HB Obligacje Korporacyjne Plus IND - Prezentacja

21
„Obligacje Korporacyjne Plus” Ubezpiecz enie indywidualne na życie i dożycie z Ubezpieczeniowym Funduszem Kapitałowym

Transcript of HB Obligacje Korporacyjne Plus IND - Prezentacja

  • Ubezpieczenie indywidualne na ycie i doycie z Ubezpieczeniowym Funduszem Kapitaowym

  • Zysk z ubezpieczenia oparty o:Fundusz UFK Open Life Obligacji KorporacyjnychForma prawna:Ubezpieczenie indywidualne na ycie i doycie z UFKTowarzystwo Ubezpiecze:Open Life TU ycie S.A.Agent:HB Finance Sp. z o.o. Okres oferowania:produkt w sprzeday cigejOkres ubezpieczenia:od Daty pocztku ubezpieczenia wskazanej w polisie i koczy w Rocznic polisy przypadajc w roku kalendarzowym, w ktrym ubezpieczony koczy 85 rok yciMinimalna skadka:5.000 zObliczenie wypaty:zgodnie ze slajdem nr 13Opata transakcyjna:1,99% Skadki Jednorazowej jeli jej wysoko wynosi do 49 999,99 z, 1,49% Skadki Jednorazowej jeli jej wysoko wynosi od 50 000 z.Opata za zarzdzanie:1,99% Wartoci Funduszu w skali roku, jednake nie mniej ni 0,99% Skadki (zawiera opat za ryzyko) Jednorazowej w skali rokuGwarancja kapitau: brakNaley jednake pamita, e w przypadku rezygnacji z ubezpieczenia w cigu pierwszych 40 miesicy Polisowych Towarzystwo Ubezpiecze wypaca Ubezpieczonemu Warto wykupu. W takim przypadku Klient otrzyma tylko cz rynkowej wartoci Udziaw jednostkowych UFK nabytych przez Ubezpieczonego. Tym samym kwota otrzymana w przypadku wczeniejszej rezygnacji moe by zarwno wiksza jak i mniejsza ni wpacona Skadka Jednorazowa.Charakterystyka ubezpieczeniaSzczegowe informacje o Ubezpieczeniu na ycie i doycie z Ubezpieczeniowym Funduszem Kapitaowym s zawarte w Oglnych Warunkach Ubezpieczenia, Regulaminie Funduszu i Tabeli Parametrw, Opat i Limitw Ubezpieczenia dostpnych w oddziaach Home Broker. Przed zoeniem Wniosku o zawarcie Umowy ubezpieczenia naley zapozna si z ww. dokumentacj produktow, w tym w szczeglnoci z opisanymi w niej czynnikami ryzyka.

  • Obligacje, w szczeglnoci obligacje korporacyjne, duny instrument finansowy, na podstawie ktrego emitent zaciga zobowizanie u obligatariusza na okrelony z gry czas. W praktyce to forma prawna poyczki, w ktrej poyczkodawcy (inwestorzy) oczekuj jak najwyszych odsetek przy moliwie najwyszym bezpieczestwie. Inwestowanie w obligacje przedsibiorstw jest prost form lokowania posiadanych oszczdnoci, ktra przynosi stabilny i z gry okrelony dochd.

    Obligacje korporacyjne mog emitowa podmioty prowadzce dziaalno gospodarcz, posiadajce osobowo prawn, a take spki komandytowo-akcyjne (zgodnie z definicj ustawy z dnia 29 czerwca 1995 roku o obligacjach). W praktyce wic emitentami obligacji przedsibiorstw mog by spki z ograniczon odpowiedzialnoci, spki akcyjne oraz, pomimo nieposiadania osobowoci prawnej, spki komandytowo-akcyjne.

    Podstawowe kwestie zwizane z obligacjami reguluje ustawa z dnia 29 czerwca 1995 r. o obligacjach (tekst jednolity: Dz.U. z 2001 r. Nr 120, poz. 1300, z pn. zm.). Obligacje korporacyjneSzczegowe informacje o Ubezpieczeniu na ycie i doycie z Ubezpieczeniowym Funduszem Kapitaowym s zawarte w Oglnych Warunkach Ubezpieczenia, Regulaminie Funduszu i Tabeli Parametrw, Opat i Limitw Ubezpieczenia dostpnych w oddziaach Home Broker. Przed zoeniem Wniosku o zawarcie Umowy ubezpieczenia naley zapozna si z ww. dokumentacj produktow, w tym w szczeglnoci z opisanymi w niej czynnikami ryzyka.

