Reporęczenia i pożyczki szansą na zwiększenie finansowania

zewnętrznego MSP. Instrumenty wsparcia funduszy poręczeniowych

i pożyczkowych w Polsce Wschodniej

Projekt BGK w ramach Programu Operacyjnego Rozwój Polski Wschodniej 2007-2013

Iwona Barszcz

2

Plan prezentacji

1. Cele, założenia i budżet projektu2. System przepływu środków3. Oferta dla Pośredników Finansowych4. Oferta dla MSP – kto może skorzystać5. Efekty realizacji projektu6. Plany na przyszłość7. Korzyści ze współpracy z BGK

3

Cel projektu

3

Stworzenie korzystnych warunków dla rozwoju przedsiębiorczości w Polsce Wschodniej, poprzez:

• Poprawę dostępności mikro, małych i średnich przedsiębiorstw do zewnętrznych źródeł finansowania

• Odejście od dotacyjnego wsparcia instytucji finansowych na rzecz mechanizmu odnawialnego (rewolwingowego)

• Zastosowanie pozadotacyjnych, zwrotnych instrumentów wsparcia MSP środkami unijnymi, skutkującego efektem mnożnikowym udzielanego wsparcia

4

Założenia i budżet projektu

Wzmocnienie istniejącego w Polsce Wschodniej systemu pożyczkowego oraz systemu poręczeń kredytowych z wykorzystaniem wyspecjalizowanych instrumentów inżynierii finansowej.

175, 6 mln zł przeznaczone na wsparcie mikro, małych i średnich przedsiębiorstw, na terenie 5 województw Polski Wschodniej w formie: Pożyczek udzielanych przez Fundusze Pożyczkowe i Banki; Poręczeń kredytów dla MSP.

Założenia

Budżet

5

Poziomy wdrażaniaInstytucja Pośrednicząca PO RPW (PARP)

Beneficjent projektu (BGK) działający jako Manager holding fund

Pośrednicy Finansowi (instytucje finansowe)

MSP – końcowi adresaci i odbiorcy wsparcia w ramach projektu

- Zawarcie umowy o dofinansowanie projektu z BGK (IX.2009 r., aneksowana)- Przekazanie środków dofinasowania, przeznaczonych na realizację Projektu- Nadzorowanie realizacji Projektu

- Opracowywanie produktów finansowych- Organizacja Konkursów na wybór Pośredników Finansowych- Działania informacyjno-promocyjne- Działania związane z kontrolą i monitoringiem wykorzystania środków- Obsługa finansowa (w tym wypłata kosztów zarządzania oraz zachęt dla PF)

- Bezpośrednie wsparcie przedsiębiorstw poprzez udzielanie pożyczek i poręczeń (stosowanie pomocy de minimis)

- Obowiązki sprawozdawcze

System przepływu środków

6

Pożyczka

Pośrednicy FinansowiFundusze Pożyczkowe,

inne instytucje finansowe

Wkład własny PF

MSP

Pośrednicy FinansowiFundusze Poręczeniowe

MSP

Instytucje FinansująceBanki

Wypłata Poręczenia

Finansowanie

MSP

BANK GOSPODARSTWA KRAJOWEGO

Poręczenie Poręczenie

7

Oferta dla Pośredników Finansowych

Zwiększenie potencjału finansowego funduszy pożyczkowych i poręczeniowych;

Zwrot udokumentowanych kosztów zarządzania; Zachęty finansowe do uzyskiwania lepszych wyników; Wzmocnienie potencjału instytucjonalnego oraz kadrowego; Zdobycie know – how oraz doświadczenia w zakresie dystrybucji i wsparcia

sektora mikro, małych, średnich przedsiębiorstw w ramach unijnych instrumentów zwrotnych;

Zwiększenie potencjału działania w regionie poprzez możliwość tworzenia produktów dedykowanych przedsiębiorcom.

