WARUNKI SPRZEDAŻY POSZCZEGÓLNYCH WIERZYTELNOŚCI BANKU POLSKIEJ SPÓŁDZIELCZOŚCI SPÓŁKI AKCYJNEJ Z SIEDZIBĄ W WARSZAWIE

z dnia 08-06-2016 r. („WSPW”)

Bank Polskiej Spółdzielczości Spółka Akcyjna z siedzibą w Warszawie przy ul. Grzybowskiej 81 zarejestrowany w rejestrze przedsiębiorców Krajowego Rejestru Sądowego prowadzonego przez Sąd Rejonowy dla m.st. Warszawy, XII Wydział Gospodarczy, pod nr. KRS 0000069229 (dalej jako: Bank BPS S.A.), posiadający NIP 896-00-01-959 oraz kapitał zakładowy w wysokości 380 411 234,00 zł w pełni wpłacony, działając na podstawie:

1. Prawo bankowe z dnia 29 sierpnia 1997 r. (t. j. Dz. U. z 2015 r. poz. 128 z późn. zm.);2. kodeksu cywilnego z dnia 23 kwietnia 1964 r. (Dz. U. Nr 16, poz. 93 z późn. zm.);3. o funduszach inwestycyjnych z dnia 27 maja 2004 r. (t.j. Dz. U. z 2014r. , poz. 157 z późn. zm.);4. o ochronie danych osobowych z dnia 29 sierpnia 1997 r. (t. j. Dz. U. z 2014 r. , poz. 1182 z późn. zm.);

niniejszym organizuje sprzedaż poszczególnych wymagalnych wierzytelności zakwalifikowanych do kategorii ryzyka „stracone”, zgodnie z Rozporządzeniem Ministra Finansów z dnia 16 grudnia 2008 r. w sprawie zasad tworzenia rezerw na ryzyko związane z działalnością banków (Dz. U. Nr 235, poz. 1589 ze zm.), przysługujących Bankowi BPS S.A. wobec dłużników - osób fizycznych prowadzących działalność gospodarczą oraz innych podmiotów gospodarczych. Wykaz wierzytelności i zabezpieczeń stanowi załącznik nr 5 do WSPW (wykaz nie zawiera danych identyfikujących dłużnika).

Bank BPS S.A. zastrzega, że liczba wierzytelności i wysokość nominalna poszczególnych wierzytelności może ulec zmianie.

Do sprzedaży wytypowane zostały wierzytelności, w stosunku do których podejmowane były czynności mające na celu ich odzyskanie. Wobec Dłużników prowadzone są postępowania egzekucyjnie i upadłościowe. Wierzytelności są przedmiotem dochodzenia przez firmę windykacyjną należącą do grupy kapitałowej Banku BPS S.A. i nie były dochodzone przez komórkę wewnętrzną Banku.

Do udziału w niniejszym postępowaniu zostaną przez Bank BPS S.A. wybrane wyłącznie podmioty, które złożą list intencyjny na warunkach określonych poniżej.

I. LIST INTENCYJNY

List intencyjny powinien zawierać:

1. nazwę (imię i nazwisko), siedzibę (adres), status prawny zainteresowanego,2. dokumenty rejestrowe Oferenta (przez dokumenty rejestrowe należy rozumieć: oryginał aktualnego odpisu

z Krajowego Rejestru Sądowego lub wydruk generowany elektronicznie z Krajowego Rejestru Sądowego lub oryginał odpisu z Centralnej Ewidencji i Informacji o Działalności Gospodarczej, oryginał odpisu z rejestru funduszy, który będzie docelowym nabywcą wierzytelności, jeśli dotyczy,

3. oświadczenie o bezwarunkowej akceptacji niniejszych WSPW,4. parafowane na każdej stronie WSPW,5. podpisane oświadczenie o zachowaniu poufności stanowiące Załącznik nr 1 do WSPW,6. bezwarunkowo zaakceptowane Zasady due diligence oraz wzór protokołu z due diligence (poprzez parafowanie

dokumentów na każdej stronie) stanowiących Załącznik nr 2 i 3 do WSPW,7. wykaz osób upoważnionych do przeprowadzenia badania dokumentacji sprzedawanych wierzytelności,8. adres korespondencyjny, na który będzie wysłany wykaz wierzytelności, adres poczty elektronicznej.

List intencyjny i oświadczenia powinny być podpisane zgodnie z zasadami reprezentacji obowiązującymi danego Oferenta.