  • W ostatnich latach inwestowanie w obligacje korporacyjne staje si coraz bardziej popularn form inwestowania rodkw przez klientw indywidualnych w Polsce.

    Gwne powody dla ktrych inwestorzy wybieraj t form lokowania kapitau to:potencjalny dochd wyszy od lokat bankowych (kupony obligacji komunalnych czsto przekraczaj poziom 5% w skali roku)pynno (moliwa jest odsprzeda obligacji na rynku wtrnym z zachowaniem zainwestowanych rodkw wedug biecej wartoci rynkowej)dodatkowe uprawnienia (kupony wypacane kwartalnie, uprawnienia do zamiany obligacji na akcje lub objcia kolejnej emisji obligacji)dodatkowe zabezpieczenia obligacji (niektre rodzaje obligacji posiadaj gwarancje spaty, s zabezpieczone majtkiem emitenta czy nieruchomociami)Obligacje korporacyjneSzczegowe informacje o Ubezpieczeniu na ycie i doycie z Ubezpieczeniowym Funduszem Kapitaowym s zawarte w Oglnych Warunkach Ubezpieczenia, Regulaminie Funduszu i Tabeli Parametrw, Opat i Limitw Ubezpieczenia dostpnych w oddziaach Home Broker. Przed zoeniem Wniosku o zawarcie Umowy ubezpieczenia naley zapozna si z ww. dokumentacj produktow, w tym w szczeglnoci z opisanymi w niej czynnikami ryzyka.

  • Jednoczenie dla inwestora indywidualnego dobr odpowiednich obligacji korporacyjnych i zbudowanie na ich bazie portfela inwestycyjnego moe wiza si z szeregiem trudnoci zwizanych z:

    minimalnymi kwotami zapisu na poszczeglne obligacje, czsto przekraczajcymi 200 tysicy zotychbrakiem dowiadczenia wymaganego do skonstruowania stabilnego i bezpiecznego portfela inwestycyjnegoczasem potrzebnym na ledzenie biecej oferty rynkowej i dobr inwestycjiformalnociami zwizanymi z zapisem i obsug portfela obligacji korporacyjnychkosztami odsprzeday obligacji na rynku wtrnym

    Obligacje korporacyjneUbezpieczenie na ycie i doycie z Ubezpieczeniowym Funduszem Kapitaowym Obligacje Korporacyjne Plus jest propozycj dla osb, ktre oczekuj ochrony ubezpieczeniowej poczonej z inwestowaniem rodkw w ramach Ubezpieczeniowego Funduszu Kapitaowego w celu budowy bezpiecznej i stabilnej inwestycji opartej o dune papiery wartociowe, w szczeglnoci obligacje korporacyjne.

    Szczegowe informacje o Ubezpieczeniu na ycie i doycie z Ubezpieczeniowym Funduszem Kapitaowym s zawarte w Oglnych Warunkach Ubezpieczenia, Regulaminie Funduszu i Tabeli Parametrw, Opat i Limitw Ubezpieczenia dostpnych w oddziaach Home Broker. Przed zoeniem Wniosku o zawarcie Umowy ubezpieczenia naley zapozna si z ww. dokumentacj produktow, w tym w szczeglnoci z opisanymi w niej czynnikami ryzyka.

  • Ubezpieczenie Obligacje Korporacyjne Plus daje dodatkowe korzyci takie jak:Brak koniecznoci samodzielnego wypenienia, wyliczenia i skadania PIT-uWiksz elastyczno zarzdzania portfelem dziki lokowaniu rodkw w Ubezpieczeniowy Fundusz KapitaowyMniejsz wymagan kwot inwestycjiObsug portfela, w ramach jednego produktuDobr obligacji korporacyjnych w ktre inwestowane s rodki z UFK przez wykwalifikowany i dowiadczony zesp zarzdzajcych z Open Finance TFIObligacje Korporacyjne PlusSzczegowe informacje o Ubezpieczeniu na ycie i doycie z Ubezpieczeniowym Funduszem Kapitaowym s zawarte w Oglnych Warunkach Ubezpieczenia, Regulaminie Funduszu i Tabeli Parametrw, Opat i Limitw Ubezpieczenia dostpnych w oddziaach Home Broker. Przed zoeniem Wniosku o zawarcie Umowy ubezpieczenia naley zapozna si z ww. dokumentacj produktow, w tym w szczeglnoci z opisanymi w niej czynnikami ryzyka.

