Zal 16 instr pryw firm - nowa.kdbs.pl · KALKULATOR WALUTOWY ... Przyznany limit - przyznany limit...

Załącznik nr 16 do Instrukcji słuŜbowej świadczenia usługi bankowości elektronicznej SGBe-kdbs

w Kujawsko-Dobrzyńskim Banku Spółdzielczym

INSTRUKCJA UśYTKOWANIA KANAŁU WWW

(KONTO PRYWATNE/FIRMOWE)

SGBe-kdbs

2

SPIS TREŚCI

URUCHOMIENIE SYSTEMU ................................................................................................................. 4 URUCHOMIENIE SYSTEMU........................................................................................................................ 4 LOGOWANIE UśYTKOWNIKA..................................................................................................................... 4

ROZPOCZĘCIE PRACY ......................................................................................................................... 5

MENU SYSTEMU.................................................................................................................................. 6

RACHUNKI .......................................................................................................................................... 8 WYBIERZ RACHUNEK................................................................................................................................ 8 STAN RACHUNKU ..................................................................................................................................... 9 HISTORIA RACHUNKU I WYCIĄG BANKOWY .............................................................................................10

KREDYTY............................................................................................................................................12

PRZELEWY .........................................................................................................................................13 NOWY PRZELEW .....................................................................................................................................13 NOWE PRZELEWY OFFLINE......................................................................................................................14 NOWY PRZELEW ZUS ..............................................................................................................................16 LISTA PRZELEWÓW.................................................................................................................................21

LOKATY ..............................................................................................................................................22 NOWA LOKATA........................................................................................................................................22 LISTA LOKAT ..........................................................................................................................................23 TABELA OPROCENTOWANIA LOKAT .........................................................................................................23

ZLECENIA STAŁE................................................................................................................................25 ZLECENIA STAŁE.....................................................................................................................................25 NOWE ZLECENIE STAŁE...........................................................................................................................25 NOWE ZLECENIE STAŁE ZUS....................................................................................................................27 NOWE ZLECENIE STAŁE US......................................................................................................................29 LISTA ZLECEŃ STAŁYCH ..........................................................................................................................31

ODBIORCY .........................................................................................................................................33

KURSY WALUTOWE............................................................................................................................35 TABELA KURSÓW WALUT ........................................................................................................................35 KALKULATOR WALUTOWY .......................................................................................................................35

AWIZOWANIA....................................................................................................................................37 NOWE AWIZOWANIE...............................................................................................................................37 LISTA AWIZOWAŃ...................................................................................................................................38

WNIOSKI ...........................................................................................................................................39 ZŁOśENIE WNIOSKU ...............................................................................................................................39 PODGLĄD WNIOSKÓW ............................................................................................................................40

KOMUNIKATY ....................................................................................................................................41

ZMIANA HASŁA ..................................................................................................................................42

INFORMACJE DODATKOWE ...............................................................................................................43 INFORMACJE OGÓLNE.............................................................................................................................43 BEZPIECZEŃSTWO USŁUGI ......................................................................................................................43 WYMAGANIA SPRZĘTOWE I SYSTEMOWE.................................................................................................44

3

WSTĘP

Szanowni Państwo, Witamy bardzo serdecznie w gronie internautów, uŜytkowników systemów informatycznych przez Internet. Oferujemy Państwu jedną z unikalnych, a za razem bardzo bezpiecznych usług dostępu do rachunku przez Internet. Klient Systemu Bankowości Internetowej będzie mógł przeprowadzić za pośrednictwem Internetu takie operacje jak: sprawdzenie stanu rachunków, realizacja przelewów (zwykły, ZUS, US), załoŜenie lokaty, sprawdzenie aktualnego oprocentowania. Korzystanie z Systemu jest bardzo łatwe i bezpieczne, moŜliwe z dowolnego miejsca na świecie, a takŜe dostępne przez całą dobę i przez cały rok. Jedynym warunkiem korzystania z usług jest dostęp do komputera klasy PC wyposaŜonego w przeglądarkę stron WWW. Warto podkreślić, Ŝe w projektowaniu i budowie systemu wykorzystano najnowszą wiedzę i technologię zabezpieczeń przed ewentualnymi próbami włamania. W tym celu do identyfikacji powierzamy Państwu specjalistyczne urządzenie zwane tokenem, potwierdzające toŜsamość uŜytkownika w procesie rejestracji na stronach bankowości internetowej. Niniejszy dokument zawiera wszystkie istotne informacje na temat uŜytkowania aplikacji InterCOMP – aplikacja ta słuŜy do zarządzania dostępem klientów do usług bankowych za pośrednictwem sieci Internet. Przed rozpoczęciem pracy z aplikacją zachęcamy Państwa do skorzystania z lektury niniejszej dokumentacji, która przystępnie wyjaśni pojawiające się wątpliwości i przybliŜy funkcjonalność Systemu.

4

URUCHOMIENIE SYSTEMU

URUCHOMIENIE SYSTEMU W celu uruchomienia aplikacji naleŜy:

� Uruchomić przeglądarkę internetową Microsoft Internet Explorer � Wpisać lub wybrać z listy adres strony np. https://bank.cui.pl/wloclawek

LOGOWANIE UśYTKOWNIKA

Po uruchomieniu aplikacji zostaje wyświetlone okno autoryzacji.

W polu „Identyfikator uŜytkownika” wpisujemy nazwę uŜytkownika nadaną przez Bank (6 znaków). W przypadku identyfikatora nie ma znaczenia wielkość wprowadzanych znaków. Szczegółowe informacje moŜna uzyskać po naciśnięciu na przycisk „Opis”.

W polu „Klucz”:

� Podczas pierwszego logowania przy pomocy tokena wpisujemy aktualne wskazanie tokena. W poniŜszym przykładzie kluczem będzie ciąg cyfr 855058.

� Podczas kolejnego logowania przy pomocy tokena wpisujemy klucz czyli hasło oraz aktualne wskazanie tokena.

Przykład klucza: 12345678855058 gdzie: 12345678 – to zdefiniowane hasło

855058 – aktualne wskazanie tokena

� Jeśli nie korzystamy z tokena wpisujemy tylko swoje hasło.

Uwaga! Hasło musi zawierać od 4 do 8 dowolnych znaków.

5

Po wpisaniu identyfikatora i klucza naleŜy zatwierdzić dane klawiszem enter, bądź nacisnąć przycisk „Zatwierdź”. Otwarta zostanie strona powitalna.

Przyciskiem „Dalej” uŜytkownik przechodzi do strony z informacją o kliencie i listą rachunków, do których zdefiniowano dostęp przez internet.

ROZPOCZĘCIE PRACY

Po uruchomieniu systemu, na kolejnej stronie, wyświetlone są informacje o:

� Osobie zarejestrowanej w systemie – Klient � O liście rachunków dostępnych przez Internet � Nazwie rachunków � O tym kto jest posiadaczem rachunku (właścicielem)

Uwaga! Imię i nazwisko klienta i posiadacza rachunku nie musi być zgodne. MoŜna nie być klientem banku, a mieć dostęp do obsługi rachunków przez internet np. główny księgowy w firmie.

