RAPORT: „MMP a kontrahenci opóźniający zapłatę faktur”

Wyniki badania dotyczącego sposobów postępowania polskich mikro- i małych przedsiębiorstw w stosunku do kontrahentów nieprzestrzegających terminów płatności

EGB Finanse sp. z o.o., wrzesień 2012 r.

Każdemu przedsiębiorcy - bez względu na to, czy należy do sektora MSP, czy też jest działającą na dużą skalę korporacją – zależy na tym, by jego kontrahenci regulowali w terminie należności wynikające z faktur. Sondaż przeprowadzony na zlecenie EGB Finanse Sp. z o.o. potwierdza, że zaległości ze strony partnerów biznesowych mogą wpływać na bieżącą płynność finansową i regulowanie własnych zobowiązań, szczególnie przez mikro- i małych przedsiębiorców. Jednakże jak się okazuje, rzadko korzystają oni ze wsparcia firm windykacyjnych w procesie windykacji, mimo że znacznie zwiększa to szansę na odzyskania należnych sobie pieniędzy.

Z danych Polskiej Agencji Rozwoju Przedsiębiorczości wynika, że w kraju funkcjonuje aż 1,7 mln firm, które wytwarzają 48,4% PKB. Aż 96 % z nich to mikrofirmy, w przypadku których już nawet jedna niezapłacona faktura o wartości kilku tysięcy może zachwiać bieżącą płynność finansową. Warto, by przedsiębiorcy, którzy tworzą polską gospodarkę, skupiali się na swojej podstawowej działalności, maksymalizując zyski. Skutecznie może im w tym pomóc outsourcing procesu zarządzania należnościami, dzięki któremu zaoszczędzą czas i zapewnią sobie możliwość dalszego rozwoju. Zapraszam do zapoznania się z treścią raportu, który pokazuje, w jaki sposób właściciele firm starają się odzyskiwać należne im pieniądze.

Krzysztof Matela, Prezes Zarządu EGB Finanse sp. z o.o.

Szanowni Państwo,

2

Z problemem opóźnień w płatnościach ze strony kontrahentów na co dzień styka się zdecydowana większość polskich mikro i małych przedsiębiorców. Zaledwie co dziewiąta mała firma i co szósty mikroprzedsiębiorca współpracuje z kontrahentami, którzy terminowo regulują faktury.

Problemy z kontrahentami, którzy nie płacą w terminie

3

MIKROPRZEDSIĘBIORSTWA

(1 – 10 pracowników)

MAŁE PRZEDSIĘBIORSTWA

(11 – 50 pracowników)

TAK 83%

NIE 17%

TAK - moja firmama kontrahentów,którzy regulująfaktury poterminie płatności

NIE - kontrahencimojej firmyregulują płatnościw terminie

TAK 88%

NIE 12%

Co robisz w sytuacji, gdy Twoi kontrahenci regulują faktury po terminie wymagalności?

MIKROPRZEDSIĘBIORSTWA

→ 3/4 mikroprzedsiębiorców deklaruje samodzielne upominanie kontrahentów, by uregulowali zaległą płatność, jednakże firmy te nie wspierają windykacji wysyłką wezwań do zapłaty, co mogłoby czynić ten proces bardziej formalnym i oficjalnym. Jednocześnie – zaledwie 4% mikofirm zleca dochodzenie należności firmie windykacyjnej, decydując się raczej na zmianę polityki sprzedaży np. w obszarze sposobu rozliczeń (co może okazać się skutecznym narzędziem motywowania dłużnika do zapłaty, szczególnie gdy zależy mu na utrzymaniu współpracy) lub całkowicie zrywa kontrakt z kontrahentem (1/4 przedsiębiorców). Dla 4% badanych opóźnienia w regulowaniu faktur są normalną sytuacją, w związku z tym nie podejmują w tym zakresie żadnych działań.

4

0%

2%

3%

4%

6%

18%

26%

40%

42%

85%

0% 10% 20% 30% 40% 50% 60% 70% 80% 90%

wysyłam wezwanie do zapłaty

postępuję inaczej

zlecam windykację firmie windykacyjnej

nic nie robię, jest to normalna sytuacja

podnoszę ceny

skracam temu klientowi terminy płatności

przestaję współpracować z tym klientem

przechodzę na rozliczenia gotówkowe z tym klientem

wstrzymuję lub ograniczam dostawy / świadczenie usług

dzwonię i przypominam o zapłacie za towar / usługę

Co robisz w sytuacji, gdy Twoi kontrahenci regulują faktury po terminie wymagalności?

