5 تاحاضيا - unb Financial report 30 9 2011_tcm17-11875.pdfـ بـ ـجلإا ثزـجخد...

اهتـــــــــــــبيشوشـــل

اهيزاج1كبئيج اهدخل2كبئيج اهخزـبح3اهخدفلبح اهلدج4خبتؾ كبئيج اهخدفلبح اهلدج5ضلق اهيونج 65-شبشج ا76-شبشج أ8(2)6-شبشج أ9

(3)6-شبشج أ107-شبشج أ118-شبشج أ129-شبشج أ133-شبشج ة144-شبشج ة15شبشج ادارث راس اهيبل165ايضاحات 17

8 7 6ايضاحات 18

10-تابع ايضاح19

11ايضاح 20

11تابع ايضاح 21

14 13 12ايضاح 22

15ايضاح 23

16ايضاح 24


20 19 18 17ايضاح 26

21ايضاح 27

22ايضاح 28


25 24 23ايضاح 30

29 28 27 26ايضاح 31

32 31 30ايضاح 32

34 33ايضاح 33

2

(شرنج يشبيج يضرج)تم اإلخدبد اهع ـ يضر ـ 2011 شتخيتر 30اهيزاج ف

األضل015 805 90 527 912 345 (6)لدج أرظدث هد اهتم اهيرنزج

536 229 376 0581 505 470 (7)أرظدث هد اهتم509 668 470 601 427 917 (8)أذ اهخزاج أراق ضنيج أخر

536 803 60 203 152 27 (9)أظل يبهج تغرع اهيخبسرث174 163 724 1591 208 787 1(11)كرع خشالح هوـيالء

323 158 861 554 2 (12)يضخلبح يبهج اشخذيبراح يبهج

648 321 98 731 530 97 (10)يخبضج هوتؾ848 158 275 623 624 146 (10)يضخفؼ تب ضخ خبرخ االشخضلبق

100 000 10 100 000 10 (10)اشخذيبراح ف ضرنبح خبتـج ضللج110 765 4 730 110 2 (13)أظل غر يويشج

939 649 188 033 529 170 (14)أظل أخر595 333 201 105 236 198 (16)أظل ذبتخج

4 175 791 7314 501 057 333االهخزايبح دلق اهيونج

االهخزايبح629 129 340 049 118 8 (17)أرظدث يشخضلج هوتم

934 044 269 0003 519 258 3(18)دائؾ اهـيالء315 362 2 -دائ خزـبح

000 500 2 000 500 2 (20)كرع ػوج االسل389 705 58 055 891 66 (19)اهخزايبح أخر

408 460 48 646 047 39 (21)يخظظبح أخر168 986 3 168 306 4 (15)اهخزايبح غرتج يؤسوج

3 379 381 9183 725 188 843دلق اهيونج

000 000 637 000 000 637 (22)رأس اهيبل اهيدفؽ396 797 128 278 999 125 (22)اضخبػبح

094 071 10 535 410 33 (22)أرتبش يضخسزث 796 409 813 775 868 490

4 175 791 7314 501 057 333.خـختر يخييج هذ اهلائى اهيبهج خلرأ يـب (36)إه ركى (1)اإلغبضبح ي ركى

خلرر اهفضط اهيضدد يرفق،2011فيتر : اهلبرث

رئــس يجوــس اإلدارثبئة رئس يجوس اإلدارثاهؾظ اهيخدةؽير يديد اهشؾتخبير يديد تراBaker Tillyاهيخظبي هويدبشتج

E&Y والمراجعة دد ؽتد اهغفبر شرنب

إجيبه دلق اهيونج

2010 دشيتر 201131 شتخيتر 30إظـبح

إجيبه األضل

تبهس اهيظر

إجيبه االهخزايبح

إجيبه االهخزايبح دلق اهيونج

يـراكتـب اهدشـبتـبح

ب يتبرم آل بيديد ضر ؽبتدريظب أر

-5-

(شرنج يشبيج يضرج)تم اإلخدبد اهع ـ يضر ـ 2011 شتخيتر 30كبئيج اهدخل ؽ اهفخرث اهيبهج اهيخج ف

495 228 174 067 581 219 115 424 60 337 513 75 (25)ؿبئد اهلرع اإلراداح اهيضبتج

(819 545 100)(131 944 132)(725 960 34)(138 938 45)(25)خنوفج اهدائؾ اهخنبهف اهيضبتج

676 682 73 936 636 86 390 463 25 199 575 29 ضبف اهدخل ي اهؾبئد

255 598 27 397 867 23 900 265 7 608 182 8 إراداح األخـبة اهـيالح

(215 250 )(755 240 )(427 72 )(036 80 )يظرفبح األخـبة اهـيالح

040 348 27 642 626 23 473 193 7 572 102 8 ضبف اهدخل ي األخؾبة اهؾيالح

586 909 1 635 732 234 137 800 113 (26)خزـبح أرتبش

848 588 4 243 739 5 270 245 1 243 811 2 (27)رتص اهيخبسرث (خشبرث)ظبف

489 345 1 481 997 672 630 541 7 (28)أرتبش االشخذيبراح اهيبهج

286 692 10 (320 073 16)(000 500 1)(000 000 9)(11)رد االغيضالل ؿ خشبئر االئخيب (ؿةء )

(896 984 82)(253 382 94)(994 382 27)(825 612 31)(29)يظرفبح إدارج

(993 915 17)086 546 31 (363 714 2)227 418 15 (30)خضغل أخر (خنبهف)إراداح

036 666 18 450 823 38 682 072 3 757 415 15 اهرتخ كتل ظرائة اهدخل

(936 157 5)(009 164 15)(702 742 1)(366 256 6)(15)اهغرتج ؿو اراداح اذ شداح اهخزاج

(555 685 2) - - -(15)يظرفبح غرائة اهدخل

(210 228 )(000 320 )(000 800 )(000 820 )(15)اهغرتج اهيؤسوج

335 594 10 441 339 23 980 529 391 339 8 أرتبح اهفخرث ضبف

0.170.08(31)(شى/ ج )رتدج اهشى

. خـختر يخييج هذ اهلائى اهيبهج خلرأ يـب (36)إه ركى (1)اإلغبضبح ي ركى

اهفخرث اهيخج ف 2011 شتخيتر 30

اهفخرث اهيخج ف 2010 شتخيتر 30

إظـبحتبهس اهيظراهذالذج أشر اهيخج

شتخيتر 30ف 2010

اهذالذج أشر اهيخج 2011 شتخيتر 30ف

-6-

2010 شتخيتر 201130 شتخيتر 30إظـبح

38 823 450 18 666 036

20 884 252 18 747 724(19)(4 533 468) 796 493(19) 70 706 539 485

(35 834 366)(7 505 535)(24)( 732 635)(1 909 586)(9)(3 969 646)(5 199 985)

14 708 293 24 134 632

(6)(21 001 845) 29 150 918(5)(234 624 951)(274 456 038)(7)(397 450 000) 239 325 000

33 651 333 7 262 151(71 845 434)(48 485 012)(2 396 538)

22 072 984(26 488 941)(15)(332 011 580)(40 825 716)(16)(10 525 934)(290 474 892)

37 261 911 3 425 200(9 948 896)(6 785 759)

(972 110 657)(384 218 457)

اهخزايبح أخر

اهيخبدج ي أشعج اهخشغل / (اهيشخخديج ف)ضبف اهخدفلبح اهلدج

كرع خشالح هوتم

أظل أخرأرظدث يشخضلج هوتم

دائؾ اهـيالء

غرائة اهدخل اهيشددث

يضخلبح يبهج

أذ اهخزاج أراق ضنيج أخرأظل يبهج تغرع اهيخبسرث

خزـبح أرتبشفرق خلى شداح تغرع االضخفبؼ تبهـيوج األستج

أرتبح اهخشغل كتل اهخغراح ف األضل االهخزايبح اهيشخخديج ف أشعج اهخشغلف االهخزايبح (اهلص )ف األضل اهزبدث (اهزبدث)ضبف اهلص

أرظدث هد اهتمأرظد هد اهتم اهيرنز ف إػبر شتج االضخبػ

(شرنج يشبيج يضرج)تم اإلخدبد اهع ـ يضر ـ 2011 شتخيتر 30كبئيج اهخدفلبح اهلدج ؽ اهفخرث اهيبهج اهيخج ف

تبهس اهيظر

اهخدفلبح اهلدج ي أشعج اهخشغل

خشبئر تؾ أظل ذبتخج اشخذيبراح ؿلبرج (أرتبش)

ظبف األرتبش كتل اهغرائةخؾدالح هخشج ضبف األرتبح يؼ اهخدفلبح اهلدج ي أشعج اهخشغل

*إالم اشخالم ؿةء اهيخظظبح األخر (رد)

فرق إؿبدث خلى اهيخظظبح األخر تبهـيالح األستج

-7-

2010 شتخيتر 201130 شتخيتر 30إظـبح

(19 084 461)(19 527 322) 35 834 366 21 756 094

(9) 162 354 659 21 442 554(9)(31 857 989)(47 228 122)

