Dokument zawieraj cy kluczowe informacje o UFK NN Akcji · Inwestycja Ìs } Ì Ì v]l} v] iÌu]vÇW...

Inwestycja zł

Data sporządzenia / ostatniej zmiany: r.

Ostrzeżenie: Masz zamiar kupić produkt, który nie jest prosty i który może być trudny w zrozumieniu.

Co to za produkt?Cele inwestycyjne i środki służące do osiągnięcia tych celów oraz zakładany rynek docelowy

Jakie są ryzyka i możliwe korzyści?

Składka ubezpieczeniowa zł

Scenariusze (w przypadku dożycia)

Scenariusz (w przypadku śmierci)

Wskaźnik ryzyka

Scenariusz warunków skrajnych Jaki zwrot możesz otrzymać po odliczeniu kosztów (zł)

po roku

po latach

po latach (zalecany okres utrzymywania)

Średni zwrot w każdym roku (%)Jaki zwrot możesz otrzymać po odliczeniu kosztów (zł)Średni zwrot w każdym roku (%)Jaki zwrot możesz otrzymać po odliczeniu kosztów (zł)Średni zwrot w każdym roku (%)Jaki zwrot możesz otrzymać po odliczeniu kosztów (zł)Średni zwrot w każdym roku (%)

Jaki zwrot mogą otrzymać Twoi beneficjenci po odliczeniu kosztów (zł)

Scenariusz niekorzystny

Scenariusz umiarkowany

Scenariusz korzystny

Łączna zainwestowana kwota (zł)

Zdarzenie ubezpieczenioweŁączna składka ubezpieczeniowa (zł)

Scenariusze dotyczące wyników

Dokument zawierający kluczowe informacje o"UFK NN Akcji"

15.01.2020

Subfundusz inwestuje do 100% w akcje, głównie dużych spółek o solidnych fundamentach i bardzo dobrych perspektywach wzrostu.

Subfundusz przeznaczony jest dla inwestorów, którzy planują oszczędzanie przez okres co najmniej 5 lat, oczekują wysokich zysków oraz akceptują wysokieryzyko związane z inwestycjami w akcje, tzn. liczą się z możliwością silnych wahań wartości ich inwestycji, szczególnie w krótkim okresie, włącznie zmożliwością utraty części zainwestowanych środków.

Główne ryzyka wiążące się z inwestycjami funduszu to w szczególności:- ryzyko rynkowe- ryzyko kredytowe- ryzyko rozliczenia- ryzyko płynności- ryzyko walutowe

Wskaźnik ryzyka przedstawiony jest na powyższym grafie. Oznacza to, żepotencjalne straty wskutek przyszłych wyników oceniane są jako średnie, azłe warunki rynkowe mogą wpłynąć na naszą zdolność do wypłacenia Cipieniędzy. Ryzyko i zwrot z inwestycji różnią się w zależności od bazowegowariantu inwestycyjnego. Wyniki produktu zależą od aktualnej wartościśrodków zgromadzonych na indywidualnym rachunku ubezpieczającego.

4 0001 802 1 5

10

2 884 14 604 25 688

-46.97 -12.25 -9.093 594 16 954 32 310

-18.19 -6.46 -4.303 919 20 338 41 661-3.73 0.66 0.804 278 24 646 54 87513.07 8.29 6.164 000 20 000 40 000

393 919 410 338 431 6611 802 9 008 18 016

Struktura kosztów

Inwestycja

Scenariusze

W sytuacji spieniężenia po

roku


latach


latach

zł

zł. Są to dane szacunkowe i mogą ulec zmianie w przyszłości.

Osoba sprzedająca Ci ten produkt lub doradzająca w jego sprawie może nałożyć na ciebie inne koszty. W takim przypadku osoba ta przekaże Ci informacje na temat tych kosztów i pokaże, jaki wpływ na Twoją inwestycję będą miały wszystkie koszty w czasie.

Tabela poniżej pokazuje:

Koszty jednorazowe

Koszty bieżące

Koszty dodatkowe

W tej tabeli pokazano, ile pieniędzy możesz dostać z powrotem w ciągu zalecanego okresu utrzymywania w różnych scenariuszach, przy założeniu, że inwestujesz zł

Przedstawione scenariusze pokazują, jakie wyniki mogłaby przynieść Twoja inwestycja. Możesz porównać je ze scenariuszami dotyczącymi innych produktów. Przedstawione scenariusze są szacunkami przyszłych wyników opartymi na dowodach z przeszłości oraz na zmienności wartości tej inwestycji i nie stanowią dokładnego wskaźnika. Twój zwrot będzie różnił się w zależności od wyników na rynku i długości okresu utrzymywania inwestycji/produktu.

Scenariusz warunków skrajnych pokazuje, ile pieniędzy możesz odzyskać w ekstremalnych warunkach rynkowych, i nie uwzględnia sytuacji, w której nie jesteśmy w stanie wypłacić Ci pieniędzy.

Przedstawione dane liczbowe obejmują wszystkie koszty samego produktu. W danych liczbowych nie uwzględniono Twojej osobistej sytuacji podatkowej, która również może mieć wpływ na wielkość zwrotu.

Jakie są koszty?Zmniejszenie zwrotu pokazuje, jaki wpływ łączne koszty ponoszone przez Ciebie będą miały na zwrot z inwestycji, który możesz uzyskać. Łączne koszty obejmują koszty jednorazowe, koszty bieżące i koszty dodatkowe. Kwoty tu przedstawione są łącznymi kosztami samego produktu w trzech różnych okresach utrzymywania. Obejmują one potencjalne kary za wcześniejsze wyjście z inwestycji. Dane liczbowe oparte są na założeniu, że inwestujesz

Kwota łącznych kosztów (zł)

Koszty wejścia (%)

Koszty wyjścia (%)

Koszty transakcji portfelowych (%)

Pozostałe koszty bieżące (%)

Opłaty za wyniki (%)

Premie motywacyjne (%)

Wpływ na zwrot w ujęciu rocznym (%)

Wpływ kosztów ponoszonych przy wejściu w inwestycję. Jest to największa kwota, jaką zapłacisz; możliwe, że zapłacisz mniej.

Wpływ kosztów kupna i sprzedaży przez nas inwestycji bazowych na potrzebę produktu.

Wpływ kosztów, które ponosimy corocznie w związku z zarządzaniem Twoimi inwestycjami oraz kosztów przedstawionych w sekcji „Świadczenia ubezpieczeniowe i koszty”.

Wpływ kosztów wyjścia z inwestycji po upływie terminu zapadalności.

• wpływ poszczególnych rodzajów kosztów na zwrot z inwestycji, który możesz uzyskać na koniec zalecanego okresu utrzymywania, w ujęciu rocznym,• znaczenie poszczególnych kategorii kosztów.

Poniższa tabela przedstawia wpływ na zwrot w ujęciu rocznym

Koszty w czasie

4 000 rocznie.

40 000

40 0001 5 10

190 2 101 8 066

8.37 3.93 3.78

0.05

0.00

0.00

3.73

0.00 Nie dotyczy

0.00 Nie dotyczy

Inwestycja zł








Wskaźnik ryzyka


po roku

po latach










Dokument zawierający kluczowe informacje o"UFK NN Stabilnego Wzrostu"

15.01.2020

Subfundusz inwestuje w akcje, głównie dużych spółek o solidnych fundamentach i bardzo dobrych perspektywach wzrostu, i w instrumenty dłużne, głównieemitowane, poręczone lub gwarantowane przez Skarb Państwa lub Narodowy Bank Polski. Neutralny poziom alokacji aktywów Subfunduszu w akcje wynosi30%. Neutralny poziom alokacji aktywów Subfunduszu w instrumenty dłużne wynosi 70%.

