamawianie karty kodów jednorazowych . . . . . . . . . . . . 13512.4 Rodzina 500 PLUS . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 13512.5 Wniosek o kredyt . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 138

13 Komunikator 14413.1 Lista wiadomości . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 14513.2 Nowa wiadomość . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 147

14 PayByNet 149

15 Autoryzacja transakcji 15315.1 Hasła jednorazowe . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 15315.2 Kody jednorazowe . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 153

SPIS TREŚCI 5

15.3 Hasła SMS . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 15415.4 Tokeny . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 15515.5 Hasło do systemu . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 15615.6 SKK . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 156

16 Zakończenie pracy 159

17 RWD 161

Wstęp

Niniejsza instrukcja ma na celu wprowadzenie w problematykę oraz pokaza-nie jak w prawidłowy, oraz bezpieczny sposób możemy tego dokonywać.W okresie powszechnego dostępu do Internetu stworzyliśmy bezpieczne, prak-tyczne oraz przyjemne w użytkowaniu rozwiązanie. Dzięki Internetowi i sys-temowi eBankNet można swobodnie dysponować środkami zgromadzonymiw Państwa banku.

Rozdział 1

Logowanie do systemu

Dostęp do systemu eBankNet realizowany jest przez podanie loginu i hasła.Login jest niepowtarzalnym identyfikatorem użytkownika. Hasło jest ciągiemznakowym o długości nieprzekraczającej 16 znaków. Zaleca się hasła bezpolskich znaków diakrytycznych. Klient banku może mieć kilka różnych parlogin-hasło, każdemu loginowi zostają nadane uprawnienia do dysponowaniawybranymi rachunkami. Dzięki temu niektórym osobom możemy udostępnićwybrane funkcję na wybranych rachunkach.Po prawidłowym wpisaniu adresu Państwa banku w przeglądarce interne-towej komputera na ekranie pojawi się formularz bezpiecznego logowania(rys.1.1).

Rysunek 1.1: Logowanie do systemu

W polu login i hasło należy wpisać dane przydzielone w banku po podpi-saniu stosownej umowy. Jest to pierwszy poziom uwierzytelnienia użytkow-nika. Pozytywne przejście przez ten etap pozwoli na dalszą pracę z systemem.Podczas wpisywania hasła należy pamiętać, że system rozpoznaje wielkośćliter. Użycie niewłaściwego hasła spowoduje zablokowanie konta po trzeciejnieudanej próbie logowania. Odblokowanie dostępu odbywa się po kontakciez obsługą banku i złożeniu wyjaśnień.

8 Logowanie do systemu

1.1 Dwufazowe logowanie do systemu

Dostęp do systemu eBankNet może być również dwufazowy. Po podaniu pra-widłowego loginu i hasła może pojawić się w przeglądarce formularz, do któ-rego należy wpisać hasło jednorazowe (rys.1.2). Jeżeli hasło będzie poprawne,umożliwiona będzie dalsza praca z systemem.

Rysunek 1.2: Drugi krok logowania

1.2 Cookies

Pliki cookies (tzw. ciasteczka) to dane, które serwis internetowy wysyłado przeglądarki użytkownika i które przeglądarka wysyła z powrotem przynastępnym skorzystaniu z serwisu. Przeglądarka zezwala serwisowi interne-towemu na dostęp jedynie do plików cookies umieszczonych w niej przez tenserwis.System eBankNet korzysta z następującego pliku cookie:

• Nazwa cookie: JSESSIONID

• Rodzaj: SESYJNY

• Cel zapisania: tworzony tylko w momencie, kiedy połączenie z bankiemszyfrowane jest bezpiecznym protokołem SSL. Niezbędny do popraw-nego działania systemu eBankNet.

Plik ten nie przechowuje danych użytkownika ani nie służy do jego identy-fikacji. Pliki cookies sesyjne są przechowywane w przeglądarce internetowejdo momentu opuszczenia systemu eBankNet bądź wyłączenia przeglądarkiinternetowej.

Rozdział 2

Menu główne

Po zalogowaniu do systemu ukaże nam się kafelkowe menu główne. Znajdujesię ono w górnej części ekranu, jest cały czas dostępne (rys.2.1). Menu główneskłada się z następujących elementów:

Rysunek 2.1: Kafelkowe menu główne

• Mój portfel — Jest to spójna informacja o rachunkach, lokatach, kre-dytach i kartach kredytowych klienta. Znajdują się tam wszystkie pro-dukty, jakie posiada klient w swoim portfelu. Z lewej strony zsumowanosalda i wolne środki na wszystkich rachunkach w rozbiciu na waluty,zsumowane zostały również wszystkie lokaty i kredyty (dokładny opisznajduje się w rozdziale 3).

• Przelewy — W tym miejscu będziemy mogli wykonać dowolny przelew(dokładny opis znajduje się w rozdziale 4).

• Rachunki — lista rachunków (dokładny opis znajduje się w rozdziale5).

• Kredyty — lista zaciągniętych kredytów (dokładny opis znajduje się wrozdziale 6).

• Lokaty — lista założonych lokat (dokładny opis znajduje się w rozdziale7).

10 Menu główne

• Karty — lista dostępnych kart płatniczych (dokładny opis znajduje sięw rozdziale 8).

• Mój profil — W zależności od udostępnionych mechanizmów znajdująsię tu opcje do zmiany hasła do systemu, zarządzania hasłami jedno-razowymi, zarządzania tokenem, oraz zarządzania listą zdrapek (do-kładny opis znajduje się w rozdziale 9).

• Historia — W tym miejscu można sprawdzić historię operacji na ra-chunkach (dokładny opis znajduje się w rozdziale 10).

• Definicje — To miejsce pozwoli na zdefiniowanie szablonu przelewu(dokładny opis znajduje się w rozdziale 11).

• Wnioski — Tutaj znajduje się lista złożonych wniosków oraz w zależno-ści od udostępnionych mechanizmów możliwość zamówienia listy hasełbądź listy zdrapek (dokładny opis znajduje się w rozdziale 12).

Opisane powyżej pozycje głównego menu posiadają wiele dodatkowychopcji dostępnych po wybraniu konkretnego kafelka. Opisane zostaną one wdalszych rozdziałach instrukcji.Powyżej menu kafelkowego znajdują się kolejne trzy istotne elementy:

• Wyloguj — opcja ta pozwala na wylogowanie z systemu i powinnabyć wykonana po każdym zakończeniu pracy z systemem. Licznik obokodmierza okres bierności użytkownika, po którym system wyloguje sięautomatycznie (dokładny opis znajduje się w rozdziale16).

• Komunikaty — w tym miejscu będą wyświetlane wysyłane przez bankkomunikaty.

• Nazwa użytkownika — po rozwinięciu tej opcji pokaże się nam login,nazwa i adres właściciela kartoteki, data ostatniego udanego logowaniai data ostatniego nieudanego logowania.

Rozdział 3

Mój portfel

Po poprawnym zalogowaniu użytkownik trafia do mojego portfela, jest tospójna informacja o wszystkich produktach, jakie posiadasz. Ekran jest po-dzielony na dwie części lewa strona to podsumowanie, w centralnej częścimamy analitycznie pogrupowane i przedstawione wszystkie produkty (rys.3.1).

Rysunek 3.1: Ekran mojego portfela

3.1 Podsumowanie finansów

Lewa strona ekranu przedstawia syntetyczną informację o środkach. Jest topodsumowanie w rozbiciu na rachunku, lokaty, kredyty i karty kredytowe.Podsumowanie dodatkowo jest podzielone na waluty.

12 Mój portfel

• Saldo — czyli środki klienta znajdujące się na jego rachunkach rozli-czeniowych w rozbiciu na złotówki i waluty obce.

• Dostępne środki — czyli saldo z uwzględnieniem blokad oraz limitówdostępnych na rachunkach.

• Lokaty — suma środków zgromadzonych na lokatach użytkownika.

• Kredyty — suma kredytów zaciągniętych przez użytkownika.

• Karty kredytowe — suma dostępnych środków dla wszystkich kart kre-dytowych; w zależności od produktu może to być zsumowane saldo zuwzględnieniem blokad oraz limitów bądź saldo z uwzględnieniem limi-tów (rys.3.2).

Rysunek 3.2: Podsumowanie w moim portfelu

3.2 Informacja o wszystkich produktach 13

3.2 Informacja o wszystkich produktach

W centralnej części ekranu znajdują się rozwijane belki rachunki, lokaty, kre-dyty, karty kredytowe, a pod każdą z nich znajdują się rachunki klienta ko-lejno uporządkowane. Belki można rozwijać i zwijać w dowolnej konfiguracji.Po najechaniu na numer rachunku w każdej z belek podświetla się on, dającmożliwość jednym kliknięciem przeniesienia się do szczegółów wybranego ra-chunku. Szczegóły rachunków opisane są kolejno w rozdziałach (rachunki5.2,lokaty7.2, kredyty6.2, karty kredytowe8.2).

3.2.1 Rachunki

W belce Rachunki, znajdują się rachunki rozliczeniowe i oszczędnościowe,czyli takie, z których klient może wykonać przelew. W belce rachunki są in-formacje o NRB, nazwie rachunku, saldzie i dostępnych środkach. Przelewymożna wykonać, przechodząc do zakładki przelew albo skorzystać z dostęp-nych przy rachunku klawiszy skrótu. Dostępne klawisze skrótu, to:

• Historia — to klawisz, który przenosi użytkownika do historii danegorachunku, pomijając krok związany z wybieraniem analizowanego ra-chunku

• Przelew krajowy — używając tego klawisza skrótu, użytkownik zostajeprzeniesiony do trzeciego kroku przelewu z rachunku, z którego wy-szedł. Przelew możliwy z rachunku złotowego oraz na rachunek w zło-tówkach

• Przelew własny — skrót pozwala na błyskawiczne przelanie środków po-między rachunkami użytkownika, przenosząc klienta do Przelewu Wła-snego na podobnej zasadzie, jak pozostałe skróty (rys.3.3)

3.2.2 Lokaty

Belka lokaty pokazuje nam wszystkie posiadane przez klienta lokaty. Przed-stawia następujące informacje [numer rachunku] – nazwa rachunku i jegoNRB, [Data założenia/Data zapadalności], [Czas trwania] – okres, na jakąjest założona lokata, [Kwota lokaty]. Po wejściu w NRB danej lokaty prze-chodzimy do informacji szczegółowych danej lokaty (rys.3.4).

14 Mój portfel

Rysunek 3.3: „Belka” Rachunki

Rysunek 3.4: „Belka” Lokaty

3.2.3 Kredyty

Belka kredyty ukazuje nam informację o posiadanych przez klienta wszyst-kich kredytach nieodnawialnych, czyli takich, które nie są bezpośrednio po-wiązanych z rachunkami bieżącymi. Ta belka nie pokazuje również informacjio kartach kredytowych, które znajdują się w belce „Karty kredytowe”. Powejściu w IBAN rachunku kredytowego przechodzimy do informacji szcze-gółowych danego rachunku (informacje szczegółowe rachunku kredytowegoopisano w rozdziale 6). Belka kredyty przedstawia następujące informacje:Nazwa i IBAN rachunku, Saldo księgowe rachunku kredytowego, [Kwotę]kwota, na jaką udzielono kredyt (rys.3.5).

3.2 Informacja o wszystkich produktach 15

Rysunek 3.5: „Belka” Kredyty

3.2.4 Karty kredytowe

Belka „Karty kredytowe” pokazuje nam wszystkie karty kredytowe, do ku-tych masz uprawnienia. Po wejściu w numer karty przechodzimy do informa-cji szczegółowej danej karty. W ww. belce mamy informacje na temat czę-ściowego numeru karty, przyznanego limitu na karcie i dostępnych środkówna danej karcie (rys.3.6).

Rysunek 3.6: „Belka” Karty kredytowe

Rozdział 4

Przelewy

W tej części dokumentacji opisana zostanieeee funkcjonalność związana z wy-konywaniem przelewów, tworzeniem listy adresatów, przeglądaniem operacjioczekujących i niewykonanych oraz tworzeniem, modyfikowaniem i usuwa-niem zleceń stałych.Z menu głównego należy wybrać kafel Przelewy. Przelewy uzyskujemy powybraniu z Menu głównego opcji o tej samej nazwie (rys.??).Po wejściu w menu Przelewy pokazuje nam się podmenu Nowy przelew.

Rysunek 4.1: Kafelkowe menu głównete

Całe podmenu składa się z następujących elementów:

• Nowy przelew – miejsce gdzie realizowane będą przelewy (dokładnyopis znajduje się w podrozdziale 4.1).

• Lista adresatów – za każdym razem, kiedy wprowadzimy przelew znowym (nieznanym systemowi) numerem IBAN, zostanie on zapisany.W tym podmenu można usuwać i zmieniać nazwę takiego adresataprzelewu (dokładny opis znajduje się w podrozdziale 4.2).

• Oczekujące – jest to miejsce gdzie, można uzyskać informację na te-mat wszystkich operacji oczekujących dla danego rachunku (dokładnyopis znajduje się w podrozdziale 4.3).

4.1 Nowy przelew 17

• Niewykonane – w tym podmenu uzyskamy informację o wszystkichniewykonanych operacjach w podanym okresie (dokładny opis znajdujesię w podrozdziale 4.4).

• Lista zleceń stałych – tu znajdują się wszystkie zlecenia stałe dladanego rachunku. Możemy go usunąć, edytować i podglądnąć szczegóły(dokładny opis znajduje się w podrozdziale 4.5).

• Nowe zlecenie stałe – w tym miejscu definiujemy nowe zlecenia stałe(dokładny opis znajduje się w podrozdziale 4.6).

• Autodealing - w tym miejscu można zakupić lub sprzedać walutę(dokładny opis znajduje się w podrozdziale 4.8).

4.1 Nowy przelew

System pozwala na realizowanie przelewów na wiele sposobów, poniżej po-dajemy parę z nich na przykładzie przelewów krajowych:

• Poprzez stworzenie i zapisanie definicji, a następnie wykonanie prze-lewu na jej podstawie. A więc definicja jest wzorcem, który umożliwiawielokrotne wykonanie przelewu do tego samego odbiorcy (dokładnyopis znajduje się w rozdziale 11).

• Wykonanie przelewu krajowego na podstawie zapisanego adresata (opisw podrozdziale 4.1.1).

• Wykonanie przelewu krajowego na nowego adresata z podaniem nazwyadresata i jego numeru rachunku (opis w podrozdziale 4.1.1).

• Wykonanie przelewu za pomocą klawiszy skrótu z menu głównego mójportfel.

Aby wykonać przelew, należy z Menu głównego wybrać moduł Prze-lewy, a następnie z menu bocznego opcję Nowy przelew. Wybór ten prze-nosi użytkownika do pierwszego kroku wykonywania przelewu o nazwie Typprzelewu, w którym następuje wybór rodzaju przelewu (rys.4.2). Może tobyć:

• Przelew krajowy - przelew na rachunek krajowy (dokładny opis znaj-duje się w podrozdziale 4.1.1),

18 Przelewy

• Przelew własny - przelew na pozostałe rachunki użytkownika, opcjapodpowiada się, jeśli login ma więcej niż jeden rachunek krajowy (do-kładny opis znajduje się w podrozdziale 4.1.2),

• Przelew zagraniczny — przelew na rachunek zagraniczny (dokładnyopis znajduje się w podrozdziale 4.1.3),

• Przelew US/Cło — przelew do Urzędu Skarbowego i na cło (do-kładny opis znajduje się w podrozdziale 4.1.4),

• Doładowanie telefonu — przelew umożliwiający doładowanie tele-fonu komórkowego (dokładny opis znajduje się w podrozdziale 4.1.6).

• Przelew VAT (podzielonej płatności) — przelew umożliwiającyrealizację podzielonej płatności (dokładny opis znajduje się w podroz-dziale 4.1.7).

Rysunek 4.2: Wykonanie przelewu — krok 1

Po wybraniu rodzaju przelewu następuje przejście do kroku 2 o nazwiePrzelew z rachunku, w którym użytkownik wybiera rachunek, z któregozostaną pobrane środki do przelewu (rys.4.3)

Kolejne dwa kroki wykonania przelewu różnią się, w zależności od typuprzelewu i zostały opisane w podrozdziałach tej sekcji.

4.1.1 Przelew krajowy

W celu wykonania przelewu krajowego należy z Menu głównego wybraćmoduł Przelewy, a następnie z menu bocznego opcję Nowy przelew. Powykonaniu dwóch pierwszych kroków (w pierwszym kroku należy wybrać typprzelewu krajowy) opisanych powyżej użytkownik zostaje przekierowany do

4.1 Nowy przelew 19


kroku trzeciego o nazwie Przelew na rachunek w którym wybiera rachunekadresata (rys. 4.4) Rachunek adresata można wybrać z istniejącej listy adre-

Rysunek 4.4: Wykonanie przelewu krajowego — krok 3

satów (lista adresatów została opisana w rozdziale 4.2) lub kliknąć przycisknowy adresat. Wybranie konkretnego adresata spowoduje automatyczneprzejście do kroku czwartego i wypełnienie pól Rachunek odbiorcy orazNazwa odbiorcy danymi adresata. Wybranie opcji nowy adresat również

20 Przelewy

spowoduje automatyczne przejście do kroku czwartego, ale wyżej wymienionepola pozostaną puste i użytkownik będzie musiał wypełnić je ręcznie (jeślipo wyborze nowego adresata zostanie wpisany nowy numer rachunku, to pozrealizowaniu przelewu taki adresat zostanie automatycznie zapisany).Czwarty krok tworzenia przelewu krajowego o nazwie Dane do przelewuma postać standardowego formularza i pozwala użytkownikowi uzupełnić po-zostałe pola wymagane przy tworzeniu przelewu (rys. 4.5).

Rysunek 4.5: Wykonanie przelewu krajowego — krok 4

Szczegóły dotyczące znaczenia poszczególnych pól formularza (z wyjątkiempola Typ przelewu opisanego w rozdziale 4.7) opisane zostały w sekcji 11.Po wypełnieniu formularza wciskamy przycisk Dalej. Jeśli dane w formula-rzu zawierają błędy, wyświetlony zostanie on ponownie wraz z odpowiednimiadnotacjami. Jeśli dane wpisane zostały poprawnie, wyświetlony zostanie for-mularz podsumowujący zawierający wszystkie wprowadzone przez nas dane— w celu weryfikacji (rys.4.6).

Należy dokonać weryfikacji danych i w wypadku odkrycia błędów, powró-cić do poprzedniej strony formularza wciskając przycisk Wstecz. Przycisk

4.1 Nowy przelew 21

Rysunek 4.6: Wykonywanie przelewu krajowego — podsumowanie

Anuluj przeniesie nas do pierwszego kroku tworzenia nowego przelewu, anu-lując jednocześnie proces wykonywania obecnego przelewu.Jeśli wprowadzone dane są poprawne, należy wpisać żądane hasło i wcisnąćprzycisk Zatwierdź.Jeśli hasło zostanie wprowadzone poprawnie, otrzymamy komunikat potwier-dzający przyjęcie przelewu do realizacji. Z takiego przelewu będzie możnautworzyć definicję przelewu klikając na Utwórz definicję z przelewu (do-kładny opis znajduje się w podrozdziale 11).

Rysunek 4.7: Poprawnie zrealizowany przelew krajowy

4.1.2 Przelew Własny

W celu wykonania przelewu własnego należy z Menu głównego wybraćmoduł Przelewy, a następnie z menu bocznego opcję Nowy przelew. Po

22 Przelewy

wykonaniu dwóch pierwszych kroków (w pierwszym kroku należy wybrać typprzelewu Własny) tworzenia przelewu opisanych w rozdziale 4.1 użytkownikzostaje przekierowany do kroku trzeciego o nazwie Przelew na rachunekw którym wybiera rachunek adresata 4.8. W przypadku przelewu własnegowybór będzie ograniczał się do pozostałych rachunków użytkownika.

Rysunek 4.8: Wykonanie przelewu własnego — krok 3

Wybranie rachunku, na który zostaną przelane środki, spowoduje auto-matyczne przejście do kroku czwartego tworzenia przelewu.Czwarty krok tworzenia przelewu własnego o nazwie Dane do przelewu mapostać standardowego formularza i pozwala użytkownikowi uzupełnić pozo-stałe pola wymagane przy tworzeniu przelewu 4.9 są to:

• Tytuł przelewu,

• Kwota przelewu,

• Data wykonania przelewu.

Przelew własny jest przelewem typu Eliksir, dlatego w kroku czwartymnie ma możliwości wyboru typu przelewu, tak jak ma to miejsce w przypadkuprzelewu krajowego.Po wypełnieniu formularza wciskamy przycisk Dalej. Jeśli dane w formula-rzu zawierają błędy, wyświetlony zostanie on ponownie wraz z odpowiednimiadnotacjami. Jeśli dane wpisane zostały poprawnie, wyświetlony zostanie for-mularz podsumowujący zawierający wszystkie wprowadzone przez nas dane- w celu weryfikacji 4.10.

4.1 Nowy przelew 23

Rysunek 4.9: Wykonanie przelewu własnego — krok 4

Rysunek 4.10: Wykonywanie przelewu własnego — podsumowanie

Należy dokonać weryfikacji danych i w wypadku odkrycia błędów, powró-cić do poprzedniej strony formularza wciskając przycisk Wstecz. PrzyciskAnuluj przeniesie nas do pierwszego kroku tworzenia nowego przelewu, anu-lując jednocześnie proces wykonywania obecnego przelewu.Jeśli wprowadzone dane są poprawne, należy wpisać żądane hasło i wcisnąćprzycisk Zatwierdź.Jeśli hasło zostanie wprowadzone poprawnie, otrzymamy komunikat potwier-dzający przyjęcie przelewu do realizacji, tak jak to było w przypadku prze-lewu krajowego (podrozdział 4.1.1).

24 Przelewy

4.1.3 Przelew Zagraniczny

Aby wykonać przelew zagraniczny bez użycia definicji, należy z Menu głów-nego wybrać moduł Przelewy, a następnie z menu bocznego opcję Nowyprzelew. Wybór ten przenosi użytkownika do pierwszego kroku wykonywa-nia przelewu o nazwie Typ przelewu, w którym następuje wybór rodzajuprzelewu (rys.4.11). Rodzaje przelewów zostały opisane w rozdziale 4.1. Wcelu wykonania przelewu zagranicznego należy wybrać typ o nazwie Zagra-niczny.


Po wybraniu rodzaju przelewu następuje przejście do kroku 2 o nazwiePrzelew z rachunku, w którym użytkownik wybiera rachunek, z któregozostaną pobrane środki do przelewu (rys.4.12).

Rysunek 4.12: Wykonanie przelewu zagranicznego — krok 2

Po wybraniu rachunku następuje przejście do kroku 3 o nazwie Przelewna rachunek, w którym użytkownik wybiera rachunek adresata (rys.4.13).

4.1 Nowy przelew 25


Rachunek adresata można wybrać z istniejącej listy adresatów — listaadresatów została opisana w rozdziale 4.2 lub wpisując numeru rachunkuw polu Rachunek beneficjenta. W polu Kwota przelewu należy podaćkwotę przelewu. W polu Waluta przelewu należy wybrać z listy rozwijanejwalutę w jakiej będzie wykonywany przelew. Następnie należy kliknąć przy-cisk Dalej co spowoduje przejście do kroku czwartego.Wybranie konkretnego adresata spowoduje wypełnienie pól Dane bankubeneficjenta oraz Dane beneficjenta danymi adresata. Jeśli rachunek be-neficjenta wpisywany był ręcznie ww. pola pozostaną puste i użytkownikbędzie musiał wypełnić je ręcznie.Czwarty krok tworzenia przelewu krajowego o nazwie Dane do przelewuma postać standardowego formularza i pozwala użytkownikowi uzupełnić po-zostałe pola wymagane przy tworzeniu przelewu (rys.4.14).

Szczegóły dotyczące znaczenia poszczególnych pól formularza opisane zo-stały w sekcji 11.6.2.Po wypełnieniu formularza wciskamy przycisk Dalej. Jeśli dane w formula-rzu zawierają błędy, wyświetlony zostanie on ponownie wraz z odpowiednimiadnotacjami. Jeśli dane wpisane zostały poprawnie, wyświetlony zostanie for-mularz podsumowujący zawierający wszystkie wprowadzone przez nas dane— w celu weryfikacji (rys.4.15).Należy dokonać weryfikacji danych i w wypadku odkrycia błędów, powró-

cić do poprzedniej strony formularza wciskając przycisk Wstecz. PrzyciskAnuluj przeniesie nas do pierwszego kroku tworzenia nowego przelewu, anu-lując jednocześnie proces wykonywania obecnego przelewu.

26 Przelewy


Jeśli wprowadzone dane są poprawne, należy wpisać żądane hasło i wcisnąćprzycisk Zatwierdź.Jeśli hasło zostanie wprowadzone poprawnie, otrzymamy komunikat potwier-dzający przyjęcie przelewu do realizacji (rys.4.16). Z takiego przelewu będzie

4.1 Nowy przelew 27

Rysunek 4.15: Wykonywanie przelewu zagranicznego — podsumowanie

można utworzyć definicję przelewu klikając na Utwórz definicję z prze-lewu (dokładny opis znajduje się w podrozdziale 11).

Rysunek 4.16: Poprawnie zrealizowany przelew

4.1.4 Przelew US/Cło

W celu wykonania przelewu do Urzędu Skarbowego należy z Menu głów-nego wybrać moduł Przelewy, a następnie z menu bocznego opcję Nowyprzelew. Po wykonaniu dwóch pierwszych kroków (w pierwszy kroku na-leży wybrać typ przelewu US) tworzenia przelewu opisanych w rozdziale 4.1

28 Przelewy

użytkownik zostaje przekierowany do kroku trzeciego o nazwie Przelew narachunek w którym wybiera rachunek odpowiedniego urzędu skarbowego(rys.4.17).

Rysunek 4.17: Wykonanie przelewu US — krok 3

Urząd można wyszukać na liście lub użyć filtra z opisanymi poniżej po-lami, których wypełnienie pozwala zawęzić wyniki wyszukiwania urzędu skar-bowego. Te pola to:

• Lokalizacja — miejscowość, w której znajduje się US,

• Rachunek — numer rachunku,

• Symbol formularza płatności — pole wymagane np. PIT-37,

• Data końcowa okresu rozliczeniowego,

Po wypełnieniu pól w filtrze należy wybrać przycisk Wyszukaj. Spowo-duje to wyświetlenie listy Urzędów Skarbowych spełniających wprowadzone

4.1 Nowy przelew 29

przez użytkownika kryteria.Wybranie konkretnego Urzędu Skarbowego z listy — poprzez klikniecie od-powiadający mu link Wybierz spowoduje automatyczne przejście do krokuczwartego tworzenia przelewu i wypełnienie pól Numer rachunku organupodatkowego, Nazwa i adres odbiorcy oraz Symbol formularza lubpłatności.Czwarty krok tworzenia przelewu US o nazwie Dane do przelewu ma po-stać standardowego formularza i pozwala użytkownikowi uzupełnić pozostałepola wymagane przy tworzeniu przelewu (rys.4.18).

Rysunek 4.18: Wykonanie przelewu US — krok 4

Szczegóły dotyczące znaczenia poszczególnych pól formularza (z wyjąt-kiem pola Typ przelewu opisanego w rozdziale 4.7) opisane zostały w sekcji11.2.Po wypełnieniu formularza wciskamy przycisk Dalej. Jeśli dane w formula-rzu zawierają błędy, wyświetlony zostanie on ponownie wraz z odpowiednimiadnotacjami. Jeśli dane wpisane zostały poprawnie, wyświetlony zostanie for-mularz podsumowujący zawierający wszystkie wprowadzone przez nas dane— w celu weryfikacji (rys.4.19).

30 Przelewy

Rysunek 4.19: Wykonywanie przelewu US — podsumowanie

Należy dokonać weryfikacji danych i w wypadku odkrycia błędów, powró-cić do poprzedniej strony formularza wciskając przycisk Wstecz. PrzyciskAnuluj przeniesie nas do pierwszego kroku tworzenia nowego przelewu, anu-lując jednocześnie proces wykonywania obecnego przelewu.Jeśli wprowadzone dane są poprawne, należy wpisać żądane hasło i wcisnąćprzycisk Zatwierdź.Jeśli hasło zostanie wprowadzone poprawnie, otrzymamy komunikat potwier-dzający przyjęcie przelewu do realizacji (rys.4.20). Z takiego przelewu będziemożna utworzyć definicję przelewu klikając na Utwórz definicję z prze-lewu (dokładny opis znajduje się w podrozdziale 11).

4.1.5 Przelew ZUS

Od 01.01.2018 r. przelewy do ZUS realizowane są przelewem krajowym naindywidualny numer rachunku. Jeśli nie otrzymali go Państwo w liście po-leconym od ZUS, prosimy o kontakt z ZUS osobiście lub telefonicznie pod

4.1 Nowy przelew 31

Rysunek 4.20: Poprawnie zrealizowany przelew

numerem tel. 22 560 16 00.

4.1.6 Doładowanie telefonu

Aby wykonać doładowanie bez użycia definicji, należy z Menu głównegowybrać moduł Przelewy, a następnie z menu bocznego opcję Nowy prze-lew. Wybór ten przenosi użytkownika do pierwszego kroku wykonywaniaprzelewu o nazwie Typ przelewu, w którym następuje wybór rodzaju prze-lewu. Rodzaje przelewów zostały opisane w rozdziale 4.1 a następnie należywybrać rachunek, który obciążamy również opisany w rozdziale 4.1. W celuwykonania doładowania należy wybrać typ o nazwie Doładuj telefon.

Po wybraniu rachunku następuje przejście do kroku 3 o nazwie Przelewna rachunek, w którym użytkownik wybiera operatora numeru komórko-wego, który chce zasilić (rys.4.21).

Rysunek 4.21: Wykonanie doładowania — krok 3

Wybranie operatora spowoduje automatyczne przejście do kroku czwar-tego.Czwarty krok doładowania o nazwie Dane do przelewu ma postać standar-dowego formularza i pozwala użytkownikowi uzupełnić pozostałe pola wyma-gane przy tworzeniu doładowania (rys.4.22).

32 Przelewy

Rysunek 4.22: Wykonanie doładowania — krok 4

Szczegóły dotyczące znaczenia poszczególnych pól formularza opisane zo-stały w sekcji 11.7.2.Po wypełnieniu formularza wciskamy przycisk Dalej. Jeśli dane w formula-rzu zawierają błędy, wyświetlony zostanie on ponownie wraz z odpowiednimiadnotacjami. Jeśli dane wpisane zostały poprawnie, wyświetlony zostanie for-mularz podsumowujący zawierający wszystkie wprowadzone przez nas dane- w celu weryfikacji (rys.4.23).

Rysunek 4.23: Wykonywanie doładowania — podsumowanie

Należy dokonać weryfikacji danych i w wypadku odkrycia błędów, powró-cić do poprzedniej strony formularza wciskając przycisk Wstecz. PrzyciskAnuluj przeniesie nas do pierwszego kroku tworzenia nowego przelewu, anu-lując jednocześnie proces wykonywania doładowania.Jeśli wprowadzone dane są poprawne, należy wpisać żądane hasło i wcisnąćprzycisk Zatwierdź.Jeśli hasło zostanie wprowadzone poprawnie, otrzymamy komunikat potwier-dzający przyjęcie przelewu do realizacji.W ciągu kilkudziesięciu sekund na koncie GSM powinno pojawić się zasilenie

4.1 Nowy przelew 33

w kwocie podanej w formularzu.Wykonanie doładowania zakłada blokadę środków do czasu przekazania na-leżności do operatora. Blokada ustawiana jest w wysokości doładowania, ajej podgląd dostępny jest w funkcji Blokady środków.UwagaWybranie opcji Wykonaj ponownie na przelewie z doładowaniem w hi-storii nie spowoduje kolejnego doładowania. Aby to zrobić należy jeszcze razwejść w doładowania i wykonać doładowanie zgodnie z krokami opisanymiwyżej.

4.1.7 Przelew Vat

W celu wykonania przelewu podzielonej płatności VAT należy z Menu głów-nego wybrać moduł Przelewy a następnie z menu bocznego opcję Nowyprzelew. Wybór ten przenosi użytkownika do pierwszego kroku wykonywa-nia przelewu o nazwie Typ przelewu, w którym następuje wybór rodzajuprzelewu. W celu wykonania przelewu należy wybrać typ o nazwie FakturaVAT(rys.4.24).

Rysunek 4.24: Wybór typu przelewu

Po wybraniu rodzaju przelewu następuje przejście do kroku 2. o nazwiePrzelew z rachunku, w którym użytkownik wybiera rachunek, z któregozostaną pobrane środku do przelewu (rys.4.25).

34 Przelewy

Rysunek 4.25: Wybór rachunku obciążanego

Po wybraniu rachunku obciążanego następuje przejście do kroku 3. onazwie Przelew na rachunek, w któym użytkownik wybiera rachunek od-biorcy.Rachunek odbiorcy można wybrać na dwa sposoby (rys.4.26):

• wybrać z listy dostępnych rachunków poprzez kliknięcie w wyświetlonyrachunek

• utworzyć nowego adresata poprzez kliknięcie przycisku + nowy ad-resat w górnej części panelu

Rysunek 4.26: Wybór rachunku odbiorcy

Po wybraniu jednej z opcji następuje przejście do kroku 4. o nazwie Danedo przelewu. Jeśli w poprzednim kroku został wybrany adresat z listy to

4.1 Nowy przelew 35

jego dane są już uzupełnione, dalej jednak można je edytować.Ma on postać standardowego formularza (rys.4.27) i pozwala użytkownikowiwybrać typ przelewu oraz uzupełnić pozostałe pola wymagane przy tworzeniuprzelewu podzielonej płatności:

• Nr faktury

• Informacje dodatkowe

• Kwotę brutto

• Kwotę VAT

• Kwotę netto

• Datę wykonania przelewu

Spośród trzech podanych kwot należy uzupełnić dokładnie dwie, trzecia zo-stanie na ich podstawie automatycznie wyliczona i uzupełniona.

Po wprowadzeniu wszystkich danych:

• aby anulować przelew należy wcisnąć przycisk Anuluj

• aby kontynuować należy wcisnąć przycisk Dalej

Po kliknięciu przycisku dalej, jeżeli wprowadzone wartości są niepoprawnenastępuje powrót do kroku 4. w celu ich poprawy, jeżeli są prawidłowe, na-stępuje przejście do panelu podsumowania i autoryzacji (rys.4.28).

W panelu podsumowania i autoryzacji wyświetlone są wprowadzone wcze-śniej dane. Pod nimi znajduje się pole, w które należy wpisać otrzymany zbanku kod autoryzacyjny (forma, w jakiej kod jest dostarczony zależy odindywidualnych ustaleń z bankiem).

Następnie dostępne są następujące opcje:

• Anulowanie całego przelewu poprzez kliknięcie przycisku Anuluj

• Powrót do okna uzupełniania danych o przelewie poprzez kliknięcieprzycisku Wstecz

• Zatwierdzenie wykonania przelewu poprzez kliknięcie przycisku Za-twierdź

36 Przelewy

Rysunek 4.27: Formularz danych przelewu

Po kliknięciu przycisku Zatwierdź, jeśli podany kod autoryzacyjny jest pra-widłowy następuje przekierowanie do okna potwierdzenia przelewu (rys.4.29).Z tego miejsca można utworzyć definicję podzielonej płatności VAT na pod-stawie właśnie wykonanego przelewu oraz kontynuować korzystanie z sys-temu.

4.2 Lista adresatów

W tej części dokumentacji opisane zostaną opcje związane z listą adresatóworaz edycją i usuwaniem adresata.Dostęp do ww. funkcjonalności uzyskać można po wybraniu z Menu głów-nego modułu Przelewy, a następnie z menu bocznego opcji Lista adresa-tów (rys. 4.30).

4.2 Lista adresatów 37

Rysunek 4.28: Podsumowanie przelewu

Rysunek 4.29: Po zatwierdzeniu przelewu

Lista adresatów składa się z rachunków i nazw odbiorców wykonywa-

38 Przelewy

Rysunek 4.30: Lista adresatów

nych przez użytkownika przelewów, definicji lub zleceń stałych. Lista tworzysię automatycznie. Po wykonaniu przelewu/definicji krajowej, zagranicznej,zlecenia stałego; rachunek i nazwa odbiorcy tego przelewu/definicji/zleceniastałego są dopisywane do listy. Dzięki temu użytkownik ma zapamiętana wsystemie listę swoich odbiorców i może z niej korzystać podczas wykonywa-nia kolejnych przelewów/definicji/zleceń stałych w taki sposób, że lista tajest dostępna w trzecim kroku przelewu/drugim kroku definicji krajowej lubzagranicznej, lub zlecenia stałego, pozwalając użytkownikowi jednym kliknię-ciem uzupełnić pola przelewu/definicji/zlecenia stałego związane z odbiorcątego przelewu (rys. 4.31, rys.4.32).