(24) 732 635 1 909 586 147 979 210(21 647 210)

-- (2 362 315)(9 057 189)

(2 362 315)(9 057 189)(826 493 762)(414 922 856)

(25)1 167 497 9301 480 517 854 341 004 1681 065 594 998

345 912 527 351 211 749 470 505 0581 267 997 469 983 475 000 385 200 000(272 614 323)(296 834 963)(282 549 094)(256 779 257)(903 725 000)(385 200 000)

(23) 341 004 1681 065 594 998

ي خبرخ االكخبء*خغي اإلالم االشخالم

619 160 18 إالم أظل ذبتخج633 723 2 إشخالم أظل غر يويشج

20 884 252.تعتبر متممة لهذه القوائم المالة وتقرأ معها (36)إلى رقم (1)اإلضاحات من رقم

أذ خزاج أراق ضنيج أخرأرظدث هد اهتم

لدج أرظدث هد اهتم اهيرنزج

.(22،14)يؾبيالح غر لدج خخيذل ف اهيتبهغ اهخ خى اإلفضبح ؽب ف اإلظبح ركى /هى خخظي كبئيج اهخدفلبح اهلدج يؾبيوجيؾبيالح غر لدج

اهلدج يب ف دنيب

*أرظدث هد اهتم ذاح أسل أنذر ي ذالذج أضر*أذ اهخزاج أراق ضنيج أخر ذاح أسل أنذر ي ذالذج أضر

أرظدث هد اهتم اهيرنزج ف إػبر شتج االضخبػ اإلهزاي

:خخيذل اهلدج يب ف دنيب فيب و

خزـبح أرتبش يضظوج

رظد اهلدج يب ف ضنيب ف أل اهفخرثضبف اهخغر ف اهلدج يب ف دنيب خالل اهفخرث

أشعج اهخيل (اهيشخخديج ف)ضبف اهخدفلبح اهلدج اهبخجج ؽ خزـبح األرتبش اهيدفؿج

اهخدفلبح اهلدج ي أشعج اهخيل

رضد اهلدج يب ف دنيب ف أخر اهفخرث

أشعج االشخذيبر (اهيشخخديج ف)ضبف اهخدفلبح اهلدج اهبخجج ؽ

يضظل ي كرع أخر

(شرنج يشبيج يضرج)تم اإلخدبد اهع ـ يضر ـ

اهخدفلبح اهلدج ي أشعج االشخذيبر

تبهس اهيظر

2011 شتخيتر 30خبتؼ كبئيج اهخدفلبح اهلدج ؽ اهفخرث اهيبهج اهيخج ف

يضخربح اشخذيبراح يبهج تغرع االضخفبؼ ظبف ضرنج االشخذيبراح اهيخبضج هوتؾ اهضللج

إشخرداد االشخذيبراح اهيبهج تغرع االضخفبؼيخضظالح ي يتـبح األظل ذبتخج اشخذيبراح ؿلبرج

يدفؿبح هضراء أظل ذبتخج إؿداد خسز اهفرؽ

-8-

(شرنج يشبيج يضرج)تم اإلخدبد اهع ـ يضر ـ 2011 شتخيتر 30كبئيج اهخغر ف دلق اهيونج ؽ اهفخرث اهيبهج اهيخج ف

اهيشدد خدح دشبةرأس اهيـبل اإلجـيـبهـأرتبح يدخجـزثاالدخـبعـبح زبدث رأس اهيبلاهيدفـػ

2010 شتخيتر 30اهفخرث اهيخج ف 378 414 772 742 527 69 636 386 111 -000 500 591 كتل اهخزؼ2009 دشيتر 31األرضدث ف

(189 057 9)(189 057 9) - - -2009خزـبح أرتبش ؿبى -(606 186 8)606 186 8 - -اهيضل إه اضخبػ اهيخبػر اهتنج اهـبى

-(827 674 6)827 674 6 - -اهيضل إه االضخبػ اهلب -(620 351 )620 351 - -اهيضل إه اضخبػبح أخر أرتبش يضخسزث

-(000 500 45)-000 500 45 -خزـبح يشخخديج هزبدث رأس اهيبل

189 357 763 (500 242 )689 599 126 000 500 45 000 500 591 تؾد اهخزؼ2009 دشيتر 31األرضدث ف

778 724 -778 724 - -فرق خلى اشخذيبراح يبهج يخبضج

- - -(000 500 45)000 500 45 زبدث رأس اهيبل

335 594 10 335 594 10 - - -2010ظبف رتص شتخيتر

302 676 774 835 351 10 467 324 127 -000 000 637 2010 شتخيتر 30اهرضد ف

2011 شتخيتر 30اهفخرث اهيخج ف 844 230 778 887 841 13 957 388 127 -000 000 637 كتل اهخزؼ2010 دشيتر 31األرضدث ف

(354 362 2)(354 362 2) - - -2010خزـبح أرتبش ؿبى -(439 408 1)439 408 1 - -اهيضل اه االضخبػ اهلب

490 868 775 094 071 10 396 797 128 -000 000 637 دشيتر تؾد اهخزؼ31اهرضد ف (118 798 2) -(118 798 2) - -فرق خلى اشخذيبراح يبهج يخبضج هوتؾ

441 339 23 441 339 23 - - -2011ظبف رتص شتخيتر

813 409 796 535 410 33 278 999 125 -000 000 637 2011 شتخيتر 30اهرضد ف

تبهس اهيظر

-9-

(شركة مساهمة مصرية)بنك االتحاد الوطني ـ مصر ـ

2011 سبتمبر 30اإليضاحات المتممة للقوائم المالية عن الفترة المالية المنتهية في

اهدد األكض هخعر االئخيب كتل اهظيببح 5-أاهتد اهيؾرظج هخعر االئخيب ف اهيرنز اهيبه

2010 دشيتر 201131 شتخيتر 30تبهس اهيظر

000 275 506 000 475 983 أذ اهخزاج أراق ضنيج أخرأظل يبهج تغرع اهيخبسرث

974 144 60 432 666 26 أداح د- كرع خشالح هوـيالء

:كرع ألفراد745 015 57 582 230 42 ضشبتبح سبرج يدج- 240 064 352 994 186 372 كرع ضخظج- 711 030 1 959 819 كرع خيل ضراء ضداح شنج- 763 384 1 496 583 2 تػبكبح ائخيب -

:كرع هيؤششبح284 375 632 330 750 705 ضشبتبح سبرج يدج- -كرع يتبضرث- 523 592 467 568 545 396 كرع يضخرنج- 785 594 587 066 588 638 كرع أخر ألسل-

:اشخذيبراح يبهج952 660 340 681 094 212 أداح د-

977 138 006 1083 941 380 3اإلجيبهاهتد اهيؾرظج هخعر االئخيب خبرر اهيرنز اهيبه

995 960 132 371 406 149 اؿخيبداح يشخدج211 376 543 619 470 333 خػبتبح غيب

206 337 676 990 876 482 اإلجيبه

ذهم تد األخذ ف االؿختبر أج غيببح تبهشتج هتد2011يذل اهسدل اهشبتق أكظ ضد ين اهخـرع ه ف أخر شتخيتر .اهيرنز اهيبه

٪ ي اهضد األكظ اهيـرع هخػر االئخيب بخز ؿ اهلرع اهخشالح هوتم اهـيالء63نيب يت تبهسدل اهشبتق فأ .٪37تيب خيذل االشخذيبراح ف أداح د

-30-

(شركة مساهمة مصرية) بنك االتحاد الوطني ـ مصر ـ

2011 سبتمبر 30 اإليضاحات المتممة للقوائم المالية عن الفترة المالية المنتهية في

6-أ

اهخلـى

دشبتبح دشبتبح تبهس اهيظركرط أخركرط يشخرنججبرج يدجكرط ؽلبرجكرط شخضجتعبكبح ائخيبجبرج يدج

200 280 200 418 259 378 330 750 705 959 819 092 774 317 496 583 2 582 230 42 سدث- 1752 174 33 اهيخبتـج اهـبدج- 2294 604 75 اهيخبتـج اهخبظج- 3 - - - - - - -غر يخؼيج- 4

246 059 309 418 259 378 330 750 705 959 819 092 774 317 496 583 2 582 230 42 اإلجيبه

اهخلـى

دشبتبح دشبتبح تبهس اهيظركرط أخركرط يشخرنججبرج يدجكرط ؽلبرجكرط شخضجتعبكبح ائخيبجبرج يدج

762 887 10 523 592 467 284 375 632 711 030 1 407 175 299 763 384 1 745 015 57 سدث- 1315 441 36 - - - - - -اهيخبتـج اهـبدج- 2323 243 192 - - - - - -اهيخبتـج اهخبظج- 3 - - - - - - -غر يخؼيج- 4

400 572 239 523 592 467 284 375 632 711 030 1 407 175 299 763 384 1 745 015 57 اإلجيبه