� Saldzie na rachunku (saldo na koniec ostatniego dnia kiedy były księgowania na rachunku lub saldo z

uwzględnieniem dokumentów zaksięgowanych w dniu bieŜącym) � Wolnych środkach do wykorzystania (czyli saldo rachunku skorygowane o środki z limitów, wpływy z datą

waluty, dokumenty niezaksięgowane i autoryzacja, prowizje do pobrania, prowizje zaległe, blokady) � Walucie w jakiej prowadzony jest rachunek

Z lewej strony okna uŜytkownik ma dostępne menu systemu. Na tym etapie moŜna: � Wybrać rachunek do dalszej obsługi � Wylogować się z serwisu

6

MENU SYSTEMU

Menu umoŜliwia klientowi dostęp do operacji bankowych na wybranym rachunku. Menu dostępne jest z lewej strony okna:

Menu pozwala na:

� przeglądanie listy rachunków oraz informacji szczegółowych na temat kaŜdego z nich w tym stanów kont � przegląd historii operacji wykonanych na wybranym rachunku

Przegląd umów kredytowych � operowanie na przelewach zwykłych, do ZUS oraz związanych z płatnościami podatków (przeglądanie listy

przelewów i składanie nowych ) � operowanie na lokatach � operowanie na zleceniach stałych zwykłych, do ZUS oraz związanych z płatnościami podatków (przeglądanie

listy zleceń i składanie nowych) � zdefiniowanie odbiorców płatności � sprawdzenie aktualnych kursów walut � przeliczenia walut wg róŜnych kursów � awizowania wypłat � wysyłanie wniosków, dokumentów do banku � odbieranie plików z banku � złoŜenie wniosku � przeglądanie komunikatów � zmianę hasła dostępu do systemu

7

Menu systemu: I. Rachunki

1. Wybierz rachunek 2. Stan rachunku 3. Historia rachunku

II. Kredyty III. Przelewy

1. Nowy przelew 2. Nowe przelewy offline 3. Nowy przelew ZUS 4. Nowy przelew US 5. Lista

� Wszystkie � W trakcie realizacji � Zrealizowane � Odrzucone

IV. Lokaty 1. Nowa 2. Lista

� Wszystkie � Aktywne � W trakcie zakładania � Odrzucone � W trakcie zrywania � Zakończone

V. Zlecenia stałe 1. Nowe zlecenie 2. Nowy zlecenie ZUS 3. Nowy zlecenie US 4. Lista

� Wszystkie � W trakcie zakładania � Aktywne � Odrzucone � Zablokowane � W trakcie zrywania � Zakończone

VI. Odbiorcy 1. Nowy 2. Lista

VII. Kursy walut 1. Nowy 2. Lista

VIII. Awizowania 1. Nowe 2. Lista

� Wszystkie � ZłoŜone � W realizacji � Zrealizowane � Odrzucone

IX. Wnioski 1. Nowy 2. Lista

� Wszystkie � Oczekujące � W trakcie realizacji � Zrealizowane � Odrzucone

X. Komunikaty XI. Zmiana hasła XII. Wyloguj

8

RACHUNKI

WYBIERZ RACHUNEK

Rachunki to domyślne okno jakie zostaje uruchomione po zarejestrowaniu się uŜytkownika w systemie.

W górnej części okna wyświetlona jest nazwa zarejestrowanego uŜytkownika, poniŜej lista kont jakie klient moŜe obsługiwać w systemie.

Uwaga! Do momentu, aŜ uŜytkownik nie wybierze konta z listy pozostałe opcje systemu będą nieaktywne.

Po wybraniu rachunku wyświetlone zostanie okno z informacjami dodatkowymi takimi jak: � Data otwarcia rachunku – data załoŜenia rachunku w systemie bankowym � Oprocentowanie limitu – oprocentowanie debetu dostępnego na rachunku � Oprocentowanie karne – oprocentowanie zadłuŜenia przeterminowanego � Oprocentowanie rachunku – oprocentowanie zgromadzonych środków � Maksymalna kwota operacji dziennej przez internet (dzienny limit wszystkich operacji) � Maksymalna kwota operacji jednorazowej przez internet (limit kwoty pojedynczej operacji)

Jak na rysunku poniŜej:

9

STAN RACHUNKU Przejście do kolejnego okna przyciskiem „Dalej” umoŜliwia dostęp do następujących danych:

� Rachunek, nazwa rachunku, imię i nazwisko Posiadacza, waluta rachunku oraz � Środki własne – środki na rachunku (bieŜącym, ror itp.) � Przyznany limit - przyznany limit kredytowy � Kwota zaległości - suma zaległych opłat i prowizji � Suma zablokowanych środków – suma środków zablokowana na przyszłe operacje np. blokady, prowizje � Kwota dostępna – wartość środków z uwzględnieniem powyŜszych kwot � Suma lokat – łączna wartość lokat

Na tej stronie wyświetlona jest równieŜ informacja na jaki dzień i godzinę prezentowany jest stan rachunku. Przycisk „Aktualizuj” pozwala na pobranie bieŜących wartości.

Przycisk „Szczegóły” powoduje powrót do strony:

10

HISTORIA RACHUNKU I WYCIĄG BANKOWY Opcja „Historia rachunku” umoŜliwia przegląd operacji na rachunku:

� W zadanych przedziale czasowym tj. od daty do daty – daty naleŜy wpisywać w formacie DD.MM.RRRR, do oddzielania uŜywając kropek

� Za ostatnie XX dni kalendarzowych – jest to domyślny zakres historii z podpowiadaną ilością dni 30

Po zdefiniowaniu zakresu historii informacje o operacjach zostaną wyświetlone po naciśnięciu na przycisk „Zatwierdź” .

Historia rachunku obejmuje następujące informacje: � Data operacji / Data księgowania – data operacji jest to data wprowadzenia dokumentu, data księgowania –

data zarejestrowania dokumentu w księgach banku. W przypadku dni roboczych daty te będą równe, w sytuacji gdy dyspozycja przelewu złoŜona jest w dniu wolnym lub po godzinach określonych regulaminem banku daty będą róŜne. Przykład: dyspozycja przelewu złoŜona w niedziele będzie miała datę operacji np. 26-03-2006, a data księgowania będzie 27-03-2006 tj. pierwszego dnia roboczego po dniu wolnym

� Rodzaj operacji – informacja o rodzaju operacji np. Prowizja, Przelew ZUS itp. � Saldo przed / Saldo po – saldo przed wykonaniem operacji oraz po jej wykonaniu � Kwota dokumentu � Tytuł płatności – opis czego transakcja dotyczy � Odbiorca/Nadawca – nazwa odbiorcy lub nadawcy dokumentu � Saldo po wyświetlonych operacjach � Suma wypłat – suma wypłat z zadanego okresu � Suma wpłat – suma wpłat z zadanego okresu

Dostępne klawisze funkcyjne to:

� Powrót – umoŜliwia ponowne określenie zakresu historii � Do wydruku – pozwala na wyświetlenie danych w formacie gotowym do wdruku, a następnie wydruk na

drukarkę

11

Po wybraniu opcji „Do wydruku” wyświetli się wyciąg bankowy wraz z opcją drukarek:

Wyciąg bankowy

data zestawienia 10.02.2009

za okres od 10.02.2009 do 10.02.2009

Nr konta NRB 06 1010 1010 1111 1111 1111 1111 WALUTA: PLN Typ rachunku SGB Konto „PrestiŜ” Posiadacza rachunku Nowak Jan Kujawsko-Dobrzyński Bank Spółdz.

