RACHUNEK ROZLICZENIOWY

Rachunek rozliczeniowy jest podstawowym produktem oferowanym Klientom Banku Millennium.

Bank Millennium oferuje swoim Klientom dwa rodzaje rachunków rozliczeniowych:

Rachunki bieżące – służą do gromadzenia środków pieniężnych Posiadacza rachunku oraz do

przeprowadzania rozliczeń pieniężnych w zakresie podstawowej działalności. jan

dla

Instytucji Płatniczych oraz

Biur Usług Płatniczych

RACHUNEK ROZLICZENIOWY

Rachunek rozliczeniowy jest podstawowym produktem oferowanym Klientom Banku Millennium.

Bank Millennium oferuje swoim Klientom dwa rodzaje rachunków rozliczeniowych:

Rachunki bieżące – służą do gromadzenia środków pieniężnych Posiadacza rachunku oraz do

przeprowadzania rozliczeń pieniężnych w zakresie podstawowej działalności.

Rachunki pomocnicze – służą do dokonywania innych niż bieżące rozliczeń pieniężnych lub

do generowania środków, które zostały przeznaczone na ściśle określony cel, jak również

przeprowadzania w tym zakresie rozliczeń (rachunki pomocnicze do gromadzenia środków

finansowych do obsługi płac, VAT, funduszu remontowego, ZFŚS, rachunki do rozliczeń z

określonymi kontrahentami, itp.).

Bank prowadzi rachunki rozliczeniowe (bieżące oraz pomocnicze) w następujących walutach:

PLN,

w podstawowych walutach wymienialnych: USD, EUR, GBP, CHF,

oraz innych walutach: AUD, CAD, DKK, JPY, NOK, SEK, CZK, HUF.

BANKOWOŚĆ INTERNETOWA MILLENET

Bank Millennium oferuje serwis bankowości elektronicznej Millenet – system oparty na

wykorzystaniu przeglądarki internetowej.

Oferujemy możliwość korzystania z systemu bankowości elektronicznej Millenet, który zapewni

Państwu:

szybką, łatwą i bezpieczną komunikację z bankiem w dowolnym czasie,

możliwość monitorowania sald i obrotów na rachunkach w trybie ONLINE,

szybki dostęp do wyciągów oraz szczegółowych informacji o bieżących operacjach w trybie

ONLINE,

dostęp do aktualnych tabel kursów walut,

dostęp do informacji o limitach kredytowych, ich wykorzystaniu i harmonogramie spłat

(oczywiście dla osób przez Państwa upoważnionych),

możliwość pobrania elektronicznych protokołów różnic (wpłaty zamknięte).

System Millenet umożliwia równoczesny dostęp do informacji o transakcjach dla kilku

użytkowników.

Każda z osób obsługująca system może mieć zdywersyfikowane, indywidualne uprawnienia zarówno

do funkcjonalności, jak i do rachunków. Dodatkowo istnieje możliwość sparametryzowania nawet

trójstopniowego schematu akceptacji dla poszczególnych typów zleceń, co gwarantuje wysoki

poziom bezpieczeństwa oraz umożliwia dostosowanie się do wewnętrznych reguł autoryzacji

stosowanych w danej firmie.

Wymiana danych z systemami bankowości internetowej

Nasz system bankowości internetowej może zostać zintegrowany z Państwa systemem finansowo-

księgowym.

Przygotowane zlecenia płatnicze mogą zostać zaimportowane do naszego systemu, w którym

odbywa się ich autoryzacja i przekazanie Bankowi do realizacji. Millenet dla Przedsiębiorstw

przygotowany jest do importu płatności w następujących formatach:

Millenet dla Przedsiębiorstw

Płatności krajowe IMP (płatności krajowe – Videotel),

PLI (ELIXIR O, płatności krajowe – MultiCash)

Płatności zagraniczne

IMP (płatności zagraniczne – Videotel),

PLI (SWIFT MT103, płatności krajowe – MultiCash),

CitiDirect

Przekazy pocztowe CitiDirect

System udostępnia również kilka opcji raportów, w tym historia transakcji za wybrany okres (np.

dzień) zawierająca min:

- szczegóły zlecenia

- indywidualne ID transakcji z systemu FK (podawane przez Państwa przy imporcie przelewów)

- status zlecenia

PRZELEWY KRAJOWE

Polecenie przelewu umożliwia bezgotówkowe regulowanie zobowiązań za pośrednictwem rachunku

bankowego oraz dokonywanie i przyjmowanie płatności przez przedsiębiorców na rzecz innych

przedsiębiorców, osób fizycznych, ZUS czy organów podatkowych.

Przelewy krajowe mogą być rozliczane:

wewnętrznie – przelewy pomiędzy rachunkami w Banku Millennium,

systemem ELIXIR (rozlicza transakcje w 3 sesjach w ciągu dnia) – przelewy poniżej 1 mln zł

oraz wszystkie przelewy krajowe na rzecz ZUS oraz organów podatkowych, bez względu na kwotę,

systemem SORBNET (rozlicza transakcje w czasie rzeczywistym) – przelewy wysokokwotowe,

ale także pozostałe przelewy krajowe, które zostały zadeklarowane do rozliczenia w tym systemie.