كرط خشالح ال جد ؽوب يخأخراح أ اظيدالل

.هى خى اؿختبر اهلرع اهيغيج يضل اغيضالل تبهشتج هوفئج غر اهيخؼيج ذهم تـد األخذ ف االؿختبر كبتوج خوم اهغيببح هوخضظل

يؤششــبحأفــراد

2011 شتخيتر 30يؤششــبحأفــراد

2010 دشيتر 31

-32-



كرط خشالح جد ؽوب يخأخراح هشح يدل اظيدالل

اهخلـى

دشبتبح دشبتبح تبهس اهيظركرط أخركرط يشخرنججبرج يدجكرط شخضجتعبكبح ائخيبجبرج يدج

- - - - - ى60 ى ضخ 30يخأخراح ي 819 582 1 - - - - - ى90 ى إه 60يخأخراح أنذر ي

819 582 1 - - - - -اإلجيبه

اهخلـى

دشبتبح دشبتبح تبهس اهيظركرط أخركرط يشخرنججبرج يدجكرط شخضجتعبكبح ائخيبجبرج يدج

494 657 9 - - - - - ى60 ى ضخ 30يخأخراح ي - - - - - - ى90 ى إه 60يخأخراح أنذر ي

494 657 9 - - - - -اإلجيبه

يؤششـبحأفـراد

خخيذل اهلرع اهخشالح هوـيالء اهخ سد ؿوب. يب هنب هشح يضل اغيضالل، إال إذا خافرح يـويبح أخر خفد ؿنس ذهم90 اهلرع اهخشالح اهخ خسد ؿوب يخأخراح ضخ :-يخأخراح هشح يضل اغيضالل فيب و

2011 شتخيتر 30يؤششـبحأفـراد

2010 دشيتر 31

-33-



كرط خشالح يدل اظيدالل . س400645053توغ رظد إسيبه اهلرع اهخشالح يضل اغيضالل تظفج يفردث كتل األخذ ف االؿختبر اهخدفلبح اهلدج ي اهغيببح

اهخلـى

ضبف اهلرطدشبتبح دشبتبح تبهس اهيظراهخشالحكرط أخركرط يشخرنجكرط يتبشرثجبرج يدجكرط ؽلبرجكرط شخضجتعبكبح ائخيبجبرج يدج

-001 946 327 150 286 18 902 412 54 - -اهرظد815 644 394 238 000 6 - - - - - -اهليج اهؾبدهج هوظيببح

اهخلـى

ضبف اهلرطدشبتبح دشبتبح تبهس اهيظراهخشالحكرط أخركرط يشخرنجكرط يتبشرثجبرج يدجكرط ؽلبرجكرط شخضجتعبكبح ائخيبجبرج يدج

-891 364 338 - - -833 888 52 - -اهرظد686 871 383 038 382 7 - - - - - -اهليج اهؾبدهج هوظيببح

:-فيب و خضول تبهليج اهظبفج هولرع اهخشالح يضل اغيضالل تظفج يفردث يخغيب اهليج اهـبدهج هوغيببح اهخ ضظل ؿوب اهتم ف يلبتل خوم اهلرع

يؤششـبحأفـراد

2011 شتخيتر 30يؤششـبحأفـراد

2010 دشيتر 31

-34-



أداح د أذ اهخزاج األراق اهدنيج األخر 7-أ

اشخذيبراح فأضل يبهجأذ خزاج أراق

االجـيـبهـاراق يبهجهويخبجرثأراق دنيج أخرتبهس اهيظر

113 236 222 6811 094 212 432 666 26 000 475 983 أذ شداح اهخزاج شداح اهتم اهـلبر- Aأكل ي

- - - -غر يظفج113 236 222 6811 094 212 432 666 26 000 475 983 اإلجيبه

-35-



خرنز يخبعر األضل اهيبهج اهيؾرظج هخعر االئخيب8-أ

اإلشندرـجتبهس اهيظراإلجـيـبهـاهجـ اهلتوـاهدهخـب شـبءاهلبرث اهنتـر

000 475 983 000 475 983 أذ اهخزاج أراق ضنيج أخرأضل يبهج تغرط اهيخبجـرث

432 666 26 432 666 26 أداح د:كرط خشالح هوؾيالء

:كرط ألفراد582 230 42 010 322 1 210 529 22 362 379 18 ضشبتبح سبرج يدج

994 186 372 038 382 9 689 685 278 267 119 84 كرع ضخظج959 819 959 819 كرع ؿلبرج496 583 2 876 28 459 224 1 161 330 1 تػبكبح ائخيب

:كرط هيؤششبح330 750 705 139 070 1 260 332 139 931 347 565 ضشبتبح سبرج يدج

568 545 396 568 545 396 كرع يضخرنج066 588 638 333 333 23 359 333 282 374 921 332 كرع أخر

اشخذيبراح يبهج681 094 212 681 094 212 أداح د

108 941 380 3963 136 35 936 924 724 776 879 620 2اإلجيبه ف بج اهشج اهيبهج

. يذل اهسدل اهخبه خضول تأى خرنز خػر االئخيب هوتم تبهليج اهدفخرج، يزؿج ضشة اهلػبؽ اهسغراف ف أخر اهشج اهيبهج

-36-



خرنز يخبعر األضل اهيبهج اهيؾرظج هخعر االئخيب 9-أ

اإلجـيـبهـأفـرادأخـركعبػ دنياخضبالحشبع خجبرثيؤششبح ضبؽجيؤششبح يبهجتبالهف س يظر

475 983 475 983 أذ اهخزاج أراق ضنيج أخر

أضل يبهج تغرط اهيخبجرث

666 26 546 6 120 20 أداح د

705 158 2 821 417 000 602 064 313 101 70 368 386 351 369 كرع خشالح هوـيالء

اشخذيبراح يبهج

095 212 957 176 138 35 أداح د

941 380 3 821 417 000 602 042 480 1 101 70 368 386 351 369 258 55 اإلجيبه ف بج اهفخرث اهيبهج

.يذل اهسدل اهخبه خضول تأى ضدد خػر االئخيب هوتم تبهليج اهدفخرج، يزؿج ضشة اهضبػ اهذ زاه ؿيالء اهتم

-37-



خرنز خعر اهؾيوج ؽو االداح اهيبهج 3-ة

اإلجـيـبهـؽيالح أخرج إشخرهـردالر أيرنجـ يضرتبالهف س يظر

األضل اهيبهج

913 345 287 1 187 341 7 834 26 264 310 لدج أرظدث هد اهتم اهيرنزج505 470 215 15 934 10 578 197 421 228 357 18 أرظدث هد اهتم

428 917 428 917 أذ اهخزاج أراق ضنيج أخر152 27 51 101 27 أظل يبهج تغرع اهيخبسرث

208 787 1 929 304 279 482 1 كرع خشالح هوـيالء555 2 2,555.00يضخلبح يبهج


531 97 531 97 يخبضج هوتؾ625 146 625 146 يضخفؼ تب ضخ خبرخ االشخضلبق

000 10 000 10 اشخذيبراح خبتـج ضللج -اشخذيبراح ؿلبرج

346 200 346 200 أظل ذبتخج غر يويشج529 170 173.00 894243 1 219 168 أظل يبهج أخر

792 175 4 675 16 364 11 919 204 684 564 150 378 3 إجيبه األضل اهيبهج

االهخزايبح اهيبهج

118 8 8644,062.00 2 192 1 أرظدث يشخضلج هوتم519 258 3 359 15 335 11 210 200 325 556 290 475 2 دائؾ هوـيالء

500 2 500 2 كرع ػوج االسل010 70 010 70 اهخزايبح يبهج أخر

048 39 665453.00 1 930 36 يخظظبح أخر410 796 410 796 إسيبه ضلق اهيشبي605 174 4 359 15 335 11 725 204 854 560 332 382 3 إجيبه االهخزايبح اهيبهج

-316 1 29 194 830 3 (182 4 )ضبف اهيرنز اهيبهارختبػبح يخـولج تبالئخيب

647 146 2,759اعتمادات مستندة652 60 819 272 خطابات ضمان

173 10 التزامات مالة اخرى299 207 751 285 االجمال

خـرع اهتم هخػر اهخلوتبح ف أشـبر ظرف اهـيالح األستج ؿو اهيرنز اهيبه اهخدفلبح اهلدج كد كبى يسوس اإلدارث تغؾ ضدد هوـيالح األستج ذهم تبهليج اإلسيبهج هنل ي اهيرانز ف بج اهى نذهم خالل اهى اهخ خى:-يراكتخب هضؼب وخط اهسدل اهخبه يد خـرع اهتم هخػر خلوتبح شـر ظرف اهـيالح األستج ف بج اهيرنز اهيبه خغي اهسدل اهخبه اهليج اهدفخرج هألداح اهيبهج يزؿج تبهـيالح اهينج هب

-40-



4- ة خعر شؾر اهؾبئد

خضى/أضلأنذر ي شجأنذر ي ذالذج أنذر ي شراإلجـيـبهـتد ؽبئدتد ؽبئددخ خيس شاحاشر دخ شجدخ ذالد شردخ شر اددتبالهف س يظر

