(38. edycja)...38. Raport o dokumentach infoDOK (II kwartał 2019 r.), Związek Banków Polskich...

Kampania Informacyjna Systemu DOKUMENTY ZASTRZEŻONE

Raport o dokumentachinfoDOK

II kwartał 2019 r.(38. edycja)

Patronat OrganizatorPatronat honorowy Współpraca

W Systemie uczestniczą wszystkie polskie banki oraz szereg innych firm i instytucji. Pokazane powyżej logotypy banków przedstawiają wybranych Uczestników Systemu, którzy przystąpili do dodatkowej, społecznej Kampanii Informacyjnej. Ich szczególne potraktowanie w niniejszym materiale jest wyrazem podziękowania ze strony Związku Banków Polskich za wkład w promocję idei zabezpieczenia nas wszystkich przed przestępstwami z wykorzystaniem kradzionych dokumentów.

Kampania InformacyjnaSystemu DOKUMENTY ZASTRZEŻONE

- 2 -

Akcja trwa od 16 lipca 2008 r. Celem jest informowanie o potrzebie zastrzegania utraconych dokumentów, gdyż wiedza w tym zakresie była zbyt ograniczona. Rozpowszechniane są informacje o Systemie DZ głównie w aspekcie korzyści i bezpieczeństwa osób, które utraciły dokumenty tożsamości. Istnieje bowiem możliwość uniknięcia szeregu przykrych konsekwencji mogących powstać w wyniku utraty dokumentów.

System DOKUMENTY ZASTRZEŻONE Związku Banków Polskich to ogólnopolska baza milionów skradzionych i zagubionych dokumentów. Chroni przed wyłudzeniami z użyciem cudzej tożsamości.

Zastrzegać powinni wszyscy - nie tylko klienci banków. To najważniejszy krok, który trzeba natychmiast zrobić, gdy utracimy np. dowód osobisty, paszport czy prawo jazdy. W kilka minut dane trafiają do wszystkich banków, operatorów telefonii komórkowych oraz tysięcy innych firm.

Patroni medialni

Patronat OrganizatorPatronat honorowy Współpraca

Partnerzy

Raport o dokumentachinfoDOK II kwartał 2019 r.

(38. edycja)

Wstęp ........................................................................................................................................... 4

Raport w liczbach ......................................................................................................................... 5

W skrócie: Zgubiłem lub ukradziono mi dokumenty - co mam zrobić? ........................................ 6

Liczba zastrzeżonych dokumentów tożsamości............................................................................ 7

Liczba zastrzeżonych dokumentów tożsamości oraz ogólna liczba przestępstw........................... 8

Łączna liczba i kwota udaremnionych prób wyłudzeń kredytów ................................................... 9

Liczba udaremnionych prób wyłudzeń - wg. województw .......................................................... 10

Łączna kwota udaremnionych prób wyłudzeń - wg. województw ............................................... 11

Średnia kwota udaremnionych prób wyłudzeń - wg. województw.............................................. 12

Największe kwoty prób wyłudzeń kredytów................................................................................ 13

Urząd Ochrony Danych Osobowych - Ochrona danych osobowych nie ma wakacji ................... 14

Prawdziwe historie ..................................................................................................................... 17

Spis treści

- 3 -

Opracowanie Raportu:

Grzegorz Kondektel. (22) 48 68 426e-mail: [email protected]

Emilia Ożarowskatel. (22) 48 68 426e-mail: [email protected]

Raport o dokumentach infoDOK

Wstęp

- 4 -

Szanowni Państwo,w 38. wydaniu raportu prezentujemy szczegółowe dane z II kwartału 2019 r. w porównaniu do analogicznego okresu sprzed 12 miesięcy.

Wielkość Centralnej Bazy Danych Systemu DOKUMENTY ZASTRZEŻONE z dokumentami, które w powszechnym obrocie służą do potwierdzania tożsamości wynosi 1 779 499 szt.

W II kwartale 2019 r. do systemu dodano 40 543 szt. nowych dokumentów (str. 7). Statystycznie do bazy trafiało codziennie 445 dokumentów - co 3 minuty nowy dokument. Patrząc na dotychczasową historię naszych badań to 2. najlepszy kwartał w całej historii raportu infoDOK.