Rysunek 4.31: Lista adresatów w 3. kroku wykonywania przelewu

4.2 Lista adresatów 39

Rysunek 4.32: Lista adresatów w 2. kroku tworzenia nowej definicji

Lista adresatów (rys. 4.30) prezentuje następujące dane o adresatach:

• Przyjazna nazwa — przyjazna nazwa adresata, może być dopisana doadresata po jego stworzeniu. Domyślnie, podczas automatycznego do-pisywania nowego adresata do listy przyjazna nazwa odbiorcy jest takasama jak nazwa adresata, a więc 35 pierwszych znaków z nazwy od-biorcy, którą użytkownik wpisał w formularzu przelewu, definicji lubzlecenia stałego.

• Rachunek adresata,

• Ostatnio użyty — data ostatniego użycia adresata w przelewie, definicjilub zleceniu stałym,

• linki do operacji edycji i usuwania adresata.

Lista adresatów posiada filtr — domyślnie zwinięty, który ułatwia wyszu-kiwanie konkretnego adresata. W celu rozwinięcia go należy kliknąć belkęznajdującą się nad listą (rys. 4.33).

Filtr posiada następujące pola:

• Przyjazna nazwa — przyjazna nazwa przypisana adresatowi przez użyt-kownika,

• Nazwa adresata — nazwa, z jaką adresat został dopisany do listy przezsystem,

40 Przelewy

Rysunek 4.33: Lista adresatów z filtrem

• Data początkowa, data końcowa — początek i koniec przedziału cza-sowego, w którym nastąpiło ostatnie użycie adresata,

• Sortuj po — kilka możliwości posortowania wyników wyszukiwania.

Po kliknięciu przycisku Wyszukaj nastąpi przefiltrowanie i posortowaniedanych na liście.Użytkownik może edytować oraz usunąć adresata z listy.W celu wy edytowania adresu należy wejść na listę adresatów, wyszukaćadresata, który ma zostać uaktualniony, a następnie kliknąć odpowiadającymu link Edytuj. Użytkownik zostanie przeniesiony do formularza edycji (rys.4.34). Edytować można tylko przyjazną nazwę użytkownika.

Wybranie przycisku Zatwierdź zapisze zmiany. Wybranie przycisku Anu-luj przekieruje użytkownika z powrotem do listy adresatów.W celu usunięcia adresata należy wejść na listę adresatów, wyszukać adre-sata, który ma zostać usunięty, a następnie kliknąć odpowiadający mu linkUsuń. Użytkownik zostanie przeniesiony do formularza, na którym potwier-dza decyzję o usunięciu (rys. 4.35).

4.3 Oczekujące

W każdym momencie można przeglądnąć wszystkie operacje oczekujące dladanego rachunku. Przelewy oczekujące to takie przelewy, które nie zostały

4.3 Oczekujące 41

Rysunek 4.34: Edycja adresata

Rysunek 4.35: Usuwanie adresata

jeszcze zaksięgowane, mogą to być zlecenia stałe, przelewy z datą w przód itp.W tym calu należy wejść z menu głównego w Przelewy a następnie w pod-menu Oczekujące. W tym momencie pojawi się okno z wyborem pierwszegokroku, czyli rachunku, dla którego chcemy zobaczyć operacje oczekujące (rys.4.36)

Po wybraniu rachunku, dla którego chcemy zobaczyć operacje oczeku-

42 Przelewy

Rysunek 4.36: Operacje oczekujące — krok 1

jące, system przenosi nas od razu do kroku trzeciego. U góry jesteśmy poin-formowani o ilości przelewów oczekujących i wartości w walucie wybranegorachunku (rys. 4.37).

Rysunek 4.37: Operacje oczekujące — krok 3

W trzecim kroku mamy informacje o:

• Opis operacji — jest złożony z rodzaju przelewu (przelew krajowy,zlecenie stałe, przelew zagraniczny itp.), dane adresata (np. imię Na-zwisko), tytuł przelewu, numer rachunku (IBAN)

• Planowana data i Tytuł — znajduje się tu powtórzone informacje orodzaju przelewu, oraz data, na która przelew miałby być zrealizowany.

• Kwota — Kwota, na jaką ma być realizowany dany przelew

• Klawisze skrótu — są to spersonalizowane odnośniki do wykonania da-nych czynności (np. dla zleceń stałych można wejść, w Edytuj i zmienićdane zlecenie, dla przelewu krajowego można wejść w stworzenie defini-cji, bądź wykonać przelew ponownie, za każdym razem można oglądnąćszczegóły danego przelewu wchodząc w skrót Detale (rys. 4.38)).

4.4 Niewykonane 43

Rysunek 4.38: Operacje oczekujące — detale operacji

W Kroku drugim można opcjonalnie filtrować dane operacje (rys. 4.39).Filtr można ustawiać po:

• Typ zakresu — zakres dat, następne dni, następne miesiące

• Kwota od — do

• Nazwie, tytule, Rachunku

4.4 Niewykonane

W każdym momencie można przeglądnąć wszystkie operacje niewykonanedla wszystkich rachunków. Przelewy niewykonane to takie przelewy, którenie zostały zaksięgowane w dniu, kiedy taka operacja miała mieć miejsce.

44 Przelewy

Rysunek 4.39: Operacje oczekujące — filtr

Mogą to być zlecenia stałe, przelewy z datą w przód itp., gdy zaplanowali-śmy jakąś operację a w dniu, kiedy miało nastąpić jej księgowanie, nie byłowystarczającej ilości środków, przelew jest odrzucony. Możliwe są jeszcze inneprzypadki i w takim momencie będziemy mieli informację. Zawsze podczaspierwszego logowania, jeśli są jakieś przelewy niewykonane, zostaniemy o tymfakcie poinformowani zaraz po zalogowaniu (rys. 4.40).

Można również przeglądnąć wszystkie przelewy niewykonane w później-szym czasie. W tym calu należy wejść z menu głównego w Przelewy anastępnie w podmenu Niewykonane. W tym momencie pojawi się okno zkroku pierwszego, gdzie należy wybrać filtr, za jaki chcemy wyszukać ope-racji niewykonanych. Filtr można ustawiać po typie zakresu — zakres dat,następne dni, następne miesiące. Po wyborze filtra należy wejść w przyciskWyszukaj (rys. 4.41) Wówczas przechodzimy do kolejnego kroku.

W drugim kroku mamy informacje o:

• Opis operacji — jest złożony z przyczyny odrzucenia, rodzaju prze-lewu (przelew krajowy, zlecenie stałe, przelew zagraniczny itp.), numerrachunku (IBAN)

4.4 Niewykonane 45

Rysunek 4.40: Niewykonane — po zalogowaniu

Rysunek 4.41: Operacje niewykonane — krok 1

• data operacji — jest to data, kiedy przelew miał się zrealizować.

• Kwota — Kwota, na jaką miał być realizowany dany przelew.

• Klawisze skrótu — są to spersonalizowane odnośniki do wykonania da-nych czynności takich jak, wykonaj ponownie, stwórz definicję, za każ-dym razem można oglądnąć szczegóły danego przelewu wchodząc w

46 Przelewy

skrót Szczegóły (rys. 4.38).

Rysunek 4.42: Operacje niewykonane — krok 2

4.5 Lista zleceń stałych

W tej części dokumentacji opisane zostaną opcje związane z przeglądaniem,modyfikacją i usuwaniem zleceń stałych.Dostęp do ww. funkcjonalności uzyskać można po wybraniu z Menu głów-nego modułu Przelewy, a następnie z menu bocznego textbf Lista zleceństałych (rys. 4.43). Opcja ta wyświetla listę stworzonych zleceń stałych. Po-nadto użytkownik musi dysponować uprawnieniami do obsługi Zleceń Sta-łych. W przeciwnym wypadku ww. opcje nie będą widoczne.

Zlecenie Stałe automatycznie i cyklicznie generuje przelewy w terminie ina warunkach określonych przez użytkownika. Środki na wykonanie przelewuściągane są określonego dnia z rachunku, dla którego zostało ono utworzone.Wybranie tej opcji pozwala na wyświetlenie listy istniejących zleceń stałych(Rys.11.2). Lista pokazuje zlecenia stałe dla wybranego rachunku użytkow-nika, dlatego jej generowanie składa się z dwóch kroków. W pierwszy krokuo nazwie Wybierz rachunek użytkownik wybiera rachunek, dla którego

4.5 Lista zleceń stałych 47

Rysunek 4.43: Lista zleceń stałych — krok 1

chce zobaczyć utworzone zlecenia stałe (rys. 4.43). Po wybraniu rachunkuużytkownik zostaje automatycznie przeniesiony do kroku drugiego o nazwieLista zleceń (rys. 4.44), który prezentuje żądane zlecenia stałe w postacilisty o następujących kolumnach:

• Opis zlecenia

– Nazwa odbiorcy

– Numer Rachunku — numer rachunku odbiorcy

– status zlecenia — aktywne/nieaktywne

• Data rozpoczęcia — data rozpoczęcia obowiązywania zlecenia

• Data zakończenia — data zakończenia obowiązywania zlecenia

• Kwota — kwota zlecenia

• linki do operacji — Szczegóły, Edytuj, Usuń.

Jeśli zleceń stałych jest więcej niż, pozwala na to miejsce na ekranie, to ak-tywne stają się przyciski nawigacji.

W celu przejścia do detali zlecenia stałego należy kliknąć link Szczegóły.Detale zlecenia prezentują szczegółowe informacje na jego temat (rys. 4.45).

48 Przelewy

Rysunek 4.44: Lista zleceń stałych — krok 2

Rysunek 4.45: Szczegóły zlecenia stałego

4.5.1 Uaktualnianie zlecenia stałego

W celu usunięcia zlecenia stałego należy, wyświetlić Listę zleceń stałych(opcja dostępna w menu bocznym modułu Przelewy). Następnie na liścienależy odszukać żądane zlecenie stałe i kliknąć odpowiadający mu link Edy-tuj.

4.6 Nowe zlecenie stałe 49

Po wybraniu opcji Edytuj użytkownik zostanie przekierowany do kroku 4edycji zlecenia o nazwie Dane zlecenia (rys. 4.51). Krok 4 jest krokiemdomyślnym, użytkownik może się cofnąć zarówno do kroku 2 Zlecenie zrachunku jak i kroku 3 Zlecenie na rachunek, klikając na odpowiedniąbelkę i zmienić znajdujące się tam dane. Można również zmienić typ zleceniaklikając w belkę pierwszego kroku.Po edycji danych należy kliknąć przycisk Dalej. Jeśli dane w formularzuzawierają błędy, wyświetlony zostanie on ponownie wraz z odpowiednimi ad-notacjami. Jeśli dane wpisane zostały poprawnie, wyświetlony zostanie for-mularz z podsumowaniem - w celu weryfikacji (rys. 4.53).

Należy dokonać weryfikacji wprowadzonych danych i w wypadku odkryciabłędów, powrócić do poprzedniej strony wciskając przycisk Wstecz. PrzyciskAnuluj przeniesie nas do listy zleceń stałych, anulując jednocześnie procesedycji zlecenia.Jeśli wprowadzone dane są poprawne, należy wpisać żądane hasło i wcisnąćprzycisk Zatwierdź.Jeśli hasło zostanie wprowadzone poprawnie, otrzymamy komunikat potwier-dzający uaktualnienie zlecenia stałego.

4.5.2 Usuwanie zlecenia stałego

W celu usunięcia zlecenia należy, wyświetlić Listę zleceń stałych (opcjadostępna w menu bocznym modułu Przelewy). Następnie na liście należyodszukać żądane zlecenie i kliknąć odpowiadający mu link Usuń.Po wybraniu opcji Usuń wyświetlony zostanie poniższy formularz (rys. 4.46).

W celu usunięcia zlecenia należy, wprowadzić żądane hasło i wcisnąć przy-cisk Zatwierdź.Jeśli wprowadzone hasło jest poprawne, usunięcie zlecenia zostanie potwier-dzone komunikatem.

4.6 Nowe zlecenie stałe

Wybranie tej opcji wyświetli na ekranie 4-krokowy formularz tworzenia no-wego zlecenia stałego.

50 Przelewy

Rysunek 4.46: Usuwanie zlecenia stałego

W pierwszym kroku o nazwie Typ zlecenia użytkownik wybiera typprzelewu, który będzie wykonywany jako zlecenie stałe.

Rysunek 4.47: Nowe zlecenie stałe — krok 1

W drugim kroku o nazwie Zlecenie z rachunku użytkownik wybierarachunek, z którego zostaną pobrane środki podczas każdego wykonania zle-cenia stałego (rys. 4.48).

Wybranie rachunku automatycznie przenosi użytkownika do kroku trze-ciego, o nazwie Zlecenie na rachunek (rys. 4.50).

Trzeci krok tworzenia nowego zlecenia pozwala użytkownikowi wybraćrachunek odbiorcy. W przypadku zlecenia krajowego podzielonej płatności




można go wybrać z istniejącej listy adresatów — lista adresatów zostałaopisana w rozdziale 4.2 lub kliknąć przycisk + nowy adresat.Wybranie konkretnego adresata spowoduje automatyczne przejście do krokuczwartego i wypełnienie pól Rachunek odbiorcy oraz Nazwa odbiorcydanymi wybranego adresata. W przypadku przelewu własnego należy wybraćjeden z własnych rachunków, na który będzie przychodził przelew stały.


Wybranie opcji + nowy adresat również spowoduje automatyczne przej-ście do kroku trzeciego, ale ww. pola pozostaną puste i użytkownik będzie

52 Przelewy

musiał wypełnić je ręcznie.Czwarty krok tworzenia nowego zlecenia o nazwie Dane zlecenia ma postaćstandardowego formularza i pozwala użytkownikowi uzupełnić pozostałe polawymagane przy tworzeniu zlecenia (rys. 4.51). Są to:

• Rachunek odbiorcy — jeżeli nie został wypełniony w kroku trzecim,

• Nazwa odbiorcy — jeżeli nie została wypełniona w kroku trzecim,

• Tytuł zlecenia,

• Kwota zlecenia,

• Data rozpoczęcia — data, od której zlecenie stałe ma rozpocząć dzia-łanie,

• Data zakończenia — data, do której zlecenie stałe ma obowiązywać,

• Wykonuj co — określa częstotliwość wykonywania zlecenia stałego, naj-pierw należy wprowadzić wartość liczbową później okres (przykład po-niżej).

• Status zlecenia — określa aktywność zlecenia,

Uwaga: powyższy formularz dotyczy zlecenia stałego krajowego. W przy-padku zlecenia własnego oraz zlecenia podzielonej płatności VAT oprócz pólzwiązanych bezpośrednio ze zleceniem stałym występują również pola zwią-zane bezpośrednio z danym typem przelewu. Zostały one szczegółowo omó-wione w rozdziałach: 4.1.2) (przelew własny) oraz 4.1.7) (podzielona płatnośćVAT)

Podpowiedź: Aby wygodnie wybrać datę rozpoczęcia oraz zakończeniamożna skorzystać z Kalendarza, który pojawi się po ustawieniu kursora wodpowiednim polu (rys. 4.52).

jeśli w ”Wykonuj co ”:

• Podamy cyfrę 1 i wybierzemy z listy rozwijalnej okres ”Dzień”to zle-cenie wykona się codziennie (od daty rozpoczęcia i zakończy zgodnie zdatą zakończenia)

• Podamy cyfrę 7 i wybierzemy z listy rozwijalnej okres ”Dzień”to zlece-nie wykona się co 7 dni (od daty rozpoczęcia i zakończy zgodnie z datązakończenia)



• Podamy cyfrę 1 i wybierzemy z listy rozwijalnej okres ”Miesiąc”to zle-cenie wykona się co miesiąc (od daty rozpoczęcia i zakończy zgodnie zdatą zakończenia)

• Podamy cyfrę 1 i wybierzemy z listy rozwijalnej okres Ostatni dzieńmiesiąca”to zlecenie wykona się na koniec każdego miesiąca, począwszyod miesiąca z daty rozpoczęcia i zakończy zgodnie z datą zakończenia.

• Podamy cyfrę 3 i wybierzemy z listy rozwijalnej okres Ostatni dzieńmiesiąca”to zlecenie wykona się co kwartał na koniec miesiąca, po-cząwszy od miesiąca z daty rozpoczęcia i zakończy zgodnie z datą za-kończenia. Data rozpoczęcia 2018.01.25 Data zakończenia 23.05.2018.Zlecenie stałe wykona się w dniach: 2018.01.31, 2018.04.30 i po tej daciezostanie zdezaktywowane.

Po wypełnieniu ww. pól należy wcisnąć przycisk Dalej. Jeśli dane wformularzu zawierają błędy, zostanie on wyświetlony ponownie wraz z odpo-wiednimi adnotacjami. Jeśli dane wpisane zostały poprawnie, wyświetlonyzostanie formularz zawierający wszystkie wprowadzone przez użytkownika

54 Przelewy

Rysunek 4.52: Tworzenie nowego zlecenia — krok 3.

dane (w celu weryfikacji) - rys. 4.53

Rysunek 4.53: Nowe zlecenie stałe — realizacja

Na stronie tej wyświetlane są wprowadzone przez nas dane. Uzupełnioneo:

• Data najbliższego wykonania — data, kiedy ma zostać wykonany naj-bliższy przelew na podstawie tego zlecenia

4.7 Szybkie przelewy 55

Należy dokonać ich weryfikacji i wypadku odkrycia błędów, powrócić do po-przedniej strony formularza wciskając przycisk Wstecz. Przycisk Anulujprzeniesie nas do pierwszego kroku nowego zlecenia, anulując jednocześnieaktualny proces tworzenia zlecenia.Jeśli wprowadzone dane są poprawne, należy wpisać żądane hasło i wcisnąćprzycisk Zatwierdź.Jeśli hasło zostanie wprowadzone poprawnie, otrzymamy komunikat potwier-dzający stworzenie nowego zlecenia stałe.Stworzone w ten sposób zlecenie widoczne będzie na liście zleceń stałych(rozdział 4.5).

4.7 Szybkie przelewy

System eBankNet współpracuje z osobnym modułem o nazwie Płatno-ściOnline. Moduł ten pozwala użytkownikowi bankowości elektronicznej nawykonanie przelewów online, tzn., że wykonanie przelewu spowoduje natych-miastowe założenie blokady obciążeniowej lub uznaniowej (jeżeli przelew jestlokalny — w obrębie jednego banku), a więc zaksięgowanie go. Środki znajdąsię wtedy od razu na rachunku odbiorcy takiego przelewu. Ponadto Platno-ściOnline umożliwiają klientom banku wykonywanie oraz odbieranie szybkichpłatności BlueCash, gdzie pośrednikiem jest firma BlueMedia S.A., przelewkrajowy Elixir oraz Express Elixir.W związku z ww. modułem w formularzach służących do wykonania przele-wów dowolnych (z definicji również) istnieje dodatkowe pole w postaci listyrozwijanej o nazwie Typ przelewu, które umożliwia wybór typu przelewu(rys. 4.54).

Rysunek 4.54: Typy przelewów

Przelewy online wymagają wystarczającej do wykonania płatności liczby

56 Przelewy

wolnych środków.

4.8 Autodealing

Autodealing umożliwia sprzedaż i zakup waluty. Pierwszy krok (rys. 4.55)umożliwia wybór opcji kupna (przycisk Kup walutę) lub sprzedaży waluty(przycisk Sprzedaj walutę) oraz podglądnięcie aktualnych kursów walut(przycisk Kursy rys. 4.56).

Rysunek 4.55: Krok 1. Autodealing - Typ przelewu

W polu Kwota przelewu należy wpisać kwotę, natomiast w polu Wa-luta przelewu z listy rozwijanej należy wybrać walutę, w której wykony-wany będzie przelew. Po wypełnieniu pól należy kliknąć Kup walutę lubSprzedaj walutę co spowoduje automatyczne przejście do Kroku 2 (rys.4.57). W przypadku sprzedaży waluty na liście rachunków, z których możnawykonać przelew widoczne są tylko rachunki o walucie takiej samej jak wa-luta przelewu. Wybranie rachunku, z którego wykonywany będzie przelewspowoduje automatyczne przejście do kroku 3.

Krok 3. (rys. 4.58) polega na wyborze rachunku, na który wykonanybędzie przelew. Kliknięcie na wybrany rachunek spowoduje automatyczneprzejście do kroku 4.

Krok 4. (rys. 4.59) zawiera dane do przelewu. W polu Sprzedaż lubKupno wyświetlana jest kwota, którą użytkownik chce sprzedać lub kupić.W polu Wartość w PLN wyświetlana jest kwota kupna lub sprzedażyprzeliczona na PLN, po kursie wyświetlanym w polu Kurs. Kliknięcie na

4.8 Autodealing 57

Rysunek 4.56: Autodealing - aktualne kursy walut

Rysunek 4.57: Krok 2. - Autodealing - Przelew z rachunku

przycisk Dalej powoduje przejście do formularza autoryzacji przelewu (rys.4.60).

Należy dokonać weryfikacji danych i w wypadku odkrycia błędów, powró-

58 Przelewy

Rysunek 4.58: Krok 3. - Autodealing - Przelew na rachunek

Rysunek 4.59: Krok 4. - Autodealing - Dane do przelewu

cić do poprzedniej strony formularza wciskając przycisk Wstecz. PrzyciskAnuluj przeniesie nas do pierwszego kroku tworzenia nowego przelewu, anu-lując jednocześnie proces wykonywania obecnego przelewu.Jeśli wprowadzone dane są poprawne, należy wpisać żądane hasło i wcisnąćprzycisk Zatwierdź.Jeśli hasło zostanie wprowadzone poprawnie, otrzymamy komunikat potwier-dzający przyjęcie przelewu do realizacji (rys. 4.61).

4.8 Autodealing 59

Rysunek 4.60: Autodealing - autoryzacja przelewu

Rysunek 4.61: Autodealing - Przelew przyjęty do realizacji

Rozdział 5

Rachunki

Po wybraniu z głównego menu pozycji Rachunki (rys.5.1) wyświetli się nammenu boczne kontekstowe. Składa się ono z dwóch części listy rachunków iinformacji szczegółowych. Wybranie pozycji Rachunki zaznacza menu kon-tekstowe na listę rachunków.


5.1 Lista rachunków

Wyświetla na ekranie listę wszystkich dostępnych rachunków (rys. 5.2). Listata prezentuje skrótową informację na temat każdego z rachunków, do którychmamy uprawnienia. Rachunki są wyświetlone w rozbiciu na bieżące, oszczęd-nościowe i walutowe. Wyświetlone są w przyjaznych belkach, które możnadowolnie zwijać, klikając w nie bądź rozwijać. Każda belka z prawej stronyposiada licznik rachunków. Wyświetla ona ilość rachunków w danej belce.Na liście tej możemy zobaczyć:

• Numer rachunku/Nazwę rachunku

• Saldo — aktualne saldo rachunku

5.2 Informacje szczegółowe 61

• Dostępne środki — dostępne środki na tym rachunku

• % depozyt — oprocentowanie środków depozytowych

• % debetu — oprocentowanie środków w przypadku wystąpienia debetuna rachunku

Rysunek 5.2: Lista rachunków

5.2 Informacje szczegółowe

W celu uzyskania dostępu do szczegółów danego rachunku należy, wybraćgo z listu klikając na jego numer/nazwę. Po jego wybraniu ukaże nam sięekran z informacjami szczegółowymi (rys. 5.3). Można również przejść zapomocą menu bocznego (kontekstowego). W górnej części informacji szcze-gółowej mamy możliwość zmiany rachunku za pomącą listy rozwijalnej.

Informacje szczegółowe dla danego rachunku (rys. 5.3). Zawierają onepełną informację na temat rachunku. W porównaniu do listy rachunków za-wierają dodatkowe informacje:

• Saldo na początek dnia

• Zmień nazwę — umożliwia zmianę nazwy rachunku (rys.5.4)

62 Rachunki

Rysunek 5.3: Informacje szczegółowe

Rysunek 5.4: Zmiana nazwy rachunku

Rozdział 6

Kredyty

Po wybraniu z głównego menu pozycji Kredyty (rys.6.1) wyświetli się nammenu boczne kontekstowe. Składa się ono z dwóch części: listy kredytów iinformacji szczegółowych. Wybranie pozycji Kredyty zaznacza menu kon-tekstowe na listę kredytów.


6.1 Lista kredytów

Wyświetla na ekranie listę wszystkich kredytów, które posiada klient (bezkart kredytowych). Lista ta prezentuje skrótową informację na temat każdegoz kredytów, do których mamy uprawnienia. Wyświetlone są w przyjaznychbelkach, które można dowolnie zwijać, klikając w nie bądź rozwijać. Każdabelka z prawej strony posiada licznik rachunków kredytowych (rys6.2).Na liście tej możemy zobaczyć:

• Numer rachunku/Nazwę rachunku

• Aktualne oprocentowanie

• Kapitał pozostały do spłaty

64 Kredyty

Rysunek 6.2: Lista kredytów

• Lista operacji — klawisz skrótu, który przeniesie nas do historii spłatdanego kredytu (opisano w dalszej części instrukcji użytkownika)

• Najbliższe spłaty — klawisz skrótu, który przeniesie nas do listy naj-bliższych 12 spłat (szczegółówy opis podrozdział ).


W celu uzyskania dostępu do szczegółów danego kredytu, należy wybraćgo z listu, klikając na jego numer/nazwę. Po jego wybraniu ukaże nam sięekran z informacjami szczegółowymi. Można również przejść za pomocą menubocznego (kontekstowego). W górnej części informacji szczegółowej mamymożliwość zmiany rachunku za pomocą listy rozwijalnej (rys.6.3).

Rysunek 6.3: Wybierz kredyt

Informacje szczegółowe kredytu składa się z poszczególnych ”belek”.

• Wybierz kredyt - lista rozwijalna z możliwością wybrania innego kre-dytu

• Informacje szczegółówe - ogólna informacja o kredycie

• Lista operacji

• Najbliższe spłaty

• Lista wyciągów


Informacje szczegółowe

Poniżej widać informacje szczegółowe dla danego kredytu. Prezentują onepełną informację na temat kredytu. W porównaniu do listy kredytów za-wiera on dodatkowe informacje (rys.6.4):

• Datę uruchomienia umowy

• Datę końca umowy

• Przyznaną kwotę kredytu

• Historię spłat (opisana poniżej)

• Numer umowy

• Ostania spłata

• Data ostatniej spłaty

• Nadpłata

• Niewykorzystany limit

• Odsetki po terminie


66 Kredyty

Lista operacji

Lista operacji jest umieszczona w przyjaznej belce, którą można zwijać irozwijać klikając w nią. Lista operacji pokazuje wszystkie operacje, jakiezostały wykonane na kredycie od wypłaty poprzez spłaty częściowe, aż dospłaty kredytu.

Najbliższe spłaty

Informacja o 12 najbliższych spłatach z możliwością ich wydrukowania wPDF. Na wydruku między innymi są informacje o:

• 12 najbliższych ratach w podziale na nr. spłaty— Termin spłaty—Kwota kapitału— Kwota odsetek— Kwota raty łącznie

• Nazwa właściciela

• Nazwa kredytu

• Numer rachunku

• Kwota kredytu

• Oprocentowanie

• Kapitał pozostały do spłaty

• Numer umowy kredytowej

Lista wyciągów

Jeśli są wygenerowany wyciągi kredytowe są one tutaj prezentowane.

Rozdział 7

Lokaty

Po wybraniu z głównego menu pozycji Lokaty (rys.7.1) wyświetli się nammenu boczne kontekstowe. Składa się ono z dwóch części listy lokat i infor-macji szczegółowych. Wybranie pozycji Lokaty zaznacza menu kontekstowena listę rachunków.


7.1 Lista lokat

Wyświetla na ekranie listę wszystkich lokat, które posiada klient (rys7.2).Lista ta prezentuje skrótową informację na temat każdej lokaty, do którychmamy uprawnienia. Wyświetlone są w przyjaznych belkach, które możnadowolnie zwijać, klikając w nie bądź rozwijać. Belki podzielono na lokatynieodnawialne i odnawialne. Belki w prawym rogu mają licznik wszystkichlokat.Na liście tej możemy zobaczyć:

• Numer rachunku/nazwa

• Data założenia

68 Lokaty

• Data zapadalności

• Oprocentowanie

• Kwota lokaty

Sortowanie — jeśli lista lokat składa się z większej ilości (minimum 4 lokaty),to pojawia się możliwość sortowania. Sortować można po:

• Kwocie

• Oprocentowaniu

• Dacie założenia

• Zapadalności

Rysunek 7.2: Lista lokat

Powyżej listy lokat jest klawisz skrótu umożliwiający nam założenie nowejlokaty Załóż nową lokatę (rys.7.3) Po wejściu w ten klawisz system prze-niesie nas do wniosków opisanych w dalszej części instrukcji rozdział 12.1


Prezentuje on pełną informację na temat lokat (rys.7.4). Informacje składająsię z następujących elementów:


Rysunek 7.3: Załóż nową lokatę

• Nazwa — Nazwa lokaty

• Numer rachunku — Numer rachunku lokaty

• Data aktualizacji

• Data założenia

• Data zapadalności

• Kwota lokaty

• Oprocentowanie

• Auto odnawianie lokaty

• Kapitalizacja odsetek na rachunek lokaty

• Czas trwania

• Częściowa wpłata/wypłata


70 Lokaty


Rozdział 8

Karty

Zakładka umożliwia podgląd kart debetowych i kredytowych wraz z dostę-pem do szczegółowych informacji o nich. Do kart można dostać się po wybra-niu zakładki Karty w górnym Menu (rys.8.1) bądź też dla kart kredytowychz poziomu „Mojego portfela”, z belki Karty kredytowe


8.1 Lista kart

Po wybraniu pozycji Lista na ekranie pojawi się lista wszystkich udostępnio-nych w systemie kart kredytowych i debetowych. Prezentowany numer kartyjest zabezpieczony przed pełnym jego odczytaniem. Pozostawione pierwszecztery cyfry z przodu oraz cztery ostatnie cyfry umożliwiają identyfikacjędanej karty (rys.8.2).

Na liście kart mamy również informację o posiadaczu karty oraz o do-stępnych środkach do karty. Po wejściu w wybraną kartę przechodzimy doInformacji szczegółowych.

72 Karty

Rysunek 8.2: Lista kart płatniczych


W bocznym menu oprócz Listy kart, znajduje się pozycja Informacjeszczegółowe. Wchodząc w Informacje szczegółowe mamy dostęp do detaliwybranej karty. Poruszanie się pomiędzy kartami ułatwia rozwijana lista, naktórej znajdują się wszystkie karty użytkownika. W szczegółach karty znaj-duje się dostęp do jej nazwy, posiadacza, numeru, statusu, danych na niej,rachunku, do którego jest podpięta i daty ważności.Oprócz tego, na karcie kredytowej znajduje się dodatkowa możliwość pod-glądu historii spłat, która wyświetla się w podobny sposób, jak ma to miejscew kredytach.

8.2.1 lista operacji

W szczegółach karty kredytowej mamy dostępną belkę historią spłat, jest topełna historia wszystkich zaksięgowanych operacji na karcie kredytowej.

8.2.2 Zmiana limitów

Z poziomu bankowości elektronicznej istnieje możliwość zmiany limitów dzien-nych na karcie. Podwyższanie jest możliwe w obrębie ustalonych z Bankiemgórnych limitów, natomiast obniżyć limit można do dowolnej kwoty. Ta funk-cjonalność przydaje się, gdy klient nie chce przekraczać danej kwoty dziennielub dokonuje płatności kartą w internecie i w celach bezpieczeństwa po wy-konaniu takiej transakcji, obniża limit na transakcje internetowe do kwoty 0zł. W celu zmiany limitu należy w szczegółach karty wejść w opcję Zmieńlimity dzięki czemu pojawią się limity, które dla danej karty zostały udo-stępnione do zmiany (rys8.3). Nie każda karta posiada opcję zmiany limitu zpoziomu bankowości elektronicznej. W razie braku takiej możliwości należy


kontaktować się z Bankiem, aby taki limit zmienić.

Rysunek 8.3: Edycja limitów karty, krok 1.

Po wpisaniu nowych kwot i kliknięciu przycisku Dalej użytkownik prze-chodzi do drugiego kroku zmiany limitów, w którym wymagane jest zatwier-dzenie operacji hasłem.Autoryzacja hasłem jednorazowym kończy operację zmiany limitu.

Rozdział 9

Mój profil

W zależności od udostępnionej funkcjonalności ta grupa opcji pozwala na:

• Podgląd danych osobowych i modyfikację (Rozdział 9.1)

• Zmianę hasła do systemu (Rozdział 9.2)

• Zarządzanie limitami (Rozdział 9.3)

• Obsługę list haseł jednorazowych (Rozdział 9.4)

• Obsługę list kodów jednorazowych (Rozdział 9.5)

• Zmianę PIN-u tokena (Rozdział 9.6)

• Personalizację powiadomień SMS (Rozdział 9.7)

• Przeglad regulaminów (Rozdział 9.8)

Celem dostania się do tej części systemu należy, z menu głównego wybraćMój profil (rys.9.1). Po wejściu w „Mój profil” trafiamy w podmenu dane.

Rysunek 9.1: Kafelkowe główne menu

9.1 Dane osobowe 75

9.1 Dane osobowe

W podmenu dane mamy możliwość przeglądania i w zależności od uprawnieńmodyfikacji danych osobowych (rys9.2).

Rysunek 9.2: Podgląd danych osobowych

Jeśli są nadane odpowiednie uprawnienia, system pozwala na modyfikacjętakich danych jak:

• adres zameldowania

• adres korespondencyjny

• adres mail

• dowód osobisty (jedynym dokumentem tożsamości, jaki można edyto-wać jest dowód osobisty) - przy zmianie dowodu wpisujemy numer,serię i datę ważności

9.2 Zmiana hasła do systemu

Wybranie opcji Zmiana hasła spowoduje załadowanie formularza pozwala-jącego zmienić hasło do systemu (rys.9.3). Niezbędne jest wprowadzenie:

• obecnego hasła,

• nowego hasła,

• powtórnie nowego hasła-celem weryfikacji.

76 Mój profil

Rysunek 9.3: Formularz zmiany hasła do systemu

9.3 Zarządzanie limitami transakcji

Zarządzanie limitami służy do ustawienia/podglądu wysokości limitów wprzelewach (zmiana limitów udostępniona na uprawnienie). Limity możnaustawiać globalnie dla wszystkich rachunków (rys. 9.4).

Rysunek 9.4: Zarządzanie limitami

Limit dla użytkownika:

• Limit jednorazowy

• Limit dzienny

• Limit miesięczny

Może również zmienić limit konkretnego rachunku.

Limit dla rachunku:

• Limit dzienny

9.4 Hasła jednorazowe 77

• Limit miesięczny

• Rodzaj - Nazwa zarządzanego limitu

• Pozostałe środki — środki, jakie można jeszcze wykorzystać

• Aktualne limity

• Maksymalne limity — limit ustawiony w genknec (powyżej tego limitunie można dokonać modyfikacji z poziomu bankowości elektronicznej)

Chcąc edytować dany limit, należy wcisnąć klawisz Edytuj wprowadzićodpowiedni limit Dalej. Następnie należy użyć hasła jednorazowego do za-twierdzenia zmiany.

9.4 Hasła jednorazowe

Przyjęta polityka bezpieczeństwa opiera się na unikalnych hasłach jednora-zowych. Hasła generowane są w banku i drukowane na specjalnym papierzeuniemożliwiającym osobom trzecim podejrzenie w trakcie procesu drukowa-nia. Hasła wykorzystywane są do autoryzacji transakcji, a w szczególności doobsługi przelewów i definicji przelewów. Listę haseł jednorazowych należy za-mówić przez internet bądź bezpośrednio w placówce banku (w zależności jakstanowi umowa). Lista zawiera 50 haseł 6-cyfrowych. Przyjęte zamówieniezostanie zrealizowane w sposób określony w umowie z bankiem — szczegółyzamówienia list zostały opisane w rozdziale Wnioski.