األضل اهيبهج

912 345 206 250 706 95 لدج أرظدث هد اهتم اهيرنزج505 470 494 44 452 196 559 229 أرظدث هد اهتم

475 158 1 875 886 550 186 050 85 أذ اهخزاج أراق ضنيج أخر152 27 486 120 20 546 6 أظل يبهج تغرع اهيخبسرث

704 158 2 243 403 021 280 557 321 001 193 882 960 كرع خشالح هوـيالء555 2 555 2 يضخلبح يبهج


157 254 533 107 486 111 138 35 اشخذيبراح يبهج أخر876 370 876 370 أظل يبهج أخر

336 788 4 876 370 468 761 062 394 926 252 1 261 631 743 377 1 إجيبه األضل اهيبهج

االهخزايبح اهيبهج000 175 000 175 ؿيوبح تؾ اذ خزاج يؾ االهخزاى تبؿبدث اهضراء

118 8 118 8 أرظدث يشخضلج هوتم519 258 3 269 73 598 666 567 869 872 862 213 786 دائؾ هوـيالء

500 2 250 2 250.00كرع ػوج االسل يضخلبح يبهج

410 796 410 796 ضلق يشبي789 547 789 547 اهخزايبح يبهج أخر

336 788 4 199 344 1 -848 668 817 869 872 862 331 794 إجيبه االهخزايبح اهيبهج (323 973 )468 761 (786 274 )109 383 (611 231 )412 583 فجث إؽبدث خشؾر شؾر اهؾبئد

:- وخط اهسدل اهخبه يد خـرع اهتم هخػر خلوتبح شـر اهـبئد اهذ خغي اهليج اهدفخرج هألداح اهيبهج يزؿج ؿو أشبس خارخ االشخضلبق

خـرع اهتم ألذبر اهخلوتبح ف يشخبح أشـبر اهـبئد اهشبئدث ف اهشق خػر اهخدفلبح اهلدج هشـر اهـبئد اهيخيذل ف خذتذة اهخدفلبح اهلدج اهيشخلتوج ألداث يبهج تشتة اهخغراح ف شـر ؿبئد األداث، خػر اهليج اهـبدهج هشـراهـبئد خػر خلوتبح كيج األداء اهيبهج خسج هوخغر ف أشـبر اهـبئد ف اهشق، كد زد بيص اهـبئد خسج هخوم اهخغراح هن كد خخفع األرتبش ف ضبهج ضدد خضرنبح غر يخكـج، لى يسوس إدارث اهتم تغؾ ضدد

.هيشخ االخخالف ف إؿبدث خشـر اهـبئد اهذ ين أ ضخفؼ ت اهتم، خى يراكتج ذهم يب تاشػج إدارث األيال تبهتم

-41-



2010 دشيتر 201131 شتخيتر 30تبالهف س يظر

رأس اهيبل

(رأس اهيبل األشبش)اهشردج األه 000 637 000 637 (تبهظبف تـد اشختـبد أشى اهخزج)أشى رأس اهيبل

505 11 505 11 االضخبػ اهـبى027 65 435 66 االضخبػ اهلب905 3 426 3 اضخبػبح أخر

(242)10071*األرتبش اهيضخسزث 195 717 437 728 ** إجيبه رأس اهيبل األشبش

(رأس اهيبل اهيشبد)اهشردج اهذبج 178 32 999 27 يب ـبدل يخظط اهيخبػر اهـبيج فلب ألشس اهسدارث االئخيبج

-دائؾ يشبدث/ كرع 044 1 ي اهزبدث ف اهليج اهـبدهج ؿ اهليج اهدفخرج45٪)

اهيخبضج هوتؾ اهيضخفؼ تب ضخ خبرخ (هالشخذيبراح اهيبهجاالشخضلبق ف ضرنبح خبتـج ضللج

222 33 999 27 إجيبه رأس اهيبل اهيشبد417 750 436 756 إجيبه رأس اهيبل

.تـد اشختـبد اهخشبئر اهيرضوج إ سدح* .يشختـدا اهضرث**

األضل االهخزايبح اهؾرظج يرجدج تأزا يخبعرتبهس اهيظر

114 376 2 573 140 2 األظل داخل اهيرنز اهيبه569 264 659 170 االهخزايبح اهـرغج

683 640 2 232 311 2 إجيبه األضل االهخزايبح اهؾرظج يرجدج تأزا يخبعر%28.4%32.7(٪)يؾبر نفبج رأس اهيبل

-44-



التحليل القطاعي لالنشطة -أ-5

إجماليأخرىخزانةأفرادمؤسسات

االيرادات والمصروفات وفقا للنشاط القطاعي

1049671053179032768955369566ايرادات النشاط القطاعي

933541068297331657243330742مصروفات النشاط القطاعي

1512170111171238824-11613نتيجة أعمال القطاع

0مصروفات غير مصنفة

38824ربح الفترة قبل الضرائب

232310440272215485الضريبة

15126571899023339-9290ريح الفترة

االصول وااللتزامات وفقا للنشاط القطاعي

139418539302317393376492474175792أصول النشاط القطاعي

0000أصول غير مصنفة

139418539302317393374175792إجمالي االصول

0التزامات النشاط القطاعي

1892790136822981189066554175792التزامات غير مصنفة

1892790136822981189066554175792اجمالي االلتزامات

بنود أخرى للنشاط القطاعي

105591032520884إهالكات

1607316073إضمحالل

تحليل القطاعات الجغرافية - ب

القاهرة الكبرىاالسكندرية والدلتا

وسيناءاجماليالوجه القبلي

االيرادات والمصروفات وفقا للقطاعات الجغرافية

30615462437975369566ايرادات القطاعات الجغرافية

266897619691877330743مصروفات القطاعات الجغرافية

902038823-39257468نتيجة أعمال القطاع

0مصروفات غير مصنفة

90238823-39257468ربح الفترة قبل الضرائب

1548415484الضريبة

90223339-23773468ريح الفترة

االصول وااللتزامات وفقا للقطاعات الجغرافية

3642127498886347794175792أصول القطاعات الجغرافية

0أصول غير مصنفة

3642127498886347794175792إجمالي االصول

0التزامات القطاعات الجغرافية

27709101392197126854175792التزامات غير مصنفة

27709101392197126854175792اجمالي االلتزامات

بنود أخرى للقطاعات الجغرافية

13452689453820884إهالكات

1607316073إضمحالل

-46-



لدج أرضدث هد اهتم اهيرنز اهيضر-6


643 815 52 204 298 73 لدج تبهظدق372 989 37 323 614 272 أرظدث هد اهتم اهيرنز اهيظر ف إػبر شتج االضخبػ

345 912 527 90 805 015

أرضدث هد اهتم-7

تبهس اهيظر

اهتم اهيرنز000 100 410 679 2 ضشبتبح سبرج

670 609 897 531 740 83 دائؾ ألسل 86 419 941 897 709 670

تم يدوج387 546 885 510 ضشبتبح سبرج

979 175 249 578 435 153 دائؾ سل 153 946 463 249 722 366

تم خبرجج306 866 42 875 294 24 ضشبتبح سبرج

194 931 185 779 843 205 دائؾ سل 230 138 654 228 797 500 470 505 0581 376 229 536

أذ خزاج أراق دنيج أخر كبتوج-8هوخضى هد اهتم اهيرنز اهيضر

تبهس اهيظرأذ اهخزاج

000 750 79 ى91أذ خزاج اشخضلبق 000 825 46 000 200 179 ى182أذ خزاج اشخضلبق 000 450 5 ى252أذ خزاج اشخضلبق 000 675 21 - ى266أذ خزاج اشخضلبق 000 625 91 000 425 342 ى273أذ خزاج اشخضلبق 000 525 59 - ى350أذ خزاج اشخضلبق 000 025 34 - ى357أذ خزاج اشخضلبق 000 150 247 000 100 557 ى364أذ خزاج اشخضلبق

1 158 475 000 506 275 000:(خضى)

(491 606 35)(399 047 66)ؿائد هى خشخضق تـد509 668 470 601 427 092 1اهضبفـ

ؽيوبح تؼ أذ خزاج يؼ االهخزاى تئؽبدث اهشراء0(000 000 175)اذون خزانة مباعة مع االلتزام بإعادة الشراء خالل أسبوع

509 668 470 601 427 917 االجمال

-47-



أضل يبهج تغرط اهيخبجرث-9


أداح د تغرط اهيخبجرث614 446 38 000 546 6 شداح ضنيج

360 698 21 432 120 20 شداح تم ضرنبح974 144 60 432 666 26 إجيبه أداح اهد

أداح دلق يونج يدرجج تشق األراق اهيبهج562 658 771 485 أشى ضرنبح

- -ذبئق ظبدق اشخذيبر562 658 771 485 إجيبه أداح دلق اهيونج

536 803 60 203 152 27 إجيبه أضل يبهج تغرط اهيخبجرث

اشخذيبراح يبهج-10

تبهس اهيظر

اشخذيبراح يبهج يخبدج هوتؼ104 502 65 058 470 65 أداح د ضنيج تبهليج اهـبدهج يدرسج تشق األراق اهيبهج

