KUKE S.A. wiarygodny partner w bezpiecznym60f10321-7a07-4bbe-88ce... · 2020-01-27 ·...

KUKE S.A. – wiarygodny partner w bezpiecznym obrocie krajowym i eksporcie

Warszawa, październik 2019 r.

Ubezpieczenia średnio i długoterminoweZabezpieczenie eksportu inwestycyjnego oraz inwestycji bezpośrednich za granicą

Dotyczą kontraktów, których termin spłaty wynosi:

2 lata i więcej w przypadku eksportu inwestycyjnego

przypadku ubezpieczenia inwestycji bezpośrednich za granicą okres trwania:

od 3 do 15 lat

Ubezpieczenia średnio i długoterminowezabezpieczenie eksportu inwestycyjnego oraz inwestycji bezpośrednichza granicą

Kredyt dostawcy – zabezpieczenie eksportowego kontraktu inwestycyjnego realizowanego przez polskiego eksportera w ponad 200 krajach świata

Kredyt dla nabywcy –zabezpieczenie finansowania eksportowego kontraktu inwestycyjnego realizowanego przez polskiego eksportera w ponad 200 krajach świata

Bezpieczne Inwestycje -ubezpieczenie nowych inwestycji bezpośrednich za granicą od ryzyka politycznego, które może wystąpić w kraju inwestycji np. wywłaszczenie, nacjonalizacja

Ubezpieczenia kontraktów Ubezpieczenie inwestycji

Oferta gwarantowana przez Skarb Państwa

KUKE S.A. - wiarygodny partner w bezpiecznym eksporcie3

Ubezpieczenia średnio i długoterminowezasady czyli co należy wiedzieć

płatność gotówkowa minimum 15% wartości eksportu

wartość eksportu = wartość kontraktu eksportowego minus koszty lokalne

spłata kapitału i odsetek

równe, regularne raty kapitałowe plus odsetki płatne nie rzadziej niż co 6 miesięcy

płatność 1. raty - nie później niż po 6 miesiącach od daty rozpoczynającej okres kredytu (starting point of credit)

Zasady ogólne Porozumienia OECD odnośnie warunków kontraktu eksportowego

Zasady ogólne Porozumienia OECD odnośnie warunków spłaty kredytu



Ubezpieczenia średnio i długoterminowewartość ubezpieczanych obrotów w latach 2013 – 2018 (USD)

418176747

289436476

224623529 230082286

360493322

557004148

0

100000000

200000000

300000000

400000000

500000000

600000000

2013 2014 2015 2016 2017 2018


Ubezpieczenia średnio i długoterminowenajczęściej ubezpieczane towary/usługi, dane za 2013 – 2018

Usługi budowlane35,01%

Statki27,76%

Środki transportu13,23%

Maszyny i urządzenia energetyczne

7,97%

Maszyny dla przemysłu spożywczego

5,82%

Maszyny i urządzenia górnicze5,78%

Inne maszyny przemysłowe1,98%

Samoloty cywilne2%

Wybory przemysłu stalowego0,50%

Maszyny i urządzenia rolnicze0,31%

Maszyny i urządzenia metalurgiczne i hutnicze

0,12%

Kredyt dostawcyczyli kontrakt eksportowy z zabezpieczeniem

ochrona ubezpieczeniowa może odnosić się do:

▪ ryzyka kredytu, tj. ryzyka istniejącego po wysyłce towarów lub realizacji usług (należność z odroczonym terminem płatności -do 85% wartości eksportu plus odsetki od odroczonej należności)

▪ ryzyka produkcji, tj. ryzyka istniejącego przed wysyłką towarów lub realizacją usług (koszty i wydatki poniesione przez eksportera w celu wykonania zobowiązań kontraktowych)

Kredyt dostawcy

poziom ochrony do 100%

zapłata składki następuje jednorazowopo podpisaniu umowy ubezpieczenia

odszkodowanie może być wypłacone w walucie kontraktu eksportowego co pozwala uniknąć ryzyka kursowego

warunki ubezpieczenia dostosowane do międzynarodowych standardów określonych przez OECD oraz Unię Europejską.


