Rynek walutowy

FOREXTam gdzie są pieniądze, są i ludzie.Gdzie są ludzie, muszą być emocje.

Interaktywny spis treści

Czym jest forex ? ………………………………….Dlaczego warto ? ………………………………….

Grupy uczestników rynku ……………………..Forex vs. Giełda …………………………………...Jak zacząć? …………………………………………..Podstawowe pojęcia …………………………….Zlecenia oczekujące ……………………………..

Pary walut ……………………………………………Obliczenia …………………………………………..Forex w praktyce ………………………………… Kilka kłamstw o Forexie ………………………FX-Trading …………………………………………..

Czym jest forex?

To największy rynek finansowy świataPrzedmiotem obrotu są walutyJest to rynek pozagiełdowy - Over the CounterBrak fizycznej lokalizacjiFunkcjonuje 24 h/dobę przez 5 dni/tydzieńWiększość krajów świataWielkość dziennych obrotów przekracza 1,9 biliona USD (trzykrotność łącznych obrotów na amerykańskim rynku akcji i obligacji)

Transakcje za pomocą łączy telefonicznych i innychelektronicznych systemów obrotu banków, brokerów,przedsiębiorstw oraz inwestorów indywidualnych

Powrót do spisu >

Dlaczego warto? (1/2) Łatwy dostęp - Dziś czasy gdy na Forexie grały tylko instytucje finansowe są już

historią. Zniesienie barier wejścia i wyjścia spowodowało otwarcie rynku na mniejsze jednostki, w tym prywatnych inwestorów. Stało się tak z powodu rozwoju technologii internetowych i informatycznych. Aby zacząć grę potrzeba niekiedy już tylko 2 tys. zł i możliwość połączenia się z Internetem.

Wyjątkowa płynność - Forex jest tak ogromnym rynkiem, że problem płynności występuje tu w znikomym stopniu lub wcale. Składając więc zlecenie mamy pewność że zostanie ono zrealizowane dokładnie w danym momencie i po pożądanej przez nas cenie.

Kursy odporne na manipulowanie. Tu jest zupełnie inaczej niż na giełdzie. Obroty są tak ogromne, że z pewnością nie ma takiego pojedynczego „gracza” który w dłuższym terminie mógłby sterować różnicami kursowymi. Dla prywatnych inwestorów to gwarancja uczciwości rynku oraz bezpieczeństwa.

. Handel 24h/dobę - W odróżnieniu od innych rynków czy giełd papierów

wartościowych, Forex jest czynny od poniedziałku do piątku przez 24 godziny na dobę. Do gry możesz przyłączyć się o dowolnie wybranej porze dnia lub… nocy.

Powrót do spisu >

Dlaczego warto? (2/2)

Zarabianie na spadkach – duża przewagą rynku walutowego nad akcjami jest możliwość zarabiania w trendzie spadkowym. Co to oznacza? Zarabiasz zarówno gdy dana waluta zyskuje jak i traci na wartości.

Duża dźwignia finansowa – na poziomie najczęściej 100 : 1. oznacza, że depozytem w wysokości np. 2000 zł. można kontrolować kupno lub sprzedaż walut o wartości 200.000 zł. Jeśli przy takim lewarze kurs zakupionej przez Ciebie waluty wzrośnie tylko o 0,5%, zysk wyniesie (0,5% z 200.000 zł = 100 zł.). Licząc od strony realnych pieniędzy - Twój zysk z zainwestowanych 2000 zł wyniesie więc 100zł – 5% zysku w transakcji trwającej kilka godzin, czy nawet często kilka minut! Forex tworzy więc zupełnie nowe możliwości dla rządnych szybkich zysków inwestorów, ale przy takiej dźwigni - i szybkich strat.

Powrót do spisu >

Grupy uczestników rynku

Powrót do spisu >

Hedgers – zabezpieczającyprzedsiębiorstwa zajmujące się działalnością exportowo-importową lub finansujące się w

walutach obcych, których zamiarem jest ograniczanie ryzyka. W większości średnie i

duże firmy handlu zagranicznego, także prywatnych inwestorów.

Speculators – spekulancifirmy i osoby fizyczne, które

inwestują środki w celu zarabiania na różnicach cen kontraktów

terminowych. Arbitragers - arbitrażyści inwestorzy o dużym kapitale, którzy zawierają transakcje jednocześnie

na minimum dwóch rynkach w celu wykorzystania różnic kursowych.

