WITAMY W FINAMO!

Warszawa, 15 kwietnia 2008

2

PLAN PREZENTACJI

>Inwestycja 100 mln PLN jeszcze w 2008r. z funduszu Hexagon TFI

>Doświadczony zespół menedżerski

>Ogólnopolska firma doradztwa finansowego

Finamo

Rynek

Strategia

>Dynamiczny wzrost popytu na usługi finansowe

>Konieczność szybkiego zwiększenia dostępności tych usług

>Konieczna profesjonalizacja branży doradztwa

>Szybki rozwój sieci do 100 oddziałów w 2009 roku

>Przekrojowa oferta dla Klientów indywidualnych i Małych Firm

>Kompleksowe podejście do profesjonalizacji branży

3

FINAMO – OGÓLNOPOLSKA SIEĆ DORADZTWA FINANSOWEGO

>Nowoczesne Centra Finansowe

>Ogólnopolska obecność

>Niezależność w doradzaniu

>Oferta dla Klientów indywidualnych i Małych Firm

4

SOLIDNE I NIEZALEŻNE FINANSOWANIE

100 mln PLN na rozwój Finamo w

2008 roku

Niezależność od dostawców

produktów bezstronność

Inwestycja funduszu Meritum FIZ,

zarządzanego przez Hexagon TFI

Zarząd

Centrala

Sieć Doradców

DOŚWIADCZONY ZESPÓŁ

Waldemar Mierzejewski>Zastępca DG Polbank EFG>Insead MBA>Licencjonowany makler>Menedżer w McKinsey &

Co. Piotr Białkowski>Dyrektor sieci oddziałów

własnych Polbank EFG>Dyrektor Regionu

Citibank

Radosław Sałata>Dyrektor sieci

partnerskich Polbank EFG>Polkomtel –

odpowiedzialny za rozwój biznesu

Tomasz Fedyna>Dyrektor w Citibank

Handlowy>Konsultant KPMG

>Silny zespół menedżerów średniego szczebla>Mix doświadczenia z firm doradztwa i korporacji:

IBM, McKinsey, Procter & Gamble, wiodące banki

>Regionalne struktury sprzedaży>Obecnie 100 starannie wyselekcjonowanych

Doradców wdrażanych do pracy w Centrach Finansowych

>Intensywny i autorski program szkoleń

5

6

PLAN PREZENTACJI

>Inwestycja 100 mln PLN jeszcze w 2008r. z funduszu Hexagon TFI

>Doświadczony zespół menedżerski

>Ogólnopolska firma doradztwa finansowego

Finamo

Rynek

Strategia

>Dynamiczny wzrost popytu na usługi finansowe

>Konieczność szybkiego zwiększenia dostępności tych usług

>Konieczna profesjonalizacja branży doradztwa

>Szybki rozwój sieci do 100 oddziałów w 2009 roku

>Przekrojowa oferta dla Klientów indywidualnych i Małych Firm

>Kompleksowe podejście do profesjonalizacji branży

49%

10%

77

PORÓWNANIE UŻYCIA KREDYTÓW HIPOTECZNYCH I PRODUKTÓW INWESTYCYJNYCH W POLSCE I UEWolumen kredytów hipotecznych do PKB

Udział inwestycji w aktywach ludności

Źródło:ECB, NBP, European Mortgage Foundation

>Ostatni ‘boom’ na rynku hipotek i funduszy w Polsce, choć spektakularny, ciągle pozostawia ogromny potencjał wzrostu w średnim terminie

Polska

UE

50%

30%Polska

UE

8

LICZBA PLACÓWEK BANKOWYCH NA 100 TYSIĘCY MIESZKAŃCÓW

Katalizatorem realizacji tego potencjału musi być zwiększenie fizycznej dostępności produktów finansowych

*Banki spółdzielcze i agencje PKO BP, które mają ograniczoną funkcjonalność i rolę w dystrybucji produktów finansowychŹródło:Polska – NBP i GUS dane za 2007, pozostałe kraje – Eurostat dane za 2005 r.