Subfundusz przeznaczony jest dla inwestorów, którzy planują oszczędzanie przez okres co najmniej 3 lat, oczekują zysków wyższych niż w przypadkudepozytów bankowych oraz akceptują średnie ryzyko związane z inwestycjami części aktywów Subfunduszu w akcje, tzn. liczą się z możliwością wahańwartości ich inwestycji, szczególnie w krótkim okresie.


Wskaźnik ryzyka przedstawiony jest na powyższym grafie. Oznacza to, żepotencjalne straty wskutek przyszłych wyników oceniane są jako małe, a złewarunki rynkowe najprawdopodobniej nie wpłyną na naszą zdolność dowypłacenia Ci pieniędzy. Ryzyko i zwrot z inwestycji różnią się w zależnościod bazowego wariantu inwestycyjnego. Wyniki produktu zależą odaktualnej wartości środków zgromadzonych na indywidualnym rachunkuubezpieczającego.

4 0001 802 1 5

10

3 470 17 710 33 830

-23.49 -4.76 -3.363 809 19 262 38 836-8.71 -1.48 -0.593 927 20 563 42 595-3.34 1.09 1.244 049 21 972 46 827

2.25 3.71 3.104 000 20 000 40 000

393 927 410 563 432 5951 802 9 008 18 016

Struktura kosztów

Inwestycja

Scenariusze


roku


latach


latach

zł




Koszty jednorazowe

Koszty bieżące

Koszty dodatkowe







Koszty wejścia (%)

Koszty wyjścia (%)












Koszty w czasie

4 000 rocznie.

40 000

40 0001 5 10

163 1 497 5 705

7.26 2.80 2.65

0.05

0.00

0.00

2.60

0.00 Nie dotyczy

0.00 Nie dotyczy

Inwestycja zł








Wskaźnik ryzyka


po roku

po latach










Dokument zawierający kluczowe informacje o"UFK NN Oszczędnościowy Plus"

15.01.2020

Subfundusz inwestuje głównie w krótkoterminowe instrumenty dłużne, w szczególności w bony i obligacje skarbowe oraz w krótkoterminowe depozytybankowe. Subfundusz nie inwestuje w akcje.

Subfundusz przeznaczony jest dla inwestorów, którzy planują oszczędzanie w krótkim okresie, oczekują stabilnych zysków porównywalnych z zyskami zdepozytów bankowych oraz nie akceptują ryzyka związanego z inwestowaniem w akcje i akceptują niskie ryzyko związane z inwestycjami aktywówSubfunduszu w dłużne instrumenty finansowe.


Wskaźnik ryzyka przedstawiony jest na powyższym grafie. Oznacza to, żepotencjalne straty wskutek przyszłych wyników oceniane są jako bardzomałe, a złe warunki rynkowe najprawdopodobniej nie wpłyną na naszązdolność do wypłacenia Ci pieniędzy. Ryzyko i zwrot z inwestycji różnią sięw zależności od bazowego wariantu inwestycyjnego. Wyniki produktuzależą od aktualnej wartości środków zgromadzonych na indywidualnymrachunku ubezpieczającego.

4 0001 802 1 5

10

3 848 19 657 39 216

-6.95 -0.68 -0.393 912 20 352 41 876-4.02 0.69 0.913 923 20 473 42 230-3.53 0.92 1.073 934 20 596 42 590-3.03 1.16 1.244 000 20 000 40 000

393 923 410 473 432 2301 802 9 008 18 016

Struktura kosztów

Inwestycja

Scenariusze


roku


latach


latach

zł




Koszty jednorazowe

Koszty bieżące

Koszty dodatkowe







Koszty wejścia (%)

Koszty wyjścia (%)












Koszty w czasie

4 000 rocznie.

40 000

40 0001 5 10

118 498 1 694

5.40 0.95 0.80

0.05

0.00

0.00

0.75

0.00 Nie dotyczy

0.00 Nie dotyczy

Inwestycja zł








Wskaźnik ryzyka


po roku

po latach










Dokument zawierający kluczowe informacje o"UFK NN Obligacji Plus"

15.01.2020

Subfundusz inwestuje głównie w średnioterminowe i długoterminowe instrumenty dłużne emitowane przede wszystkim przez Skarb Państwa. W przypadkuzmian rynkowych stóp procentowych w krótkim terminie możliwe są większe wahania wartości jednostek uczestnictwa. Subfundusz nie inwestuje w akcje.

Subfundusz przeznaczony jest dla inwestorów, którzy planują oszczędzanie przez okres co najmniej 2 lat, oczekują zysków porównywalnych z zyskami zdepozytów bankowych oraz nie akceptują ryzyka związanego z inwestowaniem w akcje i akceptują umiarkowane ryzyko związane z inwestycjami aktywówSubfunduszu w długoterminowe dłużne instrumenty finansowe.



4 0001 802 1 5

10

3 678 18 664 36 445

-14.51 -2.71 -1.863 887 20 472 43 132-5.18 0.92 1.493 953 21 230 45 436-2.17 2.35 2.514 020 22 022 47 896

0.92 3.80 3.534 000 20 000 40 000

393 953 411 230 435 4361 802 9 008 18 016

Struktura kosztów

Inwestycja

Scenariusze


roku


latach


latach

zł




Koszty jednorazowe

Koszty bieżące

Koszty dodatkowe







Koszty wejścia (%)

Koszty wyjścia (%)












Koszty w czasie

4 000 rocznie.

40 000

40 0001 5 10

130 787 2 917

6.00 1.47 1.32

0.06

0.00

0.00

1.26

0.00 Nie dotyczy

0.00 Nie dotyczy

Inwestycja zł








Wskaźnik ryzyka


po roku

po latach










Dokument zawierający kluczowe informacje o"UFK NN Zrównoważony"

15.01.2020

Subfundusz inwestuje w akcje, głównie dużych spółek o solidnychfundamentach i bardzo dobrych perspektywach wzrostu, i w instrumenty dłużne, głównie emitowane, poręczone lub gwarantowane przez Skarb Państwa lubNarodowy Bank Polski. Neutralny poziom alokacji Aktywów Subfunduszu w akcje wynosi 50%. Neutralny poziom alokacji Aktywów Subfunduszu winstrumenty dłużne wynosi 50%.

Subfundusz przeznaczony jest dla inwestorów, którzy planują oszczędzanie przez okres co najmniej 4 lat, oczekują zysków wyższych niż w przypadkudepozytów bankowych oraz akceptują średnie ryzyko związane z inwestycjami części aktywów Subfunduszu w akcje, tzn. liczą się z możliwością wahańwartości ich inwestycji, szczególnie w krótkim okresie, włącznie z możliwością utraty części zainwestowanych środków.


Wskaźnik ryzyka przedstawiony jest na powyższym grafie. Oznacza to, żepotencjalne straty wskutek przyszłych wyników oceniane są jako średniomałe, a złe warunki rynkowe prawdopodobnie nie wpłyną na naszązdolność do wypłacenia Ci pieniędzy. Ryzyko i zwrot z inwestycji różnią sięw zależności od bazowego wariantu inwestycyjnego. Wyniki produktuzależą od aktualnej wartości środków zgromadzonych na indywidualnymrachunku ubezpieczającego.

