Eligiusz W. Nowakowski · 6 PO Innowacyjna Gospodarka 2007 – 2013 1.4 WSPARCIE PROJEKTÓW...

BANKOWOŚĆ KORPORACYJNA

Pieniądze na innowacje

Eligiusz W. Nowakowski

Wrocław 2012

1

Agenda

1.Pojęcia innowacji – Oslo Manual

2.Innowacje technologiczne

3.Innowacje produktowe

4.Oferta unijna ING Banku

2

Oslo Manual

Innowacja - wdrożenie nowego lub znacząco udoskonalonego produktu lub procesu, nowej metody marketingowej lub nowej metody organizacyjnej w praktyce gospodarczej, organizacji miejsca pracy lub stosunkach z otoczeniem

Innowacja produktowa to wprowadzenie wyrobu lub usługi, które są nowe lub znacząco udoskonalone w zakresie swoich cech lub zastosowań. Innowacje produktowe (w obrębie produktów) mogą wykorzystywać nową wiedzę lub technologie bądź bazować na nowych zastosowaniach lub kombinacjach istniejącej wiedzy i technologii.

Nowe produkty to wyroby lub usługi, które różnią się znacząco swoimi cechami lub przeznaczeniem od produktów dotychczas wytwarzanych.

Pierwsze mikroprocesory i kamery cyfrowe to przykłady nowych produktów wykorzystujących nowe technologie. Pierwszy przenośny odtwarzacz MP3, który stanowił połączenie istniejących standardów oprogramowania z technologią miniaturyzacji dysków

twardych, był nowym produktem stanowiącym kombinację istniejących technologii.

3

Ustawa z 30 czerwca 2000 r. Prawo własności przemysłowej

Wynalazek - poddające się ścisłej definicji prawno-technicznej, unikalne rozwiązanie techniczne, dotychczas nie opatentowane,

Patent - prawo wyłącznego korzystania z wynalazku,

Wzór użytkowy - nowe i użyteczne rozwiązanie o charakterze technicznym, dotyczące kształtu, budowy lub zestawienia przedmiotu o trwałej postaci,

•Wzór przemysłowy - nowa i posiadająca indywidualny charakter postać wytworu lub jego części, nadana mu w szczególności przez cechy linii, konturów, kształtów, kolorystykę, strukturę lub materiał wytworu oraz przez jego ornamentację,

•Licencja - prawo korzystania z wynalazku.

4

Ustawa z 30 czerwca 2000 r. Prawo własności przemysłowej

Badania podstawowe - prace teoretyczne i doświadczalne

podejmowane głównie w celu zdobycia nowej wiedzy, bez

konkretnego ich zastosowania lub wykorzystania,

Badania stosowane - badania podejmowane w celu zdobycia

nowej wiedzy, ukierunkowane głównie na konkretne

zastosowania praktyczne,

Prace rozwojowe - prowadzenie prac doświadczalnych oparte

na istniejącej wiedzy uzyskanej z badań naukowych i/lub

doświadczeń praktycznych, ukierunkowane przede wszystkim na

wyprodukowanie nowych materiałów, wyrobów i urządzeń, a

także zastosowanie nowych procesów technologicznych,

systemów i usług oraz na ulepszenie już istniejących.

5

Programy Ogólnokrajowe

Działania POIG

• 1.4 – 4.1Wsparcie projektów celowych / Wsparcie wdrożeń

wyników B+R

• 4.2 Wsparcie wzornictwa przemysłowego

• 4.3 Kredyt technologiczny

• 4.4 Nowe inwestycje innowacyjne

6

PO Innowacyjna Gospodarka 2007 – 2013 1.4 WSPARCIE PROJEKTÓW CELOWYCH

4.1 WSPARCIE WDROŻEŃ WYNIKÓW PRAC B+R

Działanie 1.4 Działanie 4.1

2 fazy projektu celowego badawcza (badania przemysłowe i

prace rozwojowe)

wdrożeniowa (w tym

przygotowanie do wdrożenia)

Instytucja Wdrażająca PARP NCBiR

Beneficjenci i terminy MSP i duże przedsiębiorstwa

NARODOWE CENTRUM BADAŃ I ROZWOJU Działanie 1.4 „Wsparcie projektów celowych”

Wnioski można składać od 16 kwietnia do 15 maja 2012 r.,

Dotacje na realizację projektów celowych w części obejmującej badania przemysłowe lub prace rozwojowe.

Budżet i poziom dofinansowania: 166 892 601 EUR. (694 473 491 PLN) w tym MSP 108 480 191 EUR

Intensywność: 100% badania podstawowe, 50% przemysłowe, 25% prace rozwojowe

Współpraca niepowiązanym przedsiębiorcą lub organizacją badawczą (jednostką naukową lub zagranicznym

publicznym ośrodkiem badawczym), z wyłączeniem podwykonawstwa zwiększa o 15% (max. 80%).

Podobnie rozpowszechnianie wyników badań przemysłowych na konferencjach naukowych i technicznych

lub przez publikacje w czasopismach naukowych, technicznych lub powszechnie

Minimalna wartość wydatków kwalifikowalnych dofinansowanego projektu wynosi 3 mln PLN.

Maksymalna kwota wsparcia na badania przemysłowe i prace rozwojowe dla jednego przedsiębiorcy na

jeden projekt – 10 mln EUR – jeżeli koszty kwalifikowalne badań przemysłowych stanowią więcej niż połowę

kosztów kwalifikowalnych projektu, lub – 7,5 miliona EUR – w odniesieniu do pozostałych projektów.

Maksymalna wartość projektu celowego 50 mln euro.

7

PO Innowacyjna Gospodarka 2007 – 2013 4.2 STYMULOWANIE DZIAŁALNOŚCI B+R PRZEDSIĘBIORSTW

• Cel/ opis działania - projekty dotyczące wzmocnienia działalności

przedsiębiorców w zakresie prowadzenia przez nich prac B+R, w tym

opracowanie i aktualizacja oprogramowania, wprowadzenia innowacji,

opracowanie wzorów przemysłowych i użytkowych, strategii

przekształcenia przedsiębiorcy w CBR. Projekty zakupy środków trwałych

związanych z prowadzeniem prac w zakresie B+R (badania i rozwój).

