Atradius Credit Insurance NV SA - Partner w zarządzaniu n ależnościami

Regionalne Forum Biznesu 12 października 2006 r. Hotel Sheraton - Strona 1


Atradius Credit Insurance NV SA - Partner w zarządzaniu należnościami

Łukasz Jakubowski - Dyrektor Regionu KrakowskiegoAtradius Credit Insurance N.V. Spółka Akcyjna Oddział w Polsce

Regionalne Forum Biznesu Kraków 12 października 2006 r.


1. Atradius - globalne doświadczenie i finansowa stabilność

2. Charaktrystyka produktu

3. Wsparcie procesu zarządzania należnościami

4. Administracja polisą

5. Nasza oferta

Indeks


80 - letnich doświadczeń w zakresie ubezpieczeń wierzytelności koncernów NCM i Gerling.


GERLING Credit od 1954

NCM od 1925

1990 Działalność głównie w Holandii

2001 BG Guarantee & Factoring, Dania

1991 ISG, Wielka Brytania

1993 Działalność ograniczonado Niemiec i Szwajcarii

2000 Comesec, Meksyk

2000 Groupe Etoile, Francja

1994 Namur, Belgia

1996 SACREN, Francja

1996 Uni Storebrand Kredittforsikring, Norwegia

1996 EKR Eksportkredit, Dania

1998 Smit Ommen, Holandia

1999 MNCIC, USA

1999 Eurocollect, Holandia

2000 Societá Italiana Cauzioni, Włochy

2000 Forenede Factors, Skandynawia

Atradius

Styczeń 2004Fuzja Gerling i NCM

21 Sierpnia 2001



34,95%

12,73%28,27%

21,73%

2,32%

Swiss Re

Deutsche Bank

Seguros Catalana Occidente

Crédito y Caución

Sal. Oppenheim



Znacząca pozycja w branży zarządzania należnościami:

Udział w światowym rynku ubezpieczenia należności na poziomie 25%

Stabilność finansowa potwierdzona wysokim ratingiem: „A“ według Standard & Poor‘s „A2“ według Moody‘s

Globalna sieć 75 biur i przedstawicielstw w 40 krajach

Wartość ubezpieczonych transakcji: 350 miliardów euro

Dostęp do informacji na temat 45 milionów firm na całym świecie



Atradius Polska:

8 lat doświadczenia w zakresie ubezpieczenia ryzyka kredytowego klientów korporacyjnych na rynku polskim,

wyodrebniony Dział Bieżącej Obsługi z dedykowanym Opiekunem Klienta

decyzje kredytowe podejmowane w oparciu o kompleksową analizę wielu czynników przez działające w Polsce centrum analizy ryzyka

szkolenia w zakresie administrowania polisą, konsultacje w sprawach problematycznych oraz nowoczesne kanały komunikacji (SERV@NET)


Kompleksowa ochrona na wypadek niewypłacalności dłużnika:

Niewypłacalność potwierdzona prawnie Upadłość z opcją układu Upadłość z opcją likwidacji majątku Bezskuteczność egzekucji komorniczej Pozasądowe ugody likwidacyjne

Niewypłacalność domniemana Przewlekła zwłoka dłużnika w spłacie należności

Maksymalna kwota odszkodowań sprecyzowana kwota maksymalnego odszkodowania daje pewność uzyskania odszkodowania także w początkowym okresie obowiązywania polisy przy kalkulacji maksymalnego odszkodowania zawsze

ma zastosowanie wyższa kwota

2. Charakterystyka produktu – rodzaj udzielanej gwarancji


Limity kredytowe nadawane przez Ubezpieczyciela: na podstawie własnej bazy danych danych finansowych w opraciu o raporty niezależnej wywiadowni gospodarczej

Limity Kredytowe nadawane przez Ubezpieczajacego w opraciu o doświadczenia płatnicze: limit równy sumie obrotów zrealizowanych z danym odbiorcą na określonych warunkach brak zdarzenia szkodowego brak wydarzenia szkodowego w okresie 12 miesięcy przez rozpoczęciem ochrony ubezpieczeniowej brak odmiennej decyzji Ubezpieczyciela

Ochrona mniejszych odbiorców o takim samym stopniu zabezpieczenia jak w przypadku odbiorców nazwanych.

2. Charakterystyka produktu – limity kredytowe


Bezpieczne zasady administrowania:

występowanie z wnioskiem o ubezpieczenie klienta, wobec którego wierzytelności przekraczają ustaloną kwotę

brak sztywnego terminu wnioskowania niezależnie od terminu zawnioskowania limit obowiązuje

od momentu wejścia w życie polisy

przekazywanie raportów o obrocie, niezbędnych do skalkulowania należnej składki

informowanie o przekroczeniu Maksymalnego Okresu Prolongaty Płatności i rozpoczęcie windykacji należności

Ubezpieczający ma 30 dni na zgłoszenie tego faktu i rozpoczęcie windykacji

2. Charakterystyka produktu – udogodnienia w zakresie administrowania polisą


Maksymalny termin płatności (do 120 dni)

Maksymalna Prolongata Płatności

okres 30 dni na zgłoszenie

Okres oczekiwania w przypadku "Przewlekłej zwłoki" (180 dni)

