Dow JonesSanction Alert

S A N C T I O N A L E R TSANCTION ALERT

Jakie są zalety stosowania Dow Jones Sanction Alert?

Znaczne zmniejszenie obciążenia zespołu compliance!Konieczność zwiększenia wydajności działań obsługi alertów generowanych przez program filtrowania płatności jest głównym problemem zespołów compliance. Wiele alertów to duplikaty generowane w wyniku umieszczenia jednego nazwiska na więcej niż jednej liście sankcji, przez co zespoły compliance muszą wiele razy sprawdzać to samo nazwisko.

Dow Jones Sanction Alert to wyjątkowa platforma konsolidacyjna, która umożliwia pracownikom organizacji wybranie konkretnych list odpowiadających stosowanemu profilowi ryzyka. Listy podlegają agregacji do pojedynczego strumienia danych, dzięki czemu system generuje tylko jeden alert na każde nazwisko, zapewniając duże oszczędności czasu i zwiększając wydajność zespołów.

Proces zarządzania poszczególnymi przypadkami jest łatwiejszy dzięki pełnej kompatybilności danych platformy Dow Jones Sanction Alert z platformą Dow Jones Watchlist, powszechnie stosowaną w programach AML oraz Poznaj Swojego Klienta (KYC). Wspólna struktura danych oraz kodowanie ułatwiają wykonywanie wzajemnych odniesień dotyczących filtrowania list sankycjnych i procesów AML/KYC.

Nowe zasady NACHA dotyczące międzynarodowych transakcji wykonywanych przez automatyczne izby clearingowe oraz rozszerzony format komunikatów SWIFT dla płatności międzybankowych znacznie zwiększą obciążenie zespołów compliance, które już teraz nie narzekają na brak pracy. Tym firmom, które nie dostosują swoich obecnych narzędzi oraz procesów filtrowania płatności, grozi znaczny wzrost kosztów oraz zwiększone ryzyko niezgodności z regulacjami, spowodowanych błędem ludzkim.

Dow Jones Sanction Alert umożliwi zwiększenie wydajności istniejącego programu filtrowania płatności, a także radykalnie zmniejszy obciążenie zespołów compliance, dzięki czemu firma będzie lepiej chroniona przed ryzykiem.

ZMAKSYMALIZUJ

SKUTECZNOŚĆ

FILTROWANIA

PŁATNOŚCI POPRZEZ

ZMINIMALIZOWANIE LICZBY

FAŁSZYWYCH ALERTÓW

Dow Jones Sanction Alert

S A N C T I O N A L E R TSANCTION ALERT

Większa przejrzystość to więcej pracy Nowe przepisy stowarzyszenia National Automated Clearing House Association (NACHA) wprowadzone w Stanach Zjednoczonych na żądanie Biura Kontroli Aktywów Zagranicznych (ang. Office of Foreign Assets Control – OFAC), mają na celu zapewnienie pełnej zgodności procedur stosowanych przez instytucje finansowe z przepisami OFAC. Większa przejrzystość dotycząca źródeł płatności ułatwia identyfikację międzynarodowych transakcji ACH, z których wszystkie podlegają polityce sankcyjnej USA, realizowanej przez OFAC.

W wyniku usprawnień formatu komunikatów płatności międzybankowych SWIFT instytucje na całym świecie będą musiały zawierać w nich informacje identyfikujące podmioty wysyłające i odbierające płatność. Dzięki nowej platformie MT202 COV instytucje finansowe otrzymują niezbędne informacje, które umożliwiają identyfikowanie płatności mogących naruszać wprowadzone obostrzenia, a także pomagają w spełnieniu wymogów przepisów regulacyjnych.

Jeśli Twoja firma obsługuje płatności IAT lub SWIFT, liczba alertów generowanych przez program filtrowania list sankcyjnych znacznie wzrośnie, pociągając za sobą wyższe wymagania dla zespołu compliance.

Platforma Dow Jones Sanction Alert została stworzona w oparciu o opinie klientów, by umożliwić im spełnienie nowych wymagań. Nasza firma zapewnia dane najwyższej jakości w wysoce elastycznym i przystosowanym do potrzeb klienta formacie, spełniając potrzeby użytkownika w sposób nieosiągalny dla innych dostawców danych.