4 0001 802 1 5

10

3 253 16 758 31 266

-32.51 -6.92 -4.973 746 18 667 37 301

-11.50 -2.71 -1.393 933 20 702 43 175-3.08 1.36 1.514 129 23 025 50 291

6.00 5.57 4.484 000 20 000 40 000

393 933 410 702 433 1751 802 9 008 18 016

Struktura kosztów

Inwestycja

Scenariusze


roku


latach


latach

zł




Koszty jednorazowe

Koszty bieżące

Koszty dodatkowe







Koszty wejścia (%)

Koszty wyjścia (%)












Koszty w czasie

4 000 rocznie.

40 000

40 0001 5 10

177 1 821 7 035

7.86 3.39 3.23

0.05

0.00

0.00

3.18

0.00 Nie dotyczy

0.00 Nie dotyczy

Inwestycja zł








Wskaźnik ryzyka


po roku

po latach










Dokument zawierający kluczowe informacje o"UFK NN Polski Odpowiedzialnego Inwestowania"

15.01.2020

Subfundusz realizuje cel inwestycyjny poprzez inwestowanie przynajmniej 50% aktywów w akcje spółek notowanych na Giełdzie Papierów Wartościowych wWarszawie. Pozostała część portfela jest uzupełniana inwestycjami w akcje spółek notowanych na rynkach regulowanych krajów OECD.

Subundusz skupia się na zdywersyfikowanej selekcji niewielkiej liczby spółek. Wpływ każdej pozycji na całkowite ryzyko portfela będzie podobny. Istotnymelementem selekcji spółek jest analiza odpowiedzialnego prowadzenia biznesu, analiza czynników niefinansowych, tj. czynników środowiskowych,społecznych i ładu korporacyjnego (ang. environmental social governance – ESG). Subfundusz nie inwestuje w akcje spółek, których głównym źródłemdochodu jest produkcja papierosów, alkoholu oraz wydobycie i przetwarzanie węgla brunatnego lub kamiennego. Aktywa Subfunduszu mogą byćinwestowane również w instrumenty dłużne, głównie emitowane, poręczone lub gwarantowane przez Skarb Państwa lub Narodowy Bank Polski oraz winstrumenty dłużne emitowane przez innych emitentów, w tym głównie spółki ze wskazanych wyżej sektorów.

Subfundusz przeznaczony jest dla osób, które planują oszczędzanie przez okres co najmniej 5 lat, oczekują zysków wyższych niż w przypadku depozytówbankowych oraz akceptują wysokie ryzyko związane z inwestycjami części aktywów Subfunduszu w akcje, tzn. liczą się z możliwością silnych wahań wartościich inwestycji, szczególnie w krótkim okresie, włącznie z możliwością utraty części zainwestowanych środków.

Główne ryzyka wiążące się z inwestycjami Subfunduszu to w szczególności:- ryzyko rynkowe- ryzyko kredytowe- ryzyko rozliczenia- ryzyko płynności- ryzyko kontrahenta- ryzyko walutowe- ryzyko związane z przechowywaniem aktywów- ryzyko związane z koncentracją aktywów lub rynków- ryzyko operacyjne- ryzyko związane z inwestycjami w instrumenty pochodne- ryzyko związane z inwestycjami zagranicznymi- ryzyko związane z inwestycjami na rynkach wschodzących


4 0001 802 1 5

10

3 191 15 759 28 635

-35.05 -9.30 -6.803 727 19 177 40 342

-12.34 -1.65 0.173 991 22 231 49 915-0.43 4.18 4.344 276 25 934 62 57513.00 10.33 8.664 000 20 000 40 000

393 991 412 231 439 9151 802 9 008 18 016

Struktura kosztów

Inwestycja

Scenariusze


roku


latach


latach

zł




Koszty jednorazowe

Koszty bieżące

Koszty dodatkowe







Koszty wejścia (%)

Koszty wyjścia (%)












Koszty w czasie

4 000 rocznie.

40 000

40 0001 5 10

193 2 250 9 202

8.63 4.00 3.84

0.06

0.00

0.00

3.78

0.00 Nie dotyczy

0.00 Nie dotyczy

Inwestycja zł








Wskaźnik ryzyka


po roku

po latach










Dokument zawierający kluczowe informacje o"UFK NN (L) Globalny Spółek Dywidendowych"

15.01.2020

Fundusz realizuje cel inwestycyjny Subfunduszu poprzez inwestowanie do 100% Aktywów Subfunduszu w tytuły uczestnictwa funduszu zagranicznego NN (L)Global High Dividend wyodrębnionego w ramach NN (L) otwartego funduszu inwestycyjnego o zmiennym kapitale (SICAV). NN (L) Global High Dividendzasadniczo inwestuje (co najmniej dwie trzecie aktywów) w zdywersyfikowany portfel akcji i/lub innych zbywalnych papierów wartościowych (warrantów nazbywalne papiery wartościowe do maksymalnego poziomu 10% aktywów netto subfunduszu oraz obligacji zamiennych) emitowanych przez spółkizarejestrowane, notowane na giełdzie papierów wartościowych lub stanowiące przedmiot obrotu w dowolnym kraju świata i oferujące atrakcyjny zwrot zdywidend.

Subfundusz przeznaczony jest dla inwestorów, którzy planują oszczędzanie przez okres co najmniej 5 lat, oczekują wysokich zysków oraz akceptująstosunkowo wysokie ryzyko związane z inwestycjami w tytuły uczestnictwa funduszu zagranicznego inwestującego w akcje, tzn. liczą się z możliwością silnychwahań wartości ich inwestycji, szczególnie w krótkim okresie, włącznie z możliwością utraty części zainwestowanych środków, oraz akceptują ryzykozwiązane z koncentracją inwestycji w skali globalnej w spółki oferujące atrakcyjny zwrot z dywidend, a także akceptują średnie ryzyko zmian kursu złotego wstosunku do innych walut, w szczególności do euro.



4 0001 802 1 5

10

2 544 13 085 21 985

-59.20 -16.48 -12.473 668 18 937 40 552

-14.96 -2.14 0.274 026 23 174 54 378

1.18 5.83 5.984 422 28 672 74 63220.03 14.38 11.994 000 20 000 40 000

394 026 413 174 444 3781 802 9 008 18 016

Struktura kosztów

Inwestycja

Scenariusze


roku


latach


latach

zł




Koszty jednorazowe

Koszty bieżące

Koszty dodatkowe







Koszty wejścia (%)

Koszty wyjścia (%)












Koszty w czasie

4 000 rocznie.

40 000

40 0001 5 10

172 1 800 7 513

7.87 3.15 2.98

0.06

0.00

0.00

2.92

0.00 Nie dotyczy

0.00 Nie dotyczy

Inwestycja zł








Wskaźnik ryzyka


po roku

po latach










Dokument zawierający kluczowe informacje o"UFK NN (L) Spółek Dywidendowych USA"

15.01.2020

Fundusz realizuje cel inwestycyjny Subfunduszu poprzez inwestowanie do 100% Aktywów Subfunduszu w tytuły uczestnictwa funduszu zagranicznego NN (L)US High Dividend wyodrębnionego w ramach NN (L) Otwartego Funduszu Inwestycyjnego o zmiennym kapitale (SICAV). NN (L) US High Dividend inwestujeprzynajmniej dwie trzecie swych aktywów netto w zdywersyfikowany portfel akcji i/lub innych zbywalnych papierów wartościowych (warrantów nazbywalne papiery wartościowe do maksymalnego poziomu 10% aktywów netto subfunduszu oraz obligacji zamiennych) emitowanych przez spółkizarejestrowane, notowane na giełdzie papierów wartościowych lub stanowiące przedmiot obrotu w Stanach Zjednoczonych i oferujące atrakcyjny zwrot zdywidend. Emitentami są spółki posiadające centralę lub prowadzące podstawową działalność gospodarczą w Stanach Zjednoczonych.