Data faktury

Termin płatności

Termin płatności

Poinformowanie o upłynięciu MPPZlecenie podjęcia windykacji

Szkoda z tytułu "Przewlekłej zwłoki"Zgłoszenie szkody

Koniec ochrony dla przyszłych dostaw

2. Charakterystyka produktu – limity kredytowe i rozliczenie szkody


LIMITATRADIUS

100 TPLN

SALDO

150 TPLN

TERMINPŁATNOŚCI

Maksymalna Prolongata Płatności:

60 DNI

ZAWIESZENIE OCHRONY UBEZPIECZENIOWEJ

WPŁATA OD DŁUŻNIKA

50 TPLN

Kalkulacja odszkodowania – zaliczanie wpłat od odbiorców przed wypłatą odszkodowania


LIMITATRADIUS

100 TPLN

SALDO

150 TPLN

TERMINPŁATNOŚCI


30 DNI



50 TPLN



LIMITATRADIUS

100 TPLN

SALDO

150 TPLN

TERMINPŁATNOŚCI


60 DNI


LIMIT OBEJMUJE CZĘŚĆ NALEŻNOŚCI DOTYCHCZAS

NIE OBJĘTĄ UBEZPIECZENIEM !!!

SALDO

100 TPLN

Wpłata od odbiorcy w całości zmniejsza kwotę należności nie objętą ubezpieczeniem – kwota wpłaty

przy kalkulacji odszkodowania nie zmniejsza odpowiedzialności Ubezpieczyciela

Odszkodowanie zostanie wypłacone od kwoty wierzytelności PLN 100 tys. pomniejszonej o udział własny w wysokości 10% i będzie wynosiło PLN 90 tys.



LIMITATRADIUS

100 TPLN

SALDO

150 TPLN

WYDARZENIE SZKODOWE


30 TPLN

Kalkulacja odszkodowania – zaliczanie wpłat od odbiorców po wydarzeniu szkodowym

Szkoda Atradius:PLN 100 tys.

– 10%

= PLN 90 tys.

Szkoda Ubezpieczającego:PLN 50 tys.

+ udział własny w wierzytelności ubezpieczonej

= PLN 60 tys.

Szkoda Ubezpieczającego po wpłacie:PLN 60 tys.

- PLN 12 tys.

= PLN 48 tys.

Szkoda Atradius po wpłacie:

PLN 90 tys. –

PLN 18 tys. =

PLN 72 tys.



Ubezpieczający otrzymuje rzetelnie sprawdzoną informację na temat wiarygodności finansowej odbiorców:

Decyzje kredytowe podejmowane w oparciu o: informacje zgromadzone w bazie danych Atradius dane uzyskane przez Zespół Wsparcia Informacyjnego dokumenty finansowe uzyskane za pośrednictwem największych wywiadowni gospodarczych w kraju i za granicą

Sprawnie zorganizowana procedura kredytowa: nowoczesny, elektroniczny system przekazywania obiegu danych dotyczących limitów kredytowych

Kompleksowy monitoring branży, dzięki współpracy z innymi dostawcami: bieżąca aktualizacja danych na temat morale płatniczego odbiorców, spotkania analityków z odbiorcami w branży



Analityk Odbiorcy

Dedykowany Analityk dla danego Klienta

ZespółWsparcia

Informacyjnego

Wywiadownie Gospodarcze

Wniosek o Limit Kredytowy

Decyzja Kredytowa

SERV@NET

Ubezpieczający


4. Polisa jako narzędzie zarządzania ryzykiem kredytowym

Bezpieczny wzrost na nowych rynkach i segmentach działalności Informacja o ewentualnych zagrożeniach płatności

Dostosowanie ekspozycji kredytowej do sezonowości

Monitoring sytuacji finansowej odbiorców

Miernik otwartych zaangażowań kredytowych

Mocna pozycja negocjacyjna dostawcy

Uzupełnienie faktoringu


5. Kontakt

WarszawaPoznań

Wrocław

Kraków

Dyrektor Regionu:Paweł Szczepankowski

Tel.: 0-22 395 43 23Kom.: 600 282 856

Woj.: POMORSKIE, WARMIŃSKO-MAZURSKIE,

KUJAWSKO-POMORSKIE, MAZOWIECKIE, PODLASKIE, LUBELSKIE

Dyrektor Regionu:Łukasz JakubowskiTel.: 0-12 633 08 10Kom.: 602 598 206

Woj.: ŚLĄSKIE, MAŁOPOLSKIE, PODKARPACKIE, ŚWIĘTOKRZYSKIE

Dyrektor Regionu:Zbigniew BrzozowiecTel.: 0-61 852 46 21Kom.: 600 282 739

Woj.: WIELKOPOLSKIE, LUBUSKIE, ZACHODNIOPOMORSKIE

Dyrektor Regionu:Mariusz Pogorzała

Tel.: 0-71 344 68 20Kom.: 600 279 970

Woj.: DOLNOŚLĄSKIE, OPOLSKIE


Jesteśmy do Państwa usług

Atradius Credit Insurance NV SA - Partner w zarządzaniu n ależnościami

Documents

Transcript of Atradius Credit Insurance NV SA - Partner w zarządzaniu n ależnościami