Regulamin Ubezpieczeniowych Funduszy Kapitałowych · 2019-07-02 · 2 § 1 1. Niniejszy Regulamin...

Regulamin Ubezpieczeniowych Funduszy KapitałowychVienna Life TU na Życie S.A. Vienna Insurance Group

RE-190704-DB1

2

§ 1 1. NiniejszyRegulaminzostałsporządzonywzwiązkuzwymogamiArt.23Ustawyzdnia11września2015r.rokuodziałalnościubezpieczeniowejireasekuracyjnejiprzedstawia

najważniejszezagadnieniazwiązanezpolitykąlokacyjnąizarządzaniemśrodkamizgromadzonymiwUbezpieczeniowychFunduszachKapitałowych.

2. RegulaminmazastosowaniedoumówubezpieczenianażyciezubezpieczeniowymfunduszemkapitałowymzawartychnapodstawieOgólnychWarunkówUbezpieczenianaŻyciezUbezpieczeniowymFunduszemKapitałowymzeSkładkąRegularną„dbInwestujwPrzyszłość–NawigatorIII”,„dbInvestDynamic”(zwanychdalejOWU)oferowanychprzezUbezpieczyciela.

3. TerminyzdefiniowanewOWU,októrychmowapowyżej,mająodpowiedniezastosowaniewniniejszymRegulaminie,oileRegulaminniestanowiinaczej.

§ 21. Głównymkryterium,którymkierujesięUbezpieczyciel,wodniesieniudowszystkichrodzajówlokat,jestwzrostwartościaktywówUbezpieczeniowychFunduszyKapitałowych

wdługimhoryzoncieinwestycyjnym.Ubezpieczycielniegwarantujeosiągnięciaceluinwestycyjnego.

2. UbezpieczyciellokujeaktywaUbezpieczeniowychFunduszyKapitałowychzgodniezzasadamiokreślonymiwArt.276Ustawyzdnia11września2015r.rokuodziałalnościubezpieczeniowejireasekuracyjnej.

§ 3 Ubezpieczyciel oferuje następujące Ubezpieczeniowe Fundusze Kapitałowe:

1) UbezpieczeniowyFunduszKapitałowyVLAltusParasolowySubfunduszAltusAbsolutnejStopyZwrotuNowejEuropy

2) UbezpieczeniowyFunduszKapitałowyVLBGFGlobalLong-HorizonEquityFund

3) UbezpieczeniowyFunduszKapitałowyVLBGFJapanSmall&MidCapOpportunitiesFund

4) UbezpieczeniowyFunduszKapitałowyVLBGFUSBasicValueFund

5) UbezpieczeniowyFunduszKapitałowyVLBGFWorldHealthscience

6) UbezpieczeniowyFunduszKapitałowyVLRockbridgeParasolowyRockbridgeSubfunduszRynkówSurowcowych

7) UbezpieczeniowyFunduszKapitałowyVLFranklinTempletonSubfunduszFranklinEuropeanTotalReturnFund

8) UbezpieczeniowyFunduszKapitałowyVLFranklinTempletonSubfunduszFranklinU.S.OpportunitiesFundHedgedPLN

9) UbezpieczeniowyFunduszKapitałowyVLHSBCGIFChineseEquity

10)UbezpieczeniowyFunduszKapitałowyVLHSBCGIFEurolandEquitySmallerCompanies

11)UbezpieczeniowyFunduszKapitałowyVLHSBCGIFIndianEquity

12)UbezpieczeniowyFunduszKapitałowyVLInvestorParasolSubfunduszInvestorAkcjiSpółekDywidendowych

13)UbezpieczeniowyFunduszKapitałowyVLInvestorParasolSubfunduszInvestorGoldOtwarty

14)UbezpieczeniowyFunduszKapitałowyVLInvestorParasolSubfunduszInvestorObligacji

15)UbezpieczeniowyFunduszKapitałowyVLInvestorParasolSpecjalistycznySubfunduszInvestorNowychTechnologii

16)UbezpieczeniowyFunduszKapitałowyVLInvestorParasolSubfunduszInvestorTop50MałychiŚrednichSpółek

17)UbezpieczeniowyFunduszKapitałowyVLJPMorganFunds–EuropeDynamicFund

18)UbezpieczeniowyFunduszKapitałowyVLJPMorganFunds–EuropeEquityFund

19)UbezpieczeniowyFunduszKapitałowyVLGAMMAParasolGAMMASubfunduszPapierówDłużnych

20)UbezpieczeniowyFunduszKapitałowyVLGAMMAParasolBiznesSubfunduszGAMMA

21)UbezpieczeniowyFunduszKapitałowyVLEsaliensParasolSubfunduszEsaliensCEESelect

22)UbezpieczeniowyFunduszKapitałowyVLEsaliensParasolZagranicznySubfunduszEsaliensAkcjiAzjatyckich

23)UbezpieczeniowyFunduszKapitałowyVLEsaliensParasolZagranicznySubfunduszEsaliensGlobalnychPapierówDłużnych

24)UbezpieczeniowyFunduszKapitałowyVLNNParasolNNSubfunduszAkcji

25)UbezpieczeniowyFunduszKapitałowyVLNNParasolNNSubfunduszPolskiOdpowiedzialnegoInwestowania

26)UbezpieczeniowyFunduszKapitałowyVLNNParasolNNSubfunduszKonserwatywny

27)UbezpieczeniowyFunduszKapitałowyVLNNSpecjalistycznyNNSubfunduszJaponia(L)

28)UbezpieczeniowyFunduszKapitałowyVLNNParasolNNSubfunduszObligacji

29)UbezpieczeniowyFunduszKapitałowyVLNobleFundsSubfunduszNobleFundAkcjiMałychiŚrednichSpółek

30)UbezpieczeniowyFunduszKapitałowyVLNovoSubfunduszNovoAkcji

31)UbezpieczeniowyFunduszKapitałowyVLNovoSubfunduszNovoAktywnejAlokacji

32)UbezpieczeniowyFunduszKapitałowyVLMerianEmergingMarketDebtFund

33)UbezpieczeniowyFunduszKapitałowyVLMerianPacificEquityFund

34)UbezpieczeniowyFunduszKapitałowyVLMerianUSEquityIncomeFund

35)UbezpieczeniowyFunduszKapitałowyVLOptimumSubfunduszOptimumAkcji

36)UbezpieczeniowyFunduszKapitałowyVLOptimumSubfunduszOptimumKonserwatywny

37)UbezpieczeniowyFunduszKapitałowyVLOptimumSubfunduszOptimumObligacji

38)UbezpieczeniowyFunduszKapitałowyVLQuercusParasolowySubfunduszQuercusAgresywny

39)UbezpieczeniowyFunduszKapitałowyVLSchroderISFAsianOpportunitiesHedgedPLN

40)UbezpieczeniowyFunduszKapitałowyVLSchroderISFEUROEquityHedgedPLN

41)UbezpieczeniowyFunduszKapitałowyVLSchroderISFJapaneseEquity

42)UbezpieczeniowyFunduszKapitałowyVLSchroderISFEmergingMarkets

43)UbezpieczeniowyFunduszKapitałowyVLSchroderISFGlobalCitiesRealEstate

44)UbezpieczeniowyFunduszKapitałowyVLSkarbiecSubfunduszSkarbiec-Akcja

45)UbezpieczeniowyFunduszKapitałowyVLSkarbiecSubfunduszSkarbiec-Obligacja

46)UbezpieczeniowyFunduszKapitałowyVLSkarbiecSubfunduszSkarbiec-Konserwatywny

47)UbezpieczeniowyFunduszKapitałowyVLFranklinTempletonSubfunduszTempletonEmergingMarketsFund

48)UbezpieczeniowyFunduszKapitałowyVLFranklinTempletonSubfunduszTempletonFrontierMarketsFund

49)UbezpieczeniowyFunduszKapitałowyVLFranklinTempletonSubfunduszTempletonGlobalTotalReturnFundHedgedPLN

50)UbezpieczeniowyFunduszKapitałowyVLUniFunduszeSubfunduszUniAkcjeMałychiŚrednichSpółek

51)UbezpieczeniowyFunduszKapitałowyVLUniFunduszeSubfunduszUniKoronaAkcje

52)UbezpieczeniowyFunduszKapitałowyVLUniFunduszeSubfunduszUniKoronaObligacje

53)UbezpieczeniowyFunduszKapitałowyVLUniFunduszeSubfunduszUniKoronaDochodowy

54)UbezpieczeniowyFunduszKapitałowyVLUniFunduszeSubfunduszUniObligacje:NowaEuropa

55)UbezpieczeniowyFunduszKapitałowyVLUniFunduszeSubfunduszUniProfitPlus

56)UbezpieczeniowyFunduszKapitałowyVLFidelityFunds-EuropeanDynamicGrowthFundHedgedPLN

57)UbezpieczeniowyFunduszKapitałowyVLFidelityFunds-AmericaFundHedgedPLN

58)UbezpieczeniowyFunduszKapitałowyVLPKOParasolowySubfunduszPKOTechnologiiiInnowacjiGlobalny

59)UbezpieczeniowyFunduszKapitałowyVLinPlus

60)UbezpieczeniowyFunduszKapitałowyVLVectorStabilny

61)UbezpieczeniowyFunduszKapitałowyVLAlternativeSelection

3

§ 4 Charakterystyki Ubezpieczeniowych Funduszy Kapitałowych

Nazwa UFKCel inwestycyjny

UFK

Typy i rodzaje papierów wartościowych i innych

praw majątkowych będących przedmiotem

lokat UFK

Charakterystyka aktywów UFKKryteria doboru aktywów

UFK oraz zasady ich dywersyfikacji

Ogranicze-nia inwesty-

cyjne UFK

Profil ryzyka

UFK

VL Altus Parasolowy Subfundusz Altus Abso-lutnej Stopy Zwrotu Nowej Europy

CelemUFKjestwzrostwartościaktywówwwynikuwzrostuwartościjegolokat.Dorealizacjicelówfunduszmożeużywaćklasakty-wówowysokimryzyku.

JednostkiuczestnictwawotwartymfunduszuinwestycyjnymAltusFunduszInwestycyjnyOtwartyParasolowyAltusSubfunduszAbsolutnejStopyZwrotuNowejEuropyzarządzanymprzezAltusTowarzystwoFunduszyInwestycyj-nychS.A.

AktywamiFunduszuVLAltusParasolowySubfunduszAltusAbsolutnejStopyZwrotuNowejEuropysąjednostkiuczestnictwafunduszuinwestycyjnegoAltusFunduszInwestycyjnyOtwartyParasolowyAltusSubfunduszAbsolutnejStopyZwrotuNowejEuropy,któryprowadzipolitykęabsolutnejstopyzwrotu.InwestujeaktywawzależnościodocenyperspektywspółekzsiedzibąwEuropieŚrodkowo-Wschodniej,TurcjilubnarynkachpaństwtworzącychWNP,lubspółekprowadzącychznacznączęśćswojejdziałalnościnawskazanymobszarze.Funduszcharakteryzujesiębrakiemsztywnychzasaddywersyfikacjikategoriilokatorazdużązmiennościąskładnikówportfela.Conajmniej20%aktywówstanowiąinstrumentyudziałowe.

100%AktywówFunduszuVLAltusParasolowySubfunduszAltusAbsolutnejStopyZwrotuNowejEuropyjestinwestowanewjednostkiuczestnictwafunduszuinwestycyjnegoAltusFun-duszInwestycyjnyOtwartyParasolowyAltusSubfunduszAbsolutnejStopyZwrotuNowejEuropyzarządzanegoprzezAltusTowarzystwoFunduszyInwestycyjnychS.A.

Fundusznie stosuje żadnychograniczeńinwestycyj-nych.

Rynekakcji.Wysokieryzyko

VL BGF Global Long-Hori-zon Equity Fund


JednostkiuczestnictwawotwartymfunduszuinwestycyjnymBGFGlobalLong-HorizonEquityFundzarządza-nymprzezBlackRock(Luxemburg)S.A.

AktywamiFunduszuVLBGFGlobalLong-HorizonEquityFundsąjednostkiuczestnictwafunduszuinwestycyjnegoBGFGlobalLong-HorizonEquityFund,któryinwestujenacałymświecieniemniejniż70%łącznychaktywównettowpapieryudziałowespółekbezżadnychograniczeńcodokapitalizacjirynkowej.Do10%posiadanychaktywówfunduszmożeinwestowaćwchińskieAkcjeAwramachprogramuShanghai-HongKongStockConnect(„StockConnect”).Wceluzabezpieczeniaiwygene-rowaniadodatkowegozyskufunduszmożestosowaćinstrumentypochodne.

100%AktywówFunduszuVLBGFGlobalLong-HorizonEquityFundjestinwesto-wanewjednostkiuczestnic-twafunduszuinwestycyjnegoBGFGlobalLong-HorizonEquityFundzarządzanegoprzezBlackRock(Luxemburg)S.A.



VL BGF Japan Small & MidCap Opportuni-ties Fund


Jednostkiuczestnictwawfunduszuinwestycyj-nymBGFJapanSmall&MidCapOpportunitiesFundzarządzanymprzezBlackRock(Luxemburg)S.A.

AktywamiFunduszuVLBGFJapanSmall&MidCapOpportunitiesFundjestinwestowanewjednostkiuczest-nictwafunduszuinwestycyjnegoBGFJapanSmall&MidCapOpportunitiesFund,któryinwestujeniemniejniż70%łącznychaktywównettowpapieryudziałowespółekomniejszejkapitalizacji,któremająsiedzibęlubprowadząprzeważającączęśćswojejdziałalnościgospodarczejwJaponii.Mianemspółekomniejszejkapitalizacjiokreślasięspółki,którewmomencieichnabyciaplasująsięwśród30%spółekonajmniejszejkapitalizacjirynkowejnarynkachakcjiwJaponii.

100%aktywówFunduszuVLBGFJapanSmall&MidCapOpportunitiesFundjestinwestowanewjednostkiuczestnictwafunduszuinwestycyjnegoBGFJapanSmall&MidCapOpportuni-tiesFundzarządzanegoprzezBlackRock(Luxemburg)S.A.