Łączna kwota prób wyłudzeń kredytów wyniosła ponad 92,3 mln zł (str. 9). To dobry wynik, będący o Około 6,5 mln zł niższy od średniej liczonej od 2008 r. To z jednej strony efekt stosunkowo małej liczby prób na wysokie kwoty: „tylko” 9 przypadków prób wyłudzeń przekraczających 1 mln zł, z czego największa opiewała na 20 mln zł, woj. kujawsko-pomorskie (str. 13). Drugim powodem tak niskiej kwoty było to, że odnotowano jedynie 1 122 prób wyłudzeń (str. 9) - to jedna z najniższych liczb takich przypadków od 2008 r., kiedy to opublikowaliśmy pierwszy raport infoDOK.

Statystycznie (włącznie z weekendami) w analizowanym kwartale odnotowywano zatem „jedynie” 12 prób wyłudzeń dziennie. Każdego dnia próbowano na cudze nazwiska ukraść łącznie milion zł.

Łącznie od 2008 r., kiedy to rozpoczęte zostały dokładne badania w tym zakresie, udaremniono już 82,2 tys. prób wyłudzeń kredytów na łączną kwotę 4,58 mld złotych.

Poza częścią statystyczną raportu, polecamy lekturę dalszych stron z prawdziwymi historiami opisanymi w policyjnych komunikatach oraz radu Urzędu Ochrony Danych Osobowych w komunikacie „Ochrona danych osobowych nie ma wakacji” (str. 14-18).

W ramach walki z przestępstwami metodą „Na wnuczka” i „Na policjanta” tradycyjnie polecam stronę www.SeniorzNieDajSie.pl.

Zapraszam do lektury Raportu infoDOK!

Grzegorz KondekKoordynator Kampanii Informacyjnej

Systemu DOKUMENTY ZASTRZEŻONE

- 5 -

Łączna kwota udaremnionychprób wyłudzeń kredytów

92,3 mln złII kwartał 2019 r.

Średnia kwota udaremnionychprób wyłudzeń kredytów

36 587 złII kwartał 2019 r.

Wielkość Centralnej Bazy Danych Systemu DZ(dokumenty tożsamości)

1 779 49930 czerwca 2019 r.

Liczba zastrzeżonychdokumentów tożsamości

40 543II kwartał 2019 r.

Liczba udaremnionych próbwyłudzeń kredytów

1 122II kwartał 2019 r.

Raport w liczbach

Kwota największej udaremnionejpróby wyłudzenia kredytu

20,0 mln złII kwartał 2019 r.

38. Raport o dokumentach infoDOK (II kwartał 2019 r.), Związek Banków Polskich

327,8 mln złostatnich 12 miesięcy

30 479 złostatnich 12 miesięcy

156 765ostatnich 12 miesięcy

5 367ostatnich 12 miesięcy

20,0 mln złostatnich 12 miesięcy

- 6 -

W skrócie: Zgubiłem lub ukradziono mi dokumenty - co robić?

Co robić w przypadku utraty dokumentów?

Jak to działa?

Kiedy należy zastrzegać?

Jakie dokumenty?

Dlaczego należy zastrzegać?

1. Zastrzec w banku – najłatwiej w swoim – osobiście, a w wielu bankach także telefonicznie pod numerem 828 828 828. Kto nie ma rachunku, może iść do banku przyjmującego zastrzeżenia od wszystkich (lista: ). Można także skorzystać z www.bik.pl (jeżeli www.DokumentyZastrzezone.plktoś miał tam założone wcześniej konto na utracony dokument).

2. Zgłosić się do najbliższej jednostki Policji – tylko jeżeli dokumenty zostały skradzione.

3. Zawiadomić gminę lub placówkę konsularną – w celu wyrobienia nowego dokumentu.

Trzeba to zrobić zarówno w przypadku zgubienia, jak i utraty dokumentu w wyniku kradzieży. Niezależnie od przyczyny, powinno się zareagować możliwie jak najszybciej.