Subfundusz przeznaczony jest dla inwestorów, którzy planują oszczędzanie przez okres co najmniej 5 lat, oczekują wysokich zysków oraz akceptująstosunkowo wysokie ryzyko związane z inwestycjami w tytuły uczestnictwa funduszu zagranicznego inwestującego w akcje, tzn. liczą si ę z możliwościąsilnych wahań wartości ich inwestycji, szczególnie w krótkim okresie, włącznie z możliwością utraty części inwestowanych środków, oraz akceptują ryzykozwiązane z koncentracją inwestycji w spółki oferujące atrakcyjny zwrot z dywidend oraz z koncentracją inwestycji na rynku Stanów Zjednoczonych, a takżeakceptują średnie ryzyko zmian kursu złotego w stosunku do dolara amerykańskiego.

Główne ryzyka wiążące się z inwestycjami funduszu to w szczególności:- ryzyko kredytowe- ryzyko rozliczenia- ryzyko płynności- ryzyko walutoweWskaźnik ryzyka przedstawiony jest na powyższym grafie. Oznacza to, że

potencjalne straty wskutek przyszłych wyników oceniane są jako średnie, azłe warunki rynkowe mogą wpłynąć na naszą zdolność do wypłacenia Cipieniędzy. Ryzyko i zwrot z inwestycji różnią się w zależności od bazowegowariantu inwestycyjnego. Wyniki produktu zależą od aktualnej wartościśrodków zgromadzonych na indywidualnym rachunku ubezpieczającego.

4 0001 802 1 5

10

2 753 13 930 24 021

-51.82 -14.07 -10.533 684 18 908 39 995

-14.26 -2.20 0.004 008 22 695 52 074

0.39 5.00 5.154 364 27 486 69 11717.23 12.67 10.544 000 20 000 40 000

394 008 412 695 442 0741 802 9 008 18 016

Struktura kosztów

Inwestycja

Scenariusze


roku


latach


latach

zł




Koszty jednorazowe

Koszty bieżące

Koszty dodatkowe







Koszty wejścia (%)

Koszty wyjścia (%)












Koszty w czasie

4 000 rocznie.

40 000

40 0001 5 10

171 1 765 7 253

7.80 3.13 2.96

0.06

0.00

0.00

2.90

0.00 Nie dotyczy

0.00 Nie dotyczy

Inwestycja zł








Wskaźnik ryzyka


po roku

po latach










Dokument zawierający kluczowe informacje o"UFK NN (L) Europejski Spółek Dywidendowych"

15.01.2020

Fundusz realizuje cel inwestycyjny Subfunduszu poprzez inwestowanie do 100% Aktywów Subfunduszu w tytuły uczestnictwa funduszu zagranicznego NN (L)European High Dividend wyodrębnionego w ramach NN (L) otwartego funduszu inwestycyjnego o zmiennym kapitale (SICAV). NN (L) European High Dividendinwestuje przede wszystkim (przynajmniej dwie trzecie aktywów) w europejskie akcje oferujące atrakcyjną stopę zwrotuz dywidend. Akcje emitowane są przez spółki zarejestrowane, notowane na giełdzie papierów wartościowych lub stanowiące przedmiot obrotu w dowolnymkraju europejskim, bez krajów Europy Wschodniej. Emitentami są spółki mające centralę lub prowadzące podstawową działalność gospodarczą w Europie,bez krajów Europy Wschodniej.

Subfundusz przeznaczony jest dla inwestorów, którzy planują oszczędzanie przez okres co najmniej 5 lat, oczekują wysokich zysków oraz akceptują wysokieryzyko związane z inwestycjami w tytuły uczestnictwa funduszu zagranicznego inwestującego w akcje, tzn. liczą się z możliwością silnych wahań wartości ichinwestycji, szczególnie w krótkim okresie, włącznie z możliwością utraty części zainwestowanych środków, a także akceptują ryzyko związane z koncentracjąinwestycji w spółki oferujące atrakcyjną stopę zwrotu z dywidend oraz z koncentracją inwestycji na rynku europejskim (bez krajów Europy Wschodniej), atakże akceptują średnie ryzyko zmian kursu złotego w stosunku do euro.



4 0001 802 1 5

10

2 256 11 671 18 736

-68.61 -20.87 -16.073 573 17 260 34 160

-19.07 -5.77 -3.163 967 21 547 46 790-1.50 2.94 3.084 406 27 258 65 98819.27 12.33 9.674 000 20 000 40 000

393 967 411 547 436 7901 802 9 008 18 016

Struktura kosztów

Inwestycja

Scenariusze


roku


latach


latach

zł




Koszty jednorazowe

Koszty bieżące

Koszty dodatkowe







Koszty wejścia (%)

Koszty wyjścia (%)












Koszty w czasie

4 000 rocznie.

40 000

40 0001 5 10

171 1 715 6 785

7.69 3.12 2.97

0.06

0.00

0.00

2.91

0.00 Nie dotyczy

0.00 Nie dotyczy

Inwestycja zł








Wskaźnik ryzyka


po roku

po latach










Dokument zawierający kluczowe informacje o"UFK NN (L) Japonia"

15.01.2020

Fundusz realizuje cel inwestycyjny Subfunduszu poprzez inwestowanie do 100% Aktywów Subfunduszu w tytuły uczestnictwa funduszu zagranicznego NN (L)Japan Equity wyodrębnionego w ramach NN (L) otwartego funduszu inwestycyjnego o zmiennym kapitale (SICAV). NN (L) Japan Equity zasadniczo inwestuje(co najmniej dwie trzecie aktywów) w zdywersyfikowany portfel akcji i/lub innych zbywalnych papierów wartościowych (warrantów na zbywalne papierywartościowe do maksymalnego poziomu 10% aktywów netto subfunduszu oraz obligacji zamiennych) emitowanych przez spółki zarejestrowane, notowanena giełdzie papierów wartościowych lub stanowiące przedmiot obrotu w Japonii.

Subfundusz przeznaczony jest dla inwestorów, którzy planują oszczędzanie przez okres co najmniej 5 lat, oczekują wysokich zysków oraz akceptują wysokieryzyko związane z inwestycjami w tytuły uczestnictwa funduszu zagranicznego inwestującego w akcje, tzn. liczą się z możliwością silnych wahań wartości ichinwestycji, szczególnie w krótkim okresie, włącznie z możliwością utraty części zainwestowanych środków, a także akceptują ryzyko związane z koncentracjąinwestycji w spółki zarejestrowane, notowane na giełdzie papierów wartościowych lub stanowiące przedmiot obrotu w Japonii, a także akceptują średnieryzyko zmian kursu złotego w stosunku do jena.



4 0001 802 1 5

10

2 274 11 281 17 866

-68.04 -22.18 -17.173 494 16 286 31 136

-22.47 -8.03 -5.063 948 21 063 44 692-2.38 2.04 2.194 471 27 801 66 93722.46 13.13 9.944 000 20 000 40 000

393 948 411 063 434 6921 802 9 008 18 016

Struktura kosztów

Inwestycja

Scenariusze


roku


latach


latach

zł




Koszty jednorazowe

Koszty bieżące

Koszty dodatkowe







Koszty wejścia (%)

Koszty wyjścia (%)












Koszty w czasie

4 000 rocznie.