• Budżet Działania: 186 mln EUR

• Beneficjenci: MŚP i duże przedsiębiorstwa

• Obecnie środki zostały wyczerpane, ale możliwe jest zasilenie budżetu

Działania 4.2

8

PO Innowacyjna Gospodarka 2007 – 2013 4.3 KREDYT TECHNOLOGICZNY

Cel/ opis działania - projekt dotyczy:

• zakupu nowej technologii, jej wdrożenia

lub

• wdrożenia własnej nowej technologii

i

• uruchomienia w oparciu o nią produkcji nowych lub zmodernizowanych wyrobów lub świadczenia nowych lub zmodernizowanych usług

Instytucja Pośrednicząca: Bank

Ostateczni Odbiorcy: MŚP

Max wartość wsparcia: do 70% nakładów, nie więcej niż 4 mln PLN

Nowa technologia - wiedza technologiczna w postaci wartości niematerialnych i prawnych, w szczególności wyniki badań naukowych i prac rozwojowych, która umożliwia wytwarzanie nowych lub udoskonalonych wyrobów lub usług

9

PO Innowacyjna Gospodarka 2007 – 2013

4.4 NOWE INWESTYCJE O WYSOKIM POTENCJALE INNOWACYJNYM

Cel/ opis działania: wsparcie przedsiębiorstw

produkcyjnych i usługowych dokonujących nowych

inwestycji oraz niezbędnych dla ich realizacji projektów

doradczych i szkoleniowych, obejmujących nabycie

rozwiązań technologicznych stosowanych na świecie

nie dłużej niż 3 lata lub stopień rozprzestrzenienia

technologii w danej branży nie przekracza 15%.

Instytucja Wdrażająca: PARP

Beneficjenci: przedsiębiorcy

Min/ max wartość KK: 8 mln PLN / 160 mln PLN

Obecnie środki zostały wyczerpane.

10

Dotacja w formie premii technologicznej

11 11

Cel Programu Operacyjnego – Innowacyjna Gospodarka:

Rozwój polskiej gospodarki w oparciu o innowacyjne przedsiębiorstwa

Cel działania 4.3 Kredyt technologiczny:

Wsparcie inwestycji w zakresie wdrożenia nowych technologii poprzez udzielanie kredytu technologicznego z możliwością częściowej spłaty ze środków FKT w formie premii technologicznej.

Instytucja Wdrażająca - BGK

Kredyt technologiczny jako element PO IG

12 12

Inwestycja technologiczna

Inwestycja polegająca na:

a) zakupie nowej technologii, jej wdrożeniu oraz uruchomieniu na jej

podstawie produkcji nowych lub znacząco ulepszonych towarów lub

usług,

albo

b) wdrożeniu własnej nowej technologii oraz uruchomieniu na jej

podstawie produkcji nowych lub znacząco ulepszonych towarów lub

usług.

13 13

Nowa technologia

Technologia w postaci prawa własności przemysłowej lub usługi badawczo-

rozwojowej (w rozumieniu Polskiej Klasyfikacji Wyrobów i Usług), lub

nieopatentowanej wiedzy technicznej, która umożliwia wytwarzanie

nowych lub znacząco ulepszonych towarów, procesów lub usług i nie jest

stosowana na świecie dłużej niż 5 lat.

14 14

Udział własny

Udział przedsiębiorcy w finansowaniu inwestycji technologicznej,

pochodzący ze środków innych niż środki kredytu technologicznego

lub środki z udzielonej pomocy publicznej, w szczególności w formie

kredytów, gwarancji lub poręczeń, na warunkach korzystniejszych od

oferowanych na rynku.

Udział własny przedsiębiorcy w finansowaniu wydatków kwalifikowanych

musi wynosić minimum 25%.

15 15

Premia technologiczna

• Kwota przyznawana przez BGK przedsiębiorcy na spłatę części kapitału

kredytu technologicznego, w wysokości wynikającej z limitów pomocy

publicznej w odniesieniu do wartości kosztów kwalifikowanych inwestycji, ale

nie wyższa niż 4 000 000 zł.

• Wysokość premii określona jest w promesie premii technologicznej

przyznawanej przez BGK po pozytywnej ocenie wniosku o dofinansowanie.

• Rozpoczęcie realizacji inwestycji technologicznej nie może nastąpić przed datą

wpływu wniosku o dofinansowanie do BGK.

• Premia wypłacana jest do banku kredytującego jednorazowo.

16 16

Koszty kwalifikowane (1/3)

Premią technologiczną mogą być objęte wydatki:

• sfinansowane za pomocą kredytu technologicznego/kwalifikowane,

• pomniejszone o podatek od towarów i usług oraz podatek akcyzowy,

• poniesione po dniu wpływu wniosku o dofinansowanie do BGK.

Kredyt technologiczny nie może być udzielony na zakup, leasing lub wynajem

środka trwałego, w którym została uprzednio wdrożona nowa technologia

będąca przedmiotem inwestycji technologicznej, finansowanej za pomocą

kredytu technologicznego.

17 17


• zakup na warunkach rynkowych, nowych lub używanych środków trwałych, w tym

budynków i budowli oraz ich części

– z wyłączeniem środków transportu nabywanych przez przedsiębiorcę

prowadzącego działalność w sektorze transportu;

• najem, dzierżawa lub leasing:

– środków trwałych, jeżeli umowa przewiduje obowiązek nabycia przez

kredytobiorcę prawa własności środka trwałego z upływem okresu najmu

dzierżawy lub leasingu

– gruntów, budynków lub budowli, jeżeli będzie trwać przez co najmniej 3 lata od

dnia zakończenia inwestycji technologicznej

• budowa lub rozbudowa istniejących budowli, budynków, maszyn, urządzeń stanowiących

środki trwałe

• instalacja i uruchomienie maszyn i urządzeń stanowiących środki trwałe

Środki trwałe muszą być powiązane ze sobą funkcjonalnie i służyć do realizacji celu określonego w umowie o udzielenie kredytu technologicznego.