Kredyt dostawcyjak to działa?

umowa ubezpieczenia

EKSPORTER IMPORTER

wypłata odszkodowania

kontrakt

zaliczka

realizacja zobowiązań kontraktowych

płatność

KUKE

Bank refinansowanie(wykup / cesja)


Kredyt dla nabywcyczyli finansowanie kontraktu eksportowego z zabezpieczeniem

bank eksportera finansuje bezpośrednio kontrahenta zagranicznego (formuła bank2customer) lub jego bank (formuła bank2bank)

ochrona ubezpieczeniowa odnosi się do ryzyka kredytu, tj. ryzyka istniejącego po wysyłce towarów lub realizacji usług

ochrona ubezpieczeniowa do 100%

Kredyt dla nabywcy

polisa ubezpieczeniowa wystawiana jest na bank krajowy lub zagraniczny bądź instytucję finansującą kontrakt eksportowy i obejmuje: kredyt - do 85% wartości eksportu, odsetki od kredytu prowizje bankowe oraz opcjonalnie kredyt przeznaczony na finansowanie składki ubezpieczeniowej

warunki ubezpieczenia dostosowane do międzynarodowych standardów określonych przez OECD oraz Unię Europejską.


Kredyt dla nabywcyformuła z udziałem banku importera jak i bez jego udziału - jak to działa?

KUKE

umowa ubezpieczenia

EKSPORTER

BANK EKSPORTERA(KREDYTODAWCA)

wyp

łata

o

dsz

kod

ow

ania

kontrakt

zaliczka

realizacja zobowiązań kontraktowych

IMPORTER

BANK IMPORTERA(KREDYTOBIORCA)

wypłaty z kredytu

dokumenty potwierdzające

kredytspłata

kredytu

umowa kredytowa

spłata kredytu

*) schemat w formule bez banku importera


Ubezpieczenia średnio- i długoterminoweile kosztuje ochrona kontraktu? – przykładowe stawki

Stawka za ubezpieczenie uzależniona jest od:

klasy kraju zgodnie z klasyfikacją ryzyka krajów OECD

okresu wypłat z kredytu

okresu spłaty kredytu

procentu ochrony ubezpieczeniowej

kategorii ryzyka nabywcy (czyli jakość dłużnika)

Przykładowe stawki dla kontrahenta z Rosji (4 klasa wg OECD)

Typ dłużnika

Stawka w zależności od okresów realizacji kontraktu oraz spłaty kredytu

1+3 1+5 1+7 1+10

Państwowy 2,39% 3,55% 4,70% 6,44%

CC1 2,76% 4,13% 5,49% 7,54%

CC2 3,25% 4,90% 6,55% 9,02%

CC3 3,68% 5,57% 7,46% 10,30%

CC4 4,38% 6,67% 8,96% 12,40%

CC5 5,37% 8,23% 11,09% 15,38%


Gwarancje ubezpieczeniowe GSP

Gwarancje ubezpieczeniowe gwarantowane przez Skarb Państwa

13

Warunki udzielenia gwarancji:

Eksporter nie znajduje się w trudnościach finansowych w rozumieniu wspólnotowych wytycznych dotyczących

pomocy państwa w celu ratowania i restrukturyzacji zagrożonych przedsiębiorstw.

Eksporter spełnia warunki umożliwiające uzyskanie gwarancji swoich zobowiązań na rynku finansowym na zasadach

rynkowych.

Gwarancja jest związana z określonym kontraktem eksportowym.

Gwarancja ma ustaloną kwotę maksymalną.

Kwota gwarancji wynosi nie więcej niż 80% kwoty zobowiązania eksportera.

Gwarancja nie jest nieograniczona (ma określony termin ważności).