WAŻNE!!!Ostatnie hasło z listy aktywnej służy do aktywacji nowej listy

Lista po wygenerowaniu ma domyślnie przypisany status nieaktywnej.Po otrzymaniu takiej listy należy ją aktywować. W przypadku, gdy jest topierwsza lista, aktywowanie może wymagać wizyty w banku bądź skorzysta-nia z funkcji aktywacji poprzez telefoniczny system obsługi rachunku. Spo-sób, w jaki należy to wykonać, jest określony w umowie. W przypadku kiedyposiadamy już aktywną listę haseł jednorazowych, aktywacja kolejnej listysprowadza się do kilku prostych czynności. Najpierw należy zalogować się wsystemie internetowym eBankNet i wybrać opcję Lista haseł jednorazo-wych z menu bocznego modułu Mój profil (rys.9.5):

Odpowiadającym jej wierszu nacisnąć z prawej strony link Aktywuj.Kolejną czynnością związaną z aktywacją listy jest podanie ostatniego hasła(hasło nr 50) z listy aktywnej oraz

78 Mój profil

Rysunek 9.5: Listy haseł jednorazowych

Rysunek 9.6: Aktywacja listy haseł jednorazowych

Aktywuj pojawi się informacja o poprawnej aktywacji (rys.9.6). W prze-ciwnym wypadku system poinformuje o błędnej aktywacji.

WAŻNE!!!Każde działanie użytkownika jest rejestrowane w systemie. Po kilkukrotnej(w zależności jak stanowi umowa) błędnej próbie aktywacji listy może nastą-pić blokada wykonywania transakcji. Blokada zostanie usunięta po złożeniuwyjaśnień przez klienta. Taka procedura jest wynikiem dbałości o bezpie-czeństwo systemu internetowego.

9.5 Kody jednorazowe

Kody jednorazowe generowane są w banku i drukowane na specjalnych plasti-kowych kartach w postaci ponumerowanej listy tzw. zdrapek. Kody wykorzy-stywane są do autoryzacji transakcji, a w szczególności do obsługi przelewówi definicji przelewów. Podczas autoryzacji kody są wybierane losowo lub wkolejności, w jakiej są wydrukowane, w zależności jak stanowi umowa. Kartę

9.5 Kody jednorazowe 79

kodów jednorazowych należy zamówić przez system eBankNet. Procedurazamówienia została opisana w rozdziale Wnioski / Zamawianie kartykodów jednorazowych bądź bezpośrednio w placówce banku (w zależnościjak stanowi umowa). Karta zawiera 50 kodów, 6-cyfrowych. Przyjęte zamó-wienie zostanie zrealizowane w sposób określony w umowie z bankiem.Ważne !!!Ostatni wolny kod z karty aktywnej służy do aktywacji nowej karty. Jeślikody zużywane są w sposób losowy, wówczas kod do aktywacji kolejnej kartynie koniecznie musi mieć 50. numer.

Karta po wygenerowaniu ma domyślnie przypisany status nieaktywnej.Po otrzymaniu takiej karty należy ją aktywować. W przypadku, gdy jestto pierwsza karta, aktywowanie może wymagać wizyty w banku bądź sko-rzystania z funkcji aktywacji poprzez telefoniczny system obsługi rachunku.(Sposób, w jaki należy to wykonać, jest określony w umowie). W przypadkukiedy posiadamy już aktywną kartę kodów jednorazowych, aktywacja kolej-nej karty sprowadza się do kilku prostych czynności. Należy wybrać modułMój profil, następnie z menu bocznego opcję Karty kodów jednorazo-wych, co przekieruje użytkownika do listy kart kodów jednorazowych (rys.9.7).

Rysunek 9.7: Karty kodów jednorazowych

Wśród kart należy wybrać tą, którą aktywujemy i nacisnąć z prawejstrony link aktywuj. Kolejną czynnością związaną z aktywacją karty jestpodanie ostatniego wolnego kodu z karty aktywnej oraz losowo wybranego

80 Mój profil

lub pierwszego kodu z karty, którą aktywujemy.

Rysunek 9.8: Aktywacja karty kodów jednorazowych

Po podaniu poprawnych kodów i kliknięciu przycisk Aktywuj pojawi sięinformacja o poprawnej aktywacji. W przeciwnym wypadku system poinfor-muje o błędnej aktywacji.Opcja Kody wykorzystane w menu bocznym, pozwala użytkownikowi nasprawdzenie stanu wykorzystania aktywnej karty kodów jednorazowych.

WAŻNE!!! Każde działanie użytkownika jest rejestrowane w systemie. Pokilkukrotnej (w zależności jak stanowi umowa) błędnej próbie aktywacji kartymoże nastąpić blokada wykonywania transakcji. Blokada zostanie usuniętapo złożeniu wyjaśnień przez klienta. Taka procedura jest wynikiem dbałościo bezpieczeństwo systemu internetowego.

9.6 Zmiana PIN-u tokena

WAŻNE!!! Zmiana PIN-u tokena jest opcjonalna i jest dostępna tylko w przy-padku włączonej autoryzacji z użyciem pinu statycznego.

Wybranie opcji Zmiana PIN tokenu spowoduje załadowanie formula-rza, w którego treści niezbędne jest wprowadzenie:

• nowego numeru pin

• powtórnie nowego numeru pin celem weryfikacji

9.7 Personalizacja powiadomień SMS 81

Rysunek 9.9: Stan aktualnej karty kodów jednorazowych

• hasło do autoryzowania transakcji

9.7 Personalizacja powiadomień SMS

Moduł personalizacji powiadomień sms umożliwia włączenie/wyłączenie przezużytkownika powiadomień sms na określone zdarzenia. Dostęp do tej funkcjo-nalności uzyskujemy po wybraniu z Menu głównego modułu Mój profil,a następnie z menu bocznego opcji Powiadomienia sms.Po przejściu do opcji Powiadomienia sms pojawi się lista zdarzeń (rys.9.10).

Użytkownik może sam zadecydować, o którym zdarzeniu chce być infor-mowany sms-em. Celem włączenia powiadomień na wybrane zdarzenia należyzaznaczyć na liście odpowiednie pozycje (rys. 9.11).

Następnie nacisnąć przycisk Dalej i zatwierdzić zmiany hasłem transak-cyjnym (rys.9.12).

Poprawne autoryzowanie operacji zakończy się komunikatem (rys.9.13).Po zaakceptowaniu zmian system rozpocznie wysyłanie sms-ów wg wska-

zanych kryteriów.

82 Mój profil

Rysunek 9.10: Lista zdarzeń

Rysunek 9.11: Zaznaczone pozycja na liście zdarzeń

Wyłączanie powiadomień Wyłączenie powiadomień odbywa się w ana-logiczny sposób do włączania. Należy na liście dostępnych powiadomień od-

9.8 Zatwierdzone regulaminy 83

Rysunek 9.12: Akceptacja wprowadzonych zmian

Rysunek 9.13: Poprawnie autoryzowana zmiana

znaczyć te, które chcemy wyłączyć i zatwierdzić hasłem.Komunikaty typu: Zalogowanie do systemu — faza druga oraz Błędnapróba zalogowania do systemu — faza druga (opis w rozdziale 1.1) sąwysyłane w przypadku posiadania takiej usługi.

9.8 Zatwierdzone regulaminy

Zatwierdzone regulaminy pokazują nam wszystkie regulaminy, jakie zostałyprzesłane przez Bank (rys. 9.14).

84 Mój profil

Rysunek 9.14: Zatwierdzanie regulaminów

Rozdział 10

Historia

Historia, to miejsce, w którym można podglądnąć wykonane operacje dladanego rachunku. Celem wejścia w historię należy, z menu głównego wy-brać Historia (rys.10.1). Wówczas pojawi się nam krok pierwszy o nazwieWybierz rachunek (rys.10.2).


Rysunek 10.2: Krok 1 - Wybierz rachunek

Po wybraniu konkretnego rachunku automatycznie przejdziemy do krokutrzeciego, gdzie ukazuje nam się lista operacji ((rys.10.3)).

Historia jest możliwa po wybraniu konkretnego rachunku, jaki chcemyprzeglądać. Należy rachunek wybrać w pierwszym kroku, klikając na „ka-felkę” z rachunkiem, który ma być analizowany. W drugim kroku jest możli-

86 Historia

Rysunek 10.3: Lista operacji historycznych

wość dołożenia filtrów wyszukiwania, aby uściślić i zawęzić wyniki (rys.10.4).

Pozostałe filtry, podobnie jak i te dotyczące zakresu dat, mogą pozostaćpuste. W celu odszukania konkretnych transakcji można wypełnić typ ope-racji (z listy rozwijanej), zakres kwot, nazwę, tytuł operacji czy rachunek.Klikając wyszukaj, system wyszuka takie operacje, które spełniają wpro-wadzone kryteria. Krok ten jest opcjonalny, to znaczy, że może zostać po-minięty, a historia danego rachunku wyświetli się w całości. Po wyszukaniulub wybierając opcję bez filtrów, użytkownik znajduje się w trzecim kroku.

10.1 Klawisze skrótu i funkcyjne w Historii

W kroku trzecim, podczas przeglądania operacji pojawiają się klawisze skrótui klawisze funkcyjne (rys10.5).

Nad listą operacji widnieje Lista blokad przedstawiająca klientowi ope-racje jeszcze niezaksięgowane. Z listy blokad nie można wykonać wydrukupotwierdzenia, aż do momentu, kiedy środki nie zostaną zaksięgowane na

10.1 Klawisze skrótu i funkcyjne w Historii 87

Rysunek 10.4: Filtr wyszukiwania w Historii

Rysunek 10.5: klawisze skrótu i klawisze funkcyjne

wskazanym rachunku. Lista blokad pojawia się w osobnym oknie na stroniesystemu (rys.10.6). Po przeglądnięciu listy należy wyjść z niej, klikając wjakiekolwiek miejsce poza listą.

Obok lity blokad widnieje klawisz Wydruk. Służy on do wygenerowaniazestawienia operacji wg wskazanych kryteriów w formacie PDF. Zestawienieto dopasowane jest do strony A4. Dalej mamy listę wyciągów (rys.10.7).

88 Historia

Rysunek 10.6: Lista blokad

Rysunek 10.7: Lista wyciągów

Na dowolnej operacji znajdują się klawisze Detale służące do podgląduszczegółów operacji oraz Eksportuj dające możliwość pobrania i wydruko-wania potwierdzenia przelewu. Na przelewach niezdefiniowanych, niebędą-cych zleceniem stałym, pojawiają się także klawisze skrótu wykonaj po-nownie przynoszący użytkownika do czwartego kroku przelewu bez koniecz-ności wypełniania danych oraz klawisz Utwórz definicję, który przenosiużytkownika do wypełnionej na podstawie danych z przelewu definicji, którąnależy uzupełnić o tytuł i zatwierdzić.Cały czas widoczne jest menu boczne, które pokazuje sumę zaksięgowanychuznań i obciążeń, a także saldo początkowe i końcowe na rachunku w wybra-nym okresie (rys.10.8).

10.1.1 Specyfikacja pliku eksportu operacji

W opisach tych zastosowano następujące oznaczenia:E/W-występowanie pól (E-ewentualne, W-wymagane)a/n/d-format pola (a-alfanumeryczne, n-numeryczne, d-data w formacie RRRR-MM-DD)F/ V-F - pole stałej długości (fixed), V-pole zmiennej długości (variable)

Przykładowy wiersz w pliku CSV z kontrahentami:

10.1 Klawisze skrótu i funkcyjne w Historii 89

Lp. Opis pola Format1 Data operacji 10 d F2 Data księgowania 10 d F3 Strona 1 a F (’W’ - winien, ’M’ - ma)4 Rachunek nadawcy 34 a V5 Rachunek odbiorcy 34 a V6 Nazwa nadawcy 34 a V7 Nazwa nadawcy cd 34 a V8 Nazwa nadawcy cd 34 a V9 Nazwa nadawcy cd 34 a V10 Nazwa odbiorcy 34 a V11 Nazwa odbiorcy cd 34 a V12 Nazwa odbiorcy cd 34 a V13 Nazwa odbiorcy cd 34 a V14 Tytuł 34 a V15 Tytuł cd 34 a V16 Tytuł cd 34 a V17 Tytuł cd 34 a V18 Wartość operacji 15 n V19 Waluta 3 a F

Tablica 10.1: 3

90 Historia

Rysunek 10.8: Menu boczne

2009-03-31,2009-03-31,M„112222333344445555666677778888,Bank Spółdziel-czy„„„„dop.% I kw.05„„ 0,09,EUR

Rozdział 11

Definicje

11.1 Definicje wprowadzenie

W tej części dokumentacji opisana zostanie funkcjonalność związana z wy-konywaniem przelewów z definicji oraz tworzeniem, wykonywaniem, modyfi-kowaniem i usuwaniem definicji przelewów.Dostęp do modułu Definicje uzyskujemy po wybraniu z Menu głównegoopcji o tych samych nazwach (rys.11.1).

Rysunek 11.1: Menu główne kafelkowe

System pozwala na realizowanie przelewów na dwa sposoby:

• poprzez stworzenie i zapisanie definicji, a następnie wykonanie przelewuna jej podstawie. (definicja jest wzorcem, który umożliwia wielokrotnewykonanie przelewu do tego samego odbiorcy),

• wykonanie przelewu jednorazowo, bez tworzenia definicji.

Dostępne są następujące typy definicji

• definicja/przelew krajowy-przelew na rachunek krajowy.

92 Definicje

• definicja/przelew zagraniczny-przelew na rachunek zagraniczny. Ob-sługa definicji i przelewów zagranicznych została opisana w rozdzialePrzelewy zagraniczne i definicje,

• definicja/przelew US-przelew do Urzędu Skarbowego,

• definicja/przelew doładowanie-przelew umożliwiający doładowanie te-lefonu komórkowego. Obsługa przelewów i definicji doładowań zostałaopisana w rozdziale Doładowania GSM i definicje,

• definicja/przelew VAT - przelew podzielonej płatności na rachunekVAT

11.1.1 Wprowadzenie do definicji przelewów

Po wybraniu modułu Definicje z Menu głównego, zostanie wyświetlonalista stworzonych definicji przelewów wraz z menu bocznym oferującym na-stępujące opcje(rys.11.2):

• Lista definicji - wyświetla listę utworzonych definicji przelewów,

• Nowa definicja - umożliwia utworzenie nowej definicji przelewu,

Rysunek 11.2: Boczne menu definicji

Lista definicji umożliwia przeglądanie definicji oraz dostęp do szczegó-łów każdej z nich i do operacji, jakie można nie niej wykonać-edycja, usunię-cie, wykonanie przelewu.Definicje na liście podzielone są ze względu na typy przelewów/definicji wy-mienione we wstępie do rozdziału. Napisy na belkach informują użytkownikao rodzaju definicji. Kliknięcie belkę powoduje rozwinięcie listy definicji okre-ślonego rodzaju. Numer po prawej stronie belki informuje o liczbie definicjikażdego typu. Domyślnie rozwinięta jest pierwsza belka (rys.11.3, rys.11.4)

Wszystkie balki zawierają takie informacje jak:

11.1 Definicje wprowadzenie 93

Rysunek 11.3: Lista definicji - belki

Rysunek 11.4: Rozwinięcie list definicji - US/Cło oraz podzielona płatność

• ikony (rys. 11.5) akcji dzięki którym można zobaczyć Szczegóły, Edy-tować, Usunąć definicję

• Nazwa - nazwa definicji,

• Realizacja - cały pasek definicji jest aktywny, “kliknięcie” takiegoprzycisku spowoduje przejście do realizacji danej definicji.

W zależności od rodzaju definicji, na listach prezentowane są inne dane.

94 Definicje

Rysunek 11.5: Ikony akcji

Dla listy przelewów krajowych są to:

• Rachunek odbiorcy - numer rachunku odbiorcy,

Dla listy przelewów do US są to:

• Urząd Skarbowy - nazwa urzędu skarbowego,

• Formularz - rodzaj formularza (PIT-37, PIT-36),

• NIP - numer NIP użytkownika,

• Typ wpłaty - cel wpłaty (np. składka za 1 miesiąc),

Podpowiedź:Pozycja o nazwie Wykonywanie przelewów w detalach definicji informujeo tym, czy definicja jest zaufana, czy nie. Podczas wykonywania przelewu napodstawie definicji zaufanej, system wymaga od użytkownika podania jedyniehasła logowania do systemu. W przypadku definicji niezaufanej użytkownikproszony jest o hasło jednorazowe. Opcja ta jest szczególnie użyteczna przywykonywaniu dużej liczby przelewów do zaufanych odbiorców (np. przelewypomiędzy swoimi rachunkami).Każdą definicję można zamienić na definicję zaufaną lub niezaufaną poprzezjej uaktualnienie, lub podczas jej tworzenia.

Podpowiedź:Pozycja o nazwie Definicja ogólna w detalach definicji informuje o tym,czy definicja jest ogólna, czy nie. Definicja ogólna nie ma zdefiniowanegorachunku nadawcy. Definicje tego typu są szczególnie przydatne, gdy wyko-nujemy przelewy do tych samych odbiorców z wielu różnych rachunków.Każdą definicję można zamienić na definicję ogólną lub szczegółową poprzezjej uaktualnienie, lub podczas jej tworzenia.

11.2 Nowa definicja 95

Rysunek 11.6: Detale definicji

11.2 Nowa definicja

Tworzenie definicji przelewu ma postać formularza składającego się z czterechkroków. Pierwszy krok to wybór typu definicji(rys. 11.7).

Rysunek 11.7: Wybór typu definicji

Niezależnie od typu definicji 2.gi krok o nazwie Z rachunku dla każdejjest taki sam i polega na wyborze rachunku, z którego zostaną pobrane środkido wykonania przelewu lub utworzeniu definicji ogólnej(rys. 11.8). Przy wy-borze definicji podzielonej płatności VAT oraz doładowania telefonu mogą

96 Definicje

wyświetlać się inne rachunki, ponieważ nie z każdego rachunku można tetypy operacji wykonywać.Wybranie konkretnego rachunku lub definicji ogólnej spowoduje automa-tyczne zamknięcie belki z krokiem drugim i przejście do kroku trzeciego.Kroki trzeci oraz czwarty dla każdego typu definicji są inne i zostaną opisanew kolejnych podrozdziałach.

Rysunek 11.8: Wybór rachunku obciążanego bądź definicji ogólnej

11.2.1 Definicja krajowa

Wybranie opcji Krajowy w pierwszym kroku spowoduje pojawienie się wtrzecim kroku panelu wyboru adresata.(rys. ??).Można go wybrać z istniejącej listy adresatów - lista adresatów została opi-sana w rozdziale 4.2 lub kliknąć przycisk nowy adresatWybranie konkretnego adresata spowoduje automatyczne przejście do krokuczwartego i wypełnienie pól Rachunek odbiorcy oraz Nazwa i adres od-biorcy danymi adresata. Wybranie opcji nowy adresat również spowodujeautomatyczne przejście do kroku czwartego, ale ww. pola pozostaną puste iużytkownik będzie musiał wypełnić je ręcznie.

Czwarty krok tworzenia nowej definicji krajowej o nazwie Dane ma po-stać standardowego formularza i pozwala użytkownikowi uzupełnić pozostałepola wymagane przy tworzeniu definicji (rys.11.10). Są to:

• Nazwa definicji,

• Rachunek odbiorcy-jeżeli nie zostanie wybrany w kroku trzecim,


Rysunek 11.9: Krok 3. tworzenia nowej definicji krajowej

• Nazwa i adres odbiorcy (4 linie) - jeżeli nie zostaną wybrane w krokudrugim,

• Tytuł przelewu (4 linie) - domyślny tytuł przelewu,

• Limit kwoty definicji - maksymalna kwota, z jaką będzie można wyko-nać przelew na podstawie tej definicji,

• Kwota przelewu - domyślna kwota przelewu,

• Wykonywanie przelewów-sposób autoryzacji podczas wykonywania prze-lewów (hasłem jednorazowym lub hasłem logowania-tzw. definicja za-ufana/niezaufana)

W czasie wykonywania przelewu na podstawie definicji pola te będą mo-gły być modyfikowane.

Po wypełnieniu ww. pól wybieramy przycisk Dalej. Jeśli dane w formula-rzu zawierają błędy, zostanie on wyświetlony ponownie wraz z odpowiednimi

98 Definicje

Rysunek 11.10: Krok 4. tworzenia nowej definicji krajowej

adnotacjami. Jeśli dane wpisane zostały poprawnie, wyświetlony zostanie for-mularz zawierający wszystkie wprowadzone przez użytkownika dane (w celuweryfikacji) - (rys. 11.15)

Na stronie tej wyświetlane są wprowadzone przez nas dane. Należy do-konać ich weryfikacji i wypadku odkrycia błędów, powrócić do poprzedniejstrony formularza wciskając przycisk Wstecz. Przycisk Anuluj przeniesienas do listy definicji, anulując jednocześnie proces tworzenia definicji.Jeśli wprowadzone dane są poprawne, należy wpisać żądane hasło i wcisnąćprzycisk Zatwierdź.Jeśli hasło zostanie wprowadzone poprawnie, otrzymamy komunikat potwier-dzający stworzenie nowej definicji krajowej.

11.2.2 Definicja-Podatki

Wybranie opcji Us/Cło w pierwszym kroku spowoduje pojawienie się wtrzecim kroku panelu wyboru urzędu skarbowego. Trzeci krok tworzenia no-wej definicji do US o nazwie Na rachunek organu podatkowego pozwalaużytkownikowi wybrać odpowiedni Urząd Skarbowy z listy urzędów. Służydo tego filtr (rys. ??) z opisanymi poniżej polami, których wypełnienie po-zwala zawęzić wyniki wyszukiwania urzędu skarbowego:


Rysunek 11.11: Nowa definicja krajowa-podsumowanie

100 Definicje

• Lokalizacja-miejscowość, w której znajduje się US,

• Rachunek-numer rachunku,

• Symbol formularza płatności-pole wymagane np. PIT-37,

• Data końcowa okresu rozliczeniowego,

Rysunek 11.12: Krok 3. tworzenia nowej definicji przelewu do US

Po wypełnieniu pól w filtrze należy wybrać przycisk Wyszukaj. Spowo-duje to wyświetlenie listy Urzędów Skarbowych spełniających wprowadzoneprzez użytkownika kryteria.

Wybranie konkretnego Urzędu Skarbowego z listy spowoduje automa-tyczne przejście do kroku czwartego tworzenia definicji i wypełnienie pól


Numer rachunku organu podatkowego, Nazwa i adres odbiorcy orazSymbol formularza lub płatności.

Czwarty krok tworzenia nowej definicji o nazwie Dane ma postać stan-dardowego formularza i pozwala użytkownikowi uzupełnić pozostałe pola wy-magane przy tworzeniu definicji (rys.11.13). Są to:


• Typ identyfikatora,

• NIP lub identyfikator uzupełniający płatnika-zgodnie zwybranym po-wyżej Typem identyfikatora

• Okres rozliczenia* - podany zgodnie z formatem:

– 06R - dotyczy roku 2006

– 06K03 - dotyczy III kwartału 2006 r.

– 06M11 - dotyczy Listopada 2006 r.

– 06D0211 - dotyczy drugiej dekady Listopada 2006

– 06J0511 - dotyczy 5 Listopada 2006

Skróty okresów oznaczają: R-rok, K-kwartał, M-miesiąc, D-dekada, J-dzień

• Identyfikacja zobowiązania*

• Limit kwoty definicji-maksymalna kwota, z jaką będzie można wykonaćprzelew na podstawie tej definicji.

• Kwota przelewu* - domyślna kwota przelewu

• Wykonywanie przelewów-sposób autoryzacji podczas wykonywania prze-lewów (hasłem jednorazowym lub hasłem logowania-tzw. definicja za-ufana/niezaufana)

102 Definicje

* W czasie wykonywania przelewu na podstawie definicji pola te będą mogłybyć modyfikowane.

Podpowiedź:Najechanie myszką na symbol Informacja wyświetli pomoc dotyczącą wy-pełniania konkretnego pola formularza.

Rysunek 11.13: Krok 4. tworzenia nowej definicji przelewu do US

Po jego wypełnieniu wybieramy przycisk Dalej. Jeśli dane w formula-rzu zawierają błędy, wyświetlony zostanie on ponownie wraz z odpowiednimiadnotacjami. Jeśli dane wpisane zostały poprawnie, wyświetlona zostanieformularz zawierający wszystkie wprowadzone przez nas dane (w celu wery-fikacji).

Na stronie tej wyświetlane są wprowadzone przez nas dane. Należy do-konać ich weryfikacji i wypadku odkrycia błędów, powrócić do poprzedniej


Rysunek 11.14: Nowa definicja przelewu do US - podsumowanie

104 Definicje

strony formularza wciskając przycisk Wstecz. Przycisk Anuluj przeniesienas do listy zdefiniowanych przelewów, anulując jednocześnie proces tworze-nia definicji.Jeśli wprowadzone dane są poprawne, należy wpisać żądane hasło i wcisnąćprzycisk Zatwierdź.Jeśli hasło zostanie wprowadzone poprawnie, otrzymamy komunikat potwier-dzający stworzenie nowej definicji

11.2.3 Definicja-ZUS

Wycofano funkcjonalność 4.1.5.

11.2.4 Definicja podzielonej płatności VAT

Wybranie opcji Faktura VAT w pierwszym kroku spowoduje pojawienie sięw trzecim kroku panelu wyboru adresata takiego jak przy definicji krajowej(rys. 11.9).// Po wybraniu adresata następuje przejście do kroku 4. o nazwieDane do przelewu. Jeśli w poprzednim kroku został wybrany adresat zlisty to jego dane są już uzupełnione, dalej jednak można je edytować.Ma on postać standardowego formularza (rys.4.27) i pozwala użytkownikowiwybrać typ przelewu oraz uzupełnić pozostałe pola wymagane przy tworzeniuprzelewu podzielonej płatności:

• Nr faktury


• Kwotę brutto

• Kwotę VAT

• Kwotę netto

• Datę wykonania przelewu

Spośród trzech podanych kwot należy uzupełnić dokładnie dwie, trzecia zo-stanie na ich podstawie automatycznie wyliczona i uzupełniona.

Po wypełnieniu ww. pól wybieramy przycisk Dalej. Jeśli dane w formula-rzu zawierają błędy, zostanie on wyświetlony ponownie wraz z odpowiednimiadnotacjami. Jeśli dane wpisane zostały poprawnie, wyświetlony zostanie for-mularz zawierający wszystkie wprowadzone przez użytkownika dane (w celu


Rysunek 11.15: Nowa definicja VAT - dane

weryfikacji) - (rys. 11.16)

Na stronie tej wyświetlane są wprowadzone przez nas dane. Należy do-konać ich weryfikacji i wypadku odkrycia błędów, powrócić do poprzedniejstrony formularza wciskając przycisk Wstecz. Przycisk Anuluj przeniesienas do listy definicji, anulując jednocześnie proces tworzenia definicji.Jeśli wprowadzone dane są poprawne, należy wpisać żądane hasło i wcisnąćprzycisk Zatwierdź.Jeśli hasło zostanie wprowadzone poprawnie, otrzymamy komunikat potwier-dzający stworzenie nowej definicji krajowej.

106 Definicje

Rysunek 11.16: Nowa definicja VAT - podsumowanie

11.3 Wykonywanie przelewu na podstawie definicji 107

11.3 Wykonywanie przelewu na podstawie de-finicji


Wykonywanie przelewu na podstawie definicji rozpoczynamy od wyświetle-nia Listy definicji (opcja dostępna w menu bocznym modułu Definicje).Następnie na liście należy odszukać żądaną definicję i kliknąć belkę, na którejsię znajduje. Spowoduje to wyświetlenie formularza krokowego służącego dowykonywania przelewu na podstawie definicji (rys. 11.17).

Rysunek 11.17: Wykonywanie przelewu na podstawie definicji

Podpowiedź:Jeśli użytkownik wybrał definicję ogólną-bez zdefiniowanego wcześniej ra-chunku nadawcy, wówczas formularz krokowy wykonania przelewu z definicjiotworzy się na kroku 2 o nazwie Przelew z rachunku w celu wybraniarachunku, z którego zostaną pobrane środki (rys. 11.18). Jeżeli definicja niejest ogólna, a więc rachunek nadawcy został ustalony podczas tworzenia de-finicji, wówczas formularz krokowy otworzy się na kroku 4 o nazwie Danedo przelewu (rys. 11.17).

Po ewentualnej edycji danych na formularzu należy wcisnąć przycisk Da-lej. Jeśli dane w formularzu zawierają błędy, wyświetlony zostanie on ponow-

108 Definicje


nie wraz z odpowiednimi adnotacjami. Jeśli dane wpisane zostały poprawnie,wyświetlona zostanie formularz zawierająca wszystkie wprowadzone przeznas dane (w celu weryfikacji).

Rysunek 11.19: Wykonywanie przelewu na podstawie definicji-podsumowanie

Należy dokonać ich weryfikacji i w wypadku odkrycia błędów, powrócićdo poprzedniej strony formularza wciskając przycisk Wstecz. Przycisk Anu-luj przeniesie nas do listy zdefiniowanych przelewów, anulując jednocześnieproces wykonywania przelewu z definicji.Jeśli wprowadzone dane są poprawne, należy wpisać żądane hasło i wcisnąćprzycisk Zatwierdź.Jeśli hasło zostanie wprowadzone poprawnie, otrzymamy komunikat potwier-dzający przyjęcie przelewu do realizacji.


Podczas wykonywania przelewu podatkowego na podstawie definicji należypostępować analogicznie jak w wypadku Definicji krajowej (rozdział 9.3.1).

11.4 Uaktualnianie definicji 109

Szczegóły dotyczące znaczenia poszczególnych pól formularza opisane zostaływ sekcji Nowa Definicja / Definicja-Podatki.


Podczas wykonywania przelewu VAT na podstawie definicji należy postępo-wać analogicznie jak w wypadku Definicji krajowej (rozdział 9.3.1).Szczegóły dotyczące znaczenia poszczególnych pól formularza opisane zostaływ sekcji Nowa Definicja / Definicja podzielonej płatności VAT.

11.4 Uaktualnianie definicji


W celu uaktualnienia definicji należy, wyświetlić Listę definicji (opcja do-stępna w menu bocznym modułu Definicje).

Po wybraniu opcji Edytuj użytkownik zostanie przekierowany do kroku4. edycji definicji o nazwie Dane (rys. 11.20). Krok jest krokiem domyślnym,użytkownik może się cofnąć zarówno kroku 2 Z rachunku jak i kroku 3 Narachunek, klikając na odpowiednią belkę i zmienić znajdujące się tam dane.Może również całkowicie zmienić typ definicji poprzez kliknięcie na belkękroku pierwszego.

Po zmianie danych należy kliknąć przycisk Dalej. Jeśli dane w formularzuzawierają błędy, wyświetlony zostanie on ponownie wraz z odpowiednimiadnotacjami. Jeśli dane wpisane zostały poprawnie, wyświetlony zostanieformularz z podsumowaniem-w celu weryfikacji (rys. 11.21).

Należy dokonać weryfikacji wprowadzonych danych i w wypadku odkryciabłędów, powrócić do poprzedniej strony wciskając przycisk Wstecz. Przy-cisk Anuluj przeniesie nas do listy definicji, anulując jednocześnie procesedycji definicji.Jeśli wprowadzone dane są poprawne, należy wpisać żądane hasło i wcisnąćprzycisk Zatwierdź.Jeśli hasło zostanie wprowadzone poprawnie, otrzymamy komunikat potwier-dzający uaktualnienie definicji

110 Definicje

Rysunek 11.20: Uaktualnianie definicji-krok 4

Rysunek 11.21: Uaktualnienie definicji-podsumowanie

UWAGA!!!Kluczem głównym każdej definicji jest numer rachunku (IBAN), dla tego niemożna go zmienić. W celu zmiany numeru IBAN należy usunąć definicję i

11.5 Usuwanie definicji 111

założyć nową.


Podczas uaktualniania definicji podatkowej należy postępować analogiczniejak w wypadku Definicji krajowej (rozdział 9.4.1).Szczegóły dotyczące znaczenia poszczególnych pól formularza opisane zostaływ sekcji Nowa definicja / Definicja-Podatki.


Podczas uaktualniania definicji podzielonej płatności VAT należy postępo-wać analogicznie jak w wypadku Definicji krajowej (rozdział 9.4.1).Szczegóły dotyczące znaczenia poszczególnych pól formularza opisane zostaływ sekcji Nowa Definicja / Definicja podzielonej płatności VAT.

11.5 Usuwanie definicji


W celu usunięcia definicji należy, wyświetlić Listę definicji (opcja dostępnaw menu bocznym modułu Definicje). Następnie na liście należy odszukaćżądaną definicję i kliknąć jej nazwę. Spowoduje to przejście do szczegółówdefinicji i do operacji jakie można wykonać na wybranej definicji. Operacjausunięcia definicji kryje się pod przyciskiem Usuń.Po wybraniu opcji Usuń wyświetlony zostanie poniższy formularz (rys. 11.22).

W celu usunięcia definicji należy, wprowadzić żądane hasło i wcisnąć przy-cisk Zatwierdź.Jeśli wprowadzone hasło jest poprawne, usunięcie definicji zostanie potwier-dzone komunikatem.


Podczas usuwania definicji podatkowej należy postępować analogicznie jakw wypadku Definicji krajowej (rozdział 9.5.1).

112 Definicje

Rysunek 11.22: Usuwanie definicji przelewu krajowego


Podczas usuwania definicji podzielonej płatności VAT należy postępowaćanalogicznie jak w wypadku Definicji krajowej (rozdział 9.5.1).

11.6 Definicje zagraniczne

W tej części dokumentacji opisane zostaną opcje związane z wykonywaniemprzelewów zagranicznych z definicji oraz tworzeniem, modyfikowaniem, usu-waniem i wykonywaniem definicji przelewów zagranicznych.Dostęp do ww. funkcjonalności uzyskujemy po wybraniu z Menu głównegomodułu Definicje a następnie z menu bocznego opcji Lista definicji lubNowa definicja.System pozwala na realizowanie przelewów zagranicznych na dwa sposoby(podobnie jak w wypadku przelewów krajowych opisanych w rozdziale 9.):

• poprzez stworzenie i zapisanie definicji, a następnie wykonanie prze-lewu na jej podstawie. A więc definicja jest wzorcem, który umożliwiawielokrotne wykonanie przelewu do tego samego odbiorcy,

• wykonanie przelewu jednorazowo, bez tworzenia definicji.

11.6 Definicje zagraniczne 113

11.6.1 Definiowanie przelewów zagranicznych

Po wybraniu modułu Definicje z Menu głównego, zostanie wyświetlonalista wszystkich stworzonych definicji przelewów, w tym przelewów zagranicz-nych. Ponadto menu boczne oferuje następujące opcje związane z przelewamizagranicznymi:

• Lista definicji - wyświetla listę utworzonych definicji przelewów, wtym przelewów zagranicznych,

• Nowa definicja zagraniczna - umożliwia utworzenie definicji prze-lewu zagranicznego.

Lista definicji umożliwia przeglądanie definicji oraz dostęp do szczegółówkażdej z nich i do operacji, jakie można na niej wykonać-edycja, usunięcie,wykonanie przelewu.Definicje na liście podzielone są ze względu na typy przelewów/definicji wy-mienione we wstępie do rozdziału 9. Napisy na belkach informują użytkow-nika o rodzaju definicji. Kliknięcie belkę powoduje rozwinięcie listy defini-cji określonego rodzaju. Numer po prawej stronie belki informuje o liczbiedefinicji każdego typu. Domyślnie rozwinięta jest pierwsza belka. Definicjezagraniczne można przeglądnąć po kliknięciu belki o nazwie Przelewy za-graniczne(rys.11.23, rys.11.23)

Rysunek 11.23: Lista definicji-belki

W zależności od rodzaju definicji, na listach prezentowane są inne dane.Dla listy przelewów zagranicznych są to (rys.??):


114 Definicje

• Rachunek odbiorcy - numer rachunku odbiorcy,

Definicje w poszczególnych belkach są posortowane po nazwie. Kliknięcienazwę spowoduje przejście do detali definicji (rys. 11.24).