  • Dobr aktyww FunduszuSchemat budowy portfelaSzczegowe informacje o Ubezpieczeniu na ycie i doycie z Ubezpieczeniowym Funduszem Kapitaowym s zawarte w Oglnych Warunkach Ubezpieczenia, Regulaminie Funduszu i Tabeli Parametrw, Opat i Limitw Ubezpieczenia dostpnych w oddziaach Home Broker. Przed zoeniem Wniosku o zawarcie Umowy ubezpieczenia naley zapozna si z ww. dokumentacj produktow, w tym w szczeglnoci z opisanymi w niej czynnikami ryzyka.

  • dune papiery wartociowe emitowane przez przedsibiorstwa, jednostki samorzdu terytorialnego, banki lub jednostki uczestnictwa i certyfikaty inwestycyjne funduszy inwestycyjnych lokujcych w wikszoci swoje rodki w dune papiery wartociowe emitowane przez przedsibiorstwa, jednostki samorzdu terytorialnego lub bankidepozyty bankowe o maksymalnie 3-miesicznym terminie zapadalnociWybrane moliwoci inwestycyjne UFKMin.alokacjaMaks.alokacja50%50%jednostki uczestnictwa lub certyfikaty inwestycyjne funduszy obligacji i ETFy50%100%0%0%Pena lista aktyww, w ktre moe inwestowa Ubezpieczeniowy Fundusz Kapitaowy przestawiona jest w Regulaminie Funduszu UFK Open Life Obligacji Korporacyjnych. Moliwoci inwestycyjne UFKSzczegowe informacje o Ubezpieczeniu na ycie i doycie z Ubezpieczeniowym Funduszem Kapitaowym s zawarte w Oglnych Warunkach Ubezpieczenia, Regulaminie Funduszu i Tabeli Parametrw, Opat i Limitw Ubezpieczenia dostpnych w oddziaach Home Broker. Przed zoeniem Wniosku o zawarcie Umowy ubezpieczenia naley zapozna si z ww. dokumentacj produktow, w tym w szczeglnoci z opisanymi w niej czynnikami ryzyka.

  • UFK Open Life Obligacji Korporacyjnych rozpocz dziaalno 30.09.2011r., wyniki w zarzdzaniu funduszem przedstawia poniszy wykres:Stopa zwrotu na dzie 15.05.2013r.UFK Open Life Obligacji Korporacyjnychrdo: Open Life TU ycie S.A.Szczegowe informacje o Ubezpieczeniu na ycie i doycie z Ubezpieczeniowym Funduszem Kapitaowym s zawarte w Oglnych Warunkach Ubezpieczenia, Regulaminie Funduszu i Tabeli Parametrw, Opat i Limitw Ubezpieczenia dostpnych w oddziaach Home Broker. Przed zoeniem Wniosku o zawarcie Umowy ubezpieczenia naley zapozna si z ww. dokumentacj produktow, w tym w szczeglnoci z opisanymi w niej czynnikami ryzyka.

    1M (15.04.2013 15.05.2013)nominalnie0,83%3M (15.02.2013 15.05.2013)nominalnie1,97%12M (15.05.2012 15.05.2013)nominalnie9,67%Od pocztku dziaalnoci (30.09.2011 15.05.2013)nominalnie 17,82%

  • Warto wykupu stanowi iloczyn umorzonej Wartoci rachunku udziaw oraz stawki procentowej Wartoci rachunku udziaw waciwej dla Miesica polisowego, zaokrglonego w gr do penego Miesica polisowego, liczonego od Daty pocztku ubezpieczenia do dnia przekazania do dnia otrzymania przez Towarzystwo Ubezpiecze dyspozycji czciowej albo cakowitej wypaty Wartoci wykupu.

    Warto wykupu ustalana jest wedug Wartoci udziau jednostkowego z 2. najbliszego Dnia wyceny, po dacie otrzymania przez Towarzystwo Ubezpiecze dyspozycji czciowej albo cakowitej wypaty Wartoci wykupu.

    Towarzystwo Ubezpiecze wypaca Warto wykupu najpniej w terminie 14. Dni roboczych nastpujcych po Dniu wyceny, wedug ktrej nastpio umorzenie Udziaw jednostkowych z Rachunku udziaw w zwizku z dyspozycj czciowej albo cakowitej wypaty Wartoci wykupu.