Włocławek UL.śABIA 6

87-800 WŁOCŁAWEK Saldo początkowe 3 674,92 L.p. Data realizacji Data księgowania Opis operacji Kwota operacji Saldo po operacji

1 10.02.2009 10.02.2009

WPLATA (SMS) Barbara Nowak ul. Nowa 1 00-001 Nowa Wieś WPLATA NA KONTO

-1 000,00 2 674,92

2 06.02.2009 10.02.2009

Wyp.got.S2AN040 (KP) Nowak Jan Wypl.got.S2AN0401 KDBS KARTA VISA NR 000000xxxxxx0000

-50,00 2 624,92

Saldo końcowe 2 624,92 Uznania razem 0,00 ObciąŜenia razem - 1 050,00 Saldo dostępne 2 624,92

Informacje dodatkowe:

Zapraszamy do korzystania z naszych usług!

Dokument sporządzony na podstawie art. 7 Ustawy Prawo Bankowe

(Dz.U.Nr 140 z 1997 roku, poz. 939 z późniejszymi zmianami). Nie wymaga podpisu ani stempla.

Kujawsko-Dobrzyński

Bank Spółdzielczy www.kdbs.com.pl

12

KREDYTY

W opcji tej UŜytkownik ma moŜliwość przeglądania zawartych umów kredytowych.

W oknie „Kredyty” dostępne są następujące informacje: � Numer rachunku – numer konta kredytu (kapitału) � Nazwa rachunku – nazwa rodzaju kredytu � Nazwa posiadacza – imię i nazwisko posiadacza rachunku � Aktualne saldo kredytu – saldo konta kredytowego. Wartość zero oznacza, Ŝe kredyt nie został jeszcze

wypłacony.

W celu wyświetlenia szczegółowych informacji o kredycie naleŜy wybrać konto kredytu z kolumny „Numer rachunku” Otwarte zostanie okno:

Informacje dostępne w tym oknie to:

� Numer rachunku – numer konta kredytu (kapitału) � Nazwa produktu – nazwa rodzaju kredytu � Posiadacz rachunku – imię i nazwisko posiadacza rachunku � Data otwarcia rachunku – data otwarcia konta kapitału � Harmonogram spłat kredytu – daty i kwoty spłaty rat kapitałowych � Harmonogram spłat odsetek – daty i planowane kwoty spłaty odsetek

Klawisz funkcyjny „Wstecz” zamyka okno „Kredyt”.

13

PRZELEWY

NOWY PRZELEW W celu zdefiniowania przelewu naleŜy:

� Wybrać rachunek, z którego ma być wysłany przelew � Z menu systemu wybrać opcję Przelewy -> Nowy przelew Lub � W oknie „Przelewy” wybrać funkcję „Nowy przelew”

Otwarte zostanie okno:

NaleŜy wprowadzić następujące dane: � Odbiorca – jeśli dane odbiorcy były wcześniej zdefiniowane (opis „Odbiorcy”) mogą zostać wybrane z listy.

Na liście odbiorców wyświetlany jest skrót nazwy. Po wybraniu odbiorcy jego dane zostaną przeniesione na dokument w pola: Nazwa odbiorcy, Nr rachunku odbiorcy, Tytułem. Jeśli odbiorca nie był wcześniej zdefiniowany, jego dane moŜna wpisać podczas wprowadzania dokumentu, a przyciskiem „Zapisz odbiorcę” dodać do listy.

� Szablon – zdefiniowany przelew moŜna zapisać jako szablon. Po wybraniu przycisku „Zapisz” naleŜy wpisać nazwę szablonu i zatwierdzić „Ok”. Szablon obejmuje wszystkie dane zdefiniowane na przelewie tj. Nazwę odbiorcy, Nr rachunku odbiorcy, Kwotę oraz Tytuł. Dane odczytane z szablonu mogą zostać poprawione przez uŜytkownika np. zmieniona kwota dokumentu. Przy kolejnej rejestracji przelewu nie ma konieczności wpisywania wszystkich danych, wystarczy wybrać właściwy szablon z listy. Przycisk „Usuń” umoŜliwia wykasowanie wybranego szablonu.

� Kwota – jeśli wybraliśmy szablon przelewu kwota została wpisana automatycznie zgodnie z zapisem w szablonie. UŜytkownik moŜe zmienić wartość kwoty.

� Tytułem – tytuł przelewu wypełniany jest automatycznie po wybraniu szablonu lub po wybraniu odbiorcy, jeśli dla odbiorcy przypisany został tytuł płatności. Zawartość pola moŜe zostać zmieniona na dowolną, nie przekraczającą 140 znaków.

� Zleceniodawca – pole wypełniane automatycznie nazwą posiadacza rachunku � Data wykonania – pole wypełniane automatycznie datą bieŜącą

UŜytkownik ma do dyspozycji dwa klawisze funkcyjne:

� Wyślij przelew – przejście do potwierdzenia przelewu � Zrezygnuj – wycofanie się z operacji

14

Przycisk „Wyślij przelew” powoduje przejście do okna, w którym uŜytkownik moŜe zweryfikować wprowadzone dane, a następnie:

� Powrócić do definiowania przelewu i poprawić błędne dane – przycisk „Wstecz” � Zakończyć składanie przelewu – przycisk „Zatwierdź”. � Zrezygnować z wysłania dokumentu – przycisk „Zrezygnuj”

Uwaga! Zatwierdzenie przelewu wymaga wprowadzenia klucza czyli hasła uŜytkownika wraz z aktualnym wskazaniem tokena.

NOWE PRZELEWY OFFLINE Zdefiniowanie przelewów w trybie offline moŜe być istotne dla uŜytkowników, którzy nie mają stałego połączenia z internetem, a korzystają z łącza modemowego. Na czas definiowania przelewów uŜytkownik moŜe rozłączyć się z internetem, a następnie połączyć w celu wysłania dokumentów do realizacji. W celu zdefiniowania przelewu offline naleŜy:

� Wybrać rachunek, z którego mają być wysłane przelewy � Z menu systemu wybrać opcję Przelewy -> Nowe przelewy offline Lub � W oknie „Przelewy” wybrać funkcję „Nowe przelewy „offline”


W pierwszej kolejności naleŜy określić liczbę przelewów jaka ma być zdefiniowana. Liczba przelewów moŜe być z zakresu od 1 do 30.


� Dalej – przejście do definiowania przelewów offline � Zrezygnuj – wycofanie się z operacji

15

Po wybraniu przycisku „Dalej” wyświetlona zostanie zadeklarowana przez uŜytkownika ilość formatek przelewów oraz komunikat jak na rysunku poniŜej:

NaleŜy odłączyć się od internetu i przystąpić do definiowania przelewów.

UŜytkownik ma do dyspozycji dwa klawisze funkcyjne: � Wyślij przelew – przejście do potwierdzenia przelewu � Zrezygnuj – wycofanie się z operacji

Przed wysłaniem przelewów naleŜy się upewnić czy połączenie z internetem jest aktywne i nacisnąć „OK” Jeśli czas aktywności danej sesji nie został przekroczony wyświetlony zostanie komunikat:

W przeciwnym wypadku naleŜy ponownie się zalogować.

Po zatwierdzeniu informacji o zalogowaniu w systemie lub po ponownym zalogowaniu otwarta zostanie strona „Potwierdzenie przelewu” (tak jak w przypadku wprowadzania przelewów online) z listą przelewów zdefiniowanych przez uŜytkownika.