Z oferowanych produktów może skorzystać przedsiębiorca, który:

Pieniądze dla MSP. Kto może skorzystać ?Fu

ndus

ze E

urop

ejsk

ie d

la ro

zwoj

u Po

lski W

scho

dnie

j

Posiada siedzibę i prowadzi działalność gospodarczą w jednym z województw Polski Wschodniej

Zatrudnia do 250 pracowników

Posiada obrót roczny w wysokości do 50 mln € lub posiada sumę bilansową do 43 mln €

Nie posiada wystarczających środków finansowych na realizację przedsięwzięć lub zabezpieczeń o wystarczającej wartości

Jak pieniądze trafiają do MSP?

Pośrednicy finansowiInstytucje finansowe i Banki Fundusze poręczeniowe

Beneficjent projektu systemowego

Bank Gospodarstwa Krajowego

Instytucja Pośrednicząca

Polska Agencja Rozwoju Przedsiębiorczości

Instytucja Zarządzająca

Ministerstwo Rozwoju Regionalnego

Fund

usze

Eur

opej

skie

dla

rozw

oju

Polsk

i Wsc

hodn

iej

10

Pośrednicy Finansowi i odbiorcy ostateczni w projekcie

- Liczba Pośredników Finansowych

- Liczba MSP, które skorzystały z produktów finansowych

7

5

115

268

7

305

6

80

352

7

Realizacja projektu – stan na dzień 30.09.2013

11

Produkt finansowy

Liczba umów zawartych z PF

Środki

przekazane PF(w mln zł)

Liczba

wspartych MSP

Wartość wsparcia udzielonego MSP

(w mln zł)

ogółem(z udziałem

własnym PF)

ze środków projektu

(środki BGK)

Reporęczenie dla funduszy poręczeniowych 3 29,0 228 34,4 22,3

Pożyczka Globalna dla instytucji finansowych 12 88,9 892 62,6 57,4

Łącznie 15 117,9 1 120 97,0 79,8

Łączna kwota dofinansowania projektu – 175,6 mln zł (w tym 54,4 mln zł przekazane aneksem do umowy we wrześniu 2013 r.)

Osiągnięte wyniki

12

3 kw 2011

4 kw 2011

1 kw 2012

2 kw 2012

3 kw 2012

4 kw 2012

1 kw 2013

2 kw 2013

3 kw 2013

0

200

400

600

800

1000

1200

12 29 59 96 115

240

432

765

1120

Wartość udzielonych pożyczek i poręczeń w mln zł

Liczba wspartych MSP

0.00

20,000,000.00

40,000,000.00

60,000,000.00

80,000,000.00

100,000,000.00

120,000,000.00

1,483,595.003,479,334.454,426,091.568,338,235.56

15,519,651.45

28,526,017.69

42,225,848.69

67,952,448.69

96,991,296.69

Chart Title

Osiągnięte wyniki

13

Liczba wspartych MSP w podziale

na mikro -, małe- , średnie

mikroprzedsiębiorcy mali przedsiębiorcy średni przedsiębiorcy0

100200300400500600700800900 827

5411

14477

7

Pożyczki Poręczenia

IVQ2012 IQ2013 IIQ2013 IIIQ20130

50

100

150

200

250

55

106

155

202

liczba utworzonych miejsc pracyExponential (liczba utworzonych miejsc pracy)

Liczba utworzonych miejsc pracy w MSP

Dlaczego warto skorzystać?

Fund

usze

Eur

opej

skie

dla

rozw

oju

Polsk

i Wsc

hodn

iej

Większy dostęp do finansowania zewnętrznego – 14 instytucji udzielających wsparcia

Dostęp do finansowania, dla przedsiębiorców, którzy nie posiadają wymaganych przez banki zabezpieczeń lub historii kredytowej

Możliwość uzyskania finansowania z uwzględnieniem pomocy de minimis

s standard dummy. Lorem Ipsum is simply dummy text of the printing and typesetting. Lorem Ipsum has been the industry's standard dummy.