Rysunek 11.24: Detale definicji zagranicznej

Podpowiedź:Pozycja o nazwie Wykonywanie przelewów w detalach definicji informujeo tym, czy definicja jest zaufana, czy nie. Podczas wykonywania przelewu napodstawie definicji zaufanej, system wymaga od użytkownika podania jedyniehasła logowania do systemu. W przypadku definicji niezaufanej użytkownikproszony jest o hasło jednorazowe. Opcja ta jest szczególnie użyteczna przywykonywaniu dużej liczby przelewów do zaufanych odbiorców (np. przelewypomiędzy swoimi rachunkami).

Każdą definicję można zamienić na definicję zaufaną lub niezaufaną po-przez jej uaktualnienie, lub podczas jej tworzenia.

Podpowiedź:Pozycja o nazwie Definicja ogólna w detalach definicji informuje o tym,czy definicja jest ogólna, czy nie. Definicja ogólna nie ma zdefiniowanegorachunku nadawcy. Definicje tego typu są szczególnie przydatne, gdy wyko-nujemy przelewy do tych samych odbiorców z wielu różnych rachunków.Każdą definicję można zamienić na definicję ogólną lub szczegółową poprzez


jej uaktualnienie, lub podczas jej tworzenia.

11.6.2 Nowa definicja

Wybranie opcji Nowa definicja z menu bocznego modułu Definicje prze-kieruje użytkownika do pierwszego kroku tworzenia nowej definicji.Pierwsze 2 kroki są takie same dla każdej definicji i zostały opisane w roz-dziale 11.2

Wybranie konkretnego rachunku lub definicji ogólnej w kroku drugimpowoduje automatyczne przejście do kroku trzeciego. Trzeci krok tworzenianowej definicji zagranicznej o nazwie Na rachunek pozwala użytkownikowiwybrać rachunek odbiorcy. Można go wybrać z istniejącej listy adresatów-lista adresatów została opisana w rozdziale Adresaci lub wpisać numerrachunku adresata w polu Rachunek beneficjenta (rys. 11.25). W poluKwota przelewu należy wpisać kwotę przelewu, w polu Waluta prze-lewu należy wybrać z listy rozwijanej walutę przelewu.Kliknięcie przycisku Dalej spowoduje przejście do kroku trzeciego i wypeł-nienie pól Rachunek beneficjenta, Dane banku beneficjenta oraz Danebeneficjenta danymi adresata, jeśli był on wybierany z listy. Jeśli rachunekadresata wpisywany był ręcznie ww. pola pozostaną puste i użytkownik bę-dzie musiał wypełnić je ręcznie.

Rysunek 11.25: Krok 3. tworzenia nowej definicji zagranicznej

Czwarty krok tworzenia nowej definicji zagranicznej o nazwie Dane ma

116 Definicje

postać standardowego formularza i pozwala użytkownikowi uzupełnić pozo-stałe pola wymagane przy tworzeniu definicji (rys. 11.26). Są to:

• Nazwa definicji przelewu

• Numer rachunku beneficjenta (odbiorcy) w formacie międzynarodowym

• Kod banku beneficjenta (BIC-Bank Interchange Code)

• Dane banku beneficjenta

– Nazwa

– Adres

– Miejscowość

– Kraj

• Kod dodatkowy banku(FW/SC/BLZ) **

• Dane beneficjenta

– Nazwa

– Adres

– Miejscowość

– Kraj

• Tytuł*

• Koszty i prowizje banku

• Koszty i prowizje banku pośredniczącego

• Kurs preferencyjny**

– Negocjować kurs preferencyjny

– Kurs według tabeli


• Limit kwoty (podany w walucie określonej poniżej)

• Kwota*

• Waluta

• Wykonywanie przelewów-sposób autoryzacji podczas wykonywania prze-lewów (hasłem jednorazowym lub hasłem logowania-tzw. definicja za-ufana)* - W czasie wykonywania przelewu na podstawie definicji pola te będąmogły być modyfikowane.** - Pojawienie się tych pól jest opcjonalne i zależy od Państwa Banku.

Po wypełnieniu ww. pól wybieramy przycisk Dalej. Jeśli dane w formula-rzu zawierają błędy, zostanie on wyświetlony ponownie wraz z odpowiednimiadnotacjami. Jeśli dane wpisane zostały poprawnie, wyświetlony zostanie for-mularz zawierający wszystkie wprowadzone przez użytkownika dane (w celuweryfikacji) - rys. 11.27

Na stronie tej wyświetlane są wprowadzone przez nas dane. Należy do-konać ich weryfikacji i wypadku odkrycia błędów, powrócić do poprzedniejstrony formularza wciskając przycisk Wstecz. Przycisk Anuluj przeniesienas do listy definicji, anulując jednocześnie proces tworzenia definicji.Jeśli wprowadzone dane są poprawne, należy wpisać żądane hasło i wcisnąćprzycisk Zatwierdź.Jeśli hasło zostanie wprowadzone poprawnie, otrzymamy komunikat potwier-dzający stworzenie nowej definicji zagranicznej.Stworzona w ten sposób definicja widoczna będzie na liście definicji.

11.6.3 Wykonywanie przelewu na podstawie definicji

Wykonywanie przelewu na podstawie definicji rozpoczynamy od wyświetle-nia Listy definicji (opcja dostępna w menu bocznym modułu Definicje).Następnie na liście należy odszukać żądaną definicję i kliknąć belkę, na którejsię znajduje. Spowoduje to wyświetlenie formularza krokowego służącego dowykonywania przelewu na podstawie definicji (rys. 11.28).

118 Definicje

Rysunek 11.26: Krok 4. tworzenia nowej definicji zagranicznej

Podpowiedź:Jeśli użytkownik wybrał definicję ogólną-bez zdefiniowanego wcześniej ra-


Rysunek 11.27: Nowa definicja zagraniczna-podsumowanie

chunku nadawcy, wówczas formularz krokowy wykonania przelewu z definicjiotworzy się na kroku 2 o nazwie Przelew z rachunku w celu wybraniarachunku, z którego zostaną pobrane środki. Jeżeli definicja nie jest ogólna, awięc rachunek nadawcy został ustalony podczas tworzenia definicji, wówczasformularz krokowy otworzy się na kroku 4 o nazwie Dane do przelewu(rys. 11.27).

Po ewentualnej edycji danych na formularzu należy wcisnąć przycisk Da-lej. Jeśli dane w formularzu zawierają błędy, wyświetlony zostanie on ponow-nie wraz z odpowiednimi adnotacjami. Jeśli dane wpisane zostały poprawnie,wyświetlona zostanie formularz zawierająca wszystkie wprowadzone przeznas dane (w celu weryfikacji).

120 Definicje


Należy dokonać ich weryfikacji i w wypadku odkrycia błędów, powrócićdo poprzedniej strony formularza wciskając przycisk Wstecz. Przycisk Anu-luj przeniesie nas do listy zdefiniowanych przelewów, anulując jednocześnieproces wykonywania przelewu z definicji.Jeśli wprowadzone dane są poprawne, należy wpisać żądane hasło i wcisnąćprzycisk Zatwierdź.Jeśli hasło zostanie wprowadzone poprawnie, otrzymamy komunikat potwier-dzający przyjęcie przelewu do realizacji.



11.6.4 Uaktualnianie definicji

W celu uaktualnienia definicji należy, wyświetlić Listę definicji (opcja do-stępna w menu bocznym modułu Definicje). Następnie na liście należy od-szukać żądaną definicję i kliknąć jej nazwę. Spowoduje to przejście do szcze-gółów definicji i do operacji jakie można wykonać na wybranej definicji. Ope-racja uaktualnienia definicji kryje się pod przyciskiem Edytuj.Po wybraniu opcji Edytuj użytkownik zostanie przekierowany do kroku 4edycji definicji o nazwie Dane (rys.11.30). Krok 4 jest krokiem domyślnym,użytkownik może się cofnąć zarówno do kroku 2 Z rachunku jak i kroku 3Na rachunek, klikając na odpowiednią belkę i zmienić znajdujące się tamdane. Może również cofnąć się do kroku 1. i zmienić typ definicji, spowodujeto konieczność ponownego wprowadzenia pozostałych danych dotyczącychdefinicji.

Od tego miejsca postępowanie w przypadku uaktualniania definicji jest

122 Definicje


takie samo jak w przypadku dodawania nowej, opisane w rozdziale 11.6.2

11.7 Definicje Doładowań 123

11.6.5 Usuwanie definicji

W celu usunięcia definicji należy, wyświetlić Listę definicji (opcja dostępnaw menu bocznym modułu Definicje). Następnie na liście należy odszukaćżądaną definicję i kliknąć jej nazwę. Spowoduje to przejście do szczegółówdefinicji i do operacji jakie można wykonać na wybranej definicji. Operacjausunięcia definicji kryje się pod przyciskiem Usuń.Po wybraniu opcji Usuń wyświetlony zostanie formularz (rys.11.31).

Rysunek 11.31: Usuwanie definicji przelewu zagranicznego


11.7 Definicje Doładowań

W tej części dokumentacji opisana zostanie funkcjonalność związana z wy-konaniem doładowania oraz tworzeniem, wykonywaniem, modyfikowaniem i

124 Definicje

usuwaniem definicji doładowań.Funkcja doładowań GSM pozwala zasilić konto u operatora sieci komórkowej(pełna lista operatorów jest dostępna w banku). Zasilenie realizowane jestonline, dzięki czemu środki w ciągu kilkunastu sekund powinny znaleźć sięna doładowywanym koncie.Dostęp do ww. funkcjonalności uzyskujemy po wybraniu z Menu głównegomodułu Definicje a następnie z menu bocznego opcji Lista definicji lubNowa definicja typu Doładowanie.System pozwala na realizowanie doładowań na dwa sposoby:

• poprzez stworzenie definicji, a następnie wykonanie doładowania na jejpodstawie,

• wykonanie doładowania jednorazowo, bez tworzenia definicji.

11.7.1 Wprowadzenie do definicji doładowań

Po wybraniu modułu Definicje z Menu głównego, zostanie wyświetlonalista wszystkich stworzonych definicji przelewów, w tym doładowań. Ponadtomenu boczne oferuje następujące opcje związane z doładowaniami:

• Lista definicji - wyświetla listę utworzonych definicji przelewów, wtym doładowań,

• Nowa definicja - umożliwia utworzenie definicji, również typu Doła-dowanie

Lista definicji umożliwia przeglądanie definicji oraz dostęp do szczegółówkażdej z nich i do operacji, jakie można nie niej wykonać-edycja, usunięcie,wykonanie doładowania.Definicje na liście podzielone są ze względu na typy przelewów/definicji wy-mienione we wstępie do rozdziału 9. Napisy na belkach informują użytkow-nika o rodzaju definicji. Kliknięcie belkę powoduje rozwinięcie listy defini-cji określonego rodzaju. Numer po prawej stronie belki informuje o liczbiedefinicji każdego typu. Domyślnie rozwinięta jest pierwsza belka. Definicjedoładowań można przeglądnąć po kliknięciu belkę o nazwie Doładowaniatelefoniczne(rys. 11.32)

W zależności od rodzaju definicji, na listach prezentowane są inne dane.Dla listy doładowań są to (rys. 11.33):



Rysunek 11.32: Lista definicji-belki

• Operator - nazwa operatora numeru komórkowego, który zasilamy,

• Numer telefonu - numer komórkowy, który zasilamy.

Definicje w poszczególnych belkach są posortowane po nazwie. Kliknięcienazwę spowoduje przejście do detali definicji (rys. 11.33).

Rysunek 11.33: Detale definicji doładowania

Podpowiedź:Pozycja o nazwie Wykonywanie przelewów w detalach definicji informujeo tym, czy definicja jest zaufana, czy nie. Podczas wykonywania doładowa-nia na podstawie definicji zaufanej, system wymaga od użytkownika podaniajedynie hasła logowania do systemu. W przypadku definicji niezaufanej użyt-kownik proszony jest o hasło jednorazowe. Opcja ta jest szczególnie użytecznaprzy wykonywaniu dużej liczby przelewów do zaufanych odbiorców.Każdą definicję można zamienić na definicję zaufaną lub niezaufaną poprzezjej uaktualnienie, lub podczas jej tworzenia.

126 Definicje

Podpowiedź:Pozycja o nazwie Definicja ogólna w detalach definicji informuje o tym,czy definicja jest ogólna, czy nie. Definicja ogólna nie ma zdefiniowanegorachunku nadawcy. Definicje tego typu są szczególnie przydatne, gdy wyko-nujemy doładowania do tych samych odbiorców z wielu różnych rachunków.Każdą definicję można zamienić na definicję ogólną lub szczegółową poprzezjej uaktualnienie, lub podczas jej tworzenia

11.7.2 Nowa definicja

Pierwsze dwa kroki tworzenie nowej definicji są takie same dla wszystkichtypów i zostały opisane w rozdziale 11.2

Trzeci krok tworzenia nowej definicji doładowania o nazwie Operatorpozwala użytkownikowi wybrać operatora, do którego należy numer komór-kowy, który chcemy doładować (rys. 11.34).Wybranie operatora spowoduje automatyczne przejście do kroku czwartego.

Rysunek 11.34: Tworzenie nowej definicji doładowania-krok 2.

Czwarty krok tworzenia nowej definicji doładowania o nazwie Dane mapostać standardowego formularza i pozwala użytkownikowi uzupełnić pozo-stałe pola wymagane przy tworzeniu definicji (rys. 11.35). Są to:


• Numer telefonu* - numer telefonu, który chcemy doładować, bez pre-fiksu kraju,

• Kwota doładowania* - w zależności od operatora jest wpisywana przezużytkownika lub wybierana z listy dozwolonych kwot,


• Wykonywanie doładowania-sposób autoryzacji podczas wykonywaniadoładowania (hasłem jednorazowym lub hasłem logowania-tzw. defini-cja zaufana),

* - W czasie wykonywania doładowania na podstawie definicji pola te będąmogły być modyfikowane.

Rysunek 11.35: Tworzenie nowej definicji doładowania-krok 3.

Po wypełnieniu ww. pól wybieramy przycisk Dalej. Jeśli dane w formula-rzu zawierają błędy, zostanie on wyświetlony ponownie wraz z odpowiednimiadnotacjami. Jeśli dane wpisane zostały poprawnie, wyświetlony zostanie for-mularz zawierający wszystkie wprowadzone przez użytkownika dane (w celuweryfikacji) - rys.11.36

Na stronie tej wyświetlane są wprowadzone przez nas dane. Należy do-konać ich weryfikacji i wypadku odkrycia błędów, powrócić do poprzedniejstrony formularza wciskając przycisk Wstecz. Przycisk Anuluj przeniesienas do listy definicji, anulując jednocześnie proces tworzenia definicji.Jeśli wprowadzone dane są poprawne, należy wpisać żądane hasło i wcisnąćprzycisk Zatwierdź.Jeśli hasło zostanie wprowadzone poprawnie, otrzymamy komunikat potwier-dzający stworzenie nowej definicji doładowania.Stworzona w ten sposób definicja widoczna będzie na liście definicji.

11.7.3 Doładowanie na podstawie definicji

Wykonywanie doładowania na podstawie definicji rozpoczynamy od wyświe-tlenia Listy definicji (opcja dostępna w menu bocznym modułu Definicje).

128 Definicje

Rysunek 11.36: Nowa definicja doładowania-podsumowanie

Następnie na liście należy odszukać żądaną definicję i kliknąć belkę, na którejsię znajduje. Spowoduje to wyświetlenie formularza krokowego służącego dowykonywania doładowania na podstawie definicji (rys. 11.37).

Rysunek 11.37: Wykonywanie doładowania na podstawie definicji

Podpowiedź:Jeśli użytkownik wybrał definicję ogólną-bez zdefiniowanego wcześniej ra-chunku nadawcy, wówczas formularz krokowy wykonania przelewu z definicji


otworzy się na kroku 2 o nazwie Przelew z rachunku w celu wybraniarachunku, z którego zostaną pobrane środki. Jeżeli definicja nie jest ogólna, awięc rachunek nadawcy został ustalony podczas tworzenia definicji, wówczasformularz krokowy otworzy się na kroku 4 o nazwie Dane do przelewu(rys.12.8). Użytkownik może się cofnąć do pozostałych kroków, przez klik-nięcie odpowiednią belkę i zmienić znajdujące się tam dane.Po ewentualnej edycji danych na formularzu należy wcisnąć przycisk Dalej.Jeśli dane w formularzu zawierają błędy, wyświetlony zostanie on ponowniewraz z odpowiednimi adnotacjami. Jeśli dane wpisane zostały poprawnie, wy-świetlona zostanie formularz zawierająca wszystkie wprowadzone przez nasdane (w celu weryfikacji, rys. 12.9).


Należy dokonać ich weryfikacji i w wypadku odkrycia błędów, powrócićdo poprzedniej strony formularza wciskając przycisk Wstecz. Przycisk Anu-luj przeniesie nas do listy zdefiniowanych przelewów, anulując jednocześnieproces wykonywania doładowania z definicji.Jeśli wprowadzone dane są poprawne, należy wpisać żądane hasło i wcisnąćprzycisk Zatwierdź.Jeśli hasło zostanie wprowadzone poprawnie, otrzymamy komunikat potwier-dzający przyjęcie przelewu do realizacji.

11.7.4 Uaktualnianie definicji

W celu uaktualnienia definicji należy, wyświetlić Listę definicji (opcja do-stępna w menu bocznym modułu Definicje). Następnie na liście należy od-

130 Definicje

szukać żądaną definicję i kliknąć jej nazwę. Spowoduje to przejście do szcze-gółów definicji i do operacji jakie można wykonać na wybranej definicji. Ope-racja uaktualnienia definicji kryje się pod przyciskiem Edytuj.Po wybraniu opcji Edytuj użytkownik zostanie przekierowany do kroku 4.edycji definicji o nazwie Dane (rys.11.39). Krok 4. jest krokiem domyśl-nym, użytkownik może się cofnąć zarówno z kroku 2. Z rachunku jak i zkroku 3. Operator, klikając na odpowiednią belkę i zmienić znajdujące siętam dane. Może również zmienić całkowicie typ definicji poprzez kliknięciew belkę kroku pierwszego.


Po zmianie danych należy kliknąć przycisk Dalej. Jeśli dane w formula-rzu zawierają błędy, wyświetlony zostanie on ponownie wraz z odpowiednimiadnotacjami. Jeśli dane wpisane zostały poprawnie, wyświetlony zostanie for-mularz z podsumowaniem-w celu weryfikacji (rys.11.40).

Należy dokonać weryfikacji wprowadzonych danych i w wypadku odkryciabłędów, powrócić do poprzedniej strony wciskając przycisk Wstecz. Przy-cisk Anuluj przeniesie nas do listy definicji, anulując jednocześnie procesedycji definicji.Jeśli wprowadzone dane są poprawne, należy wpisać żądane hasło i wcisnąćprzycisk Zatwierdź.Jeśli hasło zostanie wprowadzone poprawnie, otrzymamy komunikat potwier-dzający uaktualnienie definicji


Rysunek 11.40: Uaktualnienie definicji-podsumowanie

11.7.5 Usuwanie definicji

W celu usunięcia definicji należy, wyświetlić Listę definicji (opcja dostępnaw menu bocznym modułu Definicje). Następnie na liście należy odszukaćżądaną definicję i kliknąć jej nazwę. Spowoduje to przejście do szczegółówdefinicji i do operacji jakie można wykonać na wybranej definicji. Operacjausunięcia definicji kryje się pod przyciskiem Usuń.Po wybraniu opcji Usuń wyświetlony zostanie poniższy formularz (rys. 11.41).


132 Definicje

Rysunek 11.41: Usuwanie definicji doładowania

Rozdział 12

Wnioski

Wnioski to miejsce, w którym jest możliwość przeglądania swoich dotychcza-sowych wniosków, założenia lokaty, sprawdzenie statusu wysłania wniosku naprogram „500 Plus” czy też, jeśli użytkownik z takich korzysta, zamówienialisty haseł jednorazowych.

Aby podglądnąć dotychczasowe wysłane wnioski, należy skorzystać z głów-nego ekranu, gdzie znajdują się aktualne wnioski wraz ze statusem. W raziepotrzeby, aby dostać się do widoku aktualnych wniosków, należy z bocznegomenu, wcisnąć Twoje wnioski (rys. 12.1).

Rysunek 12.1: Twoje wnioski

134 Wnioski

12.1 Założenie lokaty

Kolejna pozycja w bocznym menu, to wniosek o lokatę. Aby złożyć taki wnio-sek, należy wykonywać czynności krok po kroku, zgodnie z tym, jak nawigujeprogram.

Rysunek 12.2: Załóż lokatę-krok pierwszy

.W pierwszym kroku decydujemy się na konkretną lokatę poprzez kliknię-

cie przycisku Wybierz Lista dostępnych lokat jest dedykowana specjalniepod użytkownika (rys. 12.1). Po wybraniu lokaty, użytkownik przenoszonyjest do kolejnego kroku, czyli wyboru rachunku, z którego zostaną przenie-sione środki na założenie lokaty. W trzecim kroku użytkownik precyzuje para-metry lokaty (czy ma być odnawialna, czy kapitalizacja odsetek ma odbywaćsię na rachunku lokaty). Niektóre z lokat mogą nie posiadać tych opcji, dla-tego parametry mogą być wtedy nieedytowalne. Po wpisaniu kwoty lokaty(przedział kwot, jaki można wpisać, podany jest powyżej parametryzacji izależny jest od rodzaju lokaty). Klikając dalej, program oczekuje od użyt-kownika podania hasła autoryzującego, po podaniu wysyłany jest wniosek zdyspozycją założenia lokaty. Można go podglądnąć wybierając w menu bocz-nym Twoje wnioski, gdzie znajdują się wysłane przez użytkownika wnioski.

12.2 Zamawianie haseł jednorazowych

Aby zamówić hasła jednorazowe służące do autoryzowania operacji w ban-kowości elektronicznej, należy w zakładce Zamów listę haseł złożyć za-mówienie na liczbę list z hasłami. Lista może zostać jeszcze usunięta, np.

12.3 Zamawianie karty kodów jednorazowych 135

jeśli Klient zdecyduje się na inny rodzaj autoryzacji i chce wycofać się z za-mówienia. Taka zamówiona lista ląduje w Twoich wnioskach w zakładceWnioski o listę haseł jednorazowych Kiedy wniosek zostanie już zreali-zowany, lista z przypisanym jej numerem ląduje w Moim Profilu w zakładceLista haseł jednorazowych, gdzie może zostać aktywowana poprzez auto-ryzowanie jej ostatnim hasłem z listy posiadanej przez użytkownika.

Rysunek 12.3: Zamówienie listy haseł jednorazowych

12.3 Zamawianie karty kodów jednorazowych

Aby zamówić karty kodów jednorazowych służące do autoryzowania opera-cji w bankowości elektronicznej, należy w menu bocznym modułu Wnioskiwybrać opcję Zamów kartę kodów jednorazowych, a następnie wypeł-nić formularz-Rys. 15.3. Zamówienie można zobaczyć na liście wniosków powybraniu opcji Twoje wnioski (Rys. 15.4). Z tego miejsca wniosek może zo-stać usunięty, np. jeśli Klient zdecyduje się na inny rodzaj autoryzacji i chcewycofać się z zamówienia. Po zrealizowaniu przez bank wniosków o karty,karty z przypisanymi jej numerami można zobaczyć w module Mój profilpo wybraniu z menu bocznego opcji Karty kodów jednorazowych.

12.4 Rodzina 500 PLUS

Rodzina 500 PLUS na podstawie USTAWA z dnia 11 lutego 2016 r. o pomocypaństwa w wychowywaniu dzieci.

Program Rodzina 500+ gwarantuje regularne wsparcie dla rodziców wy-chowujących dzieci. Kwota 500 zł co miesiąc dla drugiego i każdego kolejnego

136 Wnioski

Rysunek 12.4: Zamówienie listy kodów jednorazowych

Rysunek 12.5: Wnioski o kartę kodów jednorazowych

dziecka w rodzinie wypłacana będzie aż do uzyskania przez dziecko pełno-letności. Wsparcie zostanie przyznane bez względu na wysokość dochodówrodziny czy stan cywilny rodziców. Otrzymają je także rodzice i opiekunowiesamotnie wychowujący dzieci, niezależnie od kwoty świadczeń alimentacyj-nych. Rodziny o niskich dochodach otrzymają wsparcie także na pierwsze ijedyne dziecko, jeśli spełniają kryterium dochodowe.

Podczas dopisywania Wniosku rodzina 500+ w pierwszym kroku wybie-ramy rachunek, na który mają wpływać środki (rys. 12.6). W tym krokumożna również zaznaczyć inny rachunek. Wówczas w kolejnym kroku sys-tem poprosi nas o wprowadzenie dowolnego rachunku (rys. 12.7). Możemywybrać inny rachunek, czyli można tu wpisać dowolny numer NRB. Jeśli wkroku pierwszym wybraliśmy rachunek to w drugim kroku, mamy potwier-dzić ten wybór wciskając klawisz Dalej(rys. 12.8). Następnie wpisując hasłojednorazowe Przechodzimy do formularza wniosku (rys. 12.9).

12.4 Rodzina 500 PLUS 137

Rysunek 12.6: Wybór rachunku - Krok 1

Rysunek 12.7: Wprowadzenie dowolnego rachunku

Rysunek 12.8: Krok 2

138 Wnioski

Rysunek 12.9: Autoryzacja

12.5 Wniosek o kredyt

Kolejna pozycja w menu bocznym to wniosek o kredyt. Aby złożyć takiwniosek, należy wykonywać czynności krok po kroku, zgodnie z tym, jaknawiguje program.

W pierwszym kroku składania wniosku o kredyt (rys. 12.10) należy okre-ślić kwotę kredytu. Można to zrobić na 2 sposoby:

• przesuwając suwak po pasku Kwoty,

• wpisując kwotę w okienku oznaczonym Kwota.

Następnie należy określić liczbę rat. Analogicznie można to zrobić na 2sposoby:

• przesuwając suwak po pasku Liczby rat,

• wpisując kwotę w okienku oznaczonym Liczba rat.

Kwota raty liczona jest automatycznie i wyświetlana w prawym dolnymrogu okna. Widoczne są tam również Oprocentowanie i Minimalna pro-wizja. W dolnej części okna znajduje się guzik Symulacja. Symulację (rys.12.11) można wykonać dla następujących typów rat:

• malejących,

• równych.

Po wypełnieniu wszystkich pól należy kliknąć guzik Dalej znajdującysie w prawym dolnym rogu okna. W kolejnym kroku wypełnić należy Danepersonalne (rys. 12.12).

12.5 Wniosek o kredyt 139

Rysunek 12.10: Wniosek o kredyt – Krok 1

Rysunek 12.11: Wniosek o kredyt – Symulacja spłat

140 Wnioski

Rysunek 12.12: Wniosek o kredyt – Dane personalne

Część danych pobierana jest z aplikacji i użytkownik nie ma możliwościich zmiany. Są to następujące dane:

• Pesel,

• Imię i Nazwisko,

• Dowód osobisty (Seria/Numer, Data wydania, Data ważności, Organwydający),

• Adres zamieszkania/zameldowania (Ulica, Miejscowość, Kod pocztowy).

Użytkownik wypełnić musi samodzielnie następujące pola:

• Osoby na utrzymaniu (łącznie z wnioskodawcą),

• Status mieszkaniowy (należy wybrać odpowiednią opcję z listy rozwi-janej),

• Stan cywilny (należy wybrać odpowiednią opcję z listy rozwijanej),

• Wykształcenie (należy wybrać odpowiednią opcję z listy rozwijanej),

• Adres do korespondencji (jeżeli jest inny niż adres zamieszkania),

• Dane kontaktowe (Telefon, Adres e-mail).


Rysunek 12.13: Wniosek o kredyt – Dane dodatkowe

Po wypełnieniu wszystkich pól należy kliknąć przycisk Dalej znajdującysię w prawym dolnym rogu okna. W kolejnym kroku należy wypełnić Danedodatkowe (rys. 12.13).

W Danych dodatkowych użytkownik wypełnić musi następujące pola:

• Dochody (Forma zatrudnienia – należy wybrać odpowiednią opcję zlisty rozwijanej, Miesięczny dochód netto w PLN),

• Zobowiązania z tytułu kredytów – należy wybrać odpowiednią opcję zlisty rozwijanej,

• Inne zobowiązanie i wydatki (miesięczne).

W zależności od wybranej formy zatrudnienia konieczne może być poda-nie dodatkowych danych, np. danych o firmie, daty rozpoczęcia/zakończeniaumowy. Po wypełnieniu wszystkich pól należy kliknąć przycisk Dalej znaj-dujący się w prawym dolnym rogu okna. Spowoduje to przejście do kolejnegokroku polegającego na potwierdzeniu zapoznania się z regulaminami, wy-rażeniu zgody na określone czynności banku (rys. 12.14). Po zaznaczeniuwymaganych pól należy kliknąć przycisk Wyślij znajdujący się w prawymdolnym rogu ekranu.

Następnie użytkownik przekierowany zostanie do formularza autoryzacjiwniosku. Należy podać hasło i zatwierdzić je klikając przycisk Zatwierdźznajdujący się w prawym dolnym rogu okna.

Po poprawnej autoryzacji wyświetlony zostanie komunikat „Autoryzo-wano nowy wniosek” (rys. 12.16).

142 Wnioski

Rysunek 12.14: Wniosek o kredyt – Potwierdzenie zapoznania się z regula-minami

Rysunek 12.15: Wniosek o kredyt – Autoryzacja wniosku


Rysunek 12.16: Wniosek o kredyt – Poprawna autoryzacja wniosku

Rysunek 12.17: Wniosek o kredyt – Złożone wnioski

Złożone wnioski widoczne są w zakładce Twoje wnioski (rys. 12.17).Kliknięci na guzik Pobierz przy wybranym wniosku, spowoduje pobraniepliku PDF zawierającego szczegółowe informacje o kredycie.

Rozdział 13

Komunikator

Po wybraniu z menu głównego pozycji Kontakt (rys.13.1) wyświetlona zo-stanie lista wiadomości wymienionych przez użytkownika z bankiem. Menuboczne zawiera 2 pozycje (rys.13.2):

• Lista wiadomości,

• Nowa wiadomość.


Rysunek 13.2: Komunikator – menu boczne

13.1 Lista wiadomości 145

13.1 Lista wiadomości

Lista wiadomości zawiera wszystkie wiadomości wymienione przez użytkow-nika z bankiem, a także komunikaty wysłane przez bank (rys.13.3). wiadomo-ści posortowane są chronologicznie, w kolejności od najnowszej do najstarszej(na górze listy widoczne są najnowsze wiadomości). Wyświetlone są w przy-jaznych belkach, które można dowolnie zwijać, bądź rozwijać klikając w nie.Każda belka z prawej strony posiada datę wysłania ostatniej wiadomości wwątku.

Rysunek 13.3: Komunikator – lista wiadomości

Po kliknięciu na belkę z wybraną wiadomością, wyświetlona zostanie listawiadomości wymienionych w ramach tego samego wątku przez użytkownikaz bankiem (rys.13.4). Na liście widoczne są poszczególne wiadomości wraz zdatą ich wysłania, tytułem i treścią.

W przypadku wiadomości (a nie komunikatów wysyłanych przez bank),nad wiadomościami w danym wątku widoczny jest przycisk Napisz odpo-wiedź (rys.13.5). Po jego kliknięciu następuje przekierowanie do formularzasłużącego do wysyśania odpowiedzi (rys.13.6).

Po przekierowaniu do formularza w polu Treść wiadomości należy wpisaćtreść wiadomości, a następnie kliknąć przycisk Wyślij znajdujący się w pra-

146 Komunikator

Rysunek 13.4: Lista wiadomości wymienionych z bankiem w ramach jednegowątku

Rysunek 13.5: Wysyłanie odpowiedzi na wiadomość od banku

wym dolnym rogu. Kliknięcie przycisku Anuluj spowoduje przekierowanie nastronę główną.

W przypadku jeśli z listy wiadomości wybierzemy komunikat, wyświetlonezostaną następujące dane:

• Data komunikatu,

• Tytuł,

13.2 Nowa wiadomość 147

Rysunek 13.6: Wysyłanie odpowiedzi na wiadomość od banku – formularz

• Link,

• Treść.

Nie ma możliwości wysłania wiadomości w odpowiedzi na komunikat.

Rysunek 13.7: Komunikat

13.2 Nowa wiadomość

Po wybraniu z menu bocznego przycisku Nowa wiadomość wyświetlony zo-stanie formularz do wysyłania wiadomości (rys.13.8). Formularz zawiera 2pola:

• Kategoria wiadomości,

148 Komunikator

Rysunek 13.8: Nowa wiadomość

• Treść wiadomości.

Kliknięcie w polu Kategoria wiadomości powoduje rozwinięcie listy do-stępnych kategorii wiadomości (rys.13.9).

Rysunek 13.9: Wybór tematu nowej wiadomości

Po wybraniu kategorii wiadomości należy wpisać jej treść, a następniekliknąć przycisk Wyślij znajdujący się w prawym dolnym rogu. Kliknięcieprzycisku Anuluj spowoduje przekierowanie na stronę główną.

Rozdział 14

PayByNet

PayByNet - to system gwarantowanych natychmiastowych płatności inter-netowych opracowany przez Krajową Izbę Rozliczeniową S.A. specjalnie napotrzeby handlu elektronicznego. To obecnie najszybszy sposób płatności wInternecie, dzięki któremu zamówienie może zostać zrealizowane od razu pozatwierdzeniu przelewu przez klienta.Jakie korzyści uzyskujemy z tego systemu ?Dzięki tej usłudze korzystający z Internet Bankingu, mogą szybko, bezpiecz-nie i wygodnie, przez 24 godziny na dobę, realizować płatności za zakupyw sklepach internetowych, które przyjmują płatności w ramach PayByNet.Płatności realizowane są bezpośrednio z rachunku, bez konieczności ręcznegowprowadzania danych transakcji.Dzięki temu zapewniamy naszym klientom:

• szybkość-obsługi płatności w PayByNet przyśpiesza realizację zamó-wienia,

• przejrzystość-przelew bezpośredni stanowi jednoznaczny dowód zapłatyza wybrane przez klienta towary bądź usługi,

• bezpieczeństwo-usługa wykonywana jest z pośrednictwem KIR-KrajowaIzba Rozliczeniowa S.A. gwarantuje kupującemu bezpieczeństwo doko-nanej transakcji,

• wygoda-automatyczne przenoszenie danych dotyczących przelewu i da-nych odbiorcy płatności,

Jak korzystać z PayByNet?

150 PayByNet

• w chwili dokonania zakupów w sklepie internetowym, który akceptujepłatności w systemie PayByNet, przy wyborze rodzaju płatności, na-leży wybrać PayByNet, a po wyświetleniu strony serwisu, kliknąćlogo BPS-Bank Polskiej Spółdzielczości, a następnie wybrać Twój BankSpółdzielczy,

• automatycznie następuje przekierowanie na stronę logowania do sys-temu bankowości elektronicznej (Rys.19.1),

Rysunek 14.1: Logowanie do systemu

• następnie w kroku drugim wybieramy rachunek, z którego chcemy za-płacić (Rys.19.2). Krok nie zostanie wyświetlony, jeśli posiadamy tylkojeden rachunek, który możemy obciążyć,

Rysunek 14.2: Krok 2 - Przelew z rachunku

• po wybraniu rachunku podpowiada nam się wypełniony formularz płat-ności, należy go sprawdzić, czy jest zgodny z prawdą (Rys.19.3).

Następnie przechodzimy za pomocą klawisza dalej do autoryzacji prze-lewu (klawisz anuluj, jest opisany poniżej (Rys.19.4)),

151

Rysunek 14.3: Krok 4 - Dane do przelewu

• formularz podsumowujący zawiera wszystkie wprowadzone przez nasdane w celu weryfikacji (Rys.19.3). Należy dokonać weryfikacji danychi w wypadku chęci zmiany rachunku, który chcemy obciążyć, należy po-wrócić do poprzedniej strony formularza, wciskając przycisk Wstecz.Przycisk Anuluj wyświetli nam informację Czy na pewno chceszanulować bieżącą transakcję? jeśli wybierzemy TAK, zostaniemywylogowani z systemu, jeśli wybierzemy NIE, pozostaniemy przy płat-ności (Rys.19.4).

Jeśli wprowadzone dane są poprawne, należy wpisać żądane hasło iwcisnąć przycisk Zatwierdź.

• Jeśli hasło zostanie wprowadzone poprawnie, otrzymamy komunikatpotwierdzający przyjęcie przelewu do realizacji (Rys.19.5). Po chwilisystem przekieruje nas na stronę sklepu, jeśli tak się nie stanie należyużyć klawisza Kliknij tutaj, jeśli nie zostaniesz przekierowanyautomatycznie.