Najważniejsze są: dowód osobisty, paszport oraz prawo jazdy.

Dziennie zdarza się kilkadziesiąt prób posłużenia się cudzym lub podrobionym dokumentem, np.:

ź wyłudzenia kredytów i pożyczek,

ź unikanie opłat, kradzieże wyposażenia (wynajem mieszkań i pokoi hotelowych),

ź kradzieże wynajętych samochodów lub innych rzeczy,

ź zakładanie fikcyjnych firm (przestępstwa kredytowe i podatkowe).

Wystarczy zgłosić dokument w jednym banku, aby dane automatycznie przekazano do Centralnej Bazy Danych, a następnie rozesłano do wszystkich banków, operatorów telefonii komórkowych oraz tysięcy innych firm i instytucji korzystających z Systemu DZ.

Dokumenty można zastrzegać nie tylko osobiście. Większość banków przyjmuje zgłoszenia telefonicznie (od swoich klientów), a część wprowadziła taką funkcję również do bankowości elektronicznej.

Jeżeli ktoś spróbuje posłużyć się zastrzeżonym dokumentem, operacja zostanie zablokowana, a do wyjaśnienia sprawy wzywana jest Policja.

Liczba zastrzeżonych dokumentów tożsamości

- 7 -

Wielkość bazy na koniec kwartału Kwartalna wielkość przyrostu

45 00000 2 0000 000

min

IV kwartał 2007I kwartał 2008

II kwartał 2008III kwartał 2008IV kwartał 2008

I kwartał 2009II kwartał 2009

III kwartał 2009IV kwartał 2009




















661 083 677 189 693 202 717 479 743 894 771 767 802 835 827 129 848 205 869 111 892 616 921 318 950 095 973 721

1 000 712 1 032 330 1 059 237 1 087 165 1 116 385 1 148 216 1 173 562 1 197 556 1 226 471 1 260 796 1 294 248 1 321 610 1 354 431 1 390 501 1 422 406 1 449 762 1 486 709 1 523 520

1 553 238 1 581 4481 616 5461 655 6651 690 9251 720 9521 755 6671 794 154 1 827 0201 855 7341 645 1791 688 4551 704 8391 738 9561 779 499

16 106 16 013 24 277 26 415 27 873 31 068 24 294 21 076 20 906 23 505 28 702 28 777 23 626 26 991 31 618 26 907 27 928 29 220 31 831 25 346 23 994 28 915 34 325 33 452 27 362 32 821 36 070 31 905 27 356 36 947 36 811 29 718 28 21035 09839 11935 26030 02734 71538 48732 86628 71439 88943 27638 82934 11740 543

max

82 811min

104 311

101 890

109 142

114 325

120 686

128 158

130 832

137 687

136 095

150 708max

max

min

Liczba zastrzeżonych dokumentów tożsamościoraz ogólna liczba przestępstw związanych z dokumentami

- 8 -

2,0 mln

1,8 mln

1,6 mln

1,4 mln

1,2 mln

1,0 mln

0,8 mln

0,6 mln

0,4 mln

0,2 mln

0

50 000

45 000

40 000

35 000

30 000

25 000

20 000

15 000

10 000

5 000

02004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 20162012 2013 20152014

Posługiwanie się dokumentami innej osoby

2017 2018 2019

Liczba zastrzeżonych dokumentów

38. Raport o dokumentach infoDOK (II kwartał 2019 r.)Źródło: Związek Banków Polskich oraz Komenda Główna Policji

Posługiwanie siędokumentami innej osoby

Podrabianiedokumentów

Liczba zastrzeżonychdokumentów

2003

2004

2005

2006

2007

2008

2009

2010

2011

2012

2013

2014

2015

2016

2017

2018

VI 2019

33 775

33 350

30 391

27 322

22 087

19 729

18 854

15 770

13 332

11 896

12 084

13 316

11 616

10 004

8 336

7 889

36 381

43 456

39 870

36 230

33 801

30 772

32 770

35 060

36 025

29 588

30 331

30 392

26 988

28 324

23 794

22 906

436 778

480 006

530 862

590 693

661 083

743 894

848 205

950 095

1 059 237

1 173 562

1 294 248

1 422 406

1 553 238

1 690 925

1 827 020

1 704 839

1 779 499

Rok

Źródło: Związek Banków Polskich oraz Komenda Główna Policji

Łączna liczba i kwota udaremnionych prób wyłudzeń kredytów

- 9 -

Łączna kwota prób wyłudzeń kredytów Łączna liczba prób wyłudzeń kredytów

108 900 404 zł103 060 888 zł98 251 185 zł77 133 023 zł98 817 194 zł80 888 801 zł80 215 420 zł