DESIGN

MODELING

Finansowanie działalności gospodarczej mikro, małego i średniego przedsiębiorcy, przeznaczone w szczególności na:

• finansowanie inwestycji polegających m.in. na zakupie, budowie lub modernizacji obiektów produkcyjno – usługowo – handlowych,

• tworzenie nowych miejsc pracy,• wdrażanie nowych rozwiązań technicznych lub technologicznych,• zakup wyposażenia w maszyny, urządzenia, aparaty, w tym także zakup

środków transportu bezpośrednio związanych z celem realizowanego przedsięwzięcia,

• oraz inne cele gospodarcze przyczyniające się do rozwoju MŚP.

Na jaki cel środki?

Fund

usze

Eur

opej

skie

dla

rozw

oju

Polsk

i Wsc

hodn

iej

Wykluczenia w finansowaniuFu

ndus

ze E

urop

ejsk

ie d

la ro

zwoj

u Po

lski W

scho

dnie

j

Pokrywanie bieżących kosztów prowadzenia działalności

gospodarczej

Cele konsumpcyjne

Spłatę pożyczek i kredytów zaciągniętych w innych

instytucjach finansowych

Spłatę zobowiązań publiczno –prawnychW

spar

cie n

ie m

oże

być p

rzez

nacz

one

Do kogo zgłosić się po wsparcie?

Produkt finansowy – Pożyczka Globalnal.p. POŚREDNIK FINANSOWY

1. Agencja Rozwoju Regionalnego "MARR" S.A., Mielec

2. Działdowska Agencja Rozwoju S.A., Działdowo

3. Lubelska Fundacja Rozwoju, Lublin

4. Fundacja Wspomagania Wsi, Warszawa

5. Inicjatywa Mikro Sp. z o.o., Kraków

6. Podlaska Fundacja Rozwoju Regionalnego, Białystok

7. Konsorcjum Fundusz Pożyczkowy TISE-Capitales, Warszawa, Białystok

8. Biłgorajska Agencja Rozwoju Regionalnego S.A., Biłgoraj

9. Idea Bank S.A., Warszawa

10. Regionalna Izba Gospodarcza, Stalowa Wola

11. Fundacja Rozwoju Regionu Łukta w Łukcie

12. Koneckie Stowarzyszenie Wspierania Przedsiębiorczości, Końskie

Fund

usze

Eur

opej

skie

dla

rozw

oju

Polsk

i Wsc

hodn

iej

Do kogo zgłosić się po wsparcie?

Produkt finansowy – Poręczenie

l.p. POŚREDNIK FINANSOWY

1. Warmińsko-Mazurski Fundusz „Poręczenia Kredytowe” Sp. z o.o., Działdowo

2. Podkarpacki Fundusz Poręczeń Kredytowych Sp. z o.o., Rzeszów

• Zgodnie z umową z o dofinansowanie projektu, BGK zobowiązał się do kontynuowania działań w zakresie rozwoju instrumentów inżynierii finansowej w Polsce Wschodniej poprzez: przeznaczenia środków projektu na inwestycje w instrumenty zwrotne,

służące rozwojowi MSP z obszaru Polski Wschodniej, zapewnienie charakteru rewolwingowego środkom wygenerowanym przez

projekt po jego zakończeniu.

Plany na przyszłość

19

Kolejny konkurs (Pożyczka Globalna i Reporęczenie)

– listopad 2013 r.

Przygotowanie do drugiego obrotu

powierzonymi środkami

Możliwość wykorzystania środków projektu po jego

zamknięciu (czerwiec 2015 r.)

BGK jako pewny partner

20

Kompetencje i doświadczenie instytucjonalne. Wiarygodność instytucjonalna. Renoma BGK, jako partnera biznesowego. Minimalizacja ryzyka. Know – how w zakresie wdrażania instrumentów zwrotnych:

wspieranie IZ w realizacji celów RPO, elastyczne zarządzanie produktami, synergia organizacyjna i kosztowa, sprawdzone mechanizmy sprawozdawczo – monitorujące, zarządzanie ryzkiem płynności środków.

21

Dziękuję za uwagę

Departament Instrumentów Inżynierii Finansowej Bank Gospodarstwa Krajowego

Al. Jerozolimskie 7, 00-955 Warszawa

www.porpw.com.pl