16

UŜytkownik ma do dyspozycji klawisze funkcyjne: � Wstecz - powrót do definiowania przelewów, moŜliwość poprawienia danych � Zatwierdź – akceptacja i zakończenie składania przelewów � Zrezygnuj – wycofanie się z operacji składania przelewów

Uwaga! Zatwierdzenie przelewu wymaga wprowadzenia klucza czyli hasła uŜytkownika wraz z aktualnym wskazaniem tokena. NOWY PRZELEW ZUS

Aby zdefiniować przelew dla ZUS naleŜy:

� Wybrać rachunek, z którego ma być wysłany przelew � Z menu systemu wybrać opcję Przelewy -> Nowy przelew ZUS Lub � W oknie „Przelewy” wybrać funkcję „Nowy przelew ZUS”


17

� Szablon – przelew ZUS tak jak i pozostałe przelewy moŜna zapisać w postaci szablonu. Szablonów moŜe być dowolna ilość. Jeśli nie mamy zdefiniowanego szablonu moŜna wypełnić zawartość dokumentu, a następnie zapisać jako szablon po wybraniu „Zapisz” i podaniu nazwy szablonu np. ZUS_51

� Nr rachunku ZUS – w zaleŜności od typu składki uŜytkownik ma do wyboru następujące numery rachunków:

� Typ wpłaty – literowy symbol rodzaju wpłaty. NaleŜy wybrać z listy:

� Deklaracja – określenie miesiąca i roku, którego dotyczy wpłata, zapis w formacie MMRRRR � Nr deklaracji – dwucyfrowy numer deklaracji � Nr decyzji/umowy/tytułu wykonawczego – numer decyzji o nałoŜeniu dodatkowej opłaty, numer tytułu

wykonawczego, numer decyzji/umowy o odroczeniu terminu płatności składek lub numer decyzji/umowy, na podstawie której płatnik składek uzyskał układ ratalny


� Nazwa płatnika – nazwa skrócona lub imię i nazwisko płatnika ZUS. Dane powinny być zgodne z danymi podanymi w zgłoszeniu płatnika składek przekazanym do ZUS.

� NIP płatnika – Numer Identyfikacji Podatkowej płatnika ZUS tj. 10 cyfr bez znaku „-” � Typ identyfikatora uzupełniającego – typ dodatkowego dokumentu identyfikującego płatnika. NaleŜy wybrać

z listy:

� Identyfikator uzupełniający – numer dokumentu dodatkowego � Zleceniodawca – pole wypełniane automatycznie nazwą posiadacza rachunku � Data wykonania – pole wypełniane automatycznie datą bieŜącą





18

Uwaga! Zatwierdzenie przelewu wymaga wprowadzenia klucza czyli hasła uŜytkownika wraz z aktualnym wskazaniem tokena. NOWY PRZELEW US

Aby zdefiniować przelew dla US naleŜy:

� Wybrać rachunek, z którego ma być wysłany przelew � Z menu systemu wybrać opcję Przelewy -> Nowy przelew US Lub � W oknie „Przelewy” wybrać funkcję „Nowy przelew podatku”


� Szablon – przelew US moŜna zapisać w postaci szablonu. Szablonów moŜe być dowolna ilość. Jeśli nie mamy zdefiniowanego szablonu moŜna wypełnić zawartość dokumentu, a następnie zapisać jako szablon po wybraniu „Zapisz” i podaniu nazwy szablonu np. US_PIT5

19

� Numer rachunku organu podatkowego – numer rachunku bankowego właściwego organu podatkowego w formacie NRB. NaleŜy wybrać z listy:

� Symbol formularza – oznaczenie powinno odpowiadać numerowi rachunku bankowego. NaleŜy wybrać z listy:

� Okres US – okres, którego zobowiązanie podatkowe dotyczy


� Identyfikacja zobowiązań – Pole nieobowiązkowe, wypełnia się, jeŜeli wpłata naleŜności wynika z decyzji, postanowienia tytułu wykonawczego lub jest dokonywana na rachunek bankowy jednostki samorządu terytorialnego (np. podatek od nieruchomości, podatek leśny, podatek rolny). MoŜna wprowadzić maksymalnie 21 znaków z wyłączeniem takich znaków jak: /, \, -, #, *, %, +, =.

� Nazwa płatnika – nazwa skrócona lub imię i nazwisko płatnika � Typ identyfikatora – typ dodatkowego dokumentu identyfikującego. NaleŜy wybrać z listy:

20

� Identyfikator uzupełniający - numer dokumentu dodatkowego � Zleceniodawca – pole wypełniane automatycznie nazwą posiadacza rachunku � Data wykonania – pole wypełniane automatycznie datą bieŜącą





Uwaga! Zatwierdzenie przelewu wymaga wprowadzenia klucza czyli hasła uŜytkownika wraz z aktualnym wskazaniem tokena.

21

LISTA PRZELEWÓW

Przelewy jakie zostały wprowadzone moŜna przeglądać wraz z ich statusem realizacji.

Aby wyświetlić listę naleŜy: � Z menu systemu wybrać opcję Przelewy -> Lista Lub � W oknie „Przelewy” wybrać funkcję „Podgląd przelewów”

Przelewy moŜna przeglądać wszystkie bądź:

o określonym statusie:

o określonej dacie (maksymalnie 180 dni wstecz):

o określonym typie:

Dla kaŜdego wprowadzonego przelewu dostępne są następujące informacje:

� Status – informacja o etapie realizacji przelewu � Data przelewu – data wprowadzenia � Typ – informacja o rodzaju przelewu: zwykły, ZUS, US � Kwota – kwota dokumentu � Nazwa odbiorcy – dane odbiorcy przelewu � Tytułem – tytuł operacji

22

LOKATY

NOWA LOKATA W celu załoŜenia lokaty naleŜy:

� Wybrać rachunek w powiązaniu, z którym ma być załoŜona lokata � Z menu systemu wybrać opcję Lokaty -> Nowa

Lub � W oknie „Lokaty” wybrać funkcję „Nowa lokata”


NaleŜy wprowadzić następujące dane: � Kwota lokaty � Rodzaj oprocentowania – do wyboru są lokaty o stałym i o zmiennym oprocentowaniu � Okres lokaty – w zaleŜności od ustawienia rodzaju oprocentowania w polu tym wyświetlona zostanie lista

rodzajów lokat, powiązanego oprocentowania i minimalna kwota wpłaty, jeśli dla danego typu lokaty kwota minimalna została określona

� Sposób zadysponowania lokatą – określa w jaki sposób ma się zachować system, gdy termin lokaty dobiegnie końca

MoŜliwe sposoby zadysponowania lokatą po jej zakończeniu:

� Prześlij na rachunek – środki na lokacie wraz z naleŜnymi odsetkami zostaną przeksięgowane na rachunek bieŜący

� PrzedłuŜ z odsetkami – lokata zostanie automatycznie przedłuŜona na kolejny taki sam okres. Kwota lokaty będzie obejmowała równieŜ naliczone odsetki.

� PrzedłuŜ bez odsetek - lokata zostanie automatycznie przedłuŜona na kolejny taki sam okres. Kwota lokaty będzie równa pierwotnej kwocie załoŜenia lokaty, naleŜne odsetki za poprzedni okres zostaną zaksięgowane na rachunku bieŜącym.

� Pole „Data” i „Zleceniodawca” są wpisywane automatycznie. Data zawarcia umowy jest równa dacie systemowej, a w polu „Zleceniodawca” wpisane są dane posiadacza rachunku.