    Klient przed zoeniem Wniosku o zawarcie Umowy ubezpieczenia powinien by wiadomy ryzyka ograniczonej pynnoci, ktra wynik z faktu, e wycena udziau jednostkowego jest robiona dwa razy w miesicu, 15 i ostatniego dnia kadego miesica kalendarzowego.Warto wykupuSzczegowe informacje o Ubezpieczeniu na ycie i doycie z Ubezpieczeniowym Funduszem Kapitaowym s zawarte w Oglnych Warunkach Ubezpieczenia, Regulaminie Funduszu i Tabeli Parametrw, Opat i Limitw Ubezpieczenia dostpnych w oddziaach Home Broker. Przed zoeniem Wniosku o zawarcie Umowy ubezpieczenia naley zapozna si z ww. dokumentacj produktow, w tym w szczeglnoci z opisanymi w niej czynnikami ryzyka.

  • Stawki procentowe Wartoci rachunku udziaw w poszczeglnych Miesicach polisowych zostay okrelone w Tabeli Opat i Limitw:Warto wykupuDla 40 i kolejnych Miesicy polisowych 100% Wartoci rachunku udziaw.Szczegowe informacje o Ubezpieczeniu na ycie i doycie z Ubezpieczeniowym Funduszem Kapitaowym s zawarte w Oglnych Warunkach Ubezpieczenia, Regulaminie Funduszu i Tabeli Parametrw, Opat i Limitw Ubezpieczenia dostpnych w oddziaach Home Broker. Przed zoeniem Wniosku o zawarcie Umowy ubezpieczenia naley zapozna si z ww. dokumentacj produktow, w tym w szczeglnoci z opisanymi w niej czynnikami ryzyka.

    Miesic polisowy% Wartoci rachunku udziaw Miesic polisowy% Wartoci rachunku udziaw Miesic polisowy% Wartoci rachunku udziaw

    1 93,50 14 95,67 27 97,83 2 93,67 15 95,83 28 98,00 3 93,83 16 96,00 29 98,17 4 94,00 17 96,17 30 98,33 5 94,17 18 96,33 31 98,50 6 94,33 19 96,50 32 98,67 7 94,50 20 96,67 33 98,83 8 94,67 21 96,83 34 99,00 9 94,83 22 97,00 35 99,17 10 95,00 23 97,17 36 99,33 11 95,17 24 97,33 37 99,50 12 95,33 25 97,50 38 99,67 13 95,50 26 97,67 39 99,83

  • W ostatnim Dniu roboczym kadego kwartau kalendarzowego, Towarzystwo Ubezpiecze dokonuje naliczenia procentowej Kwartalnej wypaty zyskw z Funduszu (suma otrzymanych przez Fundusz wszelkich przychodw i zyskw z lokat Funduszu w okresie od ostatniej Kwartalnej wypaty zyskw). Kwartalna wypata zyskw wypacana jest najpniej w terminie 14. Dni roboczych nastpujcych po Dniu wyceny wg ktrej nastpio umorzenie udziaw jednostkowych z tyt. Kwartalnej wypaty zyskwSkadka ZainwestowanaKwartalne wypaty zyskwOkres ubezpieczenia (inwestycji)Schemat ma jedynie charakter ilustracyjny, szczegowe warunki Kwartalnej wypaty zyskw opisane s w Warunkach Ubezpieczenia i Regulaminie UFK.Wypaty kwartalnych zyskw z FunduszuSzczegowe informacje o Ubezpieczeniu na ycie i doycie z Ubezpieczeniowym Funduszem Kapitaowym s zawarte w Oglnych Warunkach Ubezpieczenia, Regulaminie Funduszu i Tabeli Parametrw, Opat i Limitw Ubezpieczenia dostpnych w oddziaach Home Broker. Przed zoeniem Wniosku o zawarcie Umowy ubezpieczenia naley zapozna si z ww. dokumentacj produktow, w tym w szczeglnoci z opisanymi w niej czynnikami ryzyka.