40 000

40 0001 5 10

178 1 858 7 264

7.93 3.42 3.26

0.05

0.00

0.00

3.21

0.00 Nie dotyczy

0.00 Nie dotyczy

Inwestycja zł








Wskaźnik ryzyka


po roku

po latach










Dokument zawierający kluczowe informacje o"UFK NN (L) Nowej Azji"

15.01.2020

Fundusz realizuje cel inwestycyjny Subfunduszu poprzez inwestowanie do 100% Aktywów Subfunduszu w tytuły uczestnictwa funduszu zagranicznego NN (L)Asia Income wyodrębnionego w ramach NN (L) otwartego funduszu inwestycyjnego o zmiennym kapitale (SICAV). NN (L) Asia Income zasadniczo inwestuje(co najmniej dwie trzecie aktywów) w zdywersyfikowany portfel akcji i/lub innych zbywalnych papierów wartościowych (warrantów na zbywalne papierywartościowe do maksymalnego poziomu 10% aktywów netto subfunduszu oraz obligacji zamiennych) emitowanych przez spółki zarejestrowane, notowanena giełdzie papierów wartościowych lub stanowiące przedmiot obrotu w regionie Azji (z wyłączeniem Japonii i Australii).

Subfundusz przeznaczony jest dla inwestorów, którzy planują oszczędzanie przez okres co najmniej 5 lat, oczekują wysokich zysków oraz akceptują wysokieryzyko związane z inwestycjami w tytuły uczestnictwa funduszu zagranicznego inwestującego w akcje, tzn. liczą się z możliwością silnych wahań wartości ichinwestycji, szczególnie w krótkim okresie, włącznie z możliwością utraty części zainwestowanych środków, a także akceptują ryzyko związane z koncentracjąinwestycji w spółki zarejestrowane, notowane na giełdzie papierów wartościowych lub stanowiące przedmiot obrotu w regionie Azji (z wyłączeniem Japonii iAustralii), a także akceptują średnie ryzyko zmian kursu złotego w stosunku do innych walut, w szczególności do dolara amerykańskiego.



4 0001 802 1 5

10

2 801 13 706 23 475

-50.05 -14.70 -11.033 627 17 796 35 636

-16.75 -4.58 -2.313 965 21 520 46 692-1.60 2.89 3.044 339 26 295 62 53916.00 10.88 8.654 000 20 000 40 000

393 965 411 520 436 6921 802 9 008 18 016

Struktura kosztów

Inwestycja

Scenariusze


roku


latach


latach

zł




Koszty jednorazowe

Koszty bieżące

Koszty dodatkowe







Koszty wejścia (%)

Koszty wyjścia (%)












Koszty w czasie

4 000 rocznie.

40 000

40 0001 5 10

172 1 748 6 916

7.74 3.18 3.03

0.06

0.00

0.00

2.97

0.00 Nie dotyczy

0.00 Nie dotyczy

Inwestycja zł








Wskaźnik ryzyka


po roku

po latach










Dokument zawierający kluczowe informacje o"UFK NN (L) Rynków Wschodzących"

15.01.2020

Fundusz realizuje cel inwestycyjny Subfunduszu poprzez inwestowanie do 100% Aktywów Subfunduszu w tytuły uczestnictwa funduszu zagranicznego NN (L)Emerging Markets High Dividend wyodrębnionego w ramach NN (L) otwartego funduszu inwestycyjnego o zmiennym kapitale (SICAV). NN (L) EmergingMarkets High Dividend inwestuje w akcje spółek utworzonych, notowanych lub będących przedmiotem obrotu w krajach rynków wschodzących tj. wAmeryce Łacińskiej (włączając Karaiby), Azji (z wyłączeniem Japonii), Europie Wschodniej, Bliskim Wschodzie oraz Afryce. W ramach strategii funduszuluksemburskiego dobierane są najbardziej obiecujące spółki, po których zarządzający spodziewa się stabilnych, corocznych wypłat dywidend wynikających zdobrej kondycji spółek. Silnie zdywersyfikowany portfel starannie wyselekcjonowanych spółek wysokodywidendowych działających w różnych krajach isektorach.

Fundusz przeznaczony dla osób, które chcą inwestować przez co najmniej 5 lat. Z uwagi na wysokie ryzyko, fundusz nieodpowiedni dla osób obawiających sięponoszenia strat w okresie zawirowań na rynkach finansowych. Aktywa funduszu są denominowane głównie w polskich złotych, ryzyko walutowe jestśrednie. Do dnia 25 listopada 2012 r. fundusz funkcjonował jako ING (L) Rynków Wschodzących i inwestował do 100% swoich aktywów w funduszluksemburski ING (L) Invest Emerging Markets.



4 0001 802 1 5

10

2 503 12 530 20 684

-60.59 -18.15 -13.823 581 17 337 34 384

-18.76 -5.59 -3.033 967 21 554 46 837-1.53 2.95 3.104 400 27 168 65 68818.97 12.20 9.584 000 20 000 40 000

393 967 411 554 436 8371 802 9 008 18 016

Struktura kosztów

Inwestycja

Scenariusze


roku


latach


latach

zł




Koszty jednorazowe

Koszty bieżące

Koszty dodatkowe







Koszty wejścia (%)

Koszty wyjścia (%)












Koszty w czasie

4 000 rocznie.

40 000

40 0001 5 10

172 1 738 6 883

7.73 3.16 3.01

0.06

0.00

0.00

2.95

0.00 Nie dotyczy

0.00 Nie dotyczy

Inwestycja zł








Wskaźnik ryzyka


po roku

po latach










Dokument zawierający kluczowe informacje o"UFK NN (L) Globalny OdpowiedzialnegoInwestowania"

15.01.2020

Fundusz realizuje cel inwestycyjny poprzez inwestowanie do 100% aktywów w jednostki uczestnictwa NN Globalny Odpowiedzialnego Inwestowania (L).Fundusz docelowy realizuje cel inwestycyjny NN Subfunduszu Globalny Odpowiedzialnego Inwestowania (L) poprzez inwestowanie do 100% aktywów tegosubfunduszu, ale nie mniej niż 70% aktywów, w tytuły uczestnictwa subfunduszu NN (L) Global Equity Impact Opportunities wyodrębnionego w ramachfunduszu zagranicznego NN (L) otwartego funduszu inwestycyjnego o zmiennym kapitale (SICAV), który zasadniczo inwestuje w zdywersyfikowany portfelakcji spółek, które obok wyników finansowych mają pozytywny wpływ na społeczeństwo i środowisko.

Fundusz przeznaczony jest dla inwestorów, którzy deklarują długoterminowy horyzont inwestycyjny (co najmniej 5 lat), oczekują zysków wyższych niż wprzypadku depozytów bankowych oraz akceptują wysoki poziom ryzyka związany z inwestycjami Funduszu docelowego w akcje, tzn. liczą się z możliwościąsilnych wahań wartości ich inwestycji, szczególnie w krótkim okresie, włącznie z możliwością utraty części zainwestowanych środków. Klienci powinniakceptować ryzyko inwestowania maksymalnie do 25% aktywów netto Funduszu docelowego w akcje i inne instrumenty udziałowe stanowiące przedmiotobrotu na rynku rosyjskim – „Moscow Interbank Currency Exchange - Russian Trade System” (MICEX-RTS) oraz ryzyko inwestowania maksymalnie 20%wartości aktywów netto w chińskie akcje klasy - A (akcje wyemitowane przez spółki notowane na giełdach papierów wartościowych w Chinachkontynentalnych) wyemitowane przez spółki zarejestrowane w Chińskiej Republice Ludowej („ChRL”).