Market makers - animatorzy rynku

instytucje pośredniczące w obrocie walutowym, w transakcjach pomiędzy spekulantami i zabezpieczającymi są to banki, brokerzy, dealerzy walutowi czy

internetowe platformy obrotu.

Czym FOREX różni się właściwie od dobrze znanej nam giełdy ?

Mają wiele wspólnego - Głównym celem jest zarabianie pieniędzyZasady składania zleceń są identyczne

Do dyspozycji zlecenia market, limit, stop loss, take-profit

Obrót 24h/dobęZarabianie na wzrostach i spadkach100:1 dźwignia finansowaStart już od 1000 złNajwiększa płynność finansowaSilne i wyraźne trendyZdecentralizowane transakcje

7,5 h/dobęNa akcjach zarabiasz tylko na wzrostachNa akcjach brak jest dźwigniStart od kilku tysięcy zł Ograniczona płynnośćMniej zdecydowane ruchy rynkuScentralizowane transakcje

Powrót do spisu >

Jak zacząć?Wybór Brokera

Najważniejsze jest Bezpieczeństwo Twoich funduszy

1.Dowiedz się, czy dana firma się reklamuje w powszechnie znanych i uznanych pismach branżowych, telewizji. Reklamy wyłącznie w Internecie mogą być wyjątkowo złudne.2.Wystrzegaj się pośredników, którzy zalecają dokonywanie płatności wyłącznie za pomocą karty kredytowej.3.Sprawdź potencjalnego pośrednika zadając mu kilka pytań telefonicznie lub e-mailem.

Nie wierz w zapewnienia o braku ryzyka. Nie istnieją inwestycje pozbawione ryzyka,

Bądź ostrożny jeśli ktoś obiecuje Ci osiągnięcie szybko dużych zysków,

Poświęć swój czas

Gdy chcesz założyć konto za granicą:

Możesz mieć zaufanie do brokerów licencjonowanych przez komisje rządowe Stanów Zjednoczonych (CFTC) i Wielkiej Brytanii (FSA). Każdego licencjonowanego brokera w Stanach Zjednoczonych i GB należy sprawdzić na stronie internetowej NFA.

Wsparcie i pomoc

1. Podstawą jest dostęp do polskojęzycznej platformy transakcyjnej,

2. Szukaj firm które oferują doradztwo i opiekę na bieżąco. 3. Usługi najlepszych przedstawicieli są darmowe i nie powodują

zmian cen jakichkolwiek transakcji. 4. Najlepsi często dodają do usług swoje własne analizy, raporty i

dane do programów analitycznych.

Narzędzia

1. Wybierając platformę i usługi odpowiedniego brokera zwróćmy uwagę na kwotowane pary walut i wielkość dźwigni, minimalną wielkość transakcji

2. Jakie są różnice między cenami kupna i sprzedaży (spread)?3. Czy broker daje możliwość założenia konta demo ? 4. Bardzo ważny jest również dostęp do rachunku inną drogą niż

poprzez Internet5. Najwięksi brokerzy na rynku nie pobierają również prowizji od

realizowanych zleceń.

Powrót do spisu >

Podstawowe pojęcia (1/2)

Powrót do spisu >

Podstawowe pojęcia (2/2)

Powrót do spisu >

Zlecenie oczekujące„day-trading doesn't mean daily-trading”

"day-trading nie oznacza, że musisz robić to każdego dnia”

George Kleinman szef Futures Magazine

Buy Limit –kupno danego instrumentu po cenie niższej niż obecna. Kiedy? Gdy spodziewam się wzrostu ceny danego instrumentu, jednak zanim to nastąpi przewiduje jego spadek. Ten spadek pozwoli mu kupić go taniej, niż po bieżącej cenie w chwili składania zlecenia;

Sell Limit – sprzedaż instrumentu po kursie wyższym od bieżącej ceny rynkowej. Analogia do Buy Limit, lecz dotyczy sprzedaży. Kiedy? Gdy spodziewam się spadku ceny danego instrumentu, jednak zanim to nastąpi przewidujemy wzrost jego ceny. Ten wzrost pozwoli nam sprzedać po cenie wyższej niż obecna, w chwili składani zlecenia;

Buy Stop – kupno instrumentu po kursie wyższym od bieżącej ceny. Kiedy? Gdy zakładam wzrost ceny instrumentu. Przebicie pewnego górnego poziomu potwierdzi moje przewidywania co do dalszego wzrostu ceny instrumentu.