  • Ochrona ubezpieczeniowa wobec Ubezpieczonego rozpoczyna si w dniu zaalokowania Skadki Jednorazowej po zoeniu przez niego podpisanego wniosku i zapacie Skadki Jednorazowej nie niszej ni 5 000 z, nie wczeniej jednak ni 3. Dnia roboczego po spenieniu powyszych warunkw.Podpisanie wniosku+ opacenie skadkiDo rocznicy polisy przypadajcej w Roku w ktrym Ubezpieczony koczy 85 rok yciaOkres ubezpieczenia Alokacja skadkiOkres ubezpieczenia (czas trwania inwestycji)Szczegowe informacje o Ubezpieczeniu na ycie i doycie z Ubezpieczeniowym Funduszem Kapitaowym s zawarte w Oglnych Warunkach Ubezpieczenia, Regulaminie Funduszu i Tabeli Parametrw, Opat i Limitw Ubezpieczenia dostpnych w oddziaach Home Broker. Przed zoeniem Wniosku o zawarcie Umowy ubezpieczenia naley zapozna si z ww. dokumentacj produktow, w tym w szczeglnoci z opisanymi w niej czynnikami ryzyka.

  • Do najwaniejszych zalet produktu nale:bardzo prosta i przejrzysta konstrukcja produktu,wyszy potencja zysku w porwnaniu do tradycyjnych inwestycji w obligacje (np. skarbowe),brak ryzyka walutowego,dugi okres ubezpieczenia (Rocznica polisy przypadajca w Roku w ktrym Ubezpieczony koczy 85 rok ycia)kwartalna wypata zyskw z Funduszu,niskie koszty inwestycji,dywersyfikacja portfela obligacji korporacyjnych w ktre inwestowane s rodki z UFKNajwaniejsze korzyciSzczegowe informacje o Ubezpieczeniu na ycie i doycie z Ubezpieczeniowym Funduszem Kapitaowym s zawarte w Oglnych Warunkach Ubezpieczenia, Regulaminie Funduszu i Tabeli Parametrw, Opat i Limitw Ubezpieczenia dostpnych w oddziaach Home Broker. Przed zoeniem Wniosku o zawarcie Umowy ubezpieczenia naley zapozna si z ww. dokumentacj produktow, w tym w szczeglnoci z opisanymi w niej czynnikami ryzyka.

  • Klient:wiedza: co najmniej przecitna wiedza o rynku kapitaowymsytuacja majtkowa: co najmniej przecitnaprofil ryzyka: wysokizainteresowany dugim horyzontem inwestycyjnym,zainteresowany przejrzyst ekspozycj na dune papiery wartociowe,zainteresowany produktem bdcym alternatyw dla funduszy inwestycyjnych i indywidualnie wybieranych obligacji korporacyjnych,zainteresowany produktem, ktry bdzie uzupenieniem zdywersyfikowanego portfela inwestycyjnego,zainteresowany kwartaln wypat zyskw.

    Profil KlientaSzczegowe informacje o Ubezpieczeniu na ycie i doycie z Ubezpieczeniowym Funduszem Kapitaowym s zawarte w Oglnych Warunkach Ubezpieczenia, Regulaminie Funduszu i Tabeli Parametrw, Opat i Limitw Ubezpieczenia dostpnych w oddziaach Home Broker. Przed zoeniem Wniosku o zawarcie Umowy ubezpieczenia naley zapozna si z ww. dokumentacj produktow, w tym w szczeglnoci z opisanymi w niej czynnikami ryzyka.

  • Inwestycja w fundusz UFK Open Life Obligacji Korporacyjnych wie si z ryzykiem inwestycyjnym, w szczeglnoci wystpuje:

    Ryzyko rynkowe, czyli ryzyko utraty czci Skadki Jednorazowej pomniejszonej o opat transakcyjn, gdy w Okresie ubezpieczenia Warto rachunku udziaw, na ktrym ewidencjonowane s Udziay jednostkowe, moe ulega znacznym wahaniom ze wzgldu na zmiany wartoci instrumentw finansowych wchodzcych w skad Funduszu, wszczeglnoci moe by znaczco nisza ni warto Skadki Jednorazowej pomniejszonej o opat transakcyjn,