18 18

•zakup lub leasing wartości niematerialnych i prawnych, jeżeli umowa leasingu przewiduje obowiązek nabycia ich z upływem okresu leasingu, które:

• są aktywami przedsiębiorcy, w rozumieniu ustawy z dnia 29 września 1994 r. o rachunkowości (Dz.U. z 2002r. Nr 76, poz. 694 z późn. zm.), będą przez niego wykorzystywane oraz pozostaną wyłącznie w zakładzie, w którym została zrealizowana inwestycja finansowana kredytem technologicznym, co najmniej przez okres 3 lat od dnia zakończenia inwestycji technologicznej;

• zostały nabyte od osób trzecich za cenę odpowiadającą wartości rynkowej;

• podlegają amortyzacji zgodnie z przepisami ustawy z dnia 29 września 1994 r. o rachunkowości.

wydatki ponoszone na wykonane przez doradców zewnętrznych studia, ekspertyzy, koncepcje i projekty techniczne, niezbędne do wdrożenia nowej technologii.


19 19

Definicja MŚP (1/3)

Kategorię przedsiębiorstwa określa się na podstawie kryteriów:

• finansowych:

– wielkość rocznego obrotu lub

– całkowity bilans roczny,

• wielkości zatrudnienia,

• powiązania z innymi przedsiębiorstwami.

20 20


Kryterium

Mikro-przedsiębiorstwo Małe przedsiębiorstwo

Średnie przedsiębiorstwo

Poziom zatrudnienia, poniżej: 10 pracowników 50 pracowników 250 pracowników

oraz

Roczne obroty netto, nie więcej

niż: 2 mln € 10 mln € 50 mln €

lub

Suma bilansowa aktywów, nie

więcej niż: 2 mln € 10 mln € 43 mln €

21 21


Przedsiębiorstwa autonomiczne - nie

uwzględnia się danych innego

przedsiębiorstwa (IP)

NP Przedsiębiorstwa partnerskie - dane IP

uwzględnione proporcjonalnie

NP + x% IP

Przedsiębiorstwa związane - dane NP i IP

dodaje się

NP + IP

22 22

Intensywność wsparcia – przedsiębiorstwa mikro i małe

60%

50%

70%

70%

70%

70%

70%

70%

70%

70%

70%

70%

60%

60%

60%

60%

23 23

Intensywność wsparcia – przedsiębiorstwa średnie

50%

40%

60%

60%

60%

60%

60%

60%

60%

60%

60%

60%

50%

50%

50%

50%

24 24

Inwestor: małe przedsiębiorstwo z województwa śląskiego

intensywność wsparcia = 60%

Przykład wyliczania premii technologicznej

KREDYT TECHNOLOGICZNY 750 000 PLN (75%)

KOSZTY KWALIFIKOWANE 1 000 000 PLN (100%)

WKŁAD WŁASNY 250 000 PLN (25%)

PREMIA TECHNOLOGICZNA 1 000 000 PLN x 60%= 600 000 PLN

+

25 25

Działanie 4.3. Kredyt technologiczny – schemat realizacji

BGK PRZEDSIĘBIORCA BANK ING

14. Przekazanie premii

technologicznej bankowi

5. Ocena formalna i

merytoryczna wniosków o

dofinansowanie

6. Podjęcie decyzji o

przyznaniu lub odmowie

przyznania promesy premii

technologicznej

2. Ocena złożonej dokumentacji

3. Wystawienie lub odmowa

wystawienia promesy kredytu

technologicznego/ warunkowej

umowy kredytowej

1. Złożenie wniosku o udzielenie

kredytu technologicznego i

wniosku o dofinansowanie w

formie premii technologicznej

wraz z załącznikami

15. Częściowa spłata kredytu

8. Podpisanie umowy kredytu technologicznego

11. Realizacja inwestycji

finansowanej kredytem

technologicznym, możliwa po

wysłaniu do BGK wniosku i

promesy kredytu /pkt/4/

13. Przesłanie wniosku o

płatność

12. Przedłożenie wniosku o

płatność

4. Przekazanie wniosku

przedsiębiorcy o dofinansowanie

wraz z promesą kredytową /

warunkową umową kredytową

oraz załącznikami

9. Przesłanie kopii umowy

kredytu technologicznego do

BGK

10. Podpisanie z

przedsiębiorcą umowy o

dofinansowanie

26 26

BGK PRZEDSIĘBIORCA ING BANK



5. Ocena formalna i


dofinansowanie




technologicznej





umowy kredytowej





wraz z załącznikami (nabór

ciągły)









płatność


płatność





oraz załącznikami



BGK

10. Podpisanie z


dofinansowanie


27 27




5. Ocena formalna i


dofinansowanie




technologicznej





umowy kredytowej






ciągły)









płatność


płatność





oraz załącznikami



BGK

10. Podpisanie z


dofinansowanie


28 28




5. Ocena formalna i


dofinansowanie




technologicznej





umowy kredytowej






ciągły)









płatność


płatność





oraz załącznikami



BGK

10. Podpisanie z


dofinansowanie


29 29





5. Ocena formalna i


dofinansowanie




technologicznej





umowy kredytowej






ciągły)









płatność


płatność





oraz załącznikami



BGK

10. Podpisanie z


dofinansowanie

30 30





5. Ocena formalna i


dofinansowanie




technologicznej





umowy kredytowej






ciągły)









płatność


płatność





oraz załącznikami



BGK

10. Podpisanie z


dofinansowanie

31 31


14. Kontrola na miejscu

realizacji inwestycji

Przekazanie premii


5. Ocena formalna i


dofinansowanie




technologicznej





umowy kredytowej






ciągły)









płatność


płatność





oraz załącznikami



BGK

10. Podpisanie z


dofinansowanie


32 32

Ważne daty

• BGK rozpatruje wnioski o dofinansowanie według kolejności wpływu.

• BGK może przyznawać promesę premii technologicznej do15 września 2013 r.

• Bank kredytujący może zawierać umowy o udzielenie kredytu technologicznego

do 31 października 2013 r.

− oprocentowanie kredytu technologicznego nie może być wyższe niż średnie

oprocentowanie innych kredytów inwestycyjnych udzielanych przez Bank,

− prowizje i opłaty nie mogą być mniej korzystne niż warunki proponowane

przy udzielaniu przez Bank innych kredytów inwestycyjnych,

• BGK może wypłacać premię technologiczną do 31 grudnia 2015 r.