Fundusznie stosuje żadnychograniczeńinwestycyj-nych


VL BGF US Basic Value Fund


JednostkiuczestnictwawotwartymfunduszuinwestycyjnymBGFUSBasicValueFundzarzą-dzanymprzezBlackRock(Luxemburg)S.A.

AktywamiFunduszuVLBGFUSBasicValueFundsąjednostkiuczestnictwafunduszuinwestycyjnegoBGFUSBasicValueFund,któregozałożeniemjestmaksymalizacjałącznegozwrotuzinwestycji.Funduszinwestujeniemniejniż70%łącznychaktywównettowpapieryudziałowespółek,któremająsiedzibęlubprowadząprzeważającączęśćswojejdziałalnościgospodarczejwStanachZjednoczonych.

100%AktywówFunduszuVLBGFUSBasicValueFundjestinwestowanewjednostkiuczestnictwafunduszuinwe-stycyjnegoBGFUSBasicValueFundzarządzanegoprzezBlackRock(Luxemburg)S.A.



VL BGF World Health-science


JednostkiuczestnictwawotwartymfunduszuinwestycyjnymBGFWorldHealthsciencezarządzanymprzezBlackRock(Luxemburg)S.A.

AktywamiFunduszuVLBGFWorldHealthsciencesąjednostkiuczestnictwafunduszuinwestycyjnegoBGFWorldHealthscience,któregozałożeniemjestmaksyma-lizacjałącznegozwrotuzinwestycji.Funduszinwestujenacałymświecieniemniejniż70%łącznychaktywównettowpapieryudziałowespółekprowadzącychdziałalnośćgłówniewzakresieopiekizdrowotnej,wsektorzefarmaceutycznymoraztechnologiiiaparaturymedycznej,jakrównieżwzakresierozwojubiotechnologii.

100%AktywówFunduszuVLBGFWorldHealthsciencejestinwestowanewjednostkiuczestnictwafunduszuinwestycyjnegoBGFWorldHealthsciencezarządzanegoprzezBlackRock(Luxemburg)S.A.



VL Rockbridge Parasolowy Rockbridge Subfundusz Globalny Rynków Surowco-wych

CelemUFKjestwzrostwartościaktywówFunduszuVLRockbridgeParasolowyRockbridgeSubfunduszRynkówSurow-cowychwwynikuwzrostuwartościlokat.

JednostkiuczestnictwawotwartymfunduszuinwestycyjnymRockbridgeFunduszInwestycyjnyOtwartyParasolowyRockbridgeSubfunduszRynkówSurowcowychzarządza-nymprzezRockbridgeTowarzystwoFunduszyInwestycyjnychSpółkaAkcyjna.

AktywamiFunduszuVLRockbridgeParasolowyRock-bridgeSubfunduszRynkówSurowcowychsąjednostkiuczestnictwafunduszuinwestycyjnegoRockbridgeFunduszInwestycyjnyOtwartyParasolowyRockbridgeSubfunduszRynkówSurowcowych,któryinwestujewakcjespółekzwiązanezsektoremsurowców,orazinstrumenty(wtymfunduszeorazpochodne)związanezcenamisurowców.

100%aktywówFunduszuVLRockbridgeParasolowyRockbridgeSubfunduszRynkówSurowcowychjestinwestowanewjednostkiuczestnictwafunduszuinwestycyjnegoRockbridgeFunduszInwestycyjnyOtwartyParasolowyRock-bridgeSubfunduszRynkówSurowcowychzarządzanegoprzezRockbridgeTowarzy-stwoFunduszyInwestycyj-nychSpółkaAkcyjna.

FunduszVLRockbridgeParasolowyRockbridgeSubfunduszRynkówSurowco-wychniestosuje żadnychograniczeńinwestycyj-nych.

Rynekakcji,towarowy,instru-menty pochodne.Bardzowysokieryzyko

4


UFK



lokat UFK




cyjne UFK

Profil ryzyka

UFK

VL Franklin Templeton Subfundusz Franklin European Total Return Fund

CelemUFKjestwzrostwartościaktywówwwynikuwzrostuwartościjegolokat.Dorealizacjicelówfunduszstosujebezpieczneinstrumentyfinansowe.

Jednostkiuczestnictwawfunduszuinwestycyj-nymFranklinEuropeanTotalReturnFundzarządzanymprzezFranklinTempletonInternationalServices

AktywamiFunduszuVLFranklinTempletonSubfunduszFranklinEuropeanTotalReturnFundsąjednostkiuczestnictwafunduszuinwestycyjnegoFranklinEuropeanTotalReturnFund,któregominimum2/3aktywówinwestowanejestwpapierydłużneostałymizmiennymoprocentowaniuorazwobligacjewyemitowaneprzezrządyikorporacjezsiedzibąwEuropie.Funduszmożerównieżlokowaćswojeaktywawpapierywartościowelubproduktystrukturalne,wktórychinstrumentinwesty-cyjnypowiązanyjestlubjegowartośćjestpochodnąinnegopapieruwartościowegopowiązanegozaktywamibądźwalutamidowolnegokrajueuropejskiego.Funduszmożenabywaćobligacjewydaneprzezrządyiinstytucjeponadnarodowezorganizowanebądźwspieraneprzezszeregrządówkrajowych.Funduszmożerównieżnabywaćpapierywartościoweemitowanewwynikusekurytyzacji,orazobligacjezamienne,jakiniektóreinstrumentypochodne,wtymfinansoweindeksoweinstrumentypochodne,pozabilansowetransakcjekredytowe,kontraktyterminoweforwardlubfuturesbądźopcjenatakiekontrakty,wtymopcjenaeuropejskieobligacjerządowe.Do10%aktywówmożebyćzainwesto-wanewpapierywartościoweonieterminowejobsłudze.

100%AktywówFunduszuVLFranklinTempletonSubfunduszFranklinEuropeanTotalReturnFundjestinwestowanewjednostkiuczestnictwafunduszuinwestycyjnegoFranklinEuropeanTotalReturnFundzarządzanegoprzezFranklinTempletonInternationalServices


Rynekinstru-mentówdłużnychiakcji.Pod-wyższonypoziomryzyka

VL Franklin Templeton Subfundusz Franklin U.S. Opportu-nities Fund Hedged PLN


Jednostkiuczestnictwawfunduszuinwesty-cyjnymFranklinU.S.OpportunitiesFundzarządzanymprzezFranklinTempletonInternationalServices

AktywamiFunduszuVLFranklinTempletonSubfunduszFranklinU.S.OpportunitiesFundHedgedPLNsąjednostkiuczestnictwafunduszuinwestycyjnegoFranklinU.S.OpportunitiesFund,którylokujeaktywagłówniewinstrumentyudziałoweemitentówamerykańskich,wykazującychsięprzyspieszonymwzrostem,zwiększonązyskownościąlubponadprzeciętnymwzrostemczyteżpotencjałemwzrostuwporównaniuzcałągospodarką.Instrumentyudziałowezwykleupoważniająposiadaczadoudziałuwwynikachoperacyjnychspółki.Obejmująoneakcjezwykłe,papieryzamienneiwarrantypapierówwartościowych.Funduszlokujeaktywaprzedewszystkimwspółkiomałej,średniejidużejkapitalizacjizdużympotencjałemwzrostuwszeregurozmaitychbranż.

100%AktywówFunduszuVLFranklinTempletonSubfunduszFranklinU.S.OpportunitiesFundHedgedPLNjestinwestowanewjed-nostkiuczestnictwafunduszuinwestycyjnegoFranklinU.S.OpportunitiesFundzarządzanegoprzezFranklinTempletonInternationalServices



VL HSBC GIF Chinese Equity


JednostkiuczestnictwawotwartymfunduszuinwestycyjnymHSBCGIFChineseEquityzarządzanymprzezHSBCGlobalAssetManagement

AktywamiFunduszuVLHSBCGIFChineseEquitysąjednostkiuczestnictwafunduszuinwestycyjnegoHSBCGIFChineseEquity,któryinwestujeconajmniej2/3swoichniepieniężnychaktywówwdobrzezdywersyfiko-wanyportfelakcji,lubrównoważnychakcjompapierówwartościowych,emitowanychprzezfirmy,któremająsiedzibęisąnotowanenagłównejgiełdziepapierówwartościowychlubinnymregulowanymrynkuwChińskiejRepubliceLudowej(Chiny)wtymSRAHongKong,orazfirmy,któreprowadządominującączęśćswojejdziałalnościwChinach.

100%AktywówFunduszuVLHSBCGIFChineseEquityjestinwestowanewjednostkiuczestnictwafunduszuinwestycyjnegoHSBCGIFChineseEquityzarządzanegoprzezHSBCGlobalAssetManagement



VL HSBC GIF Euro-land Equity Smaller Companies


JednostkiuczestnictwawotwartymfunduszuinwestycyjnymHSBCGIFEurolandEquitySmallerCompanieszarządzanymprzezHSBCGlobalAssetManagement

AktywamiFunduszuVLHSBCGIFEurolandEquitySmallerCompaniessąjednostkiuczestnictwafunduszuinwestycyjnegoHSBCGIFEurolandEquitySmallerCompanies,któryinwestujeconajmniej2/3swoichnie-pieniężnychaktywówwmocnozdywersyfikowanyportfelzawierającyakcje,lubpapierywartościowerównoważnezakcjamimniejszychspółek,emitowanychprzezfirmyokapitalizacjirynkowejnieprzekraczającej3miliardówEURwdniuzakupu,któremająsiedzibęisąnotowanenagłównejgiełdziepapierówwartościowychlubinnymregulowanymrynkuwdowolnymkrajuEurolandu(strefyeuro).

100%AktywówFunduszuVLHSBCGIFEurolandEquitySmallerCompaniesjestinwestowanewjednostkiuczestnictwafunduszuinwestycyjnegoHSBCGIFEurolandEquitySmallerCompanieszarządzanegoprzezHSBCGlobalAssetManagement



VL HSBC GIF Indian Equity


JednostkiuczestnictwawotwartymfunduszuinwestycyjnymHSBCGIFIndianEquityzarządzanymprzezHSBCGlobalAssetManagement

AktywamiFunduszuVLHSBCGIFIndianEquitysąjednostkiuczestnictwafunduszuinwestycyjnegoHSBCGIFIndianEquity,któryinwestujeconajmniej2/3swoichniepieniężnychaktywówwzdywersyfikowanyportfelakcji,lubrównoważnychakcjompapierówwartościowych,emitowanychprzezfirmy,któremająsiedzibęisąnotowanenagłównejgiełdziepapierówwartościowychlubinnymregulowanymrynkuwIndiach,orazfirmy,któreprowadządominującączęśćswojejdziałalnościwIndiach.

100%AktywówFunduszuVLHSBCGIFIndianEquityjestinwestowanewjednostkiuczestnictwafunduszuinwestycyjnegoHSBCGIFIndianEquityzarządzanegoprzezHSBCGlobalAssetManagement



5


UFK



lokat UFK




cyjne UFK

Profil ryzyka

UFK

VL Investor Parasol Subfundusz Investor Akcji Spółek Dywiden-dowych


JednostkiuczestnictwawotwartymfunduszuinwestycyjnymInvestorParasolFunduszInwestycyjnyOtwartySubfunduszInwestorAkcjiSpółekDywiden-dowychzarządzanymprzezInvestorsTowarzystwoFunduszyInwestycyjnychS.A.

AktywamiFunduszuVLInvestorParasolSubfunduszInvestorAkcjiSpółekDywidendowychsąjednostkiuczestnictwafunduszuinwestycyjnegoInvestorParasolFunduszInwestycyjnyOtwartySubfunduszInwestorAkcjiSpółekDywidendowych,któryinwestujeśrodkiwakcjeorazinneinstrumentyfinansoweoparteoakcje(np.prawadoakcji,prawapoboru).UdziałakcjiorazinstrumentówfinansowychopartychoakcjewaktywachSubfunduszumożewynosićod70%do100%.Głównączęśćportfelapowinnystanowićakcjespółekdoko-nującychdystrybucjizyskówwśródakcjonariuszywformiedywidendlubwykupuakcji.PozostałeaktywaSubfunduszinwestujewdłużnepapierywartościoweiinstrumentyrynkupieniężnegoemitowaneprzezSkarbPaństwa,NarodowyBankPolski,jednostkisamorząduterytorialnegoiinnewładzepubliczne(wtympaństwczłonkowskichUniiEuropejskiej),przedsiębiorstwaorazwdepozytybankowe.

100%AktywówFunduszuVLInvestorParasolSubfunduszInvestorAkcjiSpółekDywi-dendowychjestinwestowanewjednostkiuczestnictwafunduszuinwestycyjnegoInvestorParasolFunduszInwestycyjnyOtwartySubfunduszInwestorAkcjiSpółekDywidendowychzarządzanegoprzezInvestorsTowarzystwoFunduszyInwestycyjnychS.A.



VL Investor Parasol Subfundusz Investor Gold Otwarty


JednostkiuczestnictwawotwartymfunduszuinwestycyjnymInvestorParasolSpecjalistycznyFunduszInwestycyjnyOtwartySubfunduszInvestorGoldOtwartyzarządzanymprzezInvestorsTowarzystwoFunduszyInwestycyj-nychS.A.

AktywamiFunduszuVLInvestorParasolSubfunduszInvestorGoldOtwartysąjednostkiuczestnictwafunduszuinwestycyjnegoInvestorParasolSpecjalistycznyFunduszInwestycyjnyOtwartySubfunduszInvestorGoldOtwarty,któregood70%do100%wartościaktywówlokowanejestwzłotozapośrednictwemfunduszyDWSGoldPlusorazDWSInvestGoldandPreciousMetalEquities.Inwestycjetedokonywanesązapomocąsztabeklokacyjnychprzechowywanychnarachunkachpowierniczychmetaliszlachetnych,certyfikatównazłotoorazinstrumentówpochodnychbazującychnazłocie.DWSGoldmożerównieżpośrednioinwestowaćwakcjespółek,któreeksplorują,wydobywają,produkująlubprzetwarzająmetaleszlachetne.