105 518 855 zł109 756 824 zł87 362 489 zł

144 353 966 zł178 015 265 zł120 158 521 zł163 200 912 zł165 445 101 zł134 271 760 zł100 926 508 zł88 075 760 zł

116 465 638 zł72 562 627 zł81 067 319 zł

119 449 501 zł93 279 254 zł

148 222 481 zł138 403 552 zł108 536 814 zł77 993 672 zł75 491 859 zł67 259 553 zł55 306 665 zł63 250 537 zł67 490 283 zł62 954 650 zł81 794 688 zł64 829 324 zł86 465 918 zł90 480 753 zł

114 482 691 zł130 456 722 zł106 738 581 zł99 148 387 zł90 120 651 zł

120 537 250 zł51 674 818 zł63 291 030 zł92 318 945 zł

387 345 500 zł

365 440 270 zł

519 488 544 zł

583 076 294 złmax

378 030 533 zł

442 018 555 zł

400 425 897 zł

253 307 038 zł

296 044 580 złmin

442 158 747 zł

361 481 106 zł
























9 359max

8 494

7 819

7 185

5 876

min

6 511

8 814

7 184

6 526

6 725

5 449

0 200 mln zł3 0000

max

min

Źródło: Opracowanie ZBP, na podstawie danych Biura Informacji Kredytowej S.A.

2 0942 2482 5492 4682 3162 1141 9982 0662 0801 7781 8992 0621 7611 8911 8421 6911 4851 3931 5961 4021 4091 5251 6531 9242 1302 1822 2182 2841 8771 6161 8881 8031 5251 5291 5521 9201 7461 6311 7561 5921 2781 0431 5041 6241 1171 122

minminmin

min

max

max

Liczba udaremnionych prób wyłudzeń

- 10 -

II kwartał 2019 r.

0 - 290 - 29

30 - 5930 - 59

60 - 8960 - 89

90 i więcej90 i więcej

0 - 29

30 - 59

60 - 89

90 i więcej

106106106

545454

737373

191919

272727

164164164

656565

919191

606060

187187187

373737696969

404040

353535

272727

333333

II kwartał 2018 r.

II kwartał 2019 r.