List intencyjny wraz z dokumentami należy doręczyć na adres:

Bank Polskiej Spółdzielczości S.A., Kancelaria ogólna, ul. Grzybowska 81, 00-844 Warszawa, z dopiskiem „Dla DRW. List intencyjny – sprzedaż poszczególnych wierzytelności”, w terminie do dnia 17-06-2016r. do godziny 15:00.

II. TRYB POSTĘPOWANIA

Przetarg odbędzie się na następujących warunkach:

ETAP I

1. Po otrzymaniu listu intencyjnego wraz z wymaganymi oświadczeniami i dokumentami Bank BPS S.A. po dokonaniu kwalifikacji podmiotów do dalszego postępowania, podmiotom wybranym do dalszego postępowania, zaproponuje termin do przeprowadzenia badania dokumentacji (due diligence), który będzie wskazany przez Bank za pośrednictwem poczty elektronicznej lub telefonicznie.

Warunki Sprzedaży Poszczególnych Wierzytelności Banku BPS S.A.Strona 1

2. Po przeprowadzeniu badania dokumentacji (due diligence), na żądanie Oferenta, Bank BPS S.A. prześle na wskazany do kontaktu adres poczty elektronicznej wykaz wierzytelności i zabezpieczeń zawierający dane Dłużników.

3. Oferty należy składać w Banku BPS S.A., Kancelaria ogólna, ul. Grzybowska 81, 00-844 Warszawa w terminie do dnia 22-07-2016 r. do godziny 15:00.

4. Oferta powinna być sporządzona w języku polskim, nie może zawierać zastrzeżenia warunków nabycia określonych wierzytelności. Oferta powinna zawierać:

1) jednoznaczne oznaczenie Dłużnika/Dłużników którego/których dotyczy oferta, przy czym oferta musi dotyczyć wszystkich wierzytelności wobec danego Dłużnika;

2) cenę za każdą wierzytelność danego Dłużnika oraz cenę łączną za wszystkie wierzytelności danego Dłużnika wyrażoną w złotych wraz z oświadczeniem, że zapłata ceny nastąpi jednorazowo i wskazaniem terminu zapłaty, przy czym Bank preferuje zapłatę w dniu zawarcia umowy lub nie później niż w terminie 7 dni od zawarcia umowy (uwaga: oferta cenowa powinna być złożona dla każdego Dłużnika odrębnie);

3) podpisane Oświadczenie wyłączające stanowiące Załącznik nr 4 do WSPW;4) firmę, siedzibę, adres Oferenta i inne dane teleadresowe;5) dane osób upoważnionych do kontaktu w Polsce (wraz ze wskazaniem adresu e-mail, na który można

kierować korespondencje związaną z niniejszym postępowaniem);6) informacje o strukturze własności;7) datę rozpoczęcia działalności;8) przewidywane źródła finansowania zakupu wierzytelności;9) datę sporządzenia oferty;10) oświadczenie o związaniu ofertą przez Oferenta przez okres co najmniej 90 dni, liczony od dnia złożenia;11) oświadczenie o zobowiązaniu do pokrycia wszelkich kosztów związanych ze sprzedażą wierzytelności;12) oświadczenie, że Oferent nie ma w stosunku do Banku BPS S.A. jakichkolwiek wymagalnych zobowiązań

finansowych;13) wskazanie funduszu sekurytyzacyjnego, jeżeli będzie on docelowym Nabywcą wierzytelności, jeśli dotyczy;14) ewentualnie dodatkowe dokumenty wymagane przez Bank BPS S.A., o czym Oferenci zostaną

powiadomieni.

5. Po otwarciu ofert Bank BPS S.A. powiadomi Oferentów listem poleconym lub przesyłką kurierską oraz pocztą elektroniczną o wyborze oferty lub kontynuowaniu postępowania z wybranymi Oferentami w formie negocjacji lub zamknięciu przetargu bez wybrania żadnej oferty. Za dzień doręczenia zawiadomienia uznawać się będzie datę nadania przez Bank BPS S.A. przesyłki lub wiadomości e-mail.

6. Bank BPS S.A. zastrzega sobie prawo nierozpatrywania ofert złożonych po terminie oraz ofert, w przypadku których brak będzie którejkolwiek z informacji lub dokumentów określonej w niniejszych WSPW.