� ZałóŜ lokatę – potwierdzenie operacji załoŜenia lokaty � Zrezygnuj – wycofanie się z załoŜenia lokaty

23

LISTA LOKAT

Wszystkie lokaty jakie zostały załoŜone moŜna przeglądać wraz z ich statusem realizacji.

Aby wyświetlić lokaty naleŜy: � Z menu systemu wybrać opcję Lokaty -> Lista Lub � W oknie „Lokaty” wybrać funkcję „Podgląd lokat”

Lokaty moŜna przeglądać wszystkie bądź o określonym statusie:

Dla kaŜdej lokaty dostępne są następujące informacje: � Status – informacja o etapie zakładania lub zrywania � Data rozpoczęcia – data początku lokaty � Typ lokaty – informacja o rodzaju lokaty � Kwota lokaty � Waluta – waluta w jakiej załoŜona została lokata � NRB – numer konta lokaty � Zerwij – informacja o sposobie zakończenia lokaty

TABELA OPROCENTOWANIA LOKAT Opcja menu „Tabela oprocentowania lokat” pozwala na zapoznanie się z aktualnie obowiązującymi stopami procentowymi dla lokat terminowych o oprocentowaniu stałym i zmiennym. W nagłówku podana jest informacja od jakiego dnia zamieszczone oprocentowanie jest obowiązujące.

Tabela oprocentowania zawiera następujące dane:

� Okres trwania lokaty – ilość dni lub miesięcy na jaką zostanie załoŜona lokata � Opis lokaty – nazwa produktu � Stopa – stopa procentowa dla danego produktu � Kwota minimalna – minimalna kwota na jaką moŜna załoŜyć lokatę. Wartość zero oznacza brak progu

minimalnego.

24

Przycisk „Powrót” zamyka okno „Tabela oprocentowania lokat”.

25

ZLECENIA STAŁE

ZLECENIA STAŁE

Zlecenie stałe jest to polecenie cyklicznej realizacji płatności obciąŜających rachunek klienta.

Opcja słuŜy do definiowania przez klienta stałych dyspozycji:

� Zwykłych � Do ZUS � Dla US

UmoŜliwia równieŜ przeglądanie zleceń w wybranym przedziale czasowym wraz ze statusem realizacji.

NOWE ZLECENIE STAŁE

W celu zdefiniowania nowego zlecenia naleŜy:

� Wybrać rachunek, z którego ma być wysłany przelew � Z menu systemu wybrać opcję Zlecenia stałe -> Nowe zlecenie Lub � W oknie „Zlecenia stałe” wybrać funkcję „Nowe zlecenie stałe”


NaleŜy zdefiniować następujące dane: � Odbiorca z listy - jeśli dane odbiorcy były wcześniej zdefiniowane (opis „Odbiorcy” w instrukcji podstawowej)

mogą zostać wybrane z listy. Na liście odbiorców wyświetlany jest skrót nazwy. Po wybraniu odbiorcy jego dane zostaną przeniesione na dokument w pola: Nazwa odbiorcy, Nr rachunku odbiorcy. Jeśli odbiorca nie był wcześniej zdefiniowany, jego dane moŜna wpisać podczas wprowadzania dokumentu, a przyciskiem „Zapisz odbiorcę” dodać do listy.

� Nazwa odbiorcy – nazwa odbiorcy zlecenia � Nr rachunku odbiorcy – numer rachunku odbiorcy zlecenia w formacie NRB � Kwota - jeśli wybraliśmy szablon przelewu kwota została wpisana automatycznie zgodnie z zapisem w

szablonie. UŜytkownik moŜe zmienić wartość kwoty.

26

� Tytułem – tytuł przelewu, dowolny tekst, którego długość nie przekracza 140 znaków. � Powtarzalność – określenie częstotliwości realizacji zlecenia: jednorazowo, co określoną ilość dni, co

określoną ilość miesięcy. W podpolu „Okres” naleŜy zdefiniować ilość dni lub miesięcy. � Data płatności / Data pierwszej płatności – dla płatności jednorazowej naleŜy podać datę realizacji zlecenia,

dla „Powtarzalności” w dniach lub miesiącach naleŜy zdefiniować datę pierwszej realizacji. � Data ostatniej płatności - dla płatności jednorazowej pole nie występuje, dla „Powtarzalności” w dniach lub

miesiącach naleŜy zdefiniować datę ostatniej płatności wpisując ją, wybierając z kalendarza lub zaznaczyć zlecenie jako bezterminowe.

� Data – pole wypełniane automatycznie datą bieŜącą � Zleceniodawca – pole wypełniane automatycznie nazwą posiadacza rachunku


� ZałóŜ zlecenie – przejście do potwierdzenia złoŜenia zlecenia � Zrezygnuj – wycofanie się z operacji

Przycisk „ZałóŜ zlecenie” powoduje przejście do okna, w którym uŜytkownik moŜe zweryfikować wprowadzone dane, a następnie:

� Powrócić do definiowania zlecenia i poprawić błędne dane – przycisk „Wstecz” � Zakończyć składanie zlecenia – przycisk „Zatwierdź”. � Zrezygnować z operacji– przycisk „Zrezygnuj”

Uwaga! Zatwierdzenie przelewu wymaga wprowadzenia klucza, czyli hasła uŜytkownika wraz z aktualnym wskazaniem tokena.

27

NOWE ZLECENIE STAŁE ZUS

Aby zdefiniować zlecenie dla ZUS naleŜy: � Wybrać rachunek, z którego ma być wysłany przelew � Z menu systemu wybrać opcję Zlecenia stałe -> Nowe zlecenie ZUS Lub � W oknie „Zlecenia stałe” wybrać funkcję „Nowe zlecenie stałe ZUS”


� Nr rachunku ZUS – w zaleŜności od typu składki uŜytkownik ma do wyboru następujące numery rachunków:

� Typ wpłaty – literowy symbol rodzaju wpłaty. NaleŜy wybrać z listy:

� Deklaracja – określenie miesiąca i roku, którego dotyczy wpłata, zapis w formacie MMRRRR � Nr deklaracji – dwucyfrowy numer deklaracji � Nr decyzji/umowy/tytułu wykonawczego – numer decyzji o nałoŜeniu dodatkowej opłaty, numer tytułu

wykonawczego, numer decyzji/umowy o odroczeniu terminu płatności składek lub numer decyzji/umowy na podstawie, której płatnik składek uzyskał układ ratalny

� Kwota – kwota operacji � Nazwa płatnika – nazwa skrócona lub imię i nazwisko płatnika ZUS. Dane powinny być zgodne z danymi

podanymi w zgłoszeniu płatnika składek przekazanym do ZUS. � NIP płatnika – Numer Identyfikacji Podatkowej płatnika ZUS tj. 10 cyfr bez znaku „-”

28

� Typ identyfikatora uzupełniającego – typ dodatkowego dokumentu identyfikującego płatnika. NaleŜy wybrać z listy:

� Identyfikator uzupełniający – numer dokumentu dodatkowego � Powtarzalność – określenie częstotliwości realizacji zlecenia: jednorazowo, co określoną ilość dni, co




� Data – pole wypełniane automatycznie datą bieŜącą � Zleceniodawca – pole wypełniane automatycznie nazwą posiadacza rachunku




� Powrócić do definiowania zlecenia i poprawić błędne dane – przycisk „Wstecz” � Zakończyć składanie zlecenia ZUS – przycisk „Zatwierdź”. � Zrezygnować ze zlecenia – przycisk „Zrezygnuj”

Uwaga! Zatwierdzenie zlecenia stałego ZUS wymaga wprowadzenia klucza czyli hasła uŜytkownika wraz z aktualnym wskazaniem tokena.