100%AktywówFunduszuVLInvestorParasolSubfunduszInvestorGoldOtwartyjestinwestowanewjednostkiuczestnictwafunduszuinwestycyjnegoInvestorParasolSpecjalistycznyFunduszInwestycyjnyOtwartySubfunduszInvestorGoldOtwartyzarządzanegoprzezInvestorsTowarzystwoFunduszyInwestycyjnychS.A.



VL Investor Parasol Subfundusz Investor Obligacji


JednostkiuczestnictwawotwartymfunduszuinwestycyjnymInvestorParasolFunduszInwestycyjnyOtwartySubfunduszInwestorObligacjizarządzanymprzezInvestorsTowarzystwoFunduszyInwestycyjnychS.A.

AktywamiFunduszuVLInvestorParasolSubfunduszInvestorObligacjisąjednostkiuczestnictwafunduszuinwestycyjnegoInvestorParasolFunduszInwestycyjnyOtwartySubfunduszInwestorObligacji,któregoniemniejniż80%AktywówNettobędzielokowanawdłużnepapierywartościowedenominowanewwaluciepolskiej.Subfunduszmożenabywaćakcjeorazinneinstrumentyoparteoakcje.

100%AktywówFunduszuVLInvestorParasolSubfunduszInvestorObligacjijestinwestowanewjednostkiuczestnictwafunduszuinwe-stycyjnegoInvestorParasolFunduszInwestycyjnyOtwartySubfunduszInwe-storObligacjizarządzanegoprzezInvestorsTowarzystwoFunduszyInwestycyjnychS.A.


Rynekpieniężnyidłużnyskarbowy.Niskieryzyko

VL Investor Parasol Specjali-styczny Subfundusz Investor Nowych Technologii


JednostkiuczestnictwawotwartymfunduszuinwestycyjnymInvestorParasolSpecjalistycznyFunduszInwestycyjnyOtwartySubfunduszInvestorNowychTechnologiizarządza-nymprzezInvestorsTowarzystwoFunduszyInwestycyjnychS.A.

AktywamiFunduszuVLInvestorParasolSpecjalistycznySubfunduszInvestorNowychTechnologiisąjednostkiuczestnictwafunduszuinwestycyjnegoInvestorParasolSpecjalistycznyFunduszInwestycyjnyOtwartySubfunduszInvestorNowychTechnologii,któregoniemniejniż70%wartościaktywówlokowanejestwakcjespółekpolskichemitentów,będącychbeneficjentamiinwestycjiwinfrastrukturępublicznąorazsektoryusługinformatycznychinowychtechnologii.

100%AktywówFunduszuVLInvestorParasolSpecjali-stycznySubfunduszInvestorNowychTechnologiijestinwestowanewjednostkiuczestnictwafunduszuinwestycyjnegoInvestorParasolSpecjalistycznyFun-duszInwestycyjnyOtwartySubfunduszInvestorNowychTechnologiizarządzanegoprzezInvestorsTowarzystwoFunduszyInwestycyjnychS.A.



VL Investor Parasol Subfundusz Investor Top 50 Małych i Średnich Spółek


JednostkiuczestnictwawotwartymfunduszuinwestycyjnymInvestorParasolSubfunduszInvestorTop50MałychiŚrednichSpółekFunduszInwestycyjnyOtwartyzarządzanymprzezInvestorsTowarzystwoFunduszyInwestycyjnychSpółkaAkcyjna

AktywamiFunduszuVLInvestorParasolSubfunduszInvestorTop50MałychiŚrednichSpółeksąjednostkiuczestnictwafunduszuinwestycyjnegoInvestorParasolSubfunduszInvestorTop50MałychiŚrednichSpółekFunduszInwestycyjnyOtwarty,któregoniemniejniż70%aktywówlokowanejestwakcjespółekokapitalizacjirynkowejwdniudokonaniainwestycjiniższejniżtrzymiliardyeuroorazwinneinstrumentyoparteoteakcje,takiejakprawadoakcji,prawapoboru,warrantysubskrypcyjne,kwitydepozytowe.FunduszlokujeaktywawakcjeemitentówzkrajówNowejEuropyorazRosjiiTurcji.KrajeNowejEuropyobejmują:Litwę,Łotwę,Estonię,Bułgarię,Rumunię,Słowację,Czechy,Węgry,SłowenięiPolskę.

100%aktywówFunduszuVLInvestorParasolSubfunduszInvestorTop50MałychiŚrednichSpółekjestinwestowanewjednostkiuczestnictwafunduszuinwestycyjnegoInvestorParasolSubfunduszInvestorTop50MałychiŚrednichSpółekFunduszInwestycyjnyOtwartyzarządzanegoprzezInvestorsTowarzystwoFunduszyInwestycyjnychSpółkaAkcyjna



VL JPMor-gan Funds – Europe Dynamic Fund


Jednostkiuczestnictwawfunduszuinwestycyj-nymJPMorganFunds–EuropeDynamicFundzarządzanymprzezJPMorganAssetManagement

AktywamiFunduszuVLJPMorganFunds–EuropeDyna-micFundsąjednostkiuczestnictwafunduszuinwestycyj-negoJPMorganFunds–EuropeDynamicFund,któregoconajmniej67%aktywówinwestowanejestwakcjeikapi-tałowepapierywartościowespółekmającychsiedzibęlubprowadzącychznacznączęśćswojejdziałalnościwkrajacheuropejskich.Ekspozycjawakcjemożezostaćosiągniętapoprzezinwestycjewakcje,kwitydepozytowe,warrantyiinneprawawłasnościowe.Inwestycjewdłużnepapierywartościoweostałejizmiennestopie,środkipieniężneorazekwiwalentypieniężnemogąmiećjedyniecharakterpomocniczy.Dlacelówzabezpieczeniaoraznapotrzebyskutecznegozarządzaniaportfelem,funduszmożeinwestowaćwinstrumentypochodne.

100%aktywówFunduszuVLJPMorganFunds–EuropeDynamicFundjestinwesto-wanewjednostkiuczestnic-twafunduszuinwestycyjnegoJPMorganFunds–EuropeDynamicFundzarządzanegoprzezJPMorganAssetManagement.



6


UFK



lokat UFK




cyjne UFK

Profil ryzyka

UFK

VL JPMor-gan Funds – Europe Equity Fund


JednostkiuczestnictwawotwartymfunduszuinwestycyjnymJPMor-ganFunds-EuropeEquityFundzarządza-nymprzezJPMorganAssetManagement

AktywamiFunduszuVLJPMorganFunds–EuropeEquityFundsąjednostkiuczestnictwafunduszuinwestycyjnegoJPMorganfunds-EuropeEquityFund,któregoconaj-mniej67%aktywówfunduszuinwestowanejestwpapierywartościowespółekmającychsiedzibęlubprowadzącychznacznączęśćswojejdziałalnościwkrajacheuropejskich.Funduszmożeinwestowaćwdowolnejwalucie,aekspo-zycjawalutowamożepodlegaćzabezpieczeniu.Dlacelówzabezpieczeniaoraznapotrzebyskutecznegozarządzaniaportfelem,funduszmożeinwestowaćwinstrumentypochodne.

100%AktywówFunduszuVLJPMorganFunds–EuropeEquityFundjestinwesto-wanewjednostkiuczestnic-twafunduszuinwestycyjnegoJPMorganfunds-EuropeEquityFundzarządzanegoprzezJPMorganAssetManagement



VL GAMMA Parasol GAMMA Subfundusz Papierów Dłużnych


JednostkiuczestnictwawotwartymfunduszuinwestycyjnymGAMMAParasolFunduszInwestycyjnyOtwartyGAMMASubfunduszPapierówDłużnychzarządzanymprzezGAMMATowarzystwoFunduszyInwestycyj-nychS.A.

AktywamiFunduszuVLGAMMAParasolGAMMASubfunduszPapierówDłużnychsąjednostkiuczestnictwafunduszuinwestycyjnegoGAMMAParasolFunduszInwestycyjnyOtwartyGAMMASubfunduszPapierówDłużnych,któregoaktywasąlokowanegłówniewdłużnepapierywartościoweiinstrumentyrynkupieniężnego,przyczymgłównąkategoriąlokatbędąinstrumentyfinansoweoterminiezapadalnościpowyżejjednegoroku.

100%AktywówFunduszuVLGAMMAParasolSubfunduszGAMMAPapierówDłużnychjestinwestowanewjednostkiuczestnictwafunduszuinwestycyjnegoGAMMAParasolFunduszInwesty-cyjnyOtwartyGAMMASubfunduszPapierówDłużnychzarządzanegoprzezGAMMATowarzystwoFunduszyInwestycyjnychS.A.


Rynekdłużny.Średnipoziomryzyka

VL GAMMA Parasol Biznes Subfundusz GAMMA


JednostkiuczestnictwawotwartymfunduszuinwestycyjnymGAMMAParasolBiznesSpecjalistycznyFunduszInwestycyjnyOtwartySubfunduszGAMMAzarządzanymprzezGAMMATowarzystwoFunduszyInwestycyj-nychS.A.

AktywamiFunduszuVLGAMMAParasolBiznesSubfunduszGAMMAsąjednostkiuczestnictwafunduszuinwestycyjnegoGAMMAParasolBiznesSpecjalistycznyFunduszInwestycyjnyOtwartySubfunduszGAMMA,któ-regoaktywasąlokowanewdłużnepapierywartościowe,papierywartościoweiwierzytelnościobjętelubnabytezagranicą,prawamajątkowe,waluty,wierzytelnościpieniężneoterminiewymagalnościniedłuższymniżrok.

100%AktywówFunduszuVLGAMMAParasolBiznesSubfunduszGAMMAjestinwestowanewjednostkiuczestnictwafunduszuinwestycyjnegoGAMMAParasolBiznesSpecjali-stycznyFunduszInwesty-cyjnyOtwartySubfunduszGAMMAzarządzanegoprzezGAMMATowarzystwoFunduszyInwestycyjnychS.A.



VL Esaliens Parasol Subfundusz Esaliens CEE Select


JednostkiuczestnictwawotwartymfunduszuinwestycyjnymEsaliensParasolFunduszInwestycyjnyOtwartySubfunduszEsaliensCEESelectzarządza-negoprzezEsaliensTowarzystwoFunduszyInwestycyjnychS.A.

AktywamiFunduszuVLEsaliensParasolSubfunduszEsaliensCEESelectsąjednostkiuczestnictwafunduszuinwestycyjnegoEsaliensParasolFunduszInwestycyjnyOtwartySubfunduszEsaliensCEESelect,któregoaktywasąlokowaneod80%do100%wpapierywartościowespółeknotowanychnarynkachzorganizowanychzregionuEuropyCentralnejiWschodniej.Modelowofunduszposiadacałośćportfelawakcjach.Funduszinwestujewspółkioróżnejwielkości,niskiejrelatywnejwycenie,solidnejkondycjifinansowejiwysokimprawdopodobieństwieosiąganiastabilnychwynikówfinansowych.Przedmioteminwestycjibędąrównieżspółkiniedowartościowane.

100%AktywówFunduszuVLEsaliensParasolSubfunduszEsaliensCEESelectjestinwestowanewjednostkiuczestnictwafunduszuinwe-stycyjnegoEsaliensParasolFunduszInwestycyjnyOtwartySubfunduszEsaliensCEESelectzarządzanegoprzezEsaliensTowarzystwoFunduszyInwestycyjnychS.A.



VL Esaliens Parasol Zagra-niczny Subfundusz Esaliens Akcji Azjatyckich


JednostkiuczestnictwawotwartymfunduszuinwestycyjnymEsaliensParasolZagranicznySpecjalistycznyFunduszInwestycyjnyOtwartySubfunduszEsaliensAkcjiAzjatyckichzarzą-dzanegoprzezEsaliensTowarzystwoFunduszyInwestycyjnychS.A.

AktywamiFunduszuVLEsaliensParasolZagranicznySubfunduszEsaliensAkcjiAzjatyckichsąjednostkiuczestnictwafunduszuinwestycyjnegoEsaliensParasolZagranicznySpecjalistycznyFunduszInwestycyjnyOtwartySubfunduszEsaliensAkcjiAzjatyckich,któregoaktywasąlokowaneod70%do100%aktywówwtytułyuczestnictwaLeggMasonQSMVAsiaPacificExJapanEquityGrowthandIncomeFund.Pozostałączęśćlokatstanowiądłużnepapierywartościoweidepozytybankoweoraztytułyuczestnictwainnychniżwspomnianefunduszyzagranicznych.Funduszźródłowyinwestujeprzynajmniej2/3swoichaktywówwspółkizarejestrowane,notowanelubprowadząceznaczącączęśćdziałalnościnaterenienastępującychkrajów:Chiny,HongKong,Indonezja,Malezja,Filipiny,Singapur,KoreaPołudniowa,Tajwan,Indie,Tajlandia.

100%AktywówFunduszuVLEsaliensParasolZagranicznySubfunduszEsaliensAkcjiAzjatyckichjestinwestowanewjednostkiuczestnictwafunduszuinwestycyjnegoEsaliensParasolZagranicznySpecjalistycznyFunduszInwestycyjnyOtwartySubfunduszEsaliensAkcjiAzjatyckichzarządzanegoprzezEsaliensTowarzystwoFunduszyInwestycyjnychS.A.



VL Esaliens Parasol Zagra-niczny Subfundusz Esaliens Globalnych Papierów Dłużnych


JednostkiuczestnictwawotwartymfunduszuinwestycyjnymEsaliensParasolZagranicznySpecjalistycznyFunduszInwestycyjnyOtwartySubfunduszEsaliensGlobalnychPapierówDłużnychzarządza-negoprzezEsaliensTowarzystwoFunduszyInwestycyjnychS.A.

AktywamiFunduszuVLEsaliensParasolZagranicznySubfunduszEsaliensGlobalnychPapierówDłużnychsąjednostkiuczestnictwafunduszuinwestycyjnegoEsaliensParasolZagranicznySpecjalistycznyFunduszInwesty-cyjnyOtwartySubfunduszEsaliensGlobalnychPapierówDłużnych,któregoaktywasąlokowaneod70%do100%wtytułyuczestnictwaLeggMasonWesternAssetGlobalMultiStrategyFund.Pozostałączęśćlokatstanowiądłużnepapierywartościoweidepozytybankoweoraztytułyuczestnictwainnychniżwspomnianefunduszyzagranicznych.Funduszźródłowyinwestujeprzedewszystkimwdłużnepapierywartościowedenominowanewdolarachamerykańskich,jenachjapońskich,funtachbrytyjskich,euroatakżedenominowanewwalutachinnychzarównozrynkówrozwiniętychjakirozwijającychsię.