358 044 27 487 285 26 أداح ضلق يونج يدرسج تشق األراق اهيبهج186 775 5 186 775 5 أداح ضلق يونج غر يدرسج تشق األراق اهيبهج

648 321 98 731 530 97 إجيبه اشخذيبراح يبه يخبدج

اشخذيبراح يبهج يدخفغ تب812 451 222 493 486 111 أداح د ضنيج تبهخنوفج اهيشخونج يدرسج تشق األراق اهيبهج

036 707 52 130 138 35 أداح د غر ضنيج تبهخنوفج اهيشخونج يدرسج تشق األراق اهيبهج848 158 275 623 624 146 إجيبه اشخذيبراح يبهج يدخفغ تب

اشخذيبراح ف شرنبح خبتؾج شللج**100 000 10 100 000 10 أداح ضلق يونج غر يدرسج تشق األراق اهيبهج

100 000 10 100 000 10 إجيبه اشخذيبراح خبتؾج شللج596 480 383 454 155 254 إجيبه االشخذيبراح اهيبهج

906 298 343 764 973 213 أرضدث يخداهج690 181 40 690 181 40 أرضدث غر يخداهج

254 155 454 383 480 596

تب اهشرنبح اهخبتؾج اهشللج**%شتـج اهيشبيـج اهليـج

00020 000 10 ضرنج اهيضرق اهـرت هوخأي اهخنبفو 10025اهضرنج اهفؤادج هوخـير

10 000 100

األضـلاشـى اهشرنـجرأس اهيـبلاهيدفـػ

/ ضبف اهرتخ(اهخشبرث)

خبرخ أخر كائى يبهج

2011 000030 000 50 576 999 103 ضرنج اهيضرق اهـرت هوخأي اهخنبفو 2009 دشيتر 31(473 431 )000 668 3 764 732 30 اهضرنج اهفؤادج هوخـير

-48-



اشخذيبراح يبهجيدخفغ تب دخاشخذيبراح يبهجتبهس اهيظر

اإلجـيـبهـخبرخ االشخدلبقيخبدج هوتؼ

496 480 373 848 158 275 648 321 98 اهرضد ف أل اهشج اهيبهج196 767 45 788 850 29 408 916 15 إغبفبح

(867 263 176)(659 354 162)(208 909 13)(اشخرداد/ تؾ )اشختـبداح 646 969 3 646 969 3 فرق خلى أظل ذاح ػتـج لدج تبهـيالح األستج

(118 798 2) -(118 798 2)اهخغر ف اهليج اهـبدهج (خشبئر)أرتبش 353 155 244 623 624 146 730 530 97 اهرضد ف أخر اهشج اهيبهج

اشخذيبراح يبهجيدخفغ تب دخاشخذيبراح يبهجتبهس اهيظر

اإلجـيـبهـخبرخ االشخدلبقيخبدج هوتؼ

167 288 301 633 973 230 534 314 70 اهرضد ف أل اهشج اهيبهج383 931 128 702 122 59 681 808 69 إغبفبح

(967 084 62)(903 824 22)(064 260 39)(اشخرداد/ تؾ )اشختـبداح 416 887 7 416 887 7 فرق خلى أظل ذاح ػتـج لدج تبهـيالح األستج

(503 541 2) -(503 541 2)أرتبش اهخغر ف اهليج اهـبدهج496 480 373 848 158 275 648 321 98 اهرضد ف أخر اهشج اهيبهج

ػتلب هخـويبح اهتم اهيرنز خى خلى االشخذيبراح اهيبهج اهيخبضج هوتؾ فلب هلاؿد إؿداد خظر اهلائى اهيبهج هوتم أشس االؿخراف اهلبسأخذا ف االؿختبر فرق اهخغر ف شـر اهظرف ذهم تبهشتج هنل– تبهليج اهـبدهج 2008 دشيتر 16اهظبدرث ؿ يسوس إدارث اهتم اهيرنز تخبرخ

اشخذيبر ؿو ضدث، يؾ إدرار فرق إؿبدث اهخلى اهبخسج ؿ خغر اهليج اهـبدهج غي ضلق اهيونج خضح تد اضخبػ خلى اشخذيبراح يبهج يخبضج هوتؾ.غي االضخبػبح األخر

2011 شتخيتر 30

2010 دشيتر 31

-49-



كرط هوؾيالء اهتم-11

2010 دشيتر 201131 شتخيتر 30

803 977 446 100 447 460 2 449 840

2 157 453 5582 096 162 1112 158 704 9952 099 058 051

( 80 456)( 80 456)(326 352 492)(333 600 982)(45 063 888)(41 213 439)

1 787 208 1591 724 163 174

كرط خشالح هوؾيالء11-1

تبهس اهيظر

أفراد745 015 57 582 230 42 ضشبتبح سبرج يدج

240 064 352 994 186 372 كرع ضخظج

763 384 1 496 583 2 تػبكبح ائخيب

711 030 1 959 819 كرع خيل ضراء ضداح شنج

459 495 411 031 821 417 (1)إجيبه

يؤششبح284 375 632 330 750 705 ضشبتبح سبرج يدج

523 592 467 568 545 396 كرع يضخرنج

785 594 587 066 588 638 كرع أخر

592 562 687 9641 883 740 1(2)إجيبه 051 058 099 9952 704 158 2(2+1)إجيبه اهلرط اهخشالح هوؾيالء

(456 80 )(456 80 )خظى غر ينخشة(982 600 333)(492 352 326)يخظط خشبئر االغيضالل

(439 213 41)(888 063 45)اهـائد اهيستج174 163 724 1591 208 787 1اهضبفـ

:(خضى)

خظى غر ينخشة هألراق اهخسبرج اهيخظيجيخظط اهلرع

اهـائد اهيستج

تبهس اهيظر

أراق خسبرج يخظيجيد ضراء أظل أهح يونخب هوتم

كرع هوـيالء

:(خضى)

-50-



11-2


333 600 982 436 194 747 333 600 982 436 194 747

(963 233 )320 073 16 االغيضالل (رد)ؿةء 104 706 1 706 021

-000 950 4 يضل ي يخظط اهخزايبح ؿرغج 675 533 836 364

355 404 541 438 503 169(187 902 104)(049 052 29)يتبهغ خى إؿدايب خالل اهـبى

982 600 333 492 352 326 رضد اهيخضص ف أخر اهؾبى

دشبتبح اإلجـيـبهـكرط ؽلبرجكرط شخضجتعبكبح ائخيبجبرج يدج

703 223 30 820 66 883 156 30 --اهرضد ف أل اهشج اهيبهج287 (044 19 )331 19 --(رد االغيضالل )االغيضالل

(404 426 5)(404 426 5)--اهيشخخدى ي اهيخظط586 797 24 776 47 810 749 24 - -اهرضد ف أخر اهشج اهيبهج

دشبتبح اإلجـيـبهـكرط أخركرط يشخرنجكرط يتبشرثجبرج يدج

279 377 303 -850 351 9 393 633 275 036 392 18 اهرضد ف أل اهشج اهيبهج033 073 16 -750 743 4 18118918(635 789 6)(رد االغيضالل )االغيضالل

000 950 4 -4950000يضل ي اهخزايبح ؿرغج 706 104 -104706يتبهغ يشخردث ي د شتق اؿدايب533 675 -675533فرق اؿبدث خلى ارظدث اهيخظط

(645 625 23)-(645 625 23)اهيشخخدى ي اهيخظط906 554 301 -600 095 14 905 856 275 401 602 11 اهرضد ف أخر اهشج اهيبهج

دشبتبح اإلجـيـبهـكرط ؽلبرجكرط شخضجتعبكبح ائخيبجبرج يدج

703 223 30 820 66 883 156 30 - -اهرضد ف أخر اهشج اهيبهج

دشبتبح اإلجـيـبهـكرط أخركرط يشخرنجكرط يتبشرثجبرج يدج

279 377 303 -850 351 9 393 633 275 036 392 18 اهرضد ف أخر اهشج اهيبهج

يؤششــــــبح


أفــــــراد

يؤششــــــبح

2010 دشيتر31

(غر يخغيج/ يخغيج )يخضص اهلرط

يتبهغ يشخردث ي كرع شتق إؿدايب

فرق إؿبدث خلى أرظدث اهيخظط تبهـيوج األستج

خزؼ يخضص خشبئر اظيدالل اهلرط اهخشالح هوؾيالء

رضد اهيخضص ف أل اهؾبى تؾد اهخؾدل

أفــــــراد

رضد اهيخضص ف أل اهؾبى

تبهس اهيظر

-51-



أداح اهيشخلبح اهيبه أشعج اهخغعج-12

المشتقات المحتفظ بها بغرض المتاجرة

اهيتوغ اهخؾبكداالهخزايـبح األضـل االفخراظ

مشتقات معدالت العائد

-861 554 2 400 902 190 عقود مبادلة عائد

-861 554 2 إجمالي

أصول غير ملموسة -13

بالجنه المصري


905 872 10 158 942 10 برامج حاسب آلي

(795 107 6)(428 831 8)مجمع االهالك

2 110 730 4 765 110أضل أخر-14


190 363 21 070 807 13 إراداح يشخضلج520 970 5 659 139 5 يظرفبح يدفؿج يلديج

762 684 41 841 636 45 دفـبح يلديج خضح ضشبة ضراء أظل ذبتخج726 223 98 948 640 93 *أظل آهح يونخب هوتم فبء هود