29

NOWE ZLECENIE STAŁE US

Aby zdefiniować zlecenie dla US naleŜy: � Wybrać rachunek, z którego ma być wysłany przelew � Z menu systemu wybrać opcję Zlecenia stałe -> Nowe zlecenie US Lub � W oknie „Zlecenia stałe” wybrać funkcję „Nowe zlecenie stałe US”


� Numer rachunku organu podatkowego – numer rachunku bankowego właściwego organu podatkowego w formacie NRB. NaleŜy wybrać z listy (przycisk „Rachunku” z prawej strony pola):

30

� Symbol formularza – oznaczenie powinno odpowiadać numerowi rachunku bankowego. NaleŜy wybrać z listy:

� Okres US – okres, którego zobowiązanie podatkowe dotyczy

� Kwota – kwota zlecenia � Identyfikacja zobowiązań – Pole nieobowiązkowe, wypełnia się, jeŜeli wpłata naleŜności wynika z decyzji,

postanowienia tytułu wykonawczego lub jest dokonywana na rachunek bankowy jednostki samorządu terytorialnego (np. podatek od nieruchomości, podatek leśny, podatek rolny). MoŜna wprowadzić maksymalnie 21 znaków z wyłączeniem takich znaków jak: /, \, -, #, *, %, +, =.

� Nazwa płatnika – nazwa skrócona lub imię i nazwisko płatnika � Typ identyfikatora – typ dodatkowego dokumentu identyfikującego. NaleŜy wybrać z listy:

� Identyfikator uzupełniający - numer dokumentu dodatkowego � Powtarzalność – określenie częstotliwości realizacji zlecenia: jednorazowo, co określoną ilość dni, co




� Zleceniodawca – pole wypełniane automatycznie nazwą posiadacza rachunku � Data – pole wypełniane automatycznie datą bieŜącą



31


� Powrócić do definiowania zlecenia i poprawić błędne dane – przycisk „Wstecz” � Zakończyć składanie zlecenia US – przycisk „Zatwierdź”. � Zrezygnować ze zlecenia – przycisk „Zrezygnuj”

Uwaga! Zatwierdzenie zlecenia US wymaga wprowadzenia klucza, czyli hasła uŜytkownika wraz z aktualnym wskazaniem tokena.

LISTA ZLECEŃ STAŁYCH

Zlecenia, jakie zostały zdefiniowane moŜna przeglądać wraz z ich statusem realizacji.

Aby wyświetlić listę naleŜy:

� Z menu systemu wybrać opcję Zlecenia stałe -> Lista Lub � W oknie „Zlecenia stałe” wybrać funkcję „Podgląd istniejących zleceń”

Zlecenia moŜna przeglądać:

� Wszystkie, bądź o określonym statusie:

� Za określony, wybrany z listy przedział czasowy:

32

Przykładowa lista zleceń stałych:

Dla kaŜdego wprowadzonego zlecenia dostępne są następujące informacje: � Status – informacja o etapie realizacji � Data realizacji – data wprowadzenia � Typ – informacja o rodzaju zlecenia: zwykły, ZUS, US � Kwota – kwota zlecenia � Tytułem – tytuł operacji zdefiniowany na zleceniu

Z prawej strony zlecenia uŜytkownik ma do dyspozycji dwie funkcje:

� „Edytuj” – umoŜliwia poprawienie kwoty zlecenia, daty ostatniej płatności lub okresu powtarzalności � „Usuń” – pozwala na usunięcie zlecenia z listy

Uwaga! Funkcja „Edytuj” i „Usuń” nie jest aktywna dla zleceń zakończonych. Funkcja usunięcia zlecenia z listy wymaga potwierdzenia (wprowadzenia klucza oraz zatwierdzenia przyciskiem „Usuń zlecenie”) – jak na rysunku poniŜej.

33

ODBIORCY

Istotnym elementem systemu jest definicja Odbiorców. W opcji tej uŜytkownik ma moŜliwość wpisania pełnych danych związanych ze swoimi kontrahentami. Definicja ta umoŜliwia szybką realizację transakcji bez konieczności kaŜdorazowego wpisywania danych odbiorcy, numeru rachunku oraz tytułu operacji.

Po wybraniu opcji „Odbiorcy” z menu systemu wyświetlona zostanie lista kontrahentów juŜ zdefiniowanych (przy uruchomieniu systemu lista jest pusta).

Informacje o odbiorcy wyświetlone w postaci listy to:

� Nr odbiorcy – przypisany odbiorcy numer, który umoŜliwia realizację zleceń w systemie TeleCOMP, numer odbiorcy moŜe być z zakresu od 1 do 9

� Nazwa krótka – nazwa skrócona odbiorcy � Nr rachunku odbiorcy – numer konta adresata operacji w formacie NRB � Nazwa pełna – pełna nazwa odbiorcy operacji

Z prawej strony danych o odbiorcy uŜytkownik ma do dyspozycji dwie funkcje: � „Edytuj” – umoŜliwia poprawienie danych odbiorcy (nazwy, numeru rachunku lub tytułu operacji) � „Usuń” – pozwala na usunięcie odbiorcy z listy

Funkcja usunięcia odbiorcy z listy wymaga powtwierdzenia – jak na rysunku poniŜej.

UŜytkownik ma do dyspozycji dwa klawisze funkcyjne: � Usuń odbiorcę – usunięcie danych odbiorcy z listy � Nie usuwaj – rezygnacja z operacji usunięcia, powrót do listy odbiorców

W celu dopisania odbiorcy naleŜy:

� Z menu systemu wybrać opcję Odbiorcy -> Nowy Lub � W oknie „Lista odbiorców” wybrać funkcję „Nowy odbiorca”

34

Zdefiniować: � Numer kolejny odbiorcy – jeśli odbiorca ma być obsługiwany w systemie TeleCOMP numer naleŜy wybrać z

listy, w przeciwnym wypadku pole moŜe zostać puste � Nazwę skróconą � Nazwę pełną – imię i nazwisko dla klientów indywidualnych lub nazwę w przypadku instytucji � Numer rachunku odbiorcy – numer konta adresata płatności w formacie NRB � Tytuł płatności – np. Zapłata za fakturę numer……. Z dnia

UŜytkownik ma do dyspozycji dwa klawisze funkcyjne: � ZałóŜ odbiorcę – dopisanie danych odbiorcy do listy � Zrezygnuj – rezygnacja z dopisania odbiorcy

35

KURSY WALUTOWE

TABELA KURSÓW WALUT

Opcja menu „Kursy walutowe” pozwala na zapoznanie się z aktualnie obowiązującymi kursami walut.

W nagłówku podana jest informacja od jakiego dnia i jakiej godziny zamieszczone poniŜej kursy są obowiązujące.