100%AktywówFunduszuVLEsaliensParasolZagranicznySubfunduszEsaliensGlobal-nychPapierówDłużnychjestinwestowanewjednostkiuczestnictwafunduszuinwe-stycyjnegoEsaliensParasolZagranicznySpecjalistycznyFunduszInwestycyjnyOtwartySubfunduszEsaliensGlobalnychPapierówDłużnychzarządzanegoprzezEsaliensTowarzystwoFunduszyInwestycyjnychS.A.



7


UFK



lokat UFK




cyjne UFK

Profil ryzyka

UFK

VL NN Parasol NN Subfundusz Akcji


JednostkiuczestnictwawotwartymfunduszuinwestycyjnymNNParasolFunduszInwestycyjnyOtwartyNNSubfunduszAkcjizarządzanymprzezNNInvestmentPartnersTowarzystwoFunduszyInwestycyjnychS.A.

AktywamiFunduszuVLNNParasolNNSubfunduszAkcjisąjednostkiuczestnictwafunduszuinwestycyjnegoNNParasolFunduszInwestycyjnyOtwartyNNSubfunduszAkcji,któryinwestujedo100%aktywówwakcje,główniedużychspółekosolidnychfundamentachibardzodobrychperspektywachwzrostu.

100%AktywówFunduszuVLNNParasolNNSubfunduszAkcjijestinwestowanewjed-nostkiuczestnictwafunduszuinwestycyjnegoNNParasolFunduszInwestycyjnyOtwartyNNSubfunduszAkcjizarządzanegoprzezNNInvestmentPartnersTowarzystwoFunduszyInwestycyjnychS.A.



VL NN Parasol NN Subfundusz Polski Odpowie-dzialnego Inwesto-wania


JednostkiuczestnictwawotwartymfunduszuinwestycyjnymNNParasolFunduszInwestycyjnyOtwartyNNSubfunduszPolskiOdpowiedzialnegoInwestowaniazarządzanymprzezNNInvestmentPartnersTowarzystwoFunduszyInwestycyjnychS.A.

AktywamiFunduszuVLNNParasolNNSubfunduszPolskiOdpowiedzialnegoInwestowaniasąjednostkiuczestnictwafunduszuinwestycyjnegoNNParasolFunduszInwestycyjnyOtwartyNNSubfunduszPolskiOdpowiedzialnegoInwestowania,któregomin.66% aktywówmożebyćinwestowanewakcjespółeknotowanychnaGPW.Istotnymelementemdoborulokatjestanalizaemitentówpodkątemodpowiedzialnegoprowadzeniabiznesu,analizaczynnikówniefinansowychtj.czynnikówśrodowiskowych,społecznychiładukorpo-racyjnego.Wszczególnościfundusznieinwestujewakcjespółek,którychgłównymźródłemdochodujestprodukcjapapierosów,alkoholuorazwydobycieiprzetwarzaniewęglabrunatnegolubkamiennego.

100%AktywówFunduszuVLNNParasolNNSubfunduszPolskiOdpowiedzialnegoInwestowaniajestinwestowanewjednostkiuczestnictwafunduszuinwestycyjnegoNNParasolFunduszInwestycyjnyOtwartyNNSubfunduszPolskiOdpowiedzialnegoInwestowaniazarządzanegoprzezNNInvestmentPart-nersTowarzystwoFunduszyInwestycyjnychS.A.



VL NN Parasol NN Subfundusz Konserwa-tywny


JednostkiuczestnictwawotwartymfunduszuinwestycyjnymNNParasolFunduszInwestycyjnyOtwartyNNSubfunduszKonser-watywnyzarządzanymprzezNNInvestmentPartnersTowarzystwoFunduszyInwestycyj-nychS.A.

AktywamiFunduszuVLNNParasolNNSubfunduszKonserwatywnysąjednostkiuczestnictwafunduszuinwestycyjnegoNNParasolFunduszInwestycyjnyOtwartyNNSubfunduszKonserwatywny,któryinwestujeswojeaktywagłówniewróżnegorodzajuinstrumentyrynkupieniężnego,wtymbonyskarboweiinnepapierydłużneemitowaneprzezSkarbPaństwa,depozytykrótkoterminoweiobligacjeokrótkimterminiewykupu.UdziałpapierówemitowanychlubgwarantowanychprzezSkarbPaństwa,bądźNarodowyBankPolskiniemożebyćniższyniż40%.

100%AktywówFunduszuVLNNParasolNNSubfunduszKonserwatywnyjestinwestowanewjednostkiuczestnictwafunduszuinwestycyjnegoNNParasolFunduszInwestycyjnyOtwartyNNSubfunduszKonserwatywnyzarządza-negoprzezNNInvestmentPartnersTowarzystwoFunduszyInwestycyjnychS.A.


Rynekpieniężny.Bardzoniskieryzyko

VL NN Specjali-styczny NN Subfundusz Japonia (L)


JednostkiuczestnictwawotwartymfunduszuinwestycyjnymNNSpecjalistycznyFunduszInwestycyjnyOtwartyNNSubfunduszJaponia(L)zarządzanymprzezNNInvestmentPartnersTowarzystwoFunduszyInwestycyjnychS.A.

AktywamiFunduszuVLNNSpecjalistycznyNNSub-funduszJaponia(L)sąjednostkiuczestnictwafunduszuinwestycyjnegoNNSpecjalistycznyFunduszInwestycyjnyOtwartyNNSubfunduszJaponia(L),któregominimum70%aktywówinwestowanajestwtytułyuczestnictwaSubfunduszuNN(L)JapanEquity,któregogłównąkate-goriąlokatsąinstrumentyudziałowespółeknotowanychnagiełdziepapierówwartościowychlubstanowiąceprzedmiotobrotuwJaponii.Pozostałaczęśćaktywówmożebyćlokowanawpapierydłużne,instrumentyrynkupieniężnego(do20%)bądźdepozyty(do20%).

100%AktywówFunduszuVLNNSpecjalistycznyNNSubfunduszJaponia(L)jestinwestowanewjednostkiuczestnictwafunduszuinwestycyjnegoNNSpecjalistycznyFunduszInwestycyjnyOtwartyNNSubfunduszJaponia(L)zarządzanegoprzezNNInvestmentPartnersTowarzystwoFunduszyInwestycyjnychS.A.



VL NN Parasol NN Subfundusz Obligacji

CelemUFKjestwzrostwartościaktywówwwynikuwzrostuwartościjegolokat.Dorealizacjicelówfunduszstosujebezpieczneinstrumentyfinansowe

JednostkiuczestnictwawotwartymfunduszuinwestycyjnymNNParasolFunduszInwe-stycyjnyOtwartyNNSubfunduszObligacjizarządzanymprzezNNInvestmentPartnersTowarzystwoFunduszyInwestycyjnychS.A.

AktywamiFunduszuVLNNParasolNNSubfunduszObligacjisąjednostkiuczestnictwafunduszuinwesty-cyjnegoNNParasolFunduszInwestycyjnyOtwartyNNSubfunduszObligacji,któryinwestujedo100%zgromadzonychaktywówwdłużneinstrumentyfinansoweośrednimidługimterminiezapadalnościorazoniskimryzykukredytowym.Minimum70%aktywówstanowiąinstrumentydłużneemitowane,poręczonelubgwarantowaneprzezSkarbPaństwa.

100%AktywówFunduszuVLNNParasolNNSubfunduszObligacjijestinwestowanewjednostkiuczestnictwafunduszuinwestycyjnegoNNParasolFunduszInwesty-cyjnyOtwartyNNSubfun-duszObligacjizarządzanegoprzezNNInvestmentPartnersTowarzystwoFunduszyInwestycyjnychS.A.



VL Noble Funds Subfundusz Noble Fund Akcji Małych i Średnich Spółek


JednostkiuczestnictwawotwartymfunduszuinwestycyjnymNobleFundsFunduszInwestycyjnyOtwartySubfunduszNobleFundAkcjiMałychiŚrednichSpółekzarządzanymprzezNobleFundsTowarzystwoFunduszyInwestycyjnychS.A.

AktywamiFunduszuVLNobleFundsSubfunduszNobleFundAkcjiMałychiŚrednichSpółeksąjednostkiuczest-nictwafunduszuinwestycyjnegoNobleFundsFunduszInwestycyjnyOtwartySubfunduszNobleFundAkcjiMałychiŚrednichSpółek,któregopolitykainwestycyjnazakładaselektywnydobórakcjispółekdziałającychnapolskimrynku,charakteryzującychsięmałąkapitalizacjąidużymiperspektywamiwzrostu.

100%AktywówFunduszuVLNobleFundsSubfunduszNobleFundAkcjiMałychiŚrednichSpółekjestinwestowanewjednostkiuczestnictwafunduszuinwestycyjnegoNobleFundsFunduszInwestycyjnyOtwartySubfunduszNobleFundAkcjiMałychiŚrednichSpółekzarządzanegoprzezNobleFundsTowarzystwoFunduszyInwestycyjnychS.A.



8


UFK



lokat UFK




cyjne UFK

Profil ryzyka

UFK

VL Novo Subfundusz Novo Akcji


JednostkiuczestnictwawotwartymfunduszuinwestycyjnymNovoFunduszInwestycyjnyOtwartySubfunduszNovoAkcjizarządza-nymprzezOPERATowarzystwoFunduszyInwestycyjnychSpółkaAkcyjna.

AktywamiFunduszuVLNovoSubfunduszNovoAkcjisąjednostkiuczestnictwafunduszuinwestycyjnegoNovoFunduszInwestycyjnyOtwartySubfunduszNovoAkcji,któryinwestujedo100%środkówwakcjeiinneinstrumentyozbliżonympoziomieryzyka.Wzależnościodkoniunkturynarynkuiocenyryzykainwestycyjnegozwiązanegozlokatamiwakcje,pewnączęśćśrodkówfunduszmożelokowaćwpapierydłużne.

100%aktywówFunduszuVLNovoSubfunduszNovoAkcjijestinwestowanewjednostkiuczestnictwafunduszuinwestycyjnegoNovoFunduszInwestycyjnyOtwartySubfunduszNovoAkcjizarządzanegoprzezOPERATowarzystwoFunduszyInwestycyjnychSpółkaAkcyjna.



VL Novo Subfundusz Novo Aktywnej Alokacji


JednostkiuczestnictwawotwartymfunduszuinwestycyjnymNovoFunduszInwestycyjnyOtwartySubfunduszNovoAktywnejAlokacjizarządzanymprzezOPERATowarzystwoFunduszyInwestycyj-nychSpółkaAkcyjna.

AktywamiFunduszuVLNovoSubfunduszNovoAktywnejAlokacjisąjednostkiuczestnictwafunduszuinwestycyj-negoNovoFunduszInwestycyjnyOtwartySubfunduszNovoAktywnejAlokacji,któryprowadzipolitykęaktywnejalokacjiaktywów.Zarównopapieryudziałowe,jakipapierydłużnemogąstanowićod0%do100%aktywówfunduszu.Niemniejniż66%lokatdenominowanychjestwwaluciepolskiej.

100%aktywówFunduszuVLNovoSubfunduszNovoAktywnejAlokacjijestinwestowanewjednostkiuczestnictwafunduszuinwestycyjnegoNovoFun-duszInwestycyjnyOtwartySubfunduszNovoAktywnejAlokacjizarządzanegoprzezOPERATowarzystwoFunduszyInwestycyjnychSpółkaAkcyjna



VL Merian Emerging Market Debt Fund

CelemUFKjestwzrostwartościaktywówwwynikuwzrostuwartościjegolokat.Dorealizacjicelówfunduszstosujebezpieczneinstrumentyfinansowe

Jednostkiuczestnictwawfunduszuinwestycyj-nymMerianEmergingMarketDebtFundzarządzanymprzezMerianGlobalInvestorsSeriesplc.

AktywamiFunduszuVLMerianEmergingMarketDebtFundsąjednostkiuczestnictwafunduszuinwestycyjnegoMerianEmergingMarketDebtFund,któregoconajmniej2/3aktywówfunduszuinwestowanejestwdobrzezdywersyfikowanyportfeldłużnychpapierówwarto-ściowychemitowanychnarynkachwschodzących.Niewięcejniż85%aktywówmożebyćlokowanewpapierywartościowe,którezostałyocenioneponiżejpoziomuinwestycyjnego.

100%aktywówFunduszuVLMerianEmergingMarketDebtFundjestinwestowanewjednostkiuczestnictwafun-duszuinwestycyjnegoMerianEmergingMarketDebtFundzarządzanegoprzezMerianGlobalInvestorsSeriesplc.



VL Merian Pacific Equity Fund


Jednostkiuczest-nictwawfunduszuinwestycyjnymMerianPacificEquityFundzarządzanymprzezMerianGlobalInvestorsSeriesplc.

AktywamiFunduszuVLMerianPacificEquityFundsąjednostkiuczestnictwafunduszuinwestycyjnegoMerianPacificEquityFund,któregoconajmniej75%aktywówinwestowanejestwdobrzezdywersyfikowanyportfelakcjispółekzregionuPacyfikulubspółekspozategoregionu,którychprzeważającaczęśćaktywówlubdziałalnościznajdujesięwregioniePacyfiku,przyczymniewięcejniż75%aktywówzostaniezainwestowanychnarynkachwschodzących.

100%aktywówFunduszuVLMerianPacificEquityFundjestinwestowanewjednostkiuczestnictwafunduszuinwestycyjnegoMerianPacificEquityFundzarządzanegoprzezMerianGlobalInvestorsSeriesplc.



VL Merian US Equity Income Fund


Jednostkiuczestnictwawfunduszuinwesty-cyjnymMerianUSEquityIncomeFundzarządzanymprzezMerianGlobalInvestorsSeriesplc.