KUKE S.A. - wiarygodny partner w bezpiecznym eksporcie

14

Gwarancje dotyczące spłaty krótkoterminowych kredytów finansujących kontrakty eksportowe

Gwarancje udzielane są na zlecenie krajowych eksporterów na rzecz banków finansujących kontrakty eksportowe

Gwarancje zabezpieczają terminową spłatę krótkoterminowego kredytu, udzielonego na realizację kontraktu

eksportowego, w przypadku, gdyby eksporter nie spłacił w wymaganym terminie części lub całości kredytu wraz z

odsetkami, prowizjami oraz innymi należnościami wynikającymi z umowy kredytowej (kredyt krótkoterminowy

oznacza kredyt poniżej 2 lat, licząc łącznie okres wypłat i okres spłaty kredytu)

Kwota gwarancji wynosi do 80% kwoty zobowiązania eksportera.

Koszt gwarancji - stawka wynagrodzenia jest uzależniona od:

▪ ryzyka eksportera

▪ ustanowionych zabezpieczeń


15

Gwarancje dotyczące spłaty krótkoterminowych kredytów finansujących kontrakty eksportowe

umowa kredytowa

zawarcie umowy o udzielenie gwarancji

wypełnienie warunków umowy o udzielenie

gwarancji

udzielenie gwarancji

kontrakt

zlecenie udzielenia gwarancji

IMPORTER

BANK (BENEFICJENT)

EKSPORTER

KUKE


Potwierdzenie wiarygodności firmy jako

partnera w interesach

Prosty sposób na spełnienie wymogu

złożenia zabezpieczenia

Koszt gwarancji jest kosztem

kwalifikowanym

Korzyści dla Wnioskodawcy Gwarancji


Korzyści dla Beneficjenta Gwarancji


Minimalizacja ryzyka związanego z realizacją inwestycji

Potwierdzenie wiarygodności firmy i możliwości realizacji inwestycji

Możliwość dostosowania wzorów gwarancji do wymogów beneficjenta w drodze indywidualnych negocjacji

Doświadczenie KUKE S.A. w zabezpieczaniu „miękkich” i „twardych” projektów

17

Szanse

Perspektywa budżetowa UE 2014 – 2020 (40 projektów drogowych – drogi S, 50 projektów

kolejowych, 31 projektów dot. sieci elektroenergetycznych).

Lepsze przygotowanie procesów inwestycyjnych, optymalizacja („projektuj i buduj”)

Dobra sytuacja gospodarcza i budżetowa.

Ustabilizowanie sytuacji politycznej.

Nowe produkty (np. gwarancja środowiskowa)

Zagrożenia

Możliwość powtórzenia się scenariusza z roku 2012 w „budowlance”.

Ograniczenia na rynku pracy, skokowe wzrosty cen materiałów.

Tendencja do wydłużania okresów gwarancyjnych.

Bariera w dostępie do produktów kredytowych (kredyty, pożyczki, gwarancje).

Szanse i zagrożenia na rynku gwarancji komercyjnych w kolejnych latach

460 mlnRoczny przypis

składki

z gwarancji na rynku

ubezpieczeniowym



Gdzie można znaleźć więcej informacji o naszej ofercie

Strona internetowa KUKE Profil Twitter

19

Dziękujęza uwagę

Maciej KwiatkowskiDepartament Ubezpieczeń i Współpracy Międzynarodowej

KUKE S.A.

Infolinia: 801 805 853

[email protected]

Korporacja Ubezpieczeń Kredytów Eksportowych S.A.

ul. Krucza 50, 00-025 Warszawa

www.kuke.com.pl

[email protected]

603 230 854

KUKE S.A. wiarygodny partner w bezpiecznym60f10321-7a07-4bbe-88ce... · 2020-01-27 ·...

Documents

Transcript of KUKE S.A. wiarygodny partner w bezpiecznym60f10321-7a07-4bbe-88ce... · 2020-01-27 ·...