Tabela kursów zawiera następujące dane:

� Kraj - nazwa kraju, w którym obowiązuje dana waluta � Waluta – trzy literowy symbol waluty (oznaczenie międzynarodowe) � Jednostka – ilość jednostek danej waluty, które moŜna kupić za podaną cenę (np. 1 jednostka CHF kosztuje

w skupie 2.4451) � Pieniądze -> Kurs kupna – kurs kupna dla operacji gotówkowych (np. wpłata do kasy) � Pieniądze -> Kurs sprzedaŜy – kurs sprzedaŜy dla operacji gotówkowych (np. wypłata z kasy) � Dewizy -> Kurs kupna – kurs kupna dla operacji bezgotówkowych (np. przelew) � Dewizy -> Kurs sprzedaŜy – kurs kupna dla operacji bezgotówkowych (np. przelew)

KALKULATOR WALUTOWY Kalkulator walutowy pozwala na przeliczenie jednej wybranej waluty na inną. Dzięki temu w szybki i łatwy sposób moŜemy uzyskać informację ile jednostek danej waluty moŜemy sprzedać lub nabyć za inną walutę.

W celu dokonania przeliczeń naleŜy:

� W kolumnie „Przelicz z” – w wierszu „Waluta” wybrać z dostępnej listy walutę do obliczeń, tą z której będziemy chcieli dokonać zamiany na inną. Po wybraniu waluty automatycznie zostanie wypełnione pole „Kurs kupna” i „Kurs sprzedaŜy” danej waluty.

� Następnie naleŜy podać kwotę danej waluty, jaką chcemy przeliczyć. � W kolumnie „Przelicz na” – w wierszu „Waluta” wybrać z dostępnej listy walutę do obliczeń, tą na którą

chcemy dokonać zamiany. Po wybraniu waluty automatycznie zostanie wypełnione pole „Kurs kupna” i „Kurs sprzedaŜy” danej waluty. Nie dotyczy waluty PLN.

� Kliknąć na przycisk „Przelicz” w celu uzyskania informacji o kwocie waluty, na którą przeliczaliśmy.

36

Na poniŜszym przykładzie za 1.000 zł moŜna nabyć 248,36 EURO wg kursu sprzedaŜy 4,0265.

37

AWIZOWANIA

NOWE AWIZOWANIE Opcja umoŜliwia awizowanie kwot do wypłaty – dzięki temu uŜytkownik moŜe mieć pewność, Ŝe bank przygotował gotówkę na wypłatę w danym dniu. W celu wysłania awizowania naleŜy:

� Z menu systemu wybrać opcję Awizowania -> Nowe Lub � W oknie „Awizowania kwot do wypłaty” wybrać funkcję „Nowe awizowanie”


W polu „Kwota, którą chcesz wypłacić” uŜytkownik podaje wartość kwoty do wypłaty.

W polu „Placówka bankowa” jednostka banku (oddział), w której będzie dokonana wypłata środków. Po przejściu do tego pola wyświetlona zostanie lista wszystkich placówek banku.

„Dzień wypłaty” – planowana data wypłaty środków. Data moŜe być wpisana bądź wybrana z kalendarza - jak na rysunku powyŜej. Kolorem czerwonym zaznaczona jest bieŜąca data. Kliknięcie lewym przyciskiem myszy na wybraną datę powoduje jej wpisanie w polu. Kliknięcie na X zamyka kalendarz.

UŜytkownik ma do dyspozycji następujące klawisze funkcyjne:

� Awizuj – polecenie awizowania przekazane do realizacji � Wyczyść – wyczyszczenie wszystkich pól z wprowadzonymi danymi

38

LISTA AWIZOWAŃ Wszystkie awizowania jakie zostały wysłane do banku moŜna przeglądać wraz z ich statusem realizacji. Aby wyświetlić wysłane awizowania naleŜy z menu systemu wybrać opcję Awizowania -> Lista.

Dla kaŜdego awizowania dostępne są następujące informacje: � Status – informacja o etapie realizacji lub odrzuceniu � Data awizowania – data wysłania awiza do banku � Data wypłaty – data wypłaty środków � Kwota awizowania – kwota do wypłaty � Placówka – nazwa jednostki, w której ma być dokonana wypłata

MoŜliwe statusy to:

� Zrealizowane – uŜytkownik dokonał wypłaty zaawizowanej kwoty � ZłoŜone – zaawizowana kwota nie została wypłacona w podanym terminie � W trakcie realizacji – nie upłynął termin wypłaty � Odrzucone – awizowania nie przyjęte do realizacji

39

WNIOSKI

ZŁOśENIE WNIOSKU

Opcja „Wnioski” umoŜliwia m.in. zgłoszenie zapotrzebowania na wydanie blankietów czekowych, wysłanie dowolnej wiadomości oraz przeglądanie wysłanych wniosków wraz z informacją o ich statusie (oczekujące, w realizacji, zrealizowane, odrzucone).

W celu wysłania wniosku naleŜy:

� Z menu systemu wybrać opcję Wnioski -> Nowy Lub � W oknie „Wnioski i dyspozycje klienta” wybrać funkcję „Nowy wniosek i dyspozycja”


W polu „Proszę podać typ wniosku” uŜytkownik ma do dyspozycji listę zdefiniowanych wniosków. Jak wyŜej.

Po wybraniu typu wniosku naleŜy wpisać jego treść i wybrać przycisk „Wyślij wniosek”.

Potwierdzenie wniosku jest ostatnim elementem złoŜenia wniosku w banku.

UŜytkownik ma do dyspozycji następujące klawisze funkcyjne: � Wstecz – powrót do edycji wiadomości � Zatwierdź – wysłanie wiadomości do banku � Zrezygnuj – rezygnacja z wysłania wiadomości

40

PODGLĄD WNIOSKÓW

Wszystkie wnioski jakie zostały wysłane do banku moŜna przeglądać wraz z ich statusem realizacji.

Aby wyświetlić wnioski naleŜy: � Z menu systemu wybrać opcję Wnioski -> Lista Lub � W oknie „Wnioski i dyspozycje klienta” wybrać funkcję „Podgląd wniosków”

Wnioski moŜna przeglądać wszystkie bądź o określonym statusie:

Dla kaŜdego wniosku dostępne są następujące informacje: � Status – informacja o etapie realizacji lub odrzuceniu � Data złoŜenia – data wysłania wniosku do banku � Typ wniosku – informacja o rodzaju wniosku � Data reakcji – data zrealizowania lub odrzucenia wniosku

Pełna treść wiadomości (wniosku) oraz informacje dodatkowe o realizacji są dostępne po wybraniu wiadomości z listy w kolumnie „Data złoŜenia”:

Przycisk „Powrót” umoŜliwia powrót do listy wniosków i dyspozycji klienta.

41

KOMUNIKATY

Za pomocą komunikatów uŜytkownik jest informowany o zmianach oprocentowania, nowych produktach, promocjach itp. Komunikaty posortowane są wg dat otrzymania.

Przykładowa lista otrzymanych komunikatów:

Z prawej strony komunikatu uŜytkownik ma do dyspozycji dwie funkcje:

� Wyświetlenia i zapoznania się z pełną treścią informacji – „PokaŜ” � Usunięcia informacji, z którą się zapoznał lub jest nieaktualna – „Usuń.

Na rysunku poniŜej pełna treść przykładowego komunikatu dla uŜytkownika:

Przycisk „Powrót” umoŜliwia ponowne wyświetlenie listy komunikatów.

Usunięcie komunikatu wymaga potwierdzenia. Jak na rysunku poniŜej:

Przycisk „Usuń komunikat” powoduje wykasowanie komunikatu z listy, przycisk „Nie usuwaj” to powrót do listy komunikatów.