Godziny graniczne realizacji przelewów krajowych w Banku Milennium S.A.

Przelew wewnętrzny:

- co najmniej do 21.00/ wysłanie w tym samym dniu

Przelew krajowy w PLN, realizacja systemem ELIXIR:

- do 08:10 na I sesję ELIXIR (3 taryfa)

- do 12:10 na II sesję ELIXIR (3 taryfa)

Przelew krajowy w PLN, realizacja systemem SORBNET:

- do 15:00 – wysyłane w tym samym dniu

Przekaz pocztowy:

- do 10:00 – wysyłane w tym samym dniu

Przelewy krajowe złożone po wymienionych w tabeli godzinach granicznych w dniu roboczym, ale przed

godziną 21.00, obciążą rachunek w tym samym dniu, przelew zostanie jednak wysłany do banku odbiorcy

w następnym dniu roboczym.

Przelewy krajowe US wysyłane są do banku odbiorcy w następnym dniu roboczym.

Wszyscy klienci Banku Millennium S.A. w standardzie mają ustawiony tzw Młynek płynnościowy czyli

możliwość oczekiwania przelewu krajowego na środki do godziny 21:00. Przelew realizowany jest

niezwłocznie po pojawieniu się środków na rachunku. Funkcjonalność ta umożliwia wydłużenie czasu

oczekiwania na środki do kilku dni.

PRZELEWY ZAGRANICZNE

Bank Millennium oferuje w standardzie zarówno tradycyjne przelewy zagraniczne, jak i przelewy

SEPA z bardzo korzystną, jednodniową datą waluty.

Przelewy SEPA to przelewy bez ograniczeń kwotowych, realizowane w EUR do krajów UE, Islandii,

Norwegii, Lichtensteinu i Szwajcarii.

Dodatkowo, w ramach usługi przelewu zagranicznego, Bank oferuje tzw. „tryby wykonania”, które

oznaczają możliwość wskazania daty waluty w realizowanym przez Klienta przelewie zagranicznym.

System TARGET2 odpowiednik systemu SORBNET w walucie euro. Umożliwia realizację przelewów

w tej walucie w czasie rzeczywistym. Systemem TARGET2 realizowane są przelewy expressowe, pod

warunkiem, że bank odbiorcy jest bezpośrednim lub też pośrednim uczestnikiem tego systemu.

Przy płatnościach za pośrednictwem systemu SWIFT dostępne są następujące tryby:

standard (D+2),

pilny (D+1),

expres (D).

System bankowości internetowej Millenet w momencie zapisania płatności weryfikuje i

informuje o granicznej godzinie wysłania zlecenia do realizacji i tym samym o kanale którym

płatność zostanie wysłana do banku beneficjenta (SEPA, TARGET 2, SWIFT)

Korzyści

Najprostsza, najszybsza i najpopularniejsza forma regulowania należności i zobowiązań w

obrocie międzynarodowym.

Wywiązywanie się z zobowiązań finansowych w obrocie międzynarodowym, bez względu na

wysokość zobowiązania.

Jak działa przelew zagraniczny?

WPŁATY ZAMKNIĘTE Wpłaty gotówkowe w formie zamkniętej to usługa, która umożliwia deponowanie gotówki bez

konieczności jej przeliczania w momencie przekazania. Tego typu wpłat mogą dokonywać zarówno

pracownicy Klienta, jak i osoby zatrudnione w zewnętrznych firmach transportowych

współpracujących z Klientem.

Wpłaty gotówkowe w formie zamkniętej są przyjmowane w placówce Banku, sieci wrzutni Banku lub

bezpośrednio w jednostce firmy współpracującej z Bankiem – tzw. liczarni.

Rachunek Klienta jest uznawany kwotą podaną w dowodzie wpłaty.

W przypadku stwierdzenia różnicy pomiędzy kwotą deklarowaną przez Posiadacza rachunku a kwotą

wynikającą z przeliczenia, Bank dostarczy protokół różnicy i na jego podstawie dokona obciążenia

lub uznania rachunku Klienta.

Korzyści

• Wygoda dokonywania wpłat.

• Księgowanie wpłat w momencie ich dokonywania (wpłaty zamknięte w oddziale / kasie)

• Krótki czas dokonania transakcji.

• Możliwość dokonywania wpłat 24h/dobę (wrzutnia).

• Niższe koszty obsługi w porównaniu z wpłatami w formie otwartej.

• Bezpieczeństwo powierzonych środków.

KARTY PRZEDPŁACONE Karty przedpłacone (prepaid) MasterCard Prepaid Commercial są usługą przeznaczoną dla firm

chcących w sposób bezgotówkowy przekazywać środki swoim kontrahentom, pracownikom czy

klientom (Użytkownikom kart), którzy nie posiadają rachunków bankowych lub z rożnych przyczyn

przelewanie środków na ich rachunki jest niemożliwe.

Usługa ta jest więc idealnym narzędziem służącym m.in. do: przekazywania wszelakiego rodzaju

świadczeń (np. bony świąteczne), wypłacania zaliczek na podróże służbowe czy wypłacania pensji

pracownikom okresowym.