AktywamiFunduszuVLMerianUSEquityIncomeFundsąjednostkiuczestnictwafunduszuinwestycyjnegoMerianUSEquityIncomeFund,któregośrodkiinwestowanesąwdobrzezdywersyfikowanyportfelakcjilubinstru-mentówopartychnaakcjachspółekamerykańskichbezwzględunaichkapitalizację,którewopiniizarządzającegosąniedowartościowaneprzezrynek.Do25%aktywówmożebyćinwestowanewpapierydłużneemitentówspozaUSA.Dlacelówzabezpieczeniaoraznapotrzebyskutecznegozarządzaniaportfelem,funduszmożeinwestowaćwinstrumentypochodne.

100%aktywówFunduszuVLMerianUSEquityIncomeFundjestinwestowanewjednostkiuczestnictwafunduszuinwestycyjnegoMerianUSEquityIncomeFundzarządzanegoprzezMerianGlobalInvestorsSeriesplc.



VL Optimum Subfundusz Optimum Akcji


JednostkiuczestnictwawotwartymfunduszuinwestycyjnymOptimumFunduszInwestycyjnyOtwartySubfunduszOptimumAkcjizarządzanymprzezOPERATowarzystwoFunduszyInwestycyj-nychS.A.

AktywamiFunduszuVLOptimumSubfunduszOptimumAkcjisąjednostkiuczestnictwafunduszuinwestycyjnegoOptimumFunduszInwestycyjnyOtwartySubfunduszOptimumAkcji,którymożelokowaćod70%do100%wartościaktywówwakcje.Dłużnepapierywartościoweorazinstrumentyrynkupieniężnegomogąstanowićod0%do30%wartościaktywówsubfunduszu.

100%AktywówFunduszuVLOptimumSubfunduszOpti-mumAkcjijestinwestowanewjednostkiuczestnictwafunduszuinwestycyjnegoOptimumFunduszInwesty-cyjnyOtwartySubfunduszOptimumAkcjizarządzanegoprzezOperaTowarzystwoFunduszyInwestycyjnychS.A.



VL Optimum Subfundusz Optimum Konserwa-tywny


JednostkiuczestnictwawotwartymfunduszuinwestycyjnymOptimumFunduszInwestycyjnyOtwartySubfunduszOptimumKonserwatywnyzarzą-dzanymprzezOPERATowarzystwoFunduszyInwestycyjnychS.A.

AktywamiFunduszuVLOptimumSubfunduszOptimumKonserwatywnysąjednostkiuczestnictwafunduszuinwestycyjnegoOptimumFunduszInwestycyjnyOtwartySubfunduszOptimumKonserwatywny,którydokonujelokatgłówniewdłużnepapierywartościowe,którestanowiądo100%wartościaktywów,przyczymdłużnepapierykrótkoterminowe(oterminiewykupudojednegoroku),stanowiąconajmniej50%wartościaktywówfunduszu.UdziałdłużnychpapierówemitowanychlubgwarantowanychprzezSkarbPaństwa,lokatbankowychiśrodkówpieniężnychwynosiconajmniej60%wartościaktywów.

100%AktywówFunduszuVLOptimumSubfunduszOptimumKonserwatywnyjestinwestowanewjednostkiuczestnictwafunduszuinwestycyjnegoOptimumFunduszInwestycyjnyOtwartySubfunduszOptimumKonserwatywnyzarządzanegoprzezOperaTowarzystwoFunduszyInwestycyjnychS.A.



9


UFK



lokat UFK




cyjne UFK

Profil ryzyka

UFK

VL Optimum Subfundusz Optimum Obligacji


JednostkiuczestnictwawotwartymfunduszuinwestycyjnymOptimumFunduszInwestycyjnyOtwartySubfunduszOptimumObligacjizarządza-nymprzezOPERATowarzystwoFunduszyInwestycyjnychS.A.

AktywamiFunduszuVLOptimumSubfunduszOptimumObligacjisąjednostkiuczestnictwafunduszuinwesty-cyjnegoOptimumFunduszInwestycyjnyOtwartySub-funduszOptimumObligacji,któregodo100%wartościaktywówinwestowanejestwdłużnepapierywartościoweorazinstrumentyrynkupieniężnego.UdziałdłużnychpapierówemitowanychlubgwarantowanychprzezSkarbPaństwa,lokatbankowychiśrodkówpieniężnychwynosiconajmniej60%wartościaktywów.

100%AktywówFunduszuVLOptimumSubfunduszOptimumObligacjijestinwestowanewjednostkiuczestnictwafunduszuinwestycyjnegoOptimumFunduszInwestycyjnyOtwartySubfunduszOpti-mumObligacjizarządzanegoprzezOperaTowarzystwoFunduszyInwestycyjnychS.A.



VL Quercus Parasolowy Subfundusz Quercus Agresywny


JednostkiuczestnictwawotwartymfunduszuinwestycyjnymQuercusParasolowySpecjalistycznyFunduszInwestycyjnyOtwartySubfunduszQuercusAgresywnyzarządza-nymprzezQuercusTowarzystwoFunduszyInwestycyjnychS.A.

AktywamiFunduszuVLQuercusParasolowySubfunduszQuercusAgresywnysąjednostkiuczestnictwafunduszuinwestycyjnegoQuercusParasolowySpecjalistycznyFun-duszInwestycyjnyOtwartySubfunduszQuercusAgre-sywny,któryinwestujeaktywawinstrumentyakcyjne(od50%do100%),wtymakcjenabywanewramachpre-IPO-od0%do10%.Do50%portfelainwestycyjnegomożeinwestowaćwzagraniczneinstrumentyakcyjne.Od0%do50%inwestujewinstrumentydłużne.Od0%do10%możeinwestowaćwtytułyuczestnictwainnychfunduszy.Od0%do50%możeinwestowaćwzagraniczneinstrumentydłużne.

100%AktywówFunduszuVLQuercusParasolowySub-funduszQuercusAgresywnyjestinwestowanewjednostkiuczestnictwafunduszuinwestycyjnegoQuercusParasolowySpecjalistycznyFunduszInwestycyjnyOtwartySubfunduszQuer-cusAgresywnyzarządzanegoprzezQuercusTowarzystwoFunduszyInwestycyjnychS.A.



VL Schroder ISF Asian Opportuni-ties Hedged PLN


JednostkiuczestnictwawotwartymfunduszuinwestycyjnymSchroderISFAsianOpportunitieszarządzanymprzezSchroderInvestmentManagement

AktywamiFunduszuVLSchroderISFAsianOpportu-nitiesHedgedPLNsąjednostkiuczestnictwafunduszuinwestycyjnegoSchroderISFAsianOpportunities,któregominimum2/3aktywówinwestowanejestwakcjeipapieryopartenaakcjachspółekzarejestrowanychlubprowadzącychswojągłównądziałalnośćwAzji(bezJaponii).Pozostałeśrodkimogąbyćinwestowanewinstrumentypochodne,warrantyorazdepozytywinsty-tucjachkredytowych.

100%AktywówFunduszuVLSchroderISFAsianOpportunitiesHedgedPLNjestinwestowanewjednostkiuczestnictwafunduszuinwestycyjnegoSchroderISFAsianOpportunitieszarządzanegoprzezSchroderInvestmentManagement



VL Schroder ISF EURO Equity Hedged PLN


JednostkiuczestnictwawotwartymfunduszuinwestycyjnymSchroderISFEUROEquityzarządzanymprzezSchroderInvestmentManagement

AktywamiFunduszuVLSchroderISFEUROEquityHedgedPLNsąjednostkiuczestnictwafunduszuinwesty-cyjnegoSchroderISFEUROEquity,któregoconajmniej75%aktywówjestinwestowanychwakcjeprzedsię-biorstwzarejestrowanychnaterytoriumEuropejskiegoObszaruGospodarczego.Ponadtoprzynajmniejdwietrzeciefunduszu(bezpozycjiwśrodkachpieniężnych)inwestujesięwakcjespółekzkrajów,wktórychobowią-zującąwalutąjesteuro.Funduszuniecechujeorientacjanażadenkonkretnysektoraniprzedziałkapitalizacji.

100%AktywówFunduszuVLSchroderISFEUROEquityHedgedPLNjestinwestowanewjednostkiuczestnictwafunduszuinwestycyjnegoSchroderISFEUROEquityzarządzanegoprzezSchroderInvestmentManagement



VL Schro-der ISF Japanese Equity


Jednostkiuczestnictwawfunduszuinwe-stycyjnymSchroderISFJapaneseEquityzarządzanymprzezSchroderInvestmentManagement

AktywamiFunduszuVLSchroderISFJapaneseEquitysąjednostkiuczestnictwafunduszuinwestycyjnegoSchroderISFJapaneseEquity,któregominimum2/3aktywówinwestowanejestwakcjeipapieryopartenaakcjachspółekzarejestrowanychlubprowadzącychswojągłównądziałalnośćwJaponii.PozostałeśrodkimogąbyćinwestowanewUCITSiUCI,instrumentypochodne,warrantyorazdepozytywinstytucjachkredytowych.

100%AktywówFunduszuVLSchroderISFJapaneseEquityjestinwestowanewjednostkiuczestnictwafunduszuinwestycyjnegoSchroderISFJapaneseEquityzarządzanegoprzezSchroderInvestmentManagement



VL Schro-der ISF Emerging Markets


Jednostkiuczestnictwawfunduszuinwesty-cyjnymSchroderISFEmergingMarketszarządzanymprzezSchroderInvestmentManagement

AktywamiFunduszuVLSchroderISFEmergingMarketssąjednostkiuczestnictwafunduszuinwestycyjnegoSchroderISFEmergingMarkets,któregoaktywagłównieinwestowanesąwakcjespółekrynkówwschodzących.Wceluzabezpieczeniaorazwcelachinwestycyjnych,funduszmożewykorzystywaćinstrumentypochodnenaakcje,walutoweinstrumentypochodne,kontraktyterminowe,kontraktynaróżnice,warranty,swapyorazkontraktyterminowetypuforward.

100%aktywówFunduszuVLSchroderISFEmergingMarketsjestinwestowanewjednostkiuczestnictwafunduszuinwestycyjnegoSchroderISFEmergingMarketszarządzanegoprzezSchroderInvestmentManagement



VL Schroder ISF Global Cities Real Estate


Jednostkiuczestnictwawfunduszuinwesty-cyjnymSchroderISFGlobalCitiesRealEstatezarządzanymprzezSchroderInvestmentManagement

AktywamiFunduszuVLSchroderISFGlobalCitiesRealEstatesąjednostkiuczestnictwafunduszuinwestycyj-negoSchroderISFGlobalCitiesRealEstate,któregoaktywainwestowanesąwakcjeipapierydłużnespółekzsektoranieruchomościzcałegoświata.

100%aktywówFunduszuVLSchroderISFGlobalCitiesRealEstatejestinwestowanewjednostkiuczestnictwafunduszuinwestycyjnegoSchroderISFGlobalCitiesRealEstatezarządzanegoprzezSchroderInvestmentManagement



10


UFK



lokat UFK




cyjne UFK

Profil ryzyka

UFK

VL Skarbiec Subfundusz Skarbiec--Akcja


JednostkiuczestnictwawotwartymfunduszuinwestycyjnymSKARBIECFunduszInwestycyjnyOtwartySubfunduszSkarbiec--AkcjazarządzanegoprzezSkarbiecTowarzystwoFunduszyInwestycyjnychS.A.

AktywamiFunduszuVLSkarbiecSubfunduszSkarbiec--AkcjasąjednostkiuczestnictwafunduszuinwestycyjnegoSKARBIECFunduszInwestycyjnyOtwartySubfunduszSkarbiec-Akcja,któregoconajmniej50%aktywówlokowanajestwakcje,głównierenomowanychpolskichspółekonajwiększejkapitalizacjiipłynności.Pozostałeśrodkimogąbyćinwestowanewinstrumentydłużne.

100%AktywówFunduszuVLSkarbiecSubfunduszSkar-biec-AkcjajestinwestowanewjednostkiuczestnictwafunduszuinwestycyjnegoSKARBIECFunduszInwesty-cyjnyOtwartySubfunduszSkarbiec-AkcjazarządzanegoprzezSkarbiecTowarzystwoFunduszyInwestycyjnychS.A.



VL Skarbiec Subfundusz Skarbiec--Obligacja


JednostkiuczestnictwawotwartymfunduszuinwestycyjnymSKARBIECFunduszInwestycyjnyOtwartySubfunduszSkarbiec--ObligacjazarządzanymprzezSkarbiecTowarzystwoFunduszyInwestycyjnychS.A.

AktywamiFunduszuVLSkarbiecSubfunduszSkarbiec--Obligacjasąjednostkiuczestnictwafunduszuinwe-stycyjnegoSKARBIECFunduszInwestycyjnyOtwartySubfunduszSkarbiec-Obligacja,któregoaktywalokowanesąprzedewszystkimwinstrumentydłużneoterminiewykupupowyżejroku,emitowaneprzezpolskiSkarbPaństwa.Instrumentyprzedsiębiorstwmogąstanowićmaksymalnie20%aktywówfunduszu.Modelowyśrednitermindowykupulokatfunduszuwynosi2lata.

100%AktywówFunduszuVLSkarbiecSubfunduszSkarbiec-ObligacjajestinwestowanewjednostkiuczestnictwafunduszuinwestycyjnegoSKARBIECFunduszInwestycyjnyOtwartySubfunduszSkar-biec-ObligacjazarządzanegoprzezSkarbiecTowarzystwoFunduszyInwestycyjnychS.A.



VL Skarbiec Subfundusz Skarbiec--Konserwa-tywny


JednostkiuczestnictwawotwartymfunduszuinwestycyjnymSKARBIECFunduszInwestycyjnyOtwartySubfunduszSkarbiec--Konserwatywnyzarzą-dzanymprzezSkarbiecTowarzystwoFunduszyInwestycyjnychS.A.