172 328 437 277 خأيبح ؿد569 079 21 078 027 12 **أرظدث يدج يخؿج

170 529 033 188 649 939أضل آهح يونخب إه اهتم*

-

-

-

خخظي األرضدث اهيدج اهيخؽج**أهـف جــ

200 2 كيج االنخخبة ف ضرنج اهـبضر هوخيج االشخذيبر 442 يختل ي تؾ يت اهشس

443 يتبهغ يـولج ين هب يخظط تبهنبيل189 1 اهيختل ي ذلج اهخأي اهسيبؿج000 7 كيج كشػ ي تؾ أرع شيضج

450 نتبح شداح ضنيج غر يضظوج303 يتبهغ يدج يخؿج

اإلشندرج اشخفبء هيدج اهـيل ؿرفج يضيد ؿو تج ذهم تيسة ؿلد- أهف يخر يرتؾ تػرق اهضدد اهظوة أى زغ108كبى اهتم تبهضظل ؿو كػـج أرع يشبضخب س ػتلب هوخلرر اهف هخلى األظل اهخ آهح يونخب هوتم9 234 000 خى إذتبخب تدفبخر شسالح اهتم تيتوغ 2001 إترل 30تؾ اتخدائ يضرر ت اهـيل اهتم تخبرخ

.شبتلب س تيسة ؿلد تؾ4 100 000 س ذهم تيتوغ 1 453 500 أهف يخر يرتؾ ختوغ خنوفخب اهدفخرج 17خى تؾ كػــج أرع ي غي اهيشبضج اهيذنرث أؿال يشبضخب

.2008 أغشػس 24اتخدائ يضرر تخبرخ س نليج خذنبرج ذهم تبء ؿو يافلج يسوس اإلدارث1 س تيتوغ 7 780 500 أهف يخر يرتؾ اهتبهغ كيخب اهدفخرج 91كبى اهتم تئذتبح تبك يشبضج األرع اهتبهغج

رأ اهيشخضبر اهلب هوتم ضد أ خوم األرع خى اهخـد ؿوب ي كتل تـع األفراد خى إذتبح ذهم تيضغر يضرر ي اهتم خضح ركى2008 فيتر 1اهيـلد تخبرخ ضبزاح غرة اهنوج اهذ أؿد إه بتج غرة اهنوج اهخ أظدرح كرارب26 اهيلد خضح ركى 1309 إدار اهـبيرج اهيضبل إه بتج غرة اهنوج تركى 2008 هشج 3228

.تئؿبدث اهيضغر إه بتج اهـبيرج اهسزئج هوخضلق ف كغبئب اشخسالء يبزؿ اهضبزث يبزاهح اهيبزؿبح يشخيرث

:اهيشخلبحلى اهتم تبشخخداى أداح اهيضخلبح اهخبهج ألغراع اهخغػج هغر أغراع اهخغػج

يـدل ذبتح تيـدل يخغر )أ اهـبئد ارختبػبح هختبدل يسيؿج ي اهخدفلبح اهلدج تأخر، خز ؿ خوم اهـلد ختبدل اهـيالح أ يـدالح اهـبئد / خيذل ؿلد يتبدهج اهـيوج - .، ال خى اهختبدل اهفـو هويتبهغ اهخـبكدج إال ف تـع ؿلد يتبدهج اهـيالح(أ ؿلد يتبدهج ؿائد ؿيالح)أ نل ذهم يـب (يذالخى يراكتج ذهم اهخػر تظفج يشخيرث تبهيلبرج . خيذل خػر االئخيب هوتم ف اهخنوفج اهيضخيوج الشختدال ؿلد اهيتبدالح إذا أخفلح االػراف االخر ف أداء اهخزايبخب-

.تبهليج اهـبدهج تشتج ي اهيتبهغ اهخـبكدج، هوركبتج ؿو خػر االئخيب اهلبئى، لى اهتم تخلى االػراف االخر تذاح االشبهة اهيشخخديج ف أضػج اإلكراعين أ خذتذة ي . خسج هوخغراح ف اشـبر اهظرف أ يـدالح اهـبئد اهيرختػج تخوم اهيضخلبح (اهخزايبح)أ ف غر ظبهض (أظال)خظتص اهيضخلبح هظبهص اهتم -

االفخراغج هويضخلبح اهيبهج اهلبئيج نذهم اهيد اهذ خن ف اهيضخلبح هظبهص أ ف غر ظبهص اهتم إسيبه اهلى اهـبدهج هألظل / كح ألخر إسيبه اهيتبهغ اهخـبكدج .االهخزايبح ي اهيضخلبح اهيبهج فيب و اهليج اهـبدهج هألظل االهخزايبح ي اهيضخلبح اهيبهج

-52-



اهظرتج اهيؤجوجأ- 15

تبهس اهيظر

اإلجـيـبهـاهخـزاىأضـل

168 306 4 168 306 4 -(اإلالم)األظل اهذبتخج 168 306 4 168 306 4 -أضل / (اهخزاى)إجيبه اهظرتج اهخ شأ ؽب

تبهس اهيظر

اإلجـيـبهـاهخـزاىأضـل

(168 986 3)(168 986 3) -(اإلالم)األظل اهذبتخج (168 986 3)(168 986 3) -أضل / (اهخزاى)إجيبه اهظرتج اهخ شأ ؽب

ظرتج اهدخل (إراد)يضرف ة- 15

2010 شتخيتر 201130 شتخيتر 30تبهس اهيظر

936 157 5 009 164 15 اهغرتج ؿو اراداح اذ شداح اهخزاج

555 685 2 اهغرائة اهضبهج

210 228 000 320 اهغرائة اهيؤسوج

15 484 009 8 071 701


2010 دشيتر 31

-53-



16-

تبهس اهيظر

121 988 256 855 946 6 788 072 19 475 863 50 595 293 15 530 319 4 198 284 24 417 186 84 263 021 52 اهخنوفج ف أل اهؾبى

129 063 15 681 657 2 785 496 1 303 096 5 828 826 1 532 985 3 --اإلغبفبح خالل اهـبى

250 051 272 536 604 9 573 569 20 778 959 55 423 120 17 530 319 4 730 269 28 417 186 84 263 021 52 2011 شتخيتر 30اهخنوفج ف

526 654 55 379 446 5 463 077 9 764 273 12 394 386 5 569 473 2 761 007 12 196 989 8 -يجيؼ اإلالم ف أل اهؾبى

619 160 18 562 869 1 699 390 1 807 657 7 548 306 2 080 499 127 174 3 796 262 1 -إالم اهـبى

145 815 73 941 315 7 162 468 10 571 931 19 942 692 7 649 972 2 888 181 15 992 251 10 -2011 شتخيتر 30يجيؼ اإلالم ف

105 236 198 595 288 2 411 101 10 207 028 36 481 427 9 881 346 1 842 087 13 425 934 73 263 021 52 2011 شتخيتر 30ضبف اهخنوفج ف

اإلجـيـبهـ خجزاح أخر

(تؾد خضى يجيؼ اإلالم)األضل اهذبتخج

يتب إشبءاح أراظ

يضرفبح إؽداد خجز فرػ

يشخبجرث


شبئل لل اخلبل أذـبدغى آهج يخنبيوج أجزث يؾداح

-54-



تبهس اهيظر

682 312 202 855 946 6 939 232 14 983 684 26 427 399 10 530 188 3 567 384 23 665 190 65 716 284 52 اهخنوفج ف أل اهؾبى

892 938 54 -142 997 3 324 358 25 043 557 4 000 131 1 631 899 752 995 18 -اإلغبفبح خالل اهـبى

--707 842 (832 179 1)125 337 خضالح

(453 263 )-------(453 263 )اشختـبداح

121 988 256 855 946 6 788 072 19 475 863 50 595 293 15 530 319 4 198 284 24 417 186 84 263 021 52 2010 دشيتر 31اهخنوفج ف

967 159 33 783 130 3 196 210 7 947 322 3 597 459 2 065 596 1 821 982 7 558 457 7 -يجيؼ اإلالم ف أل اهؾبى

559 494 22 596 315 2 905 720 1 816 207 9 160 816 2 504 877 940 024 4 638 531 1 -إالم اهـبى

--362 146 (999 256 )637 110 ----خضالح

526 654 55 379 446 5 463 077 9 764 273 12 394 386 5 569 473 2 761 007 12 196 989 8 -2010 دشيتر 31يجيؼ اإلالم ف