152 PayByNet

Rysunek 14.4: Anulowanie transakcji = wylogowanie z systemu.

Rysunek 14.5: Autoryzacja przelewu

Rysunek 14.6: Przelew zrealizowany

Rozdział 15

Autoryzacja transakcji

Celem zapewnienia odpowiedniego poziomu bezpieczeństwa w bankowości in-ternetowej, zatwierdzanie transakcji odbywa się z użyciem specjalnych metodautoryzacji. W zależności od przyjętego standardu mogą to być:

• Hasła jednorazowe

• Kody jednorazowe

• Hasła SMS

• Tokeny

• Hasło do systemu.

Dostępność powyższych metod jest ściśle określona w regulaminie usługi.

15.1 Hasła jednorazowe

.W przypadku autoryzacji hasłami jednorazowymi system określa które

hasło i z jakiej listy należy podać. Po poprawnym wprowadzeniu hasła

15.2 Kody jednorazowe

W przypadku autoryzacji kodami jednorazowymi system określa który kod iz której karty należy podać. Po poprawnym wprowadzeniu kodu transakcjazostaje przyjęta do realizacji.

154 Autoryzacja transakcji

Rysunek 15.1: Przykład autoryzacji hasłem jednorazowym

Rysunek 15.2: Przykład autoryzacji kodem jednorazowym

Przycisk Kody wykorzystane pozwala użytkownikowi podglądnąć ak-tualny stan aktywnej karty kodów jednorazowych.

Rysunek 15.3: Aktualny stan aktywnej karty kodów jednorazowych

15.3 Hasła SMS

Autoryzacja hasłami SMS zatwierdzania transakcji wraz z hasłem do auto-ryzacji. Po poprawnym wprowadzeniu hasła transakcji wraz z datą. Numer

15.4 Tokeny 155

transakcji nie oznacza przyjętych/zatwierdzonych transakcji, a jedynie pełnifunkcję identyfikacyjną.W celu wysłania SMS z kodem autoryzującym należy kliknąć przycisk „Wy-ślij SMS z kodem” (rys. 15.4). Po wysłaniu SMS wyświetlony zostanie komu-nikat SMS został wysłany (rys. 15.5).Ilość prób wysłania wiadomości SMS do autoryzacji transakcji określona jestw pliku konfiguracyjnym. Jeżeli dozwolona jest większa ilość prób niż 1, po-wrót na poprzednią stronę pozwoli na ponowne wysłanie wiadomości SMS.

Rysunek 15.4: Przykład autoryzacji hasłem SMS

Rysunek 15.5: Przykład autoryzacji hasłem SMS - SMS został wysłany

15.4 Tokeny

Tokeny mogą działać w dwóch trybach:

• z użyciem PIN-u

• bez użycia PIN-u

PIN tokenu to kilkucyfrowy kod znany tylko właścicielowi tokena. W przy-padku, gdy jego obsługa jest włączona podczas autoryzacji transakcji, należywprowadzić powyższy PIN oraz hasło podawane przez token. W przypadku,gdy obsługa PIN jest wyłączona, należy podać tylko hasło podawaneWAŻNE!!!

Hasło w tokenie zmienia się co kilkadziesiąt sekund-czas zależny jest od mo-delu urządzenia. Jednym hasłem można autoryzować tylko jedną transakcję.


Rysunek 15.6: Przykład autoryzacji tokenem

15.5 Hasło do systemu

W niektórych przypadkach, jak np. przy wykonywaniu zdefiniowanego wcze-śniej przelewu (gdy przy definiowaniu zaznaczona została opcja ’NIE wymagapodania hasła jednorazowego’), transakcje autoryzuje się poprzez

Rysunek 15.7: Przykład autoryzacji hasłem do systemu

WAŻNE!!!Każde działanie użytkownika jest rejestrowane w systemie. Po kilkukrotnej(w zależności jak stanowi umowa) błędnej próbie autoryzacji może nastą-pić blokada. W przypadku błędnych prób autoryzacji hasłem logowania dosystemu może nastąpić blokada logowania użytkownika do systemu. Takasama sytuacja ma miejsce podczas błędnych prób logowania do systemu. Wprzypadku błędnych prób autoryzacji hasłami jednorazowymi może nastąpićblokada wykonywania transakcji. Takie procedury są wynikiem dbałości obezpieczeństwo systemu internetowego.

15.6 SKK

SKK - Silny kod kontekstowy Silny – oparty o coś, co jedynie klient wie(analogia do definicji silnego uwierzytelnienia) Kod – oparty na kodzie jed-norazowym Kontekstowy – autoryzuje transakcje o określonej sumie kon-trolnej transakcji.

Wzmocnienie procesu autoryzacji transakcji na podstawie kod jednora-zowy. Polega na wprowadzeniu w odpowiednie miejsca podanego kodu naekranie podczas autoryzacji przelewu (rys. 15.8). Powyżej określonej kwotyprzelewy wymagają autoryzacji z użyciem kodu SKK.

15.6 SKK 157

Rysunek 15.8: SKK

Parametryzacja miejsca Każdą z cyfr liczby kontrolnej możemy umieścićw 7 różnych miejscach:

• 0 - przed pierwszą cyfrą

• 1 - pomiędzy pierwszą a drugą cyfrą

• 2 - pomiędzy drugą a trzecią cyfrą

• 3 - pomiędzy trzecią a czwartą cyfrą

• 4 - pomiędzy czwartą a piątą cyfrą

• 5 - pomiędzy piątą a szóstą cyfrą

• 6 - po szóstej (ostatniej) cyfrze

Przykłady:


Rysunek 15.9: SKK - Przykład wykorzystania

Rozdział 16

Zakończenie pracy

System internetowej obsługi klienta eBankNet został wyposażony w wielezabezpieczeń i według naszych ekspertów jest bezpiecznym systemem odpor-nym na włamania. Mając na względzie dobro klientów, musimy przypomnieć,że każdy powinien chronić swoje dane, nie umożliwiać osobom postronnymdostępu do zalogowanego komputera, jak również do zestawów haseł jedno-razowych.

WAŻNE!!!Chrońmy swoje dane, bezpiecznie zakończmy pracę!! (naciskając przyciskwyloguj)

Klawisz wylogj znajduje się w prawym górnym rogu ekranu. Zaraz obokznajduje się licznik długości sesji. Po jego wyczerpaniu login zostanie auto-matycznie wylogowany (rys. 16.1). Celem wydłużenia sesji na minutę przedupływem czasu można wcisnąc klawisz Przedłuż sesję (rys. 16.2).

Rysunek 16.1: Wylogowanie

.

160 Zakończenie pracy

Rysunek 16.2: Przedłuż sesję

Rozdział 17

RWD

Responsive Web Design – (RWD) technika projektowania strony www, takaby jej wygląd i układ dostosowywał się automatycznie do rozmiaru oknaurządzenia, na którym jest wyświetlany np. przeglądarki, smartfonów czytabletów. Strona tworzona w takiej technice jest uniwersalna i wyświetla siędobrze zarówno na dużych ekranach, jak i na smartfonach czy tabletach.

Aby bankowość elektroniczna była lepiej prezentowana na urządzeniachmobilnych, została zastosowana ww. technologa. W celu jej pełnego wykorzy-stania i zarazem polepszenia ergonomii i funkcjonalności, część prezentacyjnajest nieco inna. Poniżej przedstawiamy najważniejsze różnice.

Aby wejść w menu główne, trzeba kliknąć ikonę umieszczoną w lewejgórnej stronie ekranu (rys. 17.1).

162 RWD

Rysunek 17.1: Menu główne w RWD

Rysunek 17.2: Historia operacji

163

Rysunek 17.3: Mój portfel

164 RWD

Rysunek 17.4: Przelewy

Dokumentacja systemu

eCorpoNet 1.9

Instrukcja użytkownika

2

4 czerwca 2018

Spis treści

1 Uruchamianie aplikacji 71.1 Logowanie . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 81.2 Wybór klienta . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 9

2 Nawigacja 11

3 Lista rachunków 173.1 Operacje bieżące . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 183.2 Wyciągi / Zestawienia obrotów . . . . . . . . . . . . . . . . . 233.3 Historia rachunku . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 263.4 Blokady . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 283.5 Pozostałe operacje na rachunkach . . . . . . . . . . . . . . . . 28

4 Karty 33

5 Operacje - wprowadzenie 36

6 Zlecenia stałe 38

7 Lokaty 42

8 Doładowania GSM 45

9 Przelewy 479.1 Paczki . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 48

9.1.1 Paczki płacowe . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 489.2 Przelewy . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 49

9.2.1 Przelewy zwykłe . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 509.2.2 Przelewy US . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 519.2.3 Przelew ZUS . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 539.2.4 Przelew zagraniczny . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 539.2.5 Przelew wewnętrzny . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 54

SPIS TREŚCI 2

9.2.6 Przelew - faktura VAT . . . . . . . . . . . . . . . . . . 559.2.7 Przekazanie VAT . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 56

9.3 Przenoszenie dyspozycji . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 579.4 Drukowanie paczek i przelewów . . . . . . . . . . . . . . . . . 589.5 Pozostałe operacje widoku Przelewy . . . . . . . . . . . . . . . 60

10 Podpisy 64

11 Podpis kwalifikowany 70

12 Realizacja 72

13 Kontrahenci 75

14 Banki 78

15 Banki zagraniczne 79

16 Urzędy skarbowe 81

17 Kursy walut 83

18 Oprocentowanie lokat 84

19 Komunikaty 85

20 Listy haseł jednorazowych 87

21 Zmiana statycznego PIN tokena 91

22 Wybierz firmę 92

23 Zmień hasło 93

24 Kolejność rachunków obciążanych 95

25 Opcje logowania 97

26 Zakończenie pracy 99

A Specyfikacja plików importu przelewów 101A.1 Format pliku Elixir . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 101A.2 Format pliku Videotel . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 103

A.2.1 Import przelewów do US . . . . . . . . . . . . . . . . . 104

SPIS TREŚCI 3

A.3 Format pliku DBF . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 105A.4 Wewnętrzy format pliku dla przelewów zagranicznych . . . . . 107

B Specyfikacja plików importu/eksportu kontrahentów 109B.1 Format pliku CSV . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 109B.2 Format pliku XML . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 110

C Specyfikacja plików eksportu wyciągów 112C.1 Format MT940 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 112C.2 Format HomeNet . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 117

D Specyfikacja pliku eksportu operacji 120D.1 Format pliku CSV . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 120D.2 Format pliku Videotel . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 122

E Wykaz sterowników do kart kryptograficznych 123

F Zmiany w systemie 125

Wstęp

W czasach, gdy bankowość elektroniczna jest powszechnym sposobem zarzą-dzania finansami, stworzyliśmy dla Państwa wygodne i funkcjonalne opro-gramowanie, które umożliwi oraz ułatwi wiele procesów związanych z zarzą-dzaniem Państwa firmami czy instytucjami. Aplikacja eCorpoNet ma pomócPaństwu w codziennej pracy, aby zaoszczędzić czas i sprawić, by żmudna ipracochłonna praca nie była tylko przykrym obowiązkiem.Niniejsza instrukcja ma na celu wprowadzenie w naszą aplikację oraz omó-wienie jej wszystkich funkcjonalności. Z pewnością pomoże ona Państwu wobsłudze naszego oprogramowania.

Wymagania

Do uruchomienia aplikacji wymagane jest zainstalowanie środowiska JavaJRE, czyli Java Runtime Environment (JRE) w wersji 1.8 oraz konfigura-cja sprzętowo-programowa komputera opisana poniżej. Dodatkowo zalecanąrozdzielczością monitora jest przedział od 1024x768 do 1920x1200.

Ostrzeżenie Poprawna obsługa podpisu kwalifikowanego (jedna z metodautoryzacji) jest obecnie dostępna tylko w architekturze Windows. W in-nych systemach operacyjnych modelu Linux i Mac OS X nie jest ona obec-nie możliwa. Szczegóły w rozdziale Podpis kwalifikowany.

Windows

• Windows 10

• Windows 8.x (Desktop)

• Windows 7 SP1

• Windows Vista SP2

• Windows Server 2008 SP2 i 2008 R2 SP1 (wersja 64-bitowa)

• Windows Server 2012 (wersja 64-bitowa) i 2012 R2 (wersja 64-bitowa)

• RAM: 128 MB; 64 MB dla Windows XP (wersja 32-bitowa)

• Miejsce na dysku: 124 MB

• Przeglądarki: Internet Explorer 8.0 i wersje nowsze, Firefox 42 i wersjenowsze, Opera 27 i wersje nowsze, Chrome wersja 45 i nowsza

SPIS TREŚCI 6

Ostrzeżenie Ponieważ firma Microsoft z dniem 8 kwietnia 2014 r.zaprzestała obsługi systemu operacyjnego Windows XP, system tenprzestał być oficjalnie obsługiwaną platformą. Użytkownicy mogą nawłasne ryzyko nadal używać aktualizacji Java 7 w systemie WindowsXP, lecz asysta techniczna będzie świadczona wyłącznie użytkownikomsystemu Microsoft Windows Vista lub nowszego.

Linux

• Oracle Linux 5.5+

• Oracle Linux 6.x (wersja 32-bitowa), 6.x (wersja 64-bitowa)

• Oracle Linux 7.x (wersja 64-bitowa)

• Red Hat Enterprise Linux 5.5+, 6.x (wersja 32-bitowa), 6.x (wersja64-bitowa)

• Red Hat Enterprise Linux 7.x (wersja 64-bitowa)

• Suse Linux Enterprise Server 10 SP2, 11.x

• Suse Linux Enterprise Server 12.x

• Ubuntu Linux 10.04 i wersje nowsze

• Przeglądarki: Firefox 42 i wersje nowsze, Opera 27 i wersje nowsze,Chrome wersja 45 i nowsza .

Mac OS X

• Komputer Mac oparty na Intelu, z systemem Mac OS X 10.7.3+,10.8.3+, 10.9+

• Uprawnienia administratora do instalacji

• Przeglądarki 64-bitowe: Firefox 42 i wersje nowsze, Opera 27 i wersjenowsze, Chrome wersja 45 i nowsza

Rozdział 1

Uruchamianie aplikacji

Ostrzeżenie W systemie Windows XP HOME aktualizację Java JRE na-leży przeprowadzić w dwóch krokach: usunąć aktualną wersję, a następniezainstalować nową.

Ostrzeżenie W aplikacji eCorpoNet od wersji 1.7.53 zostaje wyłączonamożliwość uruchomienia aplikacji jako aplet. Ma to związek z zaprzestaniemobsługi wtyczek NPAPI w przeglądarkach Chrome oraz Firefox. Więcej in-formacji na stronie https://www.java.com/pl/download/faq/chrome.xmloraz https://www.java.com/pl/download/help/firefox_java.xml.Wtyczka Java dla przeglądarek internetowych opiera się na międzyplatfor-mowej architekturze wtyczek NPAPI, która — w ciągu ostatniej dekady —była obsługiwana przez wszystkie ważniejsze przeglądarki internetowe. Prze-glądarka Google Chrome w wersji 45 (zaplanowana do wydania we wrześniu2015 r.) przestaje obsługiwać standard NPAPI, co ma wpływ na wtyczkiSilverlight, Java, Facebook Video i inne wtyczki oparte na NPAPI. Apli-kacje Java są udostępniane poprzez przeglądarki internetowe jako aplikacjeWeb Start (które po uruchomieniu nie wchodzą w interakcję z przeglądarką)albo jako aplety Java (które mogą wchodzić w interakcje z przeglądarką).Zmiana ta nie ma wpływu na aplikacje Web Start, a jedynie na aplety. Jeślipojawią się problemy z uzyskiwaniem dostępu do aplikacji Java za pomocąprzeglądarki Chrome, firma Oracle zaleca użycie przeglądarki Firefox, Inter-net Explorer.Aplikację eCorpoNet uruchamiamy jako zdalnie działająca aplikacja (JavaWeb Start), otwierająca się w nowym oknie. Należy wykorzystać odpowiedniplik (z rozszerzeniem *.jnlp). Plik taki można otworzyć bezpośrednio w prze-glądarce internetowej, można go też zapisać na lokalnym komputerze i uru-chamiać (np. poprzez podwójne kliknięcie).

1.1 Logowanie 8

Aplikacja eCorpoNet bazuje na dwóch podstawowych elementach: użyt-kowniku oraz kliencie. W celu skorzystania z aplikacji, użytkownik w dwóchkrokach musi podać oba te parametry.

1.1 Logowanie

Dostęp do aplikacji eCorpoNet realizowany jest poprzez mechanizm kontużytkowników. Konta są identyfikowane poprzez login - niepowtarzalny wskali instancji systemu ciąg znaków. Do konta użytkownika dołączone jestrównież hasło znane tylko właścicielowi konta.Po uruchomieniu aplikacji pojawia się okno logowania:

Rysunek 1.1: Okno logowania

W pola Nazwa użytkownika i Hasło należy wpisać dane przydzie-lone w banku po podpisaniu stosownej umowy. Podczas wpisywania hasłanależy pamiętać, że system rozpoznaje wielkość liter. Trzykrotne wprowa-dzenie nieprawidłowego hasła powoduje zablokowanie konta użytkownika. Wcelu odblokowania konta należy skontaktować się z bankiem.W zależności od konfiguracji aplikacji, zaraz po zalogowaniu użytkownik

1.2 Wybór klienta 9

może zostać poproszony o zmianę hasła. Sytuacja taka ma miejsce w przy-padku gdy:

• użytkownik loguje się po raz pierwszy do systemu,

• hasło użytkownika utraciło ważność.

W każdym z tych przypadków, tak długo, jak użytkownik nie zmieni hasła,nie będzie mógł korzystać z pozostałych funkcjonalności aplikacji. Więcej natemat zmian haseł można przeczytać w rozdziale Zmień hasło.

Ostrzeżenie Od wersji 1.7.25 eCorpoNet dany login może mieć aktywnątylko jedną sesję. Oznacza to brak możliwości jednoczesnego logowania dwóchlub więcej osób tym samym loginem.

Ostrzeżenie Od wersji 1.7.29 eCorpoNet wprowadzona została opcja dwu-stopniowego logowania. Jeśli jest ona aktywna dla danego loginu, po wpisaniuloginu i hasła użytkownik zostanie poproszony o dodatkową autoryzację (li-sta TAN, wiadomość SMS itd.).

1.2 Wybór klienta

Klient aplikacji eCorpoNet (modulo) jest elementem odpowiadającym fak-tycznym instytucjom, które są przez aplikację obsługiwane. W systemie zde-finiowane są połączenia pomiędzy kontami użytkowników a klientami, dziękiktórym wiadomo, z których klientów eCorpoNetu może korzystać dany użyt-kownik.Po prawidłowym podaniu informacji identyfikujących użytkownika (login ihasło), na ekranie pojawi się okno wyboru klienta:

Ostrzeżenie Okno wyboru klienta nie musi pojawić się przy każdym uru-chomieniu aplikacji. W przypadku, gdy do danego konta użytkownika przypo-rządkowany jest dokładnie jeden klient, zostanie on automatycznie wybrany.Dodatkowo wyświetlanie okna wyboru klienta jest zależne od wykorzystaniaopcji Ustaw jako domyślne, o czym poniżej.

1.2 Wybór klienta 10

Rysunek 1.2: Okno wyboru klienta

Użytkownik z listy dostępnych mu klientów wybiera ten, z którego chce aktu-alnie korzystać. Dodatkowo można zaznaczyć opcję Ustaw jako domyślne,dzięki której wybrany klient stanie się dla danego użytkownika domyślnymi będzie automatycznie wybierany przy każdym logowaniu. Przy dalszej ob-słudze aplikacji wyświetlane dane będą zależne zarówno od uprawnień zalo-gowanego użytkownika jak i od konfiguracji wybranego przez niego klienta.

Rozdział 2

Nawigacja

Po prawidłowym zalogowaniu i wyborze klienta (automatycznym lub nie) naekranie pokaże się główne okno aplikacji:

Rysunek 2.1: Główne okno aplikacji

Główne okno aplikacji podzielone jest na trzy główne części:

12

• menu nawigacyjne - znajdujące się z lewej strony menu zawierającewszystkie główne opcje aplikacji,

• ekran główny - zawierający zakładki widok opcji dostępnych w menunawigacyjnym,

• menu główne aplikacji - umiejscowione na górze okna menu zawiera-jące wszystkie elementy dostępne w menu nawigacyjnym, plus opcjeWyloguj oraz Zamknij.

Menu nawigacyjne zawiera cztery podstawowe grupy elementów:

• Rachunki - informacje o rachunkach oraz kartach,

• Operacje - zlecenia stałe, lokaty, przelewy, podpisywanie oraz realiza-cja dyspozycji,

• Tabele pomocnicze - elementy pomocnicze przy pracy w aplikacji,

• Profil - opcje edycyjne dla aktualnie używanej kombinacji konta użyt-kownika i klienta.

Dokładne omówienie elementów dostępnych w każdej z tych grup można zna-leźć w dalszej części instrukcji.Ekran główny jest miejscem, w którym pokazują się wybrane przez użytkow-nika informacje. Widok ten jest podzielony na zakładki. Po wyborze jednej zopcji menu nawigacyjnego (lub menu głównego), na ekranie tym powinna po-kazać się nowa zakładka. Otwarte zakładki mogą być w dowolnym momenciezamknięte poprzez naciśnięcie ’X’ na jej nagłówku. W większości wypadkówdana zakładka może na widoku pokazać się dokładnie raz, tzn. ponowne wy-branie tej samej opcji z menu (nawigacyjnego lub głównego) nie spowodujeotwarcia nowej zakładki, a jedynie przejście na wcześniej utworzoną lub po-nowne dodanie do widoku wcześniej zamkniętej zakładki.

Notatka Niektóre typy zakładek nie są dostępne bezpośrednio z menu na-wigacyjnego i głównego. Wówczas są one zależne np. od wybranego przezużytkownika rachunku, tak więc na ekranie głównym może znaleźć się więcejniż jedna zakładka danego typu. Jednakże zawsze dwie zakładki, niezależnieczy tego samego typu, czy nie, wyświetlają różne z punktu widzenia użytkow-nika dane. Przykładowo można wyświetlić historię dwóch różnych rachunków(o czym w dalszej części instrukcji)

13

Większość zakładek w aplikacji, zbudowana jest z następujących elementów:

1. nagłówka zakładki,

2. tytułu zakładki,

3. opcji wyszukiwania,

4. paska operacji,

5. tabeli z danymi (często wraz z menu podręcznym dostępnym pod pra-wym przyciskiem myszy),

6. szczegółów danych.

Rysunek 2.2: Przykładowa zakładka z oznaczonymi elementami

Elementy te zazwyczaj ułożone są w pionie, tzn jeden pod drugim. Każdaz zakładek zawiera przynajmniej część z wymienionych powyżej elementów.Warto zauważyć, że zachowanie tych elementów może się zmieniać w zależ-ności od wykonanych wcześniej działań użytkownika. Przykładowo, widokszczegółów danych nie będzie zawierał żadnych istotnych informacji, jeżeliużytkownik nie zaznaczy żadnego elementu w tabeli. Operacje dostępne napasku operacji też mogą się dezaktywować i uaktywniać w zależności od za-znaczonych w tabeli danych.

14

Ostrzeżenie Operacje widoczne na pasku operacji mogą być stale niedo-stępne lub całkowicie niewidoczne dla użytkownika, jeżeli nie posiada ododpowiednich uprawnień.

Ciekawą funkcją elementów: opcje wyszukiwania oraz szczegóły danych, jestmożliwość ich zminimalizowania, tak, aby zajmowały jak najmniej miejscana ekranie. Zachowanie to jest przydatne, gdy nie korzystamy z tych elemen-tów i chcemy maksymalnie powiększyć obszar wyświetlający dane. Obiektyte można minimalizować poprzez kliknięcie na napisy odpowiednio Wyszu-kiwanie oraz Szczegóły.Niektóre elementy wizualne w aplikacji zachowują się tak samo w każdym wi-doku. Przykładowo wszystkie przyciski służące do drukowania wyświetlajądodatkowe menu, z którego użytkownik wybiera, czy dany plik chce otwo-rzyć, czy też zapisać (poprzez wybranie opcji Otwórz lub Zapisz). Wszelkiewydruki w aplikacji generowane są w postaci plików PDF.

Ostrzeżenie W celu prawidłowego działania opcji Otwórz komputer użyt-kownika musi mieć skonfigurowany domyślny program do otwierania plikówz rozszerzeniem PDF.

Podobnie też opcje wyszukiwania w zakładkach zawsze opatrzone są dwomaprzyciskami: Szukaj oraz Wyczyść. Wybranie pierwszego z nich powodujeprzefiltrowanie tabeli, natomiast wybranie drugiego powoduje wyczyszcze-nie opcji wyszukiwania i ponowne załadowanie wszystkich elementów tabeli.Przycisk Wyczyść znajduje się również w większości okien dialogowych,które pojawiają się w trakcie pracy z aplikacją i powoduje wyczyszczenie da-nych wprowadzonych przez użytkownika.Wszelkie dialogi, do których użytkownik wprowadza dane, kolorowane są tak,aby ułatwić użytkownikowi pracę. Jeżeli dane pola dialogu są wymagane (mu-szą zostać wypełnione), zostaną one oznaczone na żółto. Tak długo, jak nadialogu znajdują się tak oznaczone pola, użytkownik nie może

Jeżeli użytkownik wprowadził błędne dane, zostaną one zaznaczone nakolor czerwony. Dodatkowo, po umieszczeniu kursora nad oznaczonym w tensposób polem, pokaże się informacja opisująca błąd. W takiej sytuacji za-twierdzanie danych wprowadzonych przez użytkownika jest anulowane, i

Ciekawą funkcjonalnością aplikacji jest możliwość kopiowania wielu ele-mentów do formatu HTML. W ten sposób można kopiować zarówno zawar-tość tabeli jak i szczegółowe opisy danych (widoczne chociażby w szczegółach

15

Rysunek 2.3: Przykład pola wymaganego

Rysunek 2.4: Przykład pola z błędnymi danymi

w większości zakładek). Kopiowanie można wykonać poprzez wykorzystaniekombinacji klawiszowej Ctrl+C. Skopiowane elementy trafiają do schowkasystemowego, po czym mogą zostać wykorzystane w dowolnej innej aplikacji.Poniższe 2 rysunki przedstawiają efekt takiego działania: zaznaczone wierszetabeli zostają skopiowane i wstawione do popularnego edytora

Rysunek 2.5: Zaznaczanie elementów tabeli

Ostrzeżenie Jeżeli kopiowany będzie pojedynczy wiersz, wynikiem kopio-

16

Rysunek 2.6: Skopiowane elementy w edytorze tekstowym

wania nie musi być tekst w formacie HTML. Wówczas najczęściej zwracanabędzie linia tekstu, w której wartości kolumn oddzielone będą znakiem tabu-lacji.

Innym ciekawym elementem aplikacji jest możliwość zmiany kolejności ko-lumn. Wystarczy tylko przeciągnąć myszką nagłówek tabeli w żądane przeznas miejsce.

Rysunek 2.7: Zamiana kolumn miejscami

Rozdział 3

Lista rachunków

Po wybraniu opcji Lista z grupy Rachunki wyświetlona zostaje zakładka zlistą dostępnych rachunków:

Rysunek 3.1: Lista rachunków

Dostępne rachunki podzielone są na 3 grupy:

• bieżące,

• terminowe,

• kredytowe,

• VAT.

3.1 Operacje bieżące 18

Rachunki widoczne na tej zakładce albo należą do klienta, z którego aktualniesię korzysta, albo został on dla niego udostępniony. Dodatkowo, użytkownikwidzi tylko te rachunki danego klienta, do których otrzymał odpowiednieuprawnienia.Opcja Eksport dla rachunków bieżących, umożliwia wygenerowanie do zbior-czego pliku MT940. Dostępne są dwie opcje:

• najnowsze - dla każdego rachunku bieżącego, znajdujdowane są wpisyz najnowszą datą i najwyższym nr sesji. Do pliku eksportowane są terachunki, dla których istnieje wpis z wybraną datą i sesją

• wszystkie - wszystkie daty i sesje dla każdego rachunku bieżącego. Dojednego pliku eksportowane są te rachunki, dla których istnieje wpis zwybraną datą i sesją

Z poziomu zakładki użytkownik ma dostęp do szeregu operacji. Zostaną oneomówione w kolejnych podrozdziałach.

3.1 Operacje bieżące

Dla każdego rachunku można wyświetlić operacje bieżące wykonane na nimpoprzez wybranie opcji Bieżące z paska operacji. Po wykorzystaniu tej opcjidodawana jest nowa zakładka zawierająca operacje bieżące danego rachunku:

Rysunek 3.2: Operacje bieżące danego rachunku


Notatka Od wersji 1.7.0 systemu eCorpoNet możliwe jest eksportowanieoperacji bieżących do pliku CSV.

W jednej aplikacji może być otwartych więcej niż jedna zakładka zawiera-jąca operacje bieżące. Każda z nich wówczas zawiera operacje pojedynczegorachunku. Numer tego rachunku zawsze widoczny jest w tytule zakładki.Zakładka ta wyświetla elementy stronami, zawsze nie więcej niż 100 jedno-cześnie. W celu nawigacji pomiędzy stronami elementów należy posłużyć siępaskiem nawigacyjnym znajdującym się na samym dole zakładki. Naciśnięcieprzycisku strzałki w prawo powoduje wyświetlenie 100 kolejnych operacji, na-tomiast naciśnięcie strzałki w lewo powoduje powrót do strony zawierającej100 poprzednich. Pomiędzy tymi przyciskami znajduje się numer aktualniewyświetlanej strony.

Ostrzeżenie Przejście na poprzednią lub następną stronę nie zadziała, je-żeli obecnie wyświetlana strona jest stroną pierwszą lub ostatnią.

W celu wyświetlenia szczegółów danej operacji, należy kliknąć na niej dwu-krotnie lub zaznaczyć ją, a następnie wybrać opcję Szczegóły z paska ope-racji.

Dialog wyświetlający szczegóły zawiera wszystkie ważne elementy ope-racji. Dodatkowo, na dole okna widoczne są przyciski operacyjne o takichsamych nazwach i zachowaniu, jak te widoczne na właściwej zakładce. Ope-racje te są omówione poniżej.W celu wydrukowania wtórnika danej operacji należy ją zaznaczyć, a następ-nie wybrać opcję Drukuj wtórnik z paska operacji. Przykładowy wyglądwtórnika przedstawia poniższy rysunek:

Można również wydrukować pełne zestawienie operacji widocznych nazakładce poprzez wybranie opcji Wydruk. Poniższy rysunek przedstawiaprzykładowy wydruk operacji:

Ostrzeżenie Wygląd wydruku wtórnika oraz listy operacji jest wspólnydla operacji bieżących, historii oraz szczegółów zestawień obrotów.Przy zaznaczaniu operacji mogą się dodatkowo uaktywnić opcje Stwórzprzelew oraz Stwórz kontrahenta. Szczegółowe informacje na temat two-rzeniu przelewów oraz kontrahentów można znaleźć w odpowiednich rozdzia-łach: Przelewy oraz Kontrahenci.


Rysunek 3.3: Szczegóły operacji


Rysunek 3.4: Przykładowy wygląd wtórnika operacji


Rysunek 3.5: Przykładowy wygląd wydruku listy operacji

3.2 Wyciągi / Zestawienia obrotów 23

3.2 Wyciągi / Zestawienia obrotów

Dla rachunków bieżących oraz kredytowych można wyświetlić zestawieniaobrotów poprzez wybranie opcji Wyciągi z paska operacji. Po wykonaniu tejoperacji dodawana jest nowa zakładka zawierająca wyciągi danego rachunku(rysunek). W zależności od konfiguracji na ekranie wyświetalny jest tytułWyciągi lub Zestawienia obrotów.

Rysunek 3.6: Wyciągi danego rachunku

Widok zawiera zestawienia dzienne obrotów na danym rachunku. Zesta-wienia te są posortowane wg daty rosnąco lub malejąco w zależności od kon-figuracji. W jednej aplikacji może być otwartych więcej niż jedna zakładkazawierająca zestawienia obrotów. Każda z nich wówczas zawiera operacje po-jedynczego rachunku. Numer tego rachunku zawsze widoczny jest w tytulezakładki.W celu wyświetlenia operacji z danego zestawienia, należy wybrać opcjęSzczegóły z paska operacji. Po wykonaniu tej operacji zostanie dodananowa zakładka, o podobnym zachowaniu i operacjach, jak widok operacjibieżących. Można takich zakładek otworzyć wiele, każda z nich jednak za-wierać będzie szczegóły innego zestawienia (przyporządkowanego do innegorachunku lub opatrzonego inną datą lub innym numerem sesji)Różnice w porównaniu z zakładką operacji bieżących to brak możliwości wy-szukiwania oraz dodane podsumowanie zestawienia. Operacje tego widoku


Rysunek 3.7: Szczegóły zestawienia obrotów

w większości są identyczne jak w zakładce operacji bieżących i zostały opi-sane w podrozdziale Operacje bieżące. Jedyna różnica do zachowanie opcjiWydruk, która zawsze drukuje wszystkie operacje z danego zestawienia ob-rotów.W celu wydruku danego (zaznaczonego) zestawienia, należy wybrać opcjęDrukuj zestawienie z paska operacji. Poniższy rysunek przedstawia przy-kładowy wydruk zestawienia.

W celu wydrukowania wszystkich widocznych zestawień w postaci podsu-mowania, należy wybrać opcję Wydruk z paska operacji. Poniższy rysunekprzedstawia przykładowy wydruk takiegoW celu eksportu zestawienia do formatu MT940 należy wybrać opcję Eks-port, następnie Do pliku MT940. Format MT940 został opisany w załącz-niku C Specyfikacja plików eksportu wyciągów .Odpowiednio w celu eksportu zestawienia do formatu HomeNet należy wy-brać opcję Eksport, następnie Do pliku HomeNet.

Ostrzeżenie Od wersji 1.9.0 eCorpoNet przycisk „Wszystkie wyciągi” zo-


Rysunek 3.8: Przykładowy wydruk zestawienia operacji

staje usunięty. Uzyskanie widoku wszystkich wyciągów (dawniej przycisk„Wszystkie wyciągi”) jest obecnie możliwy po zalogowaniu do systemu iwejściu w „Lista rachunków”, następnie zaznaczenie katalogu „Rachunki bie-żące” i wybranie przycisku: „Wyciągi” lub „Wyciągi+”. Zaprezentowany zo-stanie widok zawierający wyciągi ze wszystkich rachunków dla danej grupy,czyli dla Wyciągów lub Wyciągów+. Dodatkowo zaznaczenie wielu rachun-ków z użyciem przycisku CTRL umożliwi wygenerowanie jednego pliku wformacie PDF, zawierającego kilka wyciągów (przycisk „Drukuj wyciąg”).Domyślny zakres z jakiego przedstawiona zostanie lista wyciągów to ostatnie7 dni. Zakres można zmieniać. Listę wyciągów dla jednego konkretnego ra-

3.3 Historia rachunku 26

Rysunek 3.9: Przykładowe podsumowanie zestawień wyciągów

chunku nadal będzie można uzyskać wchodząc w „Lista rachunków”, następ-nie zaznaczając konkretny rachunek bieżący i wybierając przycisk: „Wyciągi”lub „Wyciągi+”.

3.3 Historia rachunku

Dla każdego rachunku można wyświetlić jego historię poprzez wybranie opcjiHistoria z paska operacji. Po wykonaniu tej operacji dodawana jest nowazakładka zawierająca operacjeZakładka ta wygląda i zachowuje się podobnie jak zakładka z operacjamibieżącymi. Dodatkowo zakładka ta zawiera rozszerzony moduł wyszukiwa-nia, umożliwiający filtrowanie widoku ze względu na daty operacji. Operacjetego widoku zostały opisane w podrozdziale Operacje bieżące.

3.3 Historia rachunku 27

Rysunek 3.10: Historia rachunku

3.4 Blokady 28

3.4 Blokady

Dla każdego rachunku bieżącego można wyświetlić jego blokady poprzez wy-branie opcji Blokady z paska operacji. Po wykonaniu tej operacji dodawanajest nowa zakładka zawierająca blokady na danym rachunku.

Rysunek 3.11: Lista blokad na rachunku

3.5 Pozostałe operacje na rachunkach

W aplikacji dostępne są wyciągi masowe dotyczące rachunków. W celu po-brania wyciągu masowego należy skorzystać z opcji Wyciągi masowe. Powybraniu tej opcji, użytkownik zostanie poproszony o podanie roku oraz na-zwy pliku zawierającego wyciąg masowy.