Podlaskie

Lubuskie

Warmińsko-mazurskie

Opolskie

Świętokrzyskie

Podkarpackie

Lubelskie

Kujawsko-pomorskie

Zachodniopomorskie

Pomorskie

Małopolskie

Łódzkie

Wielkopolskie

Dolnośląskie

Śląskie

Mazowieckie

27

29

36

23

24

30

36

50

51

61

78

59

95

102

131

181

19

27

27

33

35

37

40

54

60

65

69

73

91

106

164

187

2000

Łączna kwota udaremnionych prób wyłudzeń

- 11 -

0 - 1 mln zł0 - 1 mln zł



6 mln zł i więcej6 mln zł i więcej

0 - 1 mln zł

1 - 3 mln zł

3 - 6 mln zł

6 mln zł i więcej9,19,1

mln złmln zł9,1

mln zł

21,221,2mln złmln zł21,2

mln zł

2,82,8mln złmln zł

2,8mln zł


0,3mln zł


1,9mln zł


5,9mln zł


2,9mln zł


4,4mln zł


5,0mln zł

24,424,4mln złmln zł24,4

mln zł


1,2mln zł

2,42,4mlnmln2,4mln


3,1mln zł


3,2mln zł


0,8mln zł


1,4mln zł

Podlaskie


Podkarpackie

Opolskie

Lubuskie

Małopolskie

Łódzkie

Pomorskie

Lubelskie

Świętokrzyskie

Wielkopolskie

Zachodniopomorskie

Śląskie

Dolnośląskie

Kujawsko-pomorskie

Mazowieckie

1,0 mln zł

5,0 mln zł

1,0 mln zł

1,1 mln zł

7,6 mln zł

6,3 mln zł

1,8 mln zł

7,3 mln zł

2,6 mln zł

0,2 mln zł

6,3 mln zł

6,6 mln zł

3,5 mln zł

7,1 mln zł

7,9 mln zł

20,1 mln zł

0,3 mln zł

0,8 mln zł

1,2 mln zł

1,4 mln zł

1,9 mln zł

2,4 mln zł

2,8 mln zł

2,9 mln zł

3,1 mln zł

3,2 mln zł

4,4 mln zł

5,0 mln zł

5,9 mln zł

9,1 mln zł

21,2 mln zł

24,4 mln zł

25 mln zł0


II kwartał 2018 r.

II kwartał 2019 r.

II kwartał 2019 r.

Przy wyliczeniu zostały odrzucone najbardziej ekstremalne wyniki (największe kwoty przekraczające 500 000 zł), które mogły w znaczny sposób wpłynąć na średnią kwotę udaremnionych prób wyłudzeń w poszczególnych województwach.

Średnia kwota udaremnionych prób wyłudzeń kredytów

- 12 -

do 20 tys.do 20 tys.

20 - 30 tys.20 - 30 tys.

30 - 40 tys.30 - 40 tys.

40 tys. i więcej40 tys. i więcej

do 20 tys.

20 - 30 tys.

30 - 40 tys.

40 tys. i więcej

31,4 tys. zł31,4 tys. zł31,4 tys. zł










13,0 tys. zł13,0 tys. zł13,0 tys. zł35,2 tys. zł35,2 tys. zł35,2 tys. zł





Kujawsko-pomorskie

Podkarpackie

Podlaskie

Lubelskie


Opolskie

Śląskie

Dolnośląskie

Lubuskie

Małopolskie

Pomorskie

Łódzkie

Mazowieckie

Wielkopolskie

Zachodniopomorskie

Świętokrzyskie

42,0 tys. zł

32,3 tys. zł

38,1 tys. zł

41,7 tys. zł

42,2 tys. zł

47,3 tys. zł

18,9 tys. zł

64,4 tys. zł

56,4 tys. zł

38,0 tys. zł

63,5 tys. zł

29,8 tys. zł

54,2 tys. zł

35,2 tys. zł

71,0 tys. zł

8,2 tys. zł

11,5 tys. zł

13,0 tys. zł

14,7 tys. zł

25,6 tys. zł

27,8 tys. zł

28,1 tys. zł

30,3 tys. zł

31,4 tys. zł

34,2 tys. zł

35,2 tys. zł

37,4 tys. zł

38,0 tys. zł

43,0 tys. zł

48,3 tys. zł

53,2 tys. zł

59,2 tys. zł

80 0000


II kwartał 2018 r.

II kwartał 2019 r.

II kwartał 2019 r.

Największe kwoty prób wyłudzeń kredytów

- 13 -

II kwartał 2019 r.II kwartał 2018 r.


1

2

3

4

5

6

7

8

9

10

lubuskie

mazowieckie

pomorskie

zachodniopomorskie

warmińsko-mazurskie

kujawsko-pomorskie

kujawsko-pomorskie

wielkopolskie

mazowieckie

kujawsko-pomorskie

kujawsko-pomorskie

mazowieckie

lubelskie

mazowieckie

dolnośląskie

zachodniopomorskie

dolnośląskie

dolnośląskie

śląskie

dolnośląskie

6 000 000 zł

4 082 734 zł

3 465 041 zł

3 000 000 zł

2 660 000 zł

2 000 000 zł

1 539 720 zł

1 350 000 zł

1 300 000 zł

1 200 000 zł

20 000 000 zł

11 000 000 zł

2 100 000 zł

2 000 000 zł

1 305 000 zł

1 301 050 zł

1 183 200 zł

1 160 000 zł

1 000 000 zł

892 500 zł

1

2

3

4

5

6

7

8

9

10

Lp.Lp. WojewództwoWojewództwo Kwota Kwota

20 mln zł

15 mln zł

10 mln zł

5 mln zł

0 zł

1 2 3 4 5 6 7 8 9 10

- 14 -

Ochrona danych osobowych nie ma wakacji 25 czerwca 2019

Urząd Ochrony Danych Osobowych

Kilka porad jak w czasie wakacji zadbać o swoje dane osobowe i uchronić się przed potencjalnymi problemami.