595 333 201 476 500 1 325 995 9 711 589 38 201 907 9 961 845 1 437 276 12 221 197 75 263 021 52 2010 دشيتر 31ضبف اهخنوفج ف

اإلجـيـبهـخجزاح أخر

2010 دشيتر 31(تؾد خضى يجيؼ اإلالم)األضل اهذبتخج

غى آهج يخنبيوجيتب إشبءاحأراظشبئل لل

أجزث يؾداحاخلبل

يضرفبح إؽداد خجز فرػ

أذـبديشخبجرث

-55-



أرضدث يشخدلج هوتم- 17


تم يدوج862 741 1 402 ضشبتبح سبرج800 609 69 -دائـؾ سل

402 71 351 662تم خبرجج

692 008 9 093 057 4 ضشبتبح سبرج275 769 259 554 060 4 دائـؾ سل

8 117 647 268 777 967 8 118 049 340 129 629

دائؼ اهؾيالء- 18

تبهس اهيظر

973 691 553 713 870 662 دائـؾ خضح اهػوة322 495 613 4701 674 379 1دائـؾ سل تئخػبر170 234 719 933 596 829 ضبداح إدخبر إداؽ

640 296 144 492 274 157 دائـؾ اهخفر829 326 238 392 102 229 دائـؾ أخر

3 258 519 0003 269 044 934

861 053 954 4581 290 890 1دائـؾ يؤششبح073 991 314 5421 228 368 1دائـؾ أفـراد

3 258 519 0003 269 044 934

829 326 238 442 269 73 أرظدث تد ؿبئد105 718 030 5583 249 185 3أرظدث ذاح ؿبئد ذبتح

3 258 519 0003 269 044 934اهخزايبح أخر-19

تبهس اهيظر

375 438 18 098 370 25 ؿائد يشخضلج034 817 10 003 689 6 إراداح يلديج

450 696 3 858 640 6 يظرفبح يشخضلج076 110 316 56 دائ

454 643 25 780 134 28 *أرظدث دائج يخؿج 66 891 055 58 705 389

أهـف جــخخظي األرضدث اهدائج اهيخؽج*

816 11 ديغج غرائة أذ خزاج خضح اهخشج

158 نتبح ضبداح إدخبر هى خلدى أظضبتب هوظرف

898 2 اهيختل ي ذي اهـلبد يل

077 11 ضنبح يلبظج

971 خبيبح يرد يتبهغ يشخضق هوغر

215 1 يتبهغ دائج يخؿج

قروض طويلة األجل-20

ملون جنه ك قوم البنك بإعادة إقراضه للمشروعات الصغرة وذلك ضمن10تم توقع عقد قرض مع الصندوق االجتماع للتنمة بمبلغ

وقد بلغ رصد المبالغ المسحوبة من% 7مشروع تنمة المشروعات الصغرة الجددة والقائمة بجمع المحافظات بسعر عائد بسط قدره

. ملون جنه2.5 مبلغ 2011 سبتمبر 30الصندوق حتى

-56-



يخضضبح أخر-21

تبهس اهيظر

303 652 18 - (1,000,000.00)(367 830 4)879 7 000 298 1 791 176 23 **يخظط يػبهتبح يضخيوج

035 770 18 (000 950 4) - -827 62 -208 657 23 يخظط االهخزايبح اهـرغج

308 625 1 - -(101 1 ) -409 626 1 *يخظظبح أخر

48 460 408 1 298 000 70 706(4 831 468)(1 000 000)(4 950 000) 39 047 646

تبهس اهيظر

791 176 23 - -(655 741 18)656 15 148 763 21 642 139 20 يخظط يػبهتبح يضخيوج

208 657 23 - - -055 528 -153 129 23 يخظط االهخزايبح اهـرغج

409 626 1 - -(184 34 ) -684 67 909 592 1 يخظظبح أخر

44 861 704 21 830 832 543 711(18 775 839)- - 48 460 408

2011 شتخيتر 30خيذل رظد يخظط يػبهتبح يضخيوج ف :- ف2011 شتخيتر 30خيذل رظد يخظظبح أخر ف *

163 517 13 يخظط غرائة يخبزؽ ؿوب000 394 1 يخظط يخبػر تنج140 135 5 يخظط دؿب كغبئج يػبهتبح666 180 يخظط يخبػر خضغوج

303 652 18 642 50 يخظط أرظدث يدج 1 625 308


اهرضد ف اهين خالل اهفخرثأل اهفخرث

فرق إؽبدث خلى أرضدث اهيخضضبح تبهؾيالح األجتج

اهيشخخدى خالل اهفخرث

يخضص اخف اهغرط ي

اهيدل إه يخضضبح اهلرط

اهرضد ف أخر اهفخرث

2010 دشيتر 31

اهرضد ف اهين خالل اهؾبىأل اهفخرث

فرق إؽبدث خلى أرضدث اهيخضضبح تبهؾيالح األجتج

اهيشخخدى خالل اهفخرث

يخضص اخف اهغرط ي

اهيدل اه اهيخضضبح األخر

اهرضد ف أخر اهفخرث

-57-



دلق اهيشبي-22

رأس اهيبل اهيرخص ت-أ

رأس اهيبل اهيضدر اهيدفػ-ة

(اشى )يدرسج تسدال كد االراق اهيبهج اهيظرج

ؽـدد األشـىتبهس اهيظركيـج األشـى

اإلجـيـبهـاهؾبدـج

000 000 637 000 000 637 000 750 113 اهرضد ف أل اهفخرث---اهضرنج خالل اهفخرث

000 000 637 000 000 637 000 750 113 اهرضد ف أخر اهفخرث

ؽـدد األشـىتبهس اهيظركيـج األشـى

اإلجـيـبهـاهؾبدـج

000 500 591 000 500 591 000 625 105 اهرضد ف أل اهفخرث000 500 45 000 500 45 000 125 8 اهضرنج خالل اهفخرث

000 000 637 000 000 637 000 750 113 اهرضد ف أخر اهفخرث

االدخبعبح- ر


449 435 66 449 435 66 اضخبػ كب خى خن فلب هوؼبى األشبش هوتماضخبػ ؿبى شخخدى فيب ـد تبهفؾ ؿو اهتم اهيشبي تبءا ؿو

يافلج اهسيـج اهـبيج 11 504 994 11 504 994

اضخبػبح أخر خى خنب ي سراء خضل أرتبش تؾ أظل ذبتخج تبءاؿو خـويبح اهتم اهيرنز

3 904 792 3 904 792

054 446 36 054 446 36 اضخبػ خبط606 186 8 606 186 8 اضخبػ يخبػر تنج ؿبى

501 319 2 (617 478 )فرق خلى اشخذيبراح يبهج يخبضج هوتؾ 125 999 278 128 797 396

:- فيب و2011 شتخيتر 30خيذل رظد االضخبػبح ف

ؿو زبدث رأس اهيبل اهيرخط ت ي2007 بر 13توغ رأس اهيبل اهيرخط ت خيشج يوبراح س يظر، ضد افلح اهسيـج اهـبيج غر اهـبدج تخبرخ خى اهخأضر تبهشسل اهخسبر2007 3 يو س إه خيشج يوبراح س ظدر كرار رئس اهئج اهـبيج هالشخذيبر اهيبػق اهضرث تبهيافلج تخبرخ 500.2007 27 خى اهخأضر تشسل اهتم تخبرخ 2007 23 تخبرخ 5277 خى اهضر تظضفج االشخذيبر تبهـدد 2007 4تخبرخ

. س5.60 يو شى كيج اهشى االشيج 113.750 يو س يزؽ ؿو 637 يتوغ 2011 شتخيتر 30توغ رأس اهيبل اهيظدر اهيدفؽ تبهنبيل ف


2010 دشيتر 31

٪ ي ظبف أرتبش اهفخرث هخغذج االضخبػ اهلب خى إلبف االضخبػ اهلب ؿديب توغ رظد10فلب هوؼبى األشبش هوتم خى اضخسبز .٪ ي رأس اهيبل اهيظدر50يب ـبدل

.فلب هخـويبح اهتم اهيرنز اهيظر ال سز اهخظرف ف رظد االضخبػ اهخبط إال تـد اهرسؽ إه اهتم اهيرنز اهيظر

-58-



اهيخبعر اهتنج اهؾبى ادخبع-أ2010 دشيتر 201131 شتخيتر 30تبهس اهيظر

606 186 8 606 186 8 اهشج اهيبهج/اهرضد ف أل اهفخرث--يضل ي أرتبش اهـبى606 186 8 606 186 8 اهشج اهيبهج/اهرضد ف أخر اهفخرث