Niezależnie od wyboru rachunku w tabeli, zawsze można wydrukować ze-stawienie dostępnych rachunków poprzez opcję Wydruk. Przykładowy wi-dok takiego zestawienia przedstawia poniższy rysunek.

Podobnie, do każdego rachunku można przypisać przyjazną nazwę. Przy-jazna nazwa przynależy do klienta, i jest wspólna dla wszystkich jego loginów.Aby zmienić przyjazną nazwę należy wybrać opcję Edytuj nazwę z paska

3.5 Pozostałe operacje na rachunkach 29

Rysunek 3.12: Wybór wyciągu masowego

operacji.

Jeżeli wybrany rachunek jest rachunkiem terminowym, na pasku opera-cji pokażą się dodatkowe dwie opcje: Modyfikuj oraz Zerwij. Służą odeto tworzenia nowych dyspozycji odpowiednio zerwania i modyfikacji lokaty.Więcej informacji dotyczących operacji na rachunkach terminowych możnaznaleźć w rozdziale Lokaty.

Dodano nową opcję Zaznacz obroty. Kliknięcie przycisku powoduje za-znaczenie i podkreślenie rachunków na widoku listy rachunków. Brane są poduwagę obroty z dnia roboczego przed ostatnim otwartym dniem.

Użytkownik ma również do dyspozycji opcję Szukaj. Po wybraniu jejpokazuje się na ekranie pasek szybkiego wyszukiwania.

Szybkie wyszukiwanie jest aktywne i odświeża wyniki wyszukiwania wtrakcie wpisywania tekstu. Wyszukiwanie porównuje wprowadzony przez użyt-kownika tekst z zawartością 3 pierwszych kolumn każdego rachunku na ekra-


Rysunek 3.13: Przykładowy wydruk zestawienia rachunków


Rysunek 3.14: Edycja przyjaznej nazwy

Rysunek 3.15: Widok listy rachunków z zaznaczonymi obrotami

Rysunek 3.16: Pasek szybkiego wyszukiwania


nie.Opisane opcje dostępne są również w menu wywoływanym prawym przci-skiem myszy, po ustawieniu się na rachunku.

Rysunek 3.17: Menu dostępne dla rachunku

Bezpośrednio z listy rachunków możliwe jest wykonanie przelewu. Usta-wiając się na odpowiednim rachunku i klikając prawym przyciskiem myszy,z listy rozwijanej należy wybrać opcję Dodaj przelew. W oknie przelewuuzupełni się pole Obciążenie z rachunku.

Rozdział 4

Karty

Po wybraniu opcji Karty z grupy Rachunki wyświetlona zostaje zakładkaz listą dostępnych kart.

Rysunek 4.1: Karty

Karty są podzielone na dwie grupy:

• debetowe,

• kredytowe.

Dla każdej karty kredytowej można wydrukować zestawienie karty poprzezwybranie opcji Zestawienie z paska operacji. Po wybraniu tej opcji zostaniewyświetlony dialog wyboru zestawienia do wydruku.

34

Rysunek 4.2: Dialog wyboru zestawienia karty

Po wybraniu daty zestawienia użytkownik otworzy lub zapisze zestawie-nie (w zależności od wybranej wcześniej opcji). Zestawienia kart są pobieranez zewnętrznych źródeł, dlatego też ich wygląd zależy od banku.Podobnie jak dla rachunku, użytkownik może wyświetlić listę blokad na karciepoprzez wybranie opcji Blokady z paska operacji. Wygląd widoku zawiera-jącego blokady kartowe jest identyczny jak w przypadku blokad na rachunkui został opisany w rozdziale Blokady.Aby sprawdzić poszczególne limity dla wybranej karty należy wybrać opcjęLimity z paska operacji. Po wybraniu pojawi się okno z wyświetlonymi li-mitami kartowymi. W zależości od konfiguracji w banku, limity te możemytakże edytować.

35

Rysunek 4.3: Widok limitów kartowych

Rozdział 5

Operacje - wprowadzenie

Grupa przycisków Operacje służy do zarządzania dyspozycjami. Dyspozycjaw rozumieniu aplikacji jest to dowolna akcja finansowa wymagająca potwier-dzenia podpisem przed wykonaniem. W grupie przycisków odpowiedzialnejza te zadania można znaleźć następujące opcje:

• Zlecenia stałe,

• Lokaty,

• Przelewy,

• Podpisy,

• Realizacja.

Pierwsze trzy z powyższych opcji umożliwiają wyświetlenie zakładek dys-pozycji w fazie edycji. Dodatkowo dwa pierwsze wyświetlają istniejące jużelementy (czyli odpowiednio zlecenia stałe i lokaty). Widoki te są odpowie-dzialne za umożliwienie tworzenia różnego rodzaju dyspozycji:

• założenia zlecenia stałego,

• modyfikacji zlecenia stałego,

• usunięcia zlecenia stałego,

• utworzenia lokaty,

• modyfikacji lokaty,

• zerwania lokaty,

37

• utworzenia przelewu zwykłego (krajowego),

• utworzenia przelewu do Urzędu Skarbowego (US),

• utworzenia przelewu do Zakładu Ubezpieczeń Społecznych (ZUS),

• utworzenia przelewu zagranicznego.

Tak długo, jak dyspozycje znajdują się w widokach edycyjnych, mogą byćmodyfikowane, ale też nie mogą być podpisywane. Dopiero, gdy znajdą sięone w zakładce dostępnej pod opcją Podpisy, zachowanie to się odwróci:dyspozycje wówczas mogą być podpisywane, ale zablokowana jest ich edycja.Dyspozycje widoczne w zakładce dostępnej pod opcją Realizacja nie mogąbyć ani modyfikowane ani podpisywane.

Rozdział 6

Zlecenia stałe

Po wybraniu opcji Zlecenia stałe z grupy Operacje wyświetlona zostajezakładka z listą dostępnych zleceń stałych.

Rysunek 6.1: Zlecenia stałe

Zakładka ta zawiera zlecenia stałe, dyspozycje bezpośrednio dotyczącekonkretnych zleceń, oraz dyspozycje utworzenia zleceń stałych. Dyspozycje

39

utworzenia zleceń stałych znajdują się zawsze na końcu tabeli, natomiastdyspozycje modyfikacji i usunięcia zleceń dołączane są do zleceń, którychdotyczą. Należy pamiętać, iż może istnieć co najwyżej jedna dyspozycja do-tycząca danego zlecenia stałego (niezależnie czy jest to dyspozycja modyfi-kacji czy usunięcia).Obsługiwane są zlecenia stałe dla dwuch typów przelewów: przelewów zwy-kłych oraz przelewów za fakturę VAT.W celu utworzenia zlecenia stałego (dodania nowej dyspozycji założenia zle-cenia) należy wybrać opcję Dodaj z paska operacji, następnie odpowiedniąpodopcję Zlecenie przelew zwykły lub Zlecenie faktura VAT. PrzyciskEdytuj służy zarówno do edycji dyspozycji, jak i edycji samego zlecenia sta-łego. użycie przycisku Edytuj dla zlecenia stałego prowadzi do utworzeniadyspozycji modyfikacji zlecenia. Podobnie przycisk Usuń służy zarówno dousuwania dyspozycji, jak i zleceń stałych. Użycie przycisku Usuń dla zlece-nia stałego prowadzi do utworzenia dyspozycji usunięia zlecenia. Dostępnośćmożliwości dodania dyspozycji do zlecenia stałego zależna jest od aktualniezaznaczonego elementu w tabeli. Po wybraniu opcji wyświetlany jest odpo-wiedni dialog tworzenia dyspozycji.Dostępność opcji dialogu oraz ich początkowe wartości zależne są od typu

Rysunek 6.2: Dialog utworzenia zlecenia stałego przelweu zwykłego

40

Rysunek 6.3: Dialog utworzenia zlecenia stałego faktury VAT

dodawanej dyspozycji oraz (w przypadku modyfikacji i usunięcia) od zazna-czonych danych w tabeli w zakładce.Po prawej stronie pola znajduje się przycisk wyświetlający dialog z listądostępnych kontrahentów krajowych oraz wybór jednego z nich. Został ondokładnie omówiony w rozdziałach Przelewy oraz Kontrahenci.Po wypełnieniu wszystkich wymaganych opcji w dialogu użytkownik może za-twierdzić wprowadzone dane poprzez naciśnięcie przycisku Zapisz. Wówczasdyspozycja zostanie dodana lub wyświetlone zostaną błędy uniemożliwiającezatwierdzenie.Raz wprowadzona w tej zakładce dyspozycja do momentu skierowania dopodpisu, może być zmieniana (poprzez wybór opcji Edytuj) lub usunięta(Usuń).W celu przeniesienia dyspozycji do podpisu wybieramy opcję Do podpisuz paska operacji. Dyspozycja ta będzie dalej widoczna na zakładce zleceń,jednakże zmieni się jej stan, przez co nie będzie mogła być już ani edytowanaani usunięta. Dyspozycja ta zniknie z tego widoku dopiero, gdy zostanie zre-alizowana (zaksięgowana) lub odrzucona.Dodatkową opcją służącą do przenoszenia do podpisu i potem do realizacjipodanej dyspozycji jest opcja Szybka realizacja. Jest ona omówiona szerzej

41

w rozdziale dotyczącym przelewów.

Ostrzeżenie Podczas tworzenia zlecenia stałego należy pamiętać, aby dys-pozycja założenia zlecenia stałego została podpisana i przekazana do reali-zacji przed terminem realizacji zlecenia stałego. W przeciwnym wypadkuprzekazanie do realizacji nie będzie możliwe - zostanie wygenerowany błąd.Przykładowo w celu usunięcia zlecenia stałego, należy w widoku Zleceniastałe wybrać interesujące nas zlecenie i kliknąć przycisk Usuń. Tutaj wybie-ramy datę wykonania dyspozycji (domyślnie jest to data bieżąca) i klikamyZapisz. Tak zostaje utworzona dyspozycja zerwania zlecenia stałego. Należyją podpisać i wysłać do realizacji.

Rozdział 7

Lokaty

Po wybraniu opcji Lokaty z grupy Operacje wyświetlona zostaje zakładkaz listą aktywnych lokat.

Rysunek 7.1: Lokaty

Zakładka ta zawiera lokaty, dyspozycje bezpośrednio dotyczące konkret-nych lokat oraz dyspozycje założenia nowych lokat. Dyspozycje założenia

43

lokat znajdują się zawsze na końcu tabeli, natomiast dyspozycje modyfikacjii zerwania lokaty dołączane są do lokat, których dotyczą. Podobnie jak przyzleceniach stałych, może istnieć co najwyżej jedna dyspozycja dotycząca da-nej lokaty (niezależnie czy jest to dyspozycja modyfikacji czy zerwania).W celu dodania nowej dyspozycji należy wybrać opcje Dodaj z paska opera-cji. Modyfikacja lokaty lub złożonej dyspozycji możliwa jest poprzez użycieprzycisku Edytuj. Możliwości tego przycisku są zależne są od aktualnie za-znaczonego elementu i jego stanu.

Rysunek 7.2: Modyfikacja lokaty

Dostępność opcji oraz ich początkowe wartości zależne są od typu dodawa-nej dyspozycji oraz (w przypadku Modyfikacji i Zerwania) od zaznaczonychdanych w tabeli w zakładce.

Notatka Lokaty widoczne są również w zakładce zawierającej listę dostęp-nych rachunków. Bezpośrednio z tamtej zakładki można również wprowadzaćdyspozycje modyfikacji i usunięcia (poprzez opcje Modyfikuj oraz Zerwij).

Raz wprowadzona w tej zakładce dyspozycja, do momentu skierowania dopodpisu, może być zmieniana (poprzez wybór opcji Edytuj) lub usunięta

44

(Usuń).W celu przeniesienia dyspozycji do podpisu wybieramy opcję Do podpisu zpaska operacji. Dyspozycja ta będzie dalej widoczna na zakładce lokat, jed-nakże zmieni się jej stan, przez co nie będzie mogła być już ani edytowanaani usunięta. Dyspozycja ta zniknie z tego widoku dopiero, gdy zostanie zre-alizowana (zaksięgowana) lub odrzucona.Dodatkową opcją służącą do przenoszenia do podpisu i potem do realizacjipodanej dyspozycji jest opcja Szybka realizacja. Jest ona omówiona szerzejw rozdziale dotyczącym przelewów.

Rozdział 8

Doładowania GSM

Po wybraniu opcji Doładowania z grupy Operacje wyświetlona zostajezakładka z listą dyspozycji doładowań GSM:

Rysunek 8.1: Doładowania GSM

Na liście prezentowane są dyspozycje doładowań. Nie istnieje możliwośćgrupowania doładowań w paczki. Dla każdego doładowania prezentowany jeststatus jego realizacji.

Nowe doładowanie W celu dodania nowej dyspozycji doładowania GSMnależy wybrać opcję Dodaj doładowanie z paska operacji. Zostanie wy-

46

świetlony następujący dialog:

Rysunek 8.2: Nowe doładowanie / Edycja doładowania

Wprowadzając dane w dialogu należy pamiętać, aby numer telefonu po-przedzić kodem kraju 48. Po poprawnym wprowadzeniu danych i wyborzerachunku obciążanego dyspozycja pozostaje w stanie gotowym do przekaza-nia do podpisu i dalszej kolejności do realizacji.

Ostrzeżenie Nie jest możliwe zlecenie doładowania z przyszłą datą. Nie-zależnie od wprowadzenia zlecenia, daty podpisu i daty przekazania do reali-zacji, zlecenie doładowania realizowane jest natychmiastowo.Raz wprowadzona w tej zakładce dyspozycja, do momentu skierowania dopodpisu, może być zmieniana (poprzez wybór opcji Edytuj) lub usunięcia(Usuń).W celu przeniesienia dyspozycji do podpisu wybieramy opcję Do podpisu zpaska operacji. Dyspozycja ta będzie dalej widoczna na zakładce doładowań,jednakże zmieni się jej stan. Dyspozycja ta zniknie z tego widoku dopiero,gdy zostanie zrealizowana (zaksięgowana) lub odrzucona.

Rozdział 9

Przelewy

Po wybraniu opcji Przelewy z grupy Operacje wyświetlona zostaje za-kładka z listą dyspozycji przelewów.

Rysunek 9.1: Przelewy

Zakładka ta zawiera dyspozycje przelewów. Przelewy te są grupowanew paczki, które są traktowane przez aplikację tak jak pojedyncze elementy.Oznacza to, iż przelewy w jednej paczce mają jeden rachunek obciążany,

9.1 Paczki 48

mogą być przesunięte do podpisu tylko razem (jako paczka, a nie osobno)oraz mają wspólną datę wykonania. Przelewy oczywiście nie muszą znajdo-wać się w paczce. Wówczas są traktowane przez system tak, jak paczka zpojedynczą dyspozycją przelewu wewnątrz (podobnie jak dyspozycje doty-czące zleceń stałych i lokat).

9.1 Paczki

W celu dodania nowej paczki, należy wybrac opcję Dodaj paczkę z paskaoperacji. Wyświetlony zostanie następujący dialog:

Rysunek 9.2: Dialog dodawania paczki

W dialogu tym użytkownik podaje nazwę paczki, datę wykonania dyspo-zycji przelewów z paczki oraz rachunek obciążany. Nazwa paczki pełni funkcjętylko informacyjną, co znaczy, że można wprowadzić dowolną wartość, gdyżnie zmieni to w żaden sposób zachowania aplikacji. Zaleca się jednak wpro-wadzenie takiej nazwy, która sugeruje jej zawartość.

9.1.1 Paczki płacowe

Ostrzeżenie Tworzenie i importowanie paczek płacowych to funkncjonal-ność dodatkowa a jej obecność zależy od konfiguracji w danym banku. Jestdostępna od wersji 1.7.0 systemu eCorpoNetOpcja paczek płacowych jest dostępna dla użytkowników posiadających do-stęp do rachunku głównego i/lub technicznego oraz odpowiednie uprawnie-nie (nadawane w banku). Użytkownik z dostępem do rachunku technicznego

9.2 Przelewy 49

może tworzyć i importować paczki płacowe, natomiast użytkownik z dostę-pem TYLKO do rachunku głównego może je jedynie importować. Paczka pła-cowa szczegółowa (wraz ze szczegółową listą dyspozycji) tworzona jest wraz zdomknięciem, czyli drugą paczką płacową wirtualną zawierającą pojedyncządyspozycję z kwotą równą sumie dyspozycji z paczki płacowej szczegółowej.W zależności od dostępu do rachunków użytkownik może widzieć obie paczkilub też jedną z nich. Możliwe są nastepujące warianty:

• użytkownik z dostępem do rachunku głównego i technicznego widzipaczkę płacową szczegółową oraz jej domknięcie

• użytkownik z dostępem tylko do rachunku technicznego widzi paczkępłacową szczegółową

• użytkownik z dostępem tylko do rachunku głównego widzi tylko do-mknięcie paczki płacowej

Paczki te są traktowane jako całość co oznacza, że nie możemy edytować do-mknięcia paczki płacowej. Dodatkowo, podpisanie, realizacja lub wycofaniedo realizacji/podpisu jednej z nich powoduje przeniesienie również drugiej.Wybranie opcji paczki płacowej powoduje brak możliwości zmiany obciąża-nego rachunku, gdyż jest on automatycznie uzupełniany przez system.

9.2 Przelewy

Dodawanie nowych dyspozycji przelewów odbywa się poprzez wybranie opcjiDodaj przelew z paska operacyjnego, a następnie wybranie odpowied-niej opcji określającej typ tworzonego przelewu. Dostępne opcje: Zwykły,US/CŁO, Zagraniczny, Własny, Zwykły+sorbnet, Natychmiastowy, FakturaVAT, Przekazanie VAT. Po wyborze opcji na ekranie pokaże się stosownydo wybranego typu dyspozycji dialog. Zatwierdzenie danych wprowadzonychdo dialogu doda dyspozycję do widoku. Dyspozycja ta zostanie dodana dopaczki (gdy aktualnie zaznaczona jest paczka lub dyspozycja do niej nale-żąca) lub osobno (gdy nic nie jest zaznaczone).Szczegóły okien dialogowych dla poszczególnych typów przelewu omówionesą w kolejnych podrozdziałach. Opcja Zwykły+sorbnet otwiera okno tworze-nia przelewu zwykłego z automatycznie zaznaczoną opcją sorbnet.

Ostrzeżenie Od wersji 1.8.0 systemu został zmieniony zestaw skrótów słu-żących do tworzenia nowego przelewu. Zamiast kombinacji klawiszy od Ctrl

9.2 Przelewy 50

+ F1 do Ctrl + F7 będzie to Ctrl + 1 do Ctrl + 7.

Ostrzeżenie Od wersji 1.7.25 systemu dodana została możliwość zabloko-wania edycji rachunku odbiorcy po utworzeniu przelewu.

9.2.1 Przelewy zwykłe

W celu dodania nowej dyspozycji przelewu zwykłego, należy wybrać opcjęDodaj przelew z paska operacji, a następnie wybrać pod-opcję Obciąże-nie. Zostanie wyświetlony następujący dialog. Białe znaki jak np. spacja niesą uznawane jako wypełnienie pól.

Rysunek 9.3: Dialog przelewu zwykłego

Ostrzeżenie Jeżeli przelew ma znaleźć się w paczce, elementy Data płat-ności oraz Obciążenie z rachunku nie będą aktywne, gdyż są wspólne dlawszystkich dyspozycji w danej paczce. Reguła ta dotyczy dyspozycji przele-wów wszystkich typów

9.2 Przelewy 51

Tworząc przelew można automatycznie utworzyć na jego podstawie kontra-henta. Aby to zrobić, należy zaznaczyć opcję Automatycznie stwórz kon-trahenta, a następnie wprowadzić dla niego identyfikator.

Ostrzeżenie Od wersji 1.6.31 oraz 1.7.14 dostępna jest opcja, która wy-musza autoryzację przy zmianie danych kontrahenta (dodawanie, edycja, im-port).

Ostrzeżenie Przycisk Wyczyść w oknie dialogowym przywraca ostatnizapisany stan edytowanego elementu. W przypadku edycji wcześniej utwo-rzonej dyspozycji mogą to być niepuste wartości. Analogicznie działa przyciskWyczyść we wszystkich dialogach edycji.Warto zauważyć, że dane do przelewu można pobrać z listy kontrahentów.Jeżeli użytkownik naciśnie przycisk ... znajdujący się po prawej stronie polaRachunek, wyświetlony zostanie dialog z wyborem kontrahenta.

Poprzez zaznaczenie jednego z dostępnych kontrahentów oraz naciśnięcieprzycisku Wybierz, dane kontrahenta zostaną wstawione do tworzonej dys-pozycji przelewu. Warto zaznaczyć, że dialog ten, jeżeli został wywołany przytworzeniu nowego przelewu zwykłego, wyświetla tylko kontrahentów krajo-wych. Gdy tworzymy przelew zagraniczny (korzystając z opcji omówionejpóźniej) dialog można wyświetlić w identyczny sposób, jednakże wówczas za-wierać będzie tylko kontrahentów zagranicznych.

Ostrzeżenie Dialog wygląda i zachowuje się identycznie, jak zakładka zlistą kontrahentów. Zachowanie tej zakładki zostanie omówione w rozdzialeKontrahenci.

9.2.2 Przelewy US

W celu dodania nowej dyspozycji przelewu do urzędu skarbowego należywybrać opcję Dodaj przelew z paska operacyjnego, a następnie wybraćpod-opcję US. Zostanie wyświetlony następujący dialog:Warto zauważyć, że dane urzędu skarbowego można pobrać z listy. Jeżeli

użytkownik naciśnie przycisk ... znajdujący się po prawej stronie pola Ra-chunek,

9.2 Przelewy 52

Rysunek 9.4: Dialog wyboru kontrahenta

Poprzez zaznaczenie jednego z dostępnych urzędów skarbowych oraz na-ciśnięcie przycisku Wybierz dane urzędu zostaną wstawione do tworzonejdyspozycji przelewu.

Ostrzeżenie Dialog wygląda i zachowuje się identycznie, jak zakładka zlistą urzędów skarbowych. Zachowanie tej zakładki zostanie omówione w roz-dziale Urzędy skarbowe.W przelewie do US z listy kontrahentów można uzupełnić identyfikator uzu-pełniający. Po wybraniu przycisku ... znajdującego się na prawo od pola za-tytułowanego Identyfikator uzupełniający, wyświetli się dialog wyborukontrahenta. Identyfikator zostanie uzupełniony, jeżeli wskazany przez użyt-kownika kontrahent będzie go posiadał. Jeżeli nie wybrany jest typ identyfi-katora z listy i użytkownik wybierze kontrahenta, to w polu Identyfikatoruzupełniający wybierze się:

• pesel, zawsze jeżeli jest uzupełniony

9.2 Przelewy 53

Rysunek 9.5: Dialog przelewu US

• regon, jeżeli kontrahent nie ma pesel

• nip, tylko w przypadku gdy kontrahent nie ma pesel i regon

9.2.3 Przelew ZUS

Ostrzeżenie Znowelizowane przepisy ustawy o systemie ubezpieczeń spo-łecznych umożliwią regulowanie zobowiązań na rzecz ZUS jednym przelewem.Od dnia 01.01.2018 dyspozycja ma być kierowana na indywidualny rachunekpłatnika z wykorzystaniem opcji przelew zwykły.

9.2.4 Przelew zagraniczny

W celu dodania nowej dyspozycji przelewu zagranicznego należy wybraćopcję Dodaj przelew z paska operacyjnego, a następnie wybrać pod-opcjęZagraniczny. Zostanie wyświetlony następujący dialog:

Dialog ten jest bardzo podobny do tego odpowiadającego za tworzenieprzelewu zwykłego. Z powodu specyfiki przelewów zagranicznych musi onjednak pobierać większą ilość danych od użytkownika.Warto zauważyć, że dane banku zagranicznego można pobrać z listy (opcja

9.2 Przelewy 54

Rysunek 9.6: Dialog wyboru urzędu skarbowego

ta musi być włączona w konfiguracji). Jeżeli użytkownik naciśnie przycisk ...znajdujący się po prawej stronie pola Kod BIC, wyświetlony zostanie dialogz listą banków zagranicznych posortowany po kodzie BIC.Poprzez zaznaczenie jednego z dostępnych wierszy oraz naciśnięcie przyciskuWybierz dane banku zagranicznego (kod BIC, nazwa i adres banku) zostanąwstawione do tworzonej dyspozycji przelewu zagranicznego.

9.2.5 Przelew wewnętrzny

Opcja ta umożliwia zrobienie przelewu na rachunek należący do klienta na,którego obecnie zalogowany jest użytkownik. Okno przelewu wygląda analo-gicznie do okna przelewu zwykłego, zamiast standardowego okna uzupełnia-nia rachunku odbiorcy jest lista rachunków własnych klienta.

9.2 Przelewy 55

Rysunek 9.7: Dialog przelewu zagranicznego

9.2.6 Przelew - faktura VAT

W celu dodania nowej dyspozycji przelewu za fakturę VAT należy wybraćopcję Dodaj przelew z paska operacyjnego, a następnie wybrać pod-opcjęFaktura VAT. Zostanie wyświetlony następujący dialog 9.8

Warto zauważyć, że dane do przelewu za fakturę VAT można pobrać z listykontrahentów przy użyciu przycisku ... znajdującego się po prawej stroniepola Rachunek. Do przelewu za fakturę VAT może zostać użyty zarównokontrahent dedykowany typu Faktura VAT jak i zwykły kontrahent kra-jowy. Przy czym, w przypadku kontrahenta zwykłego, dane specyficzne dlaprzelewu za fakturę VAT (niezapisane w definicji kontrahenta) nie zostanąautomatycznie uzupełnione w dyspozycji przelewu.W przelewie za fakturę VAT obciążany może być tylko rachunek posiadającyprzypisany rachunek VAT.

9.2 Przelewy 56

Rysunek 9.8: Dialog przelewu za fakturę VAT

9.2.7 Przekazanie VAT

W celu dodania nowej dyspozycji przekazania VAT należy wybrać opcję Do-daj przelew z paska operacyjnego, a następnie wybrać pod-opcję Przeka-zanie VAT. Zostanie wyświetlony dialog 9.9.

Opcja ta umożliwia wykonanie przelewu pomiędzy dwoma rachunkami VATklienta do którego obecnie zalogowany jest użytkownik. Okno przelewu wy-gląda podobnie do okna faktury VAT, przy czym częć danych uzupełnionajest automatycznie przez system zgodnie z zasadami przekazania własnegoVAT. Zamiast standardowego okna uzupełniania rachunku odbiorcy jest listarachunków własnych klienta, które mają przypisane rachunki VAT.W przekazaniu VAT obciążany może być tylko rachunek posiadający przy-pisany rachunek VAT.

9.3 Przenoszenie dyspozycji 57

Rysunek 9.9: Dialog przekazania VAT

9.3 Przenoszenie dyspozycji

Raz utworzone dyspozycje można następnie dołączać do paczek, przenosićpomiędzy nimi, a także przesuwać je na zewnątrz paczek. Przenoszenie dys-pozycji można wykonać na dwa sposoby:

• poprzez zaznaczenie odpowiednich dyspozycji i wykorzystanie opcjiWytnij oraz Wklej z menu podręcznego dostępnego pod prawymprzyciskiem myszy,

• poprzez przeciąganie myszą dyspozycji do odpowiednich paczek lub napuste pole w tabeli.

Rysunek 9.10: Przeciąganie dyspozycji do paczki

9.4 Drukowanie paczek i przelewów 58

Dodatkowo wprowadzone dyspozycje można kopiować dzięki wykorzysta-niu opcji Kopiuj z menu podręcznego dostępnego pod prawym przyciskiemmyszy. Opcje Wytnij, Kopiuj oraz Wklej zachowują się podobnie jak scho-wek w systemie operacyjnym: raz skopiowany element może być wklejanywielokrotnie, a opcja zawsze wstawia ostatnio kopiowaną (lub wycinaną) dys-pozycję.

9.4 Drukowanie paczek i przelewów

Wprowadzone paczki i przelewy można wydrukować poprzez wybranie opcjiDrukuj z paska operacji. Przykładowy wydruk

Wydruk paczki dostępny jest również w widokach Podpisy oraz Reali-zacja.

9.4 Drukowanie paczek i przelewów 59

Rysunek 9.11: Wydruk paczki

9.5 Pozostałe operacje widoku Przelewy 60

9.5 Pozostałe operacje widoku Przelewy

Raz wprowadzone w tej zakładce dyspozycje i paczki, tak długo, jak nie zo-staną przeniesione do podpisu, mogą być zmieniane (poprzez wybór opcjiEdytuj) lub usunięte (Usuń).W celu przeniesienia dyspozycji lub paczki do podpisu wybieramy opcję Dopodpisu z paska operacji. Przeniesiony element przestaje być widoczny nadanej zakładce.Do widoku przelewów można również importować przelewy z zewnętrznychplików. Obsługiwane są 3 formaty plików:

• Elixir,

• Videotel,

• Format wewnętrzny - przelew zagraniczny.

W celu dokonania importu przelewów, należy wybrać opcję Import z paskaoperacji, a następnie z dostępnych formatów (wyświetlonych w podmenu)wybrać jeden. Zostanie wyświetlony następujący dialog:

Rysunek 9.12: Dialog importu przelewów

W dialogu tym można podać, w jaki sposób przelewy mają zostać zaim-portowane. Dostępne są 3 możliwości:

• do nowej paczki - przelewy zostaną dodane do nowej paczki o nazwiepodanej w dialogu,


• do istniejącej paczki - przelewy zostaną dodane do stworzonej wcze-śniej paczki, użytkownik musi ją wskazać,

• bez paczki - przelewy zostaną dodane osobno.

Po wybraniu odpowiedniej opcji i naciśnięciu przycisku Importuj w dolnejczęści dialogu, użytkownik zostanie poproszony o podanie pliku z przelewami.Jeżeli podany plik jest prawidłowy, przelewy zostaną dodane do zakładki, wprzeciwnym razie wyświetli się dialog umożliwiający poprawienie danych.

Rysunek 9.13: Poprawienie danych importu

Na dialogu poprawy danych importu widoczne są trzy typy importowa-nych dyspozycji:

• prawidłowe - zaznaczone na biało dyspozycje prawidłowo odczytaneprzez aplikację i nie zawierające błędów,

• błędne - zaznaczone na żółto dyspozycje prawidłowo odczytane przezaplikację, lecz zawierające błędy,

• nieprawidłowe - zaznaczone na czerwono puste linie informujące, że nieudało się odczytać danej dyspozycji z pliku.

W dialogu tym można poprawiać dyspozycje błędne. Dodatkowo użytkownikwidzi, które linie pliku importowanego zawierały błędy, co umożliwi popra-wienie go ręcznie.


Ostrzeżenie Od wersji 1.7.25 w związku z poprawą bezpieczeństwa zablo-kowana została możliwość dodawania nowych dyspozycji do paczki zaimpor-towanej.

Ostrzeżenie W przypadku importu z pliku Videotel zawierającego nad-miarowe pola w rekordzie, wyświetlane jest ostrzeżenie o możliwości niepo-prawnego importu dyspozycji. Niepoprawnie mogą zostać zaimportowane re-kordy niezgodne ze specyfikacją formatu.W widoku przelewów, podobnie jak w przypadku pozostałych widoków edy-cyjnych, dostępna jest opcja Szybka realizacja. Jest to opcja mająca zazadaniu skrócenie czasu przetwarzania paczki w aplikacji. Wybranie tej opcjispowoduje uruchomienie następujących po sobie zdarzeń:

• przekazanie do podpisu,

• podpisanie przez użytkownika,

• przekazanie do realizacji.

W trakcie działania szybkiej realizacji mogą pojawić się następujące przy-padki:

• część z zaznaczonych dyspozycji jest nieprawidłowych (np. brak ra-chunku obciążanego lub też data wykonania dla paczki jest nieprawi-dłowa),

• użytkownik rezygnuje z podpisywania.

Wykrycie nieprawidłowej daty wykonania (daty z przeszłości lub daty nie-ustawionej) spowoduje pojawienie się dodatkowego komunikatu dla użytkow-nika informującego, że w przypadku kontynuowania operacji szybkiej realiza-cji data wykonania danej dyspozycji zostanie ustawiona na dzisiaj. W przy-padku braku rachunku obciążanego wybrane dyspozycje pozostaną na wi-doku edycyjnym. Dodatkowo, jeżeli dyspozycje nie mogą zostać przekazanedo realizacji ze względu na brak wymaganych podpisów, pozostaną one nawidoku podpisów, a użytkownik otrzyma odpowiedni komunikat.Możliwy jest również import przelewów do paczki płacowej w takich samychformatach jak zwykły import. W zależności od właściowości ustawionych dlaklienta możliwy jest import z pliku lokalnego który wybiera użytkownik lub z


lokalizacji sieciowej zdefiniowanej dla klienta. W przypadku ustawienia loka-lizacji sieciowej z każdego pliku znajdującego się w podanym folderze robionajest nowa osobna paczka płacowa.

Rysunek 9.14: Dialog importu przelewów płacowych

Młynek płynnościowy - funkcjonalność opcjonalna Opcja młynekpłynnościowy dostępna jest dla przelewów zwykłych (bez Sorbnet), US, ZUS.Ilość dni oczekiwania na realizację ustalana jest przez Bank. Podczas spraw-dzania poprawności wprowadzonych danych, w oknie data ostat. realizacjisprawdzane jest:

• czy przelew nie jest wykonywany na rachunek wewnętrzny Banku,

• czy data realizacji nie jest wcześniejsza niż data wykonania,

• czy ilość dni roboczych pomiędzy datą realizacji, a datą wykonania,jest mniejsza lub równa od ustalonej przez Bank.

Rozdział 10

Podpisy

Po wybraniu opcji Podpisy z grupy Operacje wyświetlona zostaje zakładkaz listą dyspozycji do podpisania. W zależności od wprowadzonych przez użyt-kownika danych w zakładkach edycyjnych (Zlecenia stałe, Lokaty orazPrzelewy) dyspozycje wyświetlane są osobno, lub w paczkach, podobniejak w zakładce Przelewy.

W tabelce paczki i dyspozycje mają przyporządkowany stan ( w drugiejkolumnie od lewej). Znaczenie widocznych tam stanów jest następujące:

• Do podpisu - nie wszystkie wymagane podpisy zostały złożone, użyt-kownik może daną paczkę/dyspozycję podpisać,

• W trakcie podpisywania - nie wszystkie wymagane podpisy zostały zło-żone, użytkownik nie podpisał i nie może podpisać danej paczki/dyspozycji,

• Podpisana - nie wszystkie wymagane podpisy zostały złożone, użytkow-nik (lub osoba znajdująca się w tej samej grupie) złożył już podpis,

• Do realizacji - wszystkie wymagane podpisy zostały złożone, paczkę/dyspozycjęmożna przekazać do realizacji.

W oknie tym nie można zmieniać danych wprowadzonych do dyspozycji lubpaczki (poza datą wykonania). Jednakże można wycofać dostępne tu ele-menty do widoków edycyjnych (poprzez wybranie opcji Wycofaj do edycjiz paska operacyjnego.

Ostrzeżenie Dyspozycja lub paczka dyspozycji może zostać wycofana dowidoków edycyjnych tylko wtedy, gdy nie została jeszcze przez nikogo pod-pisana. Od wersji 1.7.25 eCorpoNet wycofanie paczki do edycji wymaga au-

65

Rysunek 10.1: Widok podpisów

toryzacji (podanie hasła z listy TAN, hasła z wiadomości SMS itd.).

Ostrzeżenie Od wersji 1.8.0 eCorpoNet widok Podpisy uległ zmianie.Szczegóły dyspozycji i paczek widoczne są tylko w osobnym oknie po wy-braniu opcji Pokaż szczegóły lub podwójnym kliknięciu - rysunek Nowywidok podpisów.

Tak długo, jak paczka/dyspozycja nie zostanie przekazana do realizacji,użytkownik może wycofać swój podpis, co oznacza wycofanie jego zgody narealizację danej dyspozycji lub paczki z dyspozycjami. Można wycofać podpistylko wówczas, gdy dany użytkownik złożył podpis lub gdy został złożonypodpis z grupy, do której użytkownik należy. Wycofywanie podpisu odbywasię poprzez zaznaczenie odpowiedniej paczki/dyspozycji, a następnie wybra-nie opcji Wycofaj podpis z paska operacji. Procedura wycofywania podpisujest identyczna jak procedura podpisywania.