Dowód osobisty zostawiony w zastaw i zgubiony portfel z dokumentami - to najczęstsze sytuacje podczas wakacji, gdy narażamy się na to, że nasze dane wpadną w niepowołane ręce i mogą zostać wykorzystane np. do zaciągnięcia na nas pożyczki. Zadbaj o bezpieczeństwo swoich danych osobowych, aby tegoroczny urlop nie przysporzył niepotrzebnych problemów.

Rower wodny, kajak czy łódka wypożyczone tylko na godzinę. Chwila przyjemności, relaksu, a dowód osobisty jest przecież bezpieczny – w szufladzie firmy wypożyczającej sprzęt. Bez zostawienia dokumentu w zastaw nie moglibyśmy w pełni skorzystać z atrakcji. Tyle że godzina to wystarczająco długo, by ktoś (niekoniecznie pracownik firmy) wyjął dokument z szuflady, zrobił jego kopię i ...zaczynają się problemy.

Ktoś, kto pozyska nasze dane, może zaciągnąć pożyczkę, zrobić zakupy przez internet, zawrzeć umowy np. z operatorem telefonii komórkowej, wypożyczenia drogiego sprzętu w celu jego kradzieży.

Nie zostawiaj dowodu w zastaw

Urząd Ochrony Danych Osobowych przypomina, że nikt zgodnie z prawem nie może od nas wymagać, byśmy zostawili dokument tożsamości (np. dowód osobisty, paszport, prawo jazdy) w zastaw np. za wypożyczany sprzęt. Dokumenty są wydawane w celach ściśle określonych przepisami prawa i zawierają wskazany w nich katalog danych osobowych, który jest szerszy niż ten, jaki można uznać za niezbędny dla realizacji określonego celu.

fot. Adobe Stock

- 15 -

Pamiętajmy, że dokumentami mogą posługiwać się tylko osoby, którym je wydano. Prawo zabrania zatrzymywania dokumentów potwierdzających tożsamość, jak i przetwarzania danych w nich zawartych. Uprawnione do tego są jedynie instytucje wskazane w aktach prawnych regulujących funkcjonowanie określonych podmiotów bądź sektorów. Dlatego np. ustawa o dowodach osobistych określa, że za zatrzymywanie bez podstawy prawnej naszego dowodu grozi kara ograniczenia wolności albo grzywny.

Paszport, nie jest nawet naszą własnością, ale Rzeczypospolitej Polskiej. Został on nam wydany jedynie w celu przekraczania granicy i pobytu za granicą oraz poświadczania obywatelstwa polskiego, a także tożsamości. Nie można więc nim dowolnie dysponować w innych celach niż te, dla których został wydany.

Zatrzymywanie tych, jak i innych dokumentów potwierdzających tożsamość prowadzi nie tylko do naruszenia krajowych przepisów, ale także zasad zawartych w ogólnym rozporządzeniu ochronie danych (RODO). Chodzi o zasady: zgodności z prawem, ograniczenia celu oraz adekwatności (art. 5 RODO).

Nie pozwól robić ksera

Niektórzy usługodawcy przy wypożyczaniu sprzętu rekreacyjnego, np. łódek czy kajaków, nie chcą w zastaw dokumentu, ale jego kserokopię. Tego również nie wolno im robić. W dalszym ciągu taka praktyka naraża nas na te same niebezpieczeństwa. Dlatego nie gódźmy się na to, nawet gdy przedsiębiorca tłumaczy, że to jest wymagane do dochodzenia ewentualnych roszczeń, np. za zniszczony czy nieoddany sprzęt. Do tego wystarczające powinno być spisanie z dokumentu informacji, które będą pomocne przy dochodzeniu ewentualnych roszczeń np. imienia i nazwiska czy numeru PESEL Nieuzasadnione jest jednak przetwarzanie wszystkich danych widniejących np. w dowodach osobistych. Innym rozwiązaniem jest też wpłacenie kaucji za wypożyczony sprzęt.