17* 35

13

28

2007 2011

Udział pośredników

99

ANALITYCY OCZEKUJĄ ŻE POŚREDNICY FINANSOWI ZAPEWNIĄ DOSTĘPNOŚĆ PRODUKTÓW OFERUJĄC BANKOM KOMPLEMENTARNY KANAŁ DYSTRYBUCJI

Sprzedaż* kredytów hipotecznychMld PLN

Sprzedaż pośrednikówMld PLN

+215%

×

*Sprzedaż brutto obejmująca nowe kredyty + refinansowanieŹródło: IBnGR, GUS, NBP, analiza Finamo

Na najbardziej rozwiniętych rynkach UE (Wielka Brytania, Holandia) udział pośredników to ok. 60%

5470

2007 2011

24%

40%

2007 2011

10

OBECNA STRUKTURA RYNKU DORADZTWA FINANSOWEGOLiczba oddziałów

30+

~10

1-2

Cechy

>Liderzy profesjonalizacji branży

>Ogólnopolskie sieci

>Systemy/ zasoby ludzkie

>Mniejsza masa krytyczna

>Węższe portfele produktów

>Ograniczone systemy/zasoby

>Monokulturowość produktowa

Liderzy

Graczeaspirujący

Doradcy niesieciowi

>Obecna struktura rynku bardzo fragmentaryczna i pozbawiona masy krytycznej do efektywnego działania

>Spodziewana:

>dalsza ekspansja i profesjonalizacja branży przez liderów

>konsolidacja i specjalizacja wśród pozostałych graczy

11

PLAN PREZENTACJI

>Inwestycja 100 mln PLN jeszcze w 2008r. z funduszu Hexagon TFI

>Doświadczony zespół menedżerski

>Ogólnopolska firma doradztwa finansowego

Finamo

Rynek

Strategia

>Dynamiczny wzrost popytu na usługi finansowe

>Konieczność szybkiego zwiększenia dostępności tych usług

>Konieczna profesjonalizacja branży doradztwa

>Szybki rozwój sieci do 100 oddziałów w 2009 roku

>Przekrojowa oferta dla Klientów indywidualnych i Małych Firm

>Kompleksowe podejście do profesjonalizacji branży

12

Infrastruktura organizacyjna dostosowana do dużej skali

PLANY ROZWOJU FINAMO

>Struktura organizacyjna

>Systemy IT

>Standardy korporacyjne

Szybkie wdrożenie ogólnopolskiej sieci

>Mocny start z 10 oddziałami

>Minimum 40 oddziałów do końca roku

>100 oddziałów na koniec 2009 roku

OFERTA PRODUKTOWA DLA KLIENTA INDYWIDUALNEGO I MAŁYCH FIRM

Kredyty hipoteczne

>Systemy IT >Profesjonalne narzędzia doradcze

>Wyselekcjonowane lokalizacje

Kredyty gotówkowe

Kredyty i leasing dla Firm

Inwestycje

>Centrum Finansowe>Profesjonalni i sprofilowani Doradcy

>Intensywne, autorskie szkolenia>Bankowe standardy ochrony danych

>Nowoczesna marka i wystrój

14

KOMPLEKSOWE PODEJŚCIE DO PROFESJONALIZACJI BRANŻY

Ludzie

>Blisko 1000 wyselekcjonowanych Doradców Klienta

>Rozbudowany, ekspercki zespół centralny, z doświadczeniem w budowaniu i zarządzaniu dużymi instytucjami

Systemy

>Autorska platforma IT do zarządzania relacjami z Klientem i procesem doradczym

>Multimedialne wsparcie procesu doradczego

>Stopniowa integracja systemów IT

z partnerami

Standaryzacja i regulacje

>Wysokie znaczenie standardów obsługi

>Regularny audyt jakości

>Zaangażowanie w wypracowanie wzoru dobrych praktyk w branży

Szkolenia

>Autorski, intensywny program szkoleń wstępnych

>Cykliczne szkolenia produktowe i doradcze

>Platforma do e-learningu

15

Dziękujemy za uwagę