33 33

Wymagane załączniki do wniosku o dofinansowanie

1. Opinia o nowej technologii, która ma zostać wdrożona w wyniku inwestycji,

wystawiona na wniosek przedsiębiorcy przez uprawnioną jednostkę naukową

(w rozumieniu art. 2 pkt 9 lit. a-e ustawy z dnia 30 kwietnia 2010 r. o

zasadach finansowania nauki (Dz. U. Nr 96 poz. 615)), zawierająca m.in.:

– wykazanie, że technologia będąca przedmiotem wniosku jest nową technologią

w rozumieniu ustawy,

– charakterystykę technologii,

– informacje o sposobie jej wdrożenia,

– wykaz i uzasadnienie niezbędnych do wdrożenia technologii środków trwałych

oraz wartości niematerialnych i prawnych,

– opis produktów lub usług mających być wynikiem inwestycji technologicznej.

34 34

Wymagane załączniki do wniosku o dofinansowanie

2. Biznesplan inwestycji technologicznej wraz z harmonogramem rzeczowo-

finansowym oraz wykazem wydatków.

3. Oświadczenie przedsiębiorcy o niefinansowaniu wkładu własnego ze środków

publicznych,

4. Informacja o uzyskanej pomocy publicznej na finansowanie inwestycji,

5. Kopie dokumentów potwierdzających status przedsiębiorcy, wykazujących brak

zaległości w opłacaniu należnych składek, itp.,

6. Zobowiązanie przedsiębiorcy do przekazywania BGK informacji dotyczących

inwestycji technologicznej w zakresie niezbędnym do realizacji obowiązków

nałożonych na BGK ustawą.

7. Wersja elektroniczna wniosku wraz z załącznikami.

35

Biznes plan

Biznesplan inwestycji technologicznej powinien zawierać następujące

informacje:

1) opis dotychczasowej działalności Wnioskodawcy;

2) opis i cel inwestycji technologicznej;

3) opis procesu produkcyjnego lub świadczenia usług, który będzie

realizowany w wyniku inwestycji technologicznej;

4) analizę finansową przedsięwzięcia, uwzględniającą planowane nakłady

inwestycyjne i źródła ich finansowania oraz przewidywane efekty

ekonomiczne (ilościowe i jakościowe);

36

Biznes plan

5) analizę opłacalności projektu inwestycyjnego (wskaźniki efektywności

ekonomicznej inwestycji);

6) zakres rzeczowy inwestycji technologicznej: kosztorys oraz harmonogram jej

realizacji, z wyszczególnieniem wydatków przewidzianych do finansowania

kredytem technologicznym i kwalifikujących się do objęcia pomocą w formie

premii technologicznej (wzór tabeli z harmonogramem rzeczowo-

finansowym inwestycji technologicznej ze strony BGK);

7) zwięzłą analizę rynku produktów lub usług powstałych w wyniku inwestycji

technologicznej oraz konkurencji na tym rynku;

8) strategię marketingową.

37

Lista najczęściej popełnianych przez beneficjentów błędów

1. Brak załączników (lub ich elementów) w wersji papierowej lub/i

elektronicznej

2. Braki lub błędy we wniosku (np. dane teleadresowe)

3. Braki w pieczątkach, podpisach i parafkach na formularzu

wniosku oraz na załącznikach (brak pieczątek instytucji, brak

pieczątek osób upoważnionych)

4. Wniosek wypełniony niezgodnie z instrukcją

5. Różnice w wersji papierowej i elektronicznej dokumentów

6. Błędne podanie kwoty wnioskowanego dofinansowania

8. Kredyt technologiczny - błędy

38 38

• Do 15 kwietnia 2011 r. do BGK złożono 213 wniosków o przyznanie

premii technologicznej (poprzednie warunki). 91 projektom

udzielono promesy premii technologicznej na łączną kwotę 161,9

mln zł.

• Łączna wartość kredytów technologicznych udzielonych przez banki

współpracujące z BGK przekraczała 217 mln zł.

• W czerwcu 2011 złożono 145 wniosków, z czego 82 zostało

odrzucone (lub podlega ocenie protestu).

Podsumowanie procesu wdrażania działania

4.3 Kredyt technologiczny POIG

39

Nabór wniosków w czerwcu 2011

4.3 Kredyt technologiczny POIG

Bank

Liczba

wniosków

złożonych

Wnioskowana

premia

technologiczna

Kredyt

techologiczny

Alior Bank 17 45 030 845,40 56 287 155,10 11,7% 10,8% 9,7%

BOŚ 1 4 000 000,00 5 235 000,00 0,7% 1,0% 0,9%

BPH SA 4 12 005 600,00 17 564 433,87 2,8% 2,9% 3,0%

BPS 10 30 762 843,00 37 937 373,00 6,9% 7,3% 6,6%

BRE 13 37 758 205,85 48 620 062,35 9,0% 9,0% 8,4%

Citi 7 18 808 357,00 30 409 735,50 4,8% 4,5% 5,3%

ING 16 51 905 276,11 72 342 429,45 11,0% 12,4% 12,5%

Kredyt bank 7 26 029 072,80 33 609 335,56 4,8% 6,2% 5,8%

Mazowiecki BR 1 2 555 000,00 2 737 500,00 0,7% 0,6% 0,5%

Pekao 7 19 458 858,00 34 044 725,00 4,8% 4,6% 5,9%

PKO BP 16 40 819 487,84 55 538 162,74 11,0% 9,8% 9,6%

Raiffeisen 32 88 269 808,90 131 762 373,22 22,1% 21,1% 22,8%

SGB 14 41 221 682,00 51 934 162,50 9,7% 9,8% 9,0%

razem 145 418 625 036,90 578 022 448,29 100,0% 100,0% 100,0%

Wnioski złożone w grudniu 2011

bank kredytujący liczba wniosków kwota wnioskowanego dofinansowania

1 Alior Bank SA 47 133 614 459,38

2 Bank Handlowy 20 58 327 381,76

3 Bank Millenium 19 41 631 414,19

4 Bank Zachodni WBK 29 70 540 605,77

5 BNP Paribas 10 32 585 667,00

6 BOŚ SA 11 35 603 013,05

7 BPH SA 22 55 241 145,00

8 BPS - Bank Polskiej Spółdzielczości 64 166 700 291,14

9 BRE SA 37 109 721 586,18

10 HSBC Polska SA 2 4 656 620,84

11 ING Bank Śląski SA 79 206 713 855,51

12 Krakowski Bank Spółdzielczy 1 830 338,80

13 Kredyt Bank S.A. 18 54 421 528,00

14 Nordea Bank Polska 1 702 000,00

15 Pekao S.A. 63 138 721 378,95

16 PKOBP SA 82 191 287 197,17

17 Raiffeisen Bank Polska S.A. 78 194 430 867,67

18 SGB-Bank S.A. oraz zrzeszone Banki 44 123 844 279,92

Razem 627 1 619 573 630,33

41

10. Doświadczenia

42

10. Doświadczenia

43

10. Doświadczenia

44

OFERTA UNIJNA

ING Banku

Ubieganie się o dotacje

Wniosek powinien wykazać wykonalność:

1. Techniczną

2. Rynkową

3. Społeczną

4. Finansową

• Promesa kredytu

• Umowa kredytowa

45

46

OFERTA UNIJNA ING BANKU

Doradztwo:

• Pomoc w doborze odpowiedniego programu unijnego (dotacje inwestycyjne)

• Pomoc w konstrukcji montażu finansowego

• Szczegółowa ocena Aplikacji – zgodnie z umową z PARP

Kredyty na finansowanie inwestycji:

• kredyt pomostowy

• kredyt na finansowanie wkładu własnego Projektu

• Kredyt unijny obrotowy

Oferta rozliczeniowa powiązana z ofertą kredytową

47

Oferta unijna ING Banku PRZYKŁADOWY MONTAŻ FINANSOWY PROJEKTU

Montaż finansowy - określenie źródeł finansowania całkowitego kosztu Projektu, włączając koszty kwalifikowane oraz koszty niekwalifikowane.

Przykładowy montaż finansowy Projektu:

Środki własne Beneficjenta Koszty niekwalifikowane

Kredyt bankowy (na finansowanie wkładu własnego)

Kredyt bankowy (na finansowanie wkładu własnego)

Wkład własny Beneficjenta

Środki własne Beneficjenta

Całkowity koszt Projektu Koszty

kwalifikowane

Dotacja = dofinansowanie z funduszu (które może być prefinansowane Kredytem pomostowym).

48

Oferta unijna ING Banku KREDYT UNIJNY INWESTYCYJNY

KREDYT POMOSTOWY

Przeznaczenie - prefinansowanie dotacji, tj. sfinansowanie nakładów

inwestycyjnych do czasu wypłaty dotacji

Kwota kredytu - do wysokości przyznanej dotacji

Okres kredytowania – do czasu wypłaty dotacji (możliwość przedłużenia

okresu kredytowania w przypadku przesunięcia terminu wypłaty dotacji)

Spłata kredytu – kapitał spłacany bezpośrednio z dotacji; odsetki spłaca

kredytobiorca

Zabezpieczenie (przykładowe):

• cesja praw z Umowy o dofinansowanie wraz z pełnomocnictwem do

dysponowania środkami na rachunku, na który wpłynie dotacja;

• weksel in blanco

• ew. dodatkowe zabezpieczenia

• Poręczenie CIP albo BGK

49

Oferta unijna ING Banku KREDYT UNIJNY INWESTYCYJNY

KREDYT NA FINANSOWANIE WKŁADU WŁASNEGO PROJEKTU

Przeznaczenie - finansowanie części kosztów kwalifikowanych projektu nie

objętych dotacją oraz kosztów niekwalifikowanych, tj. kosztów na

finansowanie których nie przysługuje dotacja, które są niezbędne do realizacji

projektu.

Kwota kredytu - w wysokości finansowanego udziału własnego (w kosztach

kwalifikowanych oraz niekwalifikowanych)

Okres kredytowania – dostosowany do potrzeb kredytobiorcy (kredyt do 10

lat)

Spłata kredytu – wg uzgodnionego harmonogramu spłaty

Zabezpieczenie (przykładowe):

• zabezpieczenia stosowane dla kredytów inwestycyjnych

• poręczenie/ gwarancja z FPU

50

Oferta unijna ING Banku KREDYT UNIJNY OBROTOWY I RACHUNEK PROJEKTOWY

Kredyt przeznaczony na:

• sfinansowanie innych kosztów niekwalifikowanych

nieinwestycyjnych, np. podatki, opłaty celne, etc.

• sfinansowanie podatku VAT

• sfinansowanie nieinwestycyjnych Projektów, które są powiązane z

funduszami unijnymi (np. z dotacjami szkoleniowymi)

Rachunek bieżący (w PLN, EUR) - realizacja

płatności związanych z Projektem

51

Wykorzystanie - stan na 10 czerwca 2012

Programy ogólnokrajowe i regionalne

• Złożono 226 500 poprawnych Wniosków o dofinansowanie

• Wnioskowane dotacje 480 mld PLN

• Podpisano 71 200 Umów o dofinansowanie obejmujących

koszty kwalifikowane w wysokości 303 mld PLN

• Dofinansowanie z UE 207 mld PLN, 74% alokacji 07-13

• Zrealizowane koszty kwalifikowane 147 mld PLN

• Dotacje we Wnioskach o płatność 105 mld PLN

Dotacje na pierwsze wdrożenie wynalazku

1. Nabór: sierpień – 14 września 2012 r.

2. Wsparcie tylko dla MSP

3. Maksymalna wartość wsparcia 20 mln PLN

4. Maksymalna intensywność wsparcia 50%

5. Minimalna wartość kosztów kwalifikowanych 4 mln PLN

6. Wsparcie na pierwsze wdrożenie wynalazku

• dokument patentowy wraz z aktualnym wyciągiem z rejestru patentowego

• patent europejski

• dowód dokonania zgłoszenia + kopia sprawozdania o stanie techniki

7. Dowód wyłącznego korzystania z wynalazku

52

Kryteria wyboru wniosków

LP Kryterium Proponowane brzmienie Uzasadnienie

Kryteria merytoryczne obligatoryjne

Kryterium

merytoryczne

obligatoryjne

Projekt dotyczy wdrożenia do

działalności gospodarczej

wynalazku:

1) objętego ochroną patentową

albo

2) zgłoszonego do ochrony

patentowej, na który zostało

sporządzone sprawozdanie o

stanie techniki (bądź

równoważny dokument w

procedurze międzynarodowej)

uprawdopodabniające spełnienie

kryterium nowości, poziomu

wynalazczego oraz przydatności

do przemysłowego stosowania

Kryterium ma na celu sprawdzenie, czy projekt kwalifikuje się do uzyskania wsparcia w ramach

programu, zgodnie z przepisami rozporządzenia Ministra Rozwoju Regionalnego w sprawie

udzielania przez Polską Agencję Rozwoju Przedsiębiorczości pomocy finansowej w ramach

Programu Operacyjnego Innowacyjna Gospodarka, 2007-2013.