Jeżeli przedsiębiorca postanowił spisać twoje dane z dowodu osobistego, to domagaj się, by po tym jak zwrócisz wypożyczony sprzęt, usunął je albo zwrócił ci formularz lub notatkę, których je zapisał.

Z podobnymi żądaniami o pozostawienie dokumentu albo pozwolenie na jego skopiowanie możemy się spotkać choćby w hotelowej recepcji. Nie wolno tego robić. Pracownik recepcji może jedynie poprosić nas o przedstawienie dokumentu w celu ustalenia naszej tożsamości. To oznacza, że recepcjonista ma prawo wglądu do naszego dowodu osobistego, ale nie do jego kopiowania czy zatrzymywania.

Nie trać kontroli nad danymi

Okazji, by podczas wakacji pozyskać od nas nie tylko pieniądze, ale i dane osobowe jest więcej. Przykładem mogą być koncerty czy festiwale, których organizatorzy proponują nam bilet w atrakcyjnej cenie lub za darmo, gdy np. wypełnimy dodatkowy formularz i wyrazimy zgody na przetwarzanie danych, jakie w nim udostępniamy. Niestety, w ten sposób zaczynamy tracić kontrolę nad tym komu i w jakim celu udostępniliśmy nasze dane. A problem staje się jeszcze większy, gdy każdy z tych podmiotów udostępnił nasze dane swoim partnerom do celów marketingowych, na co przecież wyraziliśmy zgodę. Często więc po wakacjach zastanawiamy się skąd kolejna firma ma nasz numer telefonu? Nie doczytaliśmy lub nie pamiętamy, że sami je przekazaliśmy oraz wszelkie możliwe zgody.

Prawdziwe historie

- 16 -

Prawdziwe historie

Bywa i tak, że nieuczciwe podmioty przekazują nasze dane kolejnym firmom – już bez naszej zgody. I po kilku miesiącach firm dysponujących naszymi danymi jest znacznie więcej, co komplikuje możliwość dochodzenia swoich praw i kierowania żądań o usunięcie naszych danych.

Uważaj na ogłoszenia

Przykładem innej sytuacji, gdy w okresie wakacyjnym jesteśmy narażeni na utratę danych jest poszukiwanie pracy tymczasowej, np. przy zbiorze owoców lub w gastronomii. Niestety, wśród prawdziwych ogłoszeń są i takie, których celem jest pozyskanie jak najdokładniejszych informacji na nasz temat. Warto więc bardzo dokładnie analizować takie treści i szczególną ostrożność zachować, gdy potencjalny pracodawca chce byśmy oprócz podstawowych danych na swój temat i wskazania danych do kontaktu, podali także np. numer PESEL i udostępnili skany naszych dokumentów tożsamości, co nie jest niezbędne w procesie rekrutacji.

Naszą czujność powinno wzbudzić także takie ogłoszenie, w którym podany jest link kierujący do dodatkowego formularza w internecie. Należy też uważać, gdy potencjalny pracodawca, który nie jest nam znany, wysłała nam taki formularz w załączniku, który może być zainfekowany złośliwym oprogramowaniem.

Pamiętajmy, że do celów rekrutacyjnych pracodawca uprawniony jest do pozyskiwania tylko takich danych jak: imię i nazwisko, data urodzenia, dane kontaktowe, wykształcenie, kwalifikacje zawodowe, przebieg dotychczasowego zatrudnienia.

10 osób zatrzymanych, 7 tymczasowo aresztowanych i ponad 30 zarzutów dotyczących działania w zorganizowanej grupie przestępczej, oszustw, posługiwania się podrobionymi dokumentami i podszywania się pod tożsamość innych osób. To efekt pracy śródmiejskich kryminalnych i prokuratury rejonowej Warszawa Śródmieście. Za te przestępstwa wszystkim zatrzymanym zgodnie z kodeksem karnym grozi teraz do 8 lat pozbawienia wolności.