Szybsze przetwarzanie alertów Zwiększona przejrzystość międzynarodowych płatności będzie skutkować szybkim wzrostem liczby alertów o wysokim priorytecie. Aby sprostać natłokowi pracy, utrzymać płynność działania systemu płatności i zachować maksymalną ochronę przed ryzykiem, zespoły kontrolne potrzebują nowych narzędzi. Listy publikowane bezpośrednio przez agendy rządowe, jak np. OFAC czy UE zawierają ograniczoną ilość informacji, co uniemożliwia szybką identyfikację i analizę fałszywych danych.

Dane z platformy Dow Jones Sanction Alert zawierają najbardziej wszechstronny zestaw identyfikatorów pomocniczych, w tym datę urodzenia, płeć i obywatelstwo. Dzięki tym informacjom instytucje finansowe mogą łatwo i szybko zidentyfikować oraz przeanalizować fałszywe dane, przyśpieszając tym samym obsługę płatności i zapewniając wysoki poziom obsługi klienta.

Maksymalne wykorzystanie inwestycji poczynionych w technologie Aby maksymalnie wykorzystać posiadane rozwiązania technologiczne, należy korzystać z danych najwyższej jakości, przystosowanych do łatwej integracji z istniejącymi aplikacjami.

Rozwiązanie Dow Jones Sanction Alert zostało zbudowane na otwartej platformie XML, umożliwiając stosowanie najbardziej elastycznego formatu plików w branży. Dane pobrane z kluczowych list sankcyjnych zostały znormalizowane, ułożone w jednolitą strukturę i opatrzone znacznikami. Takie rozwiązanie zwiększa wydajność procesu filtrowania, skraca czas potrzebny do przetworzenia alertów, zmniejsza liczbę fałszywych trafien oraz zapewnia maksymalny zwrot z inwestycji klienta w technologię.

Zapewnienie najwyższych poziomów zgodnościListy sankcyjne podlegają ciągłym zmianom i aktualizacjom – bycie na bieżąco to praca na cały etat. Monitorowanie i zestawianie informacji z wielu źródeł to zadanie wymagające ogromnych nakładów czasu i wysiłku. Organizacje zarządzające własnymi listami wewnętrznymi muszą liczyć się z ryzykiem otrzymania niepełnych aktualizacji bądź nieaktualnych danych, których stosowanie może skutkować poważnymi karami pieniężnymi, a nawet karami pozbawienia wolności.

Informacje platformy Dow Jones Sanction Alert są zbierane przez zespół analityków pracujących w pięciu centrach na całym świecie. Zespół monitoruje kluczowe listy sankcyjne przez całą dobę, pracuje w różnych strefach czasowych i aktualizuje dane na bieżąco. Zaktualizowane dane są udostępniane klientom co osiem godzin, wraz z aktywnym powiadomieniem klientów, na których wpływają zmiany. Dzięki temu nasi klienci mogą być pewni, że informacje dostarczane do ich programu filtrowania płatności są zawsze aktualne. Nasz program zarządzania jakością zapewnia systematyczną i proaktywną weryfikację informacji, co skutkuje bardzo wysoką dokładnością udostępnianych danych.

Utrzymywanie jakości informacjiW ramach stosowanego programu zarządzania jakością danych, nasz zespół badawczy zajmujacy sie listami sankcyjnymi, dokonał analizy jednej z krajowych transpozycji międzynarodowej listy sankcyjnej. Odkryto, że 12 procent wszystkich rekordów (409 nazwisk) zawierało powazne błędy, które znacznie zmniejszają wartość analizowanej listy w kontekście programu sreeningowego. Popularne błędy to:

• Literówki: nazwisko zawierało literówki, bądź odmiana nazwiska przedstawiona w liście krajowej nie istniała na pierwotnych listach sankcyjnych.

• Błędy formatowania: dodatkowe spacje, przecinki, nawiasy lub znaczniki linii przed lub po wyrazach.

• Niepoprawna nazwa oryginalna: Arabskie wersje nazwisk nie odnosiły się do stosownej osoby lub stosownego podmiotu.