66

Rysunek 10.2: Nowy widok podpisów

Ostrzeżenie Wycofanie jednego podpisu powoduje automatycznie skaso-wanie wszystkich podpisów złożonych na danej paczce/dyspozycji, niezależ-nie od tego, kto je złożył.

Notatka Jeżeli podpis został wycofany, paczka/dyspozycja może zostaćwycofana do widoków edycyjnych (gdyż nie ma już żadnych podpisów).

Głównym zadaniem zakładki Podpisy jest umożliwienie składania podpi-sów na paczce/dyspozycji. Każdy podpisywany element ma swój wzorzecpodpisu, wymagany, aby paczka mogła zostać przekazana do realizacji. Wzo-rzec ten jest zależny od rachunku obciążanego przez dany element. Do każ-dego rachunku przydzielane są grupy osób. Paczka lub dyspozycja obciąża-jąca dany rachunek musi zostać podpisana przez jedną osobę z każdej z tychgrup. Oznacza to, iż wystarczy zgoda tylko jednej osoby z danej grupy osób

67

w celu realizacji dyspozycji, ale jednocześnie musi być zgoda każdej z gruposób (jednej osoby z każdej grupy).Podpisywanie realizowane jest poprzez wybranie opcji Podpisz z paska ope-racji. Po wykonaniu tej operacji pokazuje się dialog z wyszczególnieniempodpisywanych elementów, oraz elementami odpowiedzialnymi za zebraniedanych identyfikujących użytkownika.

Rysunek 10.3: Podpisywanie hasłem jednorazowym

Aplikacja obsługuje 4 typy podpisów:

• listy haseł jednorazowych (TAN),

• hasła SMS,

• certyfikaty kwalifikowane,

• tokeny.

Sposób, w jaki dany użytkownik będzie podpisywał paczki i dyspozycje za-leżny jest od konfiguracji systemu. W każdym jednak przypadku użytkownikbędzie musiał podać pojedynczą daną sprawdzającą, czy dany użytkownikma uprawnienia do podpisywania:

68

• kolejne hasło z listy haseł jednorazowych;

• hasło otrzymane poprzez wiadomość SMS,

• podanie numeru PIN do klucza prywatnego na karcie kryptograficznej(skojarzonego z certyfikatem w systemie eCorpoNet),

• podanie numeru podanego przez token.

Dodatkowo jest dostępna opcja Podpisz i realizuj. Jeżeli użytkownik możepodpisać zaznaczone dyspozycje, oraz ich daty wykonania nie są przeszłe, powybraniu tej opcji zaraz po podpisaniu dyspozycji, zostanie wykonana próbaprzekazania do realizacji. Może ona zostać zablokowana, np w sytuacji, gdynie wszystkie wymagane podpisy zostały złożone. Użytkownik jest o tym in-formowany poprzez odpowiednie podsumowanie operacji.W celu obejrzenia wszystkich oddanych już podpisów, należy wybrać odpo-wiedni element w tabeli a następnie skorzystać z opcji Pokaż podpisy zpaska operacji. Na ekranie pojawi się dialog zawierający wszystkie złożonena danym elemencie podpisy. Podpisy te są ułożone chronologicznie, od naj-starszego do najnowszego.

Rysunek 10.4: Lista podpisów

Po prawidłowym podaniu danych identyfikujących paczki/dyspozycje zo-staną podpisane. Jeżeli wszystkie wymagane podpisy zostały złożone, ele-ment ten będzie gotowy do realizacji.Aby przekazać paczkę lub dyspozycję do realizacji, należy wybrać opcję Re-alizuj z paska operacji. Po jego naciśnięciu wybrane paczki przekazywane

69

są do realizacji z datami wykonania ustawionymi w trakcie edycji. W przy-padku, kiedy którakolwiek z paczek ma datę wykonania z przeszłości zostaniewyświetlony następujący dialog:

Rysunek 10.5: Przekazanie do realizacji

Dialog uzupełniany jest datą bieżącą. Użytkownik ma możliwość jej zmiany.Zmiana daty wykonania nastąpi tylko dla paczek z datą z przeszłości. Dlaułatwienia, w głównym widoku wszystkie elementy z przeszłą datą realizacji

oznaczone są ikoną w ostatniej kolumnie.

Rozdział 11

Podpis kwalifikowany

Notatka W przypadku używania podpisów kwalifikowanych, zalecaną formąuruchomienia aplikacji eCorpoNet jest Java Web Start.

Aby skorzystać z własnego podpisu, konieczne jest umieszczenie karty zeswoim kluczem w czytniku kart i podłączenie go do portu USB w kompu-terze (tak samo postępujemy z tokenem USB), przed uruchomienie aplikacjieCorpoNet. W niektórych przypadkach może okazać się konieczne wskazanielokalizacji sterownika do kart kryptograficznej. Aby tego uniknąć, zaleca sięinstalowanie oprogramowania do obsługi karty w domyślnych lokalizacjach.

Ostrzeżenie Ze względów bezpieczeństwa czytnik wraz z kartą należy pod-łączać do komputera jedynie na czas składnia podpisu. Czytnik wraz z kartąnie powinien być podłączony do komputera jeśli nie składamy podpisu!

Obsługiwane platformy Możliwe są trzy platformy konfiguracyjne, dlaktórych podpis elektroniczny będzie funkcjonował:

• System Windows 32-bit i Java 32-bit,

• System Windows 64-bit i Java 64-bit,

• System Windows 64-bit i Java 32-bit

Instalacja W przypadku używania certyfikatów kwalifikowanych, należyzainstalować:

• sterowniki do czytnika (w wielu przypadkach system Windows wykrywago automatycznie - informacje na stronie dostawcy),

71

• sterowniki do karty kryptograficznej dostosowane do 32-bitowej lub 64-bitowej wersji systemu Windows - instalowane są najczęściej razem zaplikacją do obsługi karty (informacje w instrukcji od dostawcy),

• sterownik pkcs11wrapper.dll - tylko w przypadku korzystania z sys-temu eCorpoNet w formie Java Web Start na środowiska Java 32-bit w64-bitowym systemie - instalator pobiera się sam ma komputer użyt-kownika (należy go tylko uruchomić i kliknąć przycisk dalej),

Eksport klucza publicznego Przed wykorzystaniem naszego nowego pod-pisu kwalifikowanego konieczny jest eksport klucza publicznego (certyfikatu)do pliku i dostarczenie go do banku, celem wczytania do systemu eCorpoNet.Zakładając, że zaimportowaliśmy własny certyfikat do systemu operacyjnego,eksport wykonujemy tak:Start ->Ustawienia ->Panel sterowania->Opcje internetowe->(Zakładka)Zawartość ->(Przycisk) Certyfikaty ->(Zakładka) Osobisty ->Wybieramy odpowiednią pozycję (swój certyfikat kwalifikowany)i klikamy (Przycisk)Eksportuj. Uruchamia się kreator, pozostawiamyopcje jako domyślne, przy wyborze formatu wybieramy Certyfikat X.509szyfrowany binarnie algorytmem DER (.CER) lub Certyfikat X.509szyfrowany algorytmem Base-64 (.CER). Nazwa pliku dowolna. Wyge-nerowany plik przekazujemy do banku.

Ostrzeżenie W przypadku korzystania z apletu, należy zaimportować wła-sny certyfikat kwalifikowany do systemu operacyjnego (ściślej mówiąc doschowka certyfikatów osobistych przeglądarki).

Rozdział 12

Realizacja

Po wybraniu opcji Realizacja z grupy Operacje wyświetlona zostaje za-kładka z listą realizowanych paczek i dyspozycji.

Ostrzeżenie Od wersji 1.8.0 eCorpoNet widok Realizacja uległ zmianie.Szczegóły dyspozycji i paczek widoczne są tylko w osobnym oknie po wy-braniu opcji Pokaż szczegóły lub podwójnym kliknięciu - rysunek Nowywidok realizacji.

Rysunek 12.1: Widok realizacji

73

Rysunek 12.2: Nowy widok realizacji

Zakładka ta zawiera dyspozycje o stanie (widocznym w 2 kolumnie):

• W trakcie realizacji - np. gdy data realizacji jeszcze nie nastąpiła,

• Zrealizowana.

• Odrzucona.

Dodatkowo paczki mają zbiorczy stan w zależności od stanu zawartych wniej dyspozycji:

• W realizacji - gdy nie wszystkie dyspozycje zostały zrealizowane,

• Księgowana - w trakcie realizacji przez system księgowy,

• Zrealizowana częściowo - gdy część dyspozycji w paczce zostało zreali-zowanych, a reszta odrzucona,

• Zrealizowana - gdy wszystkie dyspozycje w paczce zostały zrealizowane.

74

Dane zawarte w tej zakładce mają charakter wyłącznie informacyjny -użytkownik wie, które dyspozycje zostały wykonane poprawnie, ile z nichoczekuje na realizację itp. Najważniejszą operacją, którą można wykonać,jest ponowne wykonanie dyspozycji lub paczki (poprzez wykorzystanie opcjiWykonaj ponownie z paska operacji). Po wykorzystaniu tej opcji zostaniewykonana dokładna kopia zaznaczonego elementu, która zostanie umiesz-czona w odpowiednim widoku edycyjnym.Dodatkowo można wyświetlić podpisy złożone na wyświetlanych elementach(poprzez zaznaczenie jednego z nich oraz wybranie opcji Pokaż podpisy).Opcja ta została szerzej opisana w rozdziale Podpisy.Tak długo, jak paczka (lub dyspozycja) nie zostaną zrealizowane (lub odrzu-cone), można wycofać ją do podpisu poprzez wybranie opcji Wycofaj dopodpisu z paska operacji. Tak wycofana paczka zachowuje wszystkie wcze-śniej złożone podpisy.

Rozdział 13

Kontrahenci

Po wybraniu opcji Kontrahenci z grupy Tabele pomocnicze wyświetlonazostaje zakładka z listą kontrahentów.

Rysunek 13.1: Zakładka z listą kontrahentów

Zakładka ta zawiera listę kontrahentów dostępnych dla danego modulo,

76

oraz umożliwia zarządzanie nimi. Standardowo na widoku wyświetlanych jestpierwszych 100 kontrahentów odpowiadających podanym kryteriom wyszuki-wania. Ustawienie to można zmienić, zmieniając wartość Wyświetl pierw-szych ... Kontrahentów.Warto zauważyć, że tabela i widok szczegółów kontrahenta przedzielone sąseparatorem. Można go przesuwać, zmieniając rozmiar obu tych elementów.Dodatkowo, klikając na strzałki znajdujące się w górnej części separatora po-woduje całkowite zniknięcie jednego z elementów (w zależności od naciśniętejstrzałki).Aby dodać nowego kontrahenta, należy kliknąć opcję Dodaj z paska opera-cji a następnie wybrać jego typ (Zwykły, Zagraniczny, US, ZUS). Wówczaspokaże się następujący dialog:

Rysunek 13.2: Dodawanie kontrahenta

Ostrzeżenie Obecna wersja systemu posiada opcję, która wymusza auto-ryzację przy zmianie danych kontrahenta. Tym samym login, który dodaje,zmienia lub importuje dane kontrahenta musi posiadać przypisany środekautoryzacji (lista TAN, hasła SMS, certyfikat kwalifikowany lub token).

77

W celu usunięcia kontrahenta z listy, należy go zaznaczyć na liście, anastępnie wybrać opcję Usuń z paska operacji. Raz stworzonego kontrahentamożna później zmodyfikować poprzez skorzystanie z opcji Edytuj.W zakładce istnieje możliwość eksportu listy kontrahentu oraz późniejszegoich ponownego importu. Obsługiwane są formaty plików XML oraz CSV. Doeksportu oraz importu listy służą odpowiednio opcje Eksport oraz Import zpaska operacji. Po wybraniu operacji oraz rodzaju pliku użytkownik zostaniepoproszony o wskazanie pliku docelowego lub źródłowego (w zależności czywybrano eksport, czy import).

Ostrzeżenie W obecnej wersji systemu import oraz eksport działa popraw-nie tylko w przypadku kontrahentów krajowych.

Przy imporcie listy użytkownik zostanie dodatkowo zapytany o walidacjęimportowanych danych.

Rysunek 13.3: Import kontrahentów

Dzięki tej opcji użytkownik może sam zadecydować, czy chce, aby apli-kacja dokonała pełnej walidacji importowanych kontrahentów. Opcja ta jestprzydatna w sytuacji, gdy użytkownik nie jest pewny co do poprawności im-portowanych plików, jednocześnie jednak ilość zawartych w nich danych jestna tyle duża, że łatwiej poprawić zaimportowane dane, niż wpisywać ręczniecałą ich treść.

Notatka Od wersji 1.7.29 eCorpoNet wprowadzona została możliwość wy-boru grupy dla importowanych kontrahentów. Przed wyborem pliku do im-portu pojawia się dialog, który pozwala na wybór istniejącej grupy lub doda-nie nowej. Grupa zostanie przypisana do wszystkich zaimportowanych klien-tów.

Rozdział 14

Banki

Po wybraniu opcji Banki z grupy Tabele pomocnicze wyświetlona zostajezakładka z listą banków krajowych.

Rysunek 14.1: Widok zakładki banków krajowych

Zakładka ma jedynie charakter informacyjny, użytkownik może jedyniewyszukiwać pośród dostępnych banków, ale nie może ich modyfikować. Stan-dardowo wyświetlanych jest 100 pierwszych banków spełniających zadanekryteria wyszukiwania. Użytkownik może zmienić to ustawienie poprzez zwięk-szenie wartości liczbowej w opcji Wyświetl pierwszych ... banków.

Rozdział 15

Banki zagraniczne

Po wybraniu opcji Banki zagraniczne z grupy Tabele pomocnicze wy-świetlona zostaje zakładka z listą banków zagranicznych posortowana po ko-dzie BIC.

Zakładka ma jedynie charakter informacyjny, użytkownik może jedyniewyszukiwać pośród dostępnych banków zagranicznych, ale nie może ich mo-dyfikować. Standardowo wyświetlanych jest 100 pierwszych banków spełnia-jących zadane kryteria wyszukiwania. Użytkownik może zmienić to ustawie-nie poprzez zwiększenie wartości liczbowej w opcji Wyświetl pierwszych... banków.

80

Rysunek 15.1: Widok zakładki banków zagranicznych

Rozdział 16

Urzędy skarbowe

Po wybraniu opcji Urzędy skarbowe z grupy Tabele pomocnicze wy-świetlona zostaje zakładka z listą urzędów skarbowych.

Rysunek 16.1: Widok zakładki urzędów skarbowych

Zakładka ma jedynie charakter informacyjny, użytkownik może jedyniewyszukiwać pośród dostępnych urzędów skarbowych. Standardowo wyświe-tlanych jest 100 pierwszych urzędów skarbowych spełniających zadane kry-teria wyszukiwania. Użytkownik może zmienić to ustawienie poprzez zwięk-szenie wartości liczbowej w opcji Wyświetl pierwszych ... urzędów skar-bowych.

82

Dodatkową opcją dostępną z tej zakładki jest dodanie nowego przelewu doUrzędu skarbowego. Aby tego dokonać, należy zaznaczyć odpowiedni urząda następnie wybrać opcję Dodaj przelew US z paska operacji. Dodawanieprzelewów do urzędu skarbowego zostało szerzej opisane w rozdziale Prze-lewy.

Rozdział 17

Kursy walut

Po wybraniu opcji Kursy walut z grupy Tabele pomocnicze wyświetlonazostaje zakładka z kursami walut banku.

Rysunek 17.1: Widok zakładki kursów walut

Zakładka ma charakter jedynie informacyjny i zawsze wyświetla wszystkiekursy walut banku. W górnej części zakładki znajduje się data ostatniej ak-tualizacji kursów walut. Częstotliwość aktualizowania kursów walut zależnajest od banku.

Rozdział 18

Oprocentowanie lokat

Po wybraniu opcji Oprocentowanie lokat z grupy Tabele pomocniczewyświetlona zostaje zakładka z listą lokat aktualnie znajdujących się w ofer-cie banku i dostępnych dla danego klienta.

Rysunek 18.1: Widok zakładki z oprocentowaniem lokat

Rozdział 19

Komunikaty

Po wybraniu opcji Komunikaty z grupy Profil wyświetlona zostaje za-kładka z komunikatami od banku.

Rysunek 19.1: Widok komunikatów

Widok zawiera komunikaty wysłane przez bank. Komunikaty mogą byćprzeznaczone dla:

• wszystkich loginów,

• wybranego loginu,

86

• wybranego klienta (jego loginów),

• wybranego typu klienta (ich loginów).

Komunikaty, których użytkownik nie widział, oznaczone są pogrubioną czcionką.Po kliknięciu na komunikat, oznaczany jest on jako przeczytany.

Ostrzeżenie Jeżeli zaraz po zalogowaniu użytkownik będzie miał jakieśnieprzeczytane komunikaty, widok komunikatów zostanie automatycznie otwo-rzony.

Ostrzeżenie W przypadku, gdy przeznaczenie komunikatu to typ klienta,dany komunikat jest na początku oznaczany jako nieprzeczytany dla każdegoklienta z osobna.W celu usunięcia komunikatów należy zaznaczyć interesujący nasz elementw tabeli, a następnie wybrać opcję Usuń z paska operacji.

Rozdział 20

Listy haseł jednorazowych

Po wybraniu opcji Listy haseł z grupy Profil wyświetlona zostaje zakładkaz listami haseł jednorazowych.

Rysunek 20.1: Widok zakładki z listami haseł

Ostrzeżenie Opcja ta jest widoczna tylko i wyłącznie dla użytkownikówwykorzystujących listy haseł jednorazowych do podpisywania dyspozycji.W zakładce tej użytkownik może zarządzać własnymi listami haseł jednora-zowych (listami TAN). W górnej części okna znajduje się tabela zawierająca

88

listy użytkownika. Listy haseł mogą mieć następujące stany (ostatnia ko-lumna tabeli):

• nieaktywna - lista jeszcze nie była wykorzystywana przez użytkownika,

• aktywna - lista obecnie wykorzystywana przez użytkownika,

• wykorzystana - lista wykorzystana przez użytkownika.

W danym momencie użytkownik może mieć co najwyżej jedną listę hasełjednorazowych o stanie aktywnym. Ilość kart o pozostałym stanie może byćdowolna. Każda lista składa się z haseł służących do autoryzacji użytkownika(np. przy podpisywaniu dyspozycji). Każde z tych haseł może być wykorzy-stane tylko raz.

Ostrzeżenie Jeżeli aktywna lista TAN zawiera dokładnie jedno niewyko-rzystane hasło (ostatnie z listy), użytkownik nie może przy jego pomocyautoryzować innej operacji, niż aktywacja kolejnej listy haseł.W celu aktywacji listy, należy zaznaczyć odpowiedni element w górnej tabeli,a następnie wybrać opcję Aktywuj listę z paska operacji. Użytkownik na-stępnie zostanie poproszony o podanie ostatniego hasła z obecnie aktywnejlisty haseł, oraz pierwszego hasła z aktywowanej.

Po prawidłowym wykonaniu procesu aktywacji, wybrana lista przejdziew stan Aktywna, natomiast stara lista w stan Wykorzystana.W celu usunięcia listy haseł jednorazowych, należy zaznaczyć odpowiednielement w górnej tabeli oraz wybrać opcję Usuń listę z paska operacji.Użytkownik zostanie poproszony o podanie swojego hasła.

Po prawidłowym wykonaniu procesu usuwania, usuwana lista zniknie zgórnej tabeli.W dolnej części zakładki znajduje się tabela z listą zamówień haseł. Umoż-liwia ona zarządzanie zamówieniami: dodawanie nowych oraz usuwanie ist-niejących.W celu dodania nowego zamówienia, należy wybrać opcję Nowe zamówie-nie z paska operacji. Użytkownik zostanie poproszony o

Ostrzeżenie W zależności od polityki banku, użytkownik może zamówićmaksymalnie tylko określoną ilość kart w jednym zamówieniu. Suma wszyst-kich zamówionych list również jest ograniczana przez bank maksymalną jej

89

Rysunek 20.2: Aktywacja listy haseł

Rysunek 20.3: Usuwanie listy haseł

wartością.W celu usunięcia istniejącego zamówienia, należy zaznaczyć odpowiedni ele-ment w dolnej tabeli, a następnie wybrać opcję Usuń zamówienie z paskaoperacji. Użytkownik, podobnie jak w przypadku usuwania listy haseł, zosta-nie poproszony o podanie swojego hasła. W tym celu zostanie wyświetlone

90

Rysunek 20.4: Zamawianie list haseł jednorazowych

dokładnie takie samo okienko, jak w przypadku usuwania listy.

Rozdział 21

Zmiana statycznego PIN tokena

Aby zmienić statyczny PIN tokena należy wybrać opcję Zmień PIN z grupyProfil.

Rysunek 21.1: Zmiana statycznego PINu

Rozdział 22

Wybierz firmę

Po wybraniu opcji Wybierz firmę z grupy Profil główne okno aplikacji zo-stanie zamknięte oraz wyświetlony zostanie dialog zmiany aktualnego klienta.Dialog ten jest identyczny, jak ten widoczny przy uruchamianiu aplikacji.Jednakże po wybraniu tej opcji dialog pokaże się zawsze, nawet jeżeli użyt-kownik posiada dostęp tylko do jednego klienta oraz jeżeli skorzystał z opcjiZapamiętaj mój wybór. Użytkownik może odznaczyć tą opcję (kasującw ten sposób domyślne wybieranie danego klienta przez użytkownika) lubzaznaczyć ją przy innym kliencie.Wykonanie tej operacji umożliwia szybką zmianę klienta bez konieczności wy-logowywania użytkownika. Po wybraniu klienta ponownie uruchamiane jestgłówne okno aplikacji i użytkownik może pracować na danych nowego klienta.

Rozdział 23

Zmień hasło

Po wybraniu opcji Zmień hasło z grupy Profil wyświetlony zostaje dialogzmiany hasła użytkownika.

Rysunek 23.1: Dialog zmiany hasła użytkownika

Użytkownik korzystający z tej opcji musi podać swoje obecne hasło, a

94

następnie dwukrotnie wpisać nowe hasło. Nowe hasło musi być zgodne z po-lityką banku odnośnie haseł użytkowników. Polityka ta może wymagać m.in.:

• odpowiedniej długości hasła,

• odpowiedniej ilości cyfr w haśle,

• odpowiedniej ilości dużych lub małych liter w haśle,

Należy również pamiętać, że aplikacja nie zaakceptuje zmiany hasła, jeżelistare i nowe hasło będą identyczne. Bank również może wymagać, aby nowehasło było inne, niż jakiekolwiek wcześniejsze hasło użytkownika do danejaplikacji.

Rozdział 24

Kolejność rachunkówobciążanych

W aplikacji umożliwia się ustalanie kolejności wyświetlania rachunków obcią-żanych. Po wybraniu opcji Kolejność rachunków z grupy Profil wyświe-tlony zostaje dialog zmiany kolejności wyświetlanych rachunków obciążanychużytkownika.

Użytkownik korzystający z tej opcji ustala kolejność, w jakiej chce, abybyły wyświetlane rachunki obciążane.

96

Rysunek 24.1: Dialog zmiany kolejności rachunków obciążanych

Rysunek 24.2: Dialog przelewu z ustaloną kolejnością wyświetlania rachun-ków obciążanych

Rozdział 25

Opcje logowania

Po wybraniu opcji Opcje logowania z grupy Profil wyświetlony zostajedialog umożliwiający eydcję dozwolonych adresów IP z których dany loginmoże logować się do aplikacji klienckiej.

Rysunek 25.1: Dialog edycji dozwolonych adresów IP

Użytkownik korzystający z tej opcji może wybrać adresy z listy adresów,które dotąd były używane do logowania, a także wpisać je ręcznie. Każdy

98

adres jest walidowany tak, aby zapobiec wpisaniu adresu, który jest niepo-prawny lub lokalny (np. 127.0.0.1, 192.168.*.*).

Rozdział 26

Zakończenie pracy

W celu zakończenia pracy wykorzystujemy jedną z dwóch

• Wyloguj - w celu wylogowania użytkownika, ale nie zamykania apli-kacji (dostępne w grupie Profil),

• Zamknij - w celu wylogowania użytkownika i zamknięcia aplikacji (do-stępne w menu Plik).

Rysunek 26.1: Kończenie pracy

Ostrzeżenie Naciśnięcie krzyżyka w prawym górnym rogu aplikacji jestrównoznaczne z wykonaniem opcji Zamknij. W przypadku uruchomieniaaplikacji jako aplet w przeglądarce zaleca się wykorzystywanie opcji Zamknijprzed zamknięciem przeglądarki lub jej zakładki.Aplikacji nie da się wyłączyć w sytuacji, gdy uruchomiony jest jakikolwiekdialog informacyjny lub służący do wprowadzania danych. W związku z tymużytkownikowi nie grozi utrata istotnych danych przy wyłączaniu aplikacji.Po wybraniu opcji Wyloguj lub Zamknij, użytkownikowi może pokazać sięnastępujący dialog:

Podczas pracy z aplikacją mogą powstawać pliki tymczasowe, powstałepoprzez wykorzystanie opcji otwarcia wydruku. Pliki takie są zapisywane

100

Rysunek 26.2: Pytanie o pliki tymczasowe

w specjalnej lokalizacji. Aplikacja przy zamykaniu głównego okna próbujeusunąć wszystkie tego typu pliki. Jeżeli nie jest to możliwe (np. otwarteprogramy z nich korzystają), wyświetlony zostanie powyższy komunikat, za-wierający listę nieusuniętych plików. Użytkownik może wówczas zamknąćwszystkie aplikacje korzystające z wymienionych plików, a następnie wybraćopcję Ponów próbę. Po wybraniu opcji Nie usuwaj główne okno zosta-nie zamknięte, ale pliki pozostaną na dysku. Pliki te zostaną usunięte przynastępnym prawidłowym zamknięciu aplikacji (przy założeniu, że nie będąużywane).

Dodatek A

Specyfikacja plików importuprzelewów

W chwili obecnej aplikacja obsługuje cztery formaty plików z przelewami:Elixir, Videotel, DBF oraz wewnętrzy format dla przelewów zagranicznych.Limit wielkościowy pojedyńczego importowanego pliku to obecnie 5 MB.Formaty te zostały opisane poniżej. W opisach tych zastosowano następu-jące oznaczenia:

• E / W - występowanie pól (E -ewentualne, W - wymagane,

• a / n / d- format pola (a - alfanumeryczne, n - numeryczne, d - dataw formacie RRRRMMDD),

• F / V - F - pole stałej długości (fixed), V - pole zmiennej długości(variable).

A.1 Format pliku Elixir

Plik z przelewami w formacie Elixir:

• nie zawiera nagłówka,

• każdy wiersz pliku (rekord) jest oddzielnym poleceniem przelewu,

• poszczególne pola rekordu oddzielone są przecinkami,

• jeżeli pole składa się z kilku wierszy, to poszczególne wiersze są oddzie-lone kreską (|),

A.1 Format pliku Elixir 102

• pola tekstowe zawsze znajdują się w cudzysłowiach,

• wymaganym kodowaniem plików jest Windows 1250 (CP1250).

• białe znaki jak np. spacja nie są uznawane jako wypełnienie pól.

W obecnej wersji aplikacji importowane mogą być przelewy zwykłe, przelewydo US oraz przelewy do ZUS.

Opis pola E / W Format polaTyp polecenia:110, 111, 112 - przelew zwykły,110*, 111*, 112* - przelew faktura VAT,110**, 111**, 112**, 113, 114 - przelew do US.* poprawny z polem klasyfikacja polecenia 53** poprawny z polem klasyfikacja polecenia 71

W 3 n F

Data płatności RRRRMMDD W 8 d FKwota do zapłaty ( w groszach bez przecinka isepraratorów)

W 15 n V

Numer Rozliczeniowy Banku zleceniodawcy W 8 n FNiewykorzystane, wartość 0 W 8 n WNr rachunku zleceniodawcy W 34 a VNr rachunku odbiorcy W 34 a VNazwa i adres zleceniodawcy W 4*34 a VNazwa i adres odbiorcy W 4*35 a VNiewykorzystane, wartość 0 W 8 n VNumer Rozliczeniowy Banku odbiorcy W 8 n FSzczegóły płatności** pole TXT musi posiadać wartość

W 4*45 a V

Pole puste - puste cudzysłowy E 2 a FPole puste - puste cudzysłowy E 2 a FKlasyfikacja polecenia (51 - przelew zwykły, 53- faktura VAT, 71 - US)

E 2 a F

Informacje międzybankowe E 6*35 a FKoniec rekordu W <CR><LF>

Tablica A.1: Specyfikacja Elixir

Przykładowy wiersz w pliku w formacie Elixir:

110,21000110,123456789012345,10501214,0,"86105012141000000700084420","37105010251000000700084410","JAN_KOWALSKI|SATURN_S.A.|UL._MODRZEWIOWA_

A.2 Format pliku Videotel 103

15/43|40-77_KATOWICE","LEON_BOGDANOWSKI|CENTRUM_SA|UL._GRZYBOWSKA|02-778_WARSZAWA",0,10501025,"SZCZEGÓLY_PLATNOSCI_1|SZCZEGÓLY_PLATNOSCI_2|SZCZEGÓLY_PLATNOSCI_3|SZCZEGÓLY_PLATNOSCI_4","", "","51",""

Przykładowy wiersz w pliku w formacie Elixir z przelewem do urzęduskarbowego:

114,20140319,5108700,80060000,0,"92114020040000330256764253","32101015990039552223000000","JAN_KOWALSKI|SATURN_S.A.|UL._MODRZEWIOWA_15/43|40-770_KATOWICE","URZAD_SKARBOWY|UL._GRZYBOWSKA|02-778_WARSZAWA",0,10101010,"/TI/N1234563218/OKR/14M02/SFP/PIT28|/TXT/podatek dochodowy|","","",""

Ostrzeżenie Jeśli w pliku w polu 12 „Szczegóły płatności” wystąpi /TXT/po pole to musi mieć wartość. Tak jak w przykładzie powyżej po wpisie TXTwystępuje wartość: podatek dochodowy.

Przykładowy wiersz w pliku w formacie Elixir z przelewem faktura VAT:

110,20090113,110000,19100006,10101010,"88222222221000000001320022","02101010100165512227000000","BS Testowy (22222222)|BS TESTOWY UL.RYNEK 7","SOFTNET SP Z OO|30-727 WARSZAWA|TARNOWSKA 17",22222222,10101010,"/VAT/200,00/IDC/45566777888888/INV/|FA/VAT/1/2018/TXT/TRESC","","","53",""

A.2 Format pliku Videotel

Plik z przelewami w formacie Videotel:

• zawiera nagłówek tylko w przypadku przelewów US,

• każdy wiersz w pliku (rekord) jest oddzielnym poleceniem przelewu,

• w przypadku pól tekstowych nie można używać znaków takich jak:cudzysłów ( ”), pipe ( | ), tylda ( ~ ),

• każdy rekord zawiera co najmniej 10 pól:BBen RBen NrBen REZ1 KW BNad RNad NrNad REFWAL

A.2 Format pliku Videotel 104

• każdy rekord może zawierać kolejne 4 pola nieobowiązkowe:NF DNN WL REZ2

• każdy rekord może zawierać również dodatkowe pola (na końcu), któresą ignorowane podczas importu


Nazwa pola Opis pola E / W Format polaBBen Nazwa banku beneficjenta W 35 aRBen Nazwa rachunku beneficjenta W 3*34 aNrBen Numer rachunku beneficjenta W 35 aREZ1 Klucz W nKW Kwota przelewu W nBNad Nazwa banku nadawcy E 35 aRNad Nazwa rachunku nadawcy E 3*34 aNrNad Numer rachunku nadawcy W 35 aREF Referencja - tytuł przelewu W 4*35 aWAL Waluta przelewu (kod ISO) W 3 aNF Nazwa firmy - odbiorcy E 35 aDNN Nazwa firmy - odbiorcy cd. E 3*34 aWL Rodzaj własności firmy: T -

firma własna N - firma obcaE 1 a

REZ2 Nazwa systemu finansowegodla przelewu

E 35 a

Tablica A.2: Specyfikacja Videotel

Przykładowy wiersz pliku dla przelewu zwykłego w formacie Videotel:

"NBP O/Okr. w Warszawie" "Testowy Beneficjent" "86105012141000000700084420" 1 14.22 "BOS SA" "Twoja Testowa Firma" "37105010251000000700084410" "To jest przyklad przelewu zwyklego??? Pole referencji zawiera???trzy linie" "PLN" "Testowy Beneficjent" "Testowy Beneficjent SpólkaZOO???Jan Kowalski???Andrzej Kowalski" "N" "N"

A.2.1 Import przelewów do US

Plik do importu przelewów do Urzędu Skarbowego musi posiadać nagłówekw postaci dwóch lini: w pierwszej znajduje się informacja, że jest to przelew

A.3 Format pliku DBF 105

US. Kolejna linia to data wykonania przelewu w formacie: dd/mm/rrrr. Jeślijest ona niepoprawna lub przeszła zostaje zastąpiona datą bieżącą.

W pliku może znajdować się wiele przelewów, ale wszystkie muszą byćprzelewami do US.

Przykład nagłówka:

"PUS" "1""21/12/2015"

Pola przelewu pozostają takie same.

• pole Ref składa się z 7-miu podpól składowych oddzielonych ”???”:IdZob???TypIdZob???OkrRok???OkrTyp???OkrNr???SF???TrZob

– IdZob - NIP lub identyfikator uzupełniający zobowiązanego.

– TypIdZob - typ identyfikatora

– OkrRok - rok zlecenia

– OkrTyp - typ okresu

– OkrNr - numer okresu

– SF - symbol formularza płatności

– TrZob - identyfikator zobowiązania

Przykładowy plik dla przelewu US w formacie Videotel:

"PUS" "1""21/12/2015""Narodowy Bank Polski" "URZAD_SKARBOWY???UL._GRZYBOWSKA???02-778_WARSZAWA""32101015990039552223000000" 1 9314.00 "Bank Spółdzielczy" "JAN_KOWALSKI???SATURN_S.A.???UL._MODRZEWIOWA_15/43???40-770_KATOWICE" "92114020040000330256764253" "1234563218???N???2014???M???02???PIT28???podatek dochodowy" "PLN""Urząd Skarbowy" "URZAD_SKARBOWY???UL._GRZYBOWSKA???02-778_WARSZAWA" "N" ""

A.3 Format pliku DBF

Plik z przelewami w formacie DBF:

• zawiera nagłówek wraz z deskryptorami pól zgodny z ogólnym forma-tem pliku typu DBF,

A.3 Format pliku DBF 106

• może zawierać dowolne dodatkowe pola, które nie będą brane poduwagę podczas importu,

• kolejność pól jest dowolna (zgodna z zadeklarowaną w nagłówku),

• kolejne rekordy opisujące polecenia przelewu zapisane są jeden po dru-gim, oddzielone pojednczym bajtem spacji(0x20),

• poszczególne pola rekordu zapisane są kolejno bez separatora,

• koniec pliku oznaczony jest znacznikiem końca pliku(0x1A),


Używane typy pól DBF:

• C,x - ciąg znaków uzupełniony z lewej strony spacjami do długości polax

• N,x,y - ciąg znaków reprezentujący liczbę z y miejscami po przecinku,z lewej strony dopełniony spacjami do długości pola x. Separatoremdziesiętnym jest kropka.

• D - data w formacie RRRRMMDD

W obecnej wersji aplikacji importowane mogą być przelewy zwykłe, przelewydo US.