    Ryzyko kredytowe - obejmujce ryzyko niewypacalnoci emitentw instrumentw finansowych, w ktrych lokowane s aktywa Funduszu oraz ryzyka kontrahenta od ktrego Towarzystwo Ubezpiecze nabywa instrumenty finansowe wchodzce w skad aktyww Funduszu przez ktre naley rozumie: sytuacj finansow emitenta mogc mie negatywny wpyw na cen wyemitowanych instrumentw finansowych bd moliwo otrzymania przychodw i zyskw z lokat Funduszu lub otrzymania caej kwoty z tytuu wykupu instrumentw, w ktre lokowane s rodki Funduszu zgodnie ze strategi inwestycyjn lub wystpienia po stronie kontrahenta Towarzystwa Ubezpiecze trwaej lub czasowej niezdolnoci do obsugi zaduenia, w tym do realizacji zobowiza z tytuu transakcji zawartych na rynku finansowym (umw depozytw terminowych, jednostek uczestnictwa funduszy inwestycyjnych, wyemitowanych obligacji, instrumentw pochodnych. W takich przypadkach Warto aktyww netto Funduszu moe ulec zmniejszeniu a Ubezpieczajcy moe ponie strat rwn czci lub caoci Skadki Jednorazowej pomniejszonej o opat transakcyjn.Czynniki ryzykaSzczegowe informacje o Ubezpieczeniu na ycie i doycie z Ubezpieczeniowym Funduszem Kapitaowym s zawarte w Oglnych Warunkach Ubezpieczenia, Regulaminie Funduszu i Tabeli Parametrw, Opat i Limitw Ubezpieczenia dostpnych w oddziaach Home Broker. Przed zoeniem Wniosku o zawarcie Umowy ubezpieczenia naley zapozna si z ww. dokumentacj produktow, w tym w szczeglnoci z opisanymi w niej czynnikami ryzyka.

  • Ryzyko ograniczonej pynnoci, ktre jest zwizane z realizacj dwa razy w danym miesicu kalendarzowym, tj. w dniach wyceny w Okresie ubezpieczenia, wskazanych w Tabeli Opat i Limitw, dyspozycji czciowej lub cakowitej wypaty wartoci wykupu na zasadach okrelonych w Oglnych Warunkach Ubezpieczenia.

    W ubezpieczeniu na ycie z ubezpieczeniowym funduszem kapitaowym Ubezpieczajcy ponosi ryzyko inwestycyjne zwizane z inwestowaniem w Fundusz, co skutkuje, e Ubezpieczajcy moe ponie strat w wyniku podjtej przez siebie decyzji o wyborze inwestycji.

    Informacje na temat ryzyka inwestycyjnego zwizanego z instrumentami finansowymi, w ktre lokowane s rodki Funduszu, znale mona w szczeglnoci na stronach internetowych emitentw instrumentw finansowych, bankw komercyjnych, funduszy inwestycyjnych, bankw centralnych, gied papierw wartociowych, gied towarowych, agencji ratingowych, instytutw badawczych a w razie takiej potrzeby uzyska na pisemny wniosek w Towarzystwie Ubezpiecze

    Klient powinien mie wiadomo braku ochrony zainwestowanych rodkw.Czynniki ryzyka c.d.Szczegowe informacje o Ubezpieczeniu na ycie i doycie z Ubezpieczeniowym Funduszem Kapitaowym s zawarte w Oglnych Warunkach Ubezpieczenia, Regulaminie Funduszu i Tabeli Parametrw, Opat i Limitw Ubezpieczenia dostpnych w oddziaach Home Broker. Przed zoeniem Wniosku o zawarcie Umowy ubezpieczenia naley zapozna si z ww. dokumentacj produktow, w tym w szczeglnoci z opisanymi w niej czynnikami ryzyka.

  • Ubezpieczenie Obligacje Korporacyjne Plus nie daje gwarancji uzyskania zysku ani nie chroni Skadki Jednorazowej w adnym momencie okresu ubezpieczenia. Klient musi liczy si z moliwoci utraty czci lub caoci wpaconej Skadki Jednorazowej.

    Przedstawione symulacje i obliczenia prezentowanego Ubezpieczenia maj charakter informacyjny i nie stanowi rekomendacji do zoenia Wniosku ani oferty w rozumieniu przepisu art. 66 Kodeksu Cywilnego, lecz naley je odczytywa jako zaproszenie do zoenia Wniosku rozumieniu przepisu art. 71 k.c. Autorzy w niniejszej prezentacji opierali si na informacjach zawartych w dokumentacji ubezpieczeniowej oraz innych rdach powoywanych w treci prezentacji. Materia nie stanowi oferty kupna ani sprzeday adnych instrumentw finansowych ani usug inwestycyjnych.

    Fundusz przeznaczony jest dla Klientw chccych podj wiksze ryzyko inwestycyjne w oczekiwaniu wyszej stopy zwrotu.