Rola firmy ogranicza się jedynie do wręczenia Użytkownikowi karty przedpłaconej (którą wcześniej

dostarczy Bank), a następnie przelania środków na rachunek tej karty. Po doładowaniu

karta staje się w pełni funkcjonalną kartą płatniczą: można nią płacić w dowolnych punktach

handlowych na całym świecie, a także wypłacać gotówkę w bankomacie czy też dokonywać

płatności w Internecie.

Karty przedpłacone są kartami niespersonalizowanymi dlatego może z nich korzystać dowolna

osoba, której została przekazana karta.

Przed pierwszym użyciem karty Użytkownik karty ustala jedynie swój indywidualny kod PIN i

aktywuje kartę.

Korzyści

• Szybki i prosty sposób wnioskowania i dostarczenia kart.

• Zasilenie kart wybraną kwotą, do wysokości której można zawierać transakcje.

• Szybki i wygodny dostęp do środków zgromadzonych na karcie (transakcje gotówkowe i

bezgotówkowe, także w Internecie).

• Pełna kontrola nad środkami i transakcjami zawieranymi kartą.

• Wygodny sposób wydawania pracownikom zaliczek, premii, bonusów itp.

• Bezpieczeństwo wynikające przede wszystkim z braku powiązania kart z rachunkiem bieżącym.

Jak działają karty przedpłacone?

Przewagi konkurencyjne

• Mamy jedne z najlepszych na rynku kursów przeliczeniowych dla transakcji w walutach obcych.

• Oferujemy pełen on-line i tryb 24 h dla zasileń rachunku.

• Jako jeden z niewielu banków w Polsce dajemy podgląd do autoryzacji on-line (wraz z numerem

referencyjnym transakcji do automatycznej rekoncyliacji).

• Możemy wygenerować i udostępnić raporty elektroniczne dla rekoncyliacji transakcji.

• Wydajemy karty z mikroprocesorem (mniej reklamacji, mniej problemów z akceptacją w EU).

• Predefiniowany PIN – mniej problemów z zagubionymi przesyłkami pocztowymi.

• Szeroki wachlarz aktywacji kart.

OPŁATY I PROWIZJE

Opłaty do rachunku

Otwarcie rachunku Bez opłat

Prowadzenie rachunku w PLN, EUR, USD – opłata miesięczna 15,00 PLN za rachunek

Wyciągi bankowe elektroniczne Bez opłat

Wpłaty Gotówkowe na rachunek złotowy

Wpłaty gotówkowe na rachunek złotowy w formie zamkniętej w oddziale

5,00 PLN *

Wpłaty gotówkowe na rachunek złotowy w formie otwartej w oddziale

5,00 PLN *

Bankowość elektroniczna Millenet

Uruchomienie systemu Bez opłat

Abonament miesięczny 0,00 PLN

Czytnik kart procesorowych do podpisu elektronicznego 25,00 PLN

Karta procesorowa do podpisu elektronicznego 25,00 PLN

Opłata za SMS do autoryzacji zleceń 0,15 PLN

Płatności wewnętrzne i płatności krajowe

Przelew na rachunki prowadzone w Banku Millennium 0,14 PLN

Przelew wychodzący wysyłany w formie elektronicznej

do innego banku krajowego za pomocą ELIXIR – 3 taryfa

kosztowa (za pojedyncze zlecenie)

Do 49.999 szt.

miesięcznie 0,14 PLN

Od 50.000 do 99.999

szt. miesięcznie 0,13 PLN

Od 100.000 – do 199.000

szt. miesięcznie

0,12 PLN

Powyżej 200.000 szt.

miesięcznie

0,11 PLN

Przekazy pocztowe

Wysłanie przekazu pocztowego przez Pocztę Polską (za

każdy przelew) – stawka Poczty Polskiej 1,00 % + 5,20 PLN

Realizacja przekazu przez Bank 0,25 PLN

Płatności zagraniczne

Przelewy w walutach obcych, w tym na rachunki w

innych bankach krajowych, oraz dokonywane w złotych

do banków zagranicznych (poprzez Millenet, za

pojedyncze zlecenie):

standard 15,00 PLN

pilny 15,00 PLN + 15,00 PLN **

expres 15,00 PLN + 25,00 PLN **

polecenie przelewu SEPA w EUR

5,00 PLN

dodatkowa opłata za

opcję kosztów OUR 50,00 PLN **

* Maksymalna łączna dzienna kwota wpłat w formie otwartej i zamkniętej to 50.000 PLN Od nadwyżek powyżej tej kwoty będziemy pobieramy prowizje w wysokości 0,05% min. 7 PLN ** Dodatkowe opłaty o których mowa powyżej mają charakter dodatkowy w stosunku do podstawowej opłaty za przelew zagraniczny.

Ufamy, iż zaproponowane przez Bank Millennium rozwiązania spełnią Państwa oczekiwania.

W przypadku jakichkolwiek pytań lub wątpliwości dotyczących omawianych zagadnień pozostajemy

do Państwa dyspozycji.