ادخبع كب- ةتبهس اهيظر

010 027 65 449 435 66 اهشج اهيبهج/اهرضد ف أل اهفخرث439 408 1 -يضل ي أرتبش اهشج

449 435 66 449 435 66 اهشج اهيبهج/ اهرضد ف أخر اهفخرث

اشخذيبراح يبهج يخبدج هوتؼ– ادخبع اهليج اهؾبدهج -رتبهس اهيظر

233 530 1 501 319 2 اهشج اهيبهج/اهرضد ف أل اهفخرث 268 789 (118 798 2)اهخغر ف اهليج اهـبدهج (خشبئر)ظبف أرتبش

501 319 2 (617 478 )اهشج اهيبهج/ اهرضد ف أخر اهفخرث

األرتبح اهيدخجزث-د2010 دشيتر 201131 شتخيتر 30تبهس اهيظر

اهدرنج ؽو األرتبح اهيدخجزث(500 242 )094 071 10 اهرضد ف أل اهشج اهيبهج

387 084 14 441 339 23 اهفخرث/ ظبف أرتبش اهشج اهيبهج (344 243 1)-ضظج اهـبيو ف األرتبش

(010 119 1)-ينبفأث أؿغبء يسوس اإلدارث(439 408 1)-يضل إه االضخبػ اهلب

--يضل إه االضخبػبح األخر

094 071 10 535 410 33 اهيبهج(اهفخرث )اهرضد ف أخر اهشج

فلد خى خـدل اهشبشج2008 دشيتر 16خػتلب هلاؿد إؿداد خظر اهلائى اهيبهج هوتم أشس اهلبس االؿخراف اهظبدر تخبرخ اهيضبشتج هالشخذيبراح اهيبهج اهيخبضج هوتؾ هخى كبشب تبهليج اهـبدهج اهخ نب خى كبشب فيب شتق تبهخنوفج يـدهج تفرق أشـبر اهظرفأ اهليج اهـبدهج هب أيب اكل يؾ خضيل االخفبع ف كيخب ؿو كبئيج اهدخل ذهم يؾ االؿخراف تأذر رسـ تبهخغراح ف اهليج اهـبدهج

.هب ف اضخبػ اهليج اهـبدهج هالشخذيبراح اهيبهج اهيخبضج هوتؾ

:-خخيذل اهدرنج ؽو االدخبعبح فيب و

-59-



اهلدج يب ف دنيب- 23


643 815 52 204 298 73 (6غي إغبش )لدج أرظدث هد اهتم اهيرنزج 287 682 114 9641 955 187 (7غي إغبش )أرظدث هد اهتم

-000 750 79 (8ضمن إضاح )أذون الخزانة وأوراق حكومة أخرى 341 004 1681 167 497 930

اهخزايبح ؽرظج ارختبعبح- 24

تبهس اهيظر

211 376 543 619 470 333 خػبتبح اهغيب995 960 132 371 406 149 (اشخراد خظدر)االؿخيبداح اهيشخدج

424 173 10 424 173 10 اهخزايبح يضخيوج أخر 493 050 414 686 510 630

ضبف اهدخل ي اهؾبئد تبهج اهيضر-25


ؽبئد كرط إراداح يخشبتج:كرع خشالح دائؾ هد اهتم

976 116 37 095 128 17 دائؾ هد اهتم810 013 99 986 882 118 كرع خشالح هوـيالء

136 011 081 136 130 786586 748 20 711 811 63 أذ خزاج

123 349 17 275 758 19 اشخذيبراح ف أداح د يضخفؼ يخبضج 83 569 986 38 097 709

219 581 067 174 228 495خنوفج دائؼ خنبهف يخشبتج

:دائؾ ضشبتبح سبرج221 179 2 055 932 هوتم598 366 98 113 890 131 هوـيالء

963 121 كرع أخر 132 944 131 100 545 819

676 682 73 936 636 86 اهضبفـ

الغراع ؿرع كبئيج اهخدفلبح اهلدج ، خخغي اهلدج يب ف ضنيب االرظدث اهخبهج اهخ الخخسبز خارخ اشخضلبكب ذالذج ضر ي خبرخ االكخبء

-60-



خزؾبح أرتبح - 26


250 106 382 3 أراق يبهج تغرع اهيخبسرث336 803 1 253 729 أراق يبهج يخبضج هوتؾ

732 635 1 909 586

ضبف دخل اهيخبجرث- 27

تبهس اهيظر

ؽيوبح اهلد األجت547 834 (020 126 )فرق خلى أداح د تغرع اهيخبسرث

(445 845 )(150 133 )فرق خلى أداح ضلق يونج602 259 4 415 782 2 خزـبح أداح د تغرع اهيخبسرث

144 340 (640 241 )أرتبش أداح د ضلق يونج تغرع اهيخبسرث085 083 1 ظبف ؿبئد يضخلبح يبهج553 374 2 فرق خلى يضخلبح يبهج

5 739 243 4 588 848

أرتبح تؼ اشخذيبراح يبهج-28

تبهس اهيظر

341 6 أرتبش تؾ أراق يبهج يخبضج489 345 1 140 991 أرتبش تؾ أذ شداح اهخزاج

ارتبش اشخذيبراح ف ضرنبح ضللج غر يزؿج 997 481 1 345 489

يضرفبح إدارج ؽبيو-29

تبهس اهيظر

خنوفج اهؾبيو425 523 43 126 185 49 أسر يرختبح

361 601 1 560 996 1 خأيبح اسخيبؿج 51 181 686 45 124 786

110 860 37 567 200 43 يظرفبح إدارج أخر 94 382 253 82 984 896

2010شتخيتر 2011شتخيتر خدول تد يضرفبح ادارج 724 747 18 252 884 20 إهالك واستهالك

495 212 2 110 397 3 اشتراكات 134 519 3 996 887 3 ضرائب ورسوم 229 819 2 464 212 4 اصالح وصانة

658 265 313 440 تامن121 646 2 606 820 2 اعالن وهداا

724 211 2 035 174 2 حراسات ونظافة895 060 2 669 293 2 كهرباء وماه وبرد وسوفت

130 377 3 122 090 3 اخرى 43 200 567 37 860 110

-61-



خشغل أخر (خنبهف)إراداح - 30

2010 شتخيتر 201130 شتخيتر 30

خلى األظل االهخزايبح تبهـيالح (خشبئر)/ أرتبش األستج تخالف تغرع اهيخبسرث

3 756 664 1 408 989

535 505 7 366 834 35 أرتبش تؾ اشذيبر ؿلبر

(148 563 19)000 202 يخظظبح أخر (رد )ؿةء

(498 731 7)(064 088 9)إسبر األظل اهخ شخأسرب اهتم

129 464 120 841 أظل آهح يونخب هوتم (يظرفبح)/ إراد

31 546 086(17 915 993)

ضة اهشى ي دضج اهيشبي ف ضبف أرتبح اهؾبى - 31

تبهس اهيظر

651 316 9 396 348 19 ظبف اهرتص اهلبتل هوخزؾ ؿو يشبي اهتم

000 750 113 000 750 113 اهيخشػ اهيرسص هـدد األشى

0.170.08ضة اهشى ي دضج اهيشبي ف ضبف أرتبح اهؾبى

ارختبعبح رأشيبهج-32

االشخذيبراح اهيبهج

اهيختلـ هى عوـةاهيتوـغ اهيشـددكيـج اهيشبيـجتبالهف س يظر

اشخذيبراح يبهج يخبدج هوتؼ

424 173 (526 368 )950 541 ضرنج خيج اهيػلج اهضرث ضرق ترشـد

000 000 10 (000 000 10)000 000 20 ضرنج اهيضرق اهـرت هوخأي اهخنبفو

20 541 950(10 368 526) 10 173 424

:- س يظر ذهم ػتلب هيب و10 173 424توغح كيج االرختبػبح اهيخـولج تبالشخذيبراح اهيبهج هى ػوة شدادب ضخ خبرخ اهيزاج يتوغ

تبهس اهيظر

-62-



أشؾبر اهؾبئد اهيعتلج خالل اهؾبى -33

اهيؾبيالح يؼ االعراف ذاح اهؾالكج-34


9 399 3 831

19 715 19 696

10 000 10 000

32 896 33 607

3 245 225 611

- -

. ٪5.7 ٪ ؿو االهخزايبح 8.8توغ يخشػ يـدالح شـر اهـبئد ؿو األظل

خـبيل اهتم يؾ األػراف ذاح اهـالكج ؿو فس األشس اهخ خـبيل تب يؾ اهغر خخيذل ػتـج أى اهيـبيالح اهسرج أرظدخب:-ف خبرخ اهيزاج فيب و

تبالهف س يظر

اهخزايبح ؿرغج ارختبػبح

عتؾج اهيؾبيالح

أرظدث هد اهتم

كرع هوـيالء

اشخذيبراح يبهج ف ضرنبح خبتـج ذاح يظوضج يضخرنج

دائؾ اهـيالء

أرظدث يشخضلج هوتم

-63-

5 تاحاضيا - unb Financial report 30 9 2011_tcm17-11875.pdfـ بـ ـجلإا ثزـجخد...

Documents

Transcript of 5 تاحاضيا - unb Financial report 30 9 2011_tcm17-11875.pdfـ بـ ـجلإا ثزـجخد...