MAŁE PRZEDSIĘBIORSTWA

5

→ Podobnie jak mikroprzedsiebiorcy, zdecydowana większość małych firm (80%) we własnym zakresie telefonicznie przypomina kontrahentom o konieczności zapłaty za fakturę. Jednakże ta grupa respondentów jest bardziej otwarta na korzystanie z narzędzi typu wysyłka wezwań do zapłaty (2%) oraz współpraca z firmą windykacyjną (7%). W porównaniu do mikrofirm, mali przedsiębiorcy częściej ograniczają dostawy lub świadczenie usług w przypadku opóźnień płatności (55% do 42%), aczkolwiek rzadziej decydują się na zmianę innych parametrów polityki sprzedaży (np. zmiana sposobu rozliczeń na gotówkowe lub skrócenie terminów płatności).

2%

2%

5%

7%

7%

11%

23%

30%

55%

80%

0% 10% 20% 30% 40% 50% 60% 70% 80% 90%

podnoszę ceny

wysyłam wezwanie do zapłaty

nic nie robię, jest to normalna sytuacja

zlecam windykację firmie windykacyjnej

postępuję inaczej

skracam temu klientowi terminy płatności

przestaję współpracować z tym klientem

przechodzę na rozliczenia gotówkowe z tym klientem

wstrzymuję lub ograniczam dostawy / świadczenie usług

dzwonię i przypominam o zapłacie za towar / usługę

7 sposobów na motywowanie kontrahentów do terminowej spłaty zobowiązań

6

MONITORING – na bieżąco kontroluj kto, ile i na jakie kwoty zalega Ci z płatnościami

BIEŻĄCA REAKCJA – dzwoń z przypomnieniem i wysyłaj wezwania do zapłaty, także za pośrednictwem firmy windykacyjnej

WERYFIKACJA SPOSOBU ROZLICZEŃ – jeśli klient nie płaci w terminie, skracaj kredyty kupieckie

ZMIANA POLITYKI SPRZEDAŻOWEJ – wprowadź ograniczenia wielkości i rytmiki dostaw do momentu uregulowania przez klienta zaległych faktur

WERYFIKACJA POZIOMU CEN – podnieś ceny dla kontrahenta, który nie płaci w terminie – finansujesz go przecież jako dłużnika, a dodatkowo musisz zapłacić podatek, nawet jeśli nie otrzymałeś jeszcze zapłaty za towar lub usługę

SPRZEDAŻ FAKTUR PRZED DATĄ WYMAGALNOŚCI – jeśli musisz rozliczać się z dostawcami gotówką, a kontrahenci oczekują długich terminów płatności, sprzedawaj należności wynikające z wystawianych faktur

SIĘGAJ PO DOSTĘPNE ROZWIĄZANIA – narzędzia oferowane przez firmy windykacyjne, np. Elektroniczny System Windykacji EGB Finanse, pozwalają firmom z sektora MSP lepiej zarządzać należnościami i znacznie skracać okres oczekiwania na spłatę

1

2

3

4

5

6

7

- 7 -

Badanie zostało przeprowadzone na zlecenie EGB Finanse sp. z o.o. przez Interaktywny Instytut Badań Rynkowych Gemius S.A. w okresie od 5 do 11 lipca 2012 r. metodą CAWI na próbie 200 mikroprzedsiębiorstw i małych firm.

EGB Finanse sp. z o.o. jest spółką należącą do Grupy Kapitałowej EGB Investments. Oferuje klientom z sektora MSP zestaw narzędzi umożliwiających skuteczne zarządzanie należnościami i poprawę własnej płynności finansowej (m.in. sprzedaż należności wynikających z faktur, windykacja należności, monitoring płatności). Usługi są dostępne poprzez platformę transakcyjną Elektroniczny System Windykacji, znajdujący się pod adresem www.EGBFinanse.pl.

Informacje na temat badania

7

Grupa Kapitałowa EGB Investments tel.: (52) 376 76 88 pr@egb.pl