AktywamiFunduszuVLSkarbiecSubfunduszSkarbiec--KonserwatywnysąjednostkiuczestnictwafunduszuinwestycyjnegoSKARBIECFunduszInwestycyjnyOtwartySubfunduszSkarbiec-Konserwatywny,któregoaktywainwestowanesąwinstrumentyrynkupieniężnego,depozytyoterminiezapadalnościniedłuższymniżrok,instrumentydłużneorazlistyzastawne.Maksymalny,ważonywartościąlokat,średnitermindowykupulokatwchodzącychwskładportfelainwestycyjnegosubfundu-szu,niemożebyćdłuższyniż365dni.Lokatysubfunduszupowinnybyćnominowanewwaluciepolskiej.

100%AktywówFunduszuVLSkarbiecSubfunduszSkarbiec-KonserwatywnyjestinwestowanewjednostkiuczestnictwafunduszuinwestycyjnegoSKARBIECFunduszInwestycyjnyOtwartySubfunduszSkarbiec-KonserwatywnyzarządzanegoprzezSkarbiecTowarzystwoFunduszyInwestycyjnychS.A.



VL Franklin Templeton Subfundusz Templeton Emerging Markets Fund


Jednostkiuczestnictwawfunduszuinwesty-cyjnymTempletonEmergingMarketsFundzarządzanymprzezFranklinTempletonInternationalServices

AktywamiFunduszuVLFranklinTempletonSubfunduszTempletonEmergingMarketsFundsąjednostkiuczest-nictwafunduszuinwestycyjnegoTempletonEmergingMarketsFund,któregostrategiąinwestycyjnąjestdługoterminowywzrostwartościkapitału,któryfunduszstarasięosiągnąćpoprzezpolitykęinwestowaniaprzedewszystkimwinstrumentyudziałoweorazświadectwadepozytowespółekomałejkapitalizacjizarejestrowanychnarynkachwschodzących,spółekomałejkapitalizacji,któreprowadząznacznączęśćswojejdziałalnościgospodarczejnarynkachwschodzącychorazspółekholdingowychomałejkapitalizacji.

100%AktywówFunduszuVLFranklinTempletonSubfunduszTempletonEmergingMarketsFundjestinwestowanewjednostkiuczestnictwafunduszuinwestycyjnegoTempletonEmergingMarketsFundzarządzanegoprzezFranklinTempletonInternationalServices



VL Franklin Templeton Subfundusz Templeton Frontier Markets Fund


Jednostkiuczestnictwawfunduszuinwesty-cyjnymTempletonFrontierMarketsFundzarządzanymprzezFranklinTempletonInternationalServices

AktywamiFunduszuVLFranklinTempletonSubfunduszTempletonFrontierMarketsFundsąjednostkiuczest-nictwafunduszuinwestycyjnegoTempletonFrontierMarketsFund.Conajmniej2/3kapitałuinwestowanejestwzbywalneudziałowepapierywartościowespółekzarejestrowanylubprowadzącąpodstawowadziałalnośćwkrajachzaliczanychdorynkówgranicznych,ozróżnicowanejkapitalizacjirynkowej.Rynkigranicznesąmniejsze,mniejrozwinięteitrudniejdostępneniżrynkiwschodzące,aleoferująmożliwośćinwestowaniawinstrumentykapitałowe;dokrajówgranicznychzaliczyćnależym.in.:Bahrajn,Bułgaria,Kazachstan,Nigeria,Pakistan,Wietnam.Funduszmożerównieżinwestowaćwinnerodzajezbywalnychpapierówwartościowych,wtyminstrumentykapitałoweiinstrumentyostałejstopiedochoduemitentówzcałegoświata.

100%AktywówFunduszuVLFranklinTempletonSubfunduszTempletonFrontierMarketsFundjestinwestowanewjednostkiuczestnictwafunduszuinwestycyjnegoTempletonFrontierMarketsFundzarządzanegoprzezFranklinTempletonInternationalServices



VL Franklin Templeton Subfundusz Templeton Global Total Return Fund Hedged PLN


Jednostkiuczestnictwawfunduszuinwestycyj-nymTempletonGlobalTotalReturnFundzarządzanymprzezFranklinTempletonInternationalServices

AktywamiFunduszuVLFranklinTempletonSubfunduszTempletonGlobalTotalReturnFundHedgedPLNsąjednostkiuczestnictwafunduszuinwestycyjnegoTempletonGlobalTotalReturnFund,któregominimum2/3aktywówinwestowanejestwpapierydłużneostałymizmiennymoprocentowaniuorazwobligacjewyemito-waneprzezrządyikorporacjenacałymświecie.Funduszmożerównieżnabywaćobligacjeemitowaneprzezinstytucjeponadnarodowe,zorganizowanelubzłożonezrządówposzczególnychkrajów,takiejakMiędzynaro-dowyBankOdbudowyiRozwojulubEuropejskiBankInwestycyjny.Funduszmożerównieżwykorzystywaćfinansoweinstrumentypochodnedlacelówinwesty-cyjnych.Funduszmożeinwestowaćdo10%swoichaktywównettowpapierywartościoweonieterminowejobsłudze.Wramachuzupełnieniaportfela,Funduszmożeobejmowaćekspozycjęnaindeksyrynkówpapierówdłużnychpoprzezinwestowaniewopartenaindeksachinstrumentypochodnelubswapykredytowe(CDS).

100%AktywówFunduszuVLFranklinTempletonSubfun-duszTempletonGlobalTotalReturnFundHedgedPLNjestinwestowanewjednostkiuczestnictwafunduszuinwestycyjnegoTempletonGlobalTotalReturnFundzarządzanegoprzezFranklinTempletonInternationalServices



11


UFK



lokat UFK




cyjne UFK

Profil ryzyka

UFK

VL Uni-fundusze Subfundusz UniAkcje Małych i Średnich Spółek


JednostkiuczestnictwawotwartymfunduszuinwestycyjnymUnifunduszeFunduszInwestycyjnyOtwartySubfunduszUniAkcjeMałychiŚrednichSpółekzarządzanymprzezUnionInvestmentTowarzystwoFunduszyInwestycyjnychS.A.

AktywamiFunduszuVLUnifunduszeSubfunduszUniAkcjeMałychiŚrednichSpółeksąjednostkiuczest-nictwafunduszuinwestycyjnegoUnifunduszeFunduszInwestycyjnyOtwartysubfunduszUniAkcjeMałychiŚrednichSpółekFundusz,któryinwestujeswojeaktywado100%wartościwakcjemałychiśrednichspółek.Zamałeiśredniespółkiuważasięspółki,którychakcjesądopuszczonedoobrotunarynkuregulowanymlubwpro-wadzonedoalternatywnegosystemuobrotu,zwyjątkiemtych,którychkapitalizacjarynkowaprzekraczarównowar-tość5mldEUROwzłotych.Udziałakcjiiinnychpapierówwartościowychocharakterzeudziałowymwaktywachfunduszuniemożebyćniższyniż70%.

100%AktywówFunduszuVLUnifunduszeSubfunduszUniAkcjeMałychiŚrednichSpółekjestinwestowanewjednostkiuczestnictwafunduszuinwestycyjnegoUnifunduszeFunduszInwestycyjnyOtwartySubfunduszUniAkcjeMałychiŚrednichSpółekzarządzanegoprzezUnionInvestmentTowarzystwoFunduszyInwestycyjnychS.A.



VL Uni-fundusze Subfundusz UniKorona Akcje


JednostkiuczestnictwawotwartymfunduszuinwestycyjnymUniFunduszeFunduszInwestycyjnyOtwartySubfunduszUniKoronaAkcjezarządzanymprzezUnionInvestmentTowarzystwoFunduszyInwestycyjnychS.A.

AktywamiFunduszuVLUnifunduszesubfunduszUniKoronaAkcjesąjednostkiuczestnictwafunduszuinwestycyjnegoUniFunduszeFunduszInwestycyjnyOtwartysubfunduszUniKoronaAkcje,którylokujeswojeaktywado100%wartościwakcje,przyczymudziałichniemożebyćniższyniż60%.Sątoprzedewszystkimakcjedużychspółek,alefunduszmożeteżkupowaćakcjefirmośredniejkapitalizacji.

100%AktywówFunduszuVLUnifunduszesubfunduszUniKoronaAkcjejestinwestowanewjednostkiuczestnictwafunduszuinwe-stycyjnegoUniFunduszeFun-duszInwestycyjnyOtwartysubfunduszUniKoronaAkcjezarządzanegoprzezUnionInvestmentTowarzystwoFunduszyInwestycyjnychS.A.



VL Uni-fundusze Subfundusz UniKorona Obligacje


JednostkiuczestnictwawotwartymfunduszuinwestycyjnymUniFunduszeFunduszInwestycyjnyOtwartySubfunduszUniKoronaObligacjezarządzanymprzezUnionInvestmentTowarzystwoFunduszyInwestycyjnychS.A.

AktywamiFunduszuVLUnifunduszeSubfunduszUniKo-ronaObligacjesąjednostkiuczestnictwafunduszuinwe-stycyjnegoUniFunduszeFunduszInwestycyjnyOtwartySubfunduszUniKoronaObligacje,któryinwestujeswojeaktywawobligacjeorazinnedłużnepapierywartościowe.Udziałtegotypupapierówwaktywachsubfunduszumożesięgać100%,przyczymniepowinienbyćniższyniż70%wartościaktywów.Funduszinwestujewpapierydenominowanewwaluciepolskiejnapolskimrynku.

100%AktywówFunduszuVLUnifunduszeSubfunduszUniKoronaObligacjejestinwestowanewjednostkiuczestnictwafunduszuinwestycyjnegoUniFunduszeFunduszInwestycyjnyOtwartySubfunduszUniKo-ronaObligacjezarządzanegoprzezUnionInvestmentTowarzystwoFunduszyInwestycyjnychS.A.


Rynekdłużny.Średnipoziomryzyka

VL Uni-fundusze Subfundusz UniKorona Dochodowy


JednostkiuczestnictwawotwartymfunduszuinwestycyjnymUniFunduszeFunduszInwestycyjnyOtwartySubfunduszUniKo-ronaDochodowyzarządzanymprzezUnionInvestmentTowarzystwoFunduszyInwestycyjnychS.A.

AktywamiFunduszuVLUnifunduszeSubfunduszUni-KoronaDochodowysąjednostkiuczestnictwafunduszuinwestycyjnegoUniFunduszeFunduszInwestycyjnyOtwartySubfunduszUniKoronaDochodowy,któryinwestujeswojeaktywawinstrumentyrynkupieniężnego,takiejakbonyskarbowe,krótkoterminowelokatyban-koweorazdłużnepapierywartościoweoterminiewykupunieprzekraczającymroku,charakteryzującesięwysokimbezpieczeństwemorazniskimiwahaniamiwartości.Udziałinstrumentówfinansowychrynkupieniężnegowaktywachsubfunduszumożesięgać100%,przyczymniepowinienbyćniższyniż70%wartościaktywów.

100%AktywówFunduszuVLUnifunduszeSubfunduszUniKoronaDochodowyjestinwestowanewjednostkiuczestnictwafunduszuinwestycyjnegoUniFunduszeFunduszInwestycyjnyOtwartySubfunduszUniKoronaDochodowyzarządzanegoprzezUnionInvestmentTowarzystwoFunduszyInwestycyjnychS.A.



VL Uni-fundusze Subfundusz UniObliga-cje: Nowa Europa


JednostkiuczestnictwawotwartymfunduszuinwestycyjnymUnifunduszeFunduszInwestycyjnyOtwartySubfunduszUniObli-gacje:NowaEuropazarządzanymprzezUnionInvestmentTowarzystwoFunduszyInwestycyjnychS.A.

AktywamiFunduszuVLUnifunduszeSubfunduszUniO-bligacje:NowaEuropasąjednostkiuczestnictwafundu-szuinwestycyjnegoUnifunduszeFunduszInwestycyjnyOtwartySubfunduszUniObligacje:NowaEuropa,któryinwestujeswojeaktywawinstrumentyrynkupieniężnegoiobligacjeemitowaneprzezkrajezEuropyŚrodkowo--Wschodniejorazwobligacjekorporacyjneiinnepapierydłużneemitowaneprzezpodmioty,którychsiedzibamieścisięwkrajachEuropyŚrodkowo-Wschodniej.

100%AktywówFunduszuVLUnifunduszeSubfunduszUniObligacje:NowaEuropajestinwestowanewjednostkiuczestnictwafunduszuinwestycyjnegoUnifunduszeFunduszInwestycyjnyOtwartySubfunduszUniObligacje:NowaEuropazarządzanegoprzezUnionInvestmentTowarzystwoFunduszyInwestycyjnychS.A.



VL Uni-fundusze Subfundusz UniProfit Plus


Jednostkiuczest-nictwawotwartymfunduszuinwesty-cyjnymUniFunduszeSpecjalistycznyFunduszInwestycyjnyOtwartySubfunduszUniProfitPluszarządzanymprzezUnionInvestmentTowarzystwoFunduszyInwestycyjnychS.A.

AktywamiFunduszuVLUnifunduszeSubfunduszUniPro-fitPlussąjednostkiuczestnictwafunduszuinwestycyj-negoUniFunduszeSpecjalistycznyFunduszInwestycyjnyOtwartySubfunduszUniProfitPlus,którylokujeswojeaktywado100%wtakieinstrumentyfinansowerynkupieniężnegoorazwinnedłużnepapierywartościowe,któ-rychczaspozostającydowykupunieprzekracza397dnilubktórychwysokośćoprocentowaniajestustalanadlaokresuniedłuższegoniż397dni.Udziałinstrumentówfinansowychrynkupieniężnegoniepowinienbyćniższyniż70%wartościaktywówfunduszu.Funduszinwestujeprzedewszystkimwobligacjekorporacyjne.

100%AktywówFunduszuVLUnifunduszeSubfun-duszUniProfitPlusjestinwestowanewjednostkiuczestnictwafunduszuinwestycyjnegoUniFunduszeSpecjalistycznyFunduszInwestycyjnyOtwartySubfunduszUniProfitPluszarządzanegoprzezUnionInvestmentTowarzystwoFunduszyInwestycyjnychS.A.



VL Fidelity Funds - European Dynamic Growth Fund Hedged PLN

CelemUFKjestwzrostwartościaktywówwwynikuwzrostuwartościlokat.Dorealiza-cjicelówfunduszmożeużywaćklasaktywówowysokimryzyku.