Zatrzymani w tej sprawie podejrzani o przestępstwa finansowe to werbownicy, „słupy” oraz osoby, które udostępniały cudzą tożsamość i wytwarzały wszystkie niezbędne dokumenty. Schemat działania oszustów polegał na werbowaniu osób, które na podstawie dostarczonych przez nich danych innych osób i podrobionych dokumentów otrzymywały kredyty w bankach i instytucjach finansowych.

Policjanci ze śródmiejskiego wydziału operacyjno-rozpoznawczego oraz prokuratura rejonowa Warszawa Śródmieście od dłuższego już czasu pracowali cierpliwie nad tą sprawą i drobiazgowo gromadzili najistotniejsze informacje oraz niezbędny materiał dowodowy. Wszystko po to, aby móc zatrzymać wszystkie zamieszane w tę sprawę osoby, udowodnić im winę i postawić stosowne zarzuty.

Jak ustalili policjanci i śledczy proceder ten trwał, co najmniej od stycznia tego roku. Polegał on na werbowaniu przypadkowych mężczyzn i kobiet, którzy na podstawie fałszywych dowodów osobistych i podrobionych dokumentów potwierdzających zatrudnienie i zarobki mogły ubiegać się o kredyty.

Podrobione dokumenty umożliwiały podpisywanie w bankach stosownych umów i otrzymywanie kredytów idących w setki tysięcy złotych.

- 17 -

Prawdziwe historie

fot. Adobe Stock

27 czerwca 2019 r.Werbowali „słupów”, załatwiali dokumenty i cudzą tożsamość,aby wyłudzać kredyty

- 18 -

Prawdziwe historie

Jedyne, co łączyło klientów ubiegający się o kredyt z przedstawianymi, podrobionymi dowodami osobistymi to widniejące w nich zdjęcia. Pozostałe dane jak imiona czy nazwiska należały już do zupełnie innych osób.

Dzięki blisko półrocznej współpracy policjantów i prokuratury rejonowej Warszawa Śródmieście w sumie zatrzymane zostały 3 kobiety i 7 mężczyzn w wieku od 24 do 47 lat. 7 z 10 osób decyzją sądu zostało już tymczasowo aresztowanych.

Zarzuty dotyczą działania w zorganizowanej grupie przestępczej, oszustw, usiłowania oszustwa, posługiwania się podrobionymi dokumentami i podszywania się pod tożsamość innych osób. Za te przestępstwa wszystkim zatrzymanym zgodnie z kodeksem karnym grozi teraz do 8 lat pozbawienia wolności.

Śledztwo zostało przejęte do dalszego prowadzenia przez Wydział dw. z Przestępczością Gospodarczą Prokuratury Okręgowej w Warszawie.

Komenda Stołeczna Policji

fot. Adobe Stock

27 czerwca 2019 r.Werbowali „słupów”, załatwiali dokumenty i cudzą tożsamość,aby wyłudzać kredyty

Partnerzy programu edukacyjnego Nowoczesne Zarządzanie Biznesem:

Banki Spółdzielcze i Bank BPS

Program współpracyszkół wyższych i sektora finansowego

Ponad1.900 wykładów

Ponad 120

szkół wyższych

Ponad275

konferencji

Ponad 250.000

studentów

Ponad450

stref edukacyjnych

Nie pozwól ukraśćswojej tożsamości!

Utraciłeś dokumenty?Zastrzeż je w banku!

Utraciłeś dokumenty?Zastrzeż je w banku!

Nie pozwól ukraśćswojej tożsamości!

Kampania Informacyjna Systemu DOKUMENTY ZASTRZEŻONE

Patroni medialni

Partnerzy

(38. edycja)...38. Raport o dokumentach infoDOK (II kwartał 2019 r.), Związek Banków Polskich...

Documents

Transcript of (38. edycja)...38. Raport o dokumentach infoDOK (II kwartał 2019 r.), Związek Banków Polskich...