Dow Jones Sanction Alert

S A N C T I O N A L E R TSANCTION ALERT

Chroń swoją reputacjęProblemy jakościowe list sankcyjnych OFAC, UE, HMT i innych podmiotów, nie są niczym nowym. Literówki, błędy w formatowaniu oraz niejednolita transliteracja nazwisk nieromańskich to często spotykane problemy. Organy nadzoru wymagają jedynie analizy informacji według nazw podawanych na listach sankcyjnych, lecz udziałowcy i media nie będą patrzeć równie przychylnie na techniczny błąd. Dlatego też wiele organizacji stosuje dodatkowe środki zapobiegawcze w celu uniknięcia problemów z jakością danych takich list.

Platforma Dow Jones Sanction Alert oferuje opcjonalną usługę dodatkową, polegającą na dostarczaniu poprawionych wersji nazwisk na liście. Dostarczone w ten sposób informacje umożliwiają podjęcie dodatkowych kroków gwarantujących, że twój program jest zgodny z najwyższymi standardami i że twoja reputacja pozostanie nienaruszona.

Co odróżnia Dow Jones Sanction Alert od innych rozwiązań? W Twojej firmie na pewno istnieje już program obsługi list sankcyjnych. Należy jednak pamiętać, że nowe przepisy NACHA oraz nowy format komunikatu SWIFT spowoduje znaczną zmianę w mechanizmach obsługi płatności. Platforma Dow Jones Sanction Alert to jedyne rozwiązanie obsługi filtowania platnosci, które zostało zoptymalizowane pod kątem nowych zasad. Dzięki temu nasi klienci otrzymują:

• Informacje z list dostosowane do danego profilu klienta.

• Unikalną platformę, która agreguje i ujednolica zestaw otrzymywanych danych w celu wyeliminowania zduplikowanych alertów.

• Wydajniejsze rozwiązania badania alertów, dzięki zestawom dodatkowych identyfikatorów.

• Solidny format danych zoptymalizowany z myślą o łatwej integracji z oprogramowaniem screeningowym.

• Współpracę z danymi platformy Dow Jones Watchlist, usprawniającą proces zarządzania alertami.

• Bezpieczeństwo, które zapewnia współpraca z najbardziej zaufanym źródłem informacji biznesowych.

Aby otrzymać więcej informacji o platformie Dow Jones Sanction Alert, zadzwoń pod numer lub napisz: +48 607 397 557 Karolina.murdzia@dowjones.com

Zapraszamy na stronę internetową: http://www.fs.dowjones.com/products/sanctionalert.html

Odkryj nowe produkty Dow Jones Risk & Compliance…

Dow Jones Watchlist Najlepsze w branży rozwiązanie do obsługi procesów AML i KYC, zapewniające najwyższy poziom ochrony przed ryzykiem oraz minimalizację liczby fałszywych danych.

Dow Jones Watchlist oferuje bardzo dokładne i wszechstronne profile osób PEP, ich krewnych i bliskich współpracowników; osób i podmiotów ze swiatowych list sankcyjnych, oraz przestępców.

Platforma jest dostępna w sześciu wersjach językowych jako internetowe narzędzie do wyszukiwania pojedynczych rekordów, bądź ustrukturyzowane źródło danych (feed), gotowe do zintegrowania w istniejących aplikacjach do filtrowania danych.

http://www.fs.dowjones.com/products/watchlist.html

Dow Jones Anti-Corruption Unikalne i kosztowo efektywne narzędzie umożliwiające szybsze i łatwiejsze wykrywanie ryzyka korupcji.

Dow Jones Anti-Corruption to jedyna taka globalna baza danych ważniejszych władz publicznych, spółek państwowych oraz innych osób bądź podmiotów podwyższonego ryzyka, zaprojektowana pod kątem wymogów zgodności z przepisami antykorupcyjnymi.

Platforma jest dostępna w sześciu wersjach językowych jako internetowe narzędzie do wyszukiwania danych Zapewnia nieograniczone możliwości wyszukiwania za stałą cenę.

http://www.fs.dowjones.com/products/anticorruption.html

© 2009 Dow Jones and Company, Inc. Wszystkie prawa zastrzeżone. REF:10420

Dow Jones Sanction Alert

S A N C T I O N A L E R TSANCTION ALERT