JednostkiuczestnictwawotwartymfunduszuinwestycyjnymFidelityFunds-EuropeanDynamicGrowthFundHedgedPLNzarzą-dzanymprzezFidelityInternational.

AktywamiFunduszuVLFidelityFunds-EuropeanDyna-micGrowthFundHedgedPLNsąjednostkiuczestnictwafunduszuinwestycyjnegoFidelityFunds-EuropeanDynamicGrowthFundHedgedPLN,którylokujeswojeaktywagłówniewakcjachspółekmającychsiedzibęlubprowadzącychznacznączęśćswojejdziałalnościwEuro-pieośredniejkapitalizacjirynkowej(od1do10miliardóweuro).Portfelinwestycyjnyjestskoncentrowanyizawieraod60do65spółekzróżnychregionówisektorów.Główniesątospółkiniedowartościowane.

100%AktywówFunduszuVLFidelityFunds-Euro-peanDynamicGrowthFundHedgedPLNjestinwestowanewjednostkiuczestnictwafunduszuinwestycyjnegoFidelityFunds-EuropeanDynamicGrowthFundHedgedPLNzarządzanegoprzezFidelityInternational



12


UFK



lokat UFK




cyjne UFK

Profil ryzyka

UFK

VL Fidelity Funds - America Fund Hedged PLN


JednostkiuczestnictwawotwartymfunduszuinwestycyjnymFidelityFunds-AmericaFundHedgedPLNzarzą-dzanymprzezFidelityInternational.

AktywamiFunduszuVLFidelityFunds-AmericaFundHedgedPLNsąjednostkiuczestnictwafunduszuinwestycyjnegoFidelityFunds-AmericaFundHedgedPLN,którylokujeswojeaktywagłówniewakcjespółekamerykańskich.Funduszmożeinwestowaćpozaswoimpodstawowymobszaremgeograficznym,podstawowymisektoramirynku,gałęziamiczytypamiaktywów.Możerównieżstosowaćinstrumentypochodnewceluzmniejszeniaryzykalubkosztubądźwceluwygenerowa-niadodatkowegokapitałualbozyskuzgodniezprofilemryzykafunduszu.

100%AktywówFunduszuVLFidelityFunds-AmericaFundHedgedPLNjestinwestowanewjednostkiuczestnictwafunduszuinwe-stycyjnegoFidelityFunds-AmericaFundHedgedPLNzarządzanegoprzezFidelityInternational.



VL PKO Parasolowy Subfundusz PKO Technologii i Innowacji Globalny


JednostkiuczestnictwawotwartymfunduszuinwestycyjnymPKOParasolowyFunduszInwestycyjnyOtwartySubfunduszPKOTechnologiiiInnowacjiGlobalnyzarządzanymprzezPKOTFI

AktywamiFunduszuVLPKOParasolowySubfunduszPKOTechnologiiiInnowacjiGlobalnysąjednostkiuczest-nictwafunduszuinwestycyjnegoPKOParasolowyFun-duszInwestycyjnyOtwartySubfunduszPKOTechnologiiiInnowacjiGLobalny,którylokujeswojeaktywagłówniewakcjachspółekgenerującychdochodywskutekrozwoju,wspieraniaorazwykorzystanianowoczesnychtechnologiiiinnowacjiorazodznaczającesięinnowacyjnościąlubposiadająceunikalnąwłasnośćintelektualną

100%AktywówFunduszuVLPKOParasolowySubfunduszPKOTechnologiiiInnowacjiGlobalnyjestinwestowanewjednostkiuczestnictwafunduszuinwestycyjnegoPKOParasolowyFunduszInwestycyjnyOtwartySubfunduszPKOTechnologiiiInnowacjiGlobalnyzarzą-dzanegoprzezPKOTFI



Fundusze zarządzane przez Vienna Life TU na Życie S.A. Vienna Insurance Group (Ubezpieczyciel)1) AktywaizobowiązaniaUbezpieczeniowychFunduszyKapitałowychzarządzanychprzezViennaLifeTUnaŻycieS.A.ViennaInsuranceGroup(Ubezpieczyciela)wycenianesą

wedługwartościgodziwej,zgodniezzasadamiokreślonymiwart.28ust.6ustawyzdnia29września1994rokuorachunkowościorazprzepisachwykonawczychdotejustawy.

2) DowycenyskładnikówaktywówdanegoUFKnadanyDzieńWycenyUbezpieczycielprzyjmujecenytychskładnikówzDniaWyceny,jeżelizostanąonepodanedopublicznejwiadomościdogodziny12.00wdrugimDniuRoboczympoDniuWyceny.WprzeciwnymraziedowycenydanegoskładnikaUbezpieczycielprzyjmieostatniąznanącenę.

3) ZaktywówkażdegoUbezpieczeniowegoFunduszuKapitałowegozarządzanegoprzezUbezpieczycielapobieranajestopłatazaprowadzenieUFK(zgodniezzasadamiokreślonymiwpkt4)orazzewnętrznekosztyiopłaty,takiejak:kosztyprowizjimaklerskichprzynabywaniuizbywaniupapierówwartościowychiinneudokumentowanekosztydziałalnościlokacyjnej,podatkiiinneobciążenianałożonenazarządzającegodanymFunduszemprzezwłaściweorganypaństwoweisamorządowe.

4) UbezpieczycielnaliczaopłatęzaprowadzenieUFK(Opłata)wcałymokresietrwaniaUmowy,zgodniezponiższymizasadami:

a) OpłatanaliczanajestzakażdydzieńkalendarzowywwysokościokreślonejwtabeliponiżejdlakażdegoFunduszuodrębnie.

b) wkażdymDniuWycenyrezerwanaOpłatętworzonajestjakoiloczynrocznejstawkiokreślonejponiżej,wartościAktywówNettotegoFunduszuzdniapoprzedzającegoDzieńWycenyorazilorazuliczbydnikalendarzowychodpoprzedniegoDniaWycenyiliczby365(założonejliczbydniwrokukalendarzowym).

Nazwa UFK

Cel inwesty-cyjny UFK



lokat UFK

Charakterystyka aktywów UFKKryteria doboru aktywów UFK oraz zasady ich dywersyfikacji

Ograniczenia inwestycyjne

UFK

Profil ryzyka UFK

Opłata za prowadzenie UFK

(uwzględniana w wycenie UFK)

VL inPlus CelemUFKjestdługotermi-nowywzrostwartościprzyjednocze-snymutrzy-maniuniskiejzmienności.

Jednostkiuczestnic-twaorazcertyfikatyinwestycyjnefunduszyinwestycyjnych,tytułyuczestnictwaemitowaneprzezinstytucjewspólnegoinwestowaniamającesiedzibęzagranicą,udziałoweiwierzycielskiepapierywartościoweemitowaneprzezSkarbPaństwalubinnepodmioty,depozytyilokatybankowe,instrumentypochodne,kontraktyterminowenainstrumentybazowe.

AktywamiFunduszuVLinPlussąjednostkiuczestnictwaorazcertyfikatyinwestycyjnefunduszyinwestycyjnych,tytułyuczestnictwaemitowaneprzezinstytucjewspólnegoinwesto-waniamającesiedzibęzagranicą,udziałoweiwierzycielskiepapierywartościoweemitowaneprzezSkarbPaństwalubinnepodmioty,depozytyilokatybankoweorazinstrumentypochodne.Każdyzeskładnikówmożestanowićod0%do100%wartościaktywów.

1.PrzylokowaniuaktywówUbezpieczycielbierzepoduwagęczynnikiekonomiczne,obrazującesytuacjędanegorynku,obecnyioczekiwanypoziomceninstrumentówfinansowych,wskaźnikówmakroekonomicznych,stópprocentowychorazryzykopolityczne.

2.FunduszVLinPlusjestzarządzanydynamicznie,przyzastosowaniustrategiiaktywnejalokacji.Każdyzeskładnikówlokatmożestanowićod0%do100%wartościaktywów.


Rynekinstrumen-tówdłużnychiakcji.Pod-wyższonypoziomryzyka

1.Oddnia 22sierpnia2017r. dodnia 31grudnia2019r. –0%

2.Oddnia 1stycznia2020r. –opłatastała1,5%wskaliroku

13

Nazwa UFK

Cel inwesty-cyjny UFK



lokat UFK

Charakterystyka aktywów UFKKryteria doboru aktywów UFK oraz zasady ich dywersyfikacji

Ograniczenia inwestycyjne

UFK

Profil ryzyka UFK

Opłata za prowadzenie UFK

(uwzględniana w wycenie UFK)

VL Vector Stabilny

CelemUFKjestdługotermi-nowywzrostwartościprzyjedno-czesnymutrzymaniumożliwieniskiejzmien-ności.Szczególnyakcentkła-dzionyjestnaograniczanieryzyka.


AktywamiFunduszuVLVectorStabilnysąjednostkiuczestnic-twaorazcertyfikatyinwestycyjnefunduszyinwestycyjnych,tytułyuczestnictwaemitowaneprzezinstytucjewspólnegoinwesto-waniamającesiedzibęzagranicą,udziałoweiwierzycielskiepapierywartościoweemitowaneprzezSkarbPaństwalubinnepodmioty,depozytyilokatybankoweorazinstrumentypochodne.Każdyzeskładnikówmożestanowićod0%do100%wartościaktywów.

1.FunduszVLVectorStabilnyjestzarządzanyprzezViennaLifeTUnaŻycieS.A.


3.FunduszVLVectorStabilnyjestzarządzanydynamicznie,przyzastosowaniustrategiiaktywnejalokacji.Każdyzeskładnikówlokatmożestanowićod0%do100%wartościaktywów,przyczymzasadniczo,wsytuacjistandardowej,większośćlubznaczącączęśćaktywówUFKstanowićbędąaktywazaliczanedoklasbezpiecz-nych(oograniczonymryzykuinwestycyjnym).


Rynekpieniężnykorporacyjnyidłużnyskarbowy.Niskieryzyko

1.Oddnia 22sierpnia2017r.dodnia 31grudnia2019r. –0%

2.Oddnia 1stycznia2020r. –1%wskaliroku

VL Alter-native Selection

CelemUFKjestdługotermi-nowywzrostwartościprzyjednocze-snymutrzy-maniuniskiejzmienności.Szczególnyakcentkła-dzionyjestnaograniczanieryzyka.


AktywaFunduszuVLAlternativeSelectionmogąreprezentowaćkażdąinwestowalnągrupęaktywów.WszczególnościinstrumentyfinansowebędąceaktywamiFunduszumogąpośredniolubbezpośrednioodzwierciedlaćzachowaniesięklasaktywówuważanychzaalternatywne,tj.rynkunierucho-mości,rynkuobligacjikorporacyj-nych,rynkusurowców,przyczymniejesttozamkniętykatalogopcjiinwestycyjnych.StrategiaFunduszuVLAlternativeSelectionniezakładasztywnychograniczeńinwestycyjnych,stądwskładportfelaFunduszumogąwchodzićrównieżklasyaktywówuznawanezaklasyczneinwestycje,tj.instrumentyrepre-zentującerynekakcjiiobligacji,wzależnościodotoczeniarynko-wegoimakroekonomicznego.

AktywamiFunduszuVLAlter-nativeSelectionsąjednostkiuczestnictwaorazcertyfikatyinwestycyjnefunduszyinwe-stycyjnychzamkniętych,tytułyuczestnictwaemitowaneprzezinstytucjewspólnegoinwesto-waniamającesiedzibęzagranicą,udziałoweiwierzycielskiepapierywartościoweemitowaneprzezSkarbPaństwalubinnepodmioty,depozytyilokatybankoweorazinstrumentypochodne.Każdyzeskładnikówmożestanowićod0%do100%wartościaktywów.

1.FunduszVLAlternativeSelectionjestzarządzanyprzezViennaLifeTUnaŻycieS.A.ViennaInsuranceGroup


3.FunduszVLAlternativeSelectionjestzarządzanydynamicznie,przyzasto-sowaniustrategiiaktywnejalokacji.Każdyzeskładnikówlokatmożestanowićod0%do100%wartościaktywów.


Rynekdłużnykorporacyjny.Średnipoziomryzyka.

1.Oddnia2lipca2018r.dodnia 30września 2019r.–0%

2.Oddnia1paździer-nika2019r. –opłatastała2,5% wskaliroku

Zawieszenie wpłat § 5

Niektóre Fundusze Inwestycyjne zastrzegają w swoich prospektach informacyjnych możliwość zawieszenia wpłat. Poniżej znajdziesz zasady funkcjonowania UFK w takich przypadkach.

1. WprzypadkuUbezpieczeniowychFunduszyKapitałowych,alokującychśrodkipochodzącezeskładekwjednostkiuczestnictwalubcertyfikatyinwestycyjneFunduszyInwe-stycyjnych,którewramachswoichprospektówinformacyjnychzastrzegająsobieprawodozawieszenianabywaniajednostekuczestnictwa(zawieszeniewpłat),Ubezpieczycielzastrzega,iżwtakimprzypadku,doczasu,gdyFunduszInwestycyjnyniewznowimożliwościdokonywaniawpłat,zastosowaniebędąmiałypostanowieniazawartewniniejszymparagrafie.

2. Wprzypadkuzawieszeniawpłat,októrymmowawust.1,środki,którezgodniezdyspozycją,wszczególnościdyspozycjąKonwersji,DyspozycjąStałąlubDyspozycjąJed-norazową,miałyzostaćzaalokowanewdanyUbezpieczeniowyFunduszKapitałowy,zostanąpodzielonepomiędzypozostałePozycjeInwestycyjne(zaPozycjeInwestycyjneuważasięUbezpieczenioweFunduszeKapitałowe,PortfeleModelowelubinneusługidodatkowezwiązanezUbezpieczeniowymiFunduszamiKapitałowymi,oferowaneprzezUbezpieczyciela)wskazanewdyspozycji,proporcjonalniedoichudziałuwstrukturzepodziałuokreślonejwtejdyspozycji.Wprzypadku,gdydanyUbezpieczeniowyFunduszKapitałowybyłjedynąPozycjąInwestycyjnąwskazanąwdyspozycji,wówczasnaRachunkuJednostekFunduszydoczasuotrzymanianowejdyspozycjizostanązapisaneśrodkipieniężne,któresąnieoprocentowane.