    Przedstawione materiay maj wycznie charakter informacyjny i nie stanowi gwarancji realizacji celu inwestycyjnego, ani osignicia podobnych wynikw w przyszoci. Podane w prezentacji wyniki nie uwzgldniaj podatkw.

    Ze wzgldu na stosowan strategi inwestycyjn warto inwestycji moe cechowa si du zmiennoci, a Klient musi si liczy z moliwoci poniesienia straty.Zastrzeenia prawneSzczegowe informacje o Ubezpieczeniu na ycie i doycie z Ubezpieczeniowym Funduszem Kapitaowym s zawarte w Oglnych Warunkach Ubezpieczenia, Regulaminie Funduszu i Tabeli Parametrw, Opat i Limitw Ubezpieczenia dostpnych w oddziaach Home Broker. Przed zoeniem Wniosku o zawarcie Umowy ubezpieczenia naley zapozna si z ww. dokumentacj produktow, w tym w szczeglnoci z opisanymi w niej czynnikami ryzyka.

  • Szczegowe informacje dotyczce produktu Obligacje Korporacyjne Plus w tym dotyczce ogranicze odpowiedzialnoci Towarzystwa Ubezpiecze, informacji o celu i ryzykach zwizanych z inwestycj w Fundusz, informacji o opatach oraz zasadach obliczania Wartoci wykupu zawarte s w Oglnych Warunkach Ubezpieczenia na ycie i doycie z Ubezpieczeniowym Funduszem Kapitaowym Obligacje Korporacyjne Plus, Regulaminie Funduszu UFK Open Life Obligacji Korporacyjnych oraz Tabeli Opat i Limitw dostpnych w oddziaach Home Broker.

    Ubezpieczenie Obligacje Korporacyjne Plus nie jest lokat bankow.

    Materia jest prezentowany w celach informacyjnych i nie powinien by wyczn podstaw podejmowania decyzji inwestycyjnych. Jakakolwiek decyzja inwestycyjna powinna zosta podjta na podstawie informacji zawartych wOglnych Warunkach Ubezpieczenia i zacznikach, a nie zawartego w niniejszym dokumencie skrconego opisu. Autorzy prezentacji nie ponosz odpowiedzialnoci za skutki decyzji inwestycyjnych podjtych wskutek interpretacji tego dokumentu. Przed podjciem decyzji nabycia produktu Klient powinien, nie opierajc si wycznie na informacjach przekazanych w niniejszym materiale, rozway ryzyko zwizane z zakupem produktu, potencjalne korzyci oraz straty z nim zwizane, charakterystyk rynku, konsekwencje prawne oraz w sposb niezaleny oceni, czy jest w stanie podj ryzyko inwestycyjne.

    Autorzy niniejszej prezentacji opierali si na informacjach zawartych w dokumentacji ubezpieczeniowej dotyczcej produktu Obligacje Korporacyjne Plus oraz na innych rdach powoywanych w treci prezentacji oraz dooyli wszelkich stara, aby informacje zamieszczone w niniejszej prezentacji byy kompletne i zgodne z prawd. W odniesieniu do informacji innych ni wynikajcych z dokumentacji ubezpieczeniowej (tj. Oglne Warunki Ubezpieczenia i zaczniki) a powoywanych w treci prezentacji autorzy nie s jednak w stanie zagwarantowa ich poprawnoci i nie ponosz adnej odpowiedzialnoci za jakiekolwiek szkody powstae w wyniku korzystania z nich.Zastrzeenia prawne

  • HB Finance Sp. z o.o. dziaajcy jako Agent nie wiadczy usug doradztwa w zwizku z zawieranymi transakcjami ani nie udziela porad inwestycyjnych lub rekomendacji zawarcia transakcji, co oznacza, e podane informacje nie maj charakteru porady inwestycyjnej lub rekomendacji. Jakakolwiek decyzja inwestycyjna Klienta, w tym decyzja o zoeniu Wniosku o zawarcie Umowy ubezpieczenia, naley wycznie do Klienta. Przed zoeniem Wniosku Ubezpieczajcy powinien, rozway ryzyko zwizane z inwestycj w jednostki uczestnictwa Funduszu, potencjalne korzyci oraz ryzyka z nim zwizane, konsekwencje finansowe, prawne i podatkowe.

    Zastrzeenia prawne

  • *