42

ZMIANA HASŁA

Opcja pozwala na zmianę hasła za pomocą którego uŜytkownik rejestruje się w systemie. Hasło moŜna zmieniać z dowolną częstotliwością, konieczne jest pamiętanie aktualnego hasła. Błędne hasło / klucz uniemoŜliwia rejestrację w systemie.

Uwaga! W przypadku, gdy uŜytkownik nie pamięta aktualnego hasła naleŜy skontaktować się z bankiem obsługującym. W celu zmiany hasła, zgodnie z instrukcją na ekranie, naleŜy wpisać aktualnie obowiązujący klucz (hasło i aktualne wskazanie tokena), a następnie dwukrotnie nowe hasło. Hasło musi mieć od 4 do 8 znaków. System kontroluje długość hasła oraz zgodność wartości wpisanych w polu „Nowe hasło” oraz „Potwierdź nowe hasło”.

Po zatwierdzeniu (przycisk „Zatwierdź”), nowe hasło naleŜy stosować od najbliŜszego rejestrowania w systemie.

Uwaga! Zmiana hasła nie ma związku ze wskazaniami tokena i nie zwalnia uŜytkownika z konieczności stosowania wskazania tokena podczas rejestracji w systemie CUI.

43

INFORMACJE DODATKOWE

INFORMACJE OGÓLNE

� Numer rachunku wyświetlany jest w formacie NRB tj. 26 cyfr. � Daty naleŜy wprowadzać w formacie DD.MM.RRRR (dzień, miesiąc, rok) gdzie separatorem jest kropka.

BEZPIECZEŃSTWO USŁUGI Dla zapewnienia jak najwyŜszego poziomu bezpieczeństwa przy wymianie informacji z klientem wykorzystuje się protokół szyfrujący Secure Socket Layer (SSL). Protokół SSL zapewnia poufność informacji i gwarantuje, Ŝe nikt postronny nie moŜe odczytać lub zmienić danych przesyłanych między klientem a bankiem. W trakcie połączenia z Centrum Usług Internetowych wykorzystywane są następujące techniki kryptograficzne:

� algorytm symetryczny, uŜywany do zabezpieczenia całej sesji komunikacyjnej między przeglądarką klienta a serwerem WWW; stosowany przez Centrum Usług Internetowych klucz symetryczny ma 128 bitów - jest najdłuŜszy spośród powszechnie stosowanych w operacjach finansowych,

� algorytm asymetryczny (z kluczem prywatnym i publicznym serwera banku), uŜywany w czasie inicjacji połączenia do zabezpieczenia transmisji losowo wygenerowanego klucza sesyjnego (wykorzystywanego w algorytmie symetrycznym); klucz publiczny Centrum Usług Internetowych ma 1024 bity - jest najdłuŜszy spośród powszechnie stosowanych w operacjach finansowych.

Do zabezpieczenia zleceń bankowych składanych poprzez Centrum Usług Internetowych wykorzystywane są następujące metody:

� system nadawania, dla kaŜdego z uŜytkowników, uprawnień do wykonywania kolejnych czynności związanych ze zleceniem (tworzenie, edycja, akceptowanie, przekazanie do banku itd.) oraz uprawnień do przeglądania lub obciąŜania kaŜdego z rachunków,

� funkcja skrótu zapewniająca integralność przechowywanych w Centrum zleceń, � podpisy elektroniczne treści zleceń generowane na karcie mikroprocesorowej uŜytkownika (po podaniu przez

niego indywidualnego numeru PIN do karty) dla kaŜdego ze zleceń, sprawdzane pod kątem ich poprawności i zgodności z kartą wzorów podpisów dwukrotnie: w momencie ich tworzenia po przesłaniu do Centrum i przy przesyłaniu zlecenia z Centrum do systemu bankowego.

Zastosowane przez Centrum Usług Internetowych metody kryptograficzne uwaŜane są przez specjalistów za najbezpieczniejsze i całkowicie wystarczające dla zapewnienia poufności operacji finansowych. Sprawdzenia włączonego szyfrowania oraz długości klucza uŜytego do niego moŜna dokonać ustawiając wskaźnik myszy na kłódce w prawym dolnym rogu okna przeglądarki. W przypadku połączeń do Centrum Usług Internetowych długość klucza powinna wynosić 128 bitów.

44

WYMAGANIA SPRZĘTOWE I SYSTEMOWE

� Komputer z systemem operacyjnym Windows 98, NT, 2000 lub XP � Przeglądarka Internet Explorer w wersji 6 i wyŜsza � Monitor i karta grafiki SVGA obsługująca rozdzielczość 1024x768 (min. rozdzielczość to 800x600)

Aby poprawnie skonfigurować przeglądarkę, z menu Narzędzia naleŜy wybrać Opcje internetowe...

� W zakładce Ogólne zalecane jest:

• w części Tymczasowe pliki internetowe zalecane jest usunięcie plików cookie (przycisk Usuń pliki cookie...), usunięcie plików offline (przycisk Usuń pliki... a następnie zaznaczenie opcji Usuń całą zawartość offline i zatwierdzenie przyciskiem OK), ustawienie opcji Przy kaŜdej wizycie na stronie w części Sprawdź, czy są nowsze wersje przechowywanych stron po wciśnięciu przycisku Ustawienia,

• w części Historia proponuje się ustawienie liczby dni trzymania stron w historii na 0 oraz wciśnięcie przycisku Wyczyść historię,

• w celu poprawnego wyglądu aplikacji po wciśnięciu przycisku Dostępność... powinny być odznaczone opcje Ignoruj kolory określone na stronach sieci Web, Ignoruj style określone na stronach sieci Web, Ignoruj rozmiary czcionek określone na stronach sieci Web, Formatuj dokumenty uŜywając mojego arkusza stylów.

� W zakładce Zabezpieczenia: • dla Internetu zaleca się ustawienie poziomu zabezpieczeń na Średni.

� W zakładce Prywatność: • w części Ustawienia zaleca się wybrać ustawienie prywatności dla strefy internetowej na Średni, • w części Blokowanie wyskakujących okienek naleŜy odznaczyć opcję Zablokuj wyskakujące okienka.

� W zakładce Zawartość: • zaleca się po wciśnięciu przycisku Autouzupełnianie odznaczyć opcję Nazwy uŜytkowników i hasła w

formularzach, oraz wcisnąć przycisk Wyczyść hasła. � W zakładce Zaawansowane:

• w części Multimedia dla poprawnego wyświetlania grafiki na stronach aplikacji powinna być zaznaczona opcja PokaŜ obrazy,

• w części Zabezpieczenia naleŜy zaznaczyć: Nie zapisuj zaszyfrowanych stron na dysku, OpróŜnij folder tymczasowych plików internetowych podczas zamykania przeglądarki, Ostrzegaj przed niewaŜnymi certyfikatami witryn, Ostrzegaj, jeŜeli przesyłanie formularzy jest przekierowywane, Sprawdź, czy certyfikat wydawcy nie został cofnięty, UŜyj SSL2.0, UŜyj SSL3.0.

Zal 16 instr pryw firm - nowa.kdbs.pl · KALKULATOR WALUTOWY ... Przyznany limit - przyznany limit...

Documents

Transcript of Zal 16 instr pryw firm - nowa.kdbs.pl · KALKULATOR WALUTOWY ... Przyznany limit - przyznany limit...