14

3. Wprzypadku,gdywewnioskuozawarcieUmowy,wdyspozycjiinwestowaniaskładekznajdowałsiędanyUbezpieczeniowyFunduszKapitałowy,awchwiliweryfikacjiprzezUbezpieczycielawarunkówzawarciaUmowyFunduszInwestycyjny,którywchodziwskładaktywówtegoUbezpieczeniowegoFunduszuKapitałowegopoinformowałozawieszeniulubzawiesiłmożliwościdokonywaniawpłat,UbezpieczycielprzedwystawieniemPolisyzwrócisiędoUbezpieczającegowceluwskazanianowejdyspozycjiinwestowaniaskładek.

4. Ubezpieczycielzaleca,abyprzedkażdądyspozycjązaalokowaniaśrodkówwktórykolwiekzUbezpieczeniowychFunduszyKapitałowych,októrymmowawust.1,osobaskładającatędyspozycjędokonałasprawdzeniapoprzezstronęinternetowąUbezpieczycielalubnainfoliniiUbezpieczyciela,czyistniejemożliwośćwykonaniatakiejdyspozycji.

5. WokresiezawieszeniamożliwościalokowaniaśrodkówwdanyUbezpieczeniowyFunduszKapitałowy,istniejemożliwośćodpisywaniaJednostektegofunduszuzRachunkuJednostekFunduszynp.wprzypadkuwystąpieniaoczęściowąlubcałkowitąwypłatęśrodkówlubwprzypadkuzłożeniadyspozycjiKonwersji.

Zmiany oferty Ubezpieczeniowych Funduszy Kapitałowych § 6

Oferta UFK może ulegać zmianom w trakcie trwania Umowy, o czym zostaniesz poinformowany. Zmiany te polegają na dodawaniu nowych, wycofywaniu obecnych funduszy lub łączeniu UFK.

1. WokresieobowiązywaniaUmowyUbezpieczycielmożewycofywaćistniejąceUbezpieczenioweFunduszeKapitałoweorazdodawaćnowe.

Przypadki, kiedy możemy wycofać Ubezpieczeniowy Fundusz Kapitałowy

2. UbezpieczycielmożedokonaćwycofaniaUbezpieczeniowegoFunduszuKapitałowegowprzypadku,gdy:

1) brakjestmożliwościkontynuacjilokowaniaśrodkówUbezpieczeniowegoFunduszuKapitałowegozgodniezRegulaminemUbezpieczeniowychFunduszyKapitałowych,wszczególności,gdyFunduszInwestycyjny,wktóryinwestowanejest100%aktywówdanegoUbezpieczeniowegoFunduszuKapitałowego,zostaniewykreślonyzodpowiedniegorejestru,lub

2) wopiniiUbezpieczycielaaktywawchodzące,zgodniezRegulaminemUbezpieczeniowychFunduszyKapitałowych,wskładdanegoUbezpieczeniowegoFunduszuKapitałowegomogąniezapewnićadekwatnegopoziomustópzwrotuwstosunkudoreprezentowanegopoziomuryzykainwestycyjnego.

3. WprzypadkuwycofaniaUbezpieczeniowegoFunduszuKapitałowegoUbezpieczycielpowiadomiUbezpieczającegoowycofaniudanegoUbezpieczeniowegoFunduszuKapitało-wego,informującoterminiewycofaniaUFK,koniecznościdokonaniaKonwersjiśrodkówzgromadzonychwramachwycofywanegoUbezpieczeniowegoFunduszuKapitałowegolubzmianyDyspozycjiStałejorazkonsekwencjachbrakuzłożeniadyspozycji.

Może się zdarzyć, że w momencie wycofywania danego UFK, jego jednostki będą się znajdować na Twoim Rachunku Jednostek Funduszy. Dlatego dokładnie określiliśmy, jakie czynności powinieneś podjąć, aby przed wycofaniem środki zostały przeniesione zgodnie z Twoimi oczekiwaniami. Znajdziesz tutaj też opis tego co się stanie, jeżeli nie podejmiesz żadnej decyzji.

4. WprzypadkuniezłożeniaprzezUbezpieczającegownioskuodokonanieKonwersjiśrodkówzgromadzonychwramachwycofywanegoUbezpieczeniowegoFunduszuKapitałowegododniajegowycofania,UbezpieczycieldokonaKonwersjijednostekwycofywanegoUbezpieczeniowegoFunduszuKapitałowegonaJednostkiFunduszuUFKopodobnejklasieaktywówwskazanegoprzezUbezpieczyciela.Jeżeliwdniuwycofania,októrymmowawust.3,wofercieUbezpieczycielaniewystępujeUbezpieczeniowyFunduszKapitałowyoklasieaktywówpodobnejdowycofywanegoUFK,wówczasnaRachunkuJednostekFunduszyzostanązapisanenieoprocentowaneśrodkipieniężne.

5. JeżelipodniuwycofaniaUbezpieczeniowegoFunduszuKapitałowegowostatniejzłożonejDyspozycjiStałejpozostaniewycofanyUFK,tokolejnewpłacaneskładkizostanąalokowanemiędzypozostałePozycjeInwestycyjne,proporcjonalniedoichudziałuwskazanegowtejdyspozycji.Wprzypadku,gdywycofanyUbezpieczeniowyFunduszKapita-łowybyłjedynąPozycjąInwestycyjnąwskazanąwostatniejDyspozycjiStałej,naRachunkuJednostekFunduszydoczasuotrzymanianowejDyspozycjiStałejzostanązapisanenieoprocentowaneśrodkipieniężne.

6. JeżeliDyspozycjaJednorazowa,wktórejwskazanyzostałwycofywanyUbezpieczeniowyFunduszKapitałowyniezostałazrealizowanaprzeddniemwycofaniemtegoUFK,wówczaszostanieonaanulowanapotymdniu.

Poniżej znajdziesz informację na temat tego, w jakich przypadkach może nastąpić połączenie Ubezpieczeniowych Funduszy Kapitałowych.

7. WokresieobowiązywaniaUmowyUbezpieczycielmożerównieżdokonywaćpołączeniaUbezpieczeniowychFunduszyKapitałowychjużistniejących.PołączenieUFKpoleganaprzeniesieniuaktywówzgromadzonychwprzejmowanymfunduszu(UFKprzejmowany)nawskazanyprzezUbezpieczycielainnyUbezpieczeniowyFunduszKapitałowyopodobnejklasieaktywów(UFKprzejmujący).

8. UbezpieczycielmożedokonaćpołączeniaUbezpieczeniowychFunduszyKapitałowychwprzypadku,gdy:

1) wopiniiUbezpieczycielaaktywawchodzące,zgodniezRegulaminemUbezpieczeniowychFunduszyKapitałowychwskładUFKprzejmującegomogązapewnićkorzystniejszypoziomstópzwrotuwstosunkudoreprezentowanegopoziomuryzykainwestycyjnegoniżaktywawchodzącewskładUFKprzejmowanego,lub

2) brakjestmożliwościkontynuacjilokowaniaśrodkówprzejmowanegoUFK,zgodniezRegulaminemUbezpieczeniowychFunduszyKapitałowych,wszczególności,gdyFunduszInwestycyjny,wktóryinwestowanejest100%aktywówtegoUbezpieczeniowegoFunduszuKapitałowego,zostaniewykreślonyzodpowiedniegorejestru.

Może się zdarzyć, że w momencie połączenia funduszy, jednostki UFK przejmowanego będą się znajdować na Twoim rachunku. Poniżej znajdziesz opis tego co się stanie, jeżeli nie dokonasz zmian na swoim Rachunku.

9. WprzypadkupołączeniuUbezpieczeniowychFunduszyKapitałowychUbezpieczycielpowiadomiotymUbezpieczającego,podającterminpołączenia,wskazującUFKprzejmowanyorazUFKprzejmującyorazkoniecznośćdokonaniaKonwersjiśrodkówzgromadzonychwramachUFKprzejmowanegolubzmianyDyspozycjiStałejorazkonsekwencjachbrakuzłożeniadyspozycji.

10.WprzypadkuniezłożeniaprzezUbezpieczającegownioskuodokonanieKonwersjiśrodkówzgromadzonychwramachprzejmowanegoUbezpieczeniowegoFunduszuKapitałowegododniapołączeniaUbezpieczeniowychFunduszyKapitałowych,UbezpieczycieldokonaKonwersjijednostekUFKprzejmowanegonaJednostkiUFKprzejmującego.

11.JeżelipodniupołączeniaUbezpieczeniowychFunduszyKapitałowychwostatniejzłożonejDyspozycjiStałejpozostanieUFKprzejmowany,tokolejnewpłacaneskładkizostanąalokowanezgodnieztądyspozycją,zzastrzeżeniem,iżmiejsceUFKprzejmowanegowdyspozycjizastąpifunduszprzejmujący,wskazanyprzezUbezpieczyciela.

12.JeżeliDyspozycjaJednorazowa,wktórejwskazanyzostałUFKprzejmowany,niezostałazrealizowanaprzeddniemjegoprzejęcia,wówczaszostanieonaanulowanapotymdniu.

Szczegółowa charakterystyka aktywów Ubezpieczeniowych Funduszy Kapitałowych § 7

Prospekty informacyjne funduszy inwestycyjnych, w które inwestują nasze UFK zamieściliśmy na naszej stronie internetowej www.viennalife.pl

SzczegółoweinformacjeoFunduszachInwestycyjnych,którychjednostkiuczestnictwalubcertyfikatyinwestycyjnewchodząwskładaktywówUbezpieczeniowychFunduszyKapitałowychzarządzanychprzezUbezpieczycielamożnaznaleźćwprospektachinformacyjnychtychFunduszyInwestycyjnychdostępnychwsiedzibieUbezpieczycielainastronieinternetowejwww.viennalife.pl.

Zasady wyceny Jednostek Funduszy § 8

Większość UFK jest wyceniana w każdym dniu roboczym. Jeżeli jednak wycena jakiegokolwiek UFK nie jest dokonywana w ten sposób, wówczas poinformujemy Cię o tym szczegółowo w charakterystyce tego funduszu.

1. WycenaJednostekFunduszyjestdokonywanawkażdymdniuroboczym,chybażezostałotoinaczejokreślonewcharakterystycedanegoUbezpieczeniowegoFunduszuKapitałowego.

2. JeżeliwycenaUbezpieczeniowegoFunduszuKapitałowegoniejestdokonywanawkażdymdniuroboczym,terminydotyczącezapisywaniaiodpisywaniaJednostekFunduszyokreśloneszczegółowowOWU,ulegająodpowiedniemuwydłużeniuookreskończącysięwdniudokonaniawycenyaktywówtegoFunduszu,zzastrzeżeniem,żejeżelipostano-wieniazawartewcharakterystycedanegoUbezpieczeniowegoFunduszuKapitałowegozawartejwniniejszymRegulaminieokreślająbardziejszczegółowelubodmiennezasadyzapisywaniaiodpisywaniaJednostekFunduszynaRachunkuJednostekFunduszy,zastosowaniebędąmiałytepostanowienia.

3. CenajednostkiUbezpieczeniowegoFunduszuKapitałowego,któryinwestuje100%swoichaktywówwjednostkiuczestnictwalubcertyfikatyinwestycyjnedanegoFunduszuInwestycyjnegojestrównaceniejednostkiuczestnictwalubceniecertyfikatuinwestycyjnegotakiegoFunduszuInwestycyjnegoustalonejprzeztenFunduszInwestycyjny,zgodniezjegostatutem,chybażezostałotoinaczejokreślonewcharakterystycedanegoUbezpieczeniowegoFunduszuKapitałowego.

Cena jednostki może być ustalana w walucie innej niż złoty polski. Poniżej znajdziesz szczegółowe zasady przeliczania środków pomiędzy walutami.

4. CenaJednostkiFunduszumożebyćustalanawwalucieobcej,jeśliprzedmiotemlokatUbezpieczeniowegoFunduszuKapitałowegosąaktywabędąceprzedmiotemnotowańwobrociedokonywanymnazagranicznychrynkach.CenaJednostkiFunduszujestprzezUbezpieczycielaprzeliczanawnastępującysposób:

15

1) przyodpisywaniuJednostekFunduszyzRachunkuJednostekFunduszyiprzyustalaniuwartościśrodkówzapisanychnaRachunkuJednostekFunduszy-zwalutyobcejnaPLNprzyzastosowaniuśredniegokursuwalutywyliczanegoiogłaszanegoprzezNarodowyBankPolskiwDniuWycenypomniejszonegoo0,2%,

2) przyzapisywaniuJednostekFunduszynaRachunkuJednostekFunduszy-zPLNnawalutęobcąprzyzastosowaniuśredniegokursuwalutywyliczanegoiogłaszanegoprzezNarodowyBankPolskiwDniuWycenypowiększonegoo0,2%.

Postanowienia końcowe § 9

1. WsprawachnieuregulowanychwniniejszymRegulaminiemająodpowiedniozastosowaniepostanowieniaOWU.

2. NiniejszyRegulamin(tekstpierwotnyprzyjętyUchwałąZarząduNr360/2015zdnia22grudnia2015rokuzpóźniejszymizmianami)zostałzatwierdzonyUchwałąZarząduViennaLifeTUnaŻycieS.A.ViennaInsuranceGroupNr133/2019zdnia26czerwca2019rokuiwchodziwżyciezdniem4lipca2019roku.

Paweł ZiembaPrezes Zarządu

Witold CzechowskiCzłonek Zarządu

+48 22 460 22 22

+48 22 332 17 55

ul. Cybernetyki 7

02-677 Warszawa

801 888 000

[email protected]

Vienna LifeTowarzystwo Ubezpieczeń na Życie S. A. Vienna Insurance Group

www.viennalife.pl

Datapublikacji:lipiec2019

Regulamin Ubezpieczeniowych Funduszy Kapitałowych · 2019-07-02 · 2 § 1 1. Niniejszy Regulamin...

Documents

Transcript of Regulamin Ubezpieczeniowych Funduszy Kapitałowych · 2019-07-02 · 2 § 1 1. Niniejszy Regulamin...