Główne ryzyka wiążące się z inwestycjami funduszu to w szczególności:- ryzyko rynkowe- ryzyko kredytowe- ryzyko rozliczenia- ryzyko płynności- ryzyko walutowe- ryzyko kontrahenta- ryzyko związane z przechowywaniem aktywów- ryzyko związane z koncentracją aktywów lub rynków- ryzyko operacyjne- ryzyko związane z inwestycjami w instrumenty pochodne- ryzyko związane z inwestycjami zagranicznymi- ryzyko związane z inwestycjami na rynkach wschodzących


4 0001 802 1 5

10

2 495 13 087 21 990

-60.87 -16.48 -12.463 665 19 068 41 327

-15.08 -1.87 0.654 039 23 553 56 244

1.80 6.47 6.634 455 29 443 78 50321.64 15.46 12.944 000 20 000 40 000

394 039 413 553 446 2441 802 9 008 18 016

Struktura kosztów

Inwestycja

Scenariusze


roku


latach


latach

zł




Koszty jednorazowe

Koszty bieżące

Koszty dodatkowe







Koszty wejścia (%)

Koszty wyjścia (%)












Koszty w czasie

4 000 rocznie.

40 000

40 0001 5 10

172 1 825 7 708

7.92 3.16 2.99

0.06

0.00

0.00

2.93

0.00 Nie dotyczy

0.00 Nie dotyczy

Inwestycja zł








Wskaźnik ryzyka


po roku

po latach










Dokument zawierający kluczowe informacje o"UFK NN (L) Globalny Długu Korporacyjnego"

15.01.2020

Fundusz realizuje cel inwestycyjny Subfunduszu poprzez inwestowanie do 100% Aktywów Subfunduszu w tytuły uczestnictwa funduszuzagranicznego NN (L) Global High Yield wyodrębnionego w ramach NN (L) otwartego funduszu inwestycyjnego o zmiennym kapitale (SICAV). NN (L) GlobalHigh Yield zasadniczo inwestuje (co najmniej dwie trzecie aktywów) w obligacje wysokodochodowe emitowane w dowolnym miejscu na świecie przez spółki,na których ciąży ryzyko zdolności do pełnej realizacji zobowiązań (co wyjaśnia przyczynę wyższej dochodowości: w celu skompensowania takiego ryzyka,spółka z niższym ratingiem oferuje obligacje o wysokiej dochodowości, dla rynków instrumentów wysokodochodowych ratingi kształtują się na poziomie odBB+ do CCC).

Subfundusz przeznaczony jest dla inwestorów, którzy planują oszczędzanie przez okres co najmniej 4 lat, oczekują zysków wyższych niż w przypadkudepozytów bankowych oraz akceptują średnie ryzyko związane z inwestycjami w obligacje wysokodochodowe emitowane w dowolnym miejscu na świecieprzez spółki, na których ciąży ryzyko zdolności do pełnej realizacji zobowiązań (dla rynków instrumentów wysokodochodowych ratingi kształtują się napoziomie od BB+ do CCC), a także akceptują średnie ryzyko zmian kursu złotego do innych walut, w szczególności do euro.



4 0001 802 1 5

10

3 486 17 948 34 477

-22.80 -4.24 -2.983 880 20 752 44 824-5.51 1.45 2.243 979 21 930 48 541-0.95 3.64 3.794 081 23 189 52 647

3.78 5.85 5.364 000 20 000 40 000

393 979 411 930 438 5411 802 9 008 18 016

Struktura kosztów

Inwestycja

Scenariusze


roku


latach


latach

zł




Koszty jednorazowe

Koszty bieżące

Koszty dodatkowe







Koszty wejścia (%)

Koszty wyjścia (%)












Koszty w czasie

4 000 rocznie.

40 000

40 0001 5 10

153 1 326 5 238

7.01 2.41 2.25

0.06

0.00

0.00

2.19

0.00 Nie dotyczy

0.00 Nie dotyczy

Inwestycja zł








Wskaźnik ryzyka


po roku

po latach










Dokument zawierający kluczowe informacje o"UFK NN Portfel Inwestycyjny Konserwatywny"

15.01.2020

Fundusz realizuje cel inwestycyjny poprzez inwestowanie do 100% aktywów w fundusze inwestycyjne polskie i zagraniczne inwestujące w dłużneinstrumenty finansowe, zarządzane przez NN Investment Partners Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A. lub podmiot z jego grupy kapitałowej.Głównym kryterium doboru lokat, którym będzie kierował się Fundusz, jest wzrost wartości jego aktywów w długim horyzoncie inwestycyjnym. Neutralnypoziom alokacji aktywów Funduszu w fundusze, które lokują swoje aktywa głównie w instrumenty dłużne, wynosi 100%.

Fundusz przeznaczony jest dla osób, które planują oszczędzanie w krótkim okresie, oczekują stabilnych zysków porównywalnych do zysków z depozytówbankowych oraz nie akceptują ryzyka związanego z inwestowaniem w akcje i akceptują bardzo niskie ryzyko związane z inwestycjami w długoterminowedłużne instrumenty finansowe.

Główne ryzyka wiążące się z inwestycjami funduszu to w szczególności:- ryzyko rynkowe,- ryzyko kredytowe,- ryzyko rozliczenia,- ryzyko płynności,- ryzyko walutowe,- ryzyko kontrahenta,- ryzyko związane z przechowywaniem aktywów,- ryzyko związane z koncentracją aktywów lub rynków,- ryzyko operacyjne,- ryzyko związane z inwestycjami w instrumenty pochodne,- ryzyko związane z inwestycjami zagranicznymi,- ryzyko związane z inwestycjami na rynkach wschodzących.


4 0001 802 1 5

10

3 804 19 345 38 067

-8.93 -1.31 -0.993 913 20 425 42 245-4.00 0.83 1.083 928 20 602 42 766-3.30 1.17 1.323 944 20 783 43 302-2.56 1.51 1.574 000 20 000 40 000

393 928 410 602 432 7661 802 9 008 18 016

Struktura kosztów

Inwestycja

Scenariusze


roku


latach


latach

zł




Koszty jednorazowe

Koszty bieżące

Koszty dodatkowe







Koszty wejścia (%)

Koszty wyjścia (%)












Koszty w czasie

4 000 rocznie.

40 000

40 0001 5 10

120 553 1 919

5.52 1.06 0.91

0.05

0.00

0.00

0.86

0.00 Nie dotyczy

0.00 Nie dotyczy

Inwestycja zł








Wskaźnik ryzyka


po roku

po latach










Dokument zawierający kluczowe informacje o"UFK NN Portfel Inwestycyjny Wzrostowy"

15.01.2020

Fundusz realizuje cel inwestycyjny poprzez inwestowanie do 100% aktywów w fundusze inwestycyjne polskie i zagraniczne o charakterze dłużnym, akcyjnym,zmiennej alokacji aktywów oraz wielu klas aktywów, zarządzane przez NN Investment Partners Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A. lub podmiot zjego grupy kapitałowej. Głównym kryterium doboru lokat, którym będzie kierował się Fundusz, jest wzrost wartości jego aktywów w długim horyzoncieinwestycyjnym. Neutralny poziom alokacji aktywów Funduszu w fundusze, które lokują swoje aktywa głównie w akcje, wynosi 50%. Neutralny poziomalokacji aktywów Funduszu w fundusze, które lokują swoje aktywa głównie w instrumenty dłużne, wynosi 50%.