Przykładowy rekord w pliku w formacie DBF:

11020151231 123.9086105012141000000700084420 37105010251000000700084410JAN KOWALSKISATURN S.A. JAN KOWALSKI UL. MODRZEWIOWA 15/43 40-770 KATOWICELEON BOGDANOWSKI CENTRUM SA UL. GRZYBOWSKA 02-778 WARSZAWA SZCZEGÓLY PLATNOSCI 1SZCZEGÓLY PLATNOSCI 2 SZCZEGÓLY PLATNOSCI 3 SZCZEGÓLY PLATNOSCI 4

Przykładowy rekord w pliku w formacie DBF z przelewem do urzędu skar-bowego:

11420141231 567.5592114020040000330256764253 32101015990039552223000000JAN KOWALSKISATURN S.A. JAN KOWALSKI UL. MODRZEWIOWA 15/43 40-770 KATOWICEURZAD SKARBOWY UL. GRZYBOWSKA 02-778 WARSZAWA/TI/N1234563218/OKR/14M02/SFP/PIT28/TXT/podatek dochodowy

A.4 Wewnętrzy format pliku dla przelewów zagranicznych 107

Nazwa pola Opis pola E / W Typ DBF pola

TYPKOM

Typ polecenia:110, 111, 112 - przelewzwykły,113, 114 - przelew do US,

W C,3

DATAP Data płatnościRRRRMMDD

W D

KWOTA Kwota do zapłaty W N,17,2RACHKLW Nr rachunku zleceniodawcy W C,34RACHKLA Nr rachunku odbiorcy W C,34NAZWAA Nazwa zleceniodawcy W C,35NAZWAA1 Nazwa zleceniodawcy cz. 2 W C,35ADRESA Adres zleceniodawcy W C,35ADESA1 Adres zleceniodawcy cz. 2 W C,35TYTUL1 Szczegóły płatności W C,35TYTUL2 Szczegóły płatności cz. 2 W C,35TYTUL3 Szczegóły płatności cz. 3 W C,35TYTUL4 Szczegóły płatności cz. 4 W C,35

Tablica A.3: Specyfikacja DBF

A.4 Wewnętrzy format pliku dla przelewówzagranicznych

Plik z przelewami zagranicznymi:

• nie zawiera nagłówka,

• każdy wiersz pliku (rekord) jest oddzielnym poleceniem przelewu za-granicznego,

• poszczególne pola rekordu oddzielone są przecinkami,

• jeżeli pole składa się z kilku wierszy, to poszczególne wiersze są oddzie-lone kreską (|),

• pola tekstowe zawsze znajdują się w cudzysłowiach,


Przykładowy wiersz w pliku w formacie wewnętrznym dla przelewów za-granicznych:

A.4 Wewnętrzy format pliku dla przelewów zagranicznych 108

Opis pola E / W Format polaNr rachunku zlecającego W 34 a VNr rachunku prowizji W 34 a VNr rachunku odbiorcy W 34 a VKwota do zapłaty (w groszach,centach itd. bez przecinka iseparatorów)

W n V

Numer BIC W 11 a FWaluta W 3 a FNazwa i adres banku odbiorcy E / W (w zależności

od konfiguracjiprogramu)

4*35 a V

Nazwa i adres odbiorcy E / W (pierwsze polewymagane, resztanie)

4*35 a V

Tytuł W 140 a VProwizja W 3 a FNumer banku E 15 a VData waluty W 1 a FKoniec rekordu W <CR><LF>

Tablica A.4: Specyfikacja pliku z przelewami zagranicznymi

11111111111111111111,1111111111111111111111111111111111,"SI2568525969065523650006569","100000","LUKAVBNJ","USD","BANK POLSKI Nr 8|2222|3333|4444","PRZELEW ZAGRANICZNY Nr 8|2222||","TYTUl11111","OUR","123123","S"

Dodatek B

Specyfikacja plikówimportu/eksportukontrahentów

B.1 Format pliku CSV

W poniższej tabeli wykorzystane zostały podobne oznaczenia, jak w przy-padku plików przelewów.

L.p. Opis pola Format pola1 Skrót nazwy 20 a2 Nazwa kontrahenta 35 a3 Nazwa kontrahenta cz. 2 35 a4 Nazwa kontrahenta cz. 3 35 a5 Nazwa kontrahenta cz. 4 35 a6 Zagraniczny 1 a7 Rachunek kontrahenta 35 a8 BIC 11 a9 Bank1 35 a10 Bank2 35 a11 Grupa 10 a12 Nip 10 a13 Regon 14 a14 Pesel 11 a

Tablica B.1: Specyfikacja pliku z kontrahentami - format CSV

B.2 Format pliku XML 110

Kodowanie polskich znaków w pliku w formacie Windows 1250 (CP1250).Przykładowy wiersz w pliku CSV z kontrahentami:

Skrót;nazwa1;nazwa2;nazwa3;nazwa4;T;BE32145231361515;BIC;bank1;bank2;abc;1234563218;123456785;74021834001

B.2 Format pliku XML

Fragment pliku z kontrahentami w formacie XML:

<?xml version="1.0" encoding="UTF-8" standalone="yes"?><Kontrahenci><Kontrahent><Bank1>bank1</Bank1><Bank2>bank2</Bank2><Bic>BIC</Bic><Grupa>abc</Grupa><Zagraniczny>T</Zagraniczny><Nazwa1>nazwa1</Nazwa1><Nazwa2>nazwa2</Nazwa2><Nazwa3>nazwa3</Nazwa3><Nazwa4>nazwa4</Nazwa4><NazwaSkrot>nazwa skrot</NazwaSkrot><Pesel>74021834001</Pesel><Rach>BE32145231361515</Rach><Regon>123456785</Regon></Kontrahent><Kontrahent>...</Kontrahent>...</Kontrahenci>

B.2 Format pliku XML 111

Opis pola E / W Format polaNazwa1 E 35 aNazwa2 E 35 aNazwa3 E 35 aNazwa4 E 35 aNazwaSkrot W 20 aZagraniczny W 1 aBIC E 11 aBank1 E 35 aBank2 E 35 aGrupa E 10 aNip E 10 aRach W 35 aRegon E 14 aPesel E 11 a

Tablica B.2: Specyfikacja pliku z kontrahentami - format XML

Dodatek C

Specyfikacja plików eksportuwyciągów

C.1 Format MT940

W specyfikacji formatu MT940 zostały wykorzystane oznaczenia identycznejak w poprzednich specyfikacjach importu/eksportu.W formacie MT940 każdy wyciąg składa się z nagłówka, bloku zawierającegoposzczególne transakcje oraz bloku końcowego.

Kodowanie polskich znaków w pliku w formacie MAZOVIA.

C.1 Format MT940 113

Nrpola/znacz-nik

Nazwapola

Format Opis E/W

:20: Referencje 16a Data wyciągu w formacie DDDHHMM, gdzieDDD jest numerem dnia w roku, HHMMczasem generacji wyciągu

W

:25: Numerrachunku

2a26n Nr IBAN w formaciePLSSBBBBBBBBRRRRRRRRRRRRRRRR,gdzie:,PL - kod kraju (zawsze PL), SS - cyfrakontrolna, BBBBBBBB - krajowyidentyfikator jednostki banku,RRRRRRRRRRRRRRRR - identyfikatorrachunku w jednostce banku.

W

:28C: Numerwyciągu

5n Numer wyciągu, np.: 28C:57 W

:NS:22 Nazwawłasci-cielarachunku

35a Nazwa właściciela rachunku W

:NS:23 Nazwarachunku

35a Nazwa rachunku E

:60F: Saldootwarcia

1a Typ salda, F=saldo początkowe W

Debet/Kredyt

1a C=kredyt (saldo kredytowe), D=debet (saldodebetowe)

W

Data 6n Data księgowania w formacie YYYYMMDD WWaluta 3a Kod waluty ISO WKwota 15n Kwota z przecinkiem jako znak dziesiętny W

Tablica C.1: Nagłówek w formacie MT940


Nrpola/znacz-nik

Nazwapola

Format Opis E/W

:61: Liniaoperacji

* W

Data wa-luty

6n Data waluty w formacie YYMMDD W

Dataksięgowa-nia

4n Data księgowania w formacie MMDD W

Debet/Kredyt

2a C=Kredyt (uznanie), D=debet (obciążenie) W

3-literakoduwaluty

1a 3-cia litera kodu waluty, np N dla PLN W

Kwota 15d Kwota z przecinkiem jako znak dziesiętny WKodtransak-cji wg.SWIFT

N3a Stała N wraz z kodem transakcji wg. SWIFT(zawsze NTRF)

W

Referencjeklienta

16a Zawsze NOREF W

Referencjebanku

16x Referencje banku w formacieYYMMDDZAAAABBBBB, gdzie Z - zmianaksięgowa, AAAA - numer zbiorówkiuzupełniony z lewej strony zerami

W

Referencjebanku

16x Opis kodu GVC - typ operacji. Druga liniareferencji banku, np. Przelew Elixir

W

:NS:19 4n Godzina księgowania w formacie HHMM W:86: Szczegóły

operacjiLinia szczegółów operacji ( patrz opis poniżej) W

Tablica C.2: Blok operacji w formacie MT940


Nrpola/znacz-nik

Nazwa pola Format Opis E/W

Początek pola 3n Kod operacji GVC, np. 020 W<00 Typ operacji 27a Wypłata/przelew - jak opis księgowania w

EuroBankNetW

<10 Numer referen-cyjny

10n Kolejny numer operacji na rachunku wformacie AAAABBBBB, gdzie AAAA tonumer zbiorówki, a BBBBB to numerdokumentu w tej zbiorówce

W

<20 Szczegóły 35a 1 linia szczegółów płatności E<21 Szczegóły 35a 2 linia szczegółów płatności E<22 Szczegóły 35a 3 linia szczegółów płatności E<23 Szczegóły 35a 4 linia szczegółów płatności E<27 Nazwa kontra-

henta35a Nazwa kontrahenta 1 W

<28 Nazwa kontra-henta

35a Nazwa kontrahenta 2 E

<29 Adres kontra-henta

35a Adres kontrahenta 1 (ulica) E

<30 Identyfikatorbanku

10a Identyfikator jednostki bankowejkontrahenta, 8-cyfrowy numer rozliczeniowybanku

W

<31 Rachunek kon-trahenta

24a Identyfikator rachunku kontrahenta w jegobanku, w przypadku rachunku NRB w tympolu znaki od 11 do 26

W

<38 NRB kontra-henta

34a NRB kontrahenta E

<63 Numer referen-cyjny

35a Pełny numer referencyjny transakcji wsystemie EuroBankNet z przedimikiemREF w formacie YYMMDDAAAABBBBB( oznaczenia analogicznie jak wczesniej)

W

Tablica C.3: Linia szczegółów operacji w formacie MT940


Nr pola/znacznik

Nazwa pola For-mat

Opis E/W

:62F: Saldo końcowe Typ salda, F - saldokońcowe

M

Debet/Kredyt 1a C=kredyt (saldokredytowe), D=debet(saldo debetowe)

W

Dataksięgowania

6n Data księgowania wformacie YYMMDD

W

Waluta 3a kod waluty ISO WKwota 15n Kwota z przecinkiem jako

znak dziesiętnyW

:64: Saldo dostępne 34a Saldo dostępne WDebet/Kredyt 1a C=kredyt (saldo

kredytowe), D=debet(saldo debetowe)

W

Dataksięgowania

6n Data księgowania wformacie YYMMDD

W

Waluta 3a kod waluty ISO WKwota 15n Kwota z przecinkiem jako

znak dziesiętnyW

:86: Dodatkoweinformacje zwyciągu

71a Informacje dodatkowe zwyciągu

Tablica C.4: Blok końca w formacie MT940

C.2 Format HomeNet 117

C.2 Format HomeNet

W specyfikacji formatu HomeNet zostały wykorzystane oznaczenia identycznejak w poprzednich specyfikacjach importu/eksportu.Format HomeNet to format wykorzystujący XML. Hierarchia elementów jestnastępująca:

• WYCIAG - element główny, występujący w pliku tylko raz. Zawiera onnastępujące elementy:

– KONTO - oznacza rachunek użytkownika. W aplikacji eCorpo-Net zawsze będzie tylko jeden taki element (mimo że specyfikacjaformatu dopuszcza więcej). Element ten zawiera następujące ele-menty:

∗ SALDO - informacje o rachunku. Elementy składowe opisanesą w tabeli poniżej,∗ OPERACJE - spis operacji. Składa się z wielu elementów

OPERACJA. Element typu OPERACJA jest opisany w ta-beli poniżej.


Nrpola/znacz-nik

Format Opis E/W

NRB 24n Numer rachunku w formacie NRB (IBAN) WWAL 3a Kod ISO waluty rachunku WDS 12a Data sesji, której dotyczą informacje, w formacie

rrrr.mm.dd/X, czyli kolejno (rok, miesiąc, dzień,sesja(od 1 do Z))

W

KN 7a Rachunek księgowy (modulo - konto) WN1 32a Nazwa konta WN2 32a Nazwa konta cd. WOPISDW a Opis dodatkowy do wyciągów (w eCorpoNet

praktycznie nie występuje)E

KL1 32a Nazwa klienta w systemie EuroBankNet WKL2 32a Nazwa klienta w systemie EuroBankNet cd WKL3 64a Adres klienta w systemie EuroBankNet WNW 3a Numer wyciągu w systemie EuroBankNet WGENERACJA

a Pojawia się tylko gdy wyciąg jest generowanyponownie przez bank. Zawiera informację o tym, kto ikiedy zadysponował powtórną generację wyciągu

E

SP 15n Saldo początkowe na rachunku (ta i inne kwoty zkropką jako znakiem dziesiętnym)

W

OW 15n Obroty Wn na rachunku podczas sesji WOM 15n Obroty Ma na rachunku podczas sesji WSK 15n Saldo końcowe na rachunku na koniec sesji WWS 15n Wolne środki na rachunku na koniec sesji W

Tablica C.5: Element SALDO


Nr pola/znacznik

For-mat

Opis E/W

DO 10a Data operacji (rrrr.mm.dd) WND 10a Numer dokumentu w formacie: numer

zbiorówki/numer dokumentu w zbiorówceW

TD a Typ dokumentu WL0 35a Numer rachunku kontrahenta w formacie

NRB (IBAN)W

L1 35a Nazwa kontrahenta WL2 35a Nazwa konrtahenta cz.2 EL3 35a Nazwa konrtahenta cz.3 EL4 35a Nazwa konrtahenta cz.4 EL5 35a Tytuł operacji WL6 35a Tytuł operacji cz. 2 EL7 35a Tytuł operacji cz. 3 EL8 35a Tytuł operacji cz. 4 EL9 35a Treść EuroBankNet WKW 15n Kwota operacji WIB 35a Identyfikator wpłaty W

Tablica C.6: Element Operacja

Dodatek D

Specyfikacja pliku eksportuoperacji

D.1 Format pliku CSV

W opisach tych zastosowano następujące oznaczenia:

• E / W - występowanie pól (E- ewentualne, W - wymagane),

• a / n / d - format pola (a - alfanumeryczne, n - numeryczne, d - dataw formacie RRRR-MM-DD

• F / V - F - pole stałej długości (fixed), V - pole zmiennej długości(variable).

Przykładowy wiersz w pliku CSV z operacjami:

2009-03-31,2009-03-31,M,,112222333344445555666677778888,BankSpółdzielczy,,,,,,,,dop.% I kw.05,,,,0.09,EUR,130.07

D.1 Format pliku CSV 121

L.p Opis pola Format1 Data operacji 10 d F2 Data księgowania 10 d F3 Strona 1 a F (’W’ - winien, ’M’ - ma)4 Rachunek nadawcy 34 a V5 Rachunek odbiorcy 34 a V6 Nazwa nadawcy 34 a V7 Nazwa nadawcy cz.2 34 a V8 Nazwa nadawcy cz. 3 34 a V9 Nazwa nadawcy cz. 4 34 a V10 Nazwa odiorcy 34 a V11 Nazwa odbiorcy cz.2 34 a V12 Nazwa odbiorcy cz. 3 34 a V13 Nazwa odbiorcy cz. 4 34 a V14 Tytuł 34 a V15 Tytuł cz. 2 34 a V16 Tytuł cz.3 34 a V17 Tytuł cz. 4 34 a V18 Wartość operacji 15 n V19 Waluta 3 a F20 Saldo po operacji 15 n V

Tablica D.1: Specyfikacja pliku eksportu operacji - format CSV

D.2 Format pliku Videotel 122

D.2 Format pliku Videotel

Plik z operacjami w formacie Videotel

• kodowaniy jest kodem Windows 1250 (CP1250),

• każdy wiersz w pliku (rekord) zawiera opis pojedynczej operacji,

• opis operacji składa się z 17 pól oddzielonych spacjami

• pola tekstowe otoczone są cudzysłowami (”).

Nazwa pola Opis pola Format polaBNad Nazwa banku nadawcy 70 a VRBen Nazwa rachunku beneficjenta 4*35 a VNrBen Numer rachunku beneficjenta 35 a VREZ1 Klucz n VKW Kwota przelewu 17 n VBBen Nazwa banku beneficjenta 70 a VRNad Nazwa rachunku nadawcy 4*35 a VNrNad Numer rachunku nadawcy 35 a VREF Referencja - tytuł przelewu 35 a VWAL Waluta przelewu (kod ISO) 3 a FNF pole nie wypełniane 0 a FDNN pole nie wypełniane 0 a FWL wartość stała ’N’ 1 a FREZ2 pole nie wypełniane 0 a FSOR wartość stała ’N’ 1 a FRN pole nie wypełniane 0 a FPR wartość stała ’0’ 1 a F

Tablica D.2: Specyfikacja Videotel

Przykładowy wiersz pliku dla przelewu zwykłego w formacie Videotel:

"" "Jan Bobrowski " "84222222220000003110000001" 1 "1.00" "" "Rolpolsp. z o.o. 44-444 KrakówRolpolna 1" "" "PRZEL.ECO. 37355" "PLN" "" """N" "" "N" "" "0"

Dodatek E

Wykaz sterowników do kartkryptograficznych

124

Dostawca Nazwaprogramu,któryinstalujesterownik dokarty

Lokalizacja sterownikaPKCS#11 32-bit(w systemie32-bit / w systemie 64-bit)

LokalizacjasterownikaPKCS#1164-bit

KIR CryptoCardSuite2.00.XXXXX

{$ProgramFiles}\CryptoTech\CryptoCard\ccpkip11.dll /{$ProgramFiles(x86)}\CryptoTech\CryptoCard \ccpkip11.dll

{$ProgramFiles}\CryptoTech\CryptoCardSuite\ccpkip11.dll

SIGILLUM CryptoCardSuite2.00.XXXXX

{$ProgramFiles}\CryptoTech\CryptoCard\ccpkip11.dll /{$ProgramFiles(x86)}\CryptoTech\CryptoCard\ccpkip11.dll

{$ProgramFiles}\CryptoTech\CryptoCardSuite\ccpkip11.dll

UNIZETO proCentrumCardManager3.2.0.136

{$Windows}\System32\cryptoCentrum3PKCS.dll /{$Windows}\SysWOW64\cryptoCentrum3PKCS.dll

{$Windows}\System32\cryptoCentrum3PKCS.dll

EUROCERT CharismathicsSmart SecurityInterface 5.0.3

{$Windows}\System32\cmP11.dll /{$Windows}\SysWOW64\cmP11.dll

{$Windows}\System32\cmP1164.dll

CENCERT PEM-HEARTSignature3.9.9.20

{$ProgramFiles}\ENCARD\enigmap11.dll /{$ProgramFiles(x86)}\ENCARD\enigmap11.dll

{$ProgramFiles}\ENCARD\enigmap11-x64.dll

Tablica E.1: Wykaz sterowników do kart kryptograficznych dla poszczegól-nych dostawców podpisu kwalifikowanego

Dodatek F

Zmiany w systemie

Wersja 1.9.1

• wydanie techniczne (brak zmian dla użytkownika)

Wersja 1.9.0

• przycisk „Wszystkie wyciągi” zostaje usunięty. Więcej szczegółów nastronie 24,

• informacja prezentowana po wejściu w przycisk Wyciągi+ w kolumnie„Nr wyciągu” będzie zawierała numer wyciągu,

• dodano możliwość ustalenia daty wykonania i daty ostatecznej realiza-cji paczki przy imporcie,

• usunięto pierwszą cześć w nazwie ścieżki księgowania dokumentu.Tak jest: „Polecenie przelewu / eCorp. zlec. st. własne”,a tak było: „Uznanie / Polecenie przelewu / eCorp. zlec. st. własne”,

• przeniesiono przycisk „Wykonaj ponownie” do widoku: „Operacje ->Realizacja ->Pokaż szczegóły”,

• dodanie obsługi mechanizmu podzielonej płatności.Opcja będzie dostępna w czasie określonym przez ustawodawcę.

Wersja 1.8.6

• aktualizacja bilioteki jQuery do wersji 1.12.4

Wersja 1.8.5

• wymaganą oraz zalecaną wersją java jest aktualna wersja 1.8

126

Wersja 1.8.4

• zmiany umożliwiające uruchomienie aplikacji na wersji java 1.9

• Podczas próby uruchomienia aplikacji na wersji java starszej niż 1.8pojawi się komunikat z rekomendacją uruchomienia na wersji 1.8. Ko-munikat: „Warning - Unavaliable Version of Java Requested This appli-cation would like to use a version of Java (1.8+) that is not installed onyour system. We recommended running the application with the latestversion of Java on your computer.”

Wersja 1.8.3

• wyłączenie przycisku „Szczegóły” na widoku Wyciągów+. Widocznośćopcji „Wyciągi+” zależna jest od konfiguracji systemu.

Wersja 1.8.2

• poprawa walidacji pól we wszystkich przelewach (nie pozwalamy nawypełnienie pól tylko białymi znakami).

Wersja 1.8.1

• usprawnienie eksportu do formatu MT940 na widoku „Wyciągi+”. Wi-doczność opcji „Wyciągi+” zależna jest od konfiguracji systemu.

Wersja 1.8.0

• producenci wiodących przeglądarek zaprzestali wsparcia technologii umoż-liwiającej uruchamianie aplikacji w oknie przeglądarki, dlatego zostajeusunięty przycisk „W Oknie Przeglądarki”. Dodatkowo przycisk „O-sobna Aplikacja” zmienia nazwę na: „Uruchom”. Pozostaje, więc możli-wość uruchomienia aplikacji jako osobna aplikacja za pomocą przycisku„Uruchom”,

• nie jest dozwolone importowanie dyspozycji w których rachunek od-biorcy jest taki sam jak rachunek nadawcy. Wyjątkowo bank może do-puścić taką sytuację i wymaga to konsultacji z obsługą banku,

• nie będzie wyświetlany przycisk „Natychmiastowy” w menu dodawaniaprzelewów. Bank będzie miał w przyszłości możliwość aktywowania tejfunkcjonalności,

127

• zmiana w specyfikacji plików importu Elixir. Jeżeli w pliku importu wpolu szczegóły płatności wystąpi wpis TXT to po nim musi wystąpićtreść. Więcej szczegółów wraz z przykładem na stronie 102,

• poprawa szybkości działania aplikacji w zakładkach „Podpisy” i „Re-alizacja”,

• szczegóły dotyczące paczek oraz dyspozycji w zakładkach „Podpisy” i„Realizacja” będzie można sprawdzić klikając przycisk: „Pokaż szcze-góły”,

• dodano przycisk „Odśwież” w widokach: „Przelewy”, „Podpisy” i „Re-alizacja”. Przycisk umożliwia odświeżenie widoku,

• zmiana działania skrótów klawiszowych w zakładce „Przelewy”. Skrót:Ctrl+F1 zmiana na: Ctrl+1, skrót: Ctrl+F1 zmiana na: Ctrl+2 itd,

• zmiany dotyczące przelewów do ZUS w związku z nowelizacją ustawy,

• na widoku „Wyciągi+” dodano możliwość eksportu do formatu MT940oraz HomeNet,

• ze względów bezpieczeństwa niedozwolone znaki: >, <lub ciągi znaków:http będą zastępowane spacją.

Wersja 1.7.53

• przy wprowadzaniu wielu przelewów za pomocą przycisku „Zapisz idodaj następny” aplikacja nie będzie sugerowała dodania nowego kon-trahenta do listy odbiorców,

• po zaznaczeniu opcji „Automatycznie stwórz kontrahenta” przycisk„Zapisz i dodaj następny” będzie nieaktywny,

• dodatkowy, zależny od konfiguracji, opis na wyciągu dotyczący zasadgwarantowania depozytów określonych w ustawie o Bankowym Fundu-szu Gwarancyjnym,

• dodatkowa informacja o dyspozycji przelewu typu sorbnet na zakładce”Przelewy”w kolumnie typ oraz na wydruku.

128

Wersja 1.7.52

• dodatkowy przycisk „Kopiuj” w oknie komunikatu o błędzie, umożli-wiający skopiowanie szczegółów do schowka systemowego,

• włączenie możliwości sortowania w widoku historii rachunku.

Dokumentacja użytkownika systemu TeleSaldo

2

Dokumentacja użytkownika systemu TeleSaldo Data wydania: 2012‐09‐03

3

Spis treści

Wstęp ..................................................................................................................................... 4 Instrukcje dla użytkownika ..................................................................................................... 5 Zalogowanie do systemu ........................................................................................................ 5 Zmiana numeru PIN ................................................................................................................ 6 Informacja o stanie salda ....................................................................................................... 6 Informacja o lokatach ............................................................................................................. 6 Informacja o ostatnich obrotach ............................................................................................ 6 Odsłuchanie informacji z wybranego rachunku ..................................................................... 7

4

Wstęp TeleSaldo jest telefonicznym zautomatyzowanym systemem informacyjnym pracującym 24 godziny na dobę. Dzięki zintegrowaniu z głównym systemem księgowym Banku, udostępniana informacja jest szybka i wiarygodna. System umożliwia uzyskanie informacji1:

‐ o stanie salda na rachunkach, ‐ o operacjach na każdym z rachunków (maks. z trzech ostatnich dni księgowych), ‐ o lokatach, ‐ o kredytach, ‐ o produktach oferowanych przez Bank.

1 Zakres uzyskiwanej informacji może zostać ograniczony, jeżeli w Banku nie zostały uruchomione wszystkie modułu usługi.

5

Instrukcje dla użytkownika Klienci, którzy chcą mieć dostęp telefoniczny do swoich kont, muszą złożyć w Banku wniosek o świadczenie usług za pośrednictwem systemu TeleSaldo. Po złożeniu wniosku, otrzymają Państwo indywidualny, niepowtarzalny identyfikator oraz czterocyfrowy PIN, który dla bezpieczeństwa najlepiej jest zmienić (opcja 7 – zmiana pinu). UWAGA! Pin jest numerem poufnym. Dla bezpieczeństwa informacji prosimy nie podawać tego numeru osobom niepowołanym. Podstawowe klawisze funkcyjne:

* (gwiazdka) – klawisz akceptacji, (m. in. do potwierdzania numeru indentyfikacyjnego), 8 ‐ powrót do poprzedniego menu, 9 – powtórzenie, 0 – koniec.

W celu ułatwienia korzystania z systemu TeleSaldo przedstawiamy poniżej poszczególne czynności, jakie należy wykonać, aby uzyskać pożądana informację. Po wybraniu numeru telefonu do systemu informacyjnego Banku i uzyskaniu połączenia, system zaproponuje wybranie kilku opcji, przy czym pierwsza to zalogowanie do systemu (wymagany identyfikator i hasło), pozostałe – serwis informacyjny Banku (oprocentowania, produkty, itd.). Dla ułatwienia nawigacji przedstawiamy poniżej schemat menu:

Zalogowanie do systemu W celu zalogowania do systemu należy z głównego menu wybrać pozycję 1 – Zalogowanie do systemu. Następnie należy podać:

‐ numer identyfikacyjny i potwierdzić klawiszem *, ‐ kod PIN.

6

Zmiana numeru PIN Aby zmienić numer PIN należy zalogować się do systemu, a następnie wybrać opcję 7‐zmiana PIN. System poprosi o dwukrotne podanie nowego PINu – w celu weryfikacji. Jeśli operacja się powiedzie od tego momentu obowiązywał będzie nowy PIN. Informacja o stanie salda Po zalogowaniu do systemu należy wybrać:

‐ 1 – Informacje o saldach i obrotach ‐ 1 – Rachunki bieżące ‐ 1 – Saldo bieżące

Jeśli chcą Państwo otrzymać szybko informacje o stanie salda na rachunku podstawowym, bez konieczności wysłuchania wszystkich komunikatów usługi, w momencie połączenia z automatem należy wcisnąć 1 – a następnie podać następującą sekwencję:

‐ numer identyfikacyjny, ‐ potwierdzenie klawiszem *, ‐ numer PIN, ‐ 1, 1, 1.

Podczas odsłuchiwania sald dostępne są następujące przyciski: Przejście do poprzedniego salda Przejście do następnego salda Wyjście do menu Naciśnięcie tego klawisza podczas odsłuchiwania salda spowoduje powtórzenie informacji o saldzie z tego rachunku Informacja o lokatach Po zalogowaniu do systemu należy wybrać:

‐ 1 – Informacje o saldach i obrotach, ‐ 2 – Lokaty.

Informacja o ostatnich obrotach Po zalogowaniu do systemu należy wybrać:

‐ 1 – Informacje o saldach i obrotach, ‐ 1 – Rachunki bieżące, ‐ 2 – Ostatnie obroty.

Podczas odsłuchiwania operacji dostępne są następujące przyciski: Poprzednia operacja Naciśnięcie spowoduje przejście do operacji z poprzedniego dnia księgowego (jeśli tylko istnieją),

7

Następna operacja Naciśnięcie spowoduje przejście do operacji z następnego dnia księgowego (jeśli tylko istnieją) Odsłuchiwanie operacji z wybranego rachunku Istnieje możliwość odsłuchania operacji tylko z wybranego rachunku. W tym celu należy przejść do sald bieżących i podczas słuchania informacji o saldzie z wybranego rachunku nacisnąć przycisk Po tej czynności system odczyta informacje o ostatnich obrotach na rachunku. Można korzystać z przycisków mających te same znaczenie jak podane przy odsłuchiwaniu operacji oraz umożliwiający powrót do odsłuchiwania sald.

Dokumentacja użytkownika systemu

SaldoSMS

2

Dokumentacja użytkownika systemu SaldoSMS

Data wydania: 2018-06-20

3

Spis treści

Wstęp ..................................................................................................................................... 4 Instrukcje dla użytkownika ..................................................................................................... 5 Zapytanie o saldo ................................................................................................................... 6 Zapytanie o wyciąg ................................................................................................................. 6 Zmiana numeru PIN (hasła) .................................................................................................... 6 Informacje o terminach płatności rat kredytów .................................................................... 7 Informacje o terminach kończących się lokat ........................................................................ 7

4

Wstęp SaldoSMS jest zautomatyzowanym systemem informacyjnym pracującym 24 godziny na dobę. Dzięki zintegrowaniu z głównym systemem księgowym Banku, udostępniana informacja jest szybka i wiarygodna. System umożliwia uzyskanie informacji1:

- o stanie salda oraz dostępnych środkach na rachunkach, - o trzech ostatnich operacjach na każdym z rachunków (mini wyciąg), - o przypadających terminach płatności rat kredytów, - o przypadających terminach kończących się lokat, - o produktach oferowanych przez Bank.

1 Zakres uzyskiwanej informacji może zostać ograniczony, jeżeli w Banku nie zostały uruchomione wszystkie modułu usługi.

5

Instrukcje dla użytkownika Klienci chcący skorzystać z usługi SaldoSMS składają w Banku wniosek o uruchomienie usługi określając w nim parametry jej funkcjonowania. Każdy z klientów wskazuje indywidualne parametry usługi dzięki czemu dostosowuje usługę do swoich oczekiwań. Na podstawie określonych we wniosku parametrów system generuje i wysyła na wskazane numery telefonów SMSy z informacją o aktualnym saldzie rachunku, dostępnych środkach oraz ostatniej operacji na rachunku. Format treści smsa jest następujący: BS Pleszew: 2010-01-01 13:21; PLN 45...002; Saldo: 10.000,00; Srodki: 8.900,00; Operacja:

1.100,00; WYPLATA W BANKOMACIE 0/GIZALKI

We wniosku o uruchomienie usługi klient wskazuje maksymalnie cztery numery telefonów na które będą wysyłane smsy dotyczące danego rachunku klienta. Klient określa maksymalną liczbę smsów, które mogą być wysłane w ciągu jednego dnia. Opcja ta z jednej strony pozwala na ograniczenie kosztów usługi, należy mieć jednak na względzie fakt, iż z drugiej strony może prowadzić do sytuacji, iż nie wszystkie operacje z danego dnia zostaną klientowi przekazane (ponieważ liczba smsów przekroczy dzienny limit), dlatego warto stosować ją w połączeniu z pozostałymi parametrami pozwalającymi na określenie warunków generowania smsów. Należą do nich:

- zmiana salda (od kwoty) - sms zostanie wygenerowany tylko w przypadku operacji zarówno uznającej rachunek jak i go obciążającej ale przekraczającej wskazaną kwotę minimalną,

- saldo o godzinach - klient wskazuje maksymalnie cztery godziny w ciągu dnia, o których chce otrzymywać informacje z banku o rachunkach. W tym przypadku nie określa się ani kwoty minimalnej operacji ani jej charakteru,

- otrzymanie wpłaty (kwota) - sms zostanie wygenerowany tylko w przypadku operacji zarówno uznającej rachunek przekraczającej wskazaną kwotę minimalną.

Ostatnim elementem określanym we wniosku jest czterocyfrowy PIN (hasło) do usługi. Pamiętać należy, iż PIN jest numerem poufnym i dla zapewnienia bezpieczeństwa informacji nie należy udostępniać go osobom niepowołanym.

6

Poza informacjami wysyłanymi automatycznie z systemu SaldoSMS, klient w dowolnym momencie może otrzymać informację na żądanie wysyłając na wskazany przez Bank numer telefonu wiadomość sms o odpowiednim formacie. Zapytanie o saldo Aby otrzymać z Banku informacje o saldzie, dostępnych środkach oraz ostatniej operacji, klient wysyła na wskazany numer smsa o treści: modulo#hasło#s gdzie:

modulo - numer klienta w banku hasło - pin do usługi (hasło) określone we wniosku o uruchomienie usługi

System SaldoSMS po weryfikacji hasła oraz numeru telefonu z którego przyszło żądanie odsyła na ten numer smsa o treści: BS Pleszew: 2010-01-01 13:21; PLN 45...002; Saldo: 10.000,00;

Srodki: 8.900,00; Operacja: 1.100,00; WYPLATA W BANKOMACIE

0/GIZALKI

Zapytanie o wyciąg Aby otrzymać z Banku informacje trzech ostatnich operacjach, klient wysyła na wskazany numer smsa o treści: modulo#hasło#w gdzie:

modulo - numer klienta w banku hasło - pin do usługi (hasło) określone we wniosku o uruchomienie usługi

System SaldoSMS po weryfikacji hasła oraz numeru telefonu z którego przyszło żądanie odsyła na ten numer smsa o treści: BS Pleszew: 2010-01-01 13:21; PLN 45...002; 3 ost. oper.:

Wyplata: -100,00; Wyplata: -55,66; Wplata: 250,00; Srodki:

1.250,00

Zmiana numeru PIN (hasła) Aby dokonać zmiany numeru PIN (hasła) którym zabezpieczony jest dostęp do usługi, klient wysyła na wskazany numer smsa o treści: modulo#hasło#h#nowe hasło gdzie:

modulo - numer klienta w banku hasło - pin do usługi (hasło) określone we wniosku o uruchomienie usługi nowe hasło - nowy pin (hasło) do usługi.

7

Informacje o terminach płatności rat kredytów W przypadku wyrażenia przez klienta chęci skorzystania z tej usługi (poprzez wypełnienie stosownego wniosku), system SaldoSMS generuje i wysyła z odpowiednim wyprzedzeniem czasowym przypomnienia o przypadających płatnościach rat kredytów na wskazane we wniosku numery telefonów. Treść smsa jest następująca: BS Pleszew: Informujemy, ze 2012-08-30 przypada platnosc raty

kapitalowo-odsetkowej kredytu AC/PQ/202/10. Jesli dokonano

wplaty, wiadomosc jest nieaktualna.

Informacje o terminach kończących się lokat W przypadku wyrażenia przez klienta chęci skorzystania z tej usługi (poprzez wypełnienie stosownego wniosku), system SaldoSMS generuje i wysyła z odpowiednim wyprzedzeniem czasowym przypomnienia o przypadających terminach kończących się lokat nieodnawialnych na wskazane we wniosku numery telefonów. Treść smsa jest następująca: BS Pleszew: Szanowny Kliencie, informujemy, że w dniach

2012-09-06 i 2012-09-08 kończą się 2 lokaty; Zapraszamy do

placówki BS Pleszew celem ich odnowienia

Przewodnik dla klienta - BS Pleszew · 2018. 6. 25. · 8 Logowanie do systemu 1.1 Dwufazowe...

Documents

Transcript of Przewodnik dla klienta - BS Pleszew · 2018. 6. 25. · 8 Logowanie do systemu 1.1 Dwufazowe...