W przypadku nr 1) konieczna jest weryfikacja, czy wnioskodawca posiada patent. Weryfikacja

następuje na podstawie kopii dokumentu potwierdzającego ochronę patentową.

W przypadku nr 2) konieczna jest weryfikacja, czy rozwiązanie przewidziane do wdrożenia w

ramach projektu zostało zgłoszone do ochrony patentowej. Weryfikacja następuje w oparciu o

sprawozdanie o stanie techniki (sporządzane na podstawie art. 47 ustawy z dnia 30 czerwca

2000 r. Prawo własności przemysłowej) bądź dokument równoważny w procedurze

zagranicznej. Dokument ten musi uprawdopodabniać spełnienie kryteriów nowości, poziomu

wynalazczego oraz przydatności do przemysłowego stosowania.

Ponadto, w kryterium tym zostanie zweryfikowane czy przedmiotem projektu jest wdrożenie w

działalności gospodarczej wnioskodawcy rozwiązania objętego ochroną patentowa albo

zgłoszonego do ochrony patentowej.

Kryterium

merytoryczne

obligatoryjne

Przed dniem złożenia wniosku

wynalazek objęty wdrożeniem

nie był wytwarzany lub używany

w sposób zarobkowy lub

zawodowy na terytorium Unii

Europejskiej

Kryterium ma na celu sprawdzenie, czy projekt kwalifikuje się do uzyskania wsparcia w ramach

programu, zgodnie przepisami rozporządzenia Ministra Rozwoju Regionalnego w sprawie

udzielania przez Polską Agencję Rozwoju Przedsiębiorczości pomocy finansowej w ramach

Programu Operacyjnego Innowacyjna Gospodarka, 2007-2013.

Zgodnie z wymogami rozporządzenia projekt nie może uzyskać wsparcia, jeżeli przed złożeniem

wniosku nastąpiło wdrożenie chronionego rozwiązania na terytorium Unii Europejskiej.

Należy zaznaczyć, że to kryterium odnosi się wyłącznie do rozwiązania będącego przedmiotem

ochrony patentowej (wynalazku), nie zaś do końcowego rezultatu (produktu, usługi), w którym

znajdzie zastosowanie wynalazek (jest możliwa sytuacja kiedy będą one tożsame).

Kryterium to jest komplementarne z kryterium fakultatywnym Poziom innowacyjności rezultatu

projektu wdrażanego w oparciu o wynalazek.

53

Kryteria cd

Kryterium

merytoryczne

obligatoryjne

Wnioskodawca posiada

wyłączne prawo do korzystania

z wynalazku

Kryterium ma na celu sprawdzenie, czy projekt kwalifikuje się do uzyskania wsparcia, zgodnie

z przepisami rozporządzenia Ministra Rozwoju Regionalnego z dnia 2 kwietnia 2012 r. w

sprawie udzielania przez Polską Agencję Rozwoju Przedsiębiorczości pomocy finansowej w

ramach Programu Operacyjnego Innowacyjna Gospodarka, 2007-2013.

Wsparcie ma być przeznaczone na pierwsze wdrożenie wynalazku, stąd wymóg posiadania

wyłączności praw minimalizuje ryzyko, że rozwiązanie zostanie wdrożone przez inny podmiot,

a tym samym nie zostanie zachowany warunek przyznania wsparcia.

Kryterium

merytoryczne

obligatoryjne

Projekt dotyczy inwestycji

w aktywa materialne oraz aktywa

niematerialne i prawne związane

z tworzeniem nowej jednostki,

rozbudową istniejącej jednostki,

dywersyfikacją produkcji

jednostki poprzez wprowadzenie

nowych dodatkowych produktów

lub zasadniczą zmianą

dotyczącą procesu

produkcyjnego istniejącej

jednostki

Kryterium analogiczne jak w innych konkursach, w których wsparcie jest przeznaczone na

inwestycje. Każda inwestycja, aby uzyskać wsparcie musi spełniać opisane warunki.

Kryterium

merytoryczne

obligatoryjne

Przedmiot projektu nie dotyczy

działalności wykluczonych z

możliwości uzyskania wsparcia

w ramach POIG

Kryterium niezbędne do zweryfikowania z uwagi na przepisy rozporządzenia Ministra Rozwoju

Regionalnego w sprawie udzielania przez Polską Agencję Rozwoju Przedsiębiorczości

pomocy finansowej w ramach Programu Operacyjnego Innowacyjna Gospodarka, 2007-2013.

54

Kryteria CD

Kryterium

merytoryczne

obligatoryjne

Wnioskodawca nie podlega

wykluczeniu z ubiegania się o

dofinansowanie na podstawie

ustawy z dnia 9 listopada 2000 r.

o utworzeniu Polskiej Agencji

Rozwoju Przedsiębiorczości (Dz.

U. z 2007 r. Nr 42, poz. 275, z

późn. zm.)

Kryterium niezbędne do sprawdzenia kwalifikowalności wnioskodawcy, z uwagi na przepisy

wskazanej ustawy.

Kryterium

merytoryczne

obligatoryjne

Istnieje zapotrzebowanie

rynkowe na rezultat projektu

Kryterium analogiczne jak w innych konkursach,

Przez rezultat projektu rozumie się produkt, usługę, w której znajdzie zastosowanie

rozwiązanie objęte ochroną patentową (wynalazek).

Kryterium

merytoryczne

obligatoryjne

Wnioskodawca posiada zdolność

do wdrożenia do działalności

gospodarczej wynalazku

objętego lub zgłoszonego do

ochrony patentowej

Kryterium ma zapewnić, iż wnioskodawca posiadający wyłączne prawa do korzystania z

wynalazku ma odpowiednie zasoby do wdrożenia tego wynalazku. Jest to jeden z

podstawowych aspektów, który musi być zbadany przed przyznaniem wsparcia finansowego.