Sell Stop – sprzedaż instrumentu po kursie niższym niż bieżący. Kiedy ? Gdy spodziewam się spadku ceny instrumentu, przebicie pewnego niższego poziomu upewni mnie, co do podjętej decyzji. Realizacja tych zleceń następuje w momencie osiągnięcia przez rynek zdefiniowanych cen.

Powrót do spisu >

Pary walut

Kurs walutowy można określić jako wyrażona w walucie kwotowanej wartość jednostki waluty bazowej. Walutą bazową nazywana jest waluta, której symbol występuje jako pierwszy dla danej pary, druga waluta określana jest jako waluta kwotowana.

Powrót do spisu >

EUR / USD

Obliczanie wartości 1 pipsa

• Przykład na USD/PLN• Liczymy od drugiej waluty w parze• Wielkość 1 pipsa dla tej pary to 0,0001• 1 pips = 0,0001 * 100 000 PLN = 10 PLNO taką wartość zmieni się rachunek inwestora przy zmianie kwotowania o 0,0001

Powrót do spisu >

Forex w praktyce (1/2)Inwestor spodziewa sie umocnienia euro w stosunku do dolara. W dniu 21.05.2008 r. ceny przedstawiają się następująco:

Powrót do spisu >

Para walut (godzina) Cena BID (sprzedaż) Cena ASK (kupno)

EUR/USD (12:00) 1,5742 1,5744

EUR/PLN (12:00) 3,3821 3,3846

Inwestor o godzinie 12.00 dokonuje zakupu 3 kontraktów EUR/USD po cenie 1,5744, czyli kupuje prawo do 300 000 EUR. Wysokość depozytu zabezpieczającego, która jest zablokowana na koncie wynosi:1% * wartość nominalna kontraktu = 1% * 3 loty = 1% * 3 * 100 000 EUR = 3 000 EUR Przeliczając na PLN mamy: 3 000 EUR * ((3,3821+3,3845)/2) = 10149,9 PLN;Inwestor obserwuje rynek i decyduje sie, że o godzinie 20.00 zamyka otwartą długą pozycję, dokonuje tego po cenie 1,5842.

O godzinie 20:00 gdy inwestor zamyka pozycje, sytuacja na rynku jest następująca:

Jego zysk jest następujący:(1,5842- 1,5744) * 3 * 100 000 = 2940 USDW przeliczeniu na walutę depozytową mamy:2940 * (3,3841+3,3866)/2 = 9952,93 PLN• Jak pokazuje przykład zakupu dokonujemy po cenie ASK, czyli wyższej natomiast

sprzedajemy po niższej cenie BID.• Ta różnica miedzy ceną BID i ASK nosi nazwę SPREAD’u.

Licząc STOPĘ ZWROTU Z INWESTYCJI : (zysk w PLN / depozyt zabezpieczający) *100%

(9952,93/10149,9)*100% = 98,06%

Powrót do spisu >

Forex w praktyce (1/2)

Para walut (godzina) Cena BID (sprzedaż) Cena ASK (kupno)

EUR/USD (12:00) 1,5842 1,5844

EUR/PLN (12:00) 3,3841 3,3866

Skąd tak ogromna stopa zwrotu?

Tak ogromne stopy zwrotu przy zaangażowaniu małej części naszego kapitału są możliwe dzięki dużej dźwigni finansowej (100:1)Spójrz ile zarobiłbyś, gdyby dźwigni tej nie było (np. w kantorze):

Wymagany kapitał do zakupu 300 000 EUR:

300 000 EUR * (3,3821+3,3845)/2 = 1 014 990 PLN Zysk wyniósłby tyle samo czyli 9 952,93 PLN.

Stopa zwrotu:

(9 952,93 / 1 014 990) * 100% = 0,98 %

Powrót do spisu >

FOREX i mity• Ogromne ryzyko – tylko teoretycznie. Kluczem

jest odpowiednie zarządzanie kapitałem.• Mocna psychika – bzdura. Odpowiednia

strategia gry pozwala wyłączyć wszelkie zgubne emocje.

• Obszerna wiedza – mniejsza niż Ci się wydaje. Wystarczy znajomość pewnych prawidłowości, komputer z Internetem, wykres giełdowy i oczywiście Ty - najdoskonalsza istota żyjąca we wszechświecie.

Powrót do spisu >

www.fx-masters.plOd lipca więcej na – www.fx-trading.pl

Skuteczna strategia pomnażania pieniędzyna rynku walutowym forex