Fundusz przeznaczony jest dla inwestorów, którzy deklarują średnioterminowy horyzont inwestycyjny (co najmniej 4 lata), oczekują zysków wyższych niż wprzypadku depozytów bankowych oraz akceptują średni poziom ryzyka związany z inwestycjami części aktywów Funduszu w akcje, tzn. liczą się z możliwościąwahań wartości ich inwestycji, szczególnie w krótkim okresie, włącznie z możliwością utraty części zainwestowanych środków.



4 0001 802 1 5

10

3 185 16 176 29 140

-35.28 -8.29 -6.433 763 18 828 37 721

-10.75 -2.37 -1.173 932 20 670 43 034-3.13 1.30 1.444 106 22 732 49 323

4.95 5.06 4.104 000 20 000 40 000

393 932 410 670 433 0341 802 9 008 18 016

Struktura kosztów

Inwestycja

Scenariusze


roku


latach


latach

zł




Koszty jednorazowe

Koszty bieżące

Koszty dodatkowe







Koszty wejścia (%)

Koszty wyjścia (%)












Koszty w czasie

4 000 rocznie.

40 000

40 0001 5 10

162 1 478 5 647

7.30 2.83 2.68

0.05

0.00

0.00

2.63

0.00 Nie dotyczy

0.00 Nie dotyczy

Inwestycja zł








Wskaźnik ryzyka


po roku

po latach










Dokument zawierający kluczowe informacje o"UFK NN (L) Obligacji Rynków Wschodzących"

15.01.2020

Fundusz realizuje cel inwestycyjny Subfunduszu poprzez inwestowanie do 100% Aktywów Subfunduszu w tytuły uczestnictwa subfunduszu NN (L) EmergingMarkets Debt (Local Bond) wyodrębnionego w ramach funduszu zagranicznego NN (L) Otwartego Funduszu Inwestycyjnego o zmiennym kapitale (SICAV). NN(L) Emerging Markets Debt (Local Bond) inwestuje w zdywersyfikowany portfel (przynajmniej 2/3) dłużnych papierów wartościowych, instrumentów rynkupieniężnego, instrumentów pochodnych i depozytów ze strategicznym ukierunkowaniem na ekspozycje na terminowe stopy procentowe rynkówwschodzących. Dłużne papiery wartościowe i instrumenty rynku pieniężnego będą głównie emitowane przez i/lub denominowane bądź będą cechować sięekspozycją w walutach krajów rozwijających się (rynki wschodzące) Ameryki Łacińskiej, Azji, Europy Środkowej, Europy Wschodniej i Afryki. Do jednej trzeciejportfela subfunduszu NN (L) Emerging Markets Debt (Local Bond) może być inwestowane w zbywalne papiery wartościowe o stałym dochodzie, instrumentypochodne i instrumenty rynku pieniężnego emitowane przez inne kraje, denominowane i cechujące się ekspozycją w walutach wymienialnych (np. Euro,dolar amerykański).

Subfundusz przeznaczony jest dla inwestorów, którzy planują oszczędzanie przez okres co najmniej 4 lat, oczekują zysków wyższych niż w przypadkudepozytów bankowych oraz akceptują stosunkowo wysokie ryzyko związane z inwestycjami w dłużne papiery wartościowe, instrumenty rynku pieniężnego,instrumenty pochodne i depozyty, ze strategicznym ukierunkowaniem na ekspozycje na terminowe stopy procentowe rynków wschodzących i/lub ryzykowalutowe rynków wschodzących, oraz, w przypadku dłużnych papierów wartościowych i instrumentów rynku pieniężnego, głównie emitowanych przez i/lubdenominowanych bądź cechujących się ekspozycją w walutach krajów rozwijających się (rynki wschodzące) Ameryki Łacińskiej, Azji, Europy Środkowej,Europy Wschodniej i Afryki (przynajmniej dwie trzecie portfela) oraz inwestycjami w zbywalne papiery wartościowe o stałym dochodzie, instrumentypochodne i instrumenty rynku pieniężnego emitowane przez inne kraje, denominowane i cechujące się ekspozycją w walutach wymienialnych (np. euro,dolar amerykański) (do jednej trzeciej portfela), a także akceptują średnie ryzyko zmian kursu złotego do innych walut.



4 0001 802 1 5

10

3 145 15 598 28 218

-36.87 -9.70 -7.103 645 17 033 31 703

-15.95 -6.28 -4.693 880 19 404 37 950-5.50 -1.19 -1.054 132 22 222 45 934

6.15 4.16 2.724 000 20 000 40 000

393 880 409 404 427 9501 802 9 008 18 016

Struktura kosztów

Inwestycja

Scenariusze


roku


latach


latach

zł




Koszty jednorazowe

Koszty bieżące

Koszty dodatkowe







Koszty wejścia (%)

Koszty wyjścia (%)












Koszty w czasie

4 000 rocznie.

40 000

40 0001 5 10

152 1 220 4 425

6.69 2.36 2.22

0.05

0.00

0.00

2.17

0.00 Nie dotyczy

0.00 Nie dotyczy

Inwestycja zł








Wskaźnik ryzyka


po roku

po latach










Dokument zawierający kluczowe informacje o"UFK NN Perspektywa 2020"

15.01.2020

Fundusz realizuje cel inwestycyjny poprzez inwestowanie łącznie do 100% aktywów w jednostki uczestnictwa innych funduszy inwestycyjnych otwartych, wtytuły uczestnictwa funduszy zagranicznych lub instytucji wspólnego inwestowania z siedzibą za granicą (Fundusze Źródłowe). Aktywa funduszu będą mogłybyć również lokowane bezpośrednio w papiery wartościowe i instrumenty rynku pieniężnego w przypadku, gdy ze względu na ograniczenia inwestycyjnezwiązane z koncentracją inwestycji w jednostki uczestnictwa lub tytuły uczestnictwa Funduszy Źródłowych nie będzie już możliwe inwestowanie w tego typuinstrumenty lub zapewni to efektywniejszą realizację celu inwestycyjnego. Docelowa alokacja aktywów funduszu pomiędzy poszczególne klasy aktywówcharakteryzujące się różnym poziomem ryzyka, jest zmienna w czasie i dokonywana będzie z zachowaniem zasady stopniowej zmiany tej alokacji zinstrumentów charakteryzujących się najwyższym poziomem ryzyka na rzecz bardziej konserwatywnej związanej z instrumentami o niższym poziomie ryzykaw miarę zbliżania się okresu funkcjonowania funduszu do Daty Docelowej. Po osiągnięciu Daty Docelowej alokacja Aktywów Funduszu będzie stała.