Kryterium

merytoryczne

obligatoryjne

Wnioskodawca posiada zdolność

do sfinansowania projektu

Niezbędne jest zweryfikowanie, czy przedsięwzięcie objęte wnioskiem może zostać

sfinansowane. Weryfikacja nastąpi w oparciu o dane przedstawione przez wnioskodawcę w

dokumentacji aplikacyjnej.

Kryterium analogiczne jak w innych konkursach.

55

Kryteria cd

Kryterium

merytoryczne

obligatoryjne

Wydatki są kwalifikowane

w ramach Wsparcia na pierwsze

wdrożenie wynalazku,

uzasadnione, racjonalne i

adekwatne do zakresu

i celów projektu oraz celów

instrumentu Wsparcie na

pierwsze wdrożenie wynalazku.

Proponujemy analogiczne brzmienie kryterium do zapisów funkcjonujących w innych

działaniach.

Jednakże, w Przewodniku po kryteriach oceny zostanie doprecyzowany odsetek wydatków

możliwych do usunięcia w trakcie oceny tego kryterium. Jeżeli łączna kwota wydatków

niekwalifikowanych mieściłaby się w ustalonych granicach, kryterium zostałoby uznane za

spełnione.

Takie podejście ma zapewnić, że wartościowy projekt nie zostanie odrzucony w procesie

oceny z powodu niekwalifikowalności niewielkiej części wydatków.

Kryterium

merytoryczne

obligatoryjne

Harmonogram projektu

umożliwia prawidłową i

terminową realizację

przedsięwzięcia

Kryterium ma na celu sprawdzenie, czy projekt został właściwie zaplanowany i

zorganizowany, czy mieści się w ramach czasowych realizacji POIG oraz czy nie został

rozpoczęty przed dniem złożenia wniosku o dofinansowanie. Proponujemy analogiczne

brzmienie kryterium do zapisów funkcjonujących w innych działaniach.

Kryterium

merytoryczne

obligatoryjne

Wskaźniki produktu i rezultatu

są:

- obiektywnie weryfikowalne

- odzwierciedlają założone

cele projektu

- adekwatne dla danego

rodzaju projektu

Kryterium ma na celu sprawdzenie, czy wskaźniki w projekcie zostały właściwie opisane i

uzasadnione i czy odzwierciedlają cele projektu. Z uwagi na to, że po zawarciu umowy o

dofinansowanie wskaźniki te są podstawą do monitorowania postępów projektu, muszą

spełniać podstawowe kryteria dla wskaźników określone w zapisie kryterium.

Proponujemy analogiczne brzmienie kryterium do zapisów funkcjonujących w innych

działaniach.

56

Kryteria merytoryczne fakultatywne

Kryterium

merytoryczne

fakultatywne

Poziom innowacyjności rezultatu

projektu wdrażanego w oparciu o

wynalazek

Ocenie będzie podlegać końcowy rezultat (produkt, usługa) projektu, w którym znajdzie

zastosowanie wynalazek. Wynalazek z definicji jest rozwiązaniem nowym. Może jednak

znaleźć zastosowanie w produkcie znanym już na rynku. Kryterium ma na celu

wystopniowanie innowacyjności rezultatu projektu.

Proponujemy następujące podejście do oceny poziomu innowacyjności:

1)w przypadku, gdy rezultat projektu jest produktem /usługą całkowicie nowym i nie posiada

odpowiednika na rynku uzyskuje maksymalną liczbę punktów w tym kryterium.

2)w przeciwnym przypadku rezultat jest oceniany w następujących podkryteriach:

a.funkcjonalność użytkowa (za każdą nową funkcjonalność zostanie przyznana określona

liczba punktów w ramach maksimum ustalonego dla podkryterium);

b.istotne cechy (za każdą istotną cechę odróżniającą rezultat projektu od produktów

konkurencyjnych na rynku zostanie przyznana określona liczba punktów w ramach maksimum

ustalonego dla podkryterium). Podstawą do przyznania punktów będzie polepszenie

wskaźnika o min. 20%.

Proponujemy odejście od „otwartej skali” do oceny w ramach tego kryterium i przyznawanie

określonej liczby punktów za spełnienie danego warunku.

W ramach kryterium premiowana będzie innowacja w skali co najmniej Europy.

Kryterium

merytoryczne

fakultatywne

Poziom zapotrzebowania

rynkowego na rezultat projektu

na rynku międzynarodowym

(mierzony procentowym

udziałem przychodów z tytułu

wywozu na JRE oraz eksportu

rezultatu projektu w całkowitych

przychodach z tytułu jego

sprzedaży w okresie 24 miesięcy

po zakończeniu realizacji

projektu)

Proponujemy premiowanie projektów, których rezultat będzie konkurencyjny także poza

granicami RP.

Proponujemy przyznawanie maksymalnej liczby punktów za deklarację osiągnięcia poziomu

min. 30% odzwierciedloną we wskaźnikach projektu oraz odpowiednio mniejszej liczby

punktów za deklarację osiągnięcia min. 20% i min. 10%.

57

Kryteria merytoryczne fakultatywne cd

Kryterium

merytoryczne

fakultatywne

Projekt dotyczy technologii

priorytetowych wskazanych w

dokumencie FORESIGHT

TECHNOLOGICZNY

PRZEMYSŁU Insight 2030.

Streszczenie analizy końcowej

Punkty zostaną przyznane projektom, które dotyczą priorytetowych technologii rozwoju

przemysłu polskiego i powiązanych z nimi usług wymienionych w dokumencie FORESIGHT

TECHNOLOGICZNY PRZEMYSŁU Insight 2030. Streszczenie analizy końcowej.

Kryterium

merytoryczne

fakultatywne

Wynalazek objęty wdrożeniem

powstał w wyniku własnej

działalności B+R wnioskodawcy

Proponujemy premiowanie projektów, w których wynalazek jest efektem wcześniejszej

działalności badawczo-rozwojowej wnioskodawcy.

Kryterium

merytoryczne

fakultatywne

Projekt ma pozytywny wpływ na

politykę horyzontalną

wymienioną w art. 17

Rozporządzenia Rady (WE) nr

1083/2006, w szczególności

wnioskodawca realizuje projekt

zgodnie z zasadami 4R (reduce,

reuse, recycle, repair)

Proponujemy premiowanie projektów, które przyczyniają się do realizacji wskazanej polityki,

zgodnie z rekomendacjami KE.

Punkty zostaną przyznane w szczególności projektom, w ramach których realizowana jest

zasada 4R: (reduce, reuse, recycle, repair) – dotycząca redukcji ilość opakowań i odpadów,

użycia w produkcji surowców przetworzonych, możliwości wielokrotnego użycia produktów,

przetwarzania opakowań i odpadów, których nie daje się użyć ponownie oraz możliwości

wydłużenia cyklu życia produktu poprzez jego opłacalną naprawę .

Kryterium

merytoryczne

fakultatywne

Projekt ma pozytywny wpływ na

politykę horyzontalną

wymienioną w art. 16

Rozporządzenia Rady (WE) nr

1083/2006

Proponujemy premiowanie projektów, które przyczyniają się do realizacji wskazanej polityki,

zgodnie z rekomendacjami KE.

Kryterium dotyczy stanu osiągniętego dzięki realizacji projektu.

Zgodnie z art. 16 Rozporządzenia Rady (WE) nr 1083/2006, Państwa członkowskie i Komisja

podejmują odpowiednie kroki w celu zapobiegania wszelkiej dyskryminacji ze względu na

płeć, rasę lub pochodzenie etniczne, religię lub światopogląd, niepełnosprawność, wiek lub

orientację seksualną na poszczególnych etapach wdrażania funduszy, a w szczególności – w

dostępie do nich. W szczególności dostępność dla osób niepełnosprawnych jest jednym z

kryteriów, których należy przestrzegać podczas określania operacji współfinansowanych z

funduszy oraz które należy uwzględniać na poszczególnych etapach wdrażania.

58

Ocena ekspertów

Kryterium

merytoryczne

fakultatywne

Projekt dotyczy wdrożenia do

działalności gospodarczej

wynalazku objętego ochroną

patentową albo zgłoszonego do

ochrony patentowej, na

terytorium geograficznie

szerszym niż terytorium

Rzeczpospolitej Polskiej.

Proponujemy premiowanie projektów, w ramach których ochrona wynalazku dotyczy

terytorium geograficznie szerszego niż terytorium Rzeczpospolitej Polskiej

Panel ekspertów

Kryterium

Rankinguje projekty wyłonione

podczas oceny merytorycznej

obligatoryjnej i fakultatywnej w

oparciu o ocenę następujących

aspektów:

- innowacyjność produktu

- opłacalność projektu

- użyteczność społeczna

produktu

- szanse wdrożenia

produktu (popyt, strategia

marketingowa

i reklamowa)

- konkurencyjność

produktu.

Panel ekspertów ma na celu porównanie wszystkich projektów ocenionych pozytywnie w

ocenie merytorycznej i wyłonienie najlepszych i najbardziej wartościowych dla polskiej

gospodarki (eksperci przyznają punkty i rankingują wszystkie projekty ocenione pozytywnie

merytorycznie). Eksperci obradują na posiedzeniach, podczas których wnioskodawcy

prezentują swoje projekty.

Wprowadzenie instytucji „panelu ekspertów” ma na celu wprowadzenie czynnika

porównawczego w decyzji dotyczącej przyznania wsparcia. Jest to podstawowy element,

który ma być „przetestowany” w instrumencie pilotażowym.

W obecnych systemach wdrażania, każdy projekt jest oceniany indywidualnie przez

eksperta w oparciu o kryteria. System wdrażania nie przewiduje możliwości porównania

projektów miedzy sobą. Takim narzędziem ma być panel ekspertów.

Na podstawie prezentacji projektów przez wnioskodawców panel ekspertów uszereguje

poszczególne projekty w kolejności od najbardziej wartego wsparcia, po najmniej warty

wsparcia.

Liczba uzyskanych w ten sposób punktów w zestawieniu z liczbą punktów uzyskanych na

ocenie merytorycznej fakultatywnej utworzy ostateczną ocenę projektu. Tak więc

ostateczna kolejność na liście rankingowej będzie wypadkową panelu oraz oceny

fakultatywnej.

Co istotne, sposób prezentacji nie będzie miał znaczenia dla oceny w trakcie panelu –

ocenie będzie podlegać wyłącznie merytoryczna wartość projektu, nie zaś sposób

prezentacji.

Ostateczna ocena projektu będzie wypadkową punktów przyznanych na ocenie merytorycznej fakultatywnej oraz panelu ekspertów.

59

Dotacje na pierwsze wdrożenie wynalazku

Art. 24 Patenty są udzielane (…) na wynalazki, które są nowe, posiadają poziom

wynalazczy i nadają się do przemysłowego stosowania.

Art. 25 Wynalazek uważa się za nowy, jeśli nie jest on częścią stanu techniki.

Przez stan techniki rozumie się wszystko to, co przed datą (…) [zgłoszenia] zostało

udostępnione do wiadomości powszechnej w formie pisemnego lub ustnego opisu,

przez stosowanie, wystawienie lub ujawnienie w inny sposób.

Za stanowiące część stanu techniki uważa się również informacje zawarte w

zgłoszeniach wynalazków lub wzorów użytkowych (…) [zgłoszonych wcześniej]

pod warunkiem ich ogłoszenia w sposób określony w ustawie

Art. 26 Wynalazek uważa się za posiadający poziom wynalazczy, jeżeli wynalazek

ten nie wynika dla znawcy (…0 ze stanu techniki.

Art. 47 Urząd Patentowy sporządza dla każdego zgłoszenia wynalazku (…)

sprawozdanie o stanie techniki, obejmujące wykaz publikacji, które będą brane pod

uwagę przy ocenie zgłoszonego wynalazku.

Niezwłocznie po sporządzeniu przekazuje je zgłaszającemu.

60

Eligiusz W. Nowakowski · 6 PO Innowacyjna Gospodarka 2007 – 2013 1.4 WSPARCIE PROJEKTÓW...

Documents

Transcript of Eligiusz W. Nowakowski · 6 PO Innowacyjna Gospodarka 2007 – 2013 1.4 WSPARCIE PROJEKTÓW...