ETAP II

1. W przypadku kontynuacji postępowania w formie negocjacji będą one przeprowadzone w terminach uzgodnionych w Oferentami.

2. Po zakończonych negocjacjach Bank BPS S.A. wezwie każdego z Oferentów do złożenia ostatecznej oferty cenowej wskazując termin jej złożenia. Wezwanie zostanie wysłane pocztą elektroniczną na wskazany do kontaktu adres e-mail. Cena nabycia Wierzytelności podana w ostatecznej ofercie nie może być niższa niż cena podana w pierwotnej ofercie. Oferta ostateczna wiąże oferenta przez okres co najmniej 90 dni, liczony od dnia jej złożenia. Oferta ostateczna powinna zostać złożona w sposób określony w pkt I w Banku Polskiej Spółdzielczości Spółka Akcyjna ul. Grzybowska 81, 00-844 Warszawa, w Kancelarii Ogólnej.

III. POZOSTAŁE POSTANOWIENIA

1. Oferent, którego oferta zostanie wybrana, zawrze z Bankiem BPS S.A. umowę sprzedaży wierzytelności, przy czym warunkiem jej zawarcia jest uzyskanie zgody właściwych władz Banku na sprzedaż wierzytelności. W przypadku nie uzyskania takiej zgody Bank odstąpi od zawarcia umowy, a Oferentowi nie będzie przysługiwało prawo występowania z jakimkolwiek roszczeniem wobec Banku BPS S.A.

2. Zawarcie umowy sprzedaży winno nastąpić w terminie 14 dni roboczych od dnia uzyskania zgody władz Banku BPS S.A. na sprzedaż przedmiotowych wierzytelności.

3. Oferenci biorący udział w niniejszym postępowaniu, z którymi Bank BPS S.A. nie zawrze umowy sprzedaży wierzytelności oraz Oferenci, których oferty zostały przez Bank odrzucone, zostaną powiadomieni pisemnie o zakończeniu niniejszego postępowania, w terminie 10 dni roboczych od dnia zawarcia tej umowy.

4. Umowa przelewu wierzytelności będzie zawierać w szczególności zastrzeżenie, że:

Bank BPS S.A. nie ponosi odpowiedzialności za wypłacalność dłużnika; wyłączona jest jakakolwiek odpowiedzialność Banku BPS S.A. w zakresie wierzytelności i zabezpieczeń ,

które były przedmiotem badania prawnego lub w stosunku do których złożono oświadczenie o rezygnacji z badania prawnego lub pominięto badanie bez składania oświadczenia o rezygnacji, chyba że szkoda powstała z winy umyślnej zbywcy a nabywca nie wiedział o tych wadach i nie mógł się dowiedzieć, mimo zachowania należytej staranności;

nabywca zobowiązany będzie do dokonania wszelkich czynności wynikających z faktu nabycia wierzytelności;

odpowiedzialność Banku BPS S.A. ograniczona jest do wysokości ceny zapłaconej za daną wierzytelność, której dotyczy ewentualne roszczenie.

Warunki Sprzedaży Poszczególnych Wierzytelności Banku BPS S.A.Strona 2

5. Preferowana będzie sprzedaż wierzytelności na rzecz funduszu sekurytyzacyjnego utworzonego i działającego wg prawa polskiego.

6. Ogłaszający przetarg zastrzega sobie prawo do: swobodnego wyboru ofert; swobodnego wyboru podmiotów, które zaprosi do udziału w postępowaniu przetargowym, w tym do przeprowadzenia badania dokumentacji (due diligence); odstąpienia od przeprowadzenia przetargu; zamknięcia przetargu na każdym jego etapie bez podawania przyczyn; odstąpienie od zawarcia umowy sprzedaży wierzytelności bez podawania przyczyn, nawet po dokonaniu wyboru oferty.

7. W przypadkach, o których mowa powyżej, oferentowi nie będzie przysługiwało prawo występowania z jakimkolwiek roszczeniem wobec Banku BPS S.A.

Załączniki:

- Załącznik nr 1: Wzór oświadczenia o zachowaniu poufności.- Załącznik nr 2: Zasady due diligence.- Załącznik nr 3: Wzór protokołu z due diligence.- Załącznik nr 4: Wzór oświadczenia wyłączającego.- Załącznik nr 5: Wykaz wierzytelności i zabezpieczeń.

Warunki Sprzedaży Poszczególnych Wierzytelności Banku BPS S.A.Strona 3