Fundusz przeznaczony jest dla inwestorów, którzy planują oszczędzanie przez okres upływający w Dacie Docelowej określonej dla funduszu na 2020 rok,oczekują zysków wyższych niż w przypadku depozytów bankowych oraz akceptują średnie ryzyko związane z inwestycjami w akcje lub jednostki uczestnictwafunduszu inwestycyjnego lub tytuły uczestnictwa funduszu zagranicznego inwestujących w akcje w początkowym okresie funkcjonowania funduszu, tzn. licząsię z możliwością silnych wahań wartości ich inwestycji, szczególnie w krótkim okresie, włącznie z możliwością utraty części zainwestowanych środków, zaś wpóźniejszym okresie funkcjonowania Funduszu oczekują zysków porównywalnych do zysków z depozytów bankowych oraz akceptują ryzyko związane zinwestowaniem w akcje ograniczonej części Aktywów Funduszu i akceptują umiarkowane ryzyko związane z inwestycjami większości Aktywów Funduszu wdłużne instrumenty finansowe lub jednostki uczestnictwa funduszy inwestycyjnych inwestujących w dłużne papiery wartościowe lub instrumenty rynkupieniężnego.



4 0001 802 1 5

10

3 636 18 523 36 060

-16.34 -3.01 -2.073 869 20 004 41 164-6.01 0.01 0.573 934 20 733 43 308-3.04 1.42 1.573 999 21 488 45 583-0.05 2.83 2.574 000 20 000 40 000

393 934 410 733 433 3081 802 9 008 18 016

Struktura kosztów

Inwestycja

Scenariusze


roku


latach


latach

zł




Koszty jednorazowe

Koszty bieżące

Koszty dodatkowe







Koszty wejścia (%)

Koszty wyjścia (%)












Koszty w czasie

4 000 rocznie.

40 000

40 0001 5 10

139 971 3 615

6.30 1.83 1.67

0.05

0.00

0.00

1.62

0.00 Nie dotyczy

0.00 Nie dotyczy

Inwestycja zł








Wskaźnik ryzyka


po roku

po latach











15.01.2020


Fundusz przeznaczony jest dla inwestorów, którzy planują oszczędzanie przez okres upływający w Dacie Docelowej określonej dla Funduszu na 2025 rok,oczekują zysków wyższych niż w przypadku depozytów bankowych oraz akceptują średnie ryzyko związane z inwestycjami w akcje lub jednostki uczestnictwafunduszu inwestycyjnego lub tytuły uczestnictwa funduszu zagranicznego inwestujących w akcje w początkowym okresie funkcjonowania Funduszu, tzn. licząsię z możliwością silnych wahań wartości ich inwestycji, szczególnie w krótkim okresie, włącznie z możliwością utraty części zainwestowanych środków, zaś wpóźniejszym okresie funkcjonowania Funduszu oczekują zysków porównywalnych do zysków z depozytów bankowych oraz akceptują ryzyko związane zinwestowaniem w akcje ograniczonej części Aktywów Funduszu i akceptują umiarkowane ryzyko związane z inwestycjami większości Aktywów Funduszu wdłużne instrumenty finansowe lub jednostki uczestnictwa funduszy inwestycyjnych inwestujących w dłużne papiery wartościowe lub instrumenty rynkupieniężnego.



4 0001 802 1 5

10

3 504 17 857 34 232

-22.05 -4.44 -3.123 844 19 843 40 945-7.14 -0.31 0.463 943 20 955 44 246-2.63 1.84 1.994 043 22 137 47 876

1.98 4.01 3.534 000 20 000 40 000

393 943 410 955 434 2461 802 9 008 18 016

Struktura kosztów

Inwestycja

Scenariusze


roku


latach


latach

zł




Koszty jednorazowe

Koszty bieżące

Koszty dodatkowe







Koszty wejścia (%)

Koszty wyjścia (%)












Koszty w czasie

4 000 rocznie.

40 000

40 0001 5 10

144 1 098 4 153

6.55 2.05 1.89

0.05

0.00

0.00

1.84

0.00 Nie dotyczy

0.00 Nie dotyczy

Inwestycja zł








Wskaźnik ryzyka


po roku

po latach











15.01.2020





4 0001 802 1 5

10

3 419 17 587 33 497

-25.64 -5.04 -3.563 824 19 619 40 275-8.02 -0.75 0.143 942 20 940 44 180-2.65 1.81 1.964 062 22 363 48 560

2.89 4.41 3.804 000 20 000 40 000

393 942 410 940 434 1801 802 9 008 18 016

Struktura kosztów

Inwestycja

Scenariusze


roku


latach


latach

zł




Koszty jednorazowe

Koszty bieżące

Koszty dodatkowe







Koszty wejścia (%)

Koszty wyjścia (%)












Koszty w czasie

4 000 rocznie.

40 000

40 0001 5 10

150 1 218 4 638

6.77 2.27 2.11

0.05

0.00

0.00

2.06

0.00 Nie dotyczy

0.00 Nie dotyczy

Inwestycja zł








Wskaźnik ryzyka


po roku

po latach











15.01.2020





4 0001 802 1 5

10

3 357 17 322 32 781

-28.25 -5.63 -4.003 807 19 413 39 632-8.78 -1.17 -0.183 941 20 898 44 003-2.72 1.73 1.884 077 22 518 48 985

3.58 4.69 3.974 000 20 000 40 000

393 941 410 898 434 0031 802 9 008 18 016

Struktura kosztów

Inwestycja

Scenariusze


roku


latach


latach

zł




Koszty jednorazowe

Koszty bieżące

Koszty dodatkowe







Koszty wejścia (%)

Koszty wyjścia (%)












Koszty w czasie

4 000 rocznie.

40 000

40 0001 5 10

155 1 331 5 092

6.97 2.48 2.32

0.05

0.00

0.00

2.27

0.00 Nie dotyczy

0.00 Nie dotyczy

Inwestycja zł








Wskaźnik ryzyka


po roku

po latach











15.01.2020





4 0001 802 1 5

10

3 295 17 076 32 119

-30.80 -6.19 -4.423 789 19 193 38 934-9.57 -1.62 -0.543 938 20 838 43 746-2.83 1.62 1.774 091 22 653 49 322

4.24 4.92 4.104 000 20 000 40 000

393 938 410 838 433 7461 802 9 008 18 016

Struktura kosztów

Inwestycja

Scenariusze


roku


latach


latach

zł




Koszty jednorazowe

Koszty bieżące

Koszty dodatkowe







Koszty wejścia (%)

Koszty wyjścia (%)












Koszty w czasie

4 000 rocznie.

40 000

40 0001 5 10

160 1 438 5 516

7.16 2.68 2.52

0.05

0.00

0.00

2.47

0.00 Nie dotyczy

0.00 Nie dotyczy

Inwestycja zł








Wskaźnik ryzyka


po roku

po latach











15.01.2020





4 0001 802 1 5

10

3 247 16 860 31 542

-32.77 -6.68 -4.793 779 19 107 38 746

-10.04 -1.79 -0.633 941 20 893 43 977-2.73 1.72 1.874 107 22 882 50 122

4.99 5.32 4.424 000 20 000 40 000

393 941 410 893 433 9771 802 9 008 18 016

Struktura kosztów

Inwestycja

Scenariusze


roku


latach


latach

zł




Koszty jednorazowe

Koszty bieżące

Koszty dodatkowe







Koszty wejścia (%)

Koszty wyjścia (%)












Koszty w czasie

4 000 rocznie.

40 000

40 0001 5 10

160 1 446 5 557

7.18 2.69 2.53

0.05

0.00

0.00

2.48

0.00 Nie dotyczy

0.00 Nie dotyczy

Dokument zawieraj cy kluczowe informacje o UFK NN Akcji · Inwestycja Ìs } Ì Ì v]l} v] iÌu]vÇW...

Documents

Transcript of Dokument zawieraj cy kluczowe informacje o UFK NN Akcji · Inwestycja Ìs } Ì Ì v